防范電信詐騙應(yīng)急預(yù)案

1、防范電信詐騙應(yīng)急預(yù)案篇一：防范電話短信詐騙預(yù)案鳳山信用社防范電信詐騙預(yù)案為進一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防 范風險意識，保護客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于電 話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風險提示的有關(guān)要求， 結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際，特制定本預(yù)案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實加強防范電話短信詐騙工作，我社成立防范電話短 信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：劉穎斌副組長：張鐵龍成員：楊哲 王秀娟 劉云龍 宋維軍領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，負責電話短信詐騙的防范和處置并 指定專人負責此項工作，加大風險提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量，有效防控電話短信詐騙風險。二、工作職責和要求對于電話短信詐騙的防范和處理，要履行下列職

2、責：（一）受理客戶被電話短信詐騙的處置工作，對客戶反映的各項問題應(yīng)詳細記錄并呈報聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。（二）承辦上級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電話電 信詐騙事宜。（三）負責監(jiān)督轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點臨柜人員對客戶在匯劃款 時進行風險提示。（四）承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事宜。三、主要工作措施（一）加強臨柜人員和客戶之間的交流。在客戶辦理匯款 業(yè)務(wù)時，臨柜人員要咨詢客戶是否是按電話短信內(nèi)容進行的 匯款，如果是要提示客戶往電話短信內(nèi)容匯款的風險，及時 有效的保護客戶資金不受損失。（二）加強防范電話短信虛假信息詐騙的宣傳。印制提示 客戶注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營業(yè)場所 明顯處，提高客戶防范風險的意識。四、應(yīng)

3、急晌應(yīng)及啟動（一）如發(fā)生電話短信詐騙事件，應(yīng)及時上報本單位防范電 話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，同時上報聯(lián)社負債業(yè)務(wù)部門，由 負債業(yè)務(wù)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風險。（二）接到事件報告后，啟動本單位風險防范處理機制，在第一時間內(nèi)，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點采取積極補救措施，如是他行賬戶應(yīng)立即聯(lián)系追索款項，如是本社 賬戶應(yīng)立即凍結(jié)。并及時上報市聯(lián)社負債業(yè)務(wù)部。預(yù)案人員分工主任：負責指揮坐班主任：負責溝通提示客戶柜員：負責向客戶提示風險其他職工、經(jīng)警：負責穩(wěn)定客戶鳳山信用社篇二：防范電信詐騙預(yù)案演練防范電信詐騙預(yù)案演練通過最近一些電信詐騙案例的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高 速發(fā)展的時代，不

4、法分子的詐騙手段也層出不窮，花樣百出， 所以這也要求我們銀行的一線員工時刻保持高度警惕，擔負 起防范電信詐騙最后一道防線的社會責任?？蛻敉醢⒁棠橙諄淼轿倚修k理匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員A嚴 格按照我行“三問兩看一核對”的相關(guān)要求進行詢問，經(jīng)了 解，王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取，轉(zhuǎn)至工行開 戶的一個公司名下，這一回答立馬引起了經(jīng)辦柜員A的高度 警覺，叫來大堂經(jīng)理執(zhí)行雙人詢問，后經(jīng)查實，王阿姨是聽鄰居口中聽說此公司，并聽說該公司承諾投資高收益，所以 王阿姨準備嘗試，聽此敘說，我行員工判定此為類似民間非 法融資性質(zhì)的公司，便立刻向王阿姨闡明轉(zhuǎn)款的危險性，告 知此類轉(zhuǎn)賬一旦到達對方賬戶便再難追回，而且

5、此類公司無 實質(zhì)性保證，近期也出現(xiàn)許多此類公司卷款外逃的案例，經(jīng) 勸說，王阿姨有些猶豫，這時大堂經(jīng)理又叫來我行理財經(jīng)理 向其推薦我行近期理財產(chǎn)品，供其參考，王阿姨表示聽從建 議，不再辦理此匯款業(yè)務(wù)。我行每月定期或不定期的開展防范電信詐騙案件學(xué)習(xí)活 動，讓員工思想上認識上繼續(xù)保持高度的警惕，杜絕電信詐 騙在我行發(fā)生，踐行銀行的社會責任感，保障客戶的資金安 全。防范電信詐騙，我們責無旁貸。篇三：防范電信詐騙工作措施銀行某支行下一步防范電信詐騙工作措施為全力配合浙江省公安廳從4月中旬開始至年底的打防 電信（網(wǎng)絡(luò)）詐騙犯罪專項工作，我行高度重視，在全轄部 署了一系列工作措施。（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，大力動員我

6、行充認識到詐騙違法犯罪的社會危害性和嚴重性。4月 全市銀行業(yè)系統(tǒng)聯(lián)席會議部署了打防專項工作會議后，我行 立即在行內(nèi)進行了傳達和部署，責成辦公室（保衛(wèi)科）和營 業(yè)部具體負責組織實施。我行結(jié)合本單位的工作實際和2013 年員工培訓(xùn)方案，將防范詐騙違法犯罪培訓(xùn)、宣傳作為今年 培訓(xùn)的重要內(nèi)容，積極動員和督促員工尤其是一線柜臺員工匹1=1切實增強工作責任心和職業(yè)道德感，因地制宜，采取有效宣 傳、勸止措施，密織防范詐騙安全防護網(wǎng)。（二）加強培訓(xùn)，提高防范我行各營業(yè)機構(gòu)利用業(yè)務(wù)晨會、例會組織工作人員認真學(xué) 習(xí)公安機關(guān)通報的詐騙犯罪典型手段和形式，加強對銀行網(wǎng) 點工作人員防詐騙識別、防范技巧的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，形成長

7、效機 制，強化網(wǎng)點工作人員的防詐騙意識，切實提高銀行網(wǎng)點工 作人員防范此類案件的敏感性和洞察力，積極配合公安機關(guān) 有效制止詐騙案件的發(fā)生。（三）加強宣傳，營造攻勢我行整理了部分防范電信詐騙的宣傳資料。我行將利用送 金融知識下鄉(xiāng)、進社區(qū)，金融知識萬里行等系列活動，加大 對人流量大、詐騙案件易受害人群的防范詐騙宣傳力度，通 過在銀行營業(yè)場所采取多種防詐騙宣傳方式相結(jié)合，讓辦理 銀行業(yè)務(wù)的市民群眾悉知詐騙伎倆，提高市民群眾的防詐騙 意識。宣傳方式：一是視頻視聽式。通過在銀行營業(yè)場所采用液 晶顯示屏幕反復(fù)滾動播放防詐騙宣傳視頻資料進行宣傳；二 是平面文字式。制作專項宣傳材料在銀行營業(yè)場所明顯部位 采用

8、張貼防詐騙宣傳海報或單張進行宣傳。三是客戶辦理業(yè) 務(wù)時我行員工向客戶分發(fā)防詐騙宣傳資料。（四）主動發(fā)現(xiàn)，積極勸止我行要求各營業(yè)網(wǎng)點工作人員，尤其是大堂經(jīng)理、柜臺營 業(yè)員應(yīng)加大對到銀行營業(yè)場所辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)人員尤其是易 受騙的老年人、外來務(wù)工人員的防詐騙宣傳和提醒服務(wù)力 度。同時，各銀行網(wǎng)點應(yīng)加強與轄區(qū)公安派出所溝通聯(lián)系， 密切配合，發(fā)現(xiàn)問題及時通知轄區(qū)公安派出所或通過110臺 報警，協(xié)助公安機關(guān)共同做好防詐騙勸止工作。對于受害者 轉(zhuǎn)賬后發(fā)現(xiàn)被騙報警的情況，應(yīng)盡快配合公安機關(guān)凍結(jié)贓 款，及時挽回群眾損失，切實減少該類詐騙案件的發(fā)生。我行實行了三步式勸止模式：一是網(wǎng)點工作人員主動發(fā) 現(xiàn)。由營業(yè)網(wǎng)點工作人員根據(jù)對詐騙犯罪作案手法和形式 的熟練掌握，對有異常轉(zhuǎn)賬行為的銀行客戶進行防詐騙提醒 和簡單的防詐騙宣傳工作，并進一步識別該銀行客戶是否涉 及被騙。二是網(wǎng)點負責人勸止。網(wǎng)點工作人員明確客戶有可 能被騙后，應(yīng)立即向網(wǎng)點負責人報告，由網(wǎng)點負責人與當事 人詳細解釋，并耐心進行勸止。三是公安機關(guān)民警勸止。對 于當事人不聽網(wǎng)點負責人勸止的，可由銀行營業(yè)網(wǎng)點通知公 安機關(guān)派民警到場，共同做好當事人的解釋和宣傳工作。（五）總結(jié)經(jīng)驗，表彰先進我行將定期