試聘期工作總結2

1、第 PAGE9 頁 共 NUMPAGES9 頁試聘期工作總結2 試聘期工作總結2 試聘期工作總結 部： 自去年10月任職ZZZZ部副經理，至今將近半年，也是我走上新崗位的頭一年。在過去半年的市場部工作中，ZZZZ行長、李ZZZZ副行長在工作上給予我正確的指導和大力的支持，使我適應新的工作崗位，認真貫徹執(zhí)行各項制度政策，堅持以經濟效益為中心，加強部門管理，腳踏實地不斷學習信貸制度和各項政策，與部門員工齊心協(xié)力，較好地完成上級下達的各項指標任務?，F(xiàn)將過去半年對市場部的各項工作開展情況總結如下： 一、以崗位定職責，以客戶定業(yè)務。 ZZZZ部共12名客戶經理，人員崗位分工明確，7名全能型客戶經理以網(wǎng)點

2、分片管轄，主要負責對公客戶和對公貸款，以及網(wǎng)點銀行卡、POS業(yè)務、保險業(yè)務等；1名零售業(yè)務經理，負責國際業(yè)務和零售業(yè)務管理和拓展工作；2名零售貸款產品經理，主要負責全支行零售貸款業(yè)務統(tǒng)籌、拓展工作；2名國際業(yè)務產品經理，主要負責全支行國際業(yè)務客戶的拓展和維護工作。 各崗位人員分工不分家，既有各個崗位的重點工作，也有針對不同客戶全面拓展各項業(yè)務。全能型客戶經理既負責對公存款和對公貸款，在營銷對公業(yè)務同時亦要深入挖掘對公客戶關聯(lián)的個人業(yè)務、代發(fā)工資、國際結算等業(yè)務。零售產品經理主要辦理個貸業(yè)務，針對在我支行辦理按揭或者消費貸款的優(yōu)質客戶，拓展在他行存款或者對公帳戶。國際業(yè)務產品經理專職外資客戶，可

3、以全面服務和拓展外資對公帳戶的所有本外幣業(yè)務、銀行卡、代發(fā)工資等業(yè)務，形成一種以崗位定職責，以客戶定業(yè)務的營銷氛圍。 二、以經濟收益為中心，全面做好各項業(yè)務。 截止ZZZZ年ZZZZ月底，我支行各項日均存款余額ZZZZ萬元，比上年底凈增ZZZZ萬元，完成全年任務ZZZ%；月均存款余額ZZZZ萬元，比上年凈增ZZZ萬元，完成全年任務ZZZZ%；各項存款余額ZZZ萬元，比上年底凈增ZZZ萬元，完成全年任務ZZZ%；對公存款余額ZZZZ萬元，比上年底上升ZZZ萬元，完成任務ZZZ%；截至ZZZ月底，全支行貸款余額為ZZ萬元，比上年底凈增ZZ萬元，完成全年指標ZZZ%；1-12月國際結算量累計達ZZZ

4、萬港元，完成任務ZZZ%。各項業(yè)務實現(xiàn)穩(wěn)步增長，我支行市場部著重完成如下幾方面工作： （一）擴存量爭新增，強力拓展信貸資產業(yè)務。 1、加大公司貸款營銷力度，擴大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結構。受國家宏觀調控政策影響，各大銀行的放貸規(guī)模明顯壓縮，我支行充分發(fā)揮地方銀行靈活、高效的業(yè)務優(yōu)勢，把存量優(yōu)質客戶、他行優(yōu)質客戶鎖定為營銷重點目標，成功拓展了ZZZ公司、ZZZ公司、ZZZ公司、ZZ公司、ZZZ公司等一批優(yōu)質中小型企業(yè)，進一步鞏固了我支行信貸結構的中堅力量，切實優(yōu)化了資產結構。 2、用足政策，壯大零售貸款業(yè)務。今年以來，面臨國家對樓市政策的多次調整，包括首付成數(shù)、利率定價等，零售貸款業(yè)務的拓展受到

5、一定的阻礙。厚街支行充分分析目前市場形勢，揚長避短，繼續(xù)發(fā)揮二級支行行長的營銷作用，巧用政策，集中力量營銷零售貸款，業(yè)務仍保持較好的發(fā)展態(tài)勢。今年前2個月共拓展零售貸款ZZZ筆，金額ZZ萬元。一手樓按揭ZZ筆、共ZZ萬元；二手樓按揭ZZ筆、共ZZ萬元；新增消費貸款ZZ筆，共ZZ萬元。 （二）正視困難，創(chuàng)新機制，力促負債業(yè)務穩(wěn)步增長。1、制定營銷費用方案，有效促進負債營銷工作。為持續(xù)有效地促進各網(wǎng)點開展營銷工作，進一步強化ZZZ支行的營銷手段，切實提高網(wǎng)點的營銷積極性及主動性，制定網(wǎng)點營銷費用管理辦法。營銷費用主要由備用金及拓展費用兩部分組成，備用金主要用于存量重點客戶的維護和資金的保存工作，拓

6、展費用則是根據(jù)各負責人吸存報備的實績進行配，主要用于新客戶的拓展增存工作。 要求營銷人員將營銷費用用到實處，注重實效的原則。在運用營銷費用過程中必須注重實效，重點針對重點客戶、潛力客戶、價值客戶進行維護營銷工作，確保營銷資源的有效投放。同時營銷資源以真實、有效使用為原則，對切實做了工作的外部客戶或內部員工換實兌現(xiàn)，確保激勵機制的有效運行。 為加強對新拓展客戶資金的日常運作監(jiān)管，進一步核實吸存的真實性，要求網(wǎng)點打印對賬單進行核實，防范網(wǎng)點人員利用我行客戶存量資金進出而套取營銷費用的弄虛作假行為。 2、充分發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢，重點拓展周邊存款市場。發(fā)揮網(wǎng)點的吸存優(yōu)勢，是負債業(yè)務特別是儲蓄存款有效增長的重

7、要保證。厚街支行成立客戶經理與掛點負責人組成的營銷小組，依托網(wǎng)點負責人上報的存量重點存款大戶以及潛力客戶為基礎，積極拓展存款市場領域。我支行要求網(wǎng)點對存量存款大戶、他行潛力客戶進行全面摸底調查，由網(wǎng)點負責人進行專項匯報，使網(wǎng)點對所在區(qū)域范圍內的客戶資源做到心中有數(shù)，以便開展全方位的營銷工作。 3、充分發(fā)揮理財產品優(yōu)勢，積極拓展他行資金。網(wǎng)點負責人充分利用ZZZ行發(fā)行的“保本、相對高收益”各期理財產品，如針 對存量客戶的常規(guī)性產品、ZZZZ產品以及針對他行潛力客戶的特定系列產品等，有所側重地進行負債業(yè)務營銷，成功穩(wěn)固了存量客戶資金的同時又拓展了一部分他行客戶的資金，截至2月底，ZZZ支行理財產品

8、余額為ZZZ萬元，較去年增長了ZZZZZ萬元，有效地促進了儲蓄業(yè)務的增長。 （三）多措并舉，加大中間業(yè)務的營銷力度，切實提高中間業(yè)務收益。 1、國際業(yè)務保持良好發(fā)展勢頭，服務水平不斷提高。首先，繼續(xù)以高效優(yōu)質的服務鞏固存量重點大戶，保證國際業(yè)務的重心不動搖?？蛻艚浝砝^續(xù)以上門送單服務、定期落戶回訪等落實維護工作，切實做到存量優(yōu)質企業(yè)任一難題不遺忘，任一業(yè)務不放過。通過一系列的優(yōu)質服務，存量大戶的業(yè)務不斷擴大或從他行逐步回歸，如ZZZ公司、ZZZ公司、ZZZ公司等。其次，借“三來一補”轉獨資的東風，大力拓展轉型新企業(yè)?！叭齺硪谎a”轉獨資是今年國際業(yè)務發(fā)展的重要契機，為保證國際業(yè)務今后有效、穩(wěn)定地

9、發(fā)展，客戶經理主動走訪鎮(zhèn)政府加工辦、村組集體等，深入了解“三來一補”企業(yè)轉型的最新信息，迅速落戶、主動攻關。今年前2個月成功地爭取到ZZZ公司、ZZ電子公司、ZZZZ公司3家“三來一補”企業(yè)在我行“轉型落戶”。 2、收單業(yè)務穩(wěn)步增長，有效帶動中間業(yè)務收益。厚街支行主動攻關POS重點大戶，采取“穩(wěn)住存量，尋求增量”的工作思路，面對市場日趨激烈的競爭狀況，定期分析收單市場的具體變化，與競爭對手進行強弱對比，在自身有利方面尋求收單業(yè)務發(fā)展的突破口，成功拓展了ZZZ、ZZZZ等優(yōu)質POS客戶，全年折合收單達ZZZ 萬元，大大提高了我支行的業(yè)務收益。 3、銀行卡業(yè)務穩(wěn)步、協(xié)調、快速增長。2022年，ZZ

10、支行通過代發(fā)工資發(fā)卡、柜臺發(fā)卡等共新增發(fā)卡ZZZ張，存量發(fā)卡數(shù)達ZZZZ張，卡業(yè)務實現(xiàn)穩(wěn)步協(xié)調發(fā)展，有效促進匯兌業(yè)務的發(fā)展并帶來了穩(wěn)定的收益。另外，ZZZ貴賓卡的發(fā)行也是ZZZ支行卡業(yè)務的營銷重點，結合貴賓卡優(yōu)惠活動，各網(wǎng)點針對存量重點客戶、他行優(yōu)質客戶積極營銷，ZZZ年新增發(fā)放貴賓卡ZZZ張，促進了全支行儲蓄存款的增長，充實了中高端客戶群體，進一步優(yōu)化儲蓄存款的客戶結構。 4、代理保險業(yè)務取得“開門紅”，業(yè)務發(fā)展初見成效。第一，安排專人負責與保險公司的業(yè)務聯(lián)絡和關系協(xié)調，加強與保險公司合作，確保代理保險業(yè)務順利開展；第二，開展多場代理保險業(yè)務知識專題會，提高全員對代理保險業(yè)務的認識。開展保險

11、營銷活動，增強員工工作的積極性，主動性。第三，落實有效的對外宣傳工作。除通過各服務網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業(yè)務益處外，我支行還與保險公司舉辦了三場VIP客戶保險理財答謝會，增加我支行代理保險業(yè)務的知名度，讓更多的人認識和了解保險，是代理保險業(yè)務后期迅速發(fā)展的重要舉措。 通過各網(wǎng)點員工的共同努力，ZZZ支行取得了較好的成績，今年前2個月，取得代理保險保費ZZZ萬元，占全市ZZZZ%，為我支行代理保險業(yè)務的開展取得了“開門紅”。 三、工作中存在困難和采取措施 2022年，取得的成績是全體員工共同努力的結果，來之不易。但是清醒地看到前進中存在的困難和不足。 1、受到

12、國家政策影響，一進入2022年，各家銀行在存款業(yè)務上競爭異常激烈。春節(jié)過后，受節(jié)前現(xiàn)金投放量過大，資金回籠速度慢等影響，2月底，儲蓄存款較上月有回升，但對公存款下跌的形勢仍較嚴峻，尤其體現(xiàn)在月底期間，他行紛紛出臺各種高收益產品、高回饋機制對資金截流，我支行種類型業(yè)務受到的沖擊較大，在存量維護的工作和拓展工作上都面臨較大的壓力。下階段，厚街支行將充分加大對優(yōu)質企業(yè)客戶的新開戶拓展力度，加強對公儲源的儲備，化被動為主動，爭取對公存款的有效增長。 2、由于人員崗位變動，客戶經理營銷隊伍較新，包括本人、客戶經理在信貸政策、財務分析、行業(yè)市場等方面都需要加強學習，全面提升客戶經理各方面的綜合素質，進一步

13、增加客戶經理營銷隊伍的整體營銷能力。 3、網(wǎng)點負責人營銷隊伍人員間差異化較大，業(yè)務發(fā)展不平衡的問題較為突出。網(wǎng)點負責人在營銷工作中仍存在依賴思想，業(yè)務知識、營銷技巧有待加強。在業(yè)務開拓能力方面不強，導致各項業(yè)務停留在存量客戶業(yè)務拓展，缺乏他行新客戶拓展。下階段加強網(wǎng)點負責人營銷隊伍建設，在個貸的拓展、資料收集、貸后維護、催收等方面進行強化學習，每個網(wǎng)點負責人都能夠獨立完成。在拓展新客戶方面，由市場部客戶經理結隊網(wǎng)點負責人共同營銷，逐步引導網(wǎng)點負責人“闖出去”營銷。 AAAAA年AAA月AAa日 擴展閱讀： 試聘期工作總結-1 試聘期工作總結 2022年10月，我通過競聘當上部的一名高級業(yè)務主管

14、，面對新職務，我及時做好角色轉換，嚴于律己，認真履行高級業(yè)務主管及組組長的崗位職責，著實抓好本部的業(yè)務拓展及組內部管理工作。下面就本人半年試聘期的履職情況報告如下： 一、主要工作情況及成效 （一）加強客戶經理隊伍建設，提升營銷水平。 組作為本部市場營銷的主力軍，以全面完成總行下達的業(yè)績考核指標為己任，而營銷團隊的建設及客戶經理營銷水平的提升顯得尤為重要。為此，我根據(jù)現(xiàn)有客戶經理的業(yè)務專長和能力素質，對他們的業(yè)務崗位進行合理調配，科學用人，做到專人跟崗，崗位到人，讓他們在各自的崗位上發(fā)揮所長。另一方面，為未來搬遷新大樓提前做好用人規(guī)劃及人才的儲備及培養(yǎng)。 在提升營銷水平方面，我按照總行客戶經理技

15、能等級考核要求，通過內外相結合的方式，開展多種多樣的專業(yè)知識和營銷技巧培訓，一方面我積極向公司部、零售業(yè)務部爭取外出培訓的名額，帶領客戶經理參加了零售業(yè)務精英團隊、打開心扉營銷等戶外培訓課程。通過這些優(yōu)秀的培訓課程，擴闊客戶經理的視野與思維；同時在培訓中更好地與支行進行經驗交流與分享，取長補短。另一方面，組織組員開展形式多樣的專業(yè)知識學習，如通過自學、集體討論等形式學習有關制度，并定期組織測驗檢查學習效果；落實客戶經理制定個人能力提升計劃，通過閱讀、考證等方式,加強客戶經理對時事熱點、經濟動 態(tài)、保險理財、市場營銷等領域的了解，擴闊個人的知識面，提升個人綜合素質。 經過多方努力，客戶經理的專業(yè)

16、知識水平扎實了，營銷水平及技巧得到進一步的提升，為全面開展市場營銷奠下良好的基礎。 （二）主動營銷，多管齊下，業(yè)績再創(chuàng)新高 在過去的半年時間里，適逢是年的第四季度及年開門紅的第一季度，我將工作重心重點是放在市場營銷方面。為了更好地完成年全年的各項業(yè)務考核指標，我組織營業(yè)部全體人員，通過不斷創(chuàng)新營銷手段、開拓營銷思路，實施主動營銷策略，推動我部業(yè)績再創(chuàng)新高。 1、強化“陣地營銷”，進一步加大陣地營銷力度。 為進一步發(fā)揮“陣地營銷”的營銷作用，我對“陣地營銷”開展以來的成效及存在問題進行總結分析，進一步完善客戶經理營銷指引，將營銷過程中的存在問題放在小組內進行討論，尋求解決的方法。為了彌補客戶經理

17、營銷方法與技巧的不足，我一方面加強對其業(yè)務上的指導，另一方面組織到幾家股份制商業(yè)銀行進行實地暗訪，取長補短，為內勤客戶經理開展工作提供感性的認識。 為充分發(fā)揮客戶經理與前臺柜員聯(lián)合營銷的作用，我通過與營業(yè)組展開多次交流，提升柜員的營銷意識，讓前臺柜員與內勤客經理清楚如何進行客戶轉介、如何共同營銷客戶，如何聯(lián)合做好現(xiàn)場客戶服務等工作。通過分工配合，大大加強我部陣地營銷的成效，進一步鞏固與對私客戶緊密關系的同時，充實了中高端客戶比重，改善了客戶結構，為我部的業(yè)務發(fā)展夯實了基礎。 2、以一帶多，創(chuàng)新“全員營銷”模式。 為充分調動部門員工參與營銷工作的積極性，發(fā)揮總行營業(yè)部人力資源優(yōu)勢，我制定了部20

18、22年第四季度負債業(yè)務營銷活動方案，動員本部全體員工參與營銷。針對前期制定的部員工定量考核指標分解和考核方案及部推廣貴賓卡和網(wǎng)銀的營銷活動方案，定期公布各人的拓展實績，并將營銷工作的成效計入員工績效考核結果，督促員工保質保量完成營銷任務。 在今年，針對我部正式啟動保險營銷業(yè)務，我制定了部營銷團隊管理方案并組織實施，將全體營銷人員分成6個營銷小團隊，各小團隊由一名客戶經理擔任組長，負責組織、指導隊員開展保險、存款等方面的營銷PK，通過這樣的競賽，形成業(yè)務拓展上你追我趕的良好氛圍，特別是在代理保險營銷上，3月份銷售保險17筆，保費合計215萬，實現(xiàn)保險銷售的快速增長。 3、細分客戶，實施分層服務、

19、分層營銷。 為進一步鞏固客戶關系，提高客戶的穩(wěn)定性和忠誠度，對重點對公客戶和對私客戶重新進行分類，針對我行今年股份分紅的契機，對我部的客戶也進行分類，落實管戶客戶經理，定期書面匯報工作進度，促進客戶經理積極開展客戶維護和深度挖掘。 為了提升客戶服務的效率和質量，根據(jù)客戶類型和層次安排不同人員進行跟蹤維護，并明確相應回訪方式和頻率：特殊重點客戶由總行分管行長指導，由部門總經理帶頭拓展，由高級客戶經理一對一跟蹤服務，每季度至少上門回訪一次；中等客戶由客戶經理上門營銷或通過電話進行營銷維護，每半年至少上門回訪一次；一般客戶則由一 線柜員進行常規(guī)維護，至少每半年電話回訪一次。在維護過程中，客戶經理和一

20、線柜員既分工明確，又充分合作，發(fā)揮團隊合作為客戶提供無縫銜接服務。 4、做好存貸款業(yè)務的營銷管理工作。 面對激烈的存款爭奪戰(zhàn)，我除了做好貸款日常的貸后管理工作外，在平常的維護中我也積極挖掘貸款戶的潛在用款需求，透過客戶的反饋信息成功拓展了公司一筆貸款，公司萬固定資產購置貸款。截至年底，我部貸款余額為億，比上年凈增億，超額完成億的凈增任務，任務完成率為%。 在存款方面，除做好信貸派生存款的資金留存以及項目回籠資金的留存外，我每日都對存款的升降做好監(jiān)測分析，對存款的變動及時做好跟進維護。每月月初制定目標客戶的存款拓展計劃表，聯(lián)合部門領導，及早做好客戶存款的維護，穩(wěn)固我部存款，避免存款被他行挖走。同

21、時借助我行理財產品的發(fā)行做好存款的營銷，積極挖掘他行存款，最終超額完成存款任務指標。截至年底，我部各項存款余額為某某億，比上年凈增億，超額完成億的凈增任務，任務完成比率為%，翻倍完成存款考核任務。 （三）強化風險意識，防范操作風險。1、加強專業(yè)知識學習，提升合規(guī)意識。 作為客戶經理，業(yè)務的操作風險無處不在，為了進一步提升客戶經理的合規(guī)意識，培養(yǎng)遵章辦事的業(yè)務作風，在每天的早會上，安排時間專門進行文件制度的學習，并定期進行小測驗，檢查學習效果， 將學習考核常規(guī)化，提高制度學習效果。通過制度知識的學習掌握，員工操作業(yè)務做到有章可循，操作風險得到進一步的降低。 2、積極參與各種業(yè)務培訓，強化制度執(zhí)行力。 除進行文件制度學習外，我還組織客戶經理參加各種信貸業(yè)務培訓，如信貸業(yè)務培訓、銀行卡風險業(yè)務培訓等。通過培訓進一步熟悉制度，提高執(zhí)行力。 3、加強業(yè)務自查，堵截風險漏洞。 為加強貸后管理，提升貸款管理質量，我每季定期組織客戶經理對本部貸款進行交叉自查，及早發(fā)現(xiàn)貸款風險漏洞，對存在問題及時進行整改。對檢查存在的問題形成問題庫，定期組織學習，防止類似問題再度出現(xiàn)。另一方面加