項目四 人身保險投保單填寫規(guī)則

1、人身保險投保單填寫規(guī)則第一章 總則第二章 個險投保資料填寫規(guī)則1第一章 總則一 本規(guī)則旨在規(guī)范個人投保單證的填寫和使用，為契約管理工作打好基礎(chǔ)，有效提升公司管理和服務(wù)品質(zhì)。個人保險投保資料填寫規(guī)則包括個險和銀保投保單種類和使用、投保單填寫及其他投保資料的要求。二 本規(guī)則自發(fā)文起執(zhí)行，解釋權(quán)由總公司業(yè)務(wù)管理部負責。2第二章 個險投保資料填寫規(guī)則 第一節(jié) 個險投保單種類和使用一 個險投保單包括人身保險投保單（031）、人身保險簡易投保單（022）和綜合人身意外傷害保險投保單（011）三種。二 人身保險投保單（031）適用于終身、兩全、定期壽險、重疾險、期交萬能險、短期醫(yī)療險和意外險等個人保險產(chǎn)品。

2、三 人身保險簡易投保單（022）適用于年金險、資金型保險產(chǎn)品。四 綜合人身意外傷害保險投保單（011）僅適用于綜合人身意外傷害保險組合產(chǎn)品。3第二節(jié) 個險投保單填寫要求一 個險投保單填寫總體要求 個險投保單是投保人與本公司訂立保險合同的重要依據(jù)，也是保險合同的重要組成部分。1 認真、規(guī)范、整潔2 黑色或藍黑色墨水筆填寫3 規(guī)范簡體漢字4 投保單保持無折痕、無缺損，嚴禁撕開或斷頁5 出示身份證明文件，并進行核對4 投保人、被保險人（或監(jiān)護人）必須在投保單上親筆簽名1 若被保險人年齡未滿18歲2 若投保單為他人代為填寫3 若投保人或被保險人為文盲（右手拇指指?。?二 人身保險投保單（031）填寫具

3、體要求 銷售信息填寫要求1 銷售渠道：個險、互動、銀保、團險等互動（團險）直銷、互動產(chǎn)險、互動健康、互動中介代理2 營業(yè)單位和代碼：3 營銷員姓名和代碼：4 銷售人員姓名和代碼65 各銷售渠道按下表填寫銷售信息7 客戶資料填寫要求1 姓名、性別、出生日期：2 投保年齡的計算（以周歲為準）3 國籍/戶籍所在地4 證件類型、證件號碼和證件有效期限證件類型：身份證、軍官證、護照、戶口簿等有效證件8證件有效期限注意事項：A 如未成年人投保時提供戶口本或出生證明B 一代身份證有效期限是10年、20年、30年、長期95 婚姻狀況、平均年收入、身高、體重、現(xiàn)住址6 電話、手機7 是否接受手機短信服務(wù)8 通訊

4、地址9 工作單位、所屬行業(yè)10 職業(yè)、職業(yè)代碼、工作內(nèi)容10職業(yè)填寫注意事項：A 若告知有兼職B 職業(yè)分類表中沒有列明的職業(yè)C 未滿18周歲的被保險人 學齡前兒童：210303 學生：1201021111 投保人、被保險人和受益人三者之間的關(guān)系：A 投保人和被保險人為同一人B 不是同一人C 在“受益人”欄目中（父親、母親、妻子、丈夫、兒子、女兒）12 身故保險金受益人資料填寫：A 有身故責任的險種B 當身故受益人為兩人或兩人以上時C 身故受益人需提供的資料12 投保內(nèi)容填寫1 險種名稱：主險、附加險依次填寫在對應(yīng)的欄目內(nèi)險種名稱應(yīng)標準、規(guī)范如：“和諧人生終身壽險（萬能型）（A款）” “附加安心

5、提前給付重大疾病保險（ A款）” 主險填寫在第一行內(nèi)，附加險緊隨其后132 投?！案郊油侗Ｈ嘶砻獗ｋU費定期壽險”時，應(yīng)分別注明申請豁免的險種名稱，如投?！敖鹕柹賰憾ㄆ趬垭U”“附加少兒重大疾病保險”“附加少兒重大疾病保險”“附加教育年金保險（分紅型）”14附加豁免（金色朝陽）附加豁免（少兒重疾）附加豁免（教育年金）153 “基本保險金額”、“保險期間”、“交費期間”、“交費頻率”的填寫4 “保險費”的計算5 “險種其他項目”為萬能險、投資連結(jié)保險或其他險種特殊項目填寫專用欄6 “保險費合計”7 “首期/躉繳保險費交費方式”8 首期和續(xù)期保險費交納選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”方式9 投保年金類險種，須填寫

6、“年金領(lǐng)取年齡”，“年金領(lǐng)取方式”10 16 “健康告知”和“其他告知”的填寫1 客戶必須逐條閱讀并告知投保單提問事項，不得空缺。2 險種責任如有涉及投保人的保險責任或公司另有規(guī)定時，須填寫投保人告知事項。3 客戶告知現(xiàn)在患有或曾經(jīng)患有疾病或接受過治療，應(yīng)提供就診病歷、檢查報告和出院證明等病史資料。4 18歲以上女性投保必須填寫“女性告知”。5 3周歲以下（含3周歲）兒童投保時，必須填寫“兒童告知”。176 投保意外險時客戶告知工作或上下班以摩托車作為交通工具，且意外險職業(yè)類別3類以下的，其職業(yè)代碼應(yīng)填寫為050127（有摩托車駕照人員），如告知的具體職業(yè)的意外險類別高于3類的，職業(yè)代碼以告知

7、的職業(yè)代碼為準。7 客戶同時提交兩份或兩份以上投保單，或既往有已承保合同，必須在說明欄內(nèi)填寫投保公司名稱、投保日期、險種名稱、保險金額和保單生效日期等，并盡量注明投保單號或保險合同號。18 投保人、被保險人（或其監(jiān)護人）本人需確認投保單填寫真實、準確、完整，且已充分了解投保人、被保險人聲明和授權(quán)后親筆簽名并簽署投保日期。 若投保分紅、萬能或投資連結(jié)等新型保險產(chǎn)品，投保人需在投保人聲明欄內(nèi)親筆注明“本人已閱讀保險條款、人身保險投保提示和產(chǎn)品說明書，了解本產(chǎn)品的特點和保險單利益的不確定性，愿意承擔相關(guān)風險?！?9 營銷員/銷售人員聲明：營銷員或銷售人員確認投保單中的“營銷員/銷售人員聲明”內(nèi)容后親筆簽名、簽署日期和聯(lián)系電話。A 銷售渠道為個險、互動等直銷方式時，營銷員/