金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓(xùn)終結(jié)性考試試題

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)一、判斷題1、金融機構(gòu)應(yīng)當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）2、金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）3、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）4、金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）5、

2、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）7、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。（對）8、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）9、金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責（錯）10、金融機

3、構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。（錯）11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）12、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）13、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶

4、身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限保存。（錯）16、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）17、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的

5、現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）21、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）22、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）23、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料（對）24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金

6、轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）26、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程（對）27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記

7、保存措施（對）31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（錯）32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存 （錯）36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）37、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)

8、嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為（錯）39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。?（對）40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑（

9、對）41、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任（錯）42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別對44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的

10、技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人。（錯）48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。 對與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯52、外

11、匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對53、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對54、銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)55、金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）二、單選題1、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）日內(nèi)以

12、電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 D、102、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A、匯款人姓

13、名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門C、檢察機關(guān)D、中國人民銀行及公安機關(guān)5、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200006、中國人民銀行設(shè)立（ ），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機構(gòu)7、下列屬于大額交易的

14、是（ ）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬C、20萬，1萬 D、50萬，5萬9、銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶

15、，至少每（）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。A、3 B、5 C、7 D、1011、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 B、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

16、C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（ ）報告 A、大額交易 B、可疑交易 C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告13、中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)B、只有銀行機構(gòu)C、只有證券機構(gòu)D、只有保險機構(gòu)14、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（ ）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會

17、15、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬.20萬16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易17、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A13B

18、17C18D2018、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ ）罰款？A、1萬元以上5萬元以下B、 5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下19、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機構(gòu)所在地名稱20、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或

19、者當日累計人民幣（ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬,200萬D、200萬,30萬21、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）A，外匯申報單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報單（對私）22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款

20、人身份證明文件23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？DA，外匯申報單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報單（對私）三、多選題1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（ABCD）A地域、行業(yè)B身份、國籍C交易目的D交易特征2、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（ ）、分析、管理、監(jiān)督、檢查、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A客戶的住所地或者工作單位

21、地址B客戶的聯(lián)系方式C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ BD）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚、當場開列反洗錢調(diào)查封存清單D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。5、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（ BD ）之間的款項劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行

22、賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準確性，銀行應(yīng)采?。?BD ）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類7、銀行機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼D、聯(lián)系方式8、金融機構(gòu)和從事匯兌

23、業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機構(gòu)代碼10、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計量體系D、系統(tǒng)控制體系11、接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，

24、發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所12、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述,正確的是 (ABCD) A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施13、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則（ABCD）A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認的,應(yīng)當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限

25、于以下哪些措施？（ABCD）不予開立金融賬戶停止使用金融賬戶暫停金融交易拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)銀行機構(gòu)違反金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的。由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)責令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證取消銀行機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作責令銀行機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款為境外對公客戶辦理一

26、次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ ABCD ） A. 外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C . 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D. 境外個人購買境內(nèi)商

27、品房，是否符合自用原則 18、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標？（ABCD）A國家或地區(qū)因素B行業(yè)因素C義務(wù)因素D客戶因素金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。 現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算 20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明 21、申請開立專用存款賬戶時，銀

28、行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）A金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算

29、資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向 。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證

30、件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。24、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性對象的特定性C形式的完整性執(zhí)行的強制性26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）A. 被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體 B. 毒品販賣活動猖獗的地區(qū) C. FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D、高端客戶27、對正常類客戶采

31、取哪些標準型盡職調(diào)查措施（ABCD）A按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年C在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級D正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體

32、為以下哪些人員（ABCD）A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A擬開立賬戶的對公客戶B法定代表人C開戶經(jīng)辦人D經(jīng)營部門負責人30、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報問題C跟蹤整改D責任認定31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D 能夠證明授權(quán)

33、人有權(quán)授權(quán)的文件32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書33、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢培訓(xùn)

34、應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文35、以下說法正確的是？（ABD）A內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率

35、與級別B內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD） A客戶的名稱 B客戶的住所 C客戶的經(jīng)營范圍 D客戶的組織機構(gòu)代碼37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A外國駐華機構(gòu)，

36、應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A真實性B有效性C完整性D持續(xù)性39、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A交易金額單筆人民幣1萬元以上B交易金額單筆人民幣10萬元以上 C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上40、金融機構(gòu)及其工作人員

37、履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A中華人民共和國反洗錢法B金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法41、一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）A客戶B代理人C客戶經(jīng)理D銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B資金來源C資金用途D經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況43、一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（ABCD）A了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B核對客戶的有效身

38、份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A了解客戶本人的真實身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來源和用途D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCDA外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ACD）A其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客

39、戶B長期存在大額交易的客戶C與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶47、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B現(xiàn)金業(yè)務(wù)C代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D匯兌業(yè)務(wù)48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進

40、行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD）A與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C對于可疑類客戶，以后應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D可疑類客戶及

41、其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告50、以下不正確的說法有哪些（BD）A原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)51、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ ABCD ） A. 外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C . 境內(nèi)個人對外捐

42、贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D. 境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 52、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)53、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計算D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書或

43、在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知54、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況55、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利（ABCD）A拒絕調(diào)查的權(quán)利B核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C清點及封存清單的權(quán)利D逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？ （BC）A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性57、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)5

44、8、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ABCD）A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險60、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（

45、BCD）A糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項劃轉(zhuǎn)。個體工商戶銀行賬戶自然人銀行賬戶

46、其他組織和個體工商戶銀行賬戶自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶64、以下說法哪些是正確的？（ABD）A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B有特定目的的融資行為C主體為他人或其他組織的融資行為D無特定目的的融資行為66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A主體為恐怖組

47、織、恐怖分子自身的融資行為B主體為他人或其他組織的融資行為C資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為67、以下說法正確的有（AC）A只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將

48、其確定為恐怖融資行為68、金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告（ABCD）A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的69、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告（ABCD）A與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、

49、恐怖分子名單C聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單70、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A帳戶及存取款特征B電子匯兌特征C行為異常表現(xiàn)D敏感國家或地區(qū)、從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC)長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢 B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平 C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入

50、不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計900萬元（ACE）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額

51、接近或超過大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)74通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下

52、哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人75、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C、準備好

53、于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負責人對現(xiàn)場檢查會談紀要簽字確認76、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作77、以下說法正確的有（ACD）A金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C金融機構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D金融機構(gòu)違反反洗錢法的保

54、密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款78、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）A賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料參訓(xùn)說明 ：1注冊激活；2上載照片等資料（照片應(yīng)小于50K）；3在線學(xué)習(xí)法規(guī)和實務(wù)；4自測練習(xí)；5參加階段測試；6參加終結(jié)考試；7領(lǐng)取認證，8報告成績

55、。1-11.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A員工的專業(yè)能力 B員工的職業(yè)操守 C員工的誠信程度 D領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 E領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任對6.金融

56、機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A外部監(jiān)管的要求 B金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么？ABC A保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行 D確保將洗錢風(fēng)險控制在最低10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭

57、的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”對11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCDA全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對獨立性原則1-21.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA反洗錢內(nèi)控制度必

58、須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)C反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)錯3金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分對4反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施對5在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單對6只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，

59、而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯7可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責錯9對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對10客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯11關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADEA培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

60、E培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員12反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報問題C跟蹤整改D責任認定13以下說法正確的是？ABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求2-11客戶身份識別的