保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫

1、法律合規(guī)知識試題庫一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄1 、保險(xiǎn)法:1-12 題2、財(cái)政部、證監(jiān)會、審計(jì)署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范:13-16 題3、中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案:17-27 題4、中國保監(jiān)會保險(xiǎn)公司管理規(guī)定:28-35 題5、中國保監(jiān)會保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法:36-42 題6、中國保監(jiān)會保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則:43-46 題7、中國保監(jiān)會保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定:47-51 題8、中國保監(jiān)會保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見:52-61 題9、中國保監(jiān)會保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則:62-70 題10、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會保險(xiǎn)從業(yè)人

2、員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則:71-75 題二、試題庫(一 )保險(xiǎn)法1 、 2009 年 2 月 28 日 ,十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的中華人民共和國保險(xiǎn)法(以下稱新保險(xiǎn)法)。新保險(xiǎn)法從()起施行。DA.2009 年 2 月 28 日B.2009 年 5 月 1 日C.2010年1月1日D.2009年10月1日2、保險(xiǎn)公司注冊資本的最低限額為人民幣()。 D 第 68 條A 一億元 B 五億元 C 三億元 D 二億元3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備的列條件為():D 第 68條A 有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級管理人員B 有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度C 有符合要求的營業(yè)場

3、所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D 凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、根據(jù)新保險(xiǎn)法第八十四條規(guī)定,保險(xiǎn)公司的()變更不需要經(jīng)過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C第 84 條A 名稱 B 注冊資本C 持股百分之五以下的股東D 分立或者合并5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中的那項(xiàng)活動是符合保險(xiǎn)法要求的()C 第 116條A 泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息B 誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴C 開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益D 拖賠、惜賠、無理拒賠6、對償付能力不足的保險(xiǎn)公司,國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對象,并可以根據(jù)具體情況采取措施,但不包括() D 第 139 條A 限制

4、固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費(fèi)用規(guī)模B 限制商業(yè)性廣告C 責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn)D 限制員工薪酬7、有下列行為之一的,由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處一萬元以上十萬元以下的罰款() A 第 171 條A 未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的B 妨礙依法監(jiān)督檢查的C 未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的D 編制或者提供虛假的報(bào)告8、有下列行為之一的,由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證() B 第 172 條A 未按照規(guī)定披露信息的B 編制虛假的資料C 未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款D

5、 未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的,或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人 TOC o 1-5 h z 員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。對第179 條10、同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù);但是,經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定,可以經(jīng)營業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。(短期健康保險(xiǎn))第92 條11、保險(xiǎn)公司對每一危險(xiǎn)單位,即對一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任,不得超過其實(shí)有資本金加公積金總和的();超過的部分,應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。B 第 100 條A 5% B10% C

6、15% 20%12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為()ABCD 第 106 條A 對投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況B 承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益C 阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)D 欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人(二 )企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制,應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括() D 第 4 條A 全面性原則B 制衡性原則C 成本效益原則D 資產(chǎn)安全性原則14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制,要素不包括() B 第 5條A 風(fēng)險(xiǎn)評估B 外部監(jiān)督C 信息與溝通D 控

7、制活動15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會計(jì)師事務(wù)所,可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。錯(cuò)第 10 條16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點(diǎn)() ABCD 第 42 條A 經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn), 牟取不當(dāng)利益。B 在財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C 董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員濫用職權(quán)。D 相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。(三 )關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案:第一、二大點(diǎn)17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序,要確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬,嚴(yán)禁()、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單

8、、陰陽單證、()、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。BA 賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B 虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬C 違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D 賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)18、確保賠案和賠款的真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理,確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)()AA 故意拆分賠案B 故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠C 將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支D 故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額19、確保公司經(jīng)營各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度,下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)()CA 報(bào)銷虛假的差旅費(fèi), 用以支付中介手

9、續(xù)費(fèi)或挪作他用B 不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用C 超額支付手續(xù)費(fèi)D 為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用20、各級公司的分管經(jīng)理對所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。錯(cuò)21 、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序,但根據(jù)市場變化,可以隨時(shí)對費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。錯(cuò)22、保險(xiǎn)公司對于多次出險(xiǎn)的客戶,可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高,折扣賠付,從服務(wù)中區(qū)別對待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。錯(cuò)23、中國保監(jiān)會要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)()ABCA 建立完善公司治理結(jié)構(gòu),科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B 健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價(jià)單證管理、成本管

10、理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C 強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控,理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對接,業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實(shí)時(shí)互動。D 要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范理賠流程,提高理賠服務(wù)質(zhì)量,建立快速理賠機(jī)制,切實(shí)提高理賠時(shí)效。25、中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案的工作目標(biāo)是() ABDA 保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善, 公司經(jīng)營存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)問題得到有效遏制。B 保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一, 未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段變相降低費(fèi)率的行為基本得到解決。C 理賠難問題得到徹底解決,提高客戶滿意度。D 建立健全規(guī)范

11、的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程,保險(xiǎn)消費(fèi)者對保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。26、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法,準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金,嚴(yán)禁通過和 等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金,造成經(jīng)營結(jié)果不真實(shí)。(隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè))27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信?答 :1 、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則,在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故

12、進(jìn)行虛假理賠,嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額,嚴(yán)禁將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支,嚴(yán)禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理,確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。3、確保公司經(jīng)營各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度,嚴(yán)禁不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用,嚴(yán)禁以報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)、車船使用費(fèi)、會議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用。中介手續(xù)費(fèi)必須全額據(jù)實(shí)列支,不得以任 何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營成本。4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法,準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)

13、提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金,嚴(yán)禁通過隨意選取發(fā)展。(四 )保險(xiǎn)公司管理規(guī)定28、下列那一類分支機(jī)構(gòu)不屬于保險(xiǎn)公司管理規(guī)定管轄范圍()C 第 3 條A 中心支公司B 營業(yè)部C 專屬機(jī)構(gòu)D 營銷服務(wù)部29、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù),但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,下列哪一項(xiàng)不屬于特殊情況()D 第 42 條A 共保 B 統(tǒng)保C 通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務(wù)D 分保30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)合同中有關(guān)免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值和猶豫期 TOC o 1-5 h z 等事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)依照保險(xiǎn)法和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出。 (提示)第46 條31 、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以

14、勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。錯(cuò)第50 條32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門,并向社會公開咨詢投訴電話。錯(cuò)第52 條33、下列說法正確的有()ABCD 第 49、 52、 55、 58 條A 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)B 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。C 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照保險(xiǎn)法和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證D 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理,并將處理意見及時(shí)告知投訴人34、下列說法正確的有()AC 第 43、 47、 52、 56 條A 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展業(yè)

15、務(wù), 應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭的原則, 不得從事不正當(dāng)競爭B 所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門,并向社會公開咨詢投訴電話C 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率,保證股東利益最大化。35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu),是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、 TOC o 1-5 h z 支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類。 (中心支公司、專屬機(jī)構(gòu))(五 )保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位,該崗位可以兼設(shè)。錯(cuò)第7條37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的,保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代

16、理權(quán)。錯(cuò)第8 條38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的,應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10 個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報(bào)告,但不包括() C 第 9 條A 利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B 嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益C 保險(xiǎn)代理人無代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的D 中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則() A 第 10、 20 條A 中國保監(jiān)會責(zé)令改正,處 5 萬元以上30 萬元以下的罰款B 由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,給予警告C 由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,處 5 萬元以上30 萬元以下的

17、罰款D 對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,中國保監(jiān)會可以給予警告,處1 萬元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許的() A 第 13、 14、 17、 11 條A 保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù),為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益B 保險(xiǎn)公司及其工作人員通過保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。C 保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動。D 保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保 險(xiǎn)人或者受益人。41、下列說法正確的是()ABCD 第 10、 12、 1

18、5、 13 條A 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人,挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)B 險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托 合同約定以外的利益。C 險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu), 通過虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用D 保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù),為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定_、 _、 _的中介業(yè)務(wù)管理制度,確保經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。(合法、科學(xué)、有效)第 3 條(六 )保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則43、下面題目中錯(cuò)誤的選擇是:保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員要()。 D 第二章A 堅(jiān)持

19、科學(xué)發(fā)展B 防范化解風(fēng)險(xiǎn)C 維護(hù)客戶利益,統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D 堅(jiān)持盡量不賠的原則,以維護(hù)本公司利益44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)以為導(dǎo)向 ,積極開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品,制止銷售誤導(dǎo),確保公正、及時(shí)理賠。(人民群眾需求和利益)第 11 條45、下列對保險(xiǎn)銷售人員的行為,表述正確的是()。 BCDA 應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品B 應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息,不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)C 應(yīng)主動提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn),不得有意規(guī)避D 應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性,不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、對于客戶咨詢,保險(xiǎn)銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是()B 第

20、18 條A 轉(zhuǎn)交相關(guān)人員B 迅速回應(yīng),不推諉C 請專家釋疑D 提供宣傳資料(七 )保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定47、高級管理人員,是指對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員 ,下列哪一個(gè)不屬于高級管理人員() D 第 4 條A 總公司董事會秘書B 總公司審計(jì)責(zé)任人C 營業(yè)部經(jīng)理D 營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員,有下列哪種情形的,中國保監(jiān)會可以核準(zhǔn)其任職資格:() B 第 21 條 TOC o 1-5 h z A 被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場期滿未逾5 年B 個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C 申請前 1 年內(nèi)受到中

21、國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D 受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2 年49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列哪些情形的,中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格()ABD 第 21 條A 被判處其它刑罰, 執(zhí)行期滿未逾3 年B 被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場,期滿未逾5 年C 申請前 2 年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D 擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理,對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的 , 自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3 年50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10 日內(nèi),向中國保監(jiān)會報(bào)告:ABCD 第 33 條A 對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定

22、B 指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定C 根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰,解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定D 董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定51 、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人,中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請,并在()內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。A 第 43 條A1年B2年C3年D5年(八 )保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見52、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中,所指案件不包括下列哪一項(xiàng)()D 第 3條A 觸犯中華人民共和國刑法,構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪,人民法院已

23、經(jīng)作出生效判決的案件,或者人民法院尚未判決,但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件B 違反中華人民共和國保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章,受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。D 違反中華人民共和國保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章,受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件53、下列哪類情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任()C 第 18 條A 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力,在作案行為未暴露前, 主動向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件B 通過流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況, 經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人報(bào)告并

24、采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C 因違反決策程序造成決策失誤,導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D 關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。54、下列哪類情形需要從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任()D 第 19 條A 對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告B 發(fā)生案件后,未進(jìn)行有效整改C 因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易,導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的部署,在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B 第 20 條A 案發(fā)后及時(shí)主動追繳資金和積極賠償損失的B 在受到脅迫情

25、況下行為失當(dāng),事后沒有進(jìn)行補(bǔ)救的C 有重大立功表現(xiàn)D 曾主動反映、舉報(bào)案件線索56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接責(zé)任人。對第4條57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中所稱的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò) 第 4條58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）ABCD 第 5 條A 責(zé)任明確B 程序合法C 逐級追究D 公平公正59、對被動發(fā)現(xiàn)案件,以及 的 ,應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第 18 條60、下列哪些情形,可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）ABCD 第 20 條A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求,

26、或曾主動反映、舉報(bào)案件線索的B 通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的C 案發(fā)后及時(shí)主動追繳資金和積極賠償損失的,根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任D 在受到脅迫情況下行為失當(dāng),事后積極補(bǔ)救的61 、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的 ,仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。B 第 18 條A 一年 B 二年 C 三年 D 五年（九 ）保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義?第 2 條指保險(xiǎn)公司各層級的機(jī)構(gòu)和人員,依據(jù)各自的職責(zé),采取適當(dāng)措施,合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險(xiǎn),防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的機(jī)制和過程63、保險(xiǎn)公

27、司內(nèi)部控制的目標(biāo)?第 3 條（一 ）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、 TOC o 1-5 h z 公司內(nèi)部管理制度和誠信準(zhǔn)則;（二 ）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠,防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占;（三 ）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;（四 ）經(jīng)營有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力,提高管理效率,改善經(jīng)營效益;（五 ）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略,促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展,保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中,內(nèi)部控制活動

28、不包括（）B 第二章A 銷售控制B 理賠控制C 基礎(chǔ)管理控制D 資金運(yùn)用控制65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制,應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C 第 4 條A 經(jīng)營有效性B 資產(chǎn)安全性C 權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D 重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一66、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括三個(gè)組成部分,下列哪一項(xiàng)不屬于該組成部分()A 第 5條A 內(nèi)部控制流程B 內(nèi)部控制程序C 內(nèi)部控制基礎(chǔ)D 內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括()ABCD 第 5 條A 公司治理B 信息系統(tǒng)C 人力資源D 企業(yè)文化68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究,對于違反內(nèi)部控制要求的行為,不管是否造成損失 TOC o 1-5 h z 都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理,追究當(dāng)事

29、人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對第8 條69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基礎(chǔ)控制三個(gè)層次。對第9 條70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。錯(cuò)第45 條(十 )保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的,各機(jī)構(gòu)均不得再行錄用()A 第 13 條A偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評 B被保險(xiǎn)公司辭退過的C 曾誤導(dǎo)銷售過的D 未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的72、保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)(),遵守與其簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。D 第 10 條A 盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密B 選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密C 無償使用公司資料D 保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)

30、秘密73、高級管理人員要不斷提高, 避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。(管理能力)第 12 條74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯(cuò)誤的(ABC)第20條A 保險(xiǎn)銷售人員在銷售產(chǎn)品時(shí),宣傳自己賣的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保,什么都能賠B 聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀,其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C 為了增強(qiáng)競爭力, 在賣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí),同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)費(fèi)D 由于市場變化,調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率, 并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)備。75、從業(yè)人員有下列哪些行為,其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織,予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評()ABCD 第 27 條A 代簽名 B 偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件

31、C 偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同D 泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘案例題 :1 、 A 市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某,為應(yīng)付上級機(jī)構(gòu)對其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核, 以清理死滯應(yīng)收為名 ,向 A 市公司車險(xiǎn)部請求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準(zhǔn)后,分兩次對公司190 筆商業(yè)車險(xiǎn)和 43 筆交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改,批退保費(fèi)共計(jì)124.19 萬元。由于部分業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了,又采取補(bǔ)錄短期保單的方式,對未到期責(zé)任予以承保,以防止這些保單出險(xiǎn)后無法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中,部分保費(fèi)已經(jīng)收回,這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi),加大市場競爭力。何某的做法是否正確,請說明理由?答 : 違反了保險(xiǎn)法2

32、002 版第一百二十二條: 保險(xiǎn)公司的營業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)匯集報(bào)告、精算報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng),不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案(保監(jiān)發(fā)2008 70號 )文件,要求各保監(jiān)局及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司大力規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序,一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信,其中對保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬的基本要求 , 要求各公司嚴(yán)格按照新會計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則,在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、浙江省某保險(xiǎn)公司正式員工王某,在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí),將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下 ,(陳某是一名家庭婦女,無工作,通過丈夫王某的關(guān)系,未經(jīng)過考試得到了保險(xiǎn)人代理資格證 )。王某為了業(yè)績也為了方便客戶,對老客戶的續(xù)保直接采取打電話詢問,得到客戶同意續(xù)保的答復(fù)后,自己將一切手續(xù)全都辦好,等客戶付錢后直接將保險(xiǎn)單拿給客戶;對于新客戶,王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對方,而且私下再返點(diǎn)給客戶,取的了驕人業(yè)績。年底業(yè)績考評時(shí)由于王某的成績突出,被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰,并