操作手冊(cè)-光票托收退票

1、光票托收退票用戶操作手冊(cè)光票托收退票（境內(nèi)）功能描述分行對(duì)外托收發(fā)包后，受到/國內(nèi)行的退票通知，分行在系統(tǒng)內(nèi)做退票通知，分行在系統(tǒng)內(nèi)做退票登記聯(lián)動(dòng)賬務(wù)處理，將票據(jù)1.1.2 界面及操作說明退回網(wǎng)點(diǎn)。用戶進(jìn)入海外退票系統(tǒng)界面，輸入“業(yè)務(wù)小”、“票據(jù)號(hào)碼”、“票據(jù)金額”、“退票費(fèi)用”、“退票理由”，點(diǎn)擊“提交”，主管。主管1.1.3 欄位說明1.1.4 注意事項(xiàng)前置條件：分行光票發(fā)包已完成，收到國內(nèi)行退票通知立即貸記下1.托收后匯入，匯入類型應(yīng)為“光票入賬”，系統(tǒng)自動(dòng)拆包。表外賬在拆包交易中消除，業(yè)務(wù)小狀態(tài)已拆包。確認(rèn)對(duì)立即貸記票據(jù)全部/部分退票，分行通過 NT 收到中借記報(bào)文。2.退票 456

2、報(bào)文，同時(shí)收到 mps3.通過外匯匯入人工處理-入賬交易，借記 163099 中入外匯匯入賬戶。該交易要求匹配光票托收借記報(bào)文的匯入流水號(hào)。界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則境內(nèi)外標(biāo)志必填業(yè)務(wù)小必填退票業(yè)務(wù)流水號(hào)選填退票時(shí)柜員根據(jù) 456 報(bào)文流水號(hào)填寫票據(jù)號(hào)碼必填票據(jù)金額有條件必填（當(dāng)境內(nèi)外標(biāo)志為境外）退票時(shí)柜員根據(jù) 456 報(bào)文流水號(hào)填寫退票費(fèi)用有條件必填（當(dāng)境內(nèi)外標(biāo)志為境外）退票時(shí)柜員根據(jù) 456 報(bào)文流水號(hào)填寫退票理由有條件必填（當(dāng)境內(nèi)外標(biāo)志為境外）退票時(shí)柜員根據(jù) 456 報(bào)文流水號(hào)填寫借 163099（入）貸 外匯匯入退票扣費(fèi)應(yīng)收掛帳戶） 國業(yè)部/運(yùn)行中心 票據(jù)金額+退票手續(xù)費(fèi)（手工

3、輸賬戶 票據(jù)金額+退票手續(xù)費(fèi)（系統(tǒng)設(shè)定，無需手工輸入）4.使用光票托收退票交易，根據(jù)退票報(bào)文錄入信息，票據(jù)金額欄位為被退票據(jù)金額，退票手續(xù)費(fèi)為提示手續(xù)費(fèi)，國業(yè)部/運(yùn)行中心 163099 用于光票托收掛賬中轉(zhuǎn)。借 163099（入）貸 163099（無需手工輸入）退票扣費(fèi)應(yīng)收掛帳戶）網(wǎng)點(diǎn) 票據(jù)金額+退票手續(xù)費(fèi)（系統(tǒng)設(shè)定，無需手工輸退票扣費(fèi)應(yīng)收掛帳戶） 國業(yè)部/運(yùn)行中心 票據(jù)金額+退票手續(xù)費(fèi)（系統(tǒng)設(shè)定，5.退票交易后，如果小中所有票據(jù)被退票，則小狀態(tài)為已退票；如果小中部分票據(jù)被退票，則小狀態(tài)仍為已拆包；6.網(wǎng)點(diǎn)后續(xù)需要從客戶賬扣除退票本金與退票手續(xù)費(fèi)填入 163099。最終貸記下1.無匯入貸記記報(bào)

4、文。，分行通過 NT 收到退票 456 報(bào)文，退票手續(xù)費(fèi)會(huì)同時(shí)收到 mps 中借2.先通過外匯匯入人工處理-入賬交易，借記 163099 中入外匯匯入賬戶。該交易要求匹配光票托收借記報(bào)文的匯入流水號(hào)。借 163099（貸 外匯匯入退票扣費(fèi)應(yīng)收掛帳戶） 國業(yè)部/運(yùn)行中心 退票手續(xù)費(fèi)（手工輸入）賬戶 退票手續(xù)費(fèi)（系統(tǒng)設(shè)定，無需手工輸入）3.使用光票托收退票交易，根據(jù)退票報(bào)文錄入信息，票據(jù)金額欄位為被退票據(jù)金額，退票手續(xù)費(fèi)為提示手續(xù)費(fèi)。借 163099 網(wǎng)點(diǎn) 退票手續(xù)費(fèi)（系統(tǒng)設(shè)定，無需手工輸入）貸 163099 國業(yè)部/運(yùn)行中心 退票手續(xù)費(fèi)（系統(tǒng)設(shè)定，無需手工輸入）4.此處由于光票業(yè)務(wù)小狀態(tài)已退票。未拆包，不會(huì)借記票據(jù)本金。表外賬在退票交易中消除，業(yè)務(wù)小5.境內(nèi)退票手續(xù)費(fèi)，網(wǎng)點(diǎn)后續(xù)需要從客戶賬扣除退票手續(xù)費(fèi)填入 163099。1.對(duì)于部分分行境內(nèi)托收?qǐng)鼍?，類同于最終貸記處理流程，如遇退票，手續(xù)費(fèi)處理到分行 1630