《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試卷（一）

1、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試卷（一）您的工號(hào)： 填空題 *_您的姓名： 填空題 *_您的部門： 單選題 *業(yè)務(wù)發(fā)展一中心 (請(qǐng)?zhí)恋?題)業(yè)務(wù)發(fā)展二中心 (請(qǐng)?zhí)恋?題)營銷管理中心 (請(qǐng)?zhí)恋?題)人事行政部 (請(qǐng)?zhí)恋?題)財(cái)務(wù)部 (請(qǐng)?zhí)恋?題)總經(jīng)辦 (請(qǐng)?zhí)恋?題)您的組別（一中心）： 單選題 *一部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)一部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)一部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)一部四組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)一部五組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)一部六組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)一部七組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)二部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)二部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)二部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)二部四組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)三部一組 (

2、請(qǐng)?zhí)恋?題)三部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)三部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)三部四組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)四部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)四部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)四部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)四部四組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)五部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)五部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)五部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)五部四組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)六部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)六部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)六部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)七部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)七部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)七部三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)八部一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)八部二組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)客服一組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)客服三組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)客服四組 (請(qǐng)?zhí)恋?題)投研管理部 (

3、請(qǐng)?zhí)恋?題)營運(yùn)支持部 (請(qǐng)?zhí)恋?題)您的組別（二中心）： 單選題 *一部一組一部二組一部三組一部四組一部五組咨詢服務(wù)組大客戶服務(wù)組運(yùn)營部、選擇題（共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）1.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（）。 單選題 *A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資(正確答案)D.商業(yè)信用融資答案解析：本題主要考查風(fēng)險(xiǎn)投資融資的概念。2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。 單選題 *A.融資信譽(yù)差異性的不同B.融資者自主性的不同C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

4、(正確答案)D.是否具有可逆性答案解析：本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具 有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。3.按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（ ）。 單選題 *A.債券市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)；衍生品市場(chǎng)(正確答案)C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)D.證券市場(chǎng)；非證券金融市場(chǎng)答案解析：本題

5、主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。4.以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。 單選題 *A.國際金融市場(chǎng)B.國內(nèi)金融市場(chǎng)C.證券市場(chǎng)(正確答案)D.非證券金融市域答案解析：本題主要考查證券市場(chǎng)的概念。5.我國股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì) 股票市場(chǎng)形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。 單選題 *A.個(gè)人投資者B.證券投資基金(正確答案)C.其他機(jī)構(gòu)投資者D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者答案解析：證券投資基金對(duì)股票市場(chǎng)形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項(xiàng)不符合題意

6、。6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（）。 單選題 *A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要(正確答案)答案解析：擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀 行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)，但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者由于要承擔(dān)償 還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 項(xiàng)說法正好相反。7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是（）。 單選題

7、*A.最終目標(biāo)B.中介目標(biāo)(正確答案)C.操作目標(biāo)D.貨幣供應(yīng)量答案解析：中介目標(biāo)是貨幣政策作用過程中一個(gè)十分重要的中間環(huán)節(jié)，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（）。 單選題 *A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創(chuàng)新性貨幣政策工具(正確答案)D.其他貨幣工具答案解析：隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動(dòng)做出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。 這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。9.下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的說法正

8、確的是（）。 單選題 *A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性.高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)(正確答案)B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴(yán)格C.高科技企業(yè)更易于在主板上市D.主板市場(chǎng)上市條件比較低答案解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)，相比 于主板市場(chǎng)，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對(duì)較低。主板市場(chǎng)是一個(gè)國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場(chǎng)所。對(duì)發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。10.以下對(duì)證券投資者描述錯(cuò)誤的是（）。 單

9、選題 *A.從交易金額來看，在我國證券交易市場(chǎng)上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過 50%(正確答案)B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力C.證券市場(chǎng)的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者D.個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者答案解析：考查證券市場(chǎng)投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。近年來，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，但是， 從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在 80% 以上。11.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（）。 單選題

10、 *A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯B.RQFII 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司(正確答案)C.投資范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融拓展到銀行間債券市場(chǎng)D.盡可能地簡化和便利對(duì) RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理答案解析：考查人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。12.全國社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括（）。 單選題 *A.謹(jǐn)慎性(正確答案)B.安全性C.收益性D.長期性答案解析：考查社保基金投資運(yùn)行的原則。按照全國社會(huì)保障基金條例規(guī)定，全國社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn) 行全國社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長期

11、性原則。13.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括以下（）方面。 單選題 *A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)收益性(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案解析：考查個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征。個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)偏好；風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度；實(shí)際風(fēng) 險(xiǎn)承受能力。14.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有（）萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。 單選題 *A.200B.150C.100(正確答案)D.50答案解析：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有 100 萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。15.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)

12、級(jí)方法、評(píng)級(jí) 程序報(bào)（ ）備案，并通過（ ）網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。 單選題 *A.30；中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)B.30；中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.20;中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.20；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)答案解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起 20 日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng) 級(jí)程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。16.按照關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng) 估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。 單選題 *A.500

13、B.300C.200(正確答案)D.100答案解析：按照關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證 券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)不少于 200 萬元。17.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于（）億元。 單選題 *A.100B.80C.60(正確答案)D.50答案解析：證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于 60 億元。18.下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。 單選題 *A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存

14、續(xù)期限C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員(正確答案)答案解析：考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員，以 保證交易的公正性。19.張某是 S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名 稱為（）。 單選題 *A.S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某B.S 公司的法定代表人王某C.S 公司(正確答案)D.S 公司的總經(jīng)理李某答案解析：記名股票的記名規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人姓名，歸國家授權(quán)的投 資機(jī)構(gòu)

15、或者法人所有，則應(yīng)記載國家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人 S 公司持有。20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。 單選題 *A.藍(lán)籌股(正確答案)B.紅籌股C.績優(yōu)股D.金牛股答案解析：藍(lán)籌股的概念。21.下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。 單選題 *A.甲公司 36 個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)(正確答案)D.丁公司公告招股意向書前 20 個(gè)交易日股票均價(jià)為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為 26 元

16、/股答案解析：主板上市公司增股所需滿足的條件。除金額類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資 產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)投資的情形。22.甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為（）家。 單選題 *A.5B.10C.20(正確答案)D.30答案解析：公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于 20 家。23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（）。 單選題 *A.金融B.地產(chǎn)C.公用事業(yè)D.制造業(yè)(正確答案)答案解析：恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)為金融、地產(chǎn)、公用事業(yè)和工商業(yè)。24.下列關(guān)于利率按是否固定分

17、類，說法正確的是（）。 單選題 *A.固定利率債券不確定性大B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個(gè)月和 1 年答案解析：債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為同定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利 率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，期投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)， 不確定性較小。浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券，由于與市場(chǎng)利率掛鉤，市場(chǎng)利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。可調(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)

18、一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對(duì)利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括 1 個(gè)月、6 個(gè)月、 1 年，2 年、3 年或 5 年。25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。 單選題 *A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券(正確答案)答案解析：考查金融債券的基本知識(shí)。金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險(xiǎn)更小的國債和銀行儲(chǔ) 蓄存款利率。26.證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過

19、凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券 公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。 單選題 *A.40%B.50%C.60%(正確答案)D.70%答案解析：考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資 本的 60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。27.下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是（）。 單選題 *A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免予擔(dān)保D.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式(正確

20、答案)答案解析：考查財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券。財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。28.下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是（）。 單選題 *A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在B.計(jì)息周期一般在 5 到 10 年(正確答案)C.具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)D.發(fā)改委并未對(duì)該類債券制定專門的規(guī)定答案解析：考查可續(xù)期企業(yè)債券的相關(guān)知識(shí)?？衫m(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計(jì)息周期（一般 35 年）到期時(shí)， 發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有 期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)

21、資本金等諸多優(yōu)勢(shì)。29.公司債券可申請(qǐng)一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的（），剩余各期發(fā)行的數(shù)量由 公司自行確定，每期發(fā)行完畢后 5 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 單選題 *A.30%B.40%C.50%(正確答案)D.60%答案解析：考查公司債券的發(fā)行持續(xù)時(shí)間。30.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯(cuò)誤 的是（）。 單選題 *A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之問的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)(正確

22、答案)D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能答案解析：考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。31.下面有關(guān)影響國債銷售價(jià)格因素的說法正確的是（）。 單選題 *A.市場(chǎng)利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間B.如果國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債(正確答案)C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入D.國債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格答案解析：影響國債銷售價(jià)格的因素。從市場(chǎng)利率方面來說，市場(chǎng)利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了

23、 空間；市場(chǎng)利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價(jià)格的空間，A 項(xiàng)錯(cuò)誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷 金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C 項(xiàng)錯(cuò)誤。另外，國債銷售價(jià)格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格；反之，就有 可能發(fā)生虧損，D 項(xiàng)錯(cuò)誤。32.地方政府一般債券的期限為（）。 單選題 *A.1 年、2 年、3 年、5 年B.1 年、3 年、5 年、7 年C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年(正確答案)D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年答案解析：地方政府一般債券期限。33.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括，財(cái)務(wù)公司設(shè)立（）以上。 單選題 *A.1 年(正確答案)B.6

24、 個(gè)月C.2 年D.3 年答案解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。34.發(fā)行金融債券，對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān) 保人提供擔(dān)保。 單選題 *A.1 年B.2 年C.3 年(正確答案)D.5 年答案解析：金融債券發(fā)行的擔(dān)保要求。發(fā)行金融債券，對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不 3 年 的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。35.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）， 單選題 *A.偏股基金B(yǎng).股票基金(正確答案)C

25、.混合型基金D.債券基金答案解析：考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資 產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告。 單選題 *A.5 日B.10 日(正確答案)C.15 日D.20 日答案解析：考查募集基金后驗(yàn)資的時(shí)間限制。37.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多 在 1%1.5%左右，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。 單選題 *A.2%B.1.5%C.1%(正確答案

26、)D.0.5%答案解析：考查不同類型基金的認(rèn)購費(fèi)率。38.基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為被稱為（）。 單選題 *A.申購B.認(rèn)購(正確答案)C.購買D.贖回答案解析：考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。39.對(duì)（）而言，基金份額價(jià)格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價(jià)格申購贖回。 單選題 *A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金(正確答案)D.債券基金答案解析：考查基金的申購、贖回原則。40.按照中國金融期貨交易所交易規(guī)則及相關(guān)細(xì)則，5 年期、10 年期國債期貨合約上市首日起，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（ ）手。 單選題 *A.600B.1200C.2000(正確答案)D

27、.5000答案解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。41.貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。 單選題 *A.1(正確答案)B.2C.3D.5答案解析：考查貨幣市場(chǎng)基金的期限，一般 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。42.金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) Delta（）。 單選題 *A.期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化(正確答案)B.期權(quán)標(biāo)的證券變化/期權(quán)價(jià)格變化C.期權(quán)價(jià)格變化/無風(fēng)險(xiǎn)利率變化D.無風(fēng)險(xiǎn)利率變化/期權(quán)價(jià)格變化答案解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Delta 值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)

28、格影響程度。Delta=期權(quán)價(jià) 格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。43.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.波動(dòng)率與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系B.到期期限與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系C.標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系D.市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)沽期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)購期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系(正確答案)答案解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系。44.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為（）。 單選題 *A.股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證(正

29、確答案)D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證答案解析：考查權(quán)證的分類，按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其 他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同， 權(quán)證分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人 行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。45.（）描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。 單選題 *A.名義值法B.敏感性分析方法C.波動(dòng)性測(cè)量D.VAR 方法(正確答案)答案解析：考查風(fēng)險(xiǎn)管理方法。46.按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)

30、險(xiǎn)不包括（）。 單選題 *A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照風(fēng)險(xiǎn)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類 型。47.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括（）。 單選題 *A.全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理C.全方位的管理D.全天候的管理(正確答案)答案解析：全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：（1）全過程的風(fēng)險(xiǎn)管規(guī)；（2）全部風(fēng)險(xiǎn)的管埋；（3）全方位的管理；（4）全面有效的組織措施。48.通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說明 金融風(fēng)險(xiǎn)具有（）。 單選題 *A.擴(kuò)散

31、性B.加速性C.可管理性(正確答案)D.不確定性答案解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的有效管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得 到有效的預(yù)測(cè)和控制。49.下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說法，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益C.從理論上說，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲(正確答案)D.從理論上說，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額答案解析：從理論上說，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額；除息日股票價(jià)格應(yīng)按送股，配股或轉(zhuǎn)增 比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息

32、除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。50.衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是（）。 單選題 *A.基金資產(chǎn)總值B.基金負(fù)債C.基金份額凈值(正確答案)D.基金資產(chǎn)凈值答案解析：基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)、一 般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價(jià)格也隨之提高。二、組合型選擇題（共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得 分）51.下列屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的有（）。拆借市場(chǎng) 期貨交易所 黃金市場(chǎng) 證券交易 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)

33、答案解析：本題主要考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。銀行信貸市場(chǎng)、拆借市場(chǎng)。外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等市場(chǎng)傳統(tǒng)上比較松散， 通常沒有固定的交易場(chǎng)所，也不一定有統(tǒng)一的交易吋間。52.下列屬于全球金融體系主要參與者中屬于金融公司的是（）。存款吸收機(jī)構(gòu) 為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu) 中央銀行 其他金融公司 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。53.國際短期資金流動(dòng)的類型包括（）。國際直接投資 國際間接投資 貿(mào)易資金流動(dòng) 保值性資金流動(dòng) 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：本題主要考查國際短期資金流動(dòng)的類型。54.倫敦外匯市場(chǎng)是全球最大的外匯批發(fā)市場(chǎng)，它主要具有的特點(diǎn)

34、是（）。以外幣交易為主 以居民交易為主 以金融機(jī)構(gòu)批發(fā)性交易為主 交易時(shí)段橋接美洲和亞太 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：本題主要考查倫敦外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。55.2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場(chǎng)，在其進(jìn)行基本面分析時(shí)，應(yīng)考慮主要 宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括（）。國內(nèi)生產(chǎn)總值 經(jīng)濟(jì)周期 財(cái)政政策 國際資本流動(dòng) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括經(jīng)濟(jì)因素，經(jīng)濟(jì)因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國際經(jīng) 濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總量、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國際資本流動(dòng)。財(cái)政政策屬于宏 觀經(jīng)濟(jì)政策。5

35、6.2018 年 3月17日第十二屆全國人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，下面關(guān)于其表述正確的是（）。決定組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 重新規(guī)劃銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍 中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少 使保監(jiān)會(huì)微觀職能更為明確 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，決 定組建中國銀保監(jiān)會(huì)，原中國銀監(jiān)會(huì)、原中國保監(jiān)會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度 的職責(zé)劃分入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會(huì)作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng) 營

36、的職責(zé)更為明確。57.以下關(guān)于券商柜臺(tái)市場(chǎng)說法正確的是（）。證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品 證券公司可以采用集中競價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品 投資者可以自己獨(dú)立開立產(chǎn)品賬戶 證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可 以采用集中競價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，錯(cuò)誤；投資者在柜臺(tái)市場(chǎng)交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其 開立產(chǎn)品賬戶，表述錯(cuò)誤；證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。58.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采

37、用（）。協(xié)議方式 做市方式 競價(jià)方式 合同方式 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價(jià)方式和其他中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn) 的轉(zhuǎn)讓方式。59.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能包括（）。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的推出窗口作用 優(yōu)化資源配置 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí) 投機(jī)活動(dòng) 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的推出窗口作 用；二是作為資本市場(chǎng)所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用。60.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。證券承銷與保薦業(yè)務(wù) 證券自營業(yè)務(wù) 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券

38、監(jiān)管業(yè)務(wù) 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)，證券交易、 證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、 證券公司中間介紹（IB）業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)。可見本題證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。61.在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。按照規(guī)定程序了解客戶的情況 審慎評(píng)估客戶的誠信狀況、客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力 向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示 將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn) 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：在與客

39、戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序了解客戶的情況，審慎評(píng)估客戶的誠信狀況、 客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn)。62.證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求（）。具備中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格 最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制 指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定 最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī) 關(guān)調(diào)查的情形 公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批 單選

40、題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：本題考查證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司要求的區(qū)別，具備中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自 營業(yè)務(wù)資格僅是證券公司設(shè)立另類子公司的要求。63.按照律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng) 遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律， 嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的（）。真實(shí)性 及時(shí)性 準(zhǔn)確性 完整性 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：按照律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)遵守法律

41、、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè) 紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。64.各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣的傳到機(jī)制有不同的看法，歸納起來貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括（）利率傳導(dǎo)機(jī)制信用傳導(dǎo)機(jī)制資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制匯率傳導(dǎo)機(jī)制單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣 政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括以下四種：（1）利率傳導(dǎo)機(jī)制；（2）信用傳導(dǎo)機(jī)制；（3）資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制；（4）匯率傳導(dǎo)機(jī)制。65.證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，是指通過（）等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。利率政策

42、信貸政策 罰款 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。 這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。66.我國證券市場(chǎng)監(jiān)管體系包括（）。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 證券投資者保護(hù)基金 證券登記結(jié)算公司 行業(yè)協(xié)會(huì) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系。我國證券市場(chǎng)經(jīng)過 20 多年的發(fā)展，逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理 機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。67.中國證

43、券監(jiān)督管理委員會(huì)是全國（）的主管部門。證券市場(chǎng) 貨幣市場(chǎng) 信托市場(chǎng) 期貨市場(chǎng) 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門。68.下列（）股份變動(dòng)不會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。股份回購 增發(fā)股票 資本公轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增股本 股份分割與合并 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：股份回購是公司利用自有資金購買，不影響公司內(nèi)部股東份額占比；增發(fā)股票在通常情況下，由于可能 有除原股東之外的其他人購入股票，或原股東并不按原持有份額比例購入相應(yīng)比例的股票，極可能導(dǎo)致該比重的 變化；資本公積、股票的分割與合并

44、不影響每位股東占公司股份比例。69.下列（）屬于我國公司法規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。公司重大決策參與權(quán) 公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) 知情權(quán) 處置權(quán) 優(yōu)先認(rèn)購權(quán) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：公司重大決策參與權(quán)和公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是公司法規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。70.我國公司獲得利潤的分配順序?yàn)椋ǎＬ崛》ǘㄓ喙e 提取任意盈余公積 繳納企業(yè)所得稅 彌補(bǔ)虧損 分配現(xiàn)金股利 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：企業(yè)利潤應(yīng)當(dāng)先繳納所得稅，再進(jìn)行分配，分配順序?yàn)椋簭浹a(bǔ)虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余 公積、分配股利。71.證券委托可分為（

45、）。柜臺(tái)委托 非柜臺(tái)委托 線上委托 線下委托 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。72.在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營中的財(cái)務(wù)狀況，常用來衡量其安全性的指標(biāo)有（）。每股收益 債務(wù)擔(dān)保比率 杠桿比率 銷售利潤率 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短 期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。73.一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)對(duì)于股票價(jià)格的影響是（）。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好時(shí)，股票價(jià)格上升 經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)較差時(shí)，股票價(jià)格上升 經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好時(shí)，股

46、票價(jià)格下降 經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)較差時(shí)，股票價(jià)格下降 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素。74.基本分析法的主要內(nèi)容包括（）。宏觀經(jīng)濟(jì)分析 投資分析 行業(yè)和區(qū)域分析 公司分析 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查基本分析法的主要內(nèi)容。75.股票分析中，技術(shù)分析方法主要有（）。K 線理論 形態(tài)理論 波浪理論 循環(huán)周期理論 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查技術(shù)分析方法的理論，包括 K 線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期 理論。76.運(yùn)用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對(duì)企業(yè)價(jià)值進(jìn)行估值，需要確定的指標(biāo)有（）。各期現(xiàn)

47、金紅利 各期企業(yè)自由現(xiàn)金流 企業(yè)自由現(xiàn)金流的終值 加權(quán)平均資本成本 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查利用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對(duì)企業(yè)進(jìn)行估值的計(jì)算公式。77.下列關(guān)于國債按資金用途分類，說法正確的有（）。赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債 建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國債 戰(zhàn)爭國債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債 特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查中央政府國債按資金用途分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。78.證券公司目前可以發(fā)行的債券品種包括（）。證券公司普通債券 證券公

48、司短期融資券 證券公司次級(jí)債券 證券公司次級(jí)債務(wù) 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查證券公司債券品種。79.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是（）。上市公司 股份有限公司 有限責(zé)任公司 尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查公司債券的發(fā)行主體。公司債券的發(fā)行主體不包括上市公司。80.下列屬于我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具特點(diǎn)的有（）。融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者 融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增新機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu) 定價(jià)市場(chǎng)化 發(fā)行方式市場(chǎng)化 單選題 *A.B.(正確答案)C.D

49、.答案解析：考查我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。81.資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。其對(duì)發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可 以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。這種不匹配性主要表現(xiàn)在（）。流動(dòng)性和期限的不匹配 利率的不匹配 品種類型的不匹配 風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的不匹配 單選題 *A.B.(正確答案)C.D.答案解析：考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因。82.下列關(guān)于國債招標(biāo)方式發(fā)行中對(duì)于承銷團(tuán)成員承銷額的限定，說法正確的是（）。對(duì)國債承銷團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時(shí)，取整至 0.1 億元 對(duì)國債承銷團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時(shí)，取整至 1 元 有資格的承銷團(tuán)成員追加承銷額時(shí)應(yīng)為 0.1 億元的整數(shù)倍 有資

50、格的承銷團(tuán)成員追加承銷額時(shí)應(yīng)為 1 億元的整數(shù)倍 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查國債競爭性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容。見財(cái)政部關(guān)于印發(fā)。83.債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，（）屬于詢價(jià)交易方式的范 疇。公開報(bào)價(jià) 小額報(bào)價(jià) 雙邊報(bào)價(jià) 對(duì)話報(bào)價(jià) 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查詢價(jià)交易方式下報(bào)價(jià)方式，雙邊報(bào)價(jià)、小額報(bào)價(jià)是點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式。84.影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。債券的面值和票面利率 計(jì)付息間隔 債券的嵌入式期權(quán)條款 債券的稅收待遇 債券的幣種 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查影響債券現(xiàn)金流的因素

51、。85.利率期限結(jié)構(gòu)理論是基于（）建立起來的。市場(chǎng)預(yù)期理論 流動(dòng)性偏好理論 市場(chǎng)分割理論 理論預(yù)期理論 單選題 *A.(正確答案)B.C.D.答案解析：考查利率期限結(jié)構(gòu)的理論。86.在我國，中間證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)包括（）。商業(yè)銀行 證券公司 保險(xiǎn)公司 證券投資咨詢公司 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查可從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)，目前商業(yè)銀行，證券公司是我國基金銷售的主要渠道，但是 都是可以進(jìn)行基金代銷的機(jī)構(gòu)。87.基金的自律組織主要有（）。中國證監(jiān)會(huì) 基金行業(yè)自律組織 中同銀保監(jiān)會(huì) 證券交易所 單選題 *A.B.C.

52、D.(正確答案)答案解析：考查我國目前的基金自律組織。88.申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。有明確、合法的投資方向 有明確的基金運(yùn)作方式 基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定 基金名稱表明基金的類別和投資特征 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：考查基金的募集所需要具備的條件89.目前基金注冊(cè)程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有（）。常規(guī)股票基金 分級(jí)基金 ETF 貨幣基金 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：考查使用簡易程序注冊(cè)的基金產(chǎn)品，分級(jí)基金應(yīng)按照普通程序注冊(cè)。90.表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)

53、行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng) 期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)包括但不限于（）。擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù) 代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù) 中介服務(wù)類業(yè)務(wù) 財(cái)務(wù)顧問類業(yè)務(wù) 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：表外業(yè)務(wù)包括但不限于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)、代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù)、中介服務(wù)類業(yè)務(wù)、其他類。財(cái)務(wù) 顧問類業(yè)務(wù)屬于中介服務(wù)類業(yè)務(wù)。91.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括（）。影子銀行 負(fù)債管理行業(yè) 互聯(lián)網(wǎng)金融 金融控股公司 單選題 *A.B.C.D.(正確答案)答案解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方而包括:影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控 股公司。負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面之一。92.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，（）。守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合 健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板 深化金融監(jiān)管體制改革 管控好金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 單選題 *A.B.C.(