業(yè)務(wù)違規(guī)操作舉報(bào)制度1

1、業(yè)務(wù)違規(guī)操作舉報(bào)制度1浙江*集團(tuán)有限公司違法違規(guī)舉報(bào)制度第一章總則第一條為加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，維護(hù) 公司及其利益相關(guān)人的合法權(quán)益，保障公司員工正常行使舉報(bào)違 法違規(guī)行為的權(quán)利，特制定本制度。第二條舉報(bào)應(yīng)恪守公平、公正、客觀、實(shí)事求是的舉報(bào)原則， 重視證據(jù)和調(diào)查。第二章舉報(bào)范圍第三條被舉報(bào)行為范圍：（一）對(duì)客戶收費(fèi)多收少交的行為；（二）聯(lián)合客戶及相關(guān)人員作假，騙取貸款的行為；（二）合謀作案、擠占、挪用資金的行為；（二）帳外經(jīng)營、私設(shè)小金庫的行為；（三）指使、授意進(jìn)行違犯法規(guī)的行為；（四）對(duì)堅(jiān)持正義、依法依規(guī)辦事的人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的行為;（五）利用職務(wù)便利，以權(quán)謀私，吃拿卡要的行

2、為;（六）公司經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)開展中存在的違反法律法規(guī)、行 業(yè)準(zhǔn)則、公司章程、內(nèi)部規(guī)章制度等的行為，以及一切有損于或 可能有損于公司及其利益相關(guān)人利益的行為。（七）其他違法違規(guī)行為等第四條被舉報(bào)人范圍覆蓋公司高級(jí)管理人員、所有分支機(jī) 構(gòu)、各部門、全體工作人員，貫穿公司經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)拓展的各 個(gè)環(huán)節(jié)。第五條公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為時(shí)， 均有權(quán)利和義務(wù)按本制度規(guī)定舉報(bào)有關(guān)問題，并應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、及時(shí) 地向受理部門舉報(bào)。第三章舉報(bào)方式第六條舉報(bào)人可以自己或委托他人采取正式文件、信函、傳 真、面談、電話、電子信箱及其他方式，向舉報(bào)受理部門進(jìn)行舉 報(bào)。第七條舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)盡可能滿足以下條件：（一

3、）提供被舉報(bào)人的真實(shí)姓名、職務(wù)、所屬部門的準(zhǔn)確名 稱；（二）清楚敘述基本事實(shí)、現(xiàn)狀及已經(jīng)或?qū)⒁a(chǎn)生的危害；（三）提供有效線索或證據(jù)，盡可能詳盡描述；第八條鼓勵(lì)舉報(bào)人表明自己的身份，并提供真實(shí)姓名及有效 通訊方式，以備查詢和回復(fù)意見。對(duì)于不愿公開自己姓名的舉報(bào)人，尊重其意愿。第四章舉報(bào)處理第九條公司舉報(bào)受理部門為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和公司運(yùn)營管 理部。舉報(bào)人也可向公司董事長、總裁、公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員、 運(yùn)營管理部稽核人員及其他高級(jí)管理人員或本部門負(fù)責(zé)人直接 舉報(bào)違規(guī)行為。相關(guān)人員收到舉報(bào)材料后 3個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng) 將舉報(bào)材料轉(zhuǎn)交至受理部門。第十條設(shè)立舉報(bào)專用電話、電子郵箱。舉報(bào)電話：舉報(bào)郵箱：第十一

4、條舉報(bào)處理實(shí)行回避制度，凡受理舉報(bào)的工作人員與 舉報(bào)事項(xiàng)有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。第十二條舉報(bào)受理部門進(jìn)行舉報(bào)登記，設(shè)置專人負(fù)責(zé)舉報(bào)工 作。第十三條負(fù)責(zé)受理舉報(bào)的工作人員在接到舉報(bào)材料后，要及 時(shí)拆閱、登記，不得丟失、泄密或擱置拖延。對(duì)有明確來源的舉 報(bào)材料在10個(gè)工作日內(nèi)向舉報(bào)人答復(fù)是否正式受理。第十四條面談舉報(bào)或舉報(bào)人來訪，至少兩名負(fù)責(zé)受理舉報(bào)的 工作人員接待并認(rèn)真傾聽、詢問，做好記錄。記錄要向舉報(bào)人宣 讀或交舉報(bào)人閱讀，并確認(rèn)無誤。未征得舉報(bào)人同意，不得錄音。無關(guān)人員不得接待、旁聽或詢問。第十五條舉報(bào)受理后，受理部門將有關(guān)情況提交公司風(fēng)險(xiǎn)管 理委員會(huì)或公司主要領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)研究后安排相關(guān)部門調(diào)

5、查處理。第十六條調(diào)查處理完畢后，受理部門將解決結(jié)果回復(fù)有署名 的舉報(bào)人，相關(guān)材料由受理部門留存歸檔并指定專人保管。檔案 的調(diào)閱需取得受理部門和調(diào)閱部門的分管領(lǐng)導(dǎo)同意，并做好調(diào)閱 記錄第五章舉報(bào)人的保護(hù)及獎(jiǎng)勵(lì)帝十七條依法保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益（一）受理和查處違法違規(guī)案件的部門及工作人員要對(duì)舉報(bào) 人給予嚴(yán)格保密并對(duì)舉報(bào)人采取保護(hù)措施，防止舉報(bào)人遭受人身 傷害或打擊報(bào)復(fù)。（二）凡因工作人員工作失職或故意泄密導(dǎo)致舉報(bào)人被打擊報(bào) 復(fù)的，一經(jīng)查實(shí)，將依據(jù)公司有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追查有關(guān)責(zé)任人的責(zé) 任。第十八條受理舉報(bào)工作的人員必須嚴(yán)格遵守以下保密紀(jì)律：（一）妥善保管和使用舉報(bào)材料，不得私自摘抄、復(fù)制、扣 壓、銷毀；（

6、二）嚴(yán)禁泄露舉報(bào)人的姓名、部門、住址等情況；嚴(yán)禁將 舉報(bào)情況透露給被舉報(bào)人或有可能對(duì)舉報(bào)人產(chǎn)生不利后果的其 他人員；（三）調(diào)查核實(shí)情況時(shí)，不得出示舉報(bào)材料原件或復(fù)印件， 不得暴露舉報(bào)人的身份；（四）對(duì)匿名的舉報(bào)書信材料及電話錄音，不得鑒定筆跡和 聲音。第十九條舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法對(duì)舉報(bào)問題查實(shí)無誤的，按以下辦法對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)：（一）查實(shí)的案件已經(jīng)造成經(jīng)濟(jì)損失的，按照本案實(shí)際避免 或挽回經(jīng)濟(jì)損失的百分之二十計(jì)發(fā)舉報(bào)獎(jiǎng)金，獎(jiǎng)勵(lì)下限原則上不 低于200元、上限原則上不高于30000元。（二）查實(shí)的案件在被舉報(bào)時(shí)雖尚未造成經(jīng)濟(jì)損失，但如果 不得以及時(shí)糾正和制止，極可能引發(fā)重大責(zé)任事故和經(jīng)濟(jì)案件 的，按照獎(jiǎng)勵(lì)

7、下限原則上不低于500元、上限原則上不高于50000 元的獎(jiǎng)勵(lì)幅度對(duì)舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。具體獎(jiǎng)金數(shù)額參照以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí) 行：1、違法違規(guī)行為責(zé)任人被給予經(jīng)濟(jì)處罰的，對(duì)舉報(bào)人每案 給予經(jīng)濟(jì)處罰金額的50%獎(jiǎng)勵(lì)；2、違法違規(guī)行為責(zé)任人被給予行政處分的，給予警告處分 的，對(duì)舉報(bào)人每案給予1000元的獎(jiǎng)勵(lì)。給予警告以上處分的， 獎(jiǎng)勵(lì)以警告處分為基準(zhǔn)，按照對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人每提高一個(gè)處分 檔次，對(duì)舉報(bào)人對(duì)應(yīng)提高500元的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。3、違法違規(guī)行為責(zé)任人被同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)和行政處分的，舉 報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)疊加。4、對(duì)舉報(bào)人的獎(jiǎng)勵(lì)，無論金額大小，均須為舉報(bào)人嚴(yán)格保 密。（三）對(duì)匿名舉報(bào)案件查實(shí)后，可以確定舉報(bào)人的，同等給 予獎(jiǎng)

8、勵(lì).（四）對(duì)有重大貢獻(xiàn)的舉報(bào)人，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)研究后，獎(jiǎng)金限 額可以適當(dāng)提高。（五）同一違法違規(guī)行為被多個(gè)舉報(bào)人分別舉報(bào)的，主要獎(jiǎng) 勵(lì)最先舉報(bào)人。舉報(bào)順序以受理舉報(bào)的登記時(shí)間為準(zhǔn)，但其他舉 報(bào)人提供的情況對(duì)查清該案確有直接作用的，可以酌情給予獎(jiǎng) 勵(lì)。（六）對(duì)兩個(gè)或者兩個(gè)以上舉報(bào)人聯(lián)名舉報(bào)同一違法違規(guī)行 為的，按一案進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由舉報(bào)第一署名者或者第一署名者 委托的其他署名者領(lǐng)取。（七）嚴(yán)格為舉報(bào)人保密，舉報(bào)獎(jiǎng)金由負(fù)責(zé)查處違法違規(guī)舉 報(bào)案件的部門直接支付。但支付獎(jiǎng)金部門事先必須認(rèn)真填寫違 法違規(guī)案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)審批表，提出獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象和獎(jiǎng)勵(lì)金額，并注 明有關(guān)事項(xiàng)，按照規(guī)定程序?qū)徟螅ㄖe報(bào)人領(lǐng)取獎(jiǎng)金。（

9、八）舉報(bào)人應(yīng)當(dāng)在接到領(lǐng)獎(jiǎng)通知后一個(gè)月內(nèi)，領(lǐng)取獎(jiǎng)金； 逾期不領(lǐng)取的，視為自動(dòng)放棄權(quán)利。（九）舉報(bào)人領(lǐng)取獎(jiǎng)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)在違法違規(guī)案件獎(jiǎng)勵(lì)付款 專用憑證上簽名，違法違規(guī)案件獎(jiǎng)勵(lì)付款專用憑證由督查 部門作為保密件保管。領(lǐng)取獎(jiǎng)金款項(xiàng)的財(cái)務(wù)憑證另行制作，財(cái)務(wù) 憑證只注明舉報(bào)案件名稱，編號(hào)和舉報(bào)獎(jiǎng)金數(shù)額及審批人，經(jīng)辦人的簽名，不填寫舉報(bào)內(nèi)容和舉報(bào)人姓名及身份。（十）督察部門頒發(fā)舉報(bào)獎(jiǎng)金時(shí)，可應(yīng)舉報(bào)人的請(qǐng)求，簡要 告知其所舉報(bào)違法違規(guī)行為的處理結(jié)果，但不提供處理決定書及 有關(guān)案情材料。（十一）工作人員支付舉報(bào)獎(jiǎng)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核，防止獎(jiǎng) 金被騙取、冒領(lǐng)。對(duì)因玩忽職守，徇私舞弊致使獎(jiǎng)金被騙取的， 除責(zé)成有關(guān)責(zé)任人