治理結構改革是商業(yè)銀行健康發(fā)展的根本保證

1、.PAGE ：.；PAGE 9治理構造改革是商業(yè)銀行安康開展的根本保證摘要文章以治理構造改革的作用和意義為根底引見了中國建立銀行股份制改造和治理構造改革的進展對改革過程中獲得的一些成果和遇到的問題結合建行實際任務進展了深化的分析并指出進一步開展的方向和目的以期能給商業(yè)銀行的公司治理和股份制改造以新的啟迪關鍵詞商業(yè)銀行；治理構造；股份制一、問題的提出商業(yè)銀行是現代金融活動的重要組成部分是國民經濟循環(huán)的血管是政府調控經濟的穩(wěn)壓器銀行的安康開展在某種程度上決議著整個國民經濟的穩(wěn)定隨著我國參與世貿銀行業(yè)在內的金融市場在兩年后將全面開放將以國際通行的游戲規(guī)那么和市場機制推進經濟運轉融入經濟全球化市場的開

2、放外資銀行的準入帶來猛烈的競爭帶來生存的壓力同時也帶來了我國銀行業(yè)改革和開展的機遇對處于我國金融體系中主體位置的國有商業(yè)銀行來說更是如此國有商業(yè)銀行的股份制是大勢所越我們只需順應市場經濟體制下商業(yè)銀行運作的客觀要求大力推進國有商業(yè)銀行的股份制改造；實現產權多元化深化體制改革；盡快完善公司治理構造建立穩(wěn)健、高效的公司治理制度才干激流勇進直面競爭和挑戰(zhàn)二、對治理構造改革的認識和需求處理的問題(一)治理構造改革是商業(yè)銀行股份制改造的中心所謂公司治理構造是用以處置股東、董事會、經理層、債務人和職工等不同利益相關者關系的一整套制度安排其目的是經過建立合理、科學的治理構造明晰各方權責實現權益制衡確保有效監(jiān)

3、視實現長久開展建立現代商業(yè)銀行制度首要的就是要在國有商業(yè)銀行的一切者與運營者之間建立起分權與制衡關系的公司治理構造良好的公司治理是金融機構信譽的先決條件良好的公司治理可以為股東和相關利益者在保證透明度、公正責任制等方面提供更好的條件增進彼此的自信心和信任也為科學管理和有效監(jiān)視提供了有力保證所以股份制改培育是要引入戰(zhàn)略投資人和實現股權構造多元化直接結果就是促進產權關系的明晰其本質那么是借助單一產權關系的改動促進國有商業(yè)銀行治理構造的改革強化銀行內部管理健全內外部監(jiān)視機制加強銀行的技術創(chuàng)新力、風險掌控力提升銀行的中心競爭力(二)商業(yè)銀行治理構造改革的重點公司治理構造的本質就是要處理由于公司一切權和

4、運營權相分別而產生的權責問題妥善處置一切者和經理層之間潛在利益不一致、信息不對稱、風險不對稱的矛盾巴塞爾銀行業(yè)監(jiān)管委員會1999年發(fā)布了從銀行價值取向、戰(zhàn)略目的、責權劃分、管理者相互關系、內控體系、特殊風險監(jiān)控、鼓勵機制和信息透明等八個方面論述了良好的銀行公司治理機制應具備的要素商業(yè)銀行治理構造改革的目的就是要建立以銀行公司章程及治理目的為指引符合內外部治理和監(jiān)管要求保證本身安康開展需求的公司治理構造方式在合理的股權構造根底之上建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會以及高級管理層制度合理界定和配置其中的責權益關系建立規(guī)范、透明的組織構造和運轉機制保證在利益相關者之間建立起相互獨立、權責明確、相互協

5、調又相互制衡的關系國有商業(yè)銀行的治理構造改革涉及到銀行各個層面無論是運營管理還是業(yè)務流程都將由于治理構造的改革而發(fā)生宏大且深化的變化這是一個龐雜的金融系統工程在此筆者以建立銀行股份制改造進展情況為例逐一講述(三)建立銀行股份制改造進展情況作為國務院確定的股份制改造試點銀行從2006年下半年建立銀行股份制改造任務啟動以來已在公司治理構造改革方面獲得了階段性重要成果一是嚴厲按照對股份設立的要求選定發(fā)起人股東實現投資主體多元化處理股權構造單一問題國有商業(yè)銀行的治理構造建立必需改動目前單一的股權構造促進產權關系的明晰合理的股權構造要能使股東權益與運營利益堅持一致的方向并能使股東之間以及利益相關各方的利

6、益關系能在相互制衡的根底上共同開展根據國務院對建立銀行實行股份制改革的時間要求并兼顧建立銀行的業(yè)務性質、行業(yè)特點、今后主營業(yè)務的開展以及股份設立程序等要素綜合思索除中央匯金投資有限責任公司、中國建銀投資有限責任公司這兩家當然發(fā)起人股東外建立銀行選定了國家電網公司、上海寶鋼集團公司、中國長江電力股份共同作為發(fā)起人股東完全滿足了等有關法律、法規(guī)和規(guī)章對設立股份發(fā)起人股東的要求并初步實現了投資主體多元化從產權構造上處理了股權單一問題同時為依法合規(guī)地開展各項運營活動奠定了一個良好的根底二是以股份的章程等公司治理文件的制定為主線建立規(guī)范的治理制度體系積極構建既能滿足中外監(jiān)管機構監(jiān)管要求又符合本身特點的公

7、司治理構造方式在建行股份治理構造的設計過程中原中國建立銀行作為代起草人除嚴厲遵照法律、法規(guī)、規(guī)章的有關規(guī)定和境外監(jiān)管的要求外還仔細咨詢了中國人民銀行總行、上海證券買賣所等監(jiān)管機構、各家發(fā)起人股東、中外一些知名的中介效力機構的意見現行的建行股份公司章程和與章程有關的公司治理文件均具有較強的可操作性可以在建立銀行的公司治理實際中真正發(fā)揚作用三是建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會以及高級管理層制度合理界定和配置其中的責權益關系并據以建立明晰的組織構造和決策機制在合理的股權構造構成后自創(chuàng)國外股份制銀行治理方式和我國銀行管理閱歷建行股份設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會選定了高級管理層建立起規(guī)范、高效的決策

8、、執(zhí)行和監(jiān)視機制以確保各方獨立有效地運作股東大會下設董事會執(zhí)行股東大會的決議并按照法律、法規(guī)、規(guī)章、公司章程的規(guī)定和股東大會的授權行使職權董事會下設戰(zhàn)略與提名委員會和風險管理委員會分別擔任擬訂銀行中長期戰(zhàn)略開展規(guī)劃和全面的風險管理與內控體制；同時下設薪酬與考核委員會專注于銀行高管人員和決策層的業(yè)績考評和薪酬管理體系；建立獨立董事制度強化對經理層的監(jiān)視約束真實維護寬廣中小股東的各項權益和利益制定了充分發(fā)揚獨立董事制度制約機制的作用設立并完善了監(jiān)事會制度真正賦予監(jiān)事會權益有效發(fā)揚監(jiān)事會作用真正實現決策權、運營控制權、監(jiān)視權三權分立相互制衡四是穩(wěn)步推進開展戰(zhàn)略、人事、運營管理機制和組織架構等的配套制

9、度改革建立銀行的公司治理構造改革是一項牽動銀行各方和各個層面的系統工程因此建立銀行推進現代公司治理構造改革的同時必需同時啟動與公司治理構造有關的各項配套制度改革首先在確定銀行總體開展戰(zhàn)略目的上要準確認識和把握銀行開展戰(zhàn)略與公司治理之間的關系公司治理構造本身就是股份制商業(yè)銀行開展戰(zhàn)略的根本組成部分同時開展戰(zhàn)略一系列措施也必需以良好的公司治理構造為依托健全的公司治理促使運營管理制度設計的科學化經過成立各種專門委員會以確?？傮w戰(zhàn)略目的以及風險控制、審計監(jiān)視、鼓勵約束等關鍵職能得到有效實施和執(zhí)行不久前建立銀行與國際知名咨詢公司協作根據財務預測等模型確定了今后五至十年開展戰(zhàn)略和分步驟戰(zhàn)略規(guī)劃其次在人力資

10、源管理上積極向市場化、商業(yè)化方面邁進并力求獲得一些本質性突破目前已聘請曾勝利實施日本新生銀行重組復蘇的新生銀行董事長八城政基先生擔任銀行獨立董事八城先生的豐富閱歷將有助于建立銀行正在推進的改革與開展方案下一步還將根據建立銀行的崗位空缺采取公開招聘方式從海內外引入銀行高級管理人員再次推進組織構造的扁平化、按業(yè)務流程和產品線實行垂直化管理也是建行股份在公司治理方面改革的艱苦進展例如聘請了國際知名的咨詢機構對建行組織構造改革進展診斷分析曾經在一些省市進展改革的試點并方案向全行逐漸推行等建立銀行目前正在對銀行管理的關鍵流程和組織進展重整和梳理爭取在較短時間內在人力資源管理、組織機構、審計體制、風險控管、財務管理、資金與保全體制、信息技術等諸多領域獲得突破性的進展總之建立銀行的公司治理構造的框架曾經根本搭建起來股份公司的章程、“三會的議事規(guī)那么、有關管理層權益與義務的各項規(guī)范制度等也曾經具備并曾經開場有效運作三、建立銀行今后一段時間的任務重點建立銀行將在已獲得的階段性成果的根底上進一步深化公司治理構造改革繼續(xù)高度注重并抓好現代企業(yè)公司治理機制的建立與完善任務尤其是公司治理有關法律文件的完善、組織機構的規(guī)范設置、“三會和高級管理層之間的職責界定、董事會及所屬各專門委員會的成立和有效運作等在