安全保衛(wèi)及柜臺(tái)內(nèi)控知識(shí)(柜臺(tái)內(nèi)控)

1、.：.；平安捍衛(wèi)及柜臺(tái)內(nèi)控知識(shí)柜臺(tái)內(nèi)控一、單項(xiàng)選擇題1 ( )是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬人員將對(duì)賬單交與客戶(hù)簽領(lǐng)的發(fā)送方式。 A、A柜臺(tái)發(fā)送 B、B郵寄送達(dá) C、C上門(mén)送達(dá) D、D電子渠道發(fā)送 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)那么】2 印鑒掛失的止付期 天，期滿(mǎn)后，存款人可按改換印鑒的手續(xù)啟用新印鑒。 A、7天 B、5天 C、10天 D、15天 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】3 關(guān)于尾箱的風(fēng)險(xiǎn)防控，做法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 A、每日營(yíng)業(yè)終了，主管或指定專(zhuān)人對(duì)柜員尾箱卡把核對(duì)現(xiàn)金，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)展翻查，并逐份清點(diǎn)重要空白憑證 B、各級(jí)管理部門(mén)及擔(dān)任人定期對(duì)柜員尾箱進(jìn)展全面檢查 C、柜員之間相互借用現(xiàn)金，并

2、按照有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控 D、營(yíng)業(yè)期間柜員分開(kāi)崗位時(shí)，將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖保管 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】4 簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，懇求人和收款人有何規(guī)定 A、懇求人允許為單位，但收款人必需均為個(gè)人 B、懇求人允許為個(gè)人，但收款人必需均為單位 C、懇求人允許為單位或個(gè)人，但收款人必需均為個(gè)人 D、懇求人允許為單位或個(gè)人，但收款人必需均為單位 E、懇求人和收款人必需均為個(gè)人 參考答案:【E】 標(biāo)題解析:【】5 以下關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 。 A、A會(huì)計(jì)檔案可以查閱 B、B會(huì)計(jì)檔案可以外借 C、C出納人員不得兼任會(huì)計(jì)檔案 D、D會(huì)計(jì)檔案可以復(fù)制 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:

3、【會(huì)計(jì)檔案管理暫行方法】6 印鑒卡序號(hào)編碼規(guī)那么，取對(duì)公賬號(hào)后按戶(hù)編號(hào)。 A、2位 B、4位 C、6位 D、8位 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】7 的貨幣是指仿照真幣的圖案、外形、顏色等，采用各種手段制造的假幣。 A、變?cè)?B、變形 C、偽造 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】8 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管擔(dān)任將前臺(tái)柜員、復(fù)核后督柜員的預(yù)留印鑒與開(kāi)戶(hù)資料預(yù)留印鑒進(jìn)展核對(duì)，()至少一次 A、每季 B、每半年 C、每年 D、每?jī)赡?參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】9 單位銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)為久懸未取專(zhuān)戶(hù)滿(mǎn)()年后，經(jīng)過(guò)有關(guān)程序?qū)徟?，將該印鑒卡隨轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外

4、收入憑證裝訂. A、1 B、3 C、5 D、7 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】10 訴訟勝訴后，客戶(hù)在歸還貸款本息時(shí)，應(yīng)先向其收回 A、訴訟費(fèi) B、利息 C、本金 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【訴訟費(fèi)管理方法】11 ( )主要用于對(duì)外簽署合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)。 A、財(cái)務(wù)公用章 B、貸款合同公用章 C、行政印章 D、銀行預(yù)留印鑒 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】12 查詢(xún)、凍結(jié)解凍、扣劃等重要法律文書(shū)資料和執(zhí)行人身份證件復(fù)印件的保管期限為 ，妥善保管，做到調(diào)閱有登記，歸檔要及時(shí)。 A、 5 B、10 C、15 D、永久保管 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】13 單

5、位客戶(hù)于2021年1月16日開(kāi)出轉(zhuǎn)賬支票辦理業(yè)務(wù)，支票出票日期填寫(xiě)正確的選項(xiàng)是 。 A、貳零壹壹年壹月拾六日 B、貳零壹壹年零壹月壹拾陸日 C、貳零壹壹年壹零月壹陸日 D、二0一一年一月一十六日 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】14 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)應(yīng)采取強(qiáng)化識(shí)別措施，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)至少每 對(duì)客戶(hù)根本信息進(jìn)展一次審核，及時(shí)更新客戶(hù)資料。 A、A半年 B、B一年 C、C一個(gè)月 D、D兩年 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法】15 訴訟費(fèi)發(fā)票原件由集中妥善保管 A、各單位主辦會(huì)計(jì) B、各信貸員 C、信貸內(nèi)勤崗 D、記賬員 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【訴訟費(fèi)管理方法】16

6、可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的規(guī)范，疑心、或者有理由疑心某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或與恐懼分子籌資有關(guān)，按規(guī)定向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。 A、A國(guó)務(wù)院 B、B中國(guó)人民銀行 C、C銀監(jiān)會(huì) D、D金融機(jī)構(gòu) 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)】17 紙幣呈正十字形短少的，按原面額的一半兌換 A、四分之一 B、三分之一 C、二分之一 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】18 財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)需求銷(xiāo)毀的重要空白憑證統(tǒng)計(jì)造冊(cè)，由 部門(mén)進(jìn)展二次復(fù)點(diǎn)，共同簽字后，進(jìn)展一致銷(xiāo)毀。 A、稽核部 B、監(jiān)察捍衛(wèi)部 C、稽核、監(jiān)察捍衛(wèi)

7、部 D、辦公室 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】19 單筆或單戶(hù)日累計(jì)( )以上含)的大額資金匯劃管理，實(shí)行事前報(bào)備。 A、500萬(wàn)元 B、1000萬(wàn)元 C、2000萬(wàn)元 D、3000萬(wàn)元 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【資金頭寸管理暫行方法】20 會(huì)計(jì)檔案調(diào)查閱，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 。 A、A調(diào)查閱人不得涂改、圈劃會(huì)計(jì)檔案 B、B調(diào)查閱人可以抄錄、照相、復(fù)印或復(fù)制 C、C內(nèi)部查閱會(huì)計(jì)檔案只須履行登記手續(xù)，不需指點(diǎn)審批 D、D調(diào)查閱人不得將會(huì)計(jì)檔案拆封和借出 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行方法】21 支票，持票人對(duì)出票人的權(quán)益，自出票日起 A、10天 B、1個(gè)月 C、2個(gè)月 D

8、、6個(gè)月 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】22 銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票，持票人對(duì)出票人和承兌人的權(quán)益，自票據(jù)到期日起 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】23 永久保管的會(huì)計(jì)檔案是 。 A、A機(jī)構(gòu)變動(dòng)交接清冊(cè) B、B總賬 C、C會(huì)計(jì)憑證 D、D對(duì)賬回單 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行方法】24 辦理承繼人掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施不正確的選項(xiàng)是 A、須憑當(dāng)?shù)毓C部門(mén)開(kāi)具的財(cái)富承繼權(quán)證明 B、檢察機(jī)關(guān)證明 C、人民法院的判決書(shū) D、人民法院的裁定書(shū)或調(diào)解書(shū)辦理 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】25 ( )是總行在全行范圍內(nèi)一致調(diào)度資金，籌集和運(yùn)作

9、資金，各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)服從資金一致調(diào)度 A、頭寸集中 B、一致調(diào)度 C、分散調(diào)度 D、分級(jí)管理 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【資金頭寸管理暫行方法】26 假幣收繳時(shí)，加蓋“假幣戳記的印泥顏色應(yīng)為 。 A、紅色 B、藍(lán)色 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】27 反洗錢(qián)崗位人員妥善保管檔案資料，定期移交給檔案管理崗，檔案資料在客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終了后至少保管 年。 A、A1 B、B2 C、C5 D、D10 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)】28 能區(qū)分面額，票面剩余四分之三含四分之三以上，其圖案、文字能按原樣銜接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面

10、額兌換。 A、半額 B、全額 C、不兌換 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】29 關(guān)于尾箱的風(fēng)險(xiǎn)防控，做法正確的選項(xiàng)是 A、日間交接、日終扎帳時(shí)，柜員分幣種按照系統(tǒng)記載的現(xiàn)金庫(kù)存與尾箱中的實(shí)踐票面進(jìn)展核對(duì)，只準(zhǔn)以賬碰錢(qián)，不得以錢(qián)碰賬 B、下解押運(yùn)的尾箱，押運(yùn)員應(yīng)將尾箱送入營(yíng)業(yè)廳 C、上解押運(yùn)的尾箱，柜員在運(yùn)鈔車(chē)未到達(dá)前將尾箱提出柜臺(tái)區(qū)等候，并嚴(yán)厲做好平安防護(hù) D、柜員尾箱出入網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)時(shí)，嚴(yán)厲執(zhí)行“五同規(guī)定同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)，使柜員之間相互監(jiān)視和相互制約 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】30 ( )是指辦理信貸業(yè)務(wù)、簽署貸款合同時(shí)所運(yùn)用的印章 A、財(cái)務(wù)公用章 B

11、、貸款合同公用章 C、行政印章 D、銀行預(yù)留印鑒 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】31 單位支取定期存款與其單位結(jié)算賬戶(hù)之間的買(mǎi)賣(mài)方式為 。 A、現(xiàn)金方式 B、轉(zhuǎn)賬方式 C、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬方式均可 D、只能以轉(zhuǎn)賬方式 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】32 取款憑證不經(jīng)客戶(hù)本人親筆簽字確認(rèn)，由銀行經(jīng)辦人員代客戶(hù)簽字，借機(jī)多支少付，侵占客戶(hù)資金的最正確防控措施是 A、利用監(jiān)視錄像查看柜員操作情況，加強(qiáng)檢查監(jiān)視，嚴(yán)禁柜員代客戶(hù)簽字 B、定期、不定期對(duì)員工任務(wù)區(qū)域進(jìn)展檢查，查看能否持有他人折、單、卡、證件、印鑒等物品 C、嚴(yán)禁銀行任務(wù)人員自行辦理本人業(yè)務(wù)，或在本業(yè)務(wù)區(qū)域代他人辦理業(yè)務(wù) D、對(duì)大額取款賬戶(hù)、

12、異常變動(dòng)賬戶(hù)和定期提早支取業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)關(guān)注并檢查。 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】33 無(wú)權(quán)辦理凍結(jié)存款賬戶(hù)。 A、人民法院 B、工商局 C、軍隊(duì)捍衛(wèi)部門(mén) D、公安機(jī)關(guān) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】34 存款人懇求開(kāi)立普通存款賬戶(hù)除向銀行提供開(kāi)立根本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、借款合同、其他結(jié)算證明外，還應(yīng)出具 。 A、稅務(wù)登記證 B、納稅證明 C、根本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)答應(yīng)證 D、組織代碼證 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】35 殘缺、污損人民幣持有人對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑認(rèn)定證明到懇求鑒定 A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) B、公安機(jī)關(guān) C、國(guó)務(wù)院 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【

13、人民幣管理操作規(guī)程】36 以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 。 A、員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承當(dāng)責(zé)任 B、各部門(mén)的擔(dān)任人對(duì)本部門(mén)的運(yùn)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作能否合規(guī)承當(dāng)責(zé)任 C、各級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的主任對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作能否合規(guī)承當(dāng)責(zé)任 D、確保信譽(yù)社依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)只是管理層的職責(zé) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】37 以下關(guān)于辦理支付結(jié)算應(yīng)遵照的“四不準(zhǔn)紀(jì)律表述不當(dāng)?shù)氖?。 A、不準(zhǔn)簽發(fā)沒(méi)有資金保證的票據(jù)或遠(yuǎn)期支票，套取銀行信譽(yù) B、不準(zhǔn)簽發(fā)、獲得和轉(zhuǎn)讓票據(jù)，套取銀行和他人資金 C、不準(zhǔn)無(wú)理回絕付款，恣意占用他人資金 D、不準(zhǔn)違反規(guī)定開(kāi)立和運(yùn)用賬戶(hù)，不準(zhǔn)出租出借賬戶(hù)或

14、轉(zhuǎn)讓他人運(yùn)用，不準(zhǔn)利用多頭開(kāi)戶(hù)轉(zhuǎn)移資金以逃避支付結(jié)算的債務(wù) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】38 銀行經(jīng)辦人員對(duì)客戶(hù)所持身份證件，須經(jīng)過(guò) 系統(tǒng)進(jìn)展身份核對(duì)，識(shí)別證件信息真?zhèn)巍?A、公民身份信息系統(tǒng) B、聯(lián)網(wǎng)核對(duì) C、稽核信息系統(tǒng) D、財(cái)管系統(tǒng) 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】39 規(guī)定，客戶(hù)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)滿(mǎn) 日方可辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。 A、1 B、2 C、3 D、7 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】40 營(yíng)業(yè)終了后，信譽(yù)社任務(wù)人員未經(jīng)授權(quán)，重新開(kāi)啟系統(tǒng)，違規(guī)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的防控要點(diǎn)主要是 。 A、每日營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任人或會(huì)計(jì)主管必需堅(jiān)持對(duì)柜員買(mǎi)賣(mài)流水進(jìn)展逐筆勾對(duì)制度，對(duì)大額和異常存款業(yè)務(wù)進(jìn)展

15、重點(diǎn)核對(duì) B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終簽退后，需求重新簽到進(jìn)入系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的，必需經(jīng)主管人員授權(quán)，并在公用登記簿上詳細(xì)記錄有關(guān)情況 C、對(duì)存在大量辦理小額存款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)、柜員，進(jìn)展重點(diǎn)關(guān)注，深化核對(duì)，防止信譽(yù)社任務(wù)人員截留、挪用、侵占資金 D、柜員暫時(shí)離柜應(yīng)即時(shí)暫退界面或簽退系統(tǒng)，做到人離章收，印鑒、憑證、現(xiàn)金入柜箱保管 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】41 銀行印、押必需按照重要物品的運(yùn)輸要?jiǎng)?wù)虛行 。 A、郵寄 B、托運(yùn) C、專(zhuān)車(chē)運(yùn)輸 D、乘坐出租車(chē)等交通工具 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】42 柜員卡一經(jīng)啟用，柜員必需立刻修正初始密碼，以后應(yīng)定期改換個(gè)人密碼,最長(zhǎng)不超越天 A、5 B、7 C、10

16、D、20 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【柜員權(quán)限卡管理方法】43 銀行匯票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超越( )。 A、15天 B、1個(gè)月 C、2個(gè)月 D、3個(gè)月 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】44 按照存款的支取方式不同，對(duì)公存款可以分為：?jiǎn)挝换钇诖婵?、單位定期存款?、單位協(xié)定存款和協(xié)議存款。 A、單位通知存款 B、單位定活兩便存款 C、單位存本取息存款 D、單位普通存款 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】45 網(wǎng)點(diǎn)間相互調(diào)劑憑證必需經(jīng)過(guò)( )進(jìn)展，并完善相關(guān)手續(xù)。 A、主管柜員 B、上級(jí)憑證管理部門(mén) C、主辦會(huì)計(jì) D、私下調(diào)劑 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】46 開(kāi)戶(hù)單位的預(yù)留印鑒

17、中不得蓋有 ，不得蓋有篆體字的印章。 A、原子印章 B、金屬印章 C、牛角印章 D、玉石印章 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】47 ( )是指經(jīng)銀行或單位個(gè)人填寫(xiě)金額并簽章后即具有支付效能的未簽發(fā)空白憑證。 A、有價(jià)單證 B、重要空白憑證 C、特定憑證 D、定額本票 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】48 對(duì)于單位賬戶(hù)單筆萬(wàn)元(含)以上現(xiàn)金支取，必需雙人進(jìn)展折角核對(duì)印鑒 A、5 B、10 C、15 D、20 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】49 懇求人或者收款人為單位的，銀行不得為其簽發(fā) 。 A、現(xiàn)金支票 B、轉(zhuǎn)賬支票 C、現(xiàn)金銀行匯票 D、轉(zhuǎn)賬銀行匯票 參考答案:【C】 標(biāo)

18、題解析:【】50 客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系終了后、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)信息在買(mǎi)賣(mài)終了后，該當(dāng)至少保管 年。 A、3 B、5 C、10 D、15 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】51 印、押運(yùn)用責(zé)任人嚴(yán)禁將印章、編押、 通知他人代為行使職責(zé)。 A、編押信息 B、核押信息 C、核押規(guī)那么 D、編押規(guī)定 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】52 金融機(jī)構(gòu)該當(dāng)在大額買(mǎi)賣(mài)發(fā)生后 個(gè)任務(wù)日內(nèi)，經(jīng)過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額買(mǎi)賣(mài)報(bào)告。 A、A2 B、B5 C、C10 D、D30 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)】53 營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)、柜員尾箱要換人在監(jiān)控范

19、圍內(nèi)卡把復(fù)核，根據(jù)賬面余額清點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證，清點(diǎn)無(wú)誤后 A、加雙鎖雙人入庫(kù)保管 B、入庫(kù)保管 C、加鎖入柜保管 D、一致保管 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】54 擔(dān)任柜員卡懇求人資歷條件的復(fù)審，柜員卡的簽發(fā)、修正、補(bǔ)發(fā)等任務(wù)，柜員卡相關(guān)柜員信息維護(hù)任務(wù) A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 B、人力資源部 C、科技信息部 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】55 信譽(yù)社收到小額支付業(yè)務(wù)退回懇求后，應(yīng)最遲在 作出應(yīng)對(duì)。 A、當(dāng)日 B、次日上午前 C、次日下午前 D、次日內(nèi) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】56 各支行在受理客戶(hù)單筆1000萬(wàn)元以上的匯劃業(yè)務(wù)時(shí)，報(bào)備支行的支行行長(zhǎng)或指定( )必需憑有填寫(xiě)報(bào)

20、備號(hào)的，并與總行清算審核人員核對(duì)報(bào)備號(hào)后方可進(jìn)展授權(quán)操作，嚴(yán)禁未經(jīng)事前報(bào)備直接匯劃 A、副行長(zhǎng) B、主辦會(huì)計(jì) C、對(duì)公柜員 D、普通柜員 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【資金頭寸管理暫行方法】57 預(yù)留印鑒變卦后的印鑒啟用日為()。 A、一星期 B、懇求日次日 C、當(dāng)天 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】58 ( )原那么上應(yīng)獲得三級(jí)柜員以上含三周年以上或任務(wù)年限滿(mǎn)周?chē)?，且總行初評(píng)綜合得分到達(dá)二級(jí)柜員以上含得分規(guī)范。 A、一級(jí)柜員 B、二級(jí)柜員 C、三級(jí)柜員 D、四級(jí)柜員 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【柜員等級(jí)管理暫行方法】59 ( )是用于辦理睬計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)管理過(guò)

21、程中用于簽發(fā)票據(jù)、憑證、報(bào)表、函證和證明書(shū)等所運(yùn)用的印章。 A、行政印章 B、業(yè)務(wù)公用章 C、財(cái)務(wù)公用章 D、貸款合同公用章 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】60 儲(chǔ)蓄存款支取與銷(xiāo)戶(hù)中錄入、授權(quán)與復(fù)核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為 、買(mǎi)賣(mài)錄入、復(fù)核授權(quán)、利息計(jì)付、定期存款提早支取等。 A、客戶(hù)表現(xiàn) B、鈔幣真?zhèn)?C、自辦業(yè)務(wù) D、資料返還 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】61 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。 A、1名 B、2名 C、3名 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】62 以下不屬于憑證運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) A、跳號(hào)運(yùn)用重要空白憑證 B、違規(guī)在重要空白

22、憑證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦人名章 C、營(yíng)業(yè)終了，柜員尾箱憑證未換人逐份清點(diǎn)核對(duì) D、業(yè)務(wù)人員按業(yè)務(wù)量領(lǐng)用與所經(jīng)辦業(yè)務(wù)相關(guān)的重要空白憑證、有價(jià)單證 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】63 的貨幣是指在真幣的根底上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制造，改動(dòng)真幣原形狀的假幣。 A、變?cè)?B、變形 C、偽造 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】64 按季對(duì)賬的余額對(duì)賬單以季末余額為準(zhǔn)按季打印，并于季后 個(gè)任務(wù)日內(nèi)完成余額對(duì)賬單的發(fā)送任務(wù)。 A、A15 B、B10 C、C30 D、D5 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)那么】65 對(duì)于賬戶(hù)余額 萬(wàn)元以上、或期間

23、發(fā)生額到達(dá) 萬(wàn)元的重點(diǎn)賬戶(hù)對(duì)賬，必需堅(jiān)持雙人上門(mén)核對(duì)。 A、A50，100 B、B30，10 C、C100，100 D、D10，30 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)那么】66 某信譽(yù)社網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)預(yù)留印鑒卡片僅建立一套，運(yùn)用和保管人均為該網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)，請(qǐng)假時(shí)未辦理移交手續(xù)，違背了 和交接制度，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。 A、親屬逃避 B、崗位制約 C、定期輪換 D、管用分別 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】67 對(duì)公存款開(kāi)戶(hù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括 A、代理開(kāi)戶(hù) B、親身開(kāi)戶(hù) C、多頭開(kāi)戶(hù) D、頻繁開(kāi)戶(hù) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】68 存款查詢(xún)、凍結(jié)解凍扣劃業(yè)務(wù)操作流程是 買(mǎi)賣(mài)處置、查

24、詢(xún)及審核授權(quán)；法律文書(shū)保管登記；證件法律文書(shū)的審核執(zhí)法人員證件法律文書(shū)；資料回執(zhí) A、 B、 C、 D、 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】69 個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在( )萬(wàn)元含 以上，( )萬(wàn)元以下，由05級(jí)的主辦會(huì)計(jì)或08級(jí)的行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)查明緣由授權(quán) A、50萬(wàn)元，100萬(wàn) B、50萬(wàn)元，200萬(wàn) C、100萬(wàn)元，300萬(wàn) D、100萬(wàn)元，500萬(wàn) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理方法】70 客戶(hù)身份識(shí)別制度是金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)中所構(gòu)筑的 防線 A、A第一道 B、B第二道 C、C第三道 D、D最后一道 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社

25、員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)】71 客戶(hù)存款2000元，經(jīng)辦人員辦理終了并打印了憑條，憑條尚未簽字確認(rèn)，后客戶(hù)反悔不存并拒不簽字，銀行應(yīng)如何采取措施。 A、為其辦理抹賬處置并注明緣由 B、采取正常買(mǎi)賣(mài)，讓客戶(hù)支取2000元，存取款憑條簽字完好后付還現(xiàn)金 C、不辦理抹賬，收回未簽字憑條 D、客戶(hù)簽字后，為其辦理抹賬，未收回存款憑條回執(zhí) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】72 憑證封包時(shí)需雙人在場(chǎng)，并經(jīng)簽字確認(rèn)后方可封住袋口放入尾箱保管。 A、記賬柜員 B、出納柜員 C、雙方 D、以上都要不對(duì) 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【憑證封包袋運(yùn)用的規(guī)定】73 金融系統(tǒng)對(duì)簽發(fā)支票業(yè)務(wù)受理審核有嚴(yán)厲的規(guī)定，填寫(xiě)內(nèi)容原那

26、么上不可以涂改，僅可以簽章證明修正的工程為 。 A、出票日期 B、大小寫(xiě)金額 C、收款人 D、款項(xiàng)用途 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】74 ( )引薦條件原那么上應(yīng)獲得三級(jí)柜員二周年以上或任務(wù)年限滿(mǎn)三周年，且總行初評(píng)綜合得分到達(dá)二級(jí)柜員以上含得分規(guī)范; A、一級(jí)柜員 B、二級(jí)柜員 C、三級(jí)柜員 D、四級(jí)柜員 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【柜員等級(jí)管理暫行方法】75 對(duì)公存款開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，審核并換人復(fù)查單位開(kāi)戶(hù)資料不包括 A、完好性 B、真實(shí)性 C、及時(shí)性 D、合規(guī)性 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】76 以下不屬于尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) A、用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù) B

27、、柜員辦理空存業(yè)務(wù)，在本人控制的賬戶(hù)內(nèi)虛增存款 C、柜員之間私自借用現(xiàn)金 D、在監(jiān)控范圍內(nèi)對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質(zhì)押品權(quán)證進(jìn)展全面清點(diǎn)、核對(duì) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】77 柜員級(jí)別有效期暫定為自獲得之日起( ) A、一年 B、一周年 C、二年 D、二周年 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【柜員等級(jí)管理暫行方法】78 以下不屬于會(huì)計(jì)憑證根本要素的是 A、日期 B、收付款人賬號(hào) C、客戶(hù)簽章 D、流水號(hào) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】79 支票的提示付款期為 天。 A、5 B、10 C、15 D、6個(gè)月 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】80 結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)檔案自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少保管( )年，買(mǎi)

28、賣(mài)記錄自買(mǎi)賣(mài)記賬之日起至少保管( )年。( ) A、5 5 B、5 7 C、10 5 D、7 5 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】81 涉及貸款類(lèi)的客戶(hù)信息修正不含賬戶(hù)的稱(chēng)號(hào)、證件號(hào)碼由( )簽字及行長(zhǎng)簽章贊同后由05級(jí)及以上柜員進(jìn)展授權(quán) A、主辦會(huì)計(jì) B、對(duì)公柜員 C、普通柜員 D、信貸員 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理方法】82 銀行匯票、銀行本票，持票人對(duì)出票人的權(quán)益，自出票日起 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】83 單位賬戶(hù)單筆萬(wàn)元(含)以上轉(zhuǎn)賬支付，必需雙人進(jìn)展折角核對(duì)印鑒 A、5 B、10 C、15 D、20 參考答案

29、:【D】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】84 對(duì)公存款中存款環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括 A、現(xiàn)金清點(diǎn) B、收款記賬 C、大額存款業(yè)務(wù)的復(fù)核、授權(quán) D、印鑒核對(duì) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】85 對(duì)賬經(jīng)辦崗受理的未達(dá)賬項(xiàng)應(yīng)在( )任務(wù)日內(nèi)查清 A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè) 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】86 以下關(guān)于對(duì)外賬務(wù)核對(duì)的表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 A、對(duì)外賬務(wù)核對(duì)應(yīng)遵照定期換人核對(duì)、查清未達(dá)、限期收回原那么，做到記賬與對(duì)賬崗位分別 B、對(duì)單位結(jié)算賬戶(hù)每季必需核對(duì)一次，對(duì)個(gè)別賬戶(hù)確實(shí)無(wú)法核對(duì)的，應(yīng)在登記簿上逐筆登記并闡明緣由，由網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任人審批 C、對(duì)存折戶(hù)應(yīng)堅(jiān)持辦理業(yè)務(wù)時(shí)，賬、折必需見(jiàn)

30、面即時(shí)核對(duì)，嚴(yán)禁無(wú)折支取 D、金融機(jī)構(gòu)往來(lái)款項(xiàng)、行內(nèi)聯(lián)行往來(lái)款項(xiàng)按月核對(duì)，對(duì)未達(dá)賬要跟蹤查詢(xún)、復(fù)查核對(duì)記錄 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】87 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人闡明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)。 A、當(dāng)面予以收繳 B、退回原持有人 C、報(bào)告公安機(jī)關(guān) D、報(bào)告人民銀行 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】88 提高銀行人員 認(rèn)識(shí)和才干，關(guān)注客戶(hù)和客戶(hù)行為，對(duì)存款金額和客戶(hù)實(shí)踐經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)情況明顯不符的，要按規(guī)定進(jìn)展報(bào)告。 A、客戶(hù)識(shí)別 B、認(rèn)識(shí)客戶(hù) C、反洗錢(qián) D、了解他的客戶(hù) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【

31、】89 修正客戶(hù)信息的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括 。 A、客戶(hù)身份識(shí)別 B、懇求資料 C、授權(quán)復(fù)核 D、憑證打印 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】90 客戶(hù)提交偽造、涂改的存折單、卡，利用信譽(yù)社防備手段落后，部分地域手工操作或任務(wù)人員忽略等，詐騙銀行資金應(yīng)采取以下哪種防控措施。 A、對(duì)客戶(hù)提交的存折單、卡進(jìn)展仔細(xì)審核,確保其真實(shí)有效，對(duì)涂改、破損或不易識(shí)別的折、單、卡，要確定存款的真實(shí)性 B、對(duì)客戶(hù)提交的存折單、卡進(jìn)展仔細(xì)審核,確保其真實(shí)有效，對(duì)涂改、破損或不易識(shí)別的折、單、卡，不予以受理 C、對(duì)客戶(hù)提交的存折單、卡進(jìn)展仔細(xì)審核,，對(duì)涂改、破損或不易識(shí)別的折、單、卡，無(wú)論存款能否真實(shí)，均應(yīng)付款 D、對(duì)客

32、戶(hù)提交的存折單、卡進(jìn)展仔細(xì)審核,確保其真實(shí)有效，對(duì)偽造、涂改的存折單、卡應(yīng)立刻返還客戶(hù)。 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】91 一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣張枚含以上的，支行指點(diǎn)或網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)報(bào)告總行相關(guān)職能部門(mén)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) A、5 B、10 C、15 D、20 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】92 儲(chǔ)蓄支取與銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)操作流程內(nèi)容包括：配款及資料回執(zhí)交客戶(hù)與業(yè)務(wù)資料歸檔保管錄入信息審核授權(quán)；打印單證復(fù)核；受理、審核客戶(hù)與資料。正確的順序陳列是 A、 B、 C、 D、 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】93 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣，實(shí)行逐級(jí)上繳?？傂兄行膸?kù)末應(yīng)將收繳的假幣解繳中國(guó)人民銀

33、行當(dāng)?shù)胤种?，由中?guó)人民銀行一致銷(xiāo)毀，任何單位不得自行處置。 A、每周 B、每季 C、每半年 D、每年 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】94 能區(qū)分面額，票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣銜接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()兌換。 A、半額 B、全額 C、不兌換 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】95 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施不正確的選項(xiàng)是 A、監(jiān)視檢查部門(mén)普通不對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)展抽查 B、對(duì)大額取款賬戶(hù)、異常變動(dòng)賬戶(hù)和定期存款提早支取業(yè)務(wù)進(jìn)展重點(diǎn)關(guān)注 C、監(jiān)視人員仔細(xì)審核憑證要素，審查系統(tǒng)錄入信息與客戶(hù)填寫(xiě)要素能否相符

34、，對(duì)不符的傳票進(jìn)一步核對(duì) D、防止銀行經(jīng)辦人員在辦理業(yè)務(wù)前，要求客戶(hù)在未核對(duì)或正式打印的單據(jù)上預(yù)先簽字 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】96 銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超越( )。 A、15天 B、1個(gè)月 C、2個(gè)月 D、3個(gè)月 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】97 ( )是指保證正常支付才干，堅(jiān)持合理備付頭寸，防止資金賬戶(hù)透支。 A、確保支付 B、防備風(fēng)險(xiǎn) C、提高效益 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【資金頭寸管理暫行方法】98 是指在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)展繼續(xù)關(guān)注，適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 A、A謹(jǐn)慎性原那么 B、B差別化原那么 C、C繼續(xù)性原那么 D、D定

35、量與定性原那么 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法】99 不宜流通人民幣包括 A、紙幣票面短少面積在20平方毫米以上 B、紙幣票面裂口1處以上 C、裂口1處，長(zhǎng)度不超越10毫米 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】100 持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起個(gè)任務(wù)日內(nèi)，持直接或經(jīng)過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定懇求。 A、1 B、3 C、5 D、7 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】101 銀行資金的主要來(lái)源是 A、貸款業(yè)務(wù) B、存款業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、結(jié)算業(yè)務(wù) 參考答案

36、:【B】 標(biāo)題解析:【】102 對(duì)作廢重要空白憑證或有價(jià)單證應(yīng)及時(shí)( ) A、加蓋“作廢戳記，并做好剪角處置，單獨(dú)進(jìn)展保管 B、加蓋“作廢戳記，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，作傳票附件裝訂 C、加蓋“作廢戳記，并做好剪角處置，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，納入當(dāng)日傳票作附件裝訂 D、做剪角處置，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，納入當(dāng)日傳票作附件裝訂 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】103 儲(chǔ)蓄存款錄入授權(quán)與復(fù)核主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括 A、無(wú)客戶(hù)辦理錄入業(yè)務(wù) B、買(mǎi)賣(mài)錄入賬戶(hù) C、營(yíng)業(yè)時(shí)間重開(kāi)系統(tǒng) D、柜員卡密碼 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】104 關(guān)于辦理支付結(jié)算的根本原那么，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是 。 A、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，原那

37、么上也可由他人支配 B、銀行在特殊情況下可以墊款 C、老實(shí)信譽(yù)，履約付款 D、以上說(shuō)法都不正確 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】105 加強(qiáng)外來(lái)重要空白憑證的監(jiān)管，嚴(yán)厲實(shí)行 ，相互制約。 A、專(zhuān)人保管 B、單獨(dú)保管 C、印證分管 D、雙人保管 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】106 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的根底任務(wù)。 A、A大額現(xiàn)金買(mǎi)賣(mài)報(bào)告 B、B了解客戶(hù) C、C可以買(mǎi)賣(mài)的分析 D、D與司法機(jī)關(guān)全面協(xié)作 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題53頁(yè)】107 不符合抹賬及沖賬業(yè)務(wù)操作適用范圍的說(shuō)法是 A、經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理終了的正常業(yè)務(wù)允許運(yùn)用抹賬買(mǎi)賣(mài) B

38、、經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理終了的正常業(yè)務(wù)不允許運(yùn)用抹賬買(mǎi)賣(mài) C、未經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理終了的正常業(yè)務(wù)不允許運(yùn)用抹賬買(mǎi)賣(mài) D、未經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理終了的非正常業(yè)務(wù)允許運(yùn)用抹賬買(mǎi)賣(mài) 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】108 信譽(yù)社任務(wù)人員在得知客戶(hù)資金是走私犯罪活動(dòng)所得時(shí)，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是( )。 A、可以為其提供資金賬戶(hù) B、可以為其將財(cái)富轉(zhuǎn)換為金融票據(jù) C、可以為其將資金匯往境外 D、以上三種做法都不合法 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】109 ( )是銀企對(duì)賬的第一責(zé)任人。 A、A記帳員 B、B出納員 C、C會(huì)計(jì)主管 D、D網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任人 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)那么】110 存款

39、掛失業(yè)務(wù)不包括 A、憑證掛失 B、密碼掛失 C、印鑒掛失 D、身份證掛失 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】111 儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)與續(xù)存受理無(wú)證件開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)不包括 A、虛偽開(kāi)戶(hù) B、侵占客戶(hù)或銀行資金 C、賬外運(yùn)營(yíng) D、開(kāi)立實(shí)名制賬戶(hù) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】112 營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必需 。 A、隨現(xiàn)金入庫(kù)保管 B、柜員自行保管 C、入柜上鎖保管 D、出納專(zhuān)人保管 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】113 重點(diǎn)客戶(hù)余額對(duì)賬單收回率應(yīng)到達(dá) 。 A、A95% B、B90% C、C100% D、D98% 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)那么】114 以下關(guān)于業(yè)務(wù)印章的根本管理要求表述錯(cuò)誤的

40、選項(xiàng)是 。 A、業(yè)務(wù)印章應(yīng)專(zhuān)人運(yùn)用、專(zhuān)人保管和專(zhuān)人擔(dān)任，并設(shè)置印章運(yùn)用保管登記簿，嚴(yán)厲執(zhí)行“印、證分管 制度 B、業(yè)務(wù)印章應(yīng)嚴(yán)厲按規(guī)定的范圍運(yùn)用，并做到人離章收，入庫(kù)保管，在空白會(huì)計(jì)憑證、賬表上預(yù)先加蓋印章，以備客戶(hù)需求 C、保管人離崗時(shí)必需按規(guī)定辦理交接手續(xù)，不得私自授收 D、印章的啟用、移交、停用、銷(xiāo)毀均應(yīng)在“會(huì)計(jì)公用印章運(yùn)用保管登記簿上登記 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】115 抹賬沖賬業(yè)務(wù)操作流程內(nèi)容包括：錯(cuò)賬審核及審核簽字授權(quán)；錯(cuò)賬處置懇求；打印相關(guān)憑證登記留存相關(guān)記錄；錯(cuò)賬調(diào)整。正確的陳列順序是 A、 B、 C、 D、 參考答案:【A】 標(biāo)題解析:【】116 客戶(hù)先前提交的身份證

41、件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 。 A、A繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù) B、B中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù) C、C與客戶(hù)終止業(yè)務(wù)關(guān)系 D、D向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題55頁(yè)】117 客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)該當(dāng)經(jīng) 的同意。 A、A部門(mén)主管 B、B高級(jí)管理層 C、C主要擔(dān)任人 D、D擔(dān)任人 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題55頁(yè)】118 某出票人于2月12日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)的規(guī)定，對(duì)該支票“出票日期中“月、“日的以下說(shuō)法中，

42、符合規(guī)定的是 。 A、貳月拾貳日 B、貳月壹拾貳日 C、零貳月拾貳日 D、零貳月壹拾貳日 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】119 總行對(duì)憑證封包袋的運(yùn)用檢查不包括() A、憑證封包袋的運(yùn)用能否合規(guī) B、柜員交接能否拆包清點(diǎn) C、行長(zhǎng)及總行查庫(kù)能否拆包清點(diǎn) D、憑證封包時(shí)能否雙人復(fù)核、雙人在場(chǎng) E、憑證運(yùn)用能否連號(hào) 參考答案:【E】 標(biāo)題解析:【憑證封包袋運(yùn)用的規(guī)定】120 ( )是指加強(qiáng)資金流動(dòng)情況的監(jiān)管，防備資金頭寸缺乏，確保資金頭寸平安 A、確保支付 B、防備風(fēng)險(xiǎn) C、提高效益 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【資金頭寸管理暫行方法】121 變卦印鑒后舊印鑒卡片保管()(遇節(jié)假日順延)后，加蓋

43、“已改換戳記. A、1天 B、3天 C、7天 D、10天 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【預(yù)留印鑒管理暫行方法】122 客戶(hù)提交偽造、涂改的存折單、卡，利用銀行信譽(yù)社防備手段落后、部分地域手工操作或任務(wù)人員忽略等，詐騙銀行資金，這種情況屬于存款哪個(gè)環(huán)節(jié)什么流程的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。 A、開(kāi)戶(hù)與續(xù)存 資料返還、歸檔 B、支取與銷(xiāo)戶(hù) 懇求、審核 C、開(kāi)戶(hù)與續(xù)存 錄入、授權(quán)與復(fù)核 D、支取與銷(xiāo)戶(hù) 錄入、授權(quán)與復(fù)核 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】123 結(jié)算業(yè)務(wù)的查復(fù)操作，在時(shí)間上的規(guī)定是 A、收到查詢(xún)書(shū)當(dāng)日至遲到第二天上午 B、收到查詢(xún)書(shū)當(dāng)日 C、收到查詢(xún)書(shū)次日 D、收到查詢(xún)書(shū)當(dāng)日至遲到第二日 參考答案:【A

44、】 標(biāo)題解析:【】124 營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)、柜員尾箱要換人在有效監(jiān)控范圍內(nèi)卡把復(fù)核，根據(jù)賬面余額清點(diǎn)( ) A、現(xiàn)金，清點(diǎn)無(wú)誤后入庫(kù)保管 B、現(xiàn)金、重要空白憑證，清點(diǎn)無(wú)誤后入庫(kù)保管 C、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證，清點(diǎn)無(wú)誤后入庫(kù)保管 D、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證，清點(diǎn)無(wú)誤后當(dāng)場(chǎng)上鎖，雙人入庫(kù)保管 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】125 停頓運(yùn)用的印、押銷(xiāo)毀時(shí) A、銷(xiāo)毀時(shí)捍衛(wèi)部門(mén)人員應(yīng)自始至終參與監(jiān)視銷(xiāo)毀全過(guò)程，經(jīng)檢查徹底銷(xiāo)毀后方能分開(kāi) B、銷(xiāo)毀時(shí)稽核、捍衛(wèi)等部門(mén)人員應(yīng)自始至終參與監(jiān)視銷(xiāo)毀全過(guò)程，經(jīng)檢查徹底銷(xiāo)毀后方能分開(kāi) C、銷(xiāo)毀時(shí)稽核部門(mén)人員應(yīng)自始至終參與監(jiān)視銷(xiāo)毀全過(guò)程，經(jīng)檢查徹底銷(xiāo)毀后方

45、能分開(kāi) D、銷(xiāo)毀時(shí)稽核、捍衛(wèi)等部門(mén)人員參與監(jiān)視銷(xiāo)毀，無(wú)須監(jiān)視銷(xiāo)毀全過(guò)程便可分開(kāi) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】126 關(guān)于支票掛失止付的規(guī)定，以下表述中，正確的有 A、現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票喪失后均可掛失止付 B、現(xiàn)金支票喪失后可以?huà)焓е垢?，轉(zhuǎn)帳支票喪失后不得掛失止付 C、轉(zhuǎn)賬支票喪失后可以?huà)焓е垢?，現(xiàn)金支票喪失后不得掛失止付 D、現(xiàn)金支票與轉(zhuǎn)賬支票喪失后均不得掛失止付 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】127 支票的提示付款期為自出票日起( )。 A、5天 B、10天 C、15天 D、1個(gè)月 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】128 對(duì)公存款開(kāi)戶(hù)正確的做法是 A、銀行經(jīng)辦人員代理客戶(hù)開(kāi)戶(hù) B、銀行

46、指點(diǎn)代理客戶(hù)開(kāi)戶(hù) C、開(kāi)戶(hù)單位親身辦理開(kāi)戶(hù) D、委托人民銀行辦理開(kāi)戶(hù) 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】129 下面哪些是可流通的人民幣 A、紙幣票面裂口2處以上，長(zhǎng)度每處超越5毫米 B、紙幣票面短少面積在10平方毫米以下 C、裂口1處，長(zhǎng)度超越10毫米 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】130 自印鑒掛失之日起后，假設(shè)客戶(hù)已重新刻制印鑒并辦理印鑒預(yù)留手續(xù) A、1天 B、3天 C、7天 D、10天 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】131 支票的金額起點(diǎn)為 A、1元，允許小數(shù) B、10元，允許小數(shù) C、100元，允許小數(shù) D、無(wú)起點(diǎn)限制 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】132 個(gè)人

47、存款賬戶(hù)實(shí)行實(shí)名制，居住在中國(guó)境內(nèi)16周歲以上中國(guó)居民法定的個(gè)人有效身份證件，為( )。 A、戶(hù)口簿 B、身份證 C、任務(wù)證 D、引見(jiàn)信 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】133 以下關(guān)于業(yè)務(wù)印章的根本管理表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 A、業(yè)務(wù)印章應(yīng)專(zhuān)人運(yùn)用、專(zhuān)人保管和專(zhuān)人擔(dān)任，并設(shè)置印章運(yùn)用保管登記簿，嚴(yán)厲執(zhí)行印、證集中管理的制度 B、業(yè)務(wù)印章應(yīng)嚴(yán)厲按規(guī)定的范圍運(yùn)用，并做到人離章收，入庫(kù)保管。嚴(yán)禁超范圍運(yùn)用會(huì)計(jì)印章，嚴(yán)禁在空白會(huì)計(jì)憑證、賬表上預(yù)先加蓋印章 C、保管人離崗時(shí)必需按規(guī)定辦理交接手續(xù)，不得私自授收 D、印章的啟用、移交、停用、銷(xiāo)毀均應(yīng)在“會(huì)計(jì)公用印章運(yùn)用保管登記簿上登記 參考答案:【A】 標(biāo)題解

48、析:【】134 業(yè)務(wù)印章在未啟用期間，必需嚴(yán)厲按規(guī)定加蓋本機(jī)構(gòu)公章或機(jī)構(gòu)人及保管人簽章后 妥善保管。 A、及時(shí)入庫(kù) B、專(zhuān)人擔(dān)任 C、入庫(kù) D、封存入庫(kù) 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【】 以下不屬于印、押運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) A、未經(jīng)同意擅自運(yùn)用印章 B、采用等方式代其他機(jī)構(gòu)核押、編押 C、采用隱蔽措施實(shí)施編押、核押任務(wù) D、隨意記錄編押、核押規(guī)那么文字信息 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】 儲(chǔ)蓄存款支取風(fēng)險(xiǎn)防控中，監(jiān)視人員應(yīng)仔細(xì)審核憑證要素，審查 與客戶(hù)填寫(xiě)要素能否相符，對(duì)不符的作進(jìn)一步核對(duì)。防止經(jīng)辦人員在辦理業(yè)務(wù)前，防止客戶(hù)在未核對(duì)或未打印的單據(jù)上預(yù)先簽字。 A、客戶(hù)資料 B、身份信息 C、系統(tǒng)

49、錄入信息 D、打印內(nèi)容 參考答案:【C】 標(biāo)題解析:【】 無(wú)權(quán)辦理查詢(xún)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)。 A、人民法院 B、審計(jì)機(jī)關(guān) C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、公安機(jī)關(guān) 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】 擔(dān)任牽頭管理客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)任務(wù);擔(dān)任制定、完善客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)實(shí)施方法并牽頭組織實(shí)施;擔(dān)任向人民銀行報(bào)備客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)規(guī)范。 A、A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部 B、B資產(chǎn)管理部 C、C稽核監(jiān)察部 D、D財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 參考答案:【D】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法】 儲(chǔ)蓄存款支取與銷(xiāo)戶(hù)中懇求、審核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為客戶(hù)表現(xiàn)、 、客戶(hù)證件審核、無(wú)折取款、非正常銷(xiāo)戶(hù)、付款記賬順序、異常買(mǎi)賣(mài)。 A、買(mǎi)賣(mài)錄入 B、存折單、卡的

50、真實(shí)性 C、利息計(jì)付 D、定期存款提早支取 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】140 以下現(xiàn)實(shí)符合四項(xiàng)制度要求的是 。 A、張某任某信譽(yù)社主任六年 B、李四任某分社會(huì)計(jì)兩年 C、某分社出納員近兩年除正常節(jié)假日休假外，未有其他休假 D、張某與李某系叔侄關(guān)系，同為某分社信貸員 參考答案:【B】 標(biāo)題解析:【】二、多項(xiàng)選擇題141 關(guān)于尾箱風(fēng)險(xiǎn)防控措施，說(shuō)法正確的有 。 A、嚴(yán)禁以白條、發(fā)票、已簽發(fā)股金證、應(yīng)收賬款等沖抵庫(kù)款 B、柜員之間不得私自借用現(xiàn)金 C、每日營(yíng)業(yè)終了，主管或指定專(zhuān)人對(duì)柜員尾箱卡把核對(duì)現(xiàn)金，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)展翻查，并逐份清點(diǎn)重要空白憑證 D、各級(jí)管理部門(mén)及擔(dān)任人要定期對(duì)柜員尾箱進(jìn)展全面核對(duì)

51、 參考答案:【A,B,C,D】 標(biāo)題解析:【】142 賬戶(hù)劃分應(yīng)按照“ 的要求進(jìn)展 A、總行擔(dān)任 B、分級(jí)擔(dān)任 C、謹(jǐn)慎劃分 D、定期檢查 參考答案:【B,C,D】 標(biāo)題解析:【】143 分理處管庫(kù)員應(yīng)按月5日前向上級(jí)支行報(bào)送上月的殘缺、污損人民幣總額，符合以下條件時(shí)應(yīng)上繳上級(jí)支行： A、同樣券別的人民幣搜集滿(mǎn)1000張枚 B、上級(jí)支行要求上繳 C、其他需求上繳的情況 參考答案:【B,C】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】144 、W市中級(jí)人民法院任務(wù)人員李某、吳某攜該院開(kāi)出的協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)到A縣某信譽(yù)社網(wǎng)點(diǎn)要求給予辦理協(xié)助查詢(xún)張某的存款，信譽(yù)社網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何操作。 A、審核李某、吳某的身份證明任

52、務(wù)證、身份證真實(shí)性 B、審核W市中級(jí)人民法院協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)的真?zhèn)?C、打向W市中級(jí)人民法院核實(shí)李某、吳某身份 D、辦理查詢(xún)、凍結(jié)處置 E、留存保管法律文書(shū)原件并登記，登記執(zhí)行人員身份證件并留存復(fù)印件。 參考答案:【A,B,C,D,E】 標(biāo)題解析:【】145 嚴(yán)禁以( )等沖抵庫(kù)款。 A、白條 B、發(fā)票 C、已簽發(fā)股金證 D、應(yīng)收賬款 參考答案:【A,B,C,D】 標(biāo)題解析:【】146 以下對(duì)于外部對(duì)賬的發(fā)送對(duì)賬單對(duì)賬方式的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)描畫(huà)正確的選項(xiàng)是 A、不按商定方式、渠道和時(shí)間發(fā)送余額對(duì)賬單，有意為正常對(duì)賬設(shè)置妨礙 B、余額對(duì)賬單未采取系統(tǒng)打印輸出，采用經(jīng)會(huì)計(jì)主管簽字審核后的對(duì)賬單 C、對(duì)未收回

53、的對(duì)賬回執(zhí)，不予催繳，對(duì)已收回的對(duì)賬單回執(zhí)，未與預(yù)留印鑒折角核對(duì) D、不按規(guī)定發(fā)送余額對(duì)賬單，將對(duì)賬單交與無(wú)關(guān)人員，或經(jīng)過(guò)不相關(guān)人員傳送轉(zhuǎn)交 參考答案:【A,C,D】 標(biāo)題解析:【】147 支行管庫(kù)員按月應(yīng)匯總統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)各分理處的殘缺、污損人民幣總額，符合以下條件時(shí)應(yīng)上繳總行中心庫(kù)： A、轄內(nèi)各分理處同樣券別的人民幣合計(jì)滿(mǎn)1000張枚 B、總行中心庫(kù)要求上繳 C、其他需求上繳的情況 參考答案:【A,B,C】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】148 柜員等級(jí)考核管理嚴(yán)厲遵照的原那么 A、客觀 B、合理 C、公正 D、公開(kāi) E、科學(xué) 參考答案:【A,C,D,E】 標(biāo)題解析:【柜員等級(jí)管理暫行方法】1

54、49 柜員信息維護(hù)必需遵照()的原那么 A、單人操作 B、一人擔(dān)任 C、有據(jù)可依、有據(jù)可查 D、作必及時(shí)、作必登記 參考答案:【C,D】 標(biāo)題解析:【柜員權(quán)限卡管理方法】150 以下哪些情況下可按原面額的一半兌換 A、能區(qū)分面額，票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣銜接的殘缺、污損人民幣 B、紙幣呈正十字形短少四分之一的 C、能區(qū)分面額，票面剩余四分之三含四分之三以上，其圖案、文字能按原樣銜接的殘缺、污損人民幣 參考答案:【A,B】 標(biāo)題解析:【人民幣管理操作規(guī)程】151 以下應(yīng)由08級(jí)的行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)查明緣由后授權(quán)，并在憑證上簽章確認(rèn)有 A、辦理匯兌及對(duì)公轉(zhuǎn)賬金額在3

55、00萬(wàn)元含300萬(wàn)元以上 B、辦理匯兌及對(duì)公轉(zhuǎn)賬金額在500萬(wàn)元含500萬(wàn)元以上 C、個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在300萬(wàn)元含300萬(wàn)元以上 D、個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在500萬(wàn)元含500萬(wàn)元以上 參考答案:【A,D】 標(biāo)題解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理方法】152 對(duì)公存款支取與銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括 A、憑證要素審核 B、印鑒核對(duì) C、現(xiàn)金支取，大額提現(xiàn) D、內(nèi)部人員操控企業(yè)賬戶(hù) E、銷(xiāo)戶(hù)授權(quán) 參考答案:【A,B,C,D,E】 標(biāo)題解析:【】153 反洗錢(qián)的三項(xiàng)根本制度是 。 A、A客戶(hù)身份識(shí)別制度 B、B客戶(hù)身份資料和買(mǎi)賣(mài)記錄?？刂贫?C、C大額買(mǎi)賣(mài)和可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告制度 D、D開(kāi)戶(hù)實(shí)名制度 E、E反洗錢(qián)監(jiān)

56、控制度 參考答案:【A,B,C,E】 標(biāo)題解析:【反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理實(shí)施方法社員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)89頁(yè))】154 總行將對(duì)全體柜員進(jìn)展日常考核，考核的內(nèi)容包括等 A、業(yè)務(wù)技藝 B、品德品行 C、效力質(zhì)量 D、過(guò)失率 E、民主測(cè)評(píng) 參考答案:【A,C,D,E】 標(biāo)題解析:【柜員等級(jí)管理暫行方法】155 監(jiān)視檢查部門(mén)要利用監(jiān)控錄像加強(qiáng)柜面非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視，重點(diǎn)關(guān)注 等操作行為。 A、自辦業(yè)務(wù) B、柜員卡的保管及運(yùn)用 C、主管授權(quán)操作 D、柜員暫時(shí)離柜終端退出情況 E、柜員暫時(shí)離柜印章、現(xiàn)金、憑證的清收上鎖情況 參考答案:【A,B,C,D,E】 標(biāo)題解析:【】156 辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),以下行為哪些屬違規(guī)

57、操作 A、執(zhí)行“先記賬后付款,先收款后記賬,轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸的 B、綜合柜員制柜員自行辦理本人業(yè)務(wù)或在本業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)代他人辦理業(yè)務(wù)的 C、辦理無(wú)單、折卡支取或查詢(xún)打印業(yè)務(wù)的 D、指示客戶(hù)在空白憑條上簽字或打印憑條未經(jīng)客戶(hù)簽名確認(rèn)或代客戶(hù)簽字的 E、柜員代客戶(hù)填單的 F、 參考答案:【B,C,D,E】 標(biāo)題解析:【】157 會(huì)計(jì)檔案詳細(xì)包括 。 A、會(huì)計(jì)憑證類(lèi) B、會(huì)計(jì)賬簿類(lèi) C、登記簿類(lèi) D、其他類(lèi) 參考答案:【A,B,D】 標(biāo)題解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行方法】158 差旅費(fèi)開(kāi)支內(nèi)容包括出差期間產(chǎn)生的： 。 A、交通費(fèi) B、住宿費(fèi) C、出差伙食補(bǔ)助費(fèi) D、公雜費(fèi) 參考答案:【A,B,C,D】

58、標(biāo)題解析:【差旅費(fèi)與會(huì)議費(fèi)管理方法】159 買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的劃分與管理應(yīng)遵照以下原那么： 。 A、基于風(fēng)險(xiǎn)管理原那么 B、管理合法謹(jǐn)慎原那么 C、注重買(mǎi)賣(mài)目的原那么 D、遵照客觀程序原那么。 參考答案:【A,C,D】 標(biāo)題解析:【買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)劃分管理方法】160 以下關(guān)于內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防備措施得當(dāng)?shù)氖?A、對(duì)現(xiàn)金進(jìn)出量大的柜臺(tái)，加大營(yíng)業(yè)期間不定期現(xiàn)金卡把、核對(duì)重要空白憑證的運(yùn)用等對(duì)賬頻率 B、對(duì)內(nèi)部沖銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)展重點(diǎn)核對(duì) C、當(dāng)日業(yè)務(wù)全部處置終了后，經(jīng)辦人員對(duì)經(jīng)辦的流水賬進(jìn)展逐筆勾對(duì) D、會(huì)計(jì)主管定期對(duì)抵質(zhì)押物及有價(jià)單證進(jìn)展賬務(wù)核對(duì) 參考答案:【A,B,D】 標(biāo)題解析:【】161 客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，

59、如已將公章、財(cái)務(wù)公用章等預(yù)留印鑒先行銷(xiāo)毀的，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求其出具： A、身份證明文件 B、有權(quán)部門(mén)同意銷(xiāo)毀印章的證明 C、印模的有效復(fù)印件等有關(guān)證明 D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 參考答案:【A,B,C】 標(biāo)題解析:【】162 以下關(guān)于外部對(duì)賬的面對(duì)面對(duì)賬方式的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)描畫(huà)正確的選項(xiàng)是 A、記賬、對(duì)賬崗位分別，一人對(duì)賬 B、銀行對(duì)賬人員與企業(yè)對(duì)賬人員按規(guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面對(duì)面對(duì)賬，相互勾結(jié)，弄虛作假 C、不按商定時(shí)間按時(shí)對(duì)賬，長(zhǎng)期不對(duì)賬，故意拖延對(duì)賬時(shí)間，隱瞞作案現(xiàn)實(shí) D、對(duì)賬人員未與客戶(hù)按時(shí)對(duì)賬，偽造客戶(hù)印鑒或簽名，對(duì)對(duì)賬單進(jìn)展虛偽確認(rèn) 參考答案:【C,D】 標(biāo)題解析:【】163 在抹賬與沖賬業(yè)務(wù)中，以下行

60、為哪些屬違規(guī)操作 A、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)未經(jīng)有權(quán)人審批的,或未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)展賬務(wù)處置的 B、涉及客戶(hù)的業(yè)務(wù)未經(jīng)客戶(hù)當(dāng)場(chǎng)簽字確認(rèn)就進(jìn)展抹賬或沖賬的 C、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)未按規(guī)定登記的 D、未收回原錯(cuò)誤憑證或回單即辦理抹賬或沖賬業(yè)務(wù)的 E、對(duì)經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理終了的正常業(yè)務(wù)辦理抹賬的 參考答案:【A,B,C,D,E】 標(biāo)題解析:【】164 銀企對(duì)賬經(jīng)辦崗崗位職責(zé)包括 。 A、擔(dān)任發(fā)送、收回余額對(duì)賬單及買(mǎi)賣(mài)明細(xì)對(duì)賬單 B、核對(duì)客戶(hù)預(yù)留印鑒 C、查清未達(dá)賬項(xiàng)緣由，并登記相關(guān)登記簿 D、搜集、裝訂相關(guān)對(duì)賬資料等事宜。 參考答案:【A,B,C,D】 標(biāo)題解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)那么】165 費(fèi)用列支中對(duì)相關(guān)票據(jù)審