商業(yè)銀行恢復(fù)計(jì)劃

1、商業(yè)銀行恢復(fù)計(jì)劃一、恢復(fù)計(jì)劃治理架構(gòu)（一）管理機(jī)制.我行恢復(fù)計(jì)劃堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，重大事項(xiàng)堅(jiān)持黨委 會(huì)討論的前置程序。.我行恢復(fù)計(jì)劃遵循“依法有序、自救為本、分工合作” 的原那么，應(yīng)堅(jiān)持使用自有資產(chǎn)、股東救助等市場(chǎng)化渠道籌集 資金開(kāi)展自救。目標(biāo)是使得我行在重大風(fēng)險(xiǎn)情形下能夠通過(guò) 采取相關(guān)措施恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)?；謴?fù)計(jì)劃的啟動(dòng)：我行通過(guò)設(shè)置觸發(fā)指標(biāo)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)監(jiān) 控經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況，以及識(shí)別是否需要進(jìn)入恢復(fù)階段。銀保 監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要的，可依職權(quán)要求啟動(dòng)實(shí)施恢 復(fù)計(jì)劃，我行應(yīng)予以執(zhí)行?；謴?fù)計(jì)劃的執(zhí)行：恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)后，全行組建恢復(fù)計(jì)劃 委員會(huì)，該委員會(huì)為臨時(shí)機(jī)構(gòu)，由行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)，成員包括恢復(fù) 計(jì)劃相關(guān)

2、工作參與部門(mén)負(fù)責(zé)人。該委員會(huì)負(fù)責(zé)提出恢復(fù)措施 建議和應(yīng)急安排，提交董事會(huì)對(duì)恢復(fù)選項(xiàng)批準(zhǔn)實(shí)施?；謴?fù)計(jì)劃的終止：各項(xiàng)指標(biāo)恢復(fù)至正常為終止恢復(fù)計(jì)劃 的最早時(shí)機(jī)?；謴?fù)計(jì)劃委員會(huì)和董事會(huì)也可在確信我行已經(jīng) 脫離嚴(yán)重危機(jī)時(shí)選擇終止恢復(fù)計(jì)劃。（二）職責(zé)分工指標(biāo)名稱預(yù)警值警戒值監(jiān)測(cè)頻率核心一級(jí)資本充足率W7. 6%7. 5%按季一級(jí)資本充足率W8. 6%W8. 5%按季資本充足率10. 6%10. 5%按季杠桿率W4. 1%W4%按季(2)監(jiān)測(cè)指標(biāo)原那么上由相應(yīng)指標(biāo)管理部門(mén)按規(guī)定頻率 進(jìn)行監(jiān)測(cè)，風(fēng)險(xiǎn)管理部定期匯總監(jiān)測(cè)結(jié)果，并報(bào)告高級(jí)管理 層。監(jiān)測(cè)指標(biāo)不與恢復(fù)計(jì)劃的啟動(dòng)條件相關(guān)聯(lián)，旨在對(duì)我行 的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)進(jìn)行監(jiān)控

3、。指標(biāo)名稱預(yù)警值監(jiān)測(cè)頻率監(jiān)測(cè)部門(mén)人民幣超額備 付金率0%按日同業(yè)負(fù)債占比223%按日凈利潤(rùn)0按季GDP我國(guó)GDP增長(zhǎng)率5%按季PMI40%按季重大輿情1件及以上特大聲譽(yù)風(fēng) 險(xiǎn)事件每日(二)觸發(fā)機(jī)制觸發(fā)指標(biāo)到達(dá)預(yù)警值之后，指標(biāo)監(jiān)測(cè)部門(mén)應(yīng)在48小時(shí) 內(nèi)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部，并啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急管理機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)管理部 應(yīng)向高級(jí)管理層報(bào)告相關(guān)情況。觸發(fā)指標(biāo)到達(dá)警戒值之后，指標(biāo)監(jiān)測(cè)部門(mén)應(yīng)及時(shí)報(bào)告風(fēng)10 險(xiǎn)管理部，并會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)管理部在24小時(shí)內(nèi)形成書(shū)面分析報(bào) 告上報(bào)高級(jí)管理層，由高級(jí)管理層召集會(huì)議討論是否需要啟 動(dòng)恢復(fù)計(jì)劃，并根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求進(jìn)行報(bào)告。假設(shè)經(jīng)高級(jí)管理層討論和評(píng)估后認(rèn)為需要啟動(dòng)恢復(fù)計(jì)劃, 那么向董事會(huì)提出可

4、采用的恢復(fù)措施實(shí)施與應(yīng)急安排建議，經(jīng) 董事會(huì)批準(zhǔn)同意后啟動(dòng)恢復(fù)計(jì)劃?；謴?fù)計(jì)劃啟動(dòng)后，全行組建恢復(fù)計(jì)劃委員會(huì)，應(yīng)至少每 周召開(kāi)一次會(huì)議，對(duì)恢復(fù)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并向董事 會(huì)報(bào)告。同時(shí)，做好與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者的溝通。恢復(fù)計(jì)劃委員會(huì)下設(shè)恢復(fù)計(jì)劃管理小組，該小組是臨時(shí) 機(jī)構(gòu)，由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，成員包括恢復(fù)計(jì)劃相關(guān)工作參與 部門(mén)。該小組負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃，每日對(duì)觸發(fā) 指標(biāo)開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，至少每周召開(kāi)一次會(huì)議，并將監(jiān)管和進(jìn) 展情況報(bào)告恢復(fù)計(jì)劃委員會(huì)。終止恢復(fù)計(jì)劃時(shí)，恢復(fù)計(jì)劃委員會(huì)和恢復(fù)計(jì)劃管理小組 隨之解散。五、恢復(fù)措施我行及股東應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)主體及股東責(zé)任，應(yīng)堅(jiān)持使用自 有資產(chǎn)、股東救助等市場(chǎng)化

5、渠道籌集資金開(kāi)展自救。（一）恢復(fù)措施概覽.流動(dòng)性恢復(fù)計(jì)劃的相關(guān)措施，通過(guò)采取一項(xiàng)措施或多 項(xiàng)措施組合的方式形成恢復(fù)計(jì)劃方案，措施包括但不限于：11(1)收回到期拆借及同業(yè)存放資金：迅速聯(lián)系交易對(duì)手，確保到期存放同業(yè)和拆出資金及時(shí)收回。(2)控制信貸投放及市場(chǎng)融出資金業(yè)務(wù)：暫停不必要 的同業(yè)融出業(yè)務(wù)，控制資金流出。(3)啟用剩余的拆入資金額度：迅速聯(lián)系對(duì)我行有未 使用授信額度的同業(yè)客戶，加大資金拆入力度。(4)通過(guò)正回購(gòu)業(yè)務(wù)融入資金：將國(guó)債、政策性金融 債等流動(dòng)性儲(chǔ)藏資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押，彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口。(5)發(fā)行同業(yè)存單：積極營(yíng)銷同業(yè)客戶，不斷尋找投 資機(jī)構(gòu)，擴(kuò)大同業(yè)存單發(fā)行量。(6)吸收同業(yè)存款和非

6、銀存款：積極營(yíng)銷同業(yè)客戶， 增加同業(yè)存款，做好主要負(fù)債客戶溝通工作，確保資金不被 提前支取。(7)出售債券：賣(mài)出國(guó)債、政策性金融債等流動(dòng)性強(qiáng) 的儲(chǔ)藏資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)。.資本恢復(fù)計(jì)劃的相關(guān)措施，通過(guò)采取一項(xiàng)措施或多項(xiàng) 措施組合的方式形成恢復(fù)計(jì)劃方案，措施包括但不限于：(1)控制信貸投放及市場(chǎng)融出資金業(yè)務(wù)：迅速聯(lián)系交 易對(duì)手，確保到期存放同業(yè)和拆出資金及時(shí)收回。(2)處置高資本消耗資產(chǎn)。(3)定向增發(fā)。(4)發(fā)行永續(xù)債。12(5)發(fā)行二級(jí)資本債。.為保證恢復(fù)計(jì)劃的順利實(shí)行，可以采取降低或延期支 付高級(jí)管理人員薪酬，減少股利分配，壓縮經(jīng)營(yíng)本錢(qián)，調(diào)整 資產(chǎn)規(guī)?；蚪Y(jié)構(gòu)，出售或處置資產(chǎn)，出售子公司，分支機(jī)構(gòu)

7、或業(yè)務(wù)條線，清收不良資產(chǎn)等各項(xiàng)措施。.股東應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)主體及股東責(zé)任。一是主要股東履行 書(shū)面承諾，在本行出現(xiàn)資本缺乏或其他影響本行穩(wěn)健運(yùn)行的 情形時(shí)，向本行補(bǔ)充資本，并支持董事會(huì)提出的通過(guò)增資擴(kuò) 股等方式提高資本充足率的措施，且不得阻礙其他股東對(duì)本 行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入。二是本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難 時(shí)，假設(shè)有需要應(yīng)提前歸還未到期的借款。(二)恢復(fù)措施分析.資本恢復(fù)計(jì)劃分析(1)控制信貸投放及市場(chǎng)融出資金業(yè)務(wù)：迅速聯(lián)系交 易對(duì)手，確保到期存放同業(yè)和拆出資金及時(shí)收回。恢復(fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。(2)處置高資本消耗資產(chǎn)?；謴?fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、

8、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。(3)定向增發(fā)?；謴?fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。13（4）發(fā)行永續(xù)債?；謴?fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。（5）發(fā)行二級(jí)資本債?；謴?fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。.流動(dòng)性恢復(fù)計(jì)劃分析（1）收回到期拆借及同業(yè)存放資金：迅速聯(lián)系交易對(duì) 手，確保到期存放同業(yè)和拆出資金及時(shí)收回。恢復(fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。（2）控制信貸投放及市場(chǎng)融出資

9、金業(yè)務(wù)：暫停不必要 的同業(yè)融出業(yè)務(wù)，控制資金流出。恢復(fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。（3）啟用剩余的拆入資金額度：迅速聯(lián)系對(duì)我行有未 使用授信額度的同業(yè)客戶，加大資金拆入力度?；謴?fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。（4）通過(guò)正回購(gòu)業(yè)務(wù)融入資金：將國(guó)債、政策性金融 債等流動(dòng)性儲(chǔ)藏資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押，彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口。恢復(fù)能力、執(zhí)行時(shí)間、可行性分析、金融基礎(chǔ)服務(wù)及消 費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方案、風(fēng)險(xiǎn)及困難分析。（5）發(fā)行同業(yè)存單：積極營(yíng)銷同業(yè)客戶，不斷尋找投14資機(jī)構(gòu)，擴(kuò)大同業(yè)存單發(fā)行量。15.股東按照法律法規(guī)或公司章程

10、規(guī)定承當(dāng)股東責(zé)任。股 東大會(huì)是本行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照法定要求對(duì)本行合并、分 立、解散和清算或者變更公司形式等作出決議。股東大會(huì)應(yīng) 支持本行董事會(huì)制定合理的資本規(guī)劃，本行資本充足率低于 法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施, 包括但不限于制定合理的資本補(bǔ)充計(jì)劃，增加核心資本等。股東應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)股東責(zé)任，主要股東應(yīng)以書(shū)面形式向本 行作出資本補(bǔ)充的長(zhǎng)期承諾，作為本行資本規(guī)劃的一局部; 且不得阻礙其他股東對(duì)本行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入。.董事會(huì)是恢復(fù)計(jì)劃的最高決策機(jī)構(gòu)，承當(dāng)對(duì)恢復(fù)計(jì)劃 編制、執(zhí)行和管理的最終責(zé)任，主要職責(zé)包括：(1)根據(jù)監(jiān)管要求審批恢復(fù)計(jì)劃，并聽(tīng)取有關(guān)工作情 況報(bào)告。(2

11、)審批并監(jiān)督管理恢復(fù)計(jì)劃的實(shí)施。在到達(dá)恢復(fù)計(jì) 劃觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)的情況下，批準(zhǔn)實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃；在恢復(fù)計(jì)劃實(shí)施 過(guò)程中，根據(jù)危機(jī)情況確定恢復(fù)措施及應(yīng)急安排，監(jiān)督相關(guān) 恢復(fù)措施以及應(yīng)急安排的執(zhí)行和落實(shí)情況，確?；謴?fù)計(jì)劃得 到及時(shí)有效地執(zhí)行；審批恢復(fù)措施涉及的重要事項(xiàng)，重大事 項(xiàng)包括但不限于資本籌措、變更股利分配政策、資產(chǎn)出售、 調(diào)整銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)、進(jìn)行業(yè)務(wù)剝離等。(3)監(jiān)督并管理配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃的工作， 審批向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的內(nèi)部關(guān)聯(lián)、營(yíng)運(yùn)情況等重要信息。（4）審批和恢復(fù)計(jì)劃相關(guān)的需要對(duì)外發(fā)布的重大信息。（5）負(fù)責(zé)與投資者溝通恢復(fù)計(jì)劃相關(guān)工作情況。.監(jiān)事會(huì)對(duì)恢復(fù)計(jì)劃管理工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)董事會(huì)、高 級(jí)管理

12、層履行恢復(fù)計(jì)劃管理職責(zé)進(jìn)行監(jiān)督。.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)恢復(fù)計(jì)劃相關(guān)工作的組織實(shí)施，確保 相關(guān)工作到達(dá)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和董事會(huì)的要求，承當(dāng)以下職責(zé)：（1）負(fù)責(zé)組織編制恢復(fù)計(jì)劃，確定恢復(fù)計(jì)劃的目標(biāo)及 策略、關(guān)鍵定義、觸發(fā)條件、匯報(bào)流程、壓力情景、具體措 施和應(yīng)急安排等內(nèi)容。（2）定期組織對(duì)恢復(fù)計(jì)劃的修訂和更新，同時(shí)結(jié)合外 部環(huán)境和我行實(shí)際情況，針對(duì)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)模式、管理架 構(gòu)等方面的重大變化，及時(shí)組織對(duì)恢復(fù)計(jì)劃進(jìn)行不定期的調(diào) 整和修訂，并報(bào)送董事會(huì)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。（3）定期聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)觸發(fā)與監(jiān)測(cè)指標(biāo)運(yùn)行的監(jiān) 測(cè)情況報(bào)告，聽(tīng)取對(duì)指標(biāo)突破情況的分析與匯報(bào)，并及時(shí)將 觸發(fā)及預(yù)警情況上報(bào)董事會(huì)。（4）依據(jù)董事會(huì)要

13、求，組織恢復(fù)計(jì)劃的實(shí)施。在恢復(fù) 計(jì)劃啟動(dòng)的情況下，負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門(mén)實(shí)施各項(xiàng)恢復(fù)措施和 應(yīng)急安排，組織開(kāi)展資本類、流動(dòng)性類和剝離類等恢復(fù)措施。（5）組織配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃的相關(guān)工作，負(fù) 責(zé)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供內(nèi)部關(guān)聯(lián)、營(yíng)運(yùn)情況等重要信息。（6）組織相關(guān)信息披露工作，包括恢復(fù)計(jì)劃相關(guān)工作 進(jìn)展以及恢復(fù)計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中需對(duì)外發(fā)布的重大信息。（7）保障恢復(fù)計(jì)劃編制、更新和執(zhí)行等工作所需的人 力、財(cái)務(wù)及信息系統(tǒng)等資源投入。.風(fēng)險(xiǎn)管理部為恢復(fù)計(jì)劃工作的牽頭部門(mén)，承當(dāng)以下職 責(zé)：（1）牽頭建立恢復(fù)計(jì)劃管理機(jī)制，擬定與修訂相關(guān)管 理政策與配套實(shí)施細(xì)那么。（2）牽頭編制與更新恢復(fù)計(jì)劃，包括對(duì)內(nèi)外部環(huán)境變 化的評(píng)估

14、以及對(duì)各項(xiàng)觸發(fā)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)及恢復(fù)選項(xiàng)有效性的 分析檢驗(yàn)。（3）負(fù)責(zé)擬定關(guān)鍵定義識(shí)別方案，進(jìn)而根據(jù)數(shù)據(jù)收集、 匯總和分析結(jié)果對(duì)關(guān)鍵定義進(jìn)行識(shí)別。（4）牽頭觸發(fā)與監(jiān)測(cè)指標(biāo)的設(shè)置與管理工作，包括組 織協(xié)調(diào)指標(biāo)管理部門(mén)進(jìn)行指標(biāo)的選取、設(shè)置、監(jiān)測(cè)、分析和 報(bào)告，并進(jìn)行最終匯總。（5）牽頭恢復(fù)計(jì)劃壓力測(cè)試的情景設(shè)定，并組織開(kāi)展 相應(yīng)的壓力測(cè)試。（6）負(fù)責(zé)定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告恢復(fù)計(jì)劃相 關(guān)工作情況。在恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)情況下，配合董事會(huì)和高級(jí)管 理層落實(shí)各項(xiàng)恢復(fù)計(jì)劃的措施和應(yīng)急安排。.我行恢復(fù)計(jì)劃工作的主要配合部門(mén)包括董事會(huì)辦公 室、計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律與合規(guī)部、科技部、人力資源部、資金

15、營(yíng)運(yùn)中心、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè) 務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、黨群工作部、資產(chǎn)保全部等，承當(dāng)以下 職責(zé)：（1）配合風(fēng)險(xiǎn)管理部開(kāi)展設(shè)計(jì)本部門(mén)的恢復(fù)計(jì)劃數(shù)據(jù) 收集和匯總工作。（2）參與涉及本部門(mén)的資本、流動(dòng)性和其他相關(guān)觸發(fā) 和監(jiān)測(cè)指標(biāo)的設(shè)置，包括指標(biāo)的選取、閾值的設(shè)置。負(fù)責(zé)涉 及本部門(mén)的資本和流動(dòng)性及其他相關(guān)觸發(fā)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)的日 常監(jiān)測(cè)和報(bào)告，假設(shè)指標(biāo)在非預(yù)警區(qū)，應(yīng)定期對(duì)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè), 并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部；假設(shè)指標(biāo)進(jìn)入預(yù)警區(qū)域，應(yīng)及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn) 管理部。（3）參與設(shè)計(jì)本部門(mén)的資本、流動(dòng)性和剝離類恢復(fù)選 項(xiàng)的制定和年度更新，包括評(píng)估和更新選項(xiàng)，對(duì)具體參數(shù)進(jìn) 行測(cè)算。（4）配合風(fēng)險(xiǎn)管理部開(kāi)展壓力測(cè)試，制定和評(píng)估資本、 流

16、動(dòng)性恢復(fù)計(jì)劃的觸發(fā)指標(biāo)和壓力情景等。（5）參與恢復(fù)計(jì)劃編制報(bào)告的審閱工作，配合風(fēng)險(xiǎn)管 理部完成相關(guān)報(bào)告的編制和更新。（6）在恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)的情況下，配合高級(jí)管理層落實(shí) 本部門(mén)流動(dòng)性和資本的相關(guān)措施。.恢復(fù)計(jì)劃的參與機(jī)構(gòu)包括附屬法人機(jī)構(gòu)和分支行，主 要負(fù)責(zé)配合總行開(kāi)展恢復(fù)計(jì)劃的制定工作，承當(dāng)以下職責(zé)：(1)配合總行風(fēng)險(xiǎn)管理部開(kāi)展恢復(fù)計(jì)劃相關(guān)工作，包 括開(kāi)展恢復(fù)相關(guān)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)送等工作，并提供本機(jī) 構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)分析等材料。(2)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)展開(kāi)必要的溝通與匯報(bào)工作，并 向總行風(fēng)險(xiǎn)管理部提供當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要 求。(3)在恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)的情況下，如有需要，配合高級(jí) 管理層落實(shí)剝離附屬

17、法人機(jī)構(gòu)和分支行的相關(guān)措施。.恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)后，*市政府可提名我行高級(jí)管理人員, 我行依據(jù)公司章程及相關(guān)制度進(jìn)行任命。(三)恢復(fù)計(jì)劃的制定、審批和更新流程.風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭發(fā)起恢復(fù)計(jì)劃的編制、整合、評(píng)估和 更新工作，并牽頭負(fù)責(zé)相關(guān)工作的開(kāi)展。.正常情況下，我行根據(jù)需要按年定期更新恢復(fù)計(jì)劃。 應(yīng)于每年8月底前完成年度更新，并報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。在內(nèi)外部環(huán)境出現(xiàn)重大變化或銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) 認(rèn)為有必要的特殊情況下，應(yīng)及時(shí)對(duì)恢復(fù)計(jì)劃相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行 更新與修訂，并報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。恢復(fù)計(jì)劃的更新未獲認(rèn)可的，應(yīng)在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī) 構(gòu)規(guī)定的時(shí)限內(nèi)，按照要求完成修改并重新報(bào)送。.恢復(fù)計(jì)劃提交高級(jí)管理層審議，審議通過(guò)后報(bào)

18、董事會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和董事會(huì)，董事會(huì)審批通過(guò)后生效。.與地方政府的匯報(bào)路徑和溝通形式：(1)書(shū)面匯報(bào)。如我行有問(wèn)題或困難，將困難形成書(shū) 面報(bào)告匯報(bào)至市委、市政府?？陬^、 匯報(bào)。如有緊急困難，可以采取口頭、 匯報(bào)的形式。(3)專題匯報(bào)。當(dāng)有重大問(wèn)題和困難發(fā)生時(shí)，可以協(xié) 調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)召開(kāi)專題協(xié)調(diào)會(huì)解決。(四)問(wèn)責(zé)機(jī)制建立恢復(fù)計(jì)劃問(wèn)責(zé)機(jī)制，按照問(wèn)題整改和問(wèn)責(zé)管理辦 法員工違規(guī)失職行為問(wèn)責(zé)方法等相關(guān)問(wèn)責(zé)制度的有關(guān) 規(guī)定，確定責(zé)任主體、問(wèn)題性質(zhì)、適用問(wèn)責(zé)程序，對(duì)出現(xiàn)以 下行為之一的，給予罰款、批評(píng)教育；造成不良后果的，給 予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降職至解除勞動(dòng) 合同處理或記大過(guò)至開(kāi)除處分：.

19、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患，或發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患 而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏等履職不力，導(dǎo)致我行啟動(dòng)恢 復(fù)計(jì)劃的。.恢復(fù)計(jì)劃啟動(dòng)后，未按董事會(huì)確定和批準(zhǔn)的恢復(fù)計(jì)劃 開(kāi)展恢復(fù)工作或執(zhí)行恢復(fù)工作不力的。.其他導(dǎo)致我行啟動(dòng)恢復(fù)計(jì)劃或違反我行恢復(fù)計(jì)劃的 行為。三、關(guān)鍵功能、核心業(yè)務(wù)和重要實(shí)體識(shí)別（一）關(guān)鍵功能關(guān)鍵功能的識(shí)別。關(guān)鍵功能是指提供給第三方的關(guān)鍵業(yè) 務(wù)或產(chǎn)品等金融服務(wù)，當(dāng)這些金融服務(wù)出現(xiàn)突發(fā)中斷時(shí)將帶 來(lái)嚴(yán)重影響，可能引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)傳染或恐慌，關(guān)鍵功能應(yīng)優(yōu) 先保護(hù)，確保持續(xù)提供服務(wù)。我行關(guān)鍵功能為存款、貸款、支付清算、同業(yè)融資、資 本市場(chǎng)與投資活動(dòng)（包括但不限于債券投資、特殊目的載體 投資、理財(cái)產(chǎn)品、承銷、衍生金融產(chǎn)品交易、資金交易等）。當(dāng)支付清算出現(xiàn)突發(fā)中斷時(shí)，按照*省支付系