論商法對交易安全的維護(hù)

1、論商法對交易安全的維護(hù)摘要：商法以商事交易為其規(guī)范對象，所以，維護(hù)商事交易安全是 商法的一大特征。各國商法對交易安全的維護(hù)主要表現(xiàn)為對商事交易采取公示主 義、強(qiáng)制主義、外觀主義、嚴(yán)格責(zé)任主義等基本制度。本文認(rèn)為，我國商法對交 易安全的維護(hù)雖然也采取了一系列原則和制度， 但仍有若干規(guī)定不能適應(yīng)交易安 全的要求。建議在以后的商法制定和修改過程中，借鑒其他國家的先進(jìn)立法經(jīng)驗(yàn)， 使之更好地維護(hù)交易的安全。關(guān)鍵詞：交易安全；公示主義；強(qiáng)制主義；外觀主義；嚴(yán)格責(zé)任主 義商法以商事為其規(guī)范對象，商事是一種法律事實(shí)，所以一般法律事 實(shí)所應(yīng)包含的要素，即人、物、行為，商事也應(yīng)包括。人在商事上屬于主體問題， 物與

2、行為則屬于交易問題。主體以為主，所以商法以強(qiáng)化的維持為第一大特征； 交易以敏捷和安全為首，因而商法以促進(jìn)交易的敏捷和安全為第二大特征。商業(yè)的主要目的是營利，在現(xiàn)代商業(yè)實(shí)踐中，交易速度或商品流轉(zhuǎn) 速度對于營利目的的實(shí)現(xiàn)具有至關(guān)重要的意義。為此，各國商法在商事交易的時(shí)效方面，采取短期時(shí)效主義；在交易的形態(tài)與客體方面，則采取定型主義，以期 實(shí)現(xiàn)交易的敏捷。商事交易固然要求敏捷，然更需要安全，如果沒有安全性，交 易的敏捷將變得毫無意義。因?yàn)椋袢账鶠橹灰?，明白即可能發(fā)生問題，甚至 于遭受意外的損害。所以，商法在保障交易的敏捷的同時(shí)，還應(yīng)維護(hù)交易的安全。一、維護(hù)交易安全的商法基本制度商法上對于交易安全

3、的維護(hù)主要表現(xiàn)為對商事交易采取公示主義、 強(qiáng)制主義、外觀主義、嚴(yán)格責(zé)任主義等基本制度。公示主義，是指商事主體對涉及利害關(guān)系人利益的營業(yè)事實(shí)，負(fù)有 公示告知的義務(wù)。公示主義為保護(hù)交易安全的首要制度，商法就公示主義有登記、 公告等的設(shè)計(jì)，具體言之：（1）公司登記的公示，即公司設(shè)立、增資、減資、注 銷登記公示；（2）上市公司信息的公示，包括招股說明書、股票上市報(bào)告、財(cái)務(wù) 報(bào)告的公示；（3）公司債券募集辦法的公示；（4）船舶登記的公示等。至于公示 的方法，除登記外，還應(yīng)許可債權(quán)人隨時(shí)查閱和抄錄該公司的各種表冊。而在票據(jù)法上，各種票據(jù)行為均以行為人的簽名為要件， 行為人的簽名，即為其意思的 公開表示。在

4、現(xiàn)代商事交易中，所有權(quán)與占有權(quán)分離的現(xiàn)象日趨嚴(yán)重，交易者 難以判明交易對方是否有處分權(quán)；交易范圍日益擴(kuò)大，交易相對人的多變性，使 交易者難以準(zhǔn)確了解交易相對人的資信狀況、履約能力。而公示制度則從三個(gè)方 面為交易提供了安全保障：交易者可通過權(quán)利登記簿或公示查明相對人是否有權(quán) 利能力和行為能力；交易者可通過登記簿或公告了解公式人的資信狀況、財(cái)務(wù)狀 況、相關(guān)重大信息、履約能力，從而作出正確決策，減少盲目性；公示制度的公 信力使善意行為人本著對公示的信賴而為的交易行為與法律后果受法律保護(hù)，并可借此對抗第三人和真正權(quán)利人。強(qiáng)制主義又稱“干涉主義”、“要式主義”，是指國家通過商法公 法化的手段對商事關(guān)系施

5、以強(qiáng)行法的規(guī)則。 具體體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：首先，現(xiàn) 代各國商法多通過公法性的規(guī)范直接調(diào)控商事管理關(guān)系。例如，各國法中有關(guān)商業(yè)稅收、商業(yè)登記、商業(yè)帳簿、消費(fèi)者保護(hù)、不正當(dāng)競爭的禁止、商業(yè)壟斷的限 制等制度均直接體現(xiàn)了國家的干預(yù)。1具次，現(xiàn)代各國商法日益偏重于使用強(qiáng)行 法規(guī)則對商事活動(dòng)加以控制。例如各國公司法對于公司設(shè)立條件的強(qiáng)行性規(guī)定及 對于公司章程絕對記載事項(xiàng)的規(guī)定；票據(jù)法關(guān)于匯票、本票及支票絕對記載事項(xiàng) 的規(guī)定；保險(xiǎn)法關(guān)于保險(xiǎn)合同應(yīng)記載事項(xiàng)的規(guī)定，以及責(zé)任準(zhǔn)備金、再保險(xiǎn)、保 險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理等規(guī)定；海商法關(guān)于海上貨物運(yùn)輸合 同及運(yùn)輸單證的規(guī)定，以及運(yùn)輸單位限額、海事賠償

6、責(zé)任限制、船舶抵押權(quán)等規(guī) 定；破產(chǎn)法中的和解整頓、債權(quán)人會(huì)議、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)范圍、債務(wù)清償順序等的規(guī)定； 各國商法對于標(biāo)準(zhǔn)合同的強(qiáng)行法限制等等， 均屬公法性質(zhì)的規(guī)定，體現(xiàn)了政府經(jīng) 濟(jì)職權(quán)色彩和干預(yù)意志。最后，現(xiàn)代商法在傳統(tǒng)的私法責(zé)任制度之外， 逐步發(fā)展 起了多種法律責(zé)任并存的法律調(diào)整機(jī)制。例如在商業(yè)登記法和公司法中，各國商 法均規(guī)定商業(yè)負(fù)責(zé)人和公司負(fù)責(zé)人違反商業(yè)登記規(guī)則的，除由商業(yè)主體承擔(dān)責(zé)任外，其本人還應(yīng)負(fù)法律責(zé)任。對于簽發(fā)空頭支票的行為，多數(shù)國家的票據(jù)法規(guī)定， 出票人不僅應(yīng)承擔(dān)票據(jù)法上的民事賠償責(zé)任， 還應(yīng)依情節(jié)承擔(dān)行政責(zé)任甚至刑事 責(zé)任。另外，保險(xiǎn)法中關(guān)于保險(xiǎn)人違反規(guī)定訂立死亡保險(xiǎn)合同的處罰，

7、海商法中關(guān)于船長違反有關(guān)規(guī)定的處罰等規(guī)定， 都是基于強(qiáng)制主義而設(shè)，以保護(hù)交易的安 全。外觀主義，是指以交易當(dāng)事人行為的外觀為準(zhǔn)，而認(rèn)定其行為所產(chǎn) 生的法律效果。也即，公示于外的事實(shí)，如與該事實(shí)的實(shí)際情形不符時(shí)，則對于 信賴該外觀事實(shí)而有所作為的人應(yīng)加以保護(hù)， 以維護(hù)交易的安全。德國學(xué)者稱其 為外觀法理，日本學(xué)者稱其為外觀主義，英美法系則稱其為禁反言。在法律現(xiàn)易 行為，對當(dāng)事人之間的信用關(guān)系，必須予以尊重和保護(hù)，使社會(huì)信用不致遭受損 害。這種做法在民法上雖然也予以認(rèn)同， 如表見代理制度。但它只是作為對個(gè)別 問題的解決辦法而存在。商法則進(jìn)一步在許多方面貫徹了這一精神，并用具體制 度加以落實(shí)。如公司

8、法上的公司不得以其對經(jīng)理職權(quán)的限制， 對抗善意第三人（臺(tái) 灣公司法第36條）；非股東的行為如使善意第三人信其為股東行為時(shí)，應(yīng)負(fù)與股 東同樣的責(zé)任（臺(tái)灣公司法第62條）；有限責(zé)任股東，如果有令人信其為無限責(zé) 任股東行為時(shí)，對于善意第三人應(yīng)負(fù)無限責(zé)任股東的責(zé)任 （臺(tái)灣公司法121條）； 票據(jù)的文義性及背書連續(xù)性的證明力等規(guī)定， 大都是為了謀求交易之安全，而賦 予行為外觀的優(yōu)越效果。在英美票據(jù)法和日本判例中，也確認(rèn)了如果票據(jù)上所記 載的出票日期及出票地與真實(shí)出票日期及出票地不相符時(shí)， 不影響票據(jù)行為的效 力。這就是所謂票據(jù)外觀解釋原則。嚴(yán)格責(zé)任主義，是指在商事交易中，債務(wù)人無論是否有過錯(cuò)，均應(yīng) 對債

9、權(quán)人負(fù)責(zé)。為了強(qiáng)化的維持，商法對債務(wù)設(shè)立有限責(zé)任的規(guī)定。然而，為了 保護(hù)交易的安全，卻又加重了的對外責(zé)任。加重責(zé)任的情形有兩種：一是連帶責(zé) 任主義。民法上的一般債務(wù)，如有多數(shù)債務(wù)人時(shí)，一般采取分擔(dān)責(zé)任主義；但商 法則采取連帶責(zé)任主義，例如無限公司的股東及兩合公司和股份兩合公司的無限 責(zé)任股東，對于公司的債務(wù)負(fù)連帶責(zé)任；合伙人對合伙的債務(wù)負(fù)連帶責(zé)任； 公司 負(fù)責(zé)人執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)，如有違反法令致他人或公司遭受損失， 應(yīng)對他人或公司 負(fù)連帶賠償責(zé)任；公司不能成立時(shí)，發(fā)起人對公司設(shè)立行為以及設(shè)立公司的費(fèi)用， 均應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。至于票據(jù)法上，不僅兩人以上共同簽名時(shí)，應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任，而 且，出票人、承兌人、背

10、書人及其他票據(jù)債務(wù)人對持票人亦負(fù)連帶責(zé)任。二是無 過失責(zé)任主義。民法上一般債務(wù)不履行，采取過失責(zé)任主義，但商法上則多采取 無過失責(zé)任主義。例如出賣人就其出賣之物所保證的品質(zhì)， 應(yīng)負(fù)之賠償責(zé)任；旅 店、飯店對于客人所攜帶物品的責(zé)任；物品承運(yùn)人對于運(yùn)送物品的責(zé)任； 旅客運(yùn) 送人對于旅客因運(yùn)送所受的傷害以及運(yùn)送遲延的責(zé)任；保險(xiǎn)法上保險(xiǎn)人對投保人或被保險(xiǎn)人的責(zé)任等等，都屬無過失責(zé)任，其用意所在，還是為了保護(hù)交易的安 全。二、我國商法對交易安全維護(hù)的現(xiàn)狀（一）我國商法中的公示制度我國商法中的公示制度包括登記公示制度、整頓公示制度、信息披 露制度、有形財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記公示制度等。登記公示制度是指的設(shè)立、變更、

11、消亡應(yīng)向登記主管機(jī)關(guān)進(jìn)行登記， 以向界人士和社會(huì)公眾提供有關(guān)的重要的法律和經(jīng)濟(jì)事實(shí)，包括（公司、全民所有、集體所有、聯(lián)營、在中國境內(nèi)設(shè)立的中外合資經(jīng)營、中外合作經(jīng)營和外資、 私營等）設(shè)立登記制度、變更登記制度、注銷登記制度2.整頓公示制度，是指在法定情形下，為保護(hù)債權(quán)人和社會(huì)公眾利益、 幫助其恢復(fù)正常經(jīng)營能力，對其進(jìn)行整頓的制度。在進(jìn)入該整頓期間，應(yīng)由有關(guān)機(jī)關(guān)進(jìn)行公告公示。 我國目前主 要有的和解整頓公示，商業(yè)銀行接管整頓公示和保險(xiǎn)公司接管整頓公示。 3信息 披露制度，是指將有關(guān)經(jīng)營管理、發(fā)展變更的重大事項(xiàng)向社會(huì)公告告示的制度。主要有：1）法人的合并、分立、減少注冊資本、清算、破產(chǎn)公告公示制度

12、。法 人發(fā)生上述事項(xiàng)時(shí)，必須在10日內(nèi)通知債權(quán)人或者在法定期限內(nèi)在報(bào)紙上連續(xù) 公開3次，要求債權(quán)人申報(bào)債權(quán)。42）財(cái)務(wù)公示制度。以募集方式設(shè)立的股份有 限公司必須公告其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 上市公司必須按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，定 期公布其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營狀況，在每會(huì)計(jì)年度半年內(nèi)公布一次財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 公 司在發(fā)行股票或債券的時(shí)候，也必須向社會(huì)公告公開其財(cái)務(wù)狀況） 重大事項(xiàng)的披 露制度。證券法規(guī)定，發(fā)生可能對上市公司股票價(jià)格產(chǎn)生較大影響， 而投資者尚 未得知的重大事件時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān) 督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交臨時(shí)報(bào)告， 并予公告，說明事件的實(shí)質(zhì)。依照法律、 行政

13、法規(guī)必須做出的公告，應(yīng)當(dāng)在國家有關(guān)部門規(guī)定的報(bào)刊上或者在專項(xiàng)出版的 公報(bào)上刊登，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。6有形財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記公示制度，是指將權(quán)利人對某項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)登記于冊， 公示和確認(rèn) 其產(chǎn)權(quán)的制度。包括房地產(chǎn)權(quán)登記公示制度、船舶所有權(quán)登記及國有資產(chǎn)登記公 示制度。商法范圍內(nèi)有形財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記主要是指船舶所有權(quán)登記。我國海商法規(guī)定，船舶所有權(quán)的取得、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)向船舶登記機(jī)關(guān)登記；未經(jīng)登記的 不得對抗第三人。（二）強(qiáng)制主義在我國商法中的體現(xiàn)強(qiáng)制主義在我國商法中主要體現(xiàn)為公司設(shè)立的嚴(yán)格準(zhǔn)則制及公司重 大行為的嚴(yán)格審批制、票據(jù)行為的要式性、證券和保險(xiǎn)的國家統(tǒng)一監(jiān)管、破產(chǎn)

14、的 政府干預(yù)等。所謂公司設(shè)立的嚴(yán)格準(zhǔn)則制，是指在單純準(zhǔn)則制基礎(chǔ)上，以法律進(jìn) 一步規(guī)定公司設(shè)立的條件并加重發(fā)起人的設(shè)立責(zé)任。嚴(yán)格準(zhǔn)則制的采用，有利于 克服單純準(zhǔn)則制情況下可能導(dǎo)致的濫設(shè)公司的行為，使公司從設(shè)立始即更規(guī)范， 進(jìn)而使交易安全有了主體上的保障。 我國公司法規(guī)定，設(shè)立有限責(zé)任公司、股份 有限公司，必須符合本法規(guī)定的條件，否則不得登記為有限責(zé)任公司或者股份有 限公司。公司設(shè)立后，對公司一些涉及公眾利益的重大行為也實(shí)行嚴(yán)格審批制， 如股份募集、債券發(fā)行。我國公司法規(guī)定，公司發(fā)行股份或債券，不僅要符合法 定的條件，而且必須報(bào)請主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，否則不得發(fā)行。這有利于股票及公司 債券的有序運(yùn)行，促

15、進(jìn)證券市場的穩(wěn)定。 7所謂票據(jù)的要式性，是指票據(jù)的作成，必須依票據(jù)法規(guī)定的格式進(jìn)行；票據(jù)上的記載事項(xiàng)，也必須嚴(yán)格遵循票據(jù)法的規(guī)定如果不依票據(jù)法的規(guī)定作成票據(jù)或不按票據(jù)法的規(guī)定記載事項(xiàng)， 就會(huì)影響票據(jù)的效力，甚至?xí)斐善睋?jù) 無效。除此之外，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓、承兌、付款、追索等行為，也必須嚴(yán)格按照票據(jù) 法規(guī)定的程序和方式進(jìn)行 8.我國票據(jù)法規(guī)定，出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定 條件在票據(jù)上簽章。票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)字同時(shí)記載， 二者必須一致，二者 不一致的，票據(jù)無效。票據(jù)的記載事項(xiàng)必須符合票據(jù)法的規(guī)定， 匯票必須記載事 項(xiàng)有：表明“匯票”的字樣；無條件支付的字樣；確定的金額；付款人的名稱； 收款人的名稱

16、；出票日期；出票人簽章。本票必須記載的事項(xiàng)有：表明“本票” 字樣；無條件支付承諾；確定的金額；收款人的名稱；出票日期；出票人簽章。 支票必須記載的事項(xiàng)有：表明“支票”的字樣；無條件支付的委托；確定的金額； 付款人的名稱；出票日期；出票人簽章。未記載前述事項(xiàng)之一的匯票、本票、支 票，一律無效。另外，我國票據(jù)法還規(guī)定了票據(jù)不得記載的事項(xiàng)，如票據(jù)法第 91條規(guī)定，支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的， 記載無效。第22條規(guī)定，如果出票人在匯票上記載有附條件支付事項(xiàng)，將導(dǎo)致 票據(jù)無效。所謂證券和保險(xiǎn)的統(tǒng)一監(jiān)管，是指國家授權(quán)有關(guān)機(jī)構(gòu)依法對證券市 場和保險(xiǎn)市場實(shí)行監(jiān)管，維護(hù)市場秩序，

17、保障其合法運(yùn)行。證券市場的健康運(yùn)作 對于促進(jìn)資金流通、發(fā)展市場經(jīng)濟(jì)具有重大意義。很難想象，證券市場充滿欺詐、 內(nèi)幕交易、操縱價(jià)格等不正當(dāng)行為，投資者仍然會(huì)有極大的投資熱情。 必須對這 些不正當(dāng)行為加以國家干預(yù)，否則，證券市場就不可能繼續(xù)存在。 我國證券法規(guī) 定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法行使證券市場的監(jiān)督管理權(quán)。它依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán)；依法對證券的發(fā) 行、交易、登記、托管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理，依法對證券發(fā)行人、上市公司、證 券交易所、證券公司等的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行和 交易的信息公開情況，等等。國家之所以要對保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)

18、管， 是由保險(xiǎn)經(jīng) 營活動(dòng)的自身特點(diǎn)決定的。保險(xiǎn)業(yè)以各種經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)為經(jīng)營對象， 保險(xiǎn)經(jīng)營的資產(chǎn) 具有負(fù)債性，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有分散性，保險(xiǎn)基金具有返還性，保險(xiǎn)影響具有廣泛性。 8加強(qiáng)對保險(xiǎn)業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管，一方面有利于保證保險(xiǎn)公司的償付能力，保障被保 險(xiǎn)人的安全，增強(qiáng)投保人的信心；另一方面，有利于規(guī)范保險(xiǎn)市場，推動(dòng)保險(xiǎn)事 業(yè)健康發(fā)展。我國保險(xiǎn)法第8條規(guī)定，國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門依法對保險(xiǎn)業(yè)實(shí) 行監(jiān)管，有權(quán)審查、批準(zhǔn)保險(xiǎn)公司的設(shè)立、合并及撤銷；審查、批準(zhǔn)保險(xiǎn)代理人、 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公證人的登記；頒發(fā)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；制定保險(xiǎn)業(yè)的主要 險(xiǎn)種的基本保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；監(jiān)督管理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，糾正、制裁違法行為；

19、 對有嚴(yán)重償付能力問題或損害被保險(xiǎn)人利益行為的保險(xiǎn)公司進(jìn)行整頓或接管，等所謂破產(chǎn)的政府干預(yù)，是指為了預(yù)防和減少破產(chǎn)可能給債權(quán)人、債 務(wù)人及社會(huì)經(jīng)濟(jì)所帶來的負(fù)面影響， 盡量挽救有復(fù)蘇希望，但已經(jīng)達(dá)到破產(chǎn)條件 的，國家依法進(jìn)行干預(yù)，使其免于破產(chǎn)。我國破產(chǎn)法為此設(shè)定了破產(chǎn)條件的阻卻 和整頓制度。根據(jù)破產(chǎn)法（試行）第3條的規(guī)定，破產(chǎn)的條件是“因經(jīng)營管 理不善造成嚴(yán)重虧損，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)”，原則上，對于已經(jīng)達(dá)到破產(chǎn)條件的， 應(yīng)依法宣告破產(chǎn)。但是，“公用和與國計(jì)民生有重大關(guān)系的，政府有關(guān)部門給予 資助或者采取其他措施幫助清償債務(wù)的”，不予宣告破產(chǎn)，此即意味著允許政府 有關(guān)部門采取措施對破產(chǎn)條件進(jìn)行阻卻。

20、 已由債權(quán)人申請破產(chǎn)的，具上級(jí)主管部 門可以申請整頓，如果與債權(quán)人會(huì)議達(dá)成和解協(xié)議的， 破產(chǎn)程序終止，由此體現(xiàn) 了政府對破產(chǎn)程序的干預(yù)。（三）外觀主義在我國商法中的體現(xiàn)外觀主義在我國商法中主要體現(xiàn)為票據(jù)的文義性和票據(jù)連續(xù)背書的 證明力。票據(jù)的文義性，是指票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的一切權(quán)利和義務(wù)，完全地、嚴(yán)格地以 票據(jù)上所記載的文字為準(zhǔn)，不得離開票據(jù)上的記載文字，以其他事實(shí)或因素來解 釋或確定。即使票據(jù)上記載的文義有錯(cuò)，也要以該文義為準(zhǔn)。例如，我國票據(jù)法 第4條規(guī)定，“票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)上記載的事項(xiàng)承擔(dān)票 據(jù)責(zé)任”。票據(jù)連續(xù)背書的證明力，是指持票人所持票據(jù)上的背書只要具有連續(xù) 性，票據(jù)法就

21、推定其為正當(dāng)?shù)钠睋?jù)權(quán)利人而享有票據(jù)上的一切權(quán)利。我國票據(jù)法第31條規(guī)定“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書連續(xù)。持票人以背書的應(yīng)當(dāng)連續(xù)，證明 其匯票權(quán)利”。止匕外，保險(xiǎn)人的棄權(quán)和禁止反言、表見代理、善意取得等從多個(gè) 側(cè)面體現(xiàn)了外觀主義。（四）嚴(yán)格責(zé)任主義在我國商法中的體現(xiàn)嚴(yán)格責(zé)任主義在我國商法中主要體現(xiàn)為對公司 發(fā)起人、董事、監(jiān)事、經(jīng)理、票據(jù)債務(wù)人、保險(xiǎn)人、合伙人、海上運(yùn)輸合同的承 運(yùn)人等責(zé)任的加重。根據(jù)我國公司法第 97條規(guī)定，發(fā)起人對于公司的設(shè)立行為 和不能成立的后果應(yīng)承擔(dān)如下責(zé)任： 公司不能成立時(shí)，應(yīng)對設(shè)立行為所產(chǎn)生的債 務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任；公司不能成立時(shí)，對認(rèn)股人已繳納的股款，負(fù)返還股款并 加算銀

22、行同期存款利息的連帶責(zé)任； 在公司設(shè)立的過程中，由于發(fā)起人的過失致 使公司利益受到損害的，應(yīng)當(dāng)對公司承擔(dān)賠償責(zé)任。公司的董事、監(jiān)事及經(jīng)理必 須履行公司法第5862條所規(guī)定的義務(wù)，董事、監(jiān)事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違 反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 加重公司發(fā)起人，董事、監(jiān)事、經(jīng)理的責(zé)任，有利于促使他們?yōu)楣厩诿愎ぷ鳎?維護(hù)公司、股東以及公司債權(quán)人的利益，維護(hù)交易安全。票據(jù)法加重票據(jù)債務(wù)人 的責(zé)任主要通過賦予票據(jù)權(quán)利人追索權(quán)來實(shí)現(xiàn)。 根據(jù)我國票據(jù)法第61條、68條、70條的規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票 的其他債務(wù)人行使追索權(quán)

23、；匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對持票人承 擔(dān)連帶責(zé)任；持票人行使追索權(quán)，可以要求被追索人支付被拒絕付款的票據(jù)金額， 支付匯票金額自到期日或提示付款日至清償日的銀行同期存款利息，支付取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用。保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償責(zé)任本身就是一種無過失責(zé)任，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)事故的發(fā)生與他毫無關(guān)系。不僅如此，我國保險(xiǎn)法第17條、30條還規(guī)定，“保險(xiǎn)合同中規(guī)定有關(guān)于保險(xiǎn)人責(zé)任免責(zé)條款的，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)向投保人說明，否則，該條款不產(chǎn)生效力”。“對于保險(xiǎn)合同的條款，保險(xiǎn) 人、被保險(xiǎn)人或者受益人有爭議時(shí)，人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出有利于被保 險(xiǎn)人和受益人的解釋?！绷硗?，我國合伙法要求合伙人對合

24、伙債務(wù)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無限 連帶清償責(zé)任的規(guī)定，以及海商法對承運(yùn)人責(zé)任的規(guī)定，都是為了保護(hù)交易的安 全，加重了當(dāng)事人的責(zé)任。三、我國商法維護(hù)交易安全規(guī)范的完善盡管我國商法為維護(hù)交易安全確定了一系列原則和制度，但是，仍有若干規(guī)定未能適應(yīng)商事交易安全的要求， 不免妨礙商事交易的進(jìn)行。例如，我 國的商事登記法對登記公告的規(guī)定不夠詳盡， 主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是法人 登記公告管理辦法將變更登記公告限定于僅適用商號(hào)變更（商主體名稱變更） 這一種情形的規(guī)定，完全排斥了其他登記注冊事項(xiàng)或商主體的組織體發(fā)生變更時(shí) 進(jìn)行公告的可能性，因而顯得有失偏頗；二是商事登記法對登記公告的效力未作 明確規(guī)定。雖然法人登記公告管理辦

25、法第 2條規(guī)定：”法人登記公告是國家 授權(quán)登記主管機(jī)關(guān)公布的具有法律效力的正式文告， 是健全法人登記管理制度的 重要內(nèi)容。”但并未明確公告的具體效力，更未明確公告與登記之間的效力關(guān)系。 從公司登記管理?xiàng)l例第22條和法人登記管理?xiàng)l例第16條的規(guī)定可知， 一般法人和公司的有效成立是以登記注冊和領(lǐng)取法人營業(yè)執(zhí)照為標(biāo)志的，而不是由公告決定。其他類型的的成立亦同。“這表明公告在我國的設(shè)立上， 立法 只重登記注冊，而未關(guān)注公告的效力?！?9 上述登記公告制度上的缺陷極不利于 保護(hù)善意第三人的利益。而其他國家商事法，如德國商法典從保護(hù)第三人的 利益考慮，對商事登記及其公告規(guī)定極為詳盡。其第 15條商業(yè)登記簿

26、的公示 規(guī)定：”只要必須在商事登記簿上登記的事項(xiàng)還未履行登記，或還未予以公告， 任何該必須登記事項(xiàng)的參與人都不可以用該事項(xiàng)來對抗第三人，但此種事實(shí)為第三人所知的，不在此限?！?“已經(jīng)對此種事實(shí)進(jìn)行登記和公告的， 第三人必須承 受事實(shí)的效力。但是，如果在登記事項(xiàng)公告之日起15日內(nèi)，第三人既不明知也不應(yīng)知此種事實(shí)的，那么，該登記事項(xiàng)對其法律行為不生效力?！?“對應(yīng)登記的 事實(shí)已經(jīng)進(jìn)行了不正確公告的，第三人可以針對負(fù)有登記義務(wù)的登記人，根據(jù)已 公告的事實(shí)為法律行為。除非他已經(jīng)知道公告事實(shí)有誤?！庇秩纾霸綑?quán)原則” 10 本是英美公司法一項(xiàng)古老的原則， 但是，出于保護(hù)第三人利益，維護(hù)交易安全的 考慮，英美法系對其進(jìn)行了修改。美國律師協(xié)會(huì) 1969年公布的標(biāo)準(zhǔn)商事公司 法第7條規(guī)定，不得把公司缺乏權(quán)利能力作為認(rèn)定公司行為或財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓無效的 原因。1989年的英國公司法也對越權(quán)原則進(jìn)行了修改，對于商業(yè)公司，一 般不再存在越權(quán)行為