銀行案件問責(zé)工作管理暫行辦法模版

1、銀行案件問責(zé)工作管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范某銀行案件問責(zé)工作，落實案件風(fēng)險責(zé)任，促進案件 風(fēng)險防控，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法，結(jié)合本行實際，制定本辦法。第二條本辦法所稱案件是指本行從業(yè)人員獨立實施或參與實施的， 或外部人員實施的，侵犯本行或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。本行從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。第三條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性

2、風(fēng)險等重大社會不良 影響的；（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。 第四條案件問責(zé)遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究的原則。第五條本辦法所稱案件問責(zé)是指本行對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負有責(zé)任的本機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指本行董事會董事、監(jiān)事 會監(jiān)事、高級管理層行長、副行長和總部機關(guān)各部室、各支行及其職能部門、籌建處的正副職負責(zé)人員。對案件發(fā)生負有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢 查

3、職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員，包括相 關(guān)各部門負有監(jiān)督、檢查職責(zé)人員。第七條本行的案件問責(zé)工作接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。第二章問責(zé)方式第八條案件問責(zé)主要包括以下方式： （一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察 看、開除等。（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng) 濟損失等。（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。第九條案件問責(zé)方式可以合并使用，對于應(yīng)當(dāng)給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀律處分。第三章問責(zé)標準第十條對案發(fā)基層行的案件責(zé)任人員進行責(zé)任追究，并對涉案條線 部門負責(zé)人、基層行分管負責(zé)

4、人、基層行主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。第十一條根據(jù)責(zé)任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級行主要負責(zé)人記大過（含）以上處 分；發(fā)生重大、惡性案件的，給予案發(fā)基層行主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人降級（含）以上處分。第十二條根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，可以免予追究有 關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成 的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極 釆取補救措施的；（四）案發(fā)

5、前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出 整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的；（六）其他可以免責(zé)的情形。第十三條根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，可以對有關(guān)案件 責(zé)任人員從輕或減輕處理：（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮 重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事

6、后及時報告并積極 采取補救措施的；（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。第十四條根據(jù)責(zé)任認定情況，有下列情形之一的，對有關(guān)案件責(zé)任 人員從重處理：（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件 的；（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、 處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；（五）對內(nèi)外部審計中指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;（七）隱瞞案件事實或隱

7、匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打 擊報復(fù)的；（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。第十五條案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級） 及以上職務(wù)。第十六條離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，對其做出責(zé)任 認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責(zé)任人仍在金融機構(gòu)任職的，將認定結(jié) 果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。第十七條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，向公安、司法機關(guān)報案。第四章問責(zé)程序第十八條問責(zé)的程序包括問責(zé)啟動、調(diào)查取證、審核決定、申訴復(fù)議四個環(huán)節(jié)。（一）問責(zé)啟動。成立案件問責(zé)小組，根據(jù)問責(zé)情形，由案件問責(zé) 小組填寫

8、啟動問責(zé)程序建議書，向行務(wù)會提出啟動問責(zé)程序的建議。經(jīng)行務(wù)會批準后立案調(diào)查。（二）調(diào)查取證。由案件問責(zé)小組對違規(guī)行為進行調(diào)查取證。為保 證調(diào)查取證工作順利進行，調(diào)查取證人可以將證據(jù)扣押，封存、凍結(jié)或?qū)⒆C據(jù)登記在案，并責(zé)令持有人妥善保存或?qū)⒂嘘P(guān)證據(jù)封存。（三）審核決定。經(jīng)辦人員將調(diào)查結(jié)果向案件問責(zé)小組負責(zé)人報告。案件問責(zé)小組負責(zé)人對相關(guān)事實進行全面審核，并作出相應(yīng)問責(zé)處理的建議，上報行務(wù)會審批。從立案之日起到做出處理決定一般在 3 個月內(nèi)完成。案件問責(zé)小組在對案件責(zé)任人員做出處理決定后 5 個工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。對需要延長案件辦理時間的，要征得監(jiān)管機構(gòu)同意。（四）申訴復(fù)議。被問責(zé)人

9、員對處罰決定不服，可以在接到處罰決 定書后 3 個工作日內(nèi)請求復(fù)議。案件問責(zé)小組負責(zé)人向行務(wù)會提出復(fù)議請求，復(fù)議一般在 5 個工作日內(nèi)完成。申訴復(fù)議期間，不停止處罰決定的執(zhí)行。第十九條對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認定， 案件問責(zé)小組應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，經(jīng)董事會批準后向監(jiān)管機構(gòu)報告。第二十條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，暫 停案發(fā)機構(gòu)分管負責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)機構(gòu)主要負責(zé)人職務(wù)，發(fā)生重大、惡性案件的，除暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責(zé)人、主要負責(zé)人職務(wù)外，要視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責(zé)人職 務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停

10、職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予 恢復(fù)原職。第二十一條實行受理回避制度。案件問責(zé)小組人員受理問責(zé)有下列 情形之一的，應(yīng)當(dāng)主動提出回避：（一）被問責(zé)人近親屬（指配偶、父母、子女、兄弟姐妹，祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女，下同）；（二）本人或近親屬與被問責(zé)人有利害關(guān)系的；（三）與被問責(zé)的人員有其他關(guān)系，可能影響問責(zé)公正處理的；（四）與被問責(zé)人員或機構(gòu)有其他關(guān)系，可能影響問責(zé)公正處理的； 被問責(zé)人或機構(gòu)提出案件問責(zé)人員具備回避條件的，回避決定由案件問責(zé)小組負責(zé)人作出。案件問責(zé)小組負責(zé)人的回避由總行行長決定。第二十二條被問責(zé)人員對問責(zé)決定未提出申訴復(fù)議的，由案件問責(zé) 小組做出處罰決定后，人事管理部

11、門將問責(zé)決定記入被問責(zé)人員檔案。第二十三條留用察看的考察期為一或兩年?？疾炱趯脻M，由被問責(zé) 人提出結(jié)束考察期的申請，由其所在部門簽署意見后，提交案件問責(zé)小組審核決定。第二十四條除開除以外的紀律處分，在下列期限內(nèi)解除：警告處分 滿半年；記過至降級處分滿一年；撤職處分滿兩年；留用察看處分考 察期滿后滿兩年。上述期限屆滿后，受處分人提出申請，按程序由案件問責(zé)小組決定 是否解除處分。第二十五條需責(zé)令違規(guī)人員辭職的，由任用機構(gòu)決定，限期提出辭 呈。拒不辭去職務(wù)的，應(yīng)予免職或解聘職務(wù)。辭職、免職、解聘職務(wù) 的具體手續(xù)，由組織人事部門按有關(guān)程序辦理。第二十六條受到撤職以下處分的各級負責(zé)人員，不適宜擔(dān)任現(xiàn)職務(wù) 的，可予以免職。免職的具體手續(xù)，由組織人事部門按有關(guān)程序辦理。 第二十七條總部在對問責(zé)人員作出紀律處分的同時，可以合并作出 解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、取消專業(yè)技術(shù)資格的處理，由組織人事部門辦理具體手續(xù)。第二十八條人事檔案關(guān)系不在本行系統(tǒng)的工作人員，凡經(jīng)濟處罰不 足以懲處其違規(guī)行為的，予以辭退或者解除勞動合同。第二十九條工作人員違規(guī)不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，可以予以辭退或者要求其限期調(diào)離；超出規(guī)定期限不能調(diào)離的， 予以辭退或解除勞動合同