保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)審查管理辦法模版

1、PAGE PAGE 7xx保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)審查管理辦法1總則1.1為有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營，根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引（以下簡稱“指引”），以及公司合規(guī)政策等規(guī)定，制定本辦法。1.2本辦法所稱的合規(guī)審查，是指為了確保公司的運(yùn)營和業(yè)務(wù)活動(dòng)與相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則一致，合規(guī)法律部對(duì)公司重要的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)等從合規(guī)角度進(jìn)行審核，并提出相關(guān)的意見、建議和風(fēng)險(xiǎn)提示。合規(guī)審查系對(duì)所涉具體事項(xiàng)有無合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估與提示，以便為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。1.3合規(guī)審查是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，是公司合

2、規(guī)法律部履行主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)職能的體現(xiàn)。1.4合規(guī)審查管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：1.4.1“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”?？偣竞弦?guī)法律部是公司合規(guī)審查的管理部門，負(fù)責(zé)全公司合規(guī)審查工作的組織和管理，并指導(dǎo)和督促公司分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查工作。合規(guī)法律部具體開展總公司合規(guī)審查工作；公司分支機(jī)構(gòu)建立相應(yīng)的合規(guī)審核工作機(jī)制。1.4.2“事前主動(dòng)、全面審慎”。本辦法規(guī)定的合規(guī)審查事項(xiàng)在呈報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)之前，或者發(fā)布、實(shí)施、執(zhí)行之前，經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提交合規(guī)法律部審查。合規(guī)法律部應(yīng)當(dāng)全面審慎審查，充分提示問題和風(fēng)險(xiǎn)。1.4.3“人人負(fù)責(zé)、各司其職”。合規(guī)法律部對(duì)送審事項(xiàng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)；經(jīng)辦部門對(duì)事前主動(dòng)送

3、審、審核意見和建議的落實(shí)負(fù)責(zé)。1.4.4總公司各部門對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的、任職所必須遵循的合規(guī)事項(xiàng)，或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公司管理制度明確規(guī)定由經(jīng)辦部門和崗位負(fù)責(zé)的合規(guī)事項(xiàng)等，根據(jù)指引及公司合規(guī)政策要求，負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。符合前款規(guī)定及不屬于本辦法2.1條要求的事項(xiàng)，總公司各部門應(yīng)當(dāng)交由本部門的合規(guī)聯(lián)系人審查，并由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)核。合規(guī)法律部可視具體情況對(duì)合規(guī)聯(lián)系人提供咨詢服務(wù)等專業(yè)支持。1.4.5“認(rèn)真落實(shí)、及時(shí)溝通”。各部門應(yīng)當(dāng)認(rèn)真落實(shí)合規(guī)法律部的審查意見和建議。對(duì)于審查意見和建議存在異議的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與合規(guī)法律部溝通。2合規(guī)審查事項(xiàng)2.1各部門應(yīng)當(dāng)將下列事項(xiàng)提交合規(guī)法律部進(jìn)行合規(guī)審查：2.1.1

4、公司基本管理制度：包括但不限于以公司名義發(fā)布并在公司內(nèi)部實(shí)施的各渠道基本管理辦法，人事、行政、財(cái)務(wù)、投資、產(chǎn)品、后援服務(wù)等重要制度，基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則；2.1.2保險(xiǎn)產(chǎn)品材料：包括但不限于產(chǎn)品條款、產(chǎn)品說明書；2.1.3法律文書：包括但不限于以公司名義簽署的各項(xiàng)合同、協(xié)議、備忘錄、授權(quán)書；2.1.4招標(biāo)采購：公司招標(biāo)采購項(xiàng)目中涉及的招投標(biāo)文件、單一來源采購立項(xiàng)材料等；2.1.5機(jī)構(gòu)設(shè)立、變動(dòng)及撤銷：包括但不限于各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更及撤銷各相關(guān)事項(xiàng)；2.1.6信息披露文件：根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求需要對(duì)外披露的各項(xiàng)信息文件；2.1.7宣傳資料：包括但不限于公司廣告、產(chǎn)品宣傳資料及其他行銷

5、輔助品資料；2.1.8培訓(xùn)資料：各部門需按照監(jiān)管要求舉辦的各項(xiàng)培訓(xùn)所涉及的培訓(xùn)課件、培訓(xùn)配套管理文件（簽到表、課程表等）；2.1.9其他：公司領(lǐng)導(dǎo)交辦或合規(guī)法律部認(rèn)為涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合規(guī)審查的其他事項(xiàng)和材料。2.2合規(guī)法律部對(duì)送審事項(xiàng)的合規(guī)性進(jìn)行評(píng)審，包括是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。2.3合規(guī)法律部對(duì)產(chǎn)品條款、產(chǎn)品說明書等保險(xiǎn)產(chǎn)品報(bào)備材料的審查，應(yīng)符合中國保監(jiān)會(huì)的各項(xiàng)要求和標(biāo)準(zhǔn)。2.4對(duì)于合規(guī)審核事項(xiàng)中不直接涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容、部分，應(yīng)由經(jīng)辦部門或其他相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)。經(jīng)辦部門或其他相關(guān)職能部門應(yīng)根據(jù)公司規(guī)章制度、崗位職責(zé)、任職要求，對(duì)該內(nèi)容

6、進(jìn)行審核和負(fù)責(zé)，具體包括：2.4.1是否符合該項(xiàng)運(yùn)營或業(yè)務(wù)的需求、目標(biāo)，以及涉及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容；2.4.2有關(guān)定價(jià)、利潤、損益、內(nèi)含價(jià)值、償付能力等涉及財(cái)務(wù)、精算、投資、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)的假設(shè)、測算方法、過程和結(jié)果等方面的內(nèi)容；2.4.3涉及醫(yī)學(xué)、病理等方面的內(nèi)容；2.4.4是否與公司其他規(guī)章制度銜接；2.4.5法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定明確規(guī)定由相關(guān)部門、崗位負(fù)責(zé)的內(nèi)容；2.4.6文本和文字表述、格式，行文風(fēng)格等內(nèi)容；2.4.7其他不直接涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。2.5合規(guī)法律部不負(fù)責(zé)對(duì)上述內(nèi)容進(jìn)行審查，但可以視具體情況提出合規(guī)建議或提示。2.6合規(guī)法律部可以根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的變動(dòng)和發(fā)展，提出制訂或修訂公

7、司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建議，各部門應(yīng)當(dāng)接受建議，及時(shí)制訂或修訂。3合規(guī)審查流程3.1公司各部門應(yīng)當(dāng)按照以下流程進(jìn)行合規(guī)審查：3.1.1總公司各部門涉及合規(guī)事項(xiàng)，應(yīng)事先與其他相關(guān)部門達(dá)成一致意見后，再行提交合規(guī)法律部審查。其他方面，按照公司公文質(zhì)量管理及審批流程相關(guān)要求辦理。3.2公司重要的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)規(guī)則在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)按照指引要求，經(jīng)合規(guī)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。3.3合規(guī)法律部對(duì)合規(guī)審查實(shí)行二級(jí)審查制。合規(guī)審查人員負(fù)責(zé)初審、合規(guī)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人員進(jìn)行復(fù)審。3.4經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向合規(guī)法律部送交合規(guī)審查事項(xiàng)。經(jīng)辦部門送交前，應(yīng)當(dāng)首先對(duì)合規(guī)審查事項(xiàng)進(jìn)行審慎的調(diào)查研究，保證其符合履行該崗

8、位職責(zé)所應(yīng)知悉并遵守的各項(xiàng)內(nèi)外部合規(guī)和管理要求。3.5經(jīng)辦部門在向合規(guī)法律部提交待審查事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交與待審查事項(xiàng)有關(guān)的背景資料和相關(guān)文件，并對(duì)其所提供的資料和文件的完整性、真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。合規(guī)法律部根據(jù)經(jīng)辦部門送交的資料文件提供合規(guī)審查意見、建議和風(fēng)險(xiǎn)提示。3.6合規(guī)審查人員認(rèn)為經(jīng)辦部門提供的相關(guān)資料和文件不完整或有疑問的，可以要求經(jīng)辦部門予以補(bǔ)充或做出說明，經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以補(bǔ)充和做出說明。3.7審核完畢后，合規(guī)審查人員應(yīng)當(dāng)將合規(guī)審查意見連同相關(guān)送審文件和資料按編號(hào)進(jìn)行登記歸檔。3.8對(duì)于合規(guī)法律部針對(duì)待審查事項(xiàng)提出的合規(guī)審查意見，經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)遵照?qǐng)?zhí)行、保證落實(shí)。對(duì)于合規(guī)審查中提

9、出的相關(guān)意見、建議和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，經(jīng)辦部門應(yīng)采取有效的措施，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.9經(jīng)辦部門就合規(guī)審查意見、建議和風(fēng)險(xiǎn)提示與合規(guī)法律部存在異議的，應(yīng)與合規(guī)法律部充分溝通、達(dá)成一致。如果無法達(dá)成一致的，雙方應(yīng)書面記錄分歧，經(jīng)辦部門承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，并根據(jù)公司公文管理流程，視情況提交公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)最終定奪。3.10人資行政部在加蓋公章和對(duì)外簽署、下發(fā)執(zhí)行或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備有關(guān)文件時(shí)，對(duì)于涉及合規(guī)審查的項(xiàng)目， 應(yīng)當(dāng)審查相關(guān)文件是否附有合規(guī)審查意見。附有合規(guī)審查意見的，方能加蓋公章、對(duì)外簽署、下發(fā)執(zhí)行或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。4合規(guī)審查的落實(shí)、責(zé)任及附則4.1合規(guī)審查事項(xiàng)的送審、落實(shí)等情況，將做為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測對(duì)象，納入到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的范圍之中。4.2合規(guī)法律部有權(quán)對(duì)上述情況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查或現(xiàn)場檢查，對(duì)于合規(guī)法律部針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出的糾正意見或補(bǔ)救措施，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)接受并及時(shí)整改。合規(guī)法律部將持續(xù)對(duì)整改情況