工作報告之典當行自查報告

1、典當行自查報告篇一： 2015 銀行員工金融風險自查報告】2015 銀行員工金融風險自查報告銀行員工金融風險自查報告內部員工貸款、參和民間融資及經(jīng)商辦企業(yè)風險排查的自查報告根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參和民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習三項排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn) 將本人具體排查內容匯報如下：、內部員工貸款方面。作為一名信合員工，目前本人在 * 縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內其他金融 機構有貸款余額 *萬元，具體情況為： 2015 年*月*日 -2015 年 *月*日* 萬， 2015 年*月*日-2015 年*月*日*

2、萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主 要用途為 * 。經(jīng)查證，本人 *(親屬)在 *社貸有余額 *萬元， ()具體情況為：2015 年*月*日-2015 年*月*日*萬， 2015 年*月*日-2015 年*月*日*萬， 無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為 *。、參和民間融資方面。經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在以獲取 高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行 借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織， 或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象；三是不存在以客戶 或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；四是不存在他人高息融資提 供辦公場所或開展宣傳活動的

3、現(xiàn)象；五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；六是不存在自辦或參和經(jīng)營典當行、小額貸款公司、 提供公司等機構的現(xiàn)象。、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。經(jīng)嚴格自查，本人不存在參和經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、 在企業(yè)兼職、直接開公司參和經(jīng)商活動等現(xiàn)象。以上三方面為本人在三項排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠、 嚴謹、開拓的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化 解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。自查人： *2015 年 10 月 30 日【篇二：信用社非法集資自查報告】關于員工參和非法集資風險排查自查報告銀行：按照聯(lián)社關于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參和非法集資的通知的 要求，我社高度重視

4、，并立即行動組織人員再次開展了員工參和非 法集資的排查工作。在接到通知后，我社及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領 會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參和非法集資的危害性，并教育 廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺 抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大 額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務及員工行為的排查，防范被非法集資、 民間借貸利用，切實防范因員工參和引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā) 生。通過此次排查我社未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。此次排查我社領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工 作來抓，進行了有效的組織和安排。一、組織學習，提高認識、統(tǒng)一思想組織員

5、工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非 法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及 員工職業(yè)操守的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識， 進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對 身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危 害。二、相互監(jiān)督，加強溝通1 、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注 員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部 門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結合， 對風險進行了有效防控。；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。 另一方面，按照上級

6、行規(guī)定動作，組織員工負責任填寫非法集資風 險排查情況表，對照自查是否存在參和非法集資、誤入非法集資陷 阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。三、自查自糾，加強內控管理水平我社共有在職員工 30 人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務進行了全面自查，各 網(wǎng)點負責人對其各網(wǎng)點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑 證管理、大額存取款等業(yè)務操作環(huán)件的合規(guī)情況進行了細致的檢查， 對有關賬戶的發(fā)生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結果真實 有效，及對員工 8 小時外行為排查。經(jīng)過排查我社所有員工中沒有 發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關系人支付費用或傭金 等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、

7、介紹機構和個人 參和高利貸或向機構和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員 工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、 借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參和經(jīng)營典當行、小額 貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供和自己經(jīng)濟實力不符的個 人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式 進入銀行業(yè)金融機構辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔保和 非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風險作為案件防控 工作重點來抓，保持持續(xù)、嚴密的防控態(tài)勢，提前做好風險處置預 案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種 形式。內查外核，進一步防范案件風險

8、。四整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集 資及高利貸的學習活動，將學習知識貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中， 加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、 文明健康的學習工作和生活環(huán)境，進一步防范操作風險。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全體員工更加明確合 規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習， 業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。 確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保工作落實到人、落實到 崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的 理念，從而有效防范我社內部操作風險。（二

9、）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教 育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想。（三）積極參加員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險 防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和 防范能力。（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按 照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、 信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓 “非法集資 風險排查 ”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行 分析監(jiān)測，規(guī)范

10、員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風 險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。信用社2014-5-5【篇三：非法集資風險排查情況報告】非法集資風險排查情況報告為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資 有效化解各類非法集資風險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作 領導小組辦公室轉發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會議關于切實做好防 范化解非法集資風險有關工作的函的通知的通知安排，結合我縣 實際 ,在全縣范圍內開展排查非法集資風險工作，現(xiàn)將相關情況匯報 如下:一、提高認識，加強組織領導防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發(fā)展大 局、經(jīng)濟金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧

11、以及黨和政府的 形象 ,必須警鐘常鳴 ,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣 委常委、常務副縣長為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。 建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參 和的工作機制和責任機制。于 3 月 16 日召開小組會議，對非法集資 風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到 位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。二、形式多樣，宣傳排查并舉縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協(xié) 作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼 式、印章式 “應急貸款 ”、“民

12、間借貸服務 ”、 “貸款擔保 ”、“大小額貸 款”等發(fā)放貸款內容的非法小廣告。二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料等多種形式， 大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時 向行政區(qū)劃內廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保 密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信 平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險 意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式， 排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。五是成員單位緊密配合。

13、加強協(xié)作溝通，構建信息共享機制，形成 防范和打擊合力，構筑金融安全的 “防火墻 ”。三、履職盡責，開展風險排查縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔保、投 融資中介、私募股權投資、網(wǎng)絡借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當行等 重點領域開展風險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機構共有 4 家，分 別是 “縣盛捷融合小額貸款有限責任公司 ”、“州中小企業(yè)融資擔保有 限責任公司 ”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司 ”和“豫川投資管 理有限公司 ”。其中， “豫川投資管理有限公司 ”在我縣境內無銀行開 戶信息，其他 3 家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng) 村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大?？h域內有農(nóng)民專業(yè) 合作社 114 個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機構、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的 問題。四、常抓不懈，防范 “非集 ”事