基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度-Llinks

1、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請材料之九 內(nèi)部風(fēng)險控制制度 TITLE * MERGEFORMAT C基金管理有限公司(籌)關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請材料特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制制度關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請材料之九 內(nèi)部風(fēng)險控制制度9-7-總則為規(guī)范特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(以下簡稱“特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”)的開展,保護客戶合法權(quán)益,促進公司規(guī)范發(fā)展, 建立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的特定資產(chǎn)管理風(fēng)險控制機制和體系, 有效防范和化解風(fēng)險, C基金管理有限公司(以下簡稱“公司”、“C基金”)依據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法等有關(guān)規(guī)定, 特制訂本制度。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制是指

2、通過識別特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在的潛在風(fēng)險, 明確風(fēng)險偏好并有效實施風(fēng)險管理, 保證資產(chǎn)管理目標的實現(xiàn)。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部風(fēng)險控制貫穿于整個特定資產(chǎn)管理所涉及的所有運作環(huán)節(jié), 包括營銷、投資、交易、客戶服務(wù)等, 應(yīng)由管理層、各個部門和每個員工具體落實。公司將特定資產(chǎn)風(fēng)險控制納入公司整體風(fēng)險控制框架, 確保特定資產(chǎn)風(fēng)險控制的統(tǒng)一性、獨立性和有效性。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制的目標和原則特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部風(fēng)險控制目標包括: 建立行之有效的風(fēng)險控制機制, 確保公司有能力對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中發(fā)生的各種風(fēng)險進行有效的預(yù)防、管理和控制, 確保公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略得以實現(xiàn); 通過

3、有效的投資風(fēng)險管理, 確保將特定資產(chǎn)的投資風(fēng)險暴露控制在客戶同意接受的范圍之內(nèi); 嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則和特定資產(chǎn)管理合同,形成合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范運作、維護客戶合法權(quán)益的經(jīng)營思想和風(fēng)格; 確保向客戶和監(jiān)管機構(gòu)提供的特定資產(chǎn)相關(guān)信息的真實、準確、完整、及時; 切實保護客戶的合法權(quán)益, 維護公司信譽和股東利益。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制遵循的原則如下: 健全性原則: 內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門、機構(gòu)和各級人員, 并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。有效性原則: 通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法, 建立合理的內(nèi)控程序, 維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。獨立性原則: 公司各機構(gòu)、部門和崗

4、位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立, 公司自有資產(chǎn)、基金資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。相互制約原則: 公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互制衡。成本效益原則: 公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本, 提高經(jīng)濟效益, 以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。內(nèi)控優(yōu)先原則: 公司全體員工應(yīng)當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想, 自覺形成風(fēng)險管理意識, 并將公司的發(fā)展建立在完善的內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)之上。第三章 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的組織架構(gòu)與規(guī)則特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)融入公司整體風(fēng)險控制組織架構(gòu), 即以風(fēng)險管理委員會作為公司經(jīng)營管理層風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu), 專戶投資部等業(yè)務(wù)部門和崗位人員參與的風(fēng)

5、險控制組織架構(gòu)。風(fēng)險管理委員會作為公司經(jīng)營管理層風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu), 對特定資產(chǎn)管理中的風(fēng)險進行全面控制。風(fēng)險管理委員會每季度至少召開一次會議, 需三分之二以上成員參加方為有效, 實行集體協(xié)商、達成共識的議事表決制; 同時根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要或為處理突發(fā)事件, 經(jīng)委員提議可召開臨時會議。風(fēng)險管理委員會在特定資產(chǎn)管理中的主要職責(zé)包括: 確定特定資產(chǎn)管理的風(fēng)險控制目標、政策和實施策略, 并督促落實; 審定特定資產(chǎn)風(fēng)險控制制度、控制措施并監(jiān)督落實執(zhí)行; 識別、評估特定資產(chǎn)資產(chǎn)管理中存在的風(fēng)險, 判斷公司風(fēng)險控制措施的有效性、全面性和科學(xué)性, 并作出相應(yīng)的風(fēng)險控制決策; 聽取風(fēng)險管理部和其他相關(guān)部

6、門關(guān)于特定資產(chǎn)管理風(fēng)險狀況的報告, 審議特定資產(chǎn)管理的定期風(fēng)險報告; 明確特定資產(chǎn)管理各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位的風(fēng)險防范責(zé)任, 督促完善控制措施, 并評估落實情況。風(fēng)險管理部負責(zé)獨立地對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行風(fēng)險識別、評估、衡量、監(jiān)控和報告, 并對風(fēng)險控制制度和措施的執(zhí)行情況進行持續(xù)監(jiān)督。風(fēng)險管理部定期向風(fēng)險管理委員會和公司總裁匯報公司風(fēng)險控制狀況。監(jiān)察稽核部負責(zé)對特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行合規(guī)監(jiān)控, 組織對相關(guān)員工進行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度培訓(xùn), 回答專戶投資部提出的法律、法規(guī)、規(guī)章制度方面的咨詢, 并對可能出現(xiàn)的法律糾紛提出解決方案。特定客戶資產(chǎn)管理部門和員工根據(jù)業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險政策、風(fēng)險管理委員會決議和

7、相關(guān)風(fēng)險控制制度的要求, 具體落實風(fēng)險控制措施, 規(guī)范崗位工作, 建立和執(zhí)行風(fēng)險控制操作流程; 針對風(fēng)險點, 建立和執(zhí)行風(fēng)險控制措施, 防止重大風(fēng)險損失的發(fā)生; 對發(fā)生的重大損失, 或者可能造成重大損失的行為, 應(yīng)采取及時的補救措施, 并及時向部門領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險管理部和監(jiān)察稽核部報告, 重大事件應(yīng)由部門領(lǐng)導(dǎo)向公司領(lǐng)導(dǎo)及時報告。第四章 特定客戶資產(chǎn)管理的主要風(fēng)險界定根據(jù)特定客戶資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)性質(zhì), 目前公司主要對以下風(fēng)險進行監(jiān)控和管理: 市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律/合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險和人員離職風(fēng)險。 市場風(fēng)險, 是指組合的證券市場價格受各種因素的影響而引起波動, 而使組合資產(chǎn)受到

8、損失的風(fēng)險;信用風(fēng)險, 是指因證券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付本金或利息而違約, 或由于債券發(fā)行人信用評級下降而導(dǎo)致債券價格下跌, 或由于交易對手違約之情形, 從而造成資產(chǎn)組合資產(chǎn)受到損失的風(fēng)險; 流動性風(fēng)險, 是指資產(chǎn)組合因市場交易量不足、導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券買賣的造成組合損失的風(fēng)險, 或者資產(chǎn)組合無法及時足額支付合同約定的現(xiàn)金支付安排所引起的違約風(fēng)險;操作風(fēng)險, 是指由于特定資產(chǎn)管理中的制度流程控制缺失或者失效、人為操作失誤、信息技術(shù)系統(tǒng)故障、外部事件等原因引起的客戶資產(chǎn)損失的可能性。在投資管理、交易執(zhí)行層面上容易發(fā)生操作風(fēng)險;法律/合規(guī)風(fēng)險, 是指由于公司在特定資產(chǎn)管理中違法法律法規(guī)、委

9、托合同、行業(yè)準則、職業(yè)操守等, 可能引起的法律制裁、違約賠償、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險;道德風(fēng)險, 是指由于從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的員工違背職業(yè)道德、法規(guī)和公司制度, 通過內(nèi)幕信息、非公開信息、利用工作流程中的漏洞或者其他違法手段為自己或他人謀取不正當利益, 或者公司通過關(guān)聯(lián)交易等不當方式進行利益輸送, 而給客戶資產(chǎn)帶來損失的可能性;人員離職風(fēng)險, 是指投資經(jīng)理等關(guān)鍵崗位的人員離職, 可能會對特定資產(chǎn)賬戶的投資操作如業(yè)績下滑等帶來不確定性的可能性, 在客戶關(guān)系維護方面也可能帶來客戶的認同度不同等可能性。第五章 風(fēng)險控制責(zé)任制公司對特定資產(chǎn)管理中所面臨的風(fēng)險進行分類, 并有針對性地進行風(fēng)險控制

10、責(zé)任分工, 實行風(fēng)險責(zé)任制, 做到全程控制風(fēng)險, 全員參與管理。風(fēng)險管理委員會應(yīng)對公司存在的風(fēng)險進行持續(xù)的識別和評估, 明確風(fēng)險責(zé)任人, 制定和不斷完善相應(yīng)的風(fēng)控措施, 并由相關(guān)風(fēng)險責(zé)任人負責(zé)實施。 風(fēng)險管理部負責(zé)對特定資產(chǎn)管理中存在的風(fēng)險進行識別、評估、衡量和監(jiān)控, 提出風(fēng)險控制方法和措施報風(fēng)險管理委員會審批, 負責(zé)對風(fēng)險控制責(zé)任制執(zhí)行情況的監(jiān)督落實, 并將風(fēng)險狀況及時向管理層和風(fēng)險管理委員會報告。特定資產(chǎn)管理涉及的所有相關(guān)部門負責(zé)控制本部門職責(zé)范圍內(nèi)所涉及的風(fēng)險, 其中: 特定客戶資產(chǎn)投資管理部門重點負責(zé)對市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律/合規(guī)風(fēng)險等進行管理和控制;

11、 交易部重點交易風(fēng)險進行控制, 確保公平交易的實施, 及時發(fā)現(xiàn)和報告異常交易行為, 承擔(dān)交易風(fēng)險一線監(jiān)控職責(zé); 專戶投資部和研究部重點負責(zé)特定客戶資產(chǎn)投資對象備選庫的建立和維護, 承擔(dān)研究質(zhì)量風(fēng)險控制職責(zé); 運營部重點負責(zé)對特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運營風(fēng)險進行控制;人力資源部重點對人員離職風(fēng)險進行控制。各相關(guān)部門如發(fā)生重大風(fēng)險事件或違法違規(guī)事件, 應(yīng)及時報告公司分管領(lǐng)導(dǎo), 并報告風(fēng)險管理部及監(jiān)察稽核部。如發(fā)生風(fēng)險事件或違法違規(guī)事件而隱瞞不報者, 全部責(zé)任由當事人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān), 公司將按照相關(guān)規(guī)定嚴肅處理。公司把執(zhí)行合規(guī)及風(fēng)險控制責(zé)任制的情況列為績效考核的重要內(nèi)容。由風(fēng)險管理部及監(jiān)察稽核部對責(zé)任

12、制執(zhí)行情況做出評價, 提出考核意見; 對嚴格履行合規(guī)及風(fēng)險控制職責(zé)的部門和個人予以表彰; 對執(zhí)行不力的部門和個人督促其落實整改, 可據(jù)情況在年度考核中建議不予評為優(yōu)秀; 對出現(xiàn)重大風(fēng)險責(zé)任的部門和個人, 在年度考核中實行一票否決制。第六章 特定資產(chǎn)管理風(fēng)險控制的主要內(nèi)容本章規(guī)定了特定資產(chǎn)管理中的關(guān)鍵風(fēng)險控制內(nèi)容和措施。特定資產(chǎn)管理所涉及的各相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)在落實這些主要措施的基礎(chǔ)上, 根據(jù)業(yè)務(wù)具體特點和風(fēng)險控制原則要求, 采用其他有效的風(fēng)險控制措施, 切實落實風(fēng)險控制責(zé)任。風(fēng)險管理委員會將根據(jù)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況評估并調(diào)整風(fēng)險控制政策和措施。第一節(jié) 市場風(fēng)險的管理與控制公司對特定資產(chǎn)組合所面

13、臨的市場風(fēng)險的評估與控制包括定性方法和定量技術(shù)的結(jié)合。在定量評估所需的數(shù)據(jù)可以有效取得的情況下, 應(yīng)采取科學(xué)的風(fēng)險指標量化、衡量、監(jiān)控和管理各類市場風(fēng)險。針對股票資產(chǎn), 公司應(yīng)研究并跟蹤宏觀經(jīng)濟因素、行業(yè)周期、企業(yè)經(jīng)營狀況和市場供求狀況等因素所引起的系統(tǒng)性與非系統(tǒng)性風(fēng)險, 作出相應(yīng)的投資建議和投資決策。同時應(yīng)采用概率分析、敏感性分析、情景分析、風(fēng)險價值、壓力測試等科學(xué)的指標量化和衡量股票投資所面臨的市場價格波動風(fēng)險, 并及時作出相應(yīng)的風(fēng)險建議和投資決策。針對固定收益類資產(chǎn), 公司應(yīng)研究并跟蹤宏觀經(jīng)濟因素、債券市場和投資對象的利率變化、收益率曲線變化和利差變化, 關(guān)注因久期配置、類別配置、券種配

14、置等因素引起的風(fēng)險, 跟蹤和監(jiān)控各類債券風(fēng)險指標, 并及時作出相應(yīng)的風(fēng)險建議、投資建議和投資決策。公司應(yīng)運用定量風(fēng)險模型和優(yōu)化技術(shù), 判斷客戶資產(chǎn)市場風(fēng)險的來源和暴露程度, 找出影響特定資產(chǎn)組合收益和風(fēng)險的關(guān)鍵因素, 結(jié)合客戶風(fēng)險承受能力和風(fēng)險收益特性, 制定資產(chǎn)配置策略和構(gòu)建投資組合, 建立預(yù)期收益與風(fēng)險比最佳的投資組合, 并進行動態(tài)的持續(xù)跟蹤和調(diào)整。公司應(yīng)根據(jù)特定客戶的風(fēng)險承受能力, 建立投資限額指標體系, 包括但不限于: 品種限額: 針對特定資產(chǎn)組合中的單一券種、行業(yè)、板塊、債券類屬等, 規(guī)定相應(yīng)的投資比例限額, 對投資比例高的券種、行業(yè)或債券類屬等進行重點監(jiān)控和跟蹤; 杠桿限額: 針對

15、特定資產(chǎn)組合可能通過融資回購等方式進行杠桿操作的情況, 規(guī)定最大杠桿限額, 控制杠桿操作所帶來的放大風(fēng)險; 止損限額: 制定投資品種的最大虧損金額或比例, 限制最大損失可能; 風(fēng)險因子限額: 制定各種風(fēng)險因素的最大暴露程度。投資決策應(yīng)嚴格執(zhí)行特定資產(chǎn)合同中的約定的資產(chǎn)戰(zhàn)略配置計劃; 專戶投資決策委員會在對期限結(jié)構(gòu)、收益要求、流動性要求、風(fēng)險容忍度和償付能力等特征指標進行深入分析的基礎(chǔ)上, 結(jié)合客戶的風(fēng)險控制要求, 共同制定嚴格的投資指引, 以便投資經(jīng)理貫徹執(zhí)行。投資指引至少包括投資范圍、資產(chǎn)的戰(zhàn)略配置、投資權(quán)限、投資限制、績效考核等內(nèi)容。建立投資決策授權(quán)制度, 明確界定投資權(quán)限, 嚴格遵守投資

16、限制, 嚴禁越權(quán)決策。投資決策要有充分的投資依據(jù), 重要投資要有詳細的調(diào)研報告和風(fēng)險分析報告, 風(fēng)險控制人員及時提供風(fēng)險分析支持, 決策記錄要長期保存。建立科學(xué)的投資業(yè)績評價體系, 包括投資組合情況、是否符合決策程序、是否符合產(chǎn)品特征、績效及其歸屬分析、交易績效評價等內(nèi)容。研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。研究工作業(yè)務(wù)流程要嚴密, 研究方法應(yīng)科學(xué)、有效, 建立研究報告質(zhì)量評價體系和定期總結(jié)反饋制度。建立投資對象備選庫制度, 研究部門根據(jù)客戶委托合同的約定, 在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護投資品種備選庫, 客戶資產(chǎn)組合投資操作時應(yīng)選擇備選庫中的品種。投資交易嚴格執(zhí)行集中交易制度, 投資經(jīng)理必須通過公司交易

17、指令系統(tǒng)下單, 不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。 嚴格投資交易記錄制度, 所有投資指令、交易指令均需通過電子交易系統(tǒng), 并在其中自動留痕, 每日投資指令執(zhí)行情況等應(yīng)當及時核對; 場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的原則, 嚴格執(zhí)行公司制定的報批流程和規(guī)則, 嚴格執(zhí)行談判詢價、交易執(zhí)行和資料備案相分離的原則。第二節(jié)流動性風(fēng)險的管理與控制對特定資產(chǎn)組合進行持續(xù)的流動性跟蹤和分析, 通過計算各類證券的交易量、換手率以及相應(yīng)的變現(xiàn)時間, 分析投資組合內(nèi)的資產(chǎn)流動性結(jié)構(gòu)等, 合理評估資產(chǎn)流動性風(fēng)險水平。建立流動性風(fēng)險的預(yù)警機制。當流動性風(fēng)險指標達到或超出預(yù)警閥值時, 應(yīng)當及時采取相

18、應(yīng)措施, 調(diào)整客戶資產(chǎn)的資產(chǎn)配置和投資組合, 使組合的流動性維持在安全水平。重點關(guān)注客戶投資組合中流通受限證券、定期存款比例過高所帶來的流動性風(fēng)險; 進行流動性壓力測試, 評價當面對外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時對資產(chǎn)流動性的影響。第三節(jié) 信用風(fēng)險的管理與控制建立科學(xué)的發(fā)行人信用風(fēng)險評估體系, 逐步建立信用評級方法體系。對不同信用等級的債券, 應(yīng)當制定不同的信用限額, 進行分級管理。建立交易對手信用評級制度, 根據(jù)交易對手外部信用評價、監(jiān)管部門的分級、財務(wù)狀況、資信狀況、信用記錄、交易量等因素對交易對手進行信用評級, 并針對不同信用評級, 制定不同的交易范圍、交易量限額和交易方式, 實

19、施分級管理。對特定資產(chǎn)組合持有同一主體發(fā)行的股票、債券或短期融資券等證券品種數(shù)量或比例進行限制和監(jiān)控。采用其他信用風(fēng)險定量分析方法, 包括違約概率分析、違約損失分析等, 對特定資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險進行分析和評估。第四節(jié) 操作風(fēng)險控制操作風(fēng)險主要包括制度流程控制缺失或者失效、人為操作失誤、信息技術(shù)系統(tǒng)故障、外部突發(fā)事件等原因引起的特定資產(chǎn)損失的可能性。防范制度流程控制確實或者失效造成的風(fēng)險控制措施主要包括: 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合職責(zé)明確、相互制衡原則, 各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有明確的授權(quán)分工, 操作相互獨立。各相關(guān)崗位必須職責(zé)明確, 有詳細的崗位說明書和標準業(yè)務(wù)流程, 明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)

20、險點并采取風(fēng)險控制措施; 各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉崗位說明書和標準業(yè)務(wù)流程相關(guān)內(nèi)容, 在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)、承擔(dān)責(zé)任, 并以書面承諾形式保障遵守崗位職責(zé)和職業(yè)道德。建立特定資產(chǎn)管理各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間憑據(jù)傳遞和信息溝通制度, 相關(guān)部門和崗位之間業(yè)務(wù)留痕、長期保存, 以實現(xiàn)前后臺之間、不同業(yè)務(wù)與崗位之間的相互監(jiān)督制衡。完善特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的授權(quán)控制體系。重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采取書面形式, 授權(quán)書明確授權(quán)內(nèi)容和時效。授權(quán)要適當, 并對已獲授權(quán)的部門和人員建立有效的監(jiān)督、評價和反饋機制, 對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。各業(yè)務(wù)部門必須確保在執(zhí)行決策時, 公司批準程序得到了遵守。除非在經(jīng)過授權(quán)的情況下,

21、 員工不得以任何方式代表公司簽署任何協(xié)議、合同、承諾或其他文件。有效的業(yè)務(wù)隔離系統(tǒng)。公司專門成立資產(chǎn)管理部開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù), 投資經(jīng)理與其他公募基金基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應(yīng)當嚴格分離, 并不得相互兼任。針對特定資產(chǎn)管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié), 均應(yīng)制定健全、合規(guī)、有效的業(yè)務(wù)制度和操作流程, 并在制度和流程中滿足風(fēng)險控制的要求。針對員工差錯造成的風(fēng)險, 應(yīng)加強對員工業(yè)務(wù)操作技巧的培訓(xùn), 加強程序的控制, 確保日常操作的差錯率在預(yù)先設(shè)定的可承受范圍內(nèi); 同時建立業(yè)務(wù)差錯和客戶投訴的報告制度、不斷完善相關(guān)制度和流程。公司建立特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的危機處理機制和程序, 建立對重大突發(fā)事件的應(yīng)急報告制度, 制定應(yīng)急

22、預(yù)案, 防止由于重大突發(fā)事件導(dǎo)致公司出現(xiàn)重大危機。 危機處理與業(yè)務(wù)連續(xù)制度應(yīng)當重點保證危機情況下特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的連續(xù), 保護客戶的合法利益。公司應(yīng)至少每年進行一次危機處理與業(yè)務(wù)連續(xù)管理演習(xí)。公司應(yīng)為特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)配備合格的崗位人員, 保持持續(xù)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn), 確保崗位人員勝任職責(zé)要求; 建立適當?shù)娜肆Y源政策, 避免關(guān)鍵崗位的核心人員的過度流失; 同時建立所有關(guān)鍵崗位人員的備份機制, 確保備份人員能適時適用, 為應(yīng)對關(guān)鍵崗位人員的辭職, 應(yīng)提前做好應(yīng)急人員儲備, 并及時做好工作交接。第五節(jié)法律/合規(guī)風(fēng)險控制和道德風(fēng)險公司應(yīng)當嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定, 并嚴格遵守資產(chǎn)管理合同中的約定, 維護客戶的合法利益。公司應(yīng)當制定嚴格的和客戶簽署資產(chǎn)管理合同的業(yè)務(wù)流程, 所有合同應(yīng)經(jīng)監(jiān)察稽核部合規(guī)性審核。公司應(yīng)制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)員工行為規(guī)范, 組織員工學(xué)習(xí), 并每年簽署自律承諾書。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)必須相對獨立運作, 并得到公平對待。為確保崗位在物理上、技術(shù)上的充分隔離, 公司對不同的部門和崗位設(shè)立防火墻制度。公司與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同時, 應(yīng)當在資產(chǎn)管理合同中充分揭示管理、運用委托財產(chǎn)進行投資可能面臨的風(fēng)險, 使資產(chǎn)委托人充分理解相關(guān)權(quán)利及義務(wù), 愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。在簽訂資產(chǎn)管理合同前, 公司必須切實履行客戶適當性管理要求, 了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力,