龍江銀行柜員內(nèi)部考試-單選題

1、單選題：1、簽發(fā)空頭支票或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面的金額對(duì)其處以（ A ），但不低于（ C ）的罰款。A、5% B、10% C、1000元 D、5000元2、托收承付結(jié)算每筆的金額起點(diǎn)為（A ），新華書店系統(tǒng)每筆的金額起點(diǎn)為（ B ）。A、1萬元 B、1千元 C、5千元 D、5萬元 3、教育儲(chǔ)蓄的存款對(duì)象是（ A ）以上學(xué)生。A、小學(xué)四年級(jí) B、初中一年級(jí)C、初中四年級(jí) D、高中一年級(jí)4、教育儲(chǔ)蓄最低起存金額為（ B ）。A、10元 B、50元 C、100元 D、500元5、教育儲(chǔ)蓄最高存款額度不能超過（ D ）。A、5000元 B、10,000元 C、15,000元 D、20,000

2、元6、下面不屬于有效居民身份證件的是（ C ）。A、居民身份證 B、戶口簿 C、工作證 D、軍官證7、口頭掛失（ B ）天內(nèi)有效。A、1天 B、5天 C、7天 D、10天8、儲(chǔ)蓄存單、折、卡正式掛失（ C ）天后可辦理取款業(yè)務(wù)。A、1天 B、5天 C、7天 D、10天9、支票的金額起點(diǎn)為（ D ）。A、100元 B、500元 C、1000元 D、不受金額起點(diǎn)限制10、綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)驗(yàn)印方式（ C ）。A、手工驗(yàn)印 B、支付密碼 C、電腦驗(yàn)印 D、折角驗(yàn)印11、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)出示（ A ），儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)憑以辦理過戶或支付手續(xù)。A、繼承權(quán)證明

3、書 B、判決書 C、裁定書 D、調(diào)節(jié)書12、玉兔卡在ATM每日累計(jì)取現(xiàn)金額不能超過（D）人民幣。A、3000元 B、3000元（含） C、5000元 D、2萬元（含）13、我行玉兔卡有效期（ D ）。A、5年 B、3年 C、1年 D、無14、外幣整存整取儲(chǔ)蓄存款的存款期限為（ A ）A、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年 B、3個(gè)月、6個(gè)月、1年、3年、5年C、6個(gè)月、1年、2年、3年、5年 D、1年、2年、3年、5年15、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款的起存金額為（ C ）A、1元 B、5元 C、50元 D、1000 元16、活期一本通通存產(chǎn)生的存款均歸屬（ A ）。 A、發(fā)折機(jī)構(gòu) B、通存機(jī)構(gòu) C、

4、清算中心17、以下票據(jù)中不能轉(zhuǎn)讓的有（C）。A、轉(zhuǎn)賬支票 B、銀行承兌匯票 C、現(xiàn)金銀行匯票18、超過提示付款期限的票據(jù)（C）。A、喪失票據(jù)權(quán)利 B、喪失民事權(quán)利 C、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)19、貼現(xiàn)利息的計(jì)算公式為（C）。貼現(xiàn)利息=匯票貼現(xiàn)天數(shù)貼現(xiàn)利息=匯票金額月貼現(xiàn)率貼現(xiàn)天數(shù)貼現(xiàn)利息=匯票金額月貼現(xiàn)率30貼現(xiàn)天數(shù)20、法院決定受理失票人的公示催告申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在（B）內(nèi)以一定的方式進(jìn)行公告。A、1日 B、3日 C、10日 D、1個(gè)月21、申請(qǐng)銀行匯票的金額起點(diǎn)是（D）。A、100元 B、500元 C、1000元 D、沒有金額起點(diǎn)22、銀行本票可以在（A）使用。A、同城和異地 B

5、、同一票據(jù)交換區(qū)域以外 C、同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)23、見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（B）內(nèi)向付款人提出承兌。A、10天 B、1個(gè)月 C、2個(gè)月 D、三個(gè)月24、銀行匯票的背書轉(zhuǎn)讓以（C）為準(zhǔn)。A、出票金額 B、申請(qǐng)書票面金額 C、實(shí)際結(jié)算金額 D、結(jié)算金額25、辦理現(xiàn)金匯票的匯款人和收款人必須分別是（D）。A、單位，單位 B、單位，個(gè)人 C、個(gè)人，單位 D、個(gè)人，個(gè)人26、支票的出票日期必須使用（B），書寫必須規(guī)范。A、中文小寫 B、中文大寫 C、中文小寫或中文大寫均可27、對(duì)于因空頭支票、簽章與預(yù)留印章不符的支票，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額（B）的賠償金。1% B、2% C

6、、3% D、5%用于查詢內(nèi)部帳明細(xì)的交易有：（）、9011 B、 9012 、9010 、9003 29、以下交易應(yīng)在收妥前做的有（）、8202提入貸方記帳 、8203同城提入退票 C 、8205 提入?yún)R總 D、 8211 借方退票30、以下交易不能取消的 (D) A 、8273 貸方退票 B 、8212 提出借方 C 、8221 同城票交場次切換 D 、8204同城交換收妥記帳 31、操作8212提出借方交易時(shí), 待收妥資金掛入以下科目 (A)A 、26101 B 、 26102 C 、26103 D 、26203 32、我行代理兌付他行本票時(shí), 如應(yīng)計(jì)收本票息, 暫掛在 (D) 下 A 、

7、26101 B 、 26102 C 、26103 D 、2620333、在交換業(yè)務(wù)中，屬于向?qū)Ψ叫幸≠Y金的交易有（） 、8214提出貸方 、8273提出貸方退票 、提出卡打碼 、提出借方退票34、以下交易無帳務(wù)發(fā)生的有（）、提出借方 、同城票交場次切換、收妥入帳 、提出卡打碼35、不屬于用來操作我行退他行票據(jù)的交易有：（）、提入貸方記帳、同城提入退票、提出借方退票36、操作8276打印交換清單時(shí)，以下交易一定不會(huì)反映：（）、收妥前做8203交易、本場提出貸方退票 、本場提出借方 、收妥后做8203交易37、以下交易有聯(lián)動(dòng)交易的有：（）、7005柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、 7003現(xiàn)金解繳 C、7006

8、柜員庫存交接D、 7012查詢打印現(xiàn)金庫管出/入庫明細(xì) 38、下列各項(xiàng)中，不符合票據(jù)和結(jié)算憑證填寫要求的是（B） A、 中文大寫金額數(shù)字到“角”為止，在“角”后沒有寫“整”字 B 、票據(jù)的出票日期使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫 C 、阿拉伯小寫金額數(shù)字前填寫了人民幣符號(hào) D 、“3月3日”出票的票據(jù)，出票日期填寫為“零叁月零叁日”39、柜員在進(jìn)行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)軋帳之前必須先做（），檢查支付系統(tǒng)狀態(tài)。、8069 交易 B 、8032交易 C 、8019交易 D、8069交易40、以下那個(gè)交易不是簽發(fā)城商行匯票必須要做的交易(C)A 、8430交易 B、8431交易 C 、8432交易 D、8010交易4

9、1、操作8432城商行匯票兌付交易,以下那個(gè)要素不是必輸項(xiàng)(C) A 、 匯票序號(hào) B、匯票類別 C、幣別 D 、匯票密押42、本行以下存款計(jì)息不按積數(shù)計(jì)息法計(jì)息的有（A） A 、協(xié)議存款 B、協(xié)定存款 、個(gè)人活期存款、單位活期存款 43、8006系統(tǒng)外匯兌復(fù)核中必輸項(xiàng)為（A） 、付款人帳號(hào) B 、業(yè)務(wù)種類 C 、憑證種類 D 、收款行名稱44、金融機(jī)構(gòu)對(duì)不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（ A）。A、退回原持有人 B、金融機(jī)構(gòu)留存 C、上繳中國人民銀行 45、上下級(jí)現(xiàn)金庫之間進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥,通過(A)交易完成。A 、7002交易 B、 7003交易 C 、7004交易 D 、7005交易 46、

10、以下不可以產(chǎn)生待銷帳的交易有（ B） 4208交易 B、4209交易 C、8072轉(zhuǎn)帳交易 D、 提入貸方交易47、（ C ）依照中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法對(duì)假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。A、中國人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 48、出票銀行收到失票人提交的二聯(lián)“掛失止付通知書”，經(jīng)審查合格后受理，將掛失止付通知書第一聯(lián)加蓋（A）作受理回單交通知止付人。A、業(yè)務(wù)公章 B、轉(zhuǎn)訖章 C、結(jié)算專用章 D、本票專用章49、單位和個(gè)人在（B）的各種款項(xiàng)結(jié)算，可以使用支票。A、同一票據(jù)交換區(qū)域 B、同城或異地 C、異地交換區(qū)域內(nèi)50、柜員在辦理通知存款的通知手續(xù)時(shí)，誤將通知

11、金額輸錯(cuò)，這時(shí)應(yīng)即時(shí)做（C）A、撤消通知后重做 B、取消通知后重做 C、可做通知修改交易51、下列不屬于我國票據(jù)法上票據(jù)的選項(xiàng)是（D）A、匯票 B、本票 C、支票 D、債券52、我行所有自制的結(jié)算憑證一律要經(jīng)（D ）簽字后方為有效憑證。A、主管柜員 B、結(jié)算專管員 C、交換員 D、廳主任級(jí)以上53、操作以下交易后，憑證一定進(jìn)入庫管員庫存中的有（C）A、7108客戶憑證、有價(jià)單證作廢 B、7124柜員間憑證調(diào)拔C、7107系統(tǒng)憑證作廢 D、7104憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用上繳54、目前下列儲(chǔ)蓄存款的載體既可以是存單，又可以是存折，還可以是玉兔借記卡的儲(chǔ)種是（D）零存整取 B、個(gè)人通知存款 C、定活兩便

12、 D、整存整取55、以下情形屬于票據(jù)相對(duì)喪失的為（A）A、票據(jù)被風(fēng)刮走 B、票據(jù)被燒毀 C、票據(jù)被溶解 D、票據(jù)被撕碎56、票據(jù)關(guān)系是一種（A）的債權(quán)債務(wù)關(guān)系A(chǔ)、獨(dú)立的 B、非獨(dú)立的 C、隱含的 D、連帶的可以支取現(xiàn)金也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票，為（A）A、普通支票 B、專用支票 C、轉(zhuǎn)賬支票 D、支票58、一卡通客戶進(jìn)行儲(chǔ)蓄賬戶的理財(cái)，為使客戶在相同的時(shí)期內(nèi)獲取最大的利息收入，其支取的原則是（B）A、先存入的先支取、后取入的后支取 B、先存入的后支取、后存入的先支取 C、后到期的先支取59、儲(chǔ)戶持3張整整存單、2張定活兩便存單、一本活期存折和2張理財(cái)憑證存單共計(jì)人民幣18萬元，要求辦理出國時(shí)段存款

13、證明，目前系統(tǒng)中（C）不可以辦理整整存單 B、國債存單 C、活期存折 D、定活存單客戶手持一張大慶市商業(yè)銀行整存整取存單要求計(jì)算一下現(xiàn)在支取時(shí)的利息是多少，下列哪個(gè)交易可（A）。1451交易 儲(chǔ)蓄定期利息查詢 B、1510交易 試算定期利息 C、1509交易 打印客戶結(jié)算清單交易61、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請(qǐng)開戶的，需（ B ）。A、先經(jīng)人民銀行同意、再由財(cái)政部門核準(zhǔn) B、先經(jīng)財(cái)政部門同意、再由人民銀行核準(zhǔn)C、先經(jīng)主管部門同意、再由財(cái)政部門核準(zhǔn) D、先經(jīng)人民銀行同意、再由主管部門核準(zhǔn)62、（ C ），我行審核受理客戶遞交的支票、進(jìn)賬單，憑進(jìn)賬單記同城交換收妥抵用戶。A、收、付款人均在我行開戶

14、 B、付款人在我行開戶、收款人在他行開戶 C、收款人在我行開戶、付款人在他行開戶 D、收、付款人均不在我行開戶63、匯兌憑證上的委托日期應(yīng)是（ A ）。A、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當(dāng)日 B、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的次日 C、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當(dāng)日或次日 D、匯出銀行實(shí)際匯出款項(xiàng)日64、采取同城特約委托收款方式收取公用事業(yè)費(fèi)，必須具有收付雙方事先簽定的經(jīng)濟(jì)合同，由（ A ）向開戶銀行授權(quán)，并經(jīng)開戶銀行同意，報(bào)經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、付款人 B、收款人 C、付款人和收款人 D、政府主管部門65、存款人在中國境內(nèi)的銀行開立的銀行結(jié)算賬戶適用（ C ）。A、票據(jù)法 B

15、、支付結(jié)算辦法 C、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定66、存款人申請(qǐng)開立注冊(cè)驗(yàn)資資金臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具( B )。A、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書和有關(guān)部門的批文。B、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。C、基本存款賬戶開戶許可證 D、營業(yè)執(zhí)照正本67、 臨時(shí)存款賬戶的有效期最長期限為（ A ）。A、含展期2年 B、不含展期2年 C、含展期3年 D、不含展期3年68、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，（ C ）的，應(yīng)向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、每筆超過3萬元 B、累計(jì)超過3萬元 C、每筆超過5萬元 D、累計(jì)超

16、過5萬元69、單位通知存款的最低起存金額為（C）A、10萬元 B、30萬元 C、50萬元 D、100萬元70、單位通知存款每次支取的最低金額為（B）A、5萬元 B、10萬元 C、20萬元 D、30萬元71、個(gè)人通知存款的起存金額為（A）A、5萬元 B、10萬元 C、20萬元 D、30萬元72、個(gè)人通知存款每次支取的最低金額為（B）A、3萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、20萬元73、單位定期存款的起存金額為（A）A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元74、全國銀行統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度由（ A ）制定。A、中國人民銀行 B、中國工商銀行 C、中國銀行 D、中國農(nóng)業(yè)銀行75、銀行是金融管理機(jī)關(guān)

17、，同時(shí)又是經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)組織，銀行總的職能是（D）A、吸收存款 B、發(fā)放貸款 C、代理業(yè)務(wù) D、經(jīng)營貨幣資金76、銀行貸出款項(xiàng)收到的利息屬于銀行的（C）A、資產(chǎn) B、負(fù)債 C、收入 D、費(fèi)用77、（C）是銀行吸收存款人的資金而形成的負(fù)債，是銀行以信用方式吸收社會(huì)閑置待用貨幣資金的籌資活動(dòng)。A、貸款 B、利息 C、存款 D、借款78、存款是（A）的重要來源，是發(fā)放和擴(kuò)大貸款的基礎(chǔ)。A、信貸資金 B、經(jīng)營業(yè)務(wù) C、信用 D、結(jié)算79、活期存款和定期存款的劃分是按照（C）A、產(chǎn)生的不同來源 B、不同的經(jīng)濟(jì)性質(zhì) C、存款的期限 D、存款的手續(xù)80、存款人與銀行簽訂存款協(xié)議，將款項(xiàng)一次存入，一次或分

18、次支取，不約定存期，支取時(shí)按協(xié)議提前通知銀行，于約定支取日辦理款項(xiàng)支取這種存款業(yè)務(wù)是指（A）A、通知存款 B、零存整取 C、存本取息 零存整取81、單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，使用各種結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金結(jié)算的行為，是（B）A、商品交易 B、支付結(jié)算 C、資金調(diào)拔 D、勞務(wù)供應(yīng)82、根據(jù)支付結(jié)算辦法規(guī)定（A）是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。A、銀行 B、各單位 C、國民經(jīng)濟(jì)各部門 D、個(gè)人83、銀行辦理收付款單位間賬戶資金的轉(zhuǎn)移要貫徹的原則為（B）A、先收后付，收妥抵用 B、先付后收，收妥抵用 C、收付同時(shí)進(jìn)行 D、先收后付或先付后收84、由（B）總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定支付結(jié)算制度和辦法A、

19、政策性銀行 B、中國人民銀行 C、商業(yè)銀行 D、中國銀行85、出票人委托銀行將款項(xiàng)付給收款人的結(jié)算，又稱委托銀行付款結(jié)算，是（D）A、收款人托收支付結(jié)算 B、同城支付結(jié)算 C、異地支付結(jié)算 D、付款人委托支付結(jié)算86、（A）是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、支票 B、本票 C、匯票 D、銀行承兌匯票87、我國票據(jù)法上沒有規(guī)定哪種匯票種類（D）A、即期匯票 B、見票后定期匯票 C、出票后定期匯票 D、分期付款匯票88、在匯票已獲承兌的情況下，第一序位債務(wù)人是（C）A、出票人 B、背書人 C、承兌人 D、保證人89、匯票中的付款人是

20、否承擔(dān)必須付款的義務(wù)，主要是基于其是否作出（D）A、出票 B、背書 C、保證 D、承兌90、某甲盜得某乙票據(jù)后又后悔，遂將其返還某乙，這種關(guān)系屬于（C）。民法上的非票據(jù)關(guān)系 B、票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系 C、票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系 D、民法上的票據(jù)關(guān)系91、（B）結(jié)算是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的一種結(jié)算方式。A、匯兌 B、委托收款 C、異地托收承付 D、信用卡92、（C）結(jié)算是根據(jù)購銷合同由收款人發(fā)貨后，委托銀行向異地付款人收取款項(xiàng)，由付款人向銀行承認(rèn)付款的結(jié)算方式。 A、匯兌 B、委托收款 C、托收承付 D、信用卡用支票轉(zhuǎn)賬時(shí)，持票人、出票人在同一銀行開戶時(shí)，其賬應(yīng)記（C）。借記出票人存款記，

21、貸記現(xiàn)金 B、借記現(xiàn)金，貸記出票人存款戶C、 借記出票人存款戶，貸記持票人存款戶 D、借記持票人存款戶，貸記出票人存款戶94、下列不屬于我國票據(jù)法上票據(jù)的選項(xiàng)是（D）匯票 B、本票 C、支票 D、債券95、根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，以下哪些執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)存款人銀行結(jié)算賬戶可以扣劃款項(xiàng)（）、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān) D、監(jiān)獄96、存款人辦理日?，F(xiàn)金收付和轉(zhuǎn)賬結(jié)算的賬戶是（ B ）。A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶97、存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款戶不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開立的賬戶根據(jù)其資金需要而開立的賬戶是（ A）。A、一

22、般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶98、存款人因特定用途需要而開立的存款賬戶是（ D）A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶99、銀行會(huì)計(jì)應(yīng)為與基本存款賬戶不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開立（ D）。A、臨時(shí)存款賬戶 B、專用存款賬戶 C、基本存款賬戶 D、一般存款賬戶100、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或者姓名的銀行結(jié)算賬戶納入（ A ）管理。A、單位銀行結(jié)算賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 D、基本存款賬戶101、存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（ B ）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算的變更申請(qǐng)。 A

23、、2 B、5 C、10 D、15102、下列可用于支付工資及資金的賬戶是（ A ）。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（ A ）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、3 B、5 C、7 D、10104、存款人的工資、資金等現(xiàn)金的支取，只能通過（ A）辦理。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶存款人因臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要和外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立的賬戶是（ C）。A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶存款人只能在銀行開立一個(gè)（ D ）。A、一般存款賬戶 B、臨時(shí)存款

24、賬戶 C、專用存款賬戶 D、基本存款賬戶銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的應(yīng)自開戶之日起（ B ）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、3 B、5 C、7 D、10中國人民銀行應(yīng)于（ C）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶，臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開立資料的合規(guī)性鄧以審核。 A、3 B、5 C、2 D、7人民幣國際貨幣符號(hào)為（ C）。 A、CMY B、RMB C、CNY 人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（ B ）。A、主幣和輔幣 B、紙幣和硬幣 C、流通幣和退出流通幣 人民幣由（ C ）印制。 A、國有獨(dú)資的印刷企業(yè) B、財(cái)政部指定的專門企業(yè)

25、印制 C、中國人民銀行指定的專門企業(yè) 假幣一般分為（ B ）兩大類。 A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造貨幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣 假鈔印刷絕大部分采用（ A ）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。A、膠印 B、凸印 C、凹印 中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例是于（ C ）起實(shí)施的。2000年10月1日 B、2001年5月1日 C、2000年5月1日 中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法自（ B ）起施行。A、2003年4月9日 B、2003年7月1日 C、2003年9月1日 金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（ A ）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A、至少2名 B、至少3名 C、至

26、少4名 使用假幣印章應(yīng)采用（ C ）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 收繳假幣的多種機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證 金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，( B )末應(yīng)解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、每月 B、每季 C、每年 收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（ B ）內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A、5個(gè)工作日 B、2個(gè)工作日 C、7個(gè)工作日 持有人對(duì)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到貨幣真?zhèn)舞b定書之日起（ A ）個(gè)工作日內(nèi)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。 A、60 B、30

27、C、10 對(duì)中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定，收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（ B ）處罰。A、1000元以上 B、50000元以下 C、1000以下 D、2000元以上 根據(jù)中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以（ C ）的罰款。A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下 變?cè)熵泿?，?shù)額較大，處（ A ）以下有期徒或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。A、3年 B、5年 C、10年 經(jīng)查實(shí)，某金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對(duì)該機(jī)構(gòu)應(yīng)處以（ B ）。A、1000元以下罰款 B、

28、1000元以上5萬元以下罰款 C、5000元以上5萬元以下罰款 不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)自（ C ）開始執(zhí)行。A、1998年1月1日 B、2003年1月1日 C、2004年1月1日 個(gè)人可以到（ A ）將大面額人民幣兌換成小面額人民幣。 A、辦理人民幣存取款的金融機(jī)構(gòu) B、人民銀行貨幣發(fā)行部門 C、任何金融機(jī)構(gòu) 公眾持有的殘缺、污損的人民幣應(yīng)到（ C ）兌換。A、中國人民銀行 B、中國人民銀行指定的金融機(jī)構(gòu) C辦理人民向存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 人民幣紙幣票面缺少面積在（ B ）平方毫米以上不宜流通。A、15 B、20 C、25 人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過（ C ）毫米以上不宜流通。A

29、、3 B、4 C、5 人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過（ A ）平方厘米以上不宜流通。A、2、 B、3 C、4 能辯認(rèn)面額，票面剩余（ B ），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上 B、四分之三（含四分之三）以上 C、五分之三（含五分之三）以上 紙幣呈正十字形缺少四分之一的，（ B ）兌換。A、按原面額的全額 B、按原面額的一半 C、不予 殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并（ C ）該殘缺、污損人民幣。 A、沒收 B、按持有人要求兌換 C、退回 殘缺、污損人

30、民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起（ B ）個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。A、3 B、5 C、10 金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（ A ）。 A、按假幣收繳程序予以收繳 B、退回原持有人 C、全額兌換 凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ A ）為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A、無償 B、按面值的5%收取兌換費(fèi)用 C按面值的10%收取兌換費(fèi)用 能辯別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連

31、接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人（ B ）兌換。A、按原面額的全額 B、按原面額的一半 C、不予 違反人民幣圖樣使用管理辦法有關(guān)規(guī)定，在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡(luò)或者其他商品上使用人民幣圖樣的，依照（ C ）第四十四條進(jìn)行處罰。A、中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國經(jīng)濟(jì)法 C中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例 下面（ C ）的圖案不屬于人民幣圖樣使用管理辦法所管理的范圍。A、建國50周年紀(jì)念鈔 B、第四套1991年版硬1角 C、熊貓金幣 D、熊貓流通紀(jì)念幣 使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（ C ）。A、15% B、20% C、25% 以下關(guān)于人民幣圖樣管理的說

32、法正確的是（ B ）。A、使用人民幣圖樣樣品只需報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，無須送中國人民銀行總行備案B、由中國人民銀行走街串巷分支機(jī)構(gòu)受理人民幣圖樣使用申請(qǐng)，體現(xiàn)了行政許可法高效便民的原則C、退出流通的人民幣圖樣有受人民幣圖樣使用管理辦法管理 美元各面額紙幣正、背面主景圖案分別采用（ C ）。A、不同人物頭像、同一建筑物 B、一個(gè)人物頭像、不同建筑 C、不同人物頭像、不同建筑物 歐元現(xiàn)鈔是（ A ）發(fā)行的。A、2002年1月1日 B、2000年1月1日 C、2002年5月1日 145、日本在2000年7月19日發(fā)行了（ A ）面額的新版日元 A、2000 B、5000 C、10000 1

33、46、日元紙張呈淡黃色，并含特有的（ C ）纖維。A、蠶絲 B、劍麻 C、三椏皮 膠印接線技術(shù)最早是由（ A ）發(fā)明的。A、中國 B、英國 C、德國 148、我國反假貨幣工作的最高組織形式是（ A ）。A、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議，1994年成立 B、中國人民銀行貨幣金銀局 C、中國人民銀行貨幣政策委員會(huì) 149、我國_最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。 (B) A、修訂后的新憲法； B、修訂后的新刑法； C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。 150、我們通常說的反洗錢一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法中的規(guī)定是指_。(D) A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定 B、金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 C、大額現(xiàn)金支付登

34、記備案規(guī)定D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢一規(guī)定兩辦法在_正式實(shí)施。(A) A、2003年3月1日 B、2003年7月1日 C、2004年2月1日 D、2004年4月1日金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照_的有關(guān)規(guī)定處罰。(D) A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 B、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定； C、商業(yè)銀行法D、金融違法行為處罰辦法 金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處_的罰款。(A) A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、

35、30000元； D、1000元以下。_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A) A、了解你的客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析； D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。 一般存款賬戶不得辦理_。(B) A、現(xiàn)金繳存； B、現(xiàn)金支??； C、資金收入轉(zhuǎn)賬； D、資金付出轉(zhuǎn)賬。 在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票_。(B) A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)； C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。 我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是_。(D) A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司； C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測

36、分析中心。 專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是_。(D) A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報(bào)中心； C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動(dòng)特別工作組。 金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告_。（A） A、當(dāng)?shù)毓膊块T； B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局； C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行； D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例自_開始實(shí)行。 （C） A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。 2001年修訂的刑法，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適按照用_刑期？ （C）A、3年以上5年；

37、 B、5年以下； C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下?？傂蟹聪村X及可疑交易上報(bào)管理工作設(shè)在_ 。 （D）A、資金財(cái)務(wù)部； B、公司業(yè)務(wù)； C、稽核部； D、結(jié)算業(yè)務(wù)部與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指_ 。( D) A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。 _ 根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對(duì)外匯市場進(jìn)行

38、調(diào)控 （A）A、中國人民銀行； B、外匯管理局； C、國務(wù)院； D、中國外匯交易中心。 境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處_ 罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 （B）A、30以上3倍以下； B、30以上5倍以下； C、50以上3倍以下； D、50以上5倍以下。中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例是由_發(fā)布的 。（A）A、國務(wù)院； B、中國人民銀行； C、國家外匯管理局； D、全國人大。 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由_負(fù)責(zé)報(bào)告。 （ A）A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。 銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民

39、幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制_進(jìn)行報(bào)告。（D）A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表； B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表； C、可疑外匯資金交易月報(bào)表； D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處_罰款。（D）A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上200萬元以下。 170、對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由_作出。（A） A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機(jī)關(guān)。 171、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的，原

40、則上處_罰款。（C）A、10萬元； B、50萬元； C、100萬元； D、200萬元。 172、美國反洗錢法律體系的核心是_ 。（B） A、愛國者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。 173、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是 _。（ A ） A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯； C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁； D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。 174、2004年5月10日，_因涉嫌介入與美

41、國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（ C ） A、里昂銀行； B、巴林銀行； C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。 175、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例，可處_罰款。（B ） A、30以上3倍以下； B、30以上5倍以下； C、50以上3倍以下； D、50以上5倍以下。 176、公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的_ _。(c) A、介紹信； B、辦案協(xié)查

42、函； C、協(xié)助查詢存款通知書； D、查詢令。 177、對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值_以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B) A、1萬元人民幣； B、1萬美元； C、3萬元人民幣； D、3萬美元。 178、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)_。( B ) A、通行證； B、攜帶外匯進(jìn)出境許可證； C、外匯交易許可證； D、信用證。 179、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是_。（B ） A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門。 180、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起_內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 。（C）A、當(dāng)日； B、2日；C、3日； D、5日。 181、以下行為屬于套匯的是_。（C） A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境； C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款 D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。 182、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)