基金從業(yè)資格考試材料常見(jiàn)問(wèn)答匯總四

1、常見(jiàn)問(wèn)答匯總四提問(wèn)：現(xiàn)在投資新發(fā)混基可以嗎？回答：您其實(shí)可以分成兩方面。其一，新發(fā)混合基金怎么樣？由于新發(fā)基金沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)追溯，很難進(jìn)行系統(tǒng)。建議根據(jù)基金經(jīng)理進(jìn)行選擇。如果是基金經(jīng)理，或者該基金經(jīng)理管理的其他基金業(yè)績(jī)較好，可以考慮投資，否則不是很建議。其二，現(xiàn)在是否適合投資？認(rèn)為目前市場(chǎng)正處于一波反彈行情中，但反彈空間現(xiàn)在難以判斷。建議通過(guò)定投或者至少是多次投資的方式進(jìn)入市場(chǎng)，避免一錘子。提問(wèn)：請(qǐng)教 080012/001892/002085/590008/001256 這幾只基金，請(qǐng)分析下，哪兩只適合做定投，回答：建議選擇長(zhǎng)盛電子信息產(chǎn)業(yè)（080012）和中郵新興產(chǎn)業(yè)（590008）作為定投基

2、金。您考慮的 080012、001892、002085 都是長(zhǎng)盛基金管理，由于三只基金同屬于一位基金經(jīng)理，從質(zhì)量上看不會(huì)有根本性區(qū)別。長(zhǎng)盛電子信息產(chǎn)業(yè)成立時(shí)間較長(zhǎng)，屬于偏股混合型基金，另外兩只長(zhǎng)盛基金屬于靈活配置型，去年末才成立，較少，從性質(zhì)上看這兩只基金對(duì)的配置比例很可能低于長(zhǎng)盛電子信息產(chǎn)業(yè)?；鸲拐J(rèn)為，適合定投的基金最好波動(dòng)性比較高，因此建議選擇配置比例較高的長(zhǎng)盛電子信息產(chǎn)業(yè)。至于中郵信息產(chǎn)業(yè)則是由基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)優(yōu)異。泓德優(yōu)選成長(zhǎng)成立同樣不滿一年，并非最優(yōu)基金。提問(wèn)：指數(shù)基金既然是按指數(shù)權(quán)重來(lái)操作的，那么買(mǎi)不同公司的指數(shù)基金還有區(qū)別嗎？如果有，區(qū)別在哪？申購(gòu)、贖回還有年管理的費(fèi)率嗎？回

3、答：根據(jù)投資風(fēng)格差異，指數(shù)基金其實(shí)大體還可以細(xì)分為兩種類型，一種是純粹的指數(shù)基金，該種基金的投資目標(biāo)是盡可能指數(shù)，另一種是增強(qiáng)性的指數(shù)基金，增強(qiáng)的意思是說(shuō)，在指數(shù)的基礎(chǔ)上，適當(dāng)博取超額收益。不同公司純粹型指數(shù)基金的差別在于，有的公司指數(shù)的能力更強(qiáng)，換言之，與指數(shù)的跟蹤誤差更低，有的公司指數(shù)的能力相對(duì)較差，換言之，與指數(shù)的誤差高。指數(shù)基金同樣具有申購(gòu)、贖回和等，從種類上和其他基金沒(méi)有區(qū)別。但由于指數(shù)基金畢竟屬于投資，所以總體費(fèi)率比其他基金要低一些。提問(wèn)：請(qǐng)問(wèn)工銀金融地產(chǎn)基金和嘉實(shí)周期優(yōu)選基金怎么樣，以上兩只在定投?；卮穑簝芍换鸲际潜容^典型的大盤(pán)藍(lán)籌基金，且倉(cāng)位水平較高。工銀金融地產(chǎn)（00025

4、1）偏好配置金融、地產(chǎn)板塊，持股風(fēng)格鮮明，風(fēng)格穩(wěn)定，嘉實(shí)周期優(yōu)選（070027）覆蓋行業(yè)的范圍更廣泛一些，從綜合表現(xiàn)看，更工銀金融地產(chǎn)。提問(wèn)：定投了嘉實(shí)領(lǐng)先成長(zhǎng)混合和嘉實(shí)滬深 300ETF 聯(lián)接。這兩支基如何？回答：基金豆認(rèn)為定投指數(shù)基金最優(yōu)選擇是中證 500 指數(shù)，當(dāng)然如果喜歡滬深 300也可以定投，指數(shù)基金本身好壞差異并不明顯，但是指數(shù)基金定投恐怕更加要注意及時(shí)止盈，因?yàn)樯献C指數(shù)過(guò)去多年從 3000 點(diǎn)回到 3000 點(diǎn)，如果一直定投不止盈，很難取得收益。嘉實(shí)領(lǐng)先成長(zhǎng)（070022）總體業(yè)績(jī)還不錯(cuò)，可以作為定投選擇。提問(wèn)：519029 華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)基金 166005 中歐價(jià)值發(fā)現(xiàn)混合a 和

5、 288002 華夏收入，這三只基金怎么樣，適合定投嗎？其中 519029 定投了七年了。還有去年買(mǎi)的 163155 申萬(wàn)菱信中證，已經(jīng)虧損了百分之五十，賣(mài)掉好還是繼續(xù)持有好呢？回答：首先認(rèn)為您是一位非常能夠堅(jiān)持的投資者，能夠堅(jiān)持定投 7 年體現(xiàn)了您有很好的投資和投資耐心，這是中長(zhǎng)期取得穩(wěn)定投資回報(bào)的重要保證。相信您在過(guò)去時(shí)光中積累了不少投資經(jīng)驗(yàn)。您的華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)基金、中歐價(jià)值發(fā)現(xiàn)混合和華夏收入都是成立時(shí)間較長(zhǎng)的老基金，近幾年來(lái)總體業(yè)績(jī)比較普通，并且主要以投資大盤(pán)藍(lán)籌股為主要風(fēng)格。從定投角度看，基金豆認(rèn)為選擇波動(dòng)性較大的以中小創(chuàng)為主要投資范圍的成長(zhǎng)型基金在未來(lái)會(huì)取得更高收益。單就具體基金而言，

6、您定投華夏平穩(wěn)增長(zhǎng) 7 年，對(duì)該基金在期間表現(xiàn)的了解應(yīng)該已經(jīng)勝過(guò)了！認(rèn)為您挑選的這幾只基金可以定投，但由于三只基金都偏藍(lán)籌風(fēng)格，所以建議選擇保留三只中的一只，再挑選 1-2 只成長(zhǎng)風(fēng)格的基金構(gòu)建定投組合，具體可以參考每月在微信中發(fā)布的基金。申萬(wàn)菱信中證（163155）投資虧損較高，這時(shí)候賣(mài)掉感覺(jué)也有點(diǎn)可惜，如果希望長(zhǎng)期持有，可以在 3000 點(diǎn)以下適度加倉(cāng)，或者通過(guò)定投方式逐漸拉低成本，爭(zhēng)取盡早解套。所以您也可以考慮構(gòu)建一個(gè) 3 只基金的定投組合，一只藍(lán)籌、一只指數(shù)和一只中小創(chuàng)基金。HUZ Y豆通社 基金豆，最專業(yè)的基金學(xué)習(xí)推送與基金相關(guān)的文章；、基金在定期投資策略和市場(chǎng)研究成果；關(guān)注即享資訊、基金、基金組合線講座等一站式會(huì)員服務(wù)?；鸲?是國(guó)內(nèi)首款專注于