株洲市住房公積金管理中心 規(guī)范權(quán)力運行制度匯編 第一篇 規(guī)范權(quán)力

1、株洲市住房公積金管理中心標(biāo)準(zhǔn)權(quán)力運行制度匯編第一篇 標(biāo)準(zhǔn)權(quán)力運行制度株洲市住房公積金管理中心行政責(zé)任制一、本中心主要行政責(zé)任。1貫徹執(zhí)行國務(wù)院公布的?住房公積金管理條例?和國家、湖南省有關(guān)住房公積金管理的各項行政法規(guī)與政策，負(fù)責(zé)起草本市住房公積金管理的配套政策，經(jīng)市住房公積金管理委員會或市人民政府批準(zhǔn)后組織實施。2負(fù)責(zé)編制全市住房公積金的歸集、使用方案，報市住房公積金管理委員會審批后執(zhí)行。3負(fù)責(zé)擬制住房公積金繳存比例、最高貸款額度、最長貸款期限和具體管理措施，報市住房公積金管理委員會批準(zhǔn)后組織實施。4負(fù)責(zé)全市所轄行政、企事業(yè)單位和中央、省在株單位職工住房公積金的歸集管理工作。5負(fù)責(zé)審批住房公積

2、金的提取、使用，辦理職工住房公積金的支取、轉(zhuǎn)移、封存及變更登記等手續(xù)。6負(fù)責(zé)審批住房公積金個人購、建房委托貸款，確保全市住房公積金的平安和保值增值。7負(fù)責(zé)單位住房公積金繳存比例的調(diào)整、開戶登記和全市住房公積金的財務(wù)核算工作。8負(fù)責(zé)擬制住房公積金增值收益分配使用方案，報經(jīng)市住房公積金管理委員會批準(zhǔn)后組織實施。9完成市委、市政府交辦和住房公積金管理委員會決定的其他工作。二、行政責(zé)任分工。根據(jù)住房公積金管理?條例?和株政辦發(fā)20034號文件規(guī)定，結(jié)合本中心機構(gòu)設(shè)置和分工，本中心行政責(zé)任總要求是：中心主任對全中心行政工作全面負(fù)責(zé)，各位副主任負(fù)責(zé)分管部門的工作，并對主任負(fù)責(zé)；各科室、管理部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部

3、門的行政管理工作，并對主任和分管副主任負(fù)責(zé)；各崗位工作人員承擔(dān)具體行政工作，并對本部門領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。具體分工如下：一辦公室 組織協(xié)調(diào)本單位日常工作；負(fù)責(zé)本單位文字綜合、機要、保密、信訪、檔案工作；負(fù)責(zé)平安保衛(wèi)、行政后勤和接待工作。 二方案歸集科 負(fù)責(zé)全市本級住房公積金的歸集與催繳工作；負(fù)責(zé)擬制全市住房公積金繳存比例和歸集、使用方案的報告；負(fù)責(zé)單位住房公積金繳交比例調(diào)整的審核、開戶登記審核、變更登記的審批備案。 三提取管理科 負(fù)責(zé)全市本級繳存戶提取住房公積金申請的受理和審批提取資料、辦理提取手續(xù)的工作；承擔(dān)指導(dǎo)、檢查縣市管理部住房公積金提取業(yè)務(wù)的有關(guān)工作。 四委貸管理科 組織實施公積金個人貸款年度方

4、案、最高貸款額度、最長貸款年限及具體管理措施、負(fù)責(zé)住房公積金職工個人購、建房抵押和擔(dān)保貸款的發(fā)放和貸款的回收工作；負(fù)責(zé)個人住房貸款資料的整理、歸集、歸檔工作。 五財務(wù)管理科 負(fù)責(zé)全市住房公積金的財務(wù)核算和個人住房公積金使用的撥付工作；負(fù)責(zé)編制住房公積金各類財務(wù)預(yù)、結(jié)算及財務(wù)報表；組織實施全市住房公積金增值收益使用方案和住房公積金歸集、使用方案；負(fù)責(zé)各類財務(wù)統(tǒng)計和會計檔案的收集、整理、歸檔工作；負(fù)責(zé)中心行政財務(wù)管理工作。 六稽核監(jiān)察科 負(fù)責(zé)對住房公積金的歸集、使用、核算進行稽核檢查；負(fù)責(zé)審計、監(jiān)督各類財務(wù)開支、預(yù)算執(zhí)行情況。紀(jì)檢監(jiān)察、群團組織的機構(gòu)和人員按章程和有關(guān)規(guī)定設(shè)置及配備，人員編制在機關(guān)

5、編制總額內(nèi)。 七政工科 負(fù)責(zé)本單位黨務(wù)、勞動人事工作。 八法制科 承擔(dān)?住房公積金管理條例?及有關(guān)法律法規(guī)政策實施情況的監(jiān)督檢查工作；承擔(dān)中心行政執(zhí)法、行政復(fù)議和行政訴訟有關(guān)工作；承擔(dān)逾期貸款民事訴訟和申請人民法院強制執(zhí)行有關(guān)工作。 九信息管理科 負(fù)責(zé)國家監(jiān)管系統(tǒng)株洲數(shù)據(jù)的處理工作；承擔(dān)住房公積金網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運行、維護、管理和指導(dǎo)?？h市管理部 根據(jù)?住房公積金管理條例?和有關(guān)文件要求，各縣市住房公積金管理機構(gòu)改為市住房公積金管理中心的業(yè)務(wù)網(wǎng)點，其人財物實行垂直管理，獨立核算，稱“株洲市住房公積金管理中心縣市管理部為正科級事業(yè)單位。管理部在市住房公積金管理中心的授權(quán)范圍內(nèi)辦理職工住房公積金的繳存、

6、提取和個人購、建房貸款等業(yè)務(wù)。三、各類人員按各相應(yīng)崗位責(zé)任制執(zhí)行。四、責(zé)任追究。對工作人員不履行或不正確履行自己的工作職責(zé)，不作為、亂作為和越位、缺位、錯位等行政過錯，使單位和人民群眾利益遭受損失的，除納入年度考核內(nèi)容外，一律按照危害后果及情節(jié)依法依規(guī)追究行政、經(jīng)濟和法律的責(zé)任。株洲市住房公積金管理中心辦事時限制一、住房公積金開戶登記，即到即辦。二、住房公積金基數(shù)調(diào)整，手續(xù)齊全者，在3個工作日內(nèi)辦結(jié)。三、房公積金支取審核，手續(xù)齊全、且情況屬實，當(dāng)即辦理，手續(xù)資料齊全，但不詳實，需要進行現(xiàn)場調(diào)查核實的，在10個工作日內(nèi)給予答復(fù)或辦理。四、住房公積金貸款，自申請受理之日起15個工作日內(nèi)作出準(zhǔn)予貸款

7、或不準(zhǔn)予貸款的決定，并通知申請人；準(zhǔn)予貸款的由受托銀行辦理貸款手續(xù)。五、對群眾的來信、來訪、來電和在住房公積金管理中心網(wǎng)站的留言詢問，由責(zé)任人或各責(zé)任科室在摸清情況的根底上，能答復(fù)的必須馬上答復(fù)，需要深入調(diào)查了解的，在3個工作日內(nèi)予以答復(fù)。株洲市住房公積金管理中心公開承諾制一、中心工作人員掛牌效勞，熱情接待、文明禮貌，不講忌語，辦事公正不拖拉。準(zhǔn)時上下班，邀約不違時。二、辦事時限。1住房公積金開戶登記，手續(xù)齊全者，即到即辦。2住房公積金基數(shù)調(diào)整，手續(xù)齊全者，在3個工作日內(nèi)辦結(jié)。3住房公積金支取審核，手續(xù)齊全、且情況屬實，當(dāng)即辦理，手續(xù)資料齊全但不詳實，需要進行現(xiàn)場調(diào)查核實的，在10個工作日內(nèi)給

8、予答復(fù)或辦理。4住房公積金貸款，自申請受理之日起15個工作日內(nèi)，作出準(zhǔn)予貸款或不準(zhǔn)貸款的決定，并通知申請人；準(zhǔn)予貸款的，由受托銀行辦理貸款手續(xù)。5對群眾的來信、來訪、來電和在住房公積金管理中心網(wǎng)站的留言詢問，由責(zé)任人或各責(zé)任科室在摸清情況的根底上，能答復(fù)的必須馬上答復(fù)，需要深入調(diào)查了解的，在3個工作日內(nèi)予以答復(fù)或辦理。三、對群眾提出的問題或要求，都必須按政策規(guī)定給出滿意的答復(fù)，不得推托、不能說“不知道。四、對在規(guī)定時限內(nèi)不能辦理的，必須在規(guī)定時限內(nèi)告知當(dāng)事人，取得當(dāng)事人諒解。五、對無正當(dāng)理由違背承諾的，一經(jīng)查實，視情節(jié)與年終考核掛鉤并對當(dāng)事人給予誡勉、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等處理

9、。上述承諾接受群眾監(jiān)督，如有違反，請向稽核監(jiān)察科或值班主任投訴，投訴箱設(shè)在效勞大廳內(nèi)；同時在效勞大廳設(shè)意見箱，可直接對我們的工作和工作人員提出批評意見。投訴 ：湖南省建設(shè)廳82212603；湖南省監(jiān)察廳湖南省檢察院株洲市住房公積金管理中心株洲市住房公積金管理中心首問責(zé)任制一、建立領(lǐng)導(dǎo)值班接待制。一是中心領(lǐng)導(dǎo)值班，每天一名，由中心領(lǐng)導(dǎo)輪流擔(dān)任，負(fù)責(zé)有關(guān)問題的處理和群眾的來訪接待。二是效勞大廳由相關(guān)科室負(fù)責(zé)人輪流值勤，負(fù)責(zé)引導(dǎo)來往人員至所需辦事的柜臺或部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)效勞大廳各業(yè)務(wù)

10、科室之間的工作和外來辦事人員的有關(guān)問題。二、首問責(zé)任程序。中心工作人員被前來辦事的人員第一個問到，必須熱情接待，屬于自己職責(zé)范圍內(nèi)的事，要及時處理，不允許以任何理由推托、刁難；不屬于自己職責(zé)范圍內(nèi)的事，須將來人引領(lǐng)到責(zé)任部門或科室，交待有關(guān)責(zé)任人，如果有關(guān)責(zé)任人不在辦公室，應(yīng)主動幫助聯(lián)系，或負(fù)責(zé)向責(zé)任人轉(zhuǎn)告。三、建立首問登記制。對來訪人員含電信訪問所問事項和所辦事項，因特殊原因，一時不能辦結(jié)的，必須詳細(xì)準(zhǔn)確登記好人員姓名、單位或住址、聯(lián)系方法、所辦事項、承辦責(zé)任人、銜接情況或辦理情況，并在規(guī)定承諾時間內(nèi)及時辦理完結(jié)。四、監(jiān)督與考核。首問接待、登記、催促、辦理等全過程均納入考核范圍，在全中心各科

11、室、管理部之間開展評比活動，比接待態(tài)度，比辦事效率，比辦事質(zhì)量，比辦事效果。首問責(zé)任制的實施情況均作為年終考核評比的一項重要內(nèi)容。首問責(zé)任制的日常監(jiān)督工作由稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)，監(jiān)察情況每月進行一次通報。同時，對外公布舉報 ，設(shè)置投訴舉報箱，接受群眾監(jiān)督。五、落實責(zé)任追究制。對不按首問責(zé)任制要求辦事的，特別是違反制度和紀(jì)律的，必須按規(guī)定給予紀(jì)律和組織處理。同時年度考核等次評定降低一級檔次，并與目標(biāo)獎直接掛鉤。株洲市住房公積金管理中心內(nèi)部控制實施細(xì)那么第一章總那么第一條 為加強管理中心內(nèi)部控制管理，完善內(nèi)部控制體系，健全內(nèi)部控制機制，防范和化解資金風(fēng)險，確保管理中心平安穩(wěn)健運行，根據(jù)國務(wù)院?住房公積金

12、管理條例?和省建設(shè)廳?湖南省住房公積金管理中心內(nèi)部控制暫行方法?以及管理中心各項業(yè)務(wù)管理制度，結(jié)合我市實際，制定本實施細(xì)那么。第二條 管理中心內(nèi)部控制是指管理中心為實現(xiàn)管理工作目標(biāo)，通過制定并實施系統(tǒng)化的政策、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。內(nèi)部控制實施細(xì)那么包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反應(yīng)、監(jiān)督評價與糾正等五大要素。第三條 管理中心內(nèi)部控制目標(biāo)：一確保國家法律、法規(guī)、政策和管理中心內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；二確保管理中心開展戰(zhàn)略和管理目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)；三確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整；四確保

13、內(nèi)部控制體系有效運行，促進管理中心各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實各項控制措施；五確保管理中心在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及設(shè)立等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。第四條 管理中心內(nèi)部控制堅持全面、審慎、制衡、有效、獨立的原那么。包括：一內(nèi)部控制滲透到管理中心的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，全體人員參與，做到任何決策或操作均有記錄可查；二內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、標(biāo)準(zhǔn)管理為出發(fā)點，管理中心的管理切實表達(dá)“內(nèi)控優(yōu)先的要求；三內(nèi)部控制具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題能夠得到及時反應(yīng)和糾正；四內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門獨立

14、于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向省住房公積金監(jiān)督管理辦公室、市住房公積金管理委員會以下簡稱管委會和管理中心領(lǐng)導(dǎo)層報告的渠道。管理中心設(shè)立并公開投訴舉報 ：湖南省建設(shè)廳82212603；湖南省監(jiān)察廳湖南省檢察院株洲市住房公積金管理中心第五條 本實施細(xì)那么適用于管理中心及下屬各管理部。第二章 組織機構(gòu)控制第六條 管理中心按照業(yè)務(wù)管理內(nèi)容和內(nèi)部監(jiān)督要求，設(shè)置住房公積金方案歸集、提取管理、委托貸款管理、財務(wù)會計、稽核監(jiān)察、信息管理、法制等科室。各科室依據(jù)國務(wù)院?住房公積金管理條

15、例?有關(guān)政策規(guī)定及中心確定的職責(zé)權(quán)限開展工作。第七條稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)管理中心稽核工作的日常事務(wù)。有權(quán)獲得管理中心所有管理信息，并對各科室、管理部及各崗位的業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)控和評價?；吮O(jiān)察科獨立行使職權(quán)，直接對中心主任負(fù)責(zé)。必要時，可直接向市住房公積金管理委員會和省住房公積金監(jiān)督管理辦公室報告有關(guān)情況。稽核監(jiān)察科應(yīng)履行內(nèi)部控制管理監(jiān)督職能，依照國務(wù)院?住房公積金管理條例?及有關(guān)法規(guī)政策，制定內(nèi)部控制監(jiān)督檢查年度及階段性工作方案，報中心領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后定期或不定期對內(nèi)部控制體系的運行情況進行監(jiān)督檢查。管理中心內(nèi)控制度運行情況接受省、市住房公積金監(jiān)管部門的監(jiān)督。稽核主要分為常規(guī)稽核、專項稽核和復(fù)查性稽核。

16、常規(guī)稽核一般安排3次，其稽核對象為各業(yè)務(wù)科室、管理部。專項稽核的次數(shù)與對象依照相應(yīng)決定、部署等予以確定。復(fù)查性稽核根據(jù)需要可以單獨進行，也可以與常規(guī)稽核或?qū)ｍ椈私Y(jié)合進行。并及時向中心領(lǐng)導(dǎo)、省住房公積金監(jiān)督管理辦公室報告內(nèi)部稽核檢查評價情況，管理中心領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)及時催促有關(guān)科室及管理部糾正整改稽核檢查評價報告中指出的有關(guān)問題。第八條 管理中心根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限，對所屬各崗位均有正式、成文的崗位職責(zé)說明和清晰的報告關(guān)系。關(guān)鍵崗位實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度，并逐步推行離崗審計制度。第九條管理中心風(fēng)險管理部門制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風(fēng)險的制度、程序和

17、方法， 建立涵蓋各項業(yè)務(wù)、全系統(tǒng)范圍的風(fēng)險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風(fēng)險量化評估的方法和模型，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進行持續(xù)的監(jiān)控。風(fēng)險評估報告報省住房公積金監(jiān)督管理辦公室。第十條 管理中心根據(jù)各管理部和業(yè)務(wù)部門的管理水平、風(fēng)險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟環(huán)境和業(yè)務(wù)開展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，并按年度采取書面形式進行。第十一條 為強化管理中心內(nèi)部授權(quán)管理，增強中心防控風(fēng)險能力，確保內(nèi)部授權(quán)的合法性，管理中心法制科統(tǒng)一管理法人內(nèi)部授權(quán)的法律事務(wù)。法人授權(quán)按事項分為：業(yè)務(wù)授權(quán)、人事授權(quán)、財務(wù)授權(quán)和其他授權(quán)，按授權(quán)范圍分為根本授權(quán)和特別授權(quán)兩類。根本授權(quán)范

18、圍是指一般與住房公積金相關(guān)的業(yè)務(wù)權(quán)限、人事權(quán)限和財務(wù)權(quán)限等。特別授權(quán)是指對超過根本授權(quán)范圍的某一特定事項的授權(quán)或某項特殊業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)等臨時性授權(quán)。授權(quán)方式：由授權(quán)人中心法定代表人向受權(quán)人書面授權(quán)，并簽發(fā)?授權(quán)委托書?。授權(quán)內(nèi)容：授權(quán)事項不得違反國家法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)性文件及其住房公積金各類政策文件規(guī)定，授權(quán)范圍不得超越法人法定權(quán)限。授權(quán)事項及授權(quán)范圍均應(yīng)遵循比例原那么，授予必要的最小權(quán)限，嚴(yán)格防范濫用權(quán)限風(fēng)險。授權(quán)程序：授權(quán)必須采用法制科制定的統(tǒng)一格式的?授權(quán)委托書?，由中心科室或管理部相關(guān)人員填寫受權(quán)人、授權(quán)事項及授權(quán)范圍，經(jīng)法制科審查、分管領(lǐng)導(dǎo)審定后，交法定代表人簽字蓋章。?授權(quán)委托書?簽發(fā)

19、后，交復(fù)印件于法制科備案。?授權(quán)委托書?一經(jīng)簽發(fā)不得變更，特殊情況如需變更，必須重新簽訂?授權(quán)委托書?。各類授權(quán)的受權(quán)人不得轉(zhuǎn)授權(quán)，確需轉(zhuǎn)授權(quán)的，必須按授權(quán)程序重新簽訂?授權(quán)委托書?。第十二條 稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)對管理中心的授權(quán)工作進行檢查和監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題提出終止授權(quán)意見，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意并經(jīng)法定代表人審定后，由法制科辦理終止授權(quán)手續(xù)。第十三條 管理中心的有關(guān)公文文稿簽發(fā)前，應(yīng)由法制科統(tǒng)一進行審核。各業(yè)務(wù)科室起草制定的涉及法律事務(wù)的文件及標(biāo)準(zhǔn)性文件，應(yīng)經(jīng)法制科對法律事務(wù)局部進行法律審查并簽署意見后，再送中心領(lǐng)導(dǎo)審定。第十四條 管理中心各業(yè)務(wù)科室或管理部方案開辦新的業(yè)務(wù)，應(yīng)向法制科提出業(yè)務(wù)設(shè)計

20、目的及設(shè)想，并征詢法律意見，充分聽取法制科的法律論證。擬增加的新業(yè)務(wù)必須有充分的法律依據(jù)及政策支持。對于沒有法律依據(jù)與政策支持，或者與現(xiàn)行法律政策相沖突的新業(yè)務(wù)，法制科應(yīng)及時提出反對意見，各業(yè)務(wù)科室應(yīng)將法制科的不同意見作為新業(yè)務(wù)設(shè)計文件的一個局部提交中心相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定。第十五條 管理中心信息管理科統(tǒng)一負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運行、維護和監(jiān)控，提供優(yōu)質(zhì)的日?？萍夹诤涂煽康倪\行技術(shù)支持。明確信息系統(tǒng)相關(guān)人員的職責(zé)權(quán)限，實行最小授權(quán)。管理中心建立貫穿各部門、覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)庫和管理信息系統(tǒng)，健全信息系統(tǒng)風(fēng)險管理規(guī)章、制度，及時、真實、準(zhǔn)確提供住房公積金業(yè)務(wù)管理所需要的各種數(shù)據(jù)，及時準(zhǔn)確

21、向市住房公積金管理委員會和上級監(jiān)管部門報送各類報表資料和對外披露信息。第十六條管理中心嚴(yán)格按照?株洲市住房公積金管理中心干部人事工作制度?加強對干部職工的教育管理；根據(jù)事業(yè)開展需要，堅持“公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原那么，選拔、引進優(yōu)秀人才；嚴(yán)格按照?株洲市住房公積金管理中心年度政績考核方法?加強對干部職工的績效考核，堅持季度考評和年度績效考核相結(jié)合，堅持個人績效與獎懲掛鉤、與職務(wù)晉升掛鉤；依據(jù)國家、地方政府的相關(guān)政策、法規(guī)，切實維護干部職工的合法權(quán)益；對重要或關(guān)鍵崗位管理人員的資質(zhì)要進行嚴(yán)格審查，建立持證上崗制度。第十七條 管理中心根據(jù)工作人員、工作實際，區(qū)分層次、區(qū)分類別，并結(jié)合業(yè)務(wù)特點，分

22、部門、分專業(yè)制定相應(yīng)的培訓(xùn)方案，組織對口培訓(xùn)和業(yè)務(wù)考試，真正做到干什么、學(xué)什么，缺什么、補什么，不斷提高專業(yè)素質(zhì)。通過組織廉政教育培訓(xùn)等活動，進一步加強職業(yè)道德教育，使每一位工作人員真正做到廉潔自律、勤政為民。第十八條 管理中心對各項業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，確保在管理中心運作體系內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，防止因管理層的變更而影響工作的連續(xù)性和穩(wěn)定性。第十九條 管理中心建立內(nèi)部控制風(fēng)險責(zé)任制：一中心領(lǐng)導(dǎo)對建立內(nèi)部控制的有效性負(fù)責(zé)，并對內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任，由上級主管部門追究相應(yīng)責(zé)任。二稽核監(jiān)察科對檢查發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督不力，管理中心依

23、據(jù)管理權(quán)限責(zé)令限期改正，并按?株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責(zé)任追究暫行方法?處理，造成經(jīng)濟損失的，對有關(guān)責(zé)任人給予過錯責(zé)任追究直至黨紀(jì)政紀(jì)處分，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。三內(nèi)部控制監(jiān)督、評價應(yīng)當(dāng)遵循合法、客觀、公正、公平的原那么，內(nèi)控監(jiān)督人員必須認(rèn)真履行職責(zé)，忠于職守，堅持原那么，對監(jiān)督不力、評價失準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)按?株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責(zé)任追究暫行方法?追究責(zé)任。四科室、管理部在業(yè)務(wù)工作中發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度存在的問題，應(yīng)及時把根本情況、造成的后果、處理建議報告中心領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督部門。對發(fā)現(xiàn)問題不反映、不上報，造成經(jīng)濟損失的按?株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責(zé)任追究

24、暫行方法?追究相關(guān)責(zé)任。五職員違反內(nèi)部控制制度，管理中心依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和?株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責(zé)任追究暫行方法?追究相關(guān)責(zé)任。對內(nèi)部控制執(zhí)行不力、內(nèi)部控制工作混亂、風(fēng)險隱患較多的部門、責(zé)任人、給予誡勉談話、警告、行政處分；對發(fā)生挪用、貪污行為導(dǎo)致?lián)p失資金構(gòu)成犯罪的部門領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任人，依法追究刑事責(zé)任。對上述行為處置不力，報上級主管部門追究相關(guān)責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第二十條 各部門、崗位的業(yè)務(wù)管理、操作人員都應(yīng)在其職權(quán)范圍內(nèi)按程序開展工作，嚴(yán)禁超越權(quán)限和不按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)，明確審批層級管理程序，建立合理的別離管理制度。對執(zhí)行?株洲市住房公積金歸集管理實施細(xì)那么?、?株洲市住房公積金

25、貸款實施細(xì)那么?、?株洲市住房公積金提取實施細(xì)那么?、?株洲市住房公積金行政執(zhí)法實施細(xì)那么?的情況，由稽核監(jiān)察科按照?株洲市住房公積金管理中心內(nèi)部稽核暫行方法?負(fù)責(zé)監(jiān)督。第二十一條 管理中心每季召開一次內(nèi)控評審會議，機關(guān)本級及管理部對各崗位、操作環(huán)節(jié)的執(zhí)行內(nèi)控制度情況進行評價，針對問題完善制度，及時整改。第三章 繳存柜臺業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制第二十二條 對管理中心繳存柜臺業(yè)務(wù)實施有效監(jiān)控，嚴(yán)格按照?株洲市住房公積金歸集管理實施細(xì)那么?中規(guī)定的操作流程辦理各項繳存業(yè)務(wù)。第二十三條 歸集管理部門及有關(guān)人員應(yīng)對繳存人賬戶實施有效管理，每月進行一次對賬，確保對賬及時有效。對賬戶異常變動進行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情

26、況要及時報告、妥善處理。第二十四條 歸集管理部門及有關(guān)人員應(yīng)做到匯繳票據(jù)當(dāng)天入賬，對發(fā)現(xiàn)的錯賬或退票，應(yīng)及時查明原因，并按規(guī)定予以處理。第二十五條 歸集管理部門及有關(guān)人員應(yīng)對因故不能記入到個人賬戶的掛賬及時清理，查找原因，積極與繳存單位或委托銀行聯(lián)系，做到按月匯繳，及時入賬，減少掛賬。遇特殊情況掛賬需報分管領(lǐng)導(dǎo)或中心主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。第二十六條 繳存柜臺業(yè)務(wù)人員應(yīng)做到人員離崗，“印、證落鎖入柜，妥善保管。第二十七條 歸集管理部門及有關(guān)人員應(yīng)對單位匯繳、職工轉(zhuǎn)移、賬戶信息變更等柜臺業(yè)務(wù)進行復(fù)核，確保業(yè)務(wù)的記錄完整和可追溯。業(yè)務(wù)操作人員的名章、操作密碼應(yīng)嚴(yán)格保管，防止泄露，按章使用。第四章提取柜臺業(yè)務(wù)

27、的內(nèi)部控制第二十八條 住房公積金的提取必須嚴(yán)格按照國務(wù)院?住房公積金管理條例?及?株洲市住房公積金提取實施細(xì)那么?的規(guī)定辦理。第二十九條 住房公積金提取程序必須嚴(yán)格按照規(guī)定的提取流程進行操作，按分工和權(quán)限，各負(fù)其責(zé)、各司其職，嚴(yán)守崗位職責(zé)。第三十條 不符合規(guī)定的提取材料一律不準(zhǔn)受理，不得作為提取憑證。不符合規(guī)定的資料是指?住房公積金提取審批表?填寫工程不齊全，內(nèi)容不真實，字跡不清楚，未經(jīng)提取申請職工所在單位加蓋預(yù)留印鑒，偽造、作廢以及其他不符合規(guī)定的資料。第三十一條 設(shè)置專人進行復(fù)核審批監(jiān)督，復(fù)核審批監(jiān)督人員不得進入業(yè)務(wù)操作流程。提取管理部門負(fù)責(zé)人定期或不定期對提取資料進行檢查，及時糾正存在的

28、問題和缺乏。第三十二條 對特殊類型的提取必須報經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意前方可辦理，分管領(lǐng)導(dǎo)仍把握不準(zhǔn)的報請中心主任審定。第三十三條 提取崗位工作人員應(yīng)保管好本人業(yè)務(wù)操作密碼。人員離崗，應(yīng)及時關(guān)閉業(yè)務(wù)系統(tǒng)，“印、證及時落鎖入柜，妥善保管。第三十四條 每日提取資料應(yīng)當(dāng)及時裝訂保存，不得喪失，不得擅自修改、銷毀。第三十五條 提取管理科每季對業(yè)務(wù)操作中存在的風(fēng)險隱患要進行分析，對所屬職工遵守內(nèi)控制度情況進行講評，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。第三十六條 提取管理科負(fù)責(zé)對已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)開展形勢和外部環(huán)境變化的制度提出修改意見，并報請中心主任會議討論修訂；對通過檢查發(fā)現(xiàn)的問題盡快明確責(zé)、權(quán),切實加強制度建設(shè)。第五章貸款業(yè)務(wù)

29、的內(nèi)部控制第三十七條 住房公積金委托貸款決策機構(gòu)是管理中心個人委托貸款審查委員會，對全市的住房公積金委托貸款實行統(tǒng)一管理。管理中心委托貸款管理科負(fù)責(zé)個人委托貸款具體業(yè)務(wù)的操作管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。各管理部在管理中心的授權(quán)范圍內(nèi)具體操作管理其行政區(qū)域內(nèi)的住房公積金委托貸款業(yè)務(wù)?？剖液凸芾聿繉Τ銎渎氊?zé)范圍的貸款操作事項應(yīng)報管理中心委托貸款審查委員會討論通過方可實施，嚴(yán)禁越權(quán)操作。第三十八條 各委托貸款操作崗位必須嚴(yán)格遵守?株洲市住房公積金貸款實施細(xì)那么?和?株洲市住房公積金業(yè)務(wù)崗位職責(zé)?及貸款審批程序，貸款審批崗位不得與其他貸款崗位工作交叉，貸款業(yè)務(wù)經(jīng)辦不得與會計賬務(wù)處理交叉。第三十九條 在審核個人貸

30、款額度時，應(yīng)及時了解貸款人在其他商業(yè)銀行的貸款情況，按照控制總體貸款額度和總體還款額度的原那么，在保證貸款人歸還每月總體貸款額后的生活費不低于全市最低平均生活費的前提下，確定住房公積金貸款的具體發(fā)放額度，不得超額度或比例放貸。第四十條 按照委貸業(yè)務(wù)崗位職責(zé)的權(quán)限和操作程序嚴(yán)格把好貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查等各個環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求：一貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實地查看，嚴(yán)格核實借款人的資格合法性、借款用途以及申請材料的真實性和購房合同的備案情況，防止借款人通過編造虛假理由、使用虛假購房合同或虛假證明文件等方式，騙貸住房公積金，改變貸款用途。同時如實報告貸款調(diào)查的實際情況，不回避風(fēng)險點，不因任何人的

31、主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論。二貸時審查應(yīng)當(dāng)做到獨立審貸，客觀公正、充分準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，提出降低風(fēng)險的對策。三貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題第四十一條 嚴(yán)格貸款風(fēng)險的管理，建立貸款質(zhì)量監(jiān)測報告體系，根據(jù)?株洲市住房公積金貸款實施細(xì)那么?的規(guī)定，住房公積金貸款質(zhì)量可分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五級，其中不良貸款主要包括次級、可疑和損失三級，中心及各管理部貸款管理部門必須做好不良貸款的跟蹤管理，按照貸款分類的程序做好以下工作：一整理、收集個貸檔案資料。包括借款人的根本情況、借款人還貸記錄和催收通知，提出貸后跟蹤管理風(fēng)險報告。二貸款初評。

32、通過整理個貸檔案，結(jié)合調(diào)查、了解的其他最新信息，提出初步意見。三分類認(rèn)定。管理中心個人委托貸款審查委員會召開聯(lián)席會議，對貸款風(fēng)險情況進行討論分析，提出分類認(rèn)定處理意見。四根據(jù)處理意見及時采取措施進行催收和處置，以最大限度地降低貸款損失。嚴(yán)禁掩蓋不良貸款的真實情況，確保貸款質(zhì)量的真實性。第四十二條 落實委貸業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制，依據(jù)各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任：一調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查不實的責(zé)任，對調(diào)查情況的真實性負(fù)責(zé)。二審查、審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)審查、審批失誤的責(zé)任，對本人簽署的意見負(fù)責(zé)。三貸后管理人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任。四放款操作人員應(yīng)當(dāng)對放款的準(zhǔn)確性負(fù)風(fēng)險責(zé)任。管理中心將對違法、違規(guī)和工作

33、失誤所造成的貸款風(fēng)險和損失進行責(zé)任認(rèn)定，并按有關(guān)規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進行處分。第六章資金調(diào)動和國債業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制第四十三條 為防范資金的違規(guī)流動和違規(guī)操作風(fēng)險，中心的資金調(diào)動和國債業(yè)務(wù)實行中心主任統(tǒng)一授權(quán)負(fù)責(zé)制，對大額資金調(diào)動和國債買賣實行黨組集體決策制。第四十四條 資金的調(diào)動應(yīng)當(dāng)有真實的業(yè)務(wù)背景，嚴(yán)格按授權(quán)范圍操作，并提供真實、合規(guī)和完整的交易信息。對已經(jīng)審批的資金應(yīng)及時劃轉(zhuǎn)，建立臺賬，按期核對，確保賬賬相符。第四十五條 資金調(diào)動審批權(quán)限： 一 市本級財務(wù)會計科對正常業(yè)務(wù)以外的資金調(diào)動，應(yīng)提出相關(guān)書面報告或資金劃撥審批單，由經(jīng)辦人填制、科室負(fù)責(zé)人審核，報分管領(lǐng)導(dǎo)審簽，經(jīng)中心主任批準(zhǔn)前方可執(zhí)行。

34、二 管理部對單筆40萬元以下的資金調(diào)動，由主管會計審核，經(jīng)管理部資金審批小組確定后執(zhí)行；對40萬元含以上的資金調(diào)動，需提出書面報告交財務(wù)會計科審核，報分管領(lǐng)導(dǎo)審簽，經(jīng)中心主任批準(zhǔn)前方可執(zhí)行。嚴(yán)禁未經(jīng)中心主任批準(zhǔn)，進行任何超越權(quán)限的資金調(diào)動。三 管理中心5000萬元以上的大額資金調(diào)動，需經(jīng)黨組集體研究決定，由中心主任審簽前方可執(zhí)行。第四十六條 對未經(jīng)批準(zhǔn)的資金調(diào)動，經(jīng)辦人員應(yīng)拒絕辦理并及時向中心領(lǐng)導(dǎo)報告，對造成損失或影響的，管理中心將依據(jù)責(zé)任過錯追究方法予以追究，并追究當(dāng)事人經(jīng)濟和法律責(zé)任。第四十七條 管理中心每年年初根據(jù)歸集和使用情況，編制購置國債的年度方案報請市住房公積金管理委員會審批。第四

35、十八條 管理中心所購國債必須是財政部直接發(fā)行。應(yīng)在銀行間債券市場擇優(yōu)選擇結(jié)算代理人辦理國債結(jié)算代理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁辦理委托理財和回購業(yè)務(wù)。第四十九條 購置國債前應(yīng)進行事前風(fēng)險收益評估。并經(jīng)黨組或主任辦公會議集體決策，經(jīng)中心主任授權(quán)后統(tǒng)一購置。購置國債的有關(guān)手續(xù)由財務(wù)會計科和稽核監(jiān)察科3人以上辦理。第五十條 對所購記賬式國債應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)每隔15天向中央結(jié)算公司至少查詢一次債券托管賬戶上國債余額情況，并與結(jié)算代理人提供的交割憑證相核對，與財務(wù)明細(xì)賬核對，確保賬賬相符、賬實相符。第五十一條 對于所購憑證式國債，應(yīng)視同現(xiàn)金、有價證券等重要單證進行登記，并在銀行開設(shè)保險柜保管，嚴(yán)禁用于質(zhì)押、擔(dān)保。第五十二條

36、 為防止主管或業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員挪用、轉(zhuǎn)移資金或國債等違法行為的發(fā)生，管理中心對負(fù)責(zé)資金調(diào)動和購置國債的經(jīng)辦人員或主管，每隔2年輪換一次。第五十三條 對未經(jīng)授權(quán)擅自調(diào)動資金和購置國債的經(jīng)辦人員和主管，根據(jù)國務(wù)院?住房公積金管理條例?和?株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責(zé)任追究暫行方法?予以處分，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的將移送司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第七章 財務(wù)會計的內(nèi)部控制第五十四條 管理中心依據(jù)?會計法?、?會計根底工作標(biāo)準(zhǔn)?、?住房公積金財務(wù)管理方法?、?住房公積金會計核算制度?等相關(guān)規(guī)定，制定?株洲市住房公積金財務(wù)管理方法?、?株洲市住房公積金資金管理方法?及相關(guān)崗位職責(zé)。管理中心對所屬管理部

37、實行統(tǒng)一制度、統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。第五十五條 會計人員應(yīng)當(dāng)具備必要的專業(yè)知識和專業(yè)技能，熟悉國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國家統(tǒng)一會計制度，遵守職業(yè)道德。會計人員應(yīng)持有會計證，財務(wù)負(fù)責(zé)人和主管會計須具備專業(yè)技術(shù)資格。會計人員應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定參加會計業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。第五十六條 管理中心會計人員根據(jù)崗位分工科學(xué)設(shè)置權(quán)限，會計人員應(yīng)根據(jù)各自權(quán)限操作；按照規(guī)定進行會計核算和業(yè)務(wù)記錄，確保各項業(yè)務(wù)及時、真實、準(zhǔn)確、合規(guī)。各級財務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格按崗位職責(zé)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)受理業(yè)務(wù)。凡超越權(quán)限的，須按程序報批授權(quán)后，方可辦理。嚴(yán)禁由一人兼任相容崗位或獨立完成會計業(yè)務(wù)全過程。第五十七條 會計部門對住房公積金賬務(wù)處理實施全

38、過程監(jiān)督。對賬務(wù)核對不一致、會計核算的過失等行為，應(yīng)及時糾正并上報分管領(lǐng)導(dǎo)。第五十八條 每月月終由對賬人員依據(jù)存款明細(xì)賬和銀行對賬單須加蓋銀行業(yè)務(wù)公章核對賬戶余額，并制作銀行余額調(diào)節(jié)表。調(diào)節(jié)表編制完畢后由會計主管復(fù)核，并催促有關(guān)人員及時處理未達(dá)賬項，確保賬賬相符、賬實相符。第五十九條 記賬人員應(yīng)建立定期存單、國債及各項債權(quán)債務(wù)業(yè)務(wù)計提的臺帳，并每月與會計明細(xì)賬核對，確保賬賬相符。第六十條 每年6月30日為住房公積金年度結(jié)息日，管理中心應(yīng)與繳存單位、繳存職工進行賬務(wù)核對。并要求繳存單位在規(guī)定的時間內(nèi)來管理中心進行對賬拷貝數(shù)據(jù)，及時反應(yīng)對賬信息、返回對賬單回執(zhí)。第六十一條 管理中心應(yīng)確保各項會計記

39、錄、賬務(wù)處理的合法、真實、完整和準(zhǔn)確，嚴(yán)禁偽造、變造會計憑證、會計賬簿和其他會計資料，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用、亂開會計科目，嚴(yán)禁提供虛假財務(wù)會計報告。第六十二條 會計部門、會計人員依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度和管理中心的會計標(biāo)準(zhǔn)獨立地辦理會計業(yè)務(wù)，任何人不得授意、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規(guī)辦理會計業(yè)務(wù)。對違法或違規(guī)的會計業(yè)務(wù)，會計部門、會計人員有權(quán)拒絕辦理，并及時向中心領(lǐng)導(dǎo)報告，或者按照職權(quán)予以糾正。第六十三條 管理部會計主管的變動須首先向財務(wù)會計科報告，請示分管領(lǐng)導(dǎo)并報請中心主任同意前方能變動。會計人員調(diào)開工作或離職，應(yīng)按會計交接制度辦理交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行交接程序。第六十四條

40、會計人員應(yīng)當(dāng)遵照有關(guān)規(guī)定實行回避制度和強制休假制度。會計、出納等重要會計崗位人員和會計主管應(yīng)當(dāng)定期輪換，逐步推行離崗任審計制度。第六十五條 管理中心依據(jù)國務(wù)院?住房公積金管理條例?規(guī)定，及時、真實、準(zhǔn)確的對外公布住房公積金財務(wù)信息，滿足監(jiān)管部門、管委會和社會公眾對其信息的需求。第六十六條 管理中心應(yīng)當(dāng)根據(jù)?會計檔案管理方法?的規(guī)定，建立會計、統(tǒng)計和相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，并妥善保管，確保原始資料真實、完整。嚴(yán)格執(zhí)行會計檔案查閱手續(xù)，嚴(yán)防會計檔案被替換、更改、毀損、散失和泄密。第六十七條 管理中心將對會計人員違法、違規(guī)和工作失誤造成的損失進行責(zé)任認(rèn)定，并依據(jù)規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進行處分。第八章 計算機信息系統(tǒng)

41、的內(nèi)部控制第六十八條 管理中心設(shè)立獨立的信息管理部門，配備專職的技術(shù)人員，負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運行、維護和監(jiān)控，提供日?？萍夹诤瓦\行技術(shù)支持。第六十九條 信息管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)相關(guān)的規(guī)章制度、操作規(guī)程等，根據(jù)業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能劃分各個崗位的職能，明確業(yè)務(wù)操作人員和系統(tǒng)維護人員的職責(zé)和權(quán)限，實行最小授權(quán)。第七十條 管理中心建立貫穿各級機構(gòu)，覆蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)庫和信息管理系統(tǒng)，在全中心范圍內(nèi)使用統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作軟件，在業(yè)務(wù)經(jīng)辦所有工作環(huán)節(jié)中全面推廣計算機應(yīng)用，確保數(shù)據(jù)庫和信息系統(tǒng)運行平安。第七十一條 管理中心計算機硬件與網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的技術(shù)選型要嚴(yán)格執(zhí)行國家和省有關(guān)規(guī)劃要求

42、，要選用正規(guī)商家的合格產(chǎn)品，特別是要符合國家或國際相關(guān)平安技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，并對供給商的資格條件進行嚴(yán)格審查，明確供給商對產(chǎn)品在使用期間應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。小型機或數(shù)據(jù)庫效勞器、核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、平安設(shè)備等要有容錯熱備等可靠性保障技術(shù)措施，有條件時可采用雙機系統(tǒng)、冗余存儲等。小型機或數(shù)據(jù)庫效勞器、核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、平安設(shè)備等在業(yè)務(wù)運行期間要確保得到原廠商或技術(shù)效勞商的運行維護效勞，以確保數(shù)據(jù)平安和系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)。第七十二條 業(yè)務(wù)軟件上線前，除開發(fā)商提供測試報告外，由信息管理部門統(tǒng)一組織進行功能測試、性能測試、系統(tǒng)平安評估等。業(yè)務(wù)軟件評估測試通過后，必須經(jīng)過試運行后才能正式投入運行。第七十三條 建立獨立的、符合國家技

43、術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的計算機機房，辦公區(qū)域要和設(shè)備區(qū)域分開；建立機房和相關(guān)設(shè)備的管理制度；認(rèn)真做好防火、防水、防盜、防塵、防靜電等工作，確保設(shè)備的正常運轉(zhuǎn)和資金平安。第七十四條 管理中心實行嚴(yán)格的出入計算機房制度，出入計算機房應(yīng)當(dāng)有嚴(yán)格的審批程序和出入記錄，未經(jīng)中心主任批準(zhǔn)，嚴(yán)禁任何無關(guān)人員進入機房。第七十五條 按照國家有關(guān)規(guī)定使用網(wǎng)絡(luò)，對于涉密信息需要在公網(wǎng)上傳輸?shù)谋仨氝M行加密處理。業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)必須與外網(wǎng)或互連網(wǎng)物理隔離，嚴(yán)禁業(yè)務(wù)用機不經(jīng)物理隔離直接與外網(wǎng)聯(lián)通，或分時在內(nèi)外網(wǎng)間切換使用；沒有經(jīng)過信息管理部門許可，個人自帶計算機嚴(yán)禁接入內(nèi)網(wǎng)或業(yè)務(wù)系統(tǒng)。對違規(guī)使用網(wǎng)絡(luò)的責(zé)任人予以嚴(yán)肅處理。各內(nèi)網(wǎng)使用人員原那么上不

44、允許使用移動設(shè)備。確因工作需要，局部外來移動存儲設(shè)備確需接入內(nèi)網(wǎng)計算機時，必須經(jīng)信息管理部門或中心領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并事前交信息管理部門進行殺毒檢查處理。第七十六條 業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)所有計算機必須配備正版殺毒軟件、防火墻等網(wǎng)絡(luò)平安軟件或相似硬件；定期進行病毒軟件升級、掃描殺毒、木馬檢查、漏洞補丁等平安操作，加強網(wǎng)絡(luò)平安，嚴(yán)防黑客侵入，加強計算機病毒防護，防止計算機病毒發(fā)生蔓延。第七十七條 信息管理部門按照操作、管理、監(jiān)督三個層面，明確信息系統(tǒng)相關(guān)人員的職責(zé)和權(quán)限，不同用戶應(yīng)分配不同權(quán)限。各級用戶使用業(yè)務(wù)系統(tǒng)均實施密碼管理。操作人員辦理各項業(yè)務(wù)時，必須使用自己的賬戶和口令，嚴(yán)禁借用他人賬戶進行業(yè)務(wù)處理。各業(yè)務(wù)人員

45、應(yīng)定期或不定期更換并保管好自己的口令。嚴(yán)禁使用他人的用戶名和密碼進入計算機系統(tǒng)，對越權(quán)操作、非法操作及嘗試非法進入系統(tǒng)等行為堅決予以制止并依據(jù)有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。第七十八條 明確信息系統(tǒng)管理人員的分工與職責(zé)，做好計算機系統(tǒng)與數(shù)據(jù)庫的日常維護工作、用戶管理、系統(tǒng)運行的日志記錄；系統(tǒng)管理員和數(shù)據(jù)庫管理員必須由信息管理部門專職技術(shù)人員擔(dān)任；條件允許時，系統(tǒng)管理員或數(shù)據(jù)庫管理員要實行輪崗制度。第七十九條 科學(xué)、合理地劃分業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門工作人員計算機信息管理系統(tǒng)的操作及使用權(quán)限，做到各崗位之間相互制約。嚴(yán)格授權(quán)管理，因工作需要確需增減權(quán)限時，嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)部門申請、業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)審核、中心主任簽批、信息部門承辦

46、的程序。住房公積金繳存人、其他臨時人員等未經(jīng)中心領(lǐng)導(dǎo)許可，任何人都不得直接操作業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)；確需操作，報經(jīng)中心領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，要使用系統(tǒng)管理員為其建立的臨時用戶進入，嚴(yán)禁使用業(yè)務(wù)人員用戶身份登錄業(yè)務(wù)系統(tǒng)。第八十條信息系統(tǒng)內(nèi)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置系統(tǒng)自動檢查規(guī)那么的模塊，設(shè)立數(shù)據(jù)約束和業(yè)務(wù)邏輯勾稽關(guān)系檢測功能，確保錯誤操作或非法操作不能運行。第八十一條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備操作留痕和日志管理功能，對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、系統(tǒng)管理員等所有用戶的全部操作進行詳細(xì)記載。第八十二條 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)平臺要按照國家和省有關(guān)要求，采用規(guī)定的正版軟件，并要確保每年的技術(shù)效勞和軟件升級；嚴(yán)禁使用盜版數(shù)據(jù)庫軟件建立業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫

47、只能建設(shè)在經(jīng)辦機構(gòu)辦公建筑內(nèi)，嚴(yán)禁建設(shè)在代理機構(gòu)、企業(yè)等場所或?qū)嵭械谌酵泄?。第八十三條 管理中心各級業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門作為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的責(zé)任人和管理者，對數(shù)據(jù)的客觀、完整、準(zhǔn)確、及時、可靠、平安負(fù)責(zé)。所有業(yè)務(wù)信息特別是個人賬戶信息均要進入數(shù)據(jù)庫管理，業(yè)務(wù)根底數(shù)據(jù)或原始數(shù)據(jù)“入庫前要進行數(shù)據(jù)審核與業(yè)務(wù)邏輯檢查；要杜絕在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中出現(xiàn)空白項。第八十四條 數(shù)據(jù)修改實行前后臺分開管理制度。業(yè)務(wù)錯誤或操作失誤由業(yè)務(wù)人員利用業(yè)務(wù)軟件前臺操作更正，不得直接修改數(shù)據(jù)庫結(jié)果數(shù)據(jù)；確實需要后臺對數(shù)據(jù)庫根底數(shù)據(jù)或結(jié)果數(shù)據(jù)修改時，嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)部門申請、業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)審批、中心主任簽批的手續(xù)，由信息管理人員操作，審批表由信息管

48、理部門存檔備案并長期保管。第八十五條 管理中心制定科學(xué)的數(shù)據(jù)庫備份策略并嚴(yán)格執(zhí)行，備份數(shù)據(jù)應(yīng)實施異地存放；建立數(shù)據(jù)異地備份機制，有條件時應(yīng)建立遠(yuǎn)程實時防災(zāi)備份系統(tǒng)。第八十六條 建立有效的信息交流反應(yīng)機制。對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等信息管理、交流和反應(yīng)情況及時向主管領(lǐng)導(dǎo)反映，涉及信息披露的有關(guān)內(nèi)容按照相關(guān)規(guī)定方法準(zhǔn)確、及時、完整地予以披露。第九章 附 那么第八十七條 本實施細(xì)那么由株洲市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。第八十八條 本實施細(xì)那么自公布之日起施行。株洲市住房公積金管理中心資金管理風(fēng)險點及防范措施討論稿為提高住房公積金行政效能、依法行政能力、規(guī)制行政權(quán)力、預(yù)防職務(wù)犯罪，根據(jù)市委、市政府關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)權(quán)力運行制

49、度相關(guān)文件要求，中心對住房公積金各項行政職能風(fēng)險點進行了長期地查找分析、及時完善，現(xiàn)將住房公積金業(yè)務(wù)管理風(fēng)險點及其防范措施歸納如下：一、住房公積金歸集業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施一住房公積金管理歸集業(yè)務(wù)風(fēng)險點1、住房公積金單位繳存資金賬務(wù)分?jǐn)傦L(fēng)險；2、繳存人個人信息不全或不準(zhǔn)確；3、未開設(shè)個人賬戶密碼保護；4、審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。二已采取的防范措施針對以上歸集業(yè)務(wù)辦理中的各類風(fēng)險，中心為加強我市住房公積金管理，標(biāo)準(zhǔn)住房公積金歸集行政行為，制定了?株洲市住房公積金歸集管理實施細(xì)那么?，并于2021年11月通過市政府法制辦統(tǒng)一公布實施。針對審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險，中心制定了?內(nèi)部稽核暫行方法?

50、、?職員崗位責(zé)任過錯追究方法?、?計算機數(shù)據(jù)庫管理制度?、?計算機系統(tǒng)管理規(guī)定?等制度。同時，強化稽核監(jiān)察手段，加強對市本級及其管理部歸集業(yè)務(wù)進行事后稽核。三仍存在的主要風(fēng)險點1、局部繳存人個人信息不全或不準(zhǔn)確；2、未開設(shè)個人賬戶密碼保護；3、審核審批人員業(yè)務(wù)口令等操作、保管標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。四長效防控措施1、針對局部繳存人個人信息不全或不準(zhǔn)確風(fēng)險，通過年度審核、個人業(yè)務(wù)辦理、與單位對賬等方式逐步解決。2、針對未開設(shè)個人賬戶密碼保護風(fēng)險，以信息系統(tǒng)升級為依托，開設(shè)啟用個人住房公積金帳戶密碼保護，在1-5年逐步完成個人賬戶密碼保護設(shè)置。3、完善歸集業(yè)務(wù)事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。3、加速信

51、息系統(tǒng)升級，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作行為。4、開展各種形式的廉政法律等培訓(xùn)教育，提高中心全體干部職工綜合素質(zhì)。5、堅持重點崗位的人員輪崗制度。6、堅持計算機系統(tǒng)管理制度，定期更換密碼。7、嚴(yán)格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項規(guī)章制度。五責(zé)任部門歸集提取科、各縣市管理部二、住房公積金歸集業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施一住房公積金管理歸集業(yè)務(wù)風(fēng)險點1、提取原因真實性，包括房屋產(chǎn)權(quán)證、購房合同及其他提取證明材料真實性核實風(fēng)險；2、提取人身份信息真實性核實風(fēng)險；3、審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。二已采取的防范措施針對以上歸集業(yè)務(wù)辦理中的各類風(fēng)險，中心為加強我市住房公積金管理，標(biāo)準(zhǔn)住房公積金歸集行政行為，制定了?株洲市住房公積

52、金提取管理實施細(xì)那么?，并于2021年11月通過市政府法制辦統(tǒng)一公布實施。針對審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險，中心制定了?內(nèi)部稽核暫行方法?、?職員崗位責(zé)任過錯追究方法?、?計算機數(shù)據(jù)庫管理制度?、?計算機系統(tǒng)管理規(guī)定?等制度。同時，強化稽核監(jiān)察手段，加強對市本級提取業(yè)務(wù)進行事中稽核、對各管理部提取業(yè)務(wù)進行事后稽核。此外，引入人民銀行個人征信信息系統(tǒng)和房產(chǎn)信息系統(tǒng)，核實提取人的還貸款提取真實性；安裝第二代身份證識別設(shè)備，核實提取人身份證明真實性；引入了株洲市房產(chǎn)信息備案查詢系統(tǒng)，核實提取人購房事實真實性；接入了湖南省個人身份信息查詢系統(tǒng)，核實提取人個人身份信息真實性。三仍存在的主要風(fēng)險點1、以配偶

53、名義提取住房公積金，結(jié)婚證明材料真實性核實風(fēng)險；2、審核審批人員業(yè)務(wù)口令等操作、保管標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。四長效防控措施1、針對以配偶名義提取公積金真實性風(fēng)險，盡早協(xié)調(diào)相關(guān)部門，對接婚姻情況查詢系統(tǒng)，以核實婚姻證明材料真實性。2、堅持對提取業(yè)務(wù)事中、事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。3、加速信息系統(tǒng)升級，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作行為。4、開展各種形式的廉政法律等培訓(xùn)教育，提高中心全體干部職工綜合素質(zhì)。5、堅持重點崗位的人員輪崗制度。6、堅持計算機系統(tǒng)管理制度，定期更換密碼。7、嚴(yán)格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項規(guī)章制度。五責(zé)任部門歸集提取科、各管理部三、住房公積金個人委托貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險點及措施一住房公積金個人

54、委托貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險點1、貸款購房真實性，包括房屋產(chǎn)權(quán)證、購房合同及其他貸款證明材料真實性核實風(fēng)險；2、申請人身份信息真實性核實風(fēng)險；3、合同面簽制度執(zhí)行情況4、審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。5、貸后管理風(fēng)險二已采取的防范措施針對以上個人委托貸款業(yè)務(wù)辦理中的各類風(fēng)險，中心為加強我市住房公積金管理，標(biāo)準(zhǔn)住房公積金貸款行為，制定了?株洲市住房公積金貸款管理實施細(xì)那么?，并于2021年11月通過市政府法制辦統(tǒng)一公布實施。針對審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險，中心制定了?內(nèi)部稽核暫行方法?、?職員崗位責(zé)任過錯追究方法?、?計算機數(shù)據(jù)庫管理制度?、?計算機系統(tǒng)管理規(guī)定?等制度。同時，強化稽核監(jiān)察手段，加強對市本級貸

55、款業(yè)務(wù)進行事中稽核、對各管理部提取業(yè)務(wù)進行事后稽核。針對貸款購房真實性核實風(fēng)險、申請人身份信息真實性核實風(fēng)險，引入人民銀行個人征信信息系統(tǒng)和房產(chǎn)信息系統(tǒng)，確定借款人的誠信情況；安裝第二代身份證識別設(shè)備，核實貸款人身份證明真實性；引入了株洲市房產(chǎn)信息備案查詢系統(tǒng)，核實貸款人購房事實真實性；接入了湖南省個人身份信息查詢系統(tǒng)，核實貸款人個人身份信息真實性。貸后管理方面，采取訴訟催貸方式追回逾期資金。嚴(yán)格執(zhí)行市紀(jì)委監(jiān)察局、市委組織部和市政府辦等部門聯(lián)合印發(fā)的?株洲市住房公積金逾期貸款借貸人處理暫行方法?。三仍存在的主要風(fēng)險點1、貸后管理風(fēng)險；2、審核審批人員業(yè)務(wù)口令等操作、保管標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。四長效防控措

56、施1、建立健全分類跟蹤管理制度，進一步跟蹤借款人工作、收入情況。2、繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行?株洲市住房公積金逾期貸款借貸人處理暫行方法?，堅持對逾期貸款嚴(yán)重的借款人采用法律訴訟手段，確保貸款資金平安。3、建立 短信告知催收平臺。4、堅持對貸款業(yè)務(wù)事中、事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。5、加速信息系統(tǒng)升級，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作行為。6、開展各種形式的廉政法律等培訓(xùn)教育，提高中心全體干部職工綜合素質(zhì)。7、堅持重點崗位的人員輪崗制度。8、堅持計算機系統(tǒng)管理制度，定期更換密碼。9、嚴(yán)格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項規(guī)章制度。五責(zé)任部門委貸管理科、各管理部四、住房公積金財務(wù)核算管理風(fēng)險點及措施一住房公積金財務(wù)核

57、算管理風(fēng)險點1、住房公積金資金調(diào)度等運行管理風(fēng)險2、人員操作風(fēng)險3、財務(wù)印鑒管理風(fēng)險4、財務(wù)票據(jù)管理風(fēng)險二已采取的防范措施針對以上風(fēng)險點，中心已制定?株洲市住房公積金管理中心行政財務(wù)管理規(guī)定?、?財務(wù)管理制度?、?定期存款業(yè)務(wù)管理制度?、?縣(市)管理部管理費用報帳管理暫行方法?。針對審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險，中心制定了?內(nèi)部稽核暫行方法?、?職員崗位責(zé)任過錯追究方法?、?計算機數(shù)據(jù)庫管理制度?、?計算機系統(tǒng)管理規(guī)定?等制度。同時，強化稽核監(jiān)察手段，加強對會計核算業(yè)務(wù)事后稽核制度。此外，2021年，中心成立了資金管理小組制定了資金運行管理方法，啟動資金平安工程建設(shè)，有效防范了資金管理運行中存

58、在的各類風(fēng)險。三仍存在的主要風(fēng)險點1、住房公積金運行管理風(fēng)險2、人員操作風(fēng)險3、財務(wù)印鑒管理風(fēng)險4、財務(wù)票據(jù)管理風(fēng)險5、網(wǎng)上銀行操作風(fēng)險四長效防控措施1、嚴(yán)格堅持中心資金調(diào)撥、核算、印鑒、票據(jù)等各項管理制度。2、堅持網(wǎng)上銀行制單、審核、監(jiān)督獨立操作程序。3、堅持對會計核算業(yè)務(wù)事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。4、繼續(xù)完善資金平安工程建設(shè)內(nèi)容。5、加速信息系統(tǒng)升級，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作行為。6、開展各種形式的廉政法律等培訓(xùn)教育，提高中心全體干部職工綜合素質(zhì)。7、堅持重點崗位的人員輪崗制度。8、堅持計算機系統(tǒng)管理制度，定期更換密碼。9、嚴(yán)格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項規(guī)章制度。五責(zé)任部門財務(wù)管理

59、科、縣市管理部五、住房公積金財務(wù)檔案管理風(fēng)險點及措施一住房公積金檔案管理風(fēng)險點業(yè)務(wù)檔案管理風(fēng)險二已采取的防范措施針對業(yè)務(wù)檔案管理中的風(fēng)險點，中心已制定?檔案管理制度?。三仍存在的主要風(fēng)險點業(yè)務(wù)檔案管理風(fēng)險四長效防控措施1、嚴(yán)格執(zhí)行中心檔案管理制度規(guī)定2、各管理明確兼職檔案管理員五責(zé)任部門辦公室、縣市管理部附：株洲市住房公積金管理中心資金管理風(fēng)險點及防范措施一覽表株洲市住房公積金管理中心資金管理風(fēng)險點及防范措施一覽表討論稿風(fēng)險類別業(yè)務(wù)風(fēng)險點已采取防控措施仍存在主要風(fēng)險點長效防控措施責(zé)任部門歸集管理1、住房公積金單位繳存資金賬務(wù)分?jǐn)傦L(fēng)險；2、繳存人個人信息不全或不準(zhǔn)確；3、未開設(shè)個人賬戶密碼保護；

60、4、審核審批人員操作標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。1、制定?株洲市住房公積金歸集管理實施細(xì)那么?2、制定?內(nèi)部稽核暫行方法?、?職員崗位責(zé)任過錯追究方法?、?計算機數(shù)據(jù)庫管理制度?、?計算機系統(tǒng)管理規(guī)定?等制度。3、加強對市本級及其管理部歸集業(yè)務(wù)進行事后稽核。1、局部繳存人個人信息不全或不準(zhǔn)確；2、未開設(shè)個人賬戶密碼保護；3、審核審批人員業(yè)務(wù)口令等操作、保管標(biāo)準(zhǔn)性風(fēng)險。1、針對局部繳存人個人信息不全或不準(zhǔn)確風(fēng)險，通過年度審核、個人業(yè)務(wù)辦理、與單位對賬等方式逐步解決。2、針對未開設(shè)個人賬戶密碼保護風(fēng)險，以信息系統(tǒng)升級為依托，開設(shè)啟用個人住房公積金帳戶密碼保護，在1-5年逐步完成個人賬戶密碼保護設(shè)置。3、完善歸集業(yè)