商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理模擬實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)教學(xué)設(shè)計(jì)大綱

1、第 PAGE 6 頁(yè) 共 NUMPAGES 6 頁(yè)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理模擬沙盤實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)教學(xué)大綱四川師范大學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱模版：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理模擬沙盤實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱理論課程總學(xué)時(shí)：48 理論學(xué)分：3 （此2項(xiàng)如果實(shí)驗(yàn)是獨(dú)立設(shè)課可不寫）實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：16 實(shí)驗(yàn)個(gè)數(shù)：5 實(shí)驗(yàn)學(xué)分：1課程性質(zhì)：必做 適用專業(yè)：金融學(xué) 教材及參考書：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理 大綱執(zhí)筆人：高峻峰 大綱審定人： 一、實(shí)驗(yàn)課的性質(zhì)與任務(wù)本課程是經(jīng)濟(jì)類或金融類專業(yè)的必修專業(yè)課之一，是管理學(xué)（代碼035004）的同步實(shí)驗(yàn)課，也可以作為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理（代碼035030）的后續(xù)實(shí)驗(yàn)課。商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤是讓學(xué)生通過(guò)“做”來(lái)“學(xué)”。該課

2、程用沙盤的形式，通過(guò)籌碼推演和角色扮演模擬銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)與管理過(guò)程，讓學(xué)員通過(guò)沙盤體驗(yàn)現(xiàn)實(shí)中銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理的關(guān)鍵點(diǎn)。全班分成8個(gè)組，分別代表8個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，每支團(tuán)隊(duì)設(shè)網(wǎng)點(diǎn)主管、綜合柜員、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、客戶經(jīng)理、人事助理崗位。通過(guò)每一步操作的自主思考，不僅可以加強(qiáng)學(xué)生對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)管理相關(guān)事務(wù)的理解，幫助其提高就業(yè)能力，更重要的是能培養(yǎng)其自我管理和整體規(guī)劃的能力。二、實(shí)驗(yàn)課程目的與要求1實(shí)驗(yàn)?zāi)康纳虡I(yè)銀行已從過(guò)去計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的專業(yè)銀行逐漸過(guò)渡到現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的商業(yè)銀行，追求利潤(rùn)最大化關(guān)系到商業(yè)銀行的生存與發(fā)展。經(jīng)濟(jì)類學(xué)生畢業(yè)后有相當(dāng)一部分進(jìn)入商業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)從事具體業(yè)務(wù)工作，但目前由于銀

3、行業(yè)的特殊性、保密性、安全性的特點(diǎn)，一是金融機(jī)構(gòu)無(wú)法提供太多的崗位接收學(xué)校學(xué)生大規(guī)模的實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)；二是學(xué)生在金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)無(wú)法接觸到銀行網(wǎng)點(diǎn)的核心業(yè)務(wù)，只能從事一些外圍業(yè)務(wù)。在這種形勢(shì)下，開設(shè)一套完整的可以模擬商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的實(shí)際運(yùn)行環(huán)境的實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)就具有重要性和迫切性，本課程正是基于這種目的而推出的。2實(shí)驗(yàn)要求能夠?qū)ι虡I(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的核心工作有比較全面的認(rèn)識(shí)能夠根據(jù)不同市場(chǎng)情況對(duì)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合理規(guī)劃能夠根據(jù)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行人員規(guī)劃能夠針對(duì)不同崗位理清具體人員素質(zhì)要求、崗位職責(zé)，并運(yùn)用能力素質(zhì)模型進(jìn)行分析能夠評(píng)估銀行網(wǎng)點(diǎn)的績(jī)效，并提出改善建議能夠理解銀行網(wǎng)點(diǎn)的成本項(xiàng)目，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)某杀究刂颇軌?/p>

4、對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)的客戶營(yíng)銷進(jìn)行要素分析三、實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目及內(nèi)容提要實(shí)驗(yàn)課程 （課程編號(hào)）序號(hào)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目編號(hào)實(shí)驗(yàn)名稱學(xué)時(shí)必做選做學(xué)分?jǐn)?shù)實(shí)驗(yàn)類型內(nèi)容提要基本操作驗(yàn)證綜合設(shè)計(jì)1商業(yè)銀行人員與網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃實(shí)驗(yàn)3每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)劃確定人員與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量2商業(yè)銀行基層領(lǐng)導(dǎo)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)實(shí)驗(yàn)3分析團(tuán)隊(duì)管理幾大要素，并在沙盤中實(shí)踐如何成為一個(gè)好的基層領(lǐng)導(dǎo)3商業(yè)銀行執(zhí)行與控制實(shí)驗(yàn)3按照業(yè)務(wù)規(guī)劃執(zhí)行每個(gè)操作步驟，每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期檢討偏差4商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)管理實(shí)驗(yàn)3用魚骨圖分析影響業(yè)績(jī)的關(guān)鍵因素，并提出整改措施5商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷與業(yè)務(wù)規(guī)劃實(shí)驗(yàn)4每個(gè)會(huì)計(jì)年度密切關(guān)注外部環(huán)境變化并進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)劃四、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容安排實(shí)驗(yàn)一 商業(yè)銀行人員與網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃實(shí)驗(yàn)

5、（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）通過(guò)測(cè)算沙盤模擬中的業(yè)務(wù)總量，掌握影響人員與網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃的因素。（2）理解銀行網(wǎng)點(diǎn)的人員構(gòu)成及其職責(zé)，建立網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)的全局觀。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）成立若干支銀行網(wǎng)點(diǎn)管理團(tuán)隊(duì)；（2）規(guī)則介紹、破冰起航；（3）各商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)公布自己的名稱、管理理念與發(fā)展目標(biāo)；（4）按每年的預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)量進(jìn)行人員和和網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)二 商業(yè)銀行基層領(lǐng)導(dǎo)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）通過(guò)沙盤模擬認(rèn)識(shí)銀行網(wǎng)點(diǎn)基層領(lǐng)導(dǎo)的職責(zé)；（2）在沙盤模擬中掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)建設(shè)的關(guān)鍵點(diǎn)

6、。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）每期選評(píng)團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)，并由其帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成每期運(yùn)營(yíng)；（2）制定團(tuán)隊(duì)目標(biāo)，并檢討團(tuán)隊(duì)決策規(guī)則。（3）判斷影響團(tuán)隊(duì)士氣與能力的因素，結(jié)合沙盤規(guī)則制定改進(jìn)措施。（4）總結(jié)整個(gè)沙盤運(yùn)營(yíng)中，最優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)與其他團(tuán)隊(duì)的區(qū)別。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)三 商業(yè)銀行執(zhí)行與控制實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）理解在銀行網(wǎng)點(diǎn)工作執(zhí)行力的重要性；（2）理解各職務(wù)的職責(zé)，能對(duì)職責(zé)履行情況進(jìn)行互評(píng)；（3）能夠運(yùn)用PDCA工具，給出控制意見。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）各網(wǎng)點(diǎn)主任分別宣布綜合柜員、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、客戶經(jīng)

7、理、人事助理崗位人選；（2）各職位寫出沙盤模擬中的職責(zé)；（3）對(duì)比沙盤模擬中的職責(zé)與現(xiàn)實(shí)銀行網(wǎng)點(diǎn)相應(yīng)崗位職責(zé)的區(qū)別；（4）各網(wǎng)點(diǎn)主任組織團(tuán)隊(duì)進(jìn)行模擬運(yùn)營(yíng)，填寫資金規(guī)劃表；（5）在每一期運(yùn)營(yíng)中，各組對(duì)比規(guī)劃，檢查執(zhí)行情況。（6）對(duì)執(zhí)行偏差提出控制措施，并用魚骨圖找出偏差原因。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)四 商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)管理實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）理解商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的損益表（2）能夠完成簡(jiǎn)單的商業(yè)銀行業(yè)績(jī)分析報(bào)告2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）各組填寫損益表；（2）分析損益表各項(xiàng)指標(biāo)，分析各類成本構(gòu)成。（

8、3）從成本、人員能力、營(yíng)銷技巧等方面探討業(yè)績(jī)不佳的原因。（4）對(duì)比其他各組績(jī)效，制定改進(jìn)計(jì)劃。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)五 商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷與業(yè)務(wù)規(guī)劃實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）能夠根據(jù)市場(chǎng)狀況判斷客戶類型；（2）能夠針對(duì)不同類型客戶說(shuō)明營(yíng)銷重點(diǎn)；（3）在競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下進(jìn)行合理的業(yè)務(wù)規(guī)劃；2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）各組分析市場(chǎng)環(huán)境的變化趨勢(shì)；（2）各組判斷市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況；（3）制定本期業(yè)務(wù)規(guī)劃及下期業(yè)務(wù)重點(diǎn)。（4）各組競(jìng)標(biāo)，分別按照不同營(yíng)銷重點(diǎn)采取不同的競(jìng)爭(zhēng)措施；3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由

9、器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤全套教具。五、實(shí)驗(yàn)報(bào)告的格式（本部份請(qǐng)各學(xué)院按此格式，學(xué)生統(tǒng)一使用，實(shí)驗(yàn)完畢后，根據(jù)預(yù)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中的現(xiàn)象及數(shù)據(jù)記錄等，及時(shí)而認(rèn)真地寫出實(shí)驗(yàn)報(bào)告，教師批改下發(fā)學(xué)生，實(shí)驗(yàn)考試完畢后實(shí)驗(yàn)室收回存檔）實(shí)驗(yàn)報(bào)告（1）題目：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤實(shí)驗(yàn)報(bào)告（統(tǒng)一名稱） 如果可以重來(lái)（2）格式：WORD圖片或錄像（3）內(nèi)容：各決策步驟（存款與貸款的選擇、理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷、資產(chǎn)的配置、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等）需要用到哪些知識(shí)點(diǎn)？盡量用圖表說(shuō)明 。（4）注意事項(xiàng)：請(qǐng)不要粘貼學(xué)員手冊(cè)規(guī)則、操作表格、報(bào)表，粘貼篇幅超過(guò)10%視為抄襲。請(qǐng)不要按每一期為標(biāo)題記錄決策過(guò)程，

10、請(qǐng)以知識(shí)點(diǎn)為標(biāo)題。（5）實(shí)驗(yàn)報(bào)告評(píng)分：以下每個(gè)維度占10分，每組只給其他七個(gè)組打分，不能給自己組打分。每個(gè)維度采取強(qiáng)制排名，分成4個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)至少相差一分。學(xué)生評(píng)分平均后，占50%，老師評(píng)分占50%。維度一：分享生動(dòng)性：由老師隨機(jī)臨時(shí)指定各組一名同學(xué)，在全班代表全組分享本組的實(shí)驗(yàn)報(bào)告，越大方、生動(dòng)有趣，得分越高。維度二：專業(yè)深度：該生分享的實(shí)驗(yàn)報(bào)告中，應(yīng)用知識(shí)點(diǎn)越多、數(shù)據(jù)分析越深入、越能解釋各步驟的決策問(wèn)題，得分越高。維度三：實(shí)驗(yàn)報(bào)告文檔美觀大方：不規(guī)定文檔統(tǒng)一格式，但要求商務(wù)、專業(yè)、簡(jiǎn)潔、形式豐富而不花哨。六、考核方式、方法及實(shí)驗(yàn)成績(jī)?cè)u(píng)定方法1、團(tuán)隊(duì)得分各類新增存款 10%新增對(duì)公和個(gè)人貸款 10%新增理財(cái)業(yè)務(wù) 10%新增中間業(yè)務(wù) 10%網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效 10%自有資金理財(cái)收益 10%搶答得分 10%實(shí)驗(yàn)報(bào)告