公司治理評(píng)價(jià)管理制度

1、公司治理評(píng)價(jià)管理制度下發(fā)層級(jí)：一級(jí)（通用）發(fā)布時(shí)間： 3月31日編 碼： HX -TY-DB-18目錄 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark8 o Current Document 制定目的2 HYPERLINK l bookmark11 o Current Document 適用范圍2規(guī)范事項(xiàng)2一、評(píng)估內(nèi)容、方法及評(píng)估結(jié)果2二、公司治理評(píng)價(jià)涉及的部門(mén)4三、公司治理評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)5 HYPERLINK l bookmark201 o Current Document 四、公司治理評(píng)價(jià)流程25 HYPERLINK l bookmark209 o Current Docu

2、ment 考核條款26附則26制定目的為進(jìn)一步規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司）對(duì)于公司治理評(píng)價(jià)管理工作， 董事會(huì)辦公室根據(jù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)督評(píng)估辦法（試行）， 制定本制度。適用范圍本制度適用于董事會(huì)辦公室公司治理評(píng)價(jià)管理工作。規(guī)范事項(xiàng)一、評(píng)估內(nèi)容、方法及評(píng)估結(jié)果根據(jù)評(píng)估辦法規(guī)定，公司治理監(jiān)管評(píng)估內(nèi)容主要包括：黨的領(lǐng)導(dǎo)、 股東治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和高管層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易 治理、市場(chǎng)約束、其他利益相關(guān)者治理等方面。公司治理監(jiān)管評(píng)估包括合規(guī)性評(píng)價(jià)、有效性評(píng)價(jià)、重大事項(xiàng)調(diào)降 評(píng)級(jí)三個(gè)步驟。合規(guī)性評(píng)價(jià)：滿(mǎn)分100分，主要考查銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理是否 符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，監(jiān)管部門(mén)對(duì)相關(guān)指標(biāo)逐項(xiàng)評(píng)

3、價(jià)打分。有效性評(píng)價(jià)：重點(diǎn)考查銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)制的實(shí)際效果， 主要關(guān)注存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管部門(mén)在合規(guī)性評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上對(duì)照 有效性評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行扣分；對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改善公司治理有效性的優(yōu) 秀實(shí)踐可予以加分。重大事項(xiàng)調(diào)降評(píng)級(jí)：當(dāng)機(jī)構(gòu)存在公司治理重大缺陷甚至失靈情況 時(shí)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)前兩項(xiàng)綜合評(píng)分及其對(duì)應(yīng)評(píng)估等級(jí)進(jìn)行調(diào)降，形成公 司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果。合規(guī)性指標(biāo)或有效性指標(biāo)存在的問(wèn)題連續(xù)若干年得不到整改，可 視情況加大扣分力度。第二年不予整改的，可予以該指標(biāo)分值兩倍扣 分；第三年不予整改的，可予以該指標(biāo)分值四倍扣分，第四年不予整 改的，可予以該指標(biāo)分值八倍扣分。以此類(lèi)推。公司治理監(jiān)管評(píng)估總分值為10

4、0分，評(píng)估等級(jí)分為五級(jí)：90分 以上為A級(jí)，80分以上至90分以下為B級(jí)，70分以上至80分以下 為C級(jí)，60分以上至70分以下為D級(jí)，60分以下為E級(jí)。存在下列情形的，可直接評(píng)定為E級(jí)：（一）拒絕或者阻礙公司治理監(jiān)管評(píng)估；（二）隱瞞公司治理重要事實(shí)、資產(chǎn)質(zhì)量等方面的重大風(fēng)險(xiǎn)或提 供虛假材料；（三）股東虛假出資、出資不實(shí)、循環(huán)注資、抽逃出資或變相抽 逃出資；（四）股東通過(guò)隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、股 權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，對(duì)銀 行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的控制權(quán)或主導(dǎo)權(quán)造成實(shí)質(zhì)影響；（五）公司治理機(jī)制失靈，股東（大）會(huì)、董事會(huì)長(zhǎng)期無(wú)法正常 召開(kāi)或做出決策；（六）

5、出現(xiàn)兌付危機(jī)、償付能力嚴(yán)重不足；（七）監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他公司治理機(jī)制失靈情形。評(píng)估等級(jí)為A級(jí)（優(yōu)秀），表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理各方面健全， 未發(fā)現(xiàn)明顯的合規(guī)性及有效性問(wèn)題，公司治理機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)有效。評(píng)估等級(jí)為B級(jí)（較好），表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理基本健全，同 時(shí)存在一些弱點(diǎn)，相關(guān)機(jī)構(gòu)能夠積極采取措施整改完善。評(píng)估等級(jí)為C級(jí)（合格），表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理存在一定缺陷， 公司治理合規(guī)性或有效性需加以改善。評(píng)估等級(jí)為D級(jí)（較弱），表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理存在較多突出 問(wèn)題，合規(guī)性較差，有效性不足，公司治理基礎(chǔ)薄弱。評(píng)估等級(jí)為E級(jí)（差），表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理存在嚴(yán)重問(wèn)題， 合規(guī)性差，有效性嚴(yán)重不足，公司治理整體失效。

6、二、公司治理評(píng)價(jià)涉及的部門(mén)公司治理評(píng)價(jià)工作涉及的部門(mén)有董事會(huì)辦公室、行政辦公室、人 力資源中心、計(jì)劃中心、風(fēng)險(xiǎn)管理中心、審計(jì)中心、財(cái)務(wù)中心、法律 合規(guī)中心、資管中心、核?？头行摹Ｆ渲校憾聲?huì)辦公室涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：三會(huì)運(yùn)作、股權(quán)結(jié)構(gòu)、 股東行為、股權(quán)管理、公司章程、關(guān)聯(lián)交易治理、信息披露、社會(huì)責(zé) 任、市場(chǎng)聲譽(yù)、現(xiàn)代公司治理理念、重大事項(xiàng)。行政辦公室涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：現(xiàn)代公司治理理念；人力資源中心評(píng)價(jià)與整改的維度有：高管層、薪酬考核、關(guān)鍵部 門(mén)、利益相關(guān)者參與程度、現(xiàn)代公司治理理念；計(jì)劃中心涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：發(fā)展戰(zhàn)略、現(xiàn)代公司治理理 念；風(fēng)險(xiǎn)管理中心評(píng)價(jià)與整改的維度有：風(fēng)險(xiǎn)管

7、理、現(xiàn)代公司治理理 念；審計(jì)中心涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：內(nèi)部審計(jì)、關(guān)聯(lián)交易監(jiān)督機(jī) 制；財(cái)務(wù)中心涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：外部審計(jì)、利益相關(guān)者參與 程度、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、重大事項(xiàng)；法律合規(guī)中心涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：合規(guī)內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題資管中心涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：關(guān)聯(lián)交易監(jiān)督機(jī)制核保客服中心涉及評(píng)價(jià)與整改的維度有：利益相關(guān)者參與程度具體請(qǐng)見(jiàn)附件保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)表三、公司治理評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)（一）合規(guī)性評(píng)價(jià)1、按時(shí)召開(kāi)股東（大）會(huì)年度會(huì)議。標(biāo)準(zhǔn)：按時(shí)召開(kāi)股東（大）會(huì)年度會(huì)議。2、股東（大）會(huì)的會(huì)議通知符合法律法規(guī)要求。標(biāo)準(zhǔn)：會(huì)議通知符合法律要求，包括會(huì)議通知發(fā)送時(shí)間、會(huì)議召 開(kāi)方式、表決形式、主要議案等內(nèi)容

8、。3、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。標(biāo)準(zhǔn)：公司股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管要求。4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)股權(quán)被采取訴訟保全措施或被強(qiáng)制執(zhí)行、質(zhì)押 或者解質(zhì)押、股東更名等情況，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào) 告。標(biāo)準(zhǔn)：按要求向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。5、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東如實(shí)告知保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)其控股股東、實(shí)際控制人及 其變更情況，以及股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)情況。標(biāo)準(zhǔn)：股東如實(shí)向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變 更情況以及股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)情況。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自股東告 知其相關(guān)情況之日起十個(gè)工作日內(nèi)，向監(jiān)管部門(mén)書(shū)面報(bào)告。6、股東取得保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)批或報(bào)備。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者持股比例占注冊(cè)資本5%以

9、上 的股東，經(jīng)批準(zhǔn)。變更持股比例不足5%的股東，按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。通過(guò)拍賣(mài)獲得保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)的，報(bào)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。7、公司有明確的股權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)則，包括有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)等。標(biāo)準(zhǔn)：公司有明確的股權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)則。8、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)備 案后3個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，及時(shí)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào) 告。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)銀保監(jiān) 會(huì)備案后，在3個(gè)月內(nèi)完成工商變更登記。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲批或 備案后3個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，及時(shí)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào) 告。9、在公司章程中對(duì)股東（大）會(huì)職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安 排。標(biāo)準(zhǔn)：相關(guān)職責(zé)明確具體

10、，議事規(guī)則完備。10、在公司章程中對(duì)股東權(quán)利義務(wù)、股東股權(quán)管理等監(jiān)管規(guī)定的 事項(xiàng)有明確要求。標(biāo)準(zhǔn)：股東權(quán)利義務(wù)、股東股權(quán)管理等監(jiān)管規(guī)定的事項(xiàng)有明確要 求。11、提交股東（大）審議的事項(xiàng)中涉及投資或資產(chǎn)交易事項(xiàng)的， 有明確的額度或比例劃分。標(biāo)準(zhǔn)：公司章程中，關(guān)于需提交股東（大）會(huì)審議決定的事項(xiàng)中涉 及投資或資產(chǎn)交易等事項(xiàng)的，明確具體額度或比例。12、依法設(shè)立董事會(huì)。標(biāo)準(zhǔn)：按要求設(shè)立董事會(huì)。13、在公司章程中明確董事會(huì)人數(shù)及執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事和獨(dú)立董事比例。標(biāo)準(zhǔn)：公司章程規(guī)定執(zhí)行董事人數(shù)不超過(guò)二分之一；明確執(zhí)行董 事、非執(zhí)行董事、獨(dú)立董事人數(shù)，且不為區(qū)間數(shù)。14、在公司章程中明確董事會(huì)職責(zé)和議事

11、規(guī)則。標(biāo)準(zhǔn)：公司章程明確規(guī)定董事會(huì)職責(zé)和議事規(guī)則。15、在公司章程中規(guī)定提交董事會(huì)審議的事項(xiàng)中涉及投資或資產(chǎn) 交易事項(xiàng)的，有明確的額度或比例劃分。標(biāo)準(zhǔn)：公司章程中，關(guān)于需提交董事會(huì)審議決定的事項(xiàng)中涉及投 資或資產(chǎn)交易等事項(xiàng)的，明確具體額度或比例。16、在公司章程中明確董事提名及選舉機(jī)制。標(biāo)準(zhǔn)：公司章程中有明確的董事提名及選舉機(jī)制。17、董事會(huì)實(shí)際人數(shù)及構(gòu)成與章程規(guī)定一致。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)實(shí)際人數(shù)及構(gòu)成與章程規(guī)定一致。18、董事會(huì)定期會(huì)議每年不少于四次。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)定期會(huì)議每年不少于四次。19、董事會(huì)會(huì)議通知要素齊全，董事會(huì)會(huì)議檔案完整并永久保存。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)會(huì)議通知要素齊全，會(huì)議檔案完整并永久保存

12、。20、董事會(huì)審議和表決事項(xiàng)時(shí)，采取逐一審議、逐一表決的審議 表決方式。標(biāo)準(zhǔn)：采取逐一審議、逐一表決的審議表決方式。21、有明確的授權(quán)制度，采取一事一授的授權(quán)方式。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的授權(quán)制度，一事一授。22、董事會(huì)按期換屆。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)按期換屆。23、董事任職前取得任職資格核準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)：董事任職前，取得任職資格核準(zhǔn)。24、建立面向董事的信息報(bào)送機(jī)制，持續(xù)為董事尤其是獨(dú)立董事 提供履職所需信息。標(biāo)準(zhǔn)：建立信息報(bào)送機(jī)制，持續(xù)為董事尤其是獨(dú)立董事提供履職 所需信息。25、有明確的董事盡職考核評(píng)價(jià)制度。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的董事盡職考核評(píng)價(jià)制度。26、股東（大）會(huì)和董事會(huì)的會(huì)議通知及決議按要求報(bào)送中國(guó)銀 保監(jiān)會(huì)。標(biāo)

13、準(zhǔn)：股東（大）會(huì)和董事會(huì)的會(huì)議通知及決議按要求報(bào)送中國(guó) 銀保監(jiān)會(huì)。27、向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送董事盡職報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)：向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送董事盡職報(bào)告。28、董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)、提名薪酬委員會(huì)、戰(zhàn)略管理委員會(huì) 和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（關(guān)聯(lián)交易）等專(zhuān)業(yè)委員會(huì)。標(biāo)準(zhǔn)：前述董事會(huì)專(zhuān)委會(huì)設(shè)置齊全。29、董事會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)人員結(jié)構(gòu)符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。標(biāo)準(zhǔn)：人員結(jié)構(gòu)符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定（包括總?cè)藬?shù)、不在管理層任 職董事人數(shù)、獨(dú)立董事人數(shù)、主任委員等）。30、審計(jì)委員會(huì)成員具備與其職責(zé)相適應(yīng)的財(cái)務(wù)和法律等方面的 專(zhuān)業(yè)知識(shí)，有1名以上的財(cái)務(wù)或?qū)徲?jì)方面的專(zhuān)業(yè)人士。標(biāo)準(zhǔn)：審計(jì)委員會(huì)成員具備與其職責(zé)相適應(yīng)的財(cái)務(wù)和法律等方面 的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

14、31、獨(dú)立董事人數(shù)及比例符合監(jiān)管要求。標(biāo)準(zhǔn)：獨(dú)立董事人數(shù)不少于3人且不低于董事會(huì)總?cè)藬?shù)1/3（存 在控股股東的不低于1/2）。32、獨(dú)立董事在董事會(huì)專(zhuān)委會(huì)中的比例和任職符合要求。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、提名薪酬委員會(huì)至少包括兩名獨(dú)立董 事，并且獨(dú)立董事比例超過(guò)委員會(huì)成員總數(shù)的三分之一。主任委員由 獨(dú)立董事?lián)巍?3、一年內(nèi)未親自出席董事會(huì)會(huì)議次數(shù)不超過(guò)兩次。標(biāo)準(zhǔn)：一年內(nèi)未親自出席董事會(huì)會(huì)議次數(shù)不超過(guò)兩次。34、獨(dú)立董事連續(xù)未親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于三次。標(biāo)準(zhǔn)：不存在超過(guò)三次未親自出席的情況。35、最多同時(shí)在4家境內(nèi)外企業(yè)擔(dān)任獨(dú)立董事。標(biāo)準(zhǔn)：同時(shí)擔(dān)任獨(dú)立董事企業(yè)不超過(guò)4家。36、獨(dú)立董事向董

15、事會(huì)提交盡職報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)：獨(dú)立董事向董事會(huì)提交盡職報(bào)告。37、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)發(fā)展、機(jī)構(gòu) 發(fā)展、償付能力管理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、基礎(chǔ)管理、保障措施等 規(guī)劃要素。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃包括公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)發(fā)展、機(jī)構(gòu)發(fā) 展、償付能力管理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、基礎(chǔ)管理、保障措施等規(guī) 劃要素。38、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)劃部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)發(fā)展規(guī)劃提出年度分解計(jì)劃和落 實(shí)措施，報(bào)董事會(huì)和經(jīng)理層后實(shí)施。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)劃部門(mén)依據(jù)發(fā)展規(guī)劃提出年度分解計(jì)劃和落實(shí) 措施，報(bào)董事會(huì)和經(jīng)理層后實(shí)施。39、每年4月底前向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度規(guī)劃實(shí)施情 況全面評(píng)估報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)：每年4月底前向中國(guó)銀保監(jiān)

16、會(huì)提交公司上一年度規(guī)劃實(shí)施 情況全面評(píng)估報(bào)告。40、規(guī)劃實(shí)施情況評(píng)估報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議。標(biāo)準(zhǔn)：規(guī)劃實(shí)施情況評(píng)估報(bào)告經(jīng)過(guò)董事會(huì)審議。41、依法設(shè)立監(jiān)事會(huì)。標(biāo)準(zhǔn)：按要求設(shè)立監(jiān)事會(huì)。42、監(jiān)事任職前取得任職資格。標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)事任職前取得任職資格。43、監(jiān)事會(huì)每六個(gè)月至少召開(kāi)一次會(huì)議。標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)事會(huì)每六個(gè)月至少召開(kāi)一次會(huì)議。44、監(jiān)事會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)事會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。45、監(jiān)事會(huì)人數(shù)及構(gòu)成符合法律規(guī)定。標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)事會(huì)人數(shù)不少于三人。職工監(jiān)事比例不低于三分之一。46、高管層不存在監(jiān)管規(guī)定禁止的兼任情況。標(biāo)準(zhǔn)：不存在審計(jì)責(zé)任人兼任財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的情況。不存 在合規(guī)負(fù)責(zé)人兼

17、管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等可 能存在利益沖突的部門(mén)的情況。47、按照監(jiān)管要求配齊必需的高級(jí)管理人員和關(guān)鍵崗位人員。標(biāo)準(zhǔn)：按照監(jiān)管要求配齊必需的高級(jí)管理人員和關(guān)鍵崗位人員， 至少包括：董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、審計(jì)責(zé)任人。48、高管任職前取得任職資格核準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)：高管任職前取得任職資格核準(zhǔn)。49、不存在董事長(zhǎng)、總經(jīng)理長(zhǎng)期空缺的情況（一年以上）。標(biāo)準(zhǔn)：不存在董事長(zhǎng)、總經(jīng)理長(zhǎng)期空缺的情況。50、有明確的董事、監(jiān)事和高管人員問(wèn)責(zé)機(jī)制。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的董事問(wèn)責(zé)機(jī)制，有明確的監(jiān)事問(wèn)責(zé)機(jī)制，有明確 的高管人員問(wèn)責(zé)機(jī)制。51、高管考核體系應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)。標(biāo)準(zhǔn)：高管考核體系包含風(fēng)險(xiǎn)管

18、理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)。52、有明確的薪酬管理制度。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的薪酬管理制度。53、績(jī)效薪酬在基本薪酬的3倍以?xún)?nèi)。標(biāo)準(zhǔn)：績(jī)效薪酬在基本薪酬的3倍以?xún)?nèi)。54、目標(biāo)績(jī)效薪酬不低于基本薪酬。標(biāo)準(zhǔn)：目標(biāo)績(jī)效薪酬不低于基本薪酬。55、每年支付給董事、監(jiān)事和高管人員的現(xiàn)金福利和津補(bǔ)貼不超 過(guò)其基本薪酬的10% （外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東另行支付的現(xiàn)金福利和津補(bǔ) 貼除外）。標(biāo)準(zhǔn)：每年支付給董事、監(jiān)事和高管人員的現(xiàn)金福利和津補(bǔ)貼不 超過(guò)其基本薪酬的10%。（外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東另行支付的現(xiàn)金福利和 津補(bǔ)貼除外）。56、董事、監(jiān)事、高管人員和關(guān)鍵崗位人員績(jī)效薪酬實(shí)行延期支 付。標(biāo)準(zhǔn)：董事、監(jiān)事、高管人員和關(guān)鍵崗位人員績(jī)效薪酬

19、實(shí)行延期 支付。57、董事、監(jiān)事、高管人員和關(guān)鍵崗位人員績(jī)效薪酬延期支付比 例不低于40%。標(biāo)準(zhǔn)：董事、監(jiān)事、高管人員和關(guān)鍵崗位人員績(jī)效薪酬延期支付 比例不低于40%。58、董事長(zhǎng)和總經(jīng)理績(jī)效薪酬延期支付比例不低于50%。標(biāo)準(zhǔn)：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理績(jī)效薪酬延期支付比例不低于50%。59、績(jī)效薪酬延期支付期限符合監(jiān)管要求。標(biāo)準(zhǔn)：績(jī)效薪酬延期支付期限不少于三年。60、不存在未經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施股權(quán)激勵(lì)的行為。標(biāo)準(zhǔn)：不存在未經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施股權(quán)激勵(lì)的行為。61、有完善的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)制度。標(biāo)準(zhǔn)：有完善的風(fēng)險(xiǎn)制度，否有完善的合規(guī)制度。62、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理體系覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)。標(biāo)準(zhǔn)：風(fēng)險(xiǎn)管理體

20、系覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)。合規(guī)管理體 系覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)。63、有明確的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度。64、建立內(nèi)部審計(jì)集中化管理或垂直管理體系。標(biāo)準(zhǔn)：管理模式符合監(jiān)管要求。65、專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員不低于公司員工人數(shù)的千分之五，且配備 專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員不少于三名。對(duì)于實(shí)行內(nèi)部審計(jì)集中化管理的保險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)，專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員數(shù)量不低于公司員工人數(shù)的千分之四。標(biāo)準(zhǔn)：專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員不低于公司員工人數(shù)的千分之五；實(shí)行 內(nèi)部審計(jì)集中化管理的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員數(shù)量不低于公司 員工人數(shù)的千分之四。專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員不少于三名。66、持有注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等證書(shū)或具

21、有與會(huì)計(jì)、審 計(jì)、信息技術(shù)、投資等內(nèi)審工作相關(guān)的中級(jí)以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格的人員 應(yīng)不低于專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員的35%。標(biāo)準(zhǔn)：持有注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等證書(shū)或具有與會(huì)計(jì)、 審計(jì)、信息技術(shù)、投資等內(nèi)審工作相關(guān)的中級(jí)以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格的人 員不低于專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員的35%。67、有明確的內(nèi)部審計(jì)信息系統(tǒng)。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的內(nèi)部審計(jì)信息系統(tǒng)。68、對(duì)高管人員實(shí)施任中審計(jì)的間隔時(shí)間不超過(guò)三年。標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)高管人員實(shí)施任中審計(jì)的間隔時(shí)間不超過(guò)三年。69、應(yīng)建立和實(shí)施內(nèi)部審計(jì)人員考核評(píng)價(jià)和激勵(lì)約束等人力資源 管理制度，保障工作不受其他部門(mén)的干預(yù)或者影響。標(biāo)準(zhǔn)：建立和實(shí)施內(nèi)部審計(jì)人員考核評(píng)價(jià)和激勵(lì)約束等人力資源 管理制度

22、，保障工作不受其他部門(mén)的干預(yù)或者影響。70、設(shè)立獨(dú)立的審計(jì)部門(mén)。標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)立獨(dú)立的審計(jì)部門(mén)。71、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。72、設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)。標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)。73、有明確的關(guān)聯(lián)交易管理制度。標(biāo)準(zhǔn)：有明確的關(guān)聯(lián)交易管理制度，并且包括關(guān)聯(lián)方的識(shí)別、報(bào) 告、核驗(yàn)和信息管理，關(guān)聯(lián)交易的發(fā)起、定價(jià)、審查、報(bào)告、披露、 審計(jì)和責(zé)任追究等內(nèi)容。74、關(guān)聯(lián)方信息檔案完備，并及時(shí)進(jìn)行更新。標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)聯(lián)方信息檔案按照監(jiān)管要求建立并更新，至少每半年一 次。關(guān)聯(lián)方信息檔案按監(jiān)管要求向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送。75、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員、自然人、法人或其他 組織按監(jiān)管規(guī)定向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)告關(guān)聯(lián)

23、方情況。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員任職資格、股東變更等 申請(qǐng)時(shí)，報(bào)告其主要關(guān)聯(lián)方情況。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員能夠按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦 法等有關(guān)規(guī)定，報(bào)告關(guān)聯(lián)方情況。76、按監(jiān)管要求提交各類(lèi)關(guān)聯(lián)交易報(bào)告并進(jìn)行信息披露。標(biāo)準(zhǔn)：按監(jiān)管要求提交關(guān)聯(lián)交易報(bào)告，進(jìn)行信息披露等。77、設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián) 方識(shí)別維護(hù)，關(guān)聯(lián)交易管理、審查、批準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)控制，以及日常管理 等具體事務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)：按照監(jiān)管規(guī)定在董事會(huì)層面設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，成 員符合條件。設(shè)立關(guān)聯(lián)交易管理辦公室。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及其辦 公室對(duì)關(guān)聯(lián)方信息檔案的更新、維護(hù)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其控股

24、子公司對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的投資余額，合計(jì)不超過(guò) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度末總資產(chǎn)的30%與上一年度末凈資產(chǎn)二者中金額較 低者。78、關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)每年不少于一次。標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)每年不少于一次，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)董事 會(huì)和監(jiān)事會(huì)。79、根據(jù)公司關(guān)聯(lián)交易管理制度規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行內(nèi)部審查。標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)公司關(guān)聯(lián)交易管理制度規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行內(nèi)部審 查。80、按照監(jiān)管比例要求管理資金運(yùn)用類(lèi)關(guān)聯(lián)交易。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其控股子公司對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的投資余額，合計(jì) 不超過(guò)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度末總資產(chǎn)的30%與上一年度末凈資產(chǎn)二者中 金額較低者。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資未上市權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類(lèi)資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn) 和境外投資的賬面余額中，

25、對(duì)關(guān)聯(lián)方的投資金額不超過(guò)上述各類(lèi)資產(chǎn) 投資限額的50%。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其控股子公司對(duì)單一關(guān)聯(lián)方的全部投資余額，合計(jì)不 超過(guò)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度末總資產(chǎn)的15%。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資金融產(chǎn)品，若底層基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及控股股東或控股股 東的關(guān)聯(lián)方，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)該金融產(chǎn)品的份額不超過(guò)該產(chǎn)品發(fā)行總額 的 60%。81、建立信息披露管理制度。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立信息披露管理制度。信息披露管理制度報(bào)中 國(guó)銀保監(jiān)會(huì)。82、年度信息披露的內(nèi)容符合監(jiān)管要求。標(biāo)準(zhǔn)：年度信息披露的內(nèi)容符合監(jiān)管要求。83、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)管理公司信息披露事務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)管理公司信息披露事務(wù)。84、公司基本信息發(fā)生變更的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

26、自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新。標(biāo)準(zhǔn)：公司基本信息發(fā)生變更的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自變更之日起10個(gè) 工作日內(nèi)更新。85、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站和中國(guó)銀 保監(jiān)會(huì)指定的媒體上發(fā)布年度信息披露報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在每年4月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站上發(fā)布年度 信息披露報(bào)告。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在每年4月30日前在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)指定的 媒體上發(fā)布年度信息披露報(bào)告。86、聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)年度財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)。標(biāo)準(zhǔn)：聘請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)對(duì)年報(bào)進(jìn)行審計(jì)。87、公司聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，依照公 司章程的規(guī)定，由股東（大）會(huì)決定。標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格按照規(guī)定履行決策程序。88、董事會(huì)或管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的獨(dú)

27、立性進(jìn)行審查。委 托外部機(jī)構(gòu)開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)的，應(yīng)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)：委托外部機(jī)構(gòu)開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)的，向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。89、委托具有獨(dú)立性、專(zhuān)業(yè)勝任能力和聲譽(yù)良好的外部審計(jì)機(jī)構(gòu) 從事審計(jì)業(yè)務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)：外審機(jī)構(gòu)資質(zhì)達(dá)標(biāo)。90、為員工提供有效途徑參與公司的重大決策和日常經(jīng)營(yíng)管理。標(biāo)準(zhǔn)：提供有效途徑。91、鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的 行為予以報(bào)告，并充分保護(hù)員工合法權(quán)益。標(biāo)準(zhǔn)：建立相關(guān)制度或渠道。92、建立職工代表大會(huì)制度、職工監(jiān)事制度。標(biāo)準(zhǔn)：建立職工代表大會(huì)制度、職工監(jiān)事制度。93、涉及職工切身利益的重大問(wèn)題經(jīng)過(guò)職代會(huì)審議。標(biāo)準(zhǔn)：職代會(huì)審議相關(guān)重大問(wèn)題。94、建立完善的投

28、資者關(guān)系維護(hù)制度，指定專(zhuān)人或?qū)ｉT(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé) 投資者關(guān)系維護(hù)。標(biāo)準(zhǔn)：指定專(zhuān)人或部門(mén)負(fù)責(zé)投資者關(guān)系維護(hù)。95、未發(fā)生因損害消費(fèi)者合法權(quán)益被投訴、舉報(bào)并查證確有相關(guān) 事實(shí)的情況。標(biāo)準(zhǔn)：未發(fā)生因相關(guān)投訴、舉報(bào)并被查實(shí)的情況。96、公司應(yīng)適用嚴(yán)格的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng) 理念，通過(guò)為客戶(hù)提供更好的服務(wù)實(shí)現(xiàn)利益最大化。標(biāo)準(zhǔn)：在公司內(nèi)部適用以客戶(hù)為中心的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。97、最大程度維護(hù)債權(quán)人等利益相關(guān)者利益。標(biāo)準(zhǔn)：維護(hù)債權(quán)人利益。維護(hù)保險(xiǎn)代理人利益。98、未發(fā)生與公司主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的訴訟與仲裁事項(xiàng)（被告）。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。99、通過(guò)運(yùn)用保險(xiǎn)機(jī)制創(chuàng)新公共服務(wù)提供方式，完善多層次社會(huì) 保障體系、

29、完善社會(huì)治理體系。標(biāo)準(zhǔn)：有效運(yùn)用保險(xiǎn)機(jī)制創(chuàng)新公共服務(wù)提供方式，完善多層次社 會(huì)保障體系、完善社會(huì)治理體系。100、在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)公益事業(yè)方面履行社會(huì)責(zé)任，并在制 定發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)予以體現(xiàn)。標(biāo)準(zhǔn)：有效履行相關(guān)社會(huì)責(zé)任。（二）有效性評(píng)價(jià)1、股東違規(guī)超比例持股。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。2、存在委托持股的情形。標(biāo)準(zhǔn)：股東未接受他人委托持有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)。股東未接受他人 委托持有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)。3、投資人使用借貸資金、委托資金等非自有資金（非保費(fèi)）出 資。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。4、存在大量股權(quán)質(zhì)押現(xiàn)象或近期股權(quán)變動(dòng)過(guò)于頻繁的情況，上 市公司除外。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。5、投資人利用股權(quán)質(zhì)押形式變相轉(zhuǎn)移股權(quán)，股

30、權(quán)質(zhì)押行為違反保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法四十九條規(guī)定。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。6、投資人通過(guò)收購(gòu)股東的控制權(quán)間接取得保險(xiǎn)公司股權(quán)，未按保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法五十三條規(guī)定備案的。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。7、主要股東越過(guò)董事會(huì)和高管層直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)管理，或進(jìn) 行利益輸送，或?yàn)E用股東權(quán)利損害相關(guān)利益者的合法權(quán)益。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。8、股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在權(quán)屬糾紛，或針對(duì)股東股權(quán)問(wèn)題投訴 舉報(bào)較為集中。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。9、長(zhǎng)期多次委托其他股東代為參加股東會(huì)議。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。10、公司償付能力不足時(shí)，股東不履行支持公司改善償付能力的 義務(wù)，且不同意其他股東或者投資人采取合理方案增資。標(biāo)準(zhǔn)：公司償

31、付能力不足時(shí)，股東不履行支持公司改善償付能力 的義務(wù)，不存在不同意其他股東或者投資人采取合理方案增資。11、董事會(huì)的職權(quán)未按法定程序由董事或其他個(gè)人、機(jī)構(gòu)行使。標(biāo)準(zhǔn)：不存在將董事會(huì)的法定職權(quán)長(zhǎng)期或籠統(tǒng)授予董事或其他個(gè) 人、機(jī)構(gòu)行使；不存在一言堂或者內(nèi)部人控制的情況。12、董事會(huì)采取通訊表決方式審議利潤(rùn)分配方案、重大投資、重 大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股 權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)未采取通訊表決方式審議利潤(rùn)分配方案、重大投資、 重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大 股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)。13、董事任期屆滿(mǎn)未及時(shí)改選

32、。標(biāo)準(zhǔn)：董事任期屆滿(mǎn)及時(shí)改選。（不存在超過(guò)半年未產(chǎn)生候選人 情況）14、公司未能保障董事會(huì)成員獲取準(zhǔn)確的、相關(guān)的、及時(shí)的信息。標(biāo)準(zhǔn)：公司能保障董事會(huì)成員獲取準(zhǔn)確的、相關(guān)的、及時(shí)的信息。15、董事會(huì)成員未能忠誠(chéng)、盡職、謹(jǐn)慎地開(kāi)展工作，未能最大程 度地維護(hù)公司和股東的利益。標(biāo)準(zhǔn)：董事會(huì)成員能善意、盡職、謹(jǐn)慎地開(kāi)展工作，能最大程度 地維護(hù)公司和股東的利益。16、董事會(huì)對(duì)監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見(jiàn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)等監(jiān)管文書(shū) 提出的問(wèn)題，未能督促整改并及時(shí)審議整改進(jìn)展。標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管意見(jiàn)及整改情況在董事會(huì)上予以通報(bào)。董 事會(huì)對(duì)監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見(jiàn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)等監(jiān)管文書(shū)提出的問(wèn)題， 能督促整改并及時(shí)審議整

33、改進(jìn)展。17、董事未親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。18、存在故意隱瞞影響?yīng)毩⒍陋?dú)立性的相關(guān)情況。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。19、獨(dú)立董事在一屆任期內(nèi)因未親自出席會(huì)議被2次書(shū)面提示， 仍然連選連任。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。20、獨(dú)立董事未按監(jiān)管要求對(duì)規(guī)定事項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)。標(biāo)準(zhǔn)：獨(dú)立董事按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法規(guī)定事項(xiàng)發(fā) 表意見(jiàn)。21、發(fā)展戰(zhàn)略盲目激進(jìn)影響公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。標(biāo)準(zhǔn)：業(yè)務(wù)發(fā)展、投資等方面不存在激進(jìn)行為。22、監(jiān)事任期屆滿(mǎn)未及時(shí)改選。標(biāo)準(zhǔn)：監(jiān)事任期屆滿(mǎn)及時(shí)改選（不存在超過(guò)半年未產(chǎn)生候選人情 況）。23、董事、高管在履職過(guò)程中謀取私利，未按規(guī)定如實(shí)向董事會(huì)、 監(jiān)事

34、會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系；董事兼職與其董事職責(zé)存在利益沖突。標(biāo)準(zhǔn)：董事、高管在履職過(guò)程中未謀取私利。董事兼職與其董事職責(zé)不存在利益沖突。24、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、其他高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員未實(shí)質(zhì) 履職。標(biāo)準(zhǔn)：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、其他高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員不存 在不履職或消極履職。25、董事長(zhǎng)和總經(jīng)理等高管人員存在明顯矛盾，引發(fā)公司治理風(fēng) 險(xiǎn)。標(biāo)準(zhǔn)：董事長(zhǎng)和總經(jīng)理未存在明顯矛盾，對(duì)公司重大事項(xiàng)缺乏應(yīng) 有溝通；未因董事長(zhǎng)和總經(jīng)理存在矛盾，造成公司決策、管理流程混 亂，甚至產(chǎn)生對(duì)抗性沖突等情況。26、除履職評(píng)價(jià)的自評(píng)環(huán)節(jié)外，董事、監(jiān)事參與本人履職評(píng)價(jià)和 薪酬的決定過(guò)程。高級(jí)管理人員參與本人績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)和薪酬的

35、決定 過(guò)程。標(biāo)準(zhǔn)：董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不參與本人履職評(píng)價(jià)和薪酬的 決定過(guò)程。27、薪酬延期支付期限內(nèi)，相關(guān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)已實(shí)際暴露，但公司未 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任對(duì)相關(guān)責(zé)任人薪酬延期支付部分進(jìn)行調(diào)整。標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任對(duì)相關(guān)責(zé)任人薪酬延期支付部分進(jìn)行調(diào)整。28、考評(píng)指標(biāo)設(shè)置違反穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)的原則。標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)。在綜合績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè) 定單項(xiàng)或臨時(shí)性考評(píng)指標(biāo)。不存在設(shè)定沒(méi)有具體目標(biāo)值、單純以市場(chǎng) 份額或市場(chǎng)排名為要求的考評(píng)指標(biāo)。29、對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未及時(shí)組織整改，未按規(guī)定追究 相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；對(duì)未按照要求及時(shí)整改的情況，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未對(duì)相 關(guān)負(fù)責(zé)人予以問(wèn)責(zé)。標(biāo)準(zhǔn)：

36、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)及時(shí)跟進(jìn)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。董事會(huì)、 高管層采取有效措施，確保內(nèi)部審計(jì)結(jié)果得到充分利用。對(duì)未按要求 整改的，董事會(huì)、高級(jí)管理層追究相關(guān)人員責(zé)任。30、關(guān)聯(lián)交易價(jià)格不公允、條件不公允，制定了偏離市場(chǎng)獨(dú)立第 三方的價(jià)格或者收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或明顯不利于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的交易條件。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。31、關(guān)聯(lián)方利用其特殊地位，通過(guò)關(guān)聯(lián)交易侵害保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn) 消費(fèi)者利益。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。32、關(guān)聯(lián)董事違規(guī)行使表決權(quán)、關(guān)聯(lián)股東違規(guī)參與表決。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。33、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易未按照監(jiān)管要求進(jìn)行審批。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。34、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易比例超標(biāo)。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。35、保

37、險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未根據(jù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則對(duì)可能導(dǎo)致利益傾斜的 關(guān)聯(lián)方進(jìn)行認(rèn)定。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。36、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及其辦公室未按照監(jiān)管規(guī)定對(duì) 關(guān)聯(lián)方進(jìn)行識(shí)別維護(hù)、未履行對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理、審查、批準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)控 制的職責(zé)。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。37、未按規(guī)定向監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)情況、未 按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易情況、未按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送 關(guān)聯(lián)交易報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。38、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與外審機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能影響審計(jì)獨(dú)立性的。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。39、年報(bào)近三年內(nèi)被出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。40、存在負(fù)面輿情，造成不良市場(chǎng)影響并經(jīng)查屬實(shí)的。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。41、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開(kāi)披露的信息存在明顯遺漏。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。42、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開(kāi)披露的信息不及時(shí)。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。43、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開(kāi)披露的信息虛假，或存在誤導(dǎo)的情況。標(biāo)準(zhǔn)：不存在相關(guān)情況。44