反假幣證學(xué)習(xí)案例題

1、案例題:小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理 的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一 張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲(chǔ)蓄主 管，儲(chǔ)蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室， 和同事們仔細(xì)辨別，確認(rèn)是假幣后，于是在假幣正面水印處 加蓋了假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋完 章，返回柜臺(tái)將憑證交給張先生，上述案例中，違反假幣 收繳程序的是（）答案：ABCDA未在背面中間處加蓋假幣印章B收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng) 面收繳”，“當(dāng)面蓋章”C銀行應(yīng)開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證D. 沒有履行告知程序u中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段 反假貨幣工作的通知（

2、銀辦發(fā)（2014）113號(hào)中， 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展反假貨幣業(yè)務(wù)自查與整改的業(yè)務(wù) 范圍包括（）答案：ABCD假幣收繳業(yè)務(wù)開展情況B.清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作開展情況C.冠字號(hào)碼查詢工作開展情況D.在用點(diǎn)鈔機(jī)具性 能及維護(hù)升級(jí)情況金融機(jī)構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑 的人民幣，確認(rèn)是假幣后，填寫了假幣代保管登 記簿，在假幣實(shí)物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人 員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管，在上述案例 中，違反規(guī)定的有（）答案：ABCDEA金融機(jī)構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可 疑的人民幣，應(yīng)向現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人報(bào)告B金融機(jī)構(gòu)清分中心操作發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)換人復(fù)核， 確定是否是假幣C.由現(xiàn)

3、場(chǎng)負(fù)責(zé)人按規(guī)定填寫假幣 代保管登記簿D假幣實(shí)物不加蓋“假幣”印章E清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)單獨(dú)妥善保管小張與小王是某銀行網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的管理員。某 日，兩人在對(duì)所在網(wǎng)點(diǎn)的取款機(jī)清機(jī)時(shí)，將柜臺(tái)收 入的現(xiàn) 金用B類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)后，加入鈔箱內(nèi)。當(dāng)日客戶 劉先生在該設(shè)備取款后，對(duì)其中的一張紙幣真?zhèn)未?在懷疑，故到該行柜面進(jìn)行咨詢，經(jīng)柜面工作人員鑒定為假 幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了 客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規(guī) 定有（）答案：ACD自助設(shè)備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分B客戶應(yīng)首先到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢接到客戶關(guān)于自助設(shè)備取出假幣的投訴后未按照冠字號(hào)碼的查詢程序進(jìn)行查詢柜面

4、工作人員對(duì)于發(fā)現(xiàn)的假幣未按規(guī)定程序進(jìn)行收繳根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知（銀辦法 （2009） 125 號(hào)）文件要求，以下對(duì)商業(yè)銀行自助設(shè)備加鈔環(huán)節(jié) 的管理要求表述正確的是（）答案：CD2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)，存 取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票均需經(jīng)清分后方可加入自 助設(shè)備2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)，存 取一體機(jī)運(yùn)行的鈔票均需經(jīng)手工清點(diǎn)后方可加入 自助設(shè)備2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)，存取一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡有條件的均需經(jīng)清分機(jī)清 分后方可加入自助設(shè)備2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機(jī)，存 取一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡未經(jīng)過

5、清分機(jī)清分的鈔票 必須經(jīng)手工清點(diǎn)后方可加入自助設(shè)備小李大學(xué)畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀 行求職，并順利被錄用為儲(chǔ)蓄柜員。8月4日小 李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn) 其中有一張人民幣100元紙幣像是假幣，她將假幣 交給儲(chǔ)蓄主管，儲(chǔ)蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公 室，和同事們仔細(xì)辨別后，確認(rèn)是假幣，于是用紅 色油墨11蓋上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證，回到 柜臺(tái)將憑證交給張先生，張先生悻悻離去。請(qǐng)指出 這個(gè)案例中的操作是否違反的規(guī)定包括。答案：ABCD A收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng) 面收繳”、“當(dāng)面蓋戳”暖 IIIB假幣印章應(yīng)使用藍(lán)色油墨而非

6、紅色油墨。C銀行應(yīng)開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證 D沒有履行告知程序7.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人 員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日 被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將幣卷別、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了 詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收 繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定 該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒 收。請(qǐng)指出該案例中的操作那些違反了規(guī)定程序 ？ 答案：ABCDA.小劉受理李女士的電話鑒定申請(qǐng) B小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)鑒定貨幣，超 過規(guī)定時(shí)限小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定：違反了至少由兩名鑒定人員同時(shí)參與，

7、并做出鑒定結(jié)論 假幣，將其退回原收繳單位沒收：違反了應(yīng)由鑒定 單位直 接沒收。D.對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為III8、楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元 假幣, 小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中 間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了假幣沒 收收據(jù)。以下有關(guān)上述案例中，說法爭取的？答案:ABCDA、小王在發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當(dāng)?shù)?公安機(jī)關(guān)報(bào)案。B、小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字 樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封。C、小王應(yīng)向客戶開具假幣收繳憑證D、小王沒有向客戶履行告知程序 9、市民張某于2014年

8、5月30日22:09在某銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)ATM機(jī)取款2000元，于6月9日 11:15向該行 反映其從該行ATM取得2張同號(hào)假幣（冠字號(hào)碼NH37480641）。隨后，該行調(diào)查人員在該網(wǎng)點(diǎn)展開 調(diào)查，現(xiàn) 場(chǎng)測(cè)試為事發(fā)ATM機(jī)配款的清分機(jī)，測(cè)試結(jié)果該 清分機(jī)能夠有效攔截測(cè)試的假人民幣。其后，調(diào)查 組復(fù)核了 該行現(xiàn)金中心記錄的人民幣冠字號(hào)碼信息，也未發(fā)現(xiàn)“ NH37480641 ”人民幣冠字號(hào)碼信1=但是張某仍對(duì)查詢結(jié)果有異議。以下說法正確的是O答案:ABCA、現(xiàn)金中心應(yīng)向申請(qǐng)人提供該ATM取款業(yè)務(wù)所 屬清機(jī)周期內(nèi)的冠字號(hào)碼文字和圖片。B、張某可在3個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)?jiān)俨樵?。C、張某申請(qǐng)?jiān)俨樵?，上?jí)機(jī)

9、構(gòu)或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分(=1支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào) 查與處理工 作。D、冠字號(hào)碼文件（包括原始文件與轉(zhuǎn)換文件）儲(chǔ) 存在記錄網(wǎng)點(diǎn)或集中上級(jí)行統(tǒng)一管理，保存時(shí)間至 少2個(gè) 月。10、2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到 客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券的冠 字號(hào)碼，并 稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點(diǎn)取的，直到昨天去菜 場(chǎng)買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣；小王請(qǐng)示主管，主管告訴 他，該 網(wǎng)點(diǎn)付出現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)，并記錄 冠字號(hào)碼，主管在所有A類點(diǎn)鈔機(jī)上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號(hào)碼，即告知張先生，張先生悻悻離去。 這個(gè)案例中不符合規(guī)定的地方有 。答案： ABCD=|A查詢申

10、請(qǐng)超過時(shí)效=|B查詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請(qǐng)表查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務(wù)的證明資料D.如上 述按要求流程查詢，查詢結(jié)果未出通知書11、某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2 張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜 面兌換。通過測(cè)量，其中，3張面值100元人民幣有1張 能辨別面額，票面剩于五分之四；1張能辨別面額， 票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2 張面值50元人民幣紙張包括與票面原樣連接的 炭化、變形部分剩四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、 變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金 額為答案：CA、400B、350C、300D、250 12、2014年6月10

11、日，某銀行柜員小張為一個(gè) 客戶辦美元存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當(dāng)即 在鈔票正、背面加蓋“假幣”章戳，填制假幣收繳憑證， 同時(shí)叫來儲(chǔ)蓄主管復(fù)核簽章。然后將假幣收繳憑 證交 客戶簽字，并告知了客戶享有的權(quán)利。以下有關(guān)上 述案例中，說法正確的是（）。答案:BCA小張應(yīng)當(dāng)面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳B美元假幣不能加蓋“假幣”章戳C美元假幣應(yīng)使用以統(tǒng)一格式的專用封裝袋不應(yīng)開具假幣收繳憑證，應(yīng)開具假幣沒收收據(jù) 13、某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金委托社會(huì)清分機(jī)構(gòu)清 分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)記錄、 存儲(chǔ)冠 字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào) 運(yùn)至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在為客戶李某

12、辦 理存取 款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員 及時(shí)通知社會(huì)清分機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳客戶李某于次日至網(wǎng)點(diǎn)投訴取出一張變?cè)鞄?，并?求查詢冠字號(hào)碼。針對(duì)該案件，以下表述正確的是A網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任 答案：BC網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)承 擔(dān)責(zé)任(=1C對(duì)于客戶的查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)受理檢索申請(qǐng)， 按事先協(xié)議約定的方式，向社會(huì)清分機(jī)構(gòu)提出檢索 要求，社會(huì)清分機(jī)構(gòu)應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)向網(wǎng)點(diǎn)提交檢索 結(jié)果，并由網(wǎng)點(diǎn)向客戶反饋結(jié)果D對(duì)于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會(huì)清分機(jī)構(gòu)受理檢 索申請(qǐng)，并向客戶反饋結(jié)果14、小李大學(xué)畢業(yè)后， 于2004年7月3日在某銀行求

13、職，并被順利錄 用為儲(chǔ)蓄柜員。7月4日小李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務(wù)，對(duì)假幣略有所知的小李發(fā) 現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣像是假幣，她將假 幣交給儲(chǔ)蓄主管，儲(chǔ)蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓 辦公室和同事們仔細(xì)辨背后確認(rèn)是假幣，于是用紅 色油墨蓋(=1上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證，回到柜 臺(tái)將憑證開給張先生，張先生離去。請(qǐng)指出這個(gè)案 例中違反的規(guī)定包括。答案：ABCDA、收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng) 面收繳，“當(dāng)面蓋戳”IIIB、假幣印章使用紅色油墨而非藍(lán)色油墨C、銀行開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑 證。、沒有履行告知程序15、某客戶去商業(yè)銀行柜面辦理存款業(yè)務(wù)，共存入 1

14、00張100元紙幣，柜員小李在清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其中 票面缺少面積為10平方毫米的3 ；票面裂口 1處，長 度超過10毫米的5 ;票面裂口 2處以上，長度 每處不超過5毫米的4 ；票面污漬涂寫面積為3平方厘 米的1 ；票面污漬涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下III角“100”字樣被墨水遮蓋的2。liiJ以下不宜流通的人民幣有。答案：BDEA、票面缺少面積為10平方毫米的3張B、票面裂口 1處，長度超過10毫米的5。、票面裂口 2處以上，長度每處不超過5毫米的4D、票面污漬涂寫面積為3平方厘米的1E、票面污漬涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左 下角“ 100”字樣被墨水遮蓋的2張 16、小李在某銀行網(wǎng)

15、點(diǎn)擔(dān)任儲(chǔ)蓄柜員。一天，小李 在辦理王小姐的存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中一張100元 人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫 來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管和另一名柜員，共同對(duì)該紙幣進(jìn)行 鑒別。經(jīng)反復(fù)驗(yàn)看，他們認(rèn)定該100元紙幣為假幣，于是 當(dāng)客戶面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑 證。王小姐情緒激動(dòng)，拒絕提供個(gè)人證件信息，并拒絕 在假幣收繳憑證上簽字，小李向王小姐解釋相 關(guān)法律 法規(guī)，并告知異議處理方式。但王小姐仍不配合假 幣收繳工作，并強(qiáng)烈要求退還該100元假幣。小 李做法正 確的是。答案：C由于王小姐拒絕提供證件號(hào)碼和簽字，所以不必 開具假幣收繳憑證B開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑 證（

16、缺少持幣人身份證件號(hào)碼、持幣人簽名）的第 一聯(lián)留 存，第二聯(lián)作廢，不必交給王小姐C開具假幣收繳 憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人 身份證號(hào)碼、持幣人簽名）的第二聯(lián)交給 王小姐，第一聯(lián)留存。持有人拒絕簽字，收繳人可 以再收繳憑證上注明D滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐17、10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng) 點(diǎn)，聲稱該假幣來自該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)，一口咬 定系其10 月12日在該網(wǎng)點(diǎn)存取款一體機(jī)所提取的2萬元 現(xiàn)金中夾帶的，要求更換。該網(wǎng)點(diǎn)該怎么處一。 答案：ACD該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)有告知客戶通過冠字號(hào)碼查詢功能判 別假幣是否由其付出的義務(wù)。(=1(=1客戶申請(qǐng)超過時(shí)效，該網(wǎng)點(diǎn)不予受理查

17、詢申請(qǐng)。該網(wǎng)點(diǎn)一旦受理查詢申請(qǐng)應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)辦 結(jié)。該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面告知查詢?nèi)藨?yīng)備齊相關(guān)資料，不得無 故拒絕受理查詢申請(qǐng)。19、某銀行網(wǎng)點(diǎn)配備了一批一口半清分機(jī)，取代點(diǎn)鈔機(jī)放置在柜臺(tái)上使用，由網(wǎng)點(diǎn)柜員在支付現(xiàn)金前 同時(shí)完成清分和記錄冠字號(hào)碼。柜員王某在辦理人民幣收 付業(yè)務(wù)時(shí)，往往根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，選擇一次進(jìn)鈔或 兩次進(jìn)鈔清分后對(duì)外支付。該銀行尚未建立冠字號(hào)碼查詢 系統(tǒng)，每月營業(yè)結(jié)束后，王某通過U盤將一口半 清分機(jī)記錄的冠字號(hào)碼信息導(dǎo)出到PC端。在一次機(jī)具廠 商例行維護(hù)保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號(hào)碼圖像文件 占用PC端硬盤，要求維保人員關(guān)閉機(jī)具冠字號(hào)碼圖像記錄 功能。該案例中，（）環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。答案：

18、BCDA、機(jī)具配備B、現(xiàn)金清分C、冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息保存D、冠字號(hào)碼記錄要素20、2014年6月3日，某銀行（已接入人民銀行 反假貨幣信息系統(tǒng)）的臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù) 清點(diǎn)客戶存款時(shí)發(fā)現(xiàn)了 3 100元面額可疑幣，冠字號(hào)碼分 別為 G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439， 經(jīng)過其他工作人員復(fù)核確認(rèn)是假幣后，王曉芳當(dāng)場(chǎng)收繳了這3張100元假幣。以下關(guān)于該金融機(jī)構(gòu)處理假幣的 做法表述正確的是（）。答案：ABA、臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統(tǒng)，按照 冠字號(hào)碼分類填寫假幣收繳憑證B、其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠 字號(hào)碼前6位相同視為同一冠字

19、號(hào)碼合并面額、 張數(shù)填寫假幣收繳憑證C、3張假幣的冠字號(hào)碼各不相同，不能合并張數(shù) 面額填制假幣收繳憑證D、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不允許收繳人員在該批假幣上 面加蓋“假幣戳記”21、2014年7月1日，某金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金清分中 心，工作人員李某在清分網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金時(shí)，發(fā)現(xiàn) 了 3張100元面額的假人民幣紙幣。按照中國人民銀行 貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民幣收繳工作的 通知（銀貨金2013159號(hào)）和銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試 行）的相關(guān)要求，以下說清正確的是（）。答案：ABDA、李某應(yīng)該立即向清分中心現(xiàn)場(chǎng)的負(fù)責(zé)人報(bào)告發(fā)現(xiàn)假幣的情況B、該金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理中心應(yīng)于7月15日前將 本機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當(dāng)?shù)?人民銀行 分支機(jī)構(gòu)C、H作人員李某應(yīng)該按照中國人民銀行