銀行柜員業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及整改措施

1、銀行柜員業(yè)務(wù)過(guò)失分析及整改措施銀行柜員業(yè)務(wù)過(guò)失分析及整改措施一、認(rèn)真分析、查找原因.我行開(kāi)業(yè)時(shí)間較短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù) 交換系統(tǒng)時(shí)間短,在工作中個(gè)別人員對(duì)同城票據(jù)交換工作中 認(rèn)識(shí)有偏差，在操作過(guò)程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在 具體操作過(guò)程中放松要求，未做到雙人復(fù)核.這是形成過(guò)失 的主要原因.對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù) 操作在雙人制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠. 作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn) 了重速度而相對(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象.同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時(shí)表現(xiàn) 得尤為突此我行人員有限，由庫(kù)管員和副庫(kù)管員兼職，我行有 大量

2、損卷的回籠是我行的實(shí)際情況，庫(kù)管員整理?yè)p卷業(yè)務(wù)繁 忙，對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致，歸根結(jié)底存在著 工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼.對(duì)上述分析的原因，首先 我們做到正視過(guò)失,正確對(duì)待過(guò)失,并認(rèn)真分析過(guò)失,查找過(guò)失, 同時(shí)制定整改措施,切實(shí)防止過(guò)失的發(fā)生.二、正視過(guò)失、加強(qiáng)整改.1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體運(yùn)營(yíng)人員的工作責(zé)任心，接到人 行的通報(bào)后,迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報(bào)精神,結(jié)合通 報(bào) 要求相關(guān)人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識(shí)，議過(guò)失危害, 找過(guò)失根源,分析同城交換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重新定位，紛 紛決心以過(guò)失為教訓(xùn)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履職,禁止類(lèi)似過(guò)失 的發(fā)生.2、規(guī)范運(yùn)作，

3、合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序，我 行再實(shí)行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人員對(duì)封包時(shí)進(jìn) 行核實(shí)和抽查.防止過(guò)失的再一次發(fā)生，同時(shí)根據(jù)同城票據(jù) 交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的過(guò)失考核辦 法,杜絕過(guò)失事故隱患，落實(shí)相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對(duì)同城 票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管 理人員，責(zé)任人.3、抓住主動(dòng)，建立長(zhǎng)效管理,增強(qiáng)考核力度.通報(bào)所涉及的 問(wèn)題，已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行 形象,為扎實(shí)做好全行同城票據(jù)交換工作，我行加強(qiáng)對(duì)同城 票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度.建立同城票據(jù)交換過(guò)失責(zé) 任級(jí)級(jí)累積問(wèn)責(zé)制.組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作

4、文件和相關(guān)制度.對(duì)造成過(guò)失的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考 核方法給予嚴(yán)肅處理并列入個(gè)人業(yè)績(jī)考核.我行將嚴(yán)防過(guò)失列入日常管理工作中的第一要?jiǎng)?wù).同時(shí) 加大考核力度.對(duì)制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中要 形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯(cuò)為運(yùn)營(yíng)人員 的基本素質(zhì).嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度,提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量,歡迎職能 部門(mén)對(duì)我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)過(guò)失及時(shí)糾正 整改.銀行柜員業(yè)務(wù)過(guò)失分析及整改措施根據(jù)2011年9月過(guò)失登記簿，針對(duì)存在的問(wèn)題我們已 認(rèn)真進(jìn)行了整改，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：報(bào)告人（簽字）：會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人（簽字）：公章：整改報(bào)告 根據(jù)支行近期下發(fā)的業(yè)務(wù)過(guò)失情況通報(bào)所示，本人由于 工作疏忽

5、，導(dǎo)致幾起風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，為支行帶來(lái)不良影響，我 深感慚愧。本人通過(guò)對(duì)該幾起過(guò)失進(jìn)行深入反省和深度思考, 充分地認(rèn)識(shí)到自身在思想上，業(yè)務(wù)上和操作上的缺乏，并 明確了認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度和貫徹規(guī)范工作流程的重要性和 必要性，現(xiàn)對(duì)本人目前存在的缺乏進(jìn)行自查自糾。首先，端正工作態(tài)度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。我所出現(xiàn)的過(guò)失 都是由于工作疏忽，態(tài)度不認(rèn)真導(dǎo)致的，其中一起是在做個(gè) 人提前還款業(yè)務(wù)的時(shí)候，本應(yīng)先扣取客戶本利合計(jì)的總金額 后作還款處理，但出票時(shí)誤輸了本金，并且在還款的時(shí)候也 沒(méi)有發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，待還款操作完成后才發(fā)現(xiàn)過(guò)失，然后反交易，這 樣一來(lái)馬上便導(dǎo)致了本金，利息，本利合計(jì)三筆三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事 件，而這三筆過(guò)失本來(lái)是

6、完全可以防止的。其次，嚴(yán)守操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。未按業(yè)務(wù)流程操 作也是引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的原因之一，本人幾起過(guò)失的發(fā)生都是由 于本人操作不規(guī)范，未嚴(yán)格遵守操作流程而造成的。例如季末 由于要將營(yíng)業(yè)部發(fā)下來(lái)的手續(xù)費(fèi)下劃給網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)時(shí)已經(jīng)是深夜， 網(wǎng)點(diǎn)催得急，因此本人在發(fā)貸報(bào)的時(shí)候，匆匆輸了金額，也沒(méi) 有和票面核對(duì)就急急地按了回車(chē)確認(rèn)，結(jié)果被負(fù)責(zé)復(fù)核的同事 發(fā)現(xiàn)金額錯(cuò)記，輸少了一位，由于金額不能修改，最后只能反 交易處理。先審票后記賬，是每個(gè)業(yè)務(wù)人員都必須遵守的操作 規(guī)程，也是前人總結(jié)下來(lái)的經(jīng)驗(yàn)結(jié)晶，具有前瞻性和實(shí)用性，因此我將不斷規(guī)范自身操作，更好地杜絕過(guò)失的 發(fā)生。第三，積極提升自身，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力。本

7、人所處營(yíng)業(yè)室 綜合崗，經(jīng)常需處理日常較少出現(xiàn)且較為棘手的業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)較 大，需要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。因此，作為綜合柜員，絕不能固 步自封，必須時(shí)刻提升自身，把每筆新業(yè)務(wù)當(dāng)作自我提升的機(jī) 會(huì)，遇到不懂的問(wèn)題，不會(huì)的業(yè)務(wù)，要多學(xué)習(xí)，多思考，鞏固 業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，并融會(huì)貫通，不斷提高業(yè)務(wù)能力，才能更好地勝 任本職位。在此，本人誠(chéng)懇地接受領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)教育，并將在日后的 工作中嚴(yán)肅對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，同時(shí)將不斷提升自身，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?工作態(tài)度，專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)范的業(yè)務(wù)操作更好地履行自 身本職工作！銀行柜員業(yè)務(wù)過(guò)失分析及整改措施為切實(shí)加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)管理，提高電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控 能力，我支行根據(jù)xxx銀行關(guān)于開(kāi)展銀行卡及電子

8、銀行業(yè)務(wù) 檢查的通知（XXX號(hào)）文件精神，認(rèn)真開(kāi)展銀行卡及電子銀 行業(yè)務(wù)自查工作,現(xiàn)將銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)自查整改情況 報(bào)告如下：、組織學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)為做好此次銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)自查工作，我支行及 時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，并成立了以支行長(zhǎng)XXX 為組長(zhǎng)，會(huì)計(jì)XXX為副組長(zhǎng)，其他員工為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo) 小組.對(duì)2xx年1月1日至XXX年X月X。日銀行卡及電子銀 行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)管控情況進(jìn)行自查.二、自查工作開(kāi)展情況（一）銀行卡業(yè)務(wù)方面.通過(guò)自查,我支行銀行卡卡片管 理嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡管理相關(guān)制度，將銀行卡納入重要空白憑證 管理,銀行卡開(kāi)戶手續(xù)的合規(guī)有效，個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持執(zhí)行實(shí) 名制

9、；辦理銀行卡掛失、密碼重置、領(lǐng)用、換卡、銷(xiāo)卡、廢卡 等手續(xù)時(shí),堅(jiān)持合規(guī)操作,各項(xiàng)登記簿記載完整.未發(fā)現(xiàn)操作不 合規(guī)現(xiàn)象.（二）自助設(shè)備、自助服務(wù)區(qū)及自助銀行管理方面.我 支行于2010年安裝了 atm自動(dòng)柜員機(jī)，目前atm運(yùn)行正常，在atm機(jī)管理上，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行社統(tǒng)一制定的自助設(shè) 備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常 運(yùn)行；安排會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)atm機(jī)日常管理、維護(hù)工作；堅(jiān)持做到 每天不少于三次巡查維護(hù)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常運(yùn)行狀況及時(shí) 處理并向總行匯報(bào)；嚴(yán)格自助設(shè)備密碼和鑰匙管理，堅(jiān)持并 行交接；日常能夠加強(qiáng)現(xiàn)金管理、做好對(duì)賬管理工作、嚴(yán)防出 現(xiàn)過(guò)失；能夠認(rèn)真做好過(guò)失處理、清機(jī)管理、

10、吞卡管理工作. 并及時(shí)做好atm自動(dòng)柜員機(jī)各項(xiàng)登記簿登記工作.（三）pos收單業(yè)務(wù)方面.我支行目前開(kāi)展pos商戶6戶, 開(kāi)展商戶均在我行注冊(cè)開(kāi)戶，并認(rèn)真做好特約商戶入網(wǎng)申請(qǐng) 登記表、特約商戶信息調(diào)查表登記工作，簽訂了特約商戶受 理銀聯(lián)卡協(xié)議書(shū),商戶工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人身 份證等材料收集齊全.并定期做好客戶回訪工作，重點(diǎn)加強(qiáng) 收單風(fēng)險(xiǎn)、收單過(guò)失管理、商戶注銷(xiāo)管理和pos機(jī)具使用管 理等工作.pos商戶合法合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)異常情況.（四）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)方面.我支行辦理網(wǎng)上銀行客戶，均 要求客戶憑身份證辦理，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查.網(wǎng)上銀行簽 約、變更、銷(xiāo)戶手續(xù)真實(shí)合法有效，嚴(yán)格執(zhí)行總行相關(guān)規(guī)定.網(wǎng) 上銀行限額均設(shè)有專(zhuān)人管理；材料文檔及時(shí)性入擋并有專(zhuān)人 保管.（五） 銀行和96669短信通業(yè)務(wù).我支行未辦理電 話銀行業(yè)務(wù).在辦理96669短信通業(yè)務(wù)方面,嚴(yán)格執(zhí)行柜面簽約、變更、解約手續(xù),同時(shí)要求客戶攜帶身份資料，填寫(xiě)相關(guān)表格,相關(guān)表格登記齊全.三、自查發(fā)現(xiàn)的缺乏及整改措施員工在銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不全面，風(fēng)險(xiǎn)防 范意識(shí)不