2023年最新的銀行反洗錢工作總結(jié)范文17篇

1、第 PAGE21 頁 共 NUMPAGES21 頁2023年最新的銀行反洗錢工作總結(jié)范文17篇 201X銀行員工反洗錢工作總結(jié)范文一 201X年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在201X年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下： 一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備

2、了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 二、注重學(xué)習，提高反洗錢工作認識。 一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了 xx銀行201X年反洗錢工作會議 ，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧201X年我行反洗錢工作、安排布署我行201X年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。 二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了金融機構(gòu)反洗錢實用手冊、金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析、中國洗錢犯罪案例剖析、反洗錢調(diào)查實用手

3、冊等書，并對 一法四規(guī) 進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。 三是學(xué)習形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學(xué)習培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義 三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè) 一是制度先行，出臺了xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則、xx反洗錢工作考核辦法、關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知的通知。 二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.個人開戶申請書與個人客戶基本信息修改申請書，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要

4、素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。 三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;201X年5月12日到201X年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計 四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識 一是定點宣傳。201X年我行分別

5、在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了201X年8月13日xx日報周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。 二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放反洗錢法知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛反洗錢法宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。 三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)反洗錢的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)

6、生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。 201X銀行員工反洗錢工作總結(jié)范文二 在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習、貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù) 一法四令 等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。 在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反

7、洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。 二、注重培訓(xùn)學(xué)習，提高反洗錢工作認識。 我社仍將反洗錢 一法四令 等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。 三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。 客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別

8、報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。 反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。 201X銀行員工反洗錢工作總結(jié)范文三 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計

9、劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。 學(xué)習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。 二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習。 深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責，我

10、行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。 通過專題學(xué)習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。 通過本次專題學(xué)習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于

11、201X年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在201X年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學(xué)習，提高對反洗錢工作的認識。 四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。 每天都對每筆超過5萬元的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。 今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌

12、握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。 附送： 銀行員工合規(guī)教育心得體會 銀行員工合規(guī)教育心得體會 曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章，名字叫八度幸福。它這樣說到： 如先改變自己，對方也會改變；對方有了改變，心境也會改變；心境有了改變，言詞也會改變；言詞一有改變，態(tài)度也會改變；態(tài)度一有改變，習慣就會改變；習慣一有改變，運氣就會改變；運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢？幸福是我們每個人共同的心愿，每時每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典，對每個名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受，一種心態(tài)。一家人健康、平安、快樂的生活在一起，這就是幸福；當工作上的成

13、績得到別人的肯定，當自己一點一滴的進步時，這也是幸福；甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢？每當我打開代價一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應(yīng)有的貢獻。但是，因為他們違規(guī)違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦

14、。我還看到，作為領(lǐng)導(dǎo)者的分理處主任，不認真履行監(jiān)督管理職責，對其授權(quán)審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で模麄冐澙贰櫬?、腐敗，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導(dǎo)致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風險來自哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒

15、，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價?？梢姡恳粋€大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓(xùn)，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學(xué)步時，對我們說： “孩子，小心前面的石子”。長大后，當我們背起書包上學(xué)時，父親總會對我們說： “小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而

16、過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習與培訓(xùn)中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。 父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應(yīng)盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為標準，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關(guān)大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信： 通過我們的傾力付

17、出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌 銀行反洗錢工作總結(jié)范文(16) XX分行反洗錢2023年度報告 總行： 按照金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）要求，現(xiàn)將我行2023度反洗錢工作情況報告如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況 2023年我行在人民銀行和上級行領(lǐng)導(dǎo)下，以全面落實“風險為本”的反洗錢工作要求為指引，全行上下高度重視反洗錢工作，在系統(tǒng)建設(shè)、流程優(yōu)化、制度規(guī)范、管理能力、宣傳培訓(xùn)、大額和可疑交易報告等方面有了一定提高，員工的反洗錢意識及工作水平也得到有效提升。不斷完善反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢委員會成員發(fā)生變動時，能夠及時調(diào)整反洗錢委會，并向人民銀行報備。我行XX部負責全轄

18、合規(guī)反洗錢牽頭管理工作，在加強對反洗錢工作新形勢、新要求探索和研究的基礎(chǔ)上，不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，陸續(xù)出臺和修訂了一系列反洗內(nèi)控制度、操作流程等方面的文件；通過強化反洗錢工作考核制度，加大檢查力度引導(dǎo)、促進反洗錢制度得到切實落實；積極開展反洗錢培訓(xùn)宣傳工作；嚴格落實客戶身份識別制度、客戶資料和交易記錄保管制度、客戶風險等級分類管理制度以及反洗錢保密制度。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內(nèi)控制度建立和修訂情況 內(nèi)控制度建設(shè)是規(guī)范反洗錢工作的基礎(chǔ)，今年我行在原有反洗錢制度的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強對反洗錢工作的探索和研究，陸續(xù)出臺和修訂了一系列反洗內(nèi)控制度、操作流程等方面的文件，如XX、XX、XX等，

19、有效傳導(dǎo)了反洗錢政策，提高了反洗錢工作制度化、規(guī)范化進程。 （二）機制設(shè)置情況 我行反洗錢工作在反洗錢工作委員會的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，委員會主席由行長擔任，副主席由其他行領(lǐng)導(dǎo)擔任，成員由各部門主要負責擔任。反洗錢委員會下轄反洗錢辦公室，負責牽頭管理全行反洗錢工作。在XX部設(shè)立反洗錢集中甄別中心，反洗錢甄別中心配備了4名專職反洗錢甄別人員，將分散在全轄各網(wǎng)點的可疑交易甄別工作集中到XX部，對反洗錢實施“集中做、系統(tǒng)做、專家做、員工職業(yè)敏感做”的甄別模式。 （三）人員配備與資質(zhì)情況 我行一貫重視反洗錢崗位人員的配備和充實，努力創(chuàng)造條件培養(yǎng)和提高反洗錢崗位人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極鼓勵反洗錢崗位人員取得反洗錢資質(zhì)

20、，按照上級行反洗錢工作部署，積極落實可疑交易集中甄別模式，成立了反洗錢甄別中心，甄別中心配備了4名專職反洗錢甄別人員，各業(yè)務(wù)管理部門和基層營業(yè)機構(gòu)均設(shè)立有反洗錢崗位。截止目前，我行共有XX人取得了人民銀行的反洗錢崗位人員培訓(xùn)合格證書。 三、反洗錢法定義務(wù)履行情況 （一）客戶身份識別 一是全面落實客戶身份識別的相關(guān)規(guī)章制度。在辦理業(yè)務(wù)時均能按照人民銀行有關(guān)制度要求，詳實記錄和識別客戶的身份，認真核對其真實身份信息。二是重點審驗非面對面業(yè)務(wù)客戶身份。密切關(guān)注公司客戶有關(guān)證件的有效期，對證件過期客戶，及時敦促其更換新的證件，客戶未在合理期限內(nèi)更新的，停止為其辦理業(yè)務(wù)。三是成立客戶信息治理工作小組，負

21、責組織、督促全轄各機構(gòu)客戶信息治理工作。 （二）對高風險客戶的特別措施 對于高風險類客戶或賬戶，我行采取一系列特別措施加強管理和監(jiān)控，一是提高準入門檻。根據(jù)客戶風險等級劃分，在與客戶建立關(guān)系時適用不同的審批程序；二是加強日常監(jiān)控審核。關(guān)系存續(xù)期間，對高風險客戶身份信息規(guī)定每半年進行一次審核；三是在反洗錢報送系統(tǒng)和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置客戶風險等級分類欄位，加強對高風險類客戶的管理；四是在反洗錢系統(tǒng)設(shè)置關(guān)注名單查詢模塊，納入聯(lián)合國制裁名單、美國制裁名單、中國公安部名單、政要人士名單等，實現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)時對上述名單預(yù)警和檢索功能；五是對于報送過重點可疑交易報告的客戶調(diào)整為高風險等級，并在反洗錢系統(tǒng)中納入監(jiān)

22、控名單管理，強化對該類客戶交易情況的監(jiān)控。 （三）客戶資料和交易記錄保存 嚴格按照客戶身份資料和交易記錄保存規(guī)定，完整的保存了客戶身份資料、交易記錄以及大額交易和可疑交易報告，保管期限均能按照中華人民共和國反洗錢法要求保存5年以上。 （四）大額和可疑交易報告 為更好的履行大額和可疑交易報告制度，一是實施可疑交易集中甄別模式，設(shè)立反洗錢集中甄別中心，將分散在全轄各網(wǎng)點的可疑交易甄別工作集中到XX部，對反洗錢實施“集中做、系統(tǒng)做、專家做、員工職業(yè)敏感做”的甄別模式；二是建立了可疑交易甄別情況監(jiān)控機制，對可疑交易甄別質(zhì)量進行抽查，并及時通報；三是各機構(gòu)反洗錢人員能夠做到每日維護反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對信息

23、缺失的大額交易和可疑交易進行及時補正。 （五）對高風險業(yè)務(wù)的針對措施 我行高度重視洗錢風險的防范工作，對高風險業(yè)務(wù)我行采取了有針對的防范措施，一是扎實做好客戶身份識別等基礎(chǔ)性工作，嚴把客戶準入關(guān)口；二是運用科技手段，加強對高風險業(yè)務(wù)的預(yù)警；三是加強對高風險業(yè)務(wù)資金流動情況的監(jiān)控，；四是建立了針對高風險業(yè)務(wù)的風險提示制度；五是采取開展宣傳教育、組織排查等針對高風險業(yè)務(wù)的措施。 （六）開展反洗錢宣傳情況 為深入貫徹落實反洗錢宣傳義務(wù)，普及反洗錢知識，向社會公眾提示洗錢與恐怖融資的危害，我行于2023年X月通過在戶外設(shè)立展臺、擺放展板、懸掛宣傳橫幅；利用LED顯示屏24小時不間斷播放宣傳標語；在網(wǎng)點

24、大廳顯著位置擺放易拉寶、宣傳資料、張貼海報、柜臺提醒、ATM提示；在主要街道、社區(qū)等公共場所積極發(fā)放宣傳折頁等方式開展了XX次反洗錢集中宣傳活動，共發(fā)放宣傳折頁XX余份，制作懸掛宣傳橫幅X幅、宣傳海報X套。 （七）組織反洗錢培訓(xùn)情況 2023年我行共開展和接受各類針對反洗錢專兼職人員、全行干部員工的培訓(xùn)XX次，接受培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)的全轄員工達XX余人次。通過培訓(xùn)，進一步提高了全行干部員工的反洗錢意識及重視度，對提高反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)操作、客戶身份識別能力以及可疑交易的分析甄別技巧起到了切實有效的作用。 （八）自主管理、檢查與審計 2023年我行加強和完善內(nèi)控反洗錢工作考核體制，將反洗錢納入考核指

25、標進行考核，設(shè)立了反洗錢工作考核指標體系，有效引導(dǎo)了反洗錢工作扎實、深入開展； 2023年我行通過科技手段、利用反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)和輔助系統(tǒng)開展了反洗錢排查、自查，通過檢查，發(fā)現(xiàn)了基層機構(gòu)在反洗工作管理中存在的不足，交流了反洗錢工作的經(jīng)驗，提高了基層網(wǎng)點反洗錢工作水平、增強了反洗風險防控意識。 四、反洗錢工作配合與成效情況 （一）協(xié)助行政調(diào)查情況 2023年，我行共接到上級行轉(zhuǎn)來的反洗錢協(xié)查XX份，及時按要求向上級行進行了反饋。 （二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況 2023年XX月份，我行接受當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢監(jiān)管執(zhí)法檢查，檢查中未發(fā)現(xiàn)我行存在反洗錢不規(guī)范問題。 （三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況 我

26、行始終嚴格遵照人民銀行金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定要求，及時就我行反洗錢工作管理情況、內(nèi)控制度建設(shè)情況、組織架構(gòu)變更情況、宣傳培訓(xùn)情況等向當?shù)厝嗣胥y行匯報、反饋，積極向人民銀行報送我行反洗錢工作動態(tài)，積極配合人民銀行的反洗錢檢查、指導(dǎo)，協(xié)助調(diào)查，積極參加人民銀行組織的會議及培訓(xùn)宣傳活動。今年未接受人民銀行或其分支機構(gòu)的約見談話。 （四）承擔其他重點任務(wù)情況 我行一貫積極配合人民銀行反洗錢工作，今年我行暫未承擔人民銀行安排的其他工作。 （五）洗錢風險防控成果 我行注重洗錢風險的防控工作，并結(jié)合我行實際情況，采取有效措施預(yù)防、打擊洗錢犯罪活動。 （六）有無重大違規(guī)事項 我行全行上下高度重視反洗錢工作的管理與

27、開展，強化反洗錢工作意識，提高反洗錢業(yè)務(wù)技能，加強內(nèi)部管理，本年度未發(fā)生重大違規(guī)事項。 五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 （一）特色工作 1、開通反洗錢咨詢熱線，為基層機構(gòu)解難答疑。我行在反洗錢牽頭管理部門專門開通了一部反洗錢專線電話，安排專人對基層機構(gòu)在日常反洗錢工作開展過程中遇到的疑問進行解答。 2、開辟網(wǎng)上反洗錢專欄，便利業(yè)務(wù)人員參考學(xué)習。利用內(nèi)部網(wǎng)站上開辟反洗錢專欄，張貼反洗錢基本制度、反洗錢案例等供全轄員工隨時查詢、學(xué)習。 （二）有關(guān)建議 1、建議當?shù)厝嗣胥y行每年選取幾家金融機構(gòu)，對金融機構(gòu)員工就國內(nèi)、國際反洗錢監(jiān)管形勢、反洗錢監(jiān)管要求等內(nèi)容開展面對面的培訓(xùn)，提高金融機構(gòu)

28、的反洗錢意識和業(yè)務(wù)管理水平。 2、建議人民銀行牽頭各家金融機構(gòu)加強研究可疑交易模型，盡快推出以可疑交易模型為主導(dǎo)的反洗錢數(shù)據(jù)提取、甄別模式。 六、下一年度反洗錢工作計劃 2023年我行將嚴格按照年度反洗錢工作計劃，將反洗錢培訓(xùn)、客戶盡職調(diào)查、反洗錢數(shù)據(jù)維護情況、可疑交易甄別合規(guī)率等納入績效考核指標，每季度進行考評。一方面加強客戶盡職調(diào)查，在了解客戶身份的前提下，提高我行可疑交易甄別合規(guī)率；另一方面繼續(xù)完善可疑交易集中甄別機制，提升合規(guī)反洗錢工作質(zhì)效。 填報日期： 二一七年 月 日 審閱人 銀行反洗錢工作總結(jié)范文(17) 銀行反洗錢工作總結(jié) 按照金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)要求，現(xiàn)將我單位

29、(含所轄分支機構(gòu))20XX年度反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況 20XX年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。 二、反洗錢工作機制建立情況 (一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了中國銀行資溪

30、分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)、中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)、關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知的通知。 (二)機制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。 (三)技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)

31、能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關(guān)注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。 (四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。 三、反洗錢法定義務(wù)履行情況 (一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查五證

32、(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。 (二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別

33、和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。 (三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。 (四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬

34、交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。 (五)對高風險業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強保密管理，提高保密意識。 (六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市

35、門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。 (七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學(xué)習了中華人民共和國反洗錢法及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展

36、反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。 (八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。 四、反洗錢工作配合與成效情況 (一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20XX年度我行認真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。 (二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20XX年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。 (三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。 (四)承擔其他重點任務(wù)情況。承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。 (五)洗錢風險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。 (六)有無重大違規(guī)事項。20XX年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。 五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身