養(yǎng)老服務(wù)詐騙問題排查整治行動工作方案

1、養(yǎng)老服務(wù)詐騙問題排查整治行動工作方案當(dāng)前，養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙呈現(xiàn)組織化、職業(yè)化趨勢。一些養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)、企業(yè)以養(yǎng)老名義承諾高額回報，實施侵害老年人合法權(quán)益的非法集資、傳銷等犯罪活動，給老年人造成嚴(yán)重財產(chǎn)損失。為從源頭上防范和遏制養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙問題高發(fā)勢頭，確保養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域金融安全，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定，根據(jù)民政部防范化解養(yǎng)老服務(wù)詐騙動員部署電視電話會議精神和省民政廳有關(guān)通知要求，從20XX年12月下旬開始，在全市范圍內(nèi)集中開展養(yǎng)老服務(wù)詐騙問題排查整治行動，特制定工作方案如下。一、總體要求認(rèn)真落實防范和處置非法集資條例要求，堅持防打結(jié)合、標(biāo)本兼治，全面排查整治全市養(yǎng)老服務(wù)詐騙問題，切實做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)

2、防、早處置、早化解，從根源上防范和化解風(fēng)險問題，到二十大召開前，全面壓降養(yǎng)老服務(wù)詐騙存量風(fēng)險、全力遏制新增風(fēng)險，努力實現(xiàn)“三降一升”（全市養(yǎng)老服務(wù)詐騙案件明顯下降、群眾財產(chǎn)損失明顯下降、社會危害程度明顯下降、老年人滿意度明顯提升）目標(biāo)。二、排查對象一是養(yǎng)老機(jī)構(gòu)（包括依法登記備案養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、已登記未備案養(yǎng)老機(jī)構(gòu)）；二是社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)（包括街道居家養(yǎng)老服務(wù)中心、社區(qū)日間照料服務(wù)站點）；三是未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所。三、排查內(nèi)容（一）普遍排查。所有排查對象均應(yīng)排查以下內(nèi)容：1、基礎(chǔ)信息。包括興辦主體、分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立、服務(wù)網(wǎng)點、床位數(shù)量、收住老年人數(shù)量、營銷方式、收費項目、收費

3、標(biāo)準(zhǔn)等。2、預(yù)付費。包括是否一次性收取老年人當(dāng)月應(yīng)繳費用6倍以上大額預(yù)付費；是否以辦理“會員卡”“貴賓卡”等名義，收取高額會員費、保證金；是否承諾返還利息、提供增值服務(wù)、給予其他投資回報等。對于存在上述行為的機(jī)構(gòu)（場所），重點排查養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費涉及人數(shù)、預(yù)付費資金使用情況，以及承諾投資回報“炒床位”等情況。3、違法違規(guī)。包括機(jī)構(gòu)（場所）的投資人、法定代表人、主要負(fù)責(zé)人是否因為經(jīng)濟(jì)類犯罪被提起過訴訟；是否因收費問題接到過投訴舉報；機(jī)構(gòu)（場所）及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人是否被納入過養(yǎng)老服務(wù)市場失信聯(lián)合懲戒對象名單等。（二）分類排查。主要分兩類組織排查：1、對已登記養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，需查明機(jī)構(gòu)登

4、記性質(zhì)、設(shè)施性質(zhì)、經(jīng)營方式、備案情況以及是否存在關(guān)聯(lián)交易等經(jīng)營風(fēng)險、是否與其他公司簽訂協(xié)議、是否由其他公司對外與老年人簽訂銷售協(xié)議等信息。2、對未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所，需查明對外宣傳性質(zhì)是非營利性的事業(yè)單位、非營利性的民辦非企業(yè)單位，還是營利性的企業(yè)，以及是否收住老年人等信息。四、實施步驟（一）動員部署階段（20XX年12月下旬至12月底）各縣區(qū)結(jié)合實際，進(jìn)一步明確目標(biāo)任務(wù)，細(xì)化工作措施，加強(qiáng)信息共享，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進(jìn)。各縣區(qū)養(yǎng)老服務(wù)詐騙問題排查整治工作方案于20XX年12月31日前報送市局老年人服務(wù)科。（二）全面摸牌階段（2022年1月1日至2月20日）各縣區(qū)民政部門迅速行動，

5、對轄區(qū)內(nèi)排查對象逐一全面開展排查工作，做到不留盲點、不留死角。要將日常掌握的信息，與公安、市場監(jiān)管部門獲取的信息相結(jié)合相比對，匯總形成排查對象清單。在排查過程中，要充分依靠屬地街道辦事處（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）、村（居）委會，形成排查合力。1、明確排查主體。備案的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，有備案的民政部門負(fù)責(zé)摸排；未備案的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，以及未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所，有服務(wù)場所所在地縣級民政部門負(fù)責(zé)摸排。2、豐富排查方式。（1）對轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)采用“四不兩直”方式逐一上門排查，個別地區(qū)因疫情原因不能上門排查的，綜合運用視頻、電話、查閱資料等方式了解有關(guān)情況。特別要詢問入住老年人或其代理人，了解養(yǎng)老服務(wù)機(jī)

6、構(gòu)是否收取預(yù)付費以及告知風(fēng)險等情況。（2）善于利用互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)資源，如發(fā)改委信用網(wǎng)站可以查詢黑名單，最高院裁判網(wǎng)可以查詢訴訟情況，市場監(jiān)管總局企業(yè)信息公示系統(tǒng)可以查詢關(guān)聯(lián)公司等，通過多維度對養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險畫像并建立相應(yīng)數(shù)據(jù)庫。排查結(jié)束后，規(guī)范填寫?zhàn)B老服務(wù)領(lǐng)域詐騙風(fēng)險隱患摸底排查情況統(tǒng)計表未經(jīng)登記從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所風(fēng)險排查情況情況統(tǒng)計表養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙風(fēng)險隱患排查工作進(jìn)度表，建立詳細(xì)排查工作臺賬，由各縣區(qū)民政部門匯總后于2022年2月15日前報送至市民政局老年人服務(wù)科。市局將對各縣區(qū)摸排工作進(jìn)行調(diào)度和跟蹤檢查。（三）分類處置階段（2022年2月21日至8月底）。1.對已經(jīng)登記的

7、養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)堅持“排查全覆蓋、處置硬措施、風(fēng)險軟著陸”的工作原則，對排查結(jié)果進(jìn)行綜合評估，按照民政部確定的15個風(fēng)險隱患點，建立風(fēng)險隱患登記從低到高“綠黃橙紅”管控名單，及時報送當(dāng)?shù)胤婪痘怵B(yǎng)老服務(wù)詐騙職能部門，視情節(jié)輕重，按照8類整治措施，依法依規(guī)做好協(xié)同分類處置工作。養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙風(fēng)險隱患“黃橙紅”風(fēng)險管控名單，于2022年2月25日前報市局備案。（1）納入“綠”名單。沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，納入綠色名單，正常開展日常監(jiān)管。（2）納入“黃”名單。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)前期已經(jīng)收取大額預(yù)付費，但資金主要用于彌補(bǔ)設(shè)施建設(shè)資金不足，近年分支機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點擴(kuò)張過快，存在頻繁變更法定代表人、登記注

8、冊地等情況，經(jīng)營服務(wù)有潛在風(fēng)險隱患的，納入黃色名單。要提示其經(jīng)營風(fēng)險，引導(dǎo)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范運營管理，避免快速擴(kuò)張導(dǎo)致資金鏈斷裂，增加抽查檢查頻次，加強(qiáng)日常監(jiān)測。（3）納入“橙”名單。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人因為經(jīng)濟(jì)犯罪被提起訴訟、被投訴舉報、納入黑名單，以及養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)前期已經(jīng)收取大額預(yù)付費資金使用不規(guī)范，但資可抵債運營比較平穩(wěn)的，納入橙色名單。及時向?qū)俚睾驼C(jī)關(guān)進(jìn)行線索通報，納入屬地非法集資等詐騙防范處置機(jī)制，對養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)和主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改，督促清退資金。（4）納入“紅”名單。對摸排中發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)可能存在涉嫌非法集資、詐騙等犯罪行為，前期已經(jīng)收取大額預(yù)付費且資不抵債

9、，已經(jīng)“爆雷”，引起不良影響或者重大輿情的，納入紅色名單。及時向?qū)俚睾驼C(jī)關(guān)進(jìn)行線索通報，在屬地非法集資等詐騙防范處置機(jī)制領(lǐng)導(dǎo)下，配合處非牽頭部門、公安等依法嚴(yán)厲打擊，并協(xié)助做好妥善安置老年人、困難老年人救助等工作，保障其基本生活，嚴(yán)密防范發(fā)生沖擊社會底線的極端事件。對涉嫌犯罪的，要直接移交公安依法查處。2.對未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所（1）已經(jīng)收住老年人或運營比較平穩(wěn)，且沒有收取大額預(yù)付費的，應(yīng)當(dāng)督促其盡快依法辦理登記，并加強(qiáng)后續(xù)跟蹤檢查。確保風(fēng)險整體可控。（2）已經(jīng)收住老年人且收取大額預(yù)付費的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令退還資金，并根據(jù)場所性質(zhì)，屬民非性質(zhì)的有社會組織登記管理部門處置，屬企業(yè)

10、性質(zhì)的移交市場監(jiān)管部門，依法予以查處、取締。（四）鞏固提升階段（2022年9月1日至11月30日）各縣區(qū)在全面分析摸排、及時依法穩(wěn)妥處置基礎(chǔ)上，認(rèn)真總結(jié)工作成效，綜合研判轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老服務(wù)詐騙的總體情況、主要特點和形成原因，研究加強(qiáng)后續(xù)防范、檢測和預(yù)警工作的政策措施，建立完善信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、案件移送等工作制度和操作流程。各縣區(qū)排查處置工作總結(jié)與2022年11月20日前報送至市局老年人服務(wù)科。五、工作要求一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各縣區(qū)要及時向委、報告工作進(jìn)度，發(fā)現(xiàn)重大案件線索、重大風(fēng)險隱患，第一時間向委、報告。要在當(dāng)?shù)匚?、統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)下，綜合研判風(fēng)險，按照“一院一策”原則進(jìn)行規(guī)范整治，確保精準(zhǔn)拆彈

11、，實現(xiàn)風(fēng)險軟著陸。市民政局成立由主要負(fù)責(zé)同志任組長的防范化解養(yǎng)老服務(wù)詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在老年人服務(wù)科成立工作專班，具體負(fù)責(zé)組織實施和推進(jìn)落實。各縣區(qū)要參照市局做法，把防范化解養(yǎng)老服務(wù)詐騙工作納入單位“一把手”工程，納入2022年工作重點，迅速成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，主要負(fù)責(zé)同志親自抓，分管負(fù)責(zé)同志具體抓，明確責(zé)任分工，分解工作任務(wù)，層層壓實責(zé)任抓好落實。二是突出協(xié)作配合。各縣區(qū)要充分發(fā)揮養(yǎng)老服務(wù)聯(lián)席會議、處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組等協(xié)調(diào)機(jī)制的作用，對重大敏感案件、重大政策制定、專項工作安排等，要互相警示提醒、加強(qiáng)會商研判。要與政法、公安、處置非法集資牽頭部門等單位建立定期通報機(jī)制，配合做好非法集資的調(diào)查認(rèn)定、定性定級、風(fēng)險評估、后續(xù)處置等工作。要與市場監(jiān)管部門、行政審批部門建立登記備案信息共享機(jī)制，及時掌握轄區(qū)內(nèi)新增的經(jīng)營范圍中包含“養(yǎng)老服務(wù)”等內(nèi)容的市場主體信息，通過現(xiàn)場核查確定屬于養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)的，要依法依規(guī)開展監(jiān)管。三是建立長效機(jī)制。各縣區(qū)要以本次摸排整治行動為契機(jī)，及時總結(jié)經(jīng)驗做法，加快完善養(yǎng)老服務(wù)詐騙防范化解機(jī)制，健全綜合監(jiān)管機(jī)制，提高監(jiān)管能力。不斷健全完善老年人福利和養(yǎng)老服務(wù)體系，加快推動基本養(yǎng)老服務(wù)制度建立，加大基本養(yǎng)老服務(wù)供給，減緩全社會“養(yǎng)老焦慮”。四是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各縣區(qū)要梳理分