股份制銀行股份有限公司章程模版

1、PAGE 5-10-PAGE 50ZX銀行股份有限公司章程（20XX年6月27日經(jīng)ZX銀行股份有限公司20XX年年度股東大會審議通過，于xx月28日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復(fù)20XX581號文核準(zhǔn)，自本行第一次優(yōu)先股發(fā)行履行之日起生效）目 錄第一章 總 則第二章 經(jīng)營宗旨和范圍第三章 股 份第一節(jié) 股份發(fā)行第二節(jié) 股份增減和回購第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第四節(jié) 優(yōu)先股的特別規(guī)定第四章 股東和股東大會 第一節(jié) 股東第二節(jié) 股東大會的一般規(guī)定股東大會的召集股東大會的提案和通知股東大會的召開第六節(jié) 股東大會的表決和決議第五章 董事和董事會第一節(jié) 董事第二節(jié) 獨(dú)立董事第三節(jié) 董事會第四節(jié) 董事會秘書第六章

2、 行長和高級管理層第七章 監(jiān)事和監(jiān)事會第一節(jié) 監(jiān)事第二節(jié) 外部監(jiān)事第三節(jié) 監(jiān)事會第八章 財(cái)務(wù)會計(jì)制度、利潤分配和審計(jì)第一節(jié) 財(cái)務(wù)會計(jì)制度第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì)第三節(jié) 會計(jì)師事務(wù)所的聘任第九章 通知和公告第一節(jié) 通知第二節(jié) 公告第十章 合并、分立、增資、減資、解散和清算第一節(jié) 合并、分立、增資和減資第二節(jié) 解散和清算第十一章 修改章程第十二章 附 則 總則 為維護(hù)ZX銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）、本行股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為， 根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱“公司法”）、中華人民共和國證券法（以下簡稱“證券法”）、中華人民共和國商業(yè)銀行法（以下簡稱“商業(yè)銀行法”）和其他

3、關(guān)于規(guī)定，制訂本章程。 本行系根據(jù)國務(wù)院關(guān)于XX省深化改革、擴(kuò)大開放、加快外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展請示的批復(fù)（X號文），經(jīng)中國人民銀行以X號文批準(zhǔn)設(shè)立的股份制商業(yè)銀行，于X年X月X日在XX省xx行政管理局注冊登記設(shè)立并取得營業(yè)執(zhí)照。本行已經(jīng)依照公司法、商業(yè)銀行法和其他關(guān)于規(guī)定進(jìn)行規(guī)范并依法履行了重新登記手續(xù)。本行現(xiàn)時(shí)持有由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的X號金融許可證及由XX省xx行政管理局核發(fā)的第X0號企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，是具有法人資格/資質(zhì)的銀行等金融機(jī)構(gòu)。 本行于X年xx月12日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會以證監(jiān)發(fā)行字X號文核準(zhǔn)，第一次向社會公眾發(fā)行人民幣普通股X億股，并于X年xx月5日在xx證券交易所上

4、市。 本行于【核準(zhǔn)日期】經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會以【文號】文核準(zhǔn)，發(fā)行優(yōu)先股【股份數(shù)額】股，并于【開始轉(zhuǎn)讓日期】在xx證券交易所開始轉(zhuǎn)讓。本行注冊名稱： 中文名稱：ZX銀行股份有限公司英文名稱：X BANK CO.，LTD.本行簡稱：ZX銀行 本行住所：X號；xx號碼：X。本行注冊資本：人民幣X元。 本行為永久存續(xù)的股份有限公司。 董事長為本行的法定代表人。 本行的資本劃分為股份，同種類股份每股金額相等。股東以其認(rèn)購的股份為限對本行承擔(dān)責(zé)任，本行以其全部資產(chǎn)為限對本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的資料文件

5、，對本行、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有法律約束力。依據(jù)本章程，股東可以起訴股東，股東可以起訴本行董事、監(jiān)事和高級管理人員，股東可以起訴本行，本行可以起訴股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員。 本章程所稱“本行的高級管理層成員”，包括本行的行長、副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級專業(yè)管理人員；本章程所稱“本行的高級管理人員”，包括本行的高級管理層成員和董事會秘書等。本行的高級管理人員以及其他須由監(jiān)管部門審核任職資格/資質(zhì)的人員應(yīng)當(dāng)具備監(jiān)管部門規(guī)定的任職資格/資質(zhì)并經(jīng)其審核。 本行實(shí)行統(tǒng)一法人的總分行體制。經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本行可在中國境內(nèi)外依據(jù)中國和相關(guān)國家或地區(qū)法律、法規(guī)的規(guī)定，設(shè)立分支機(jī)

6、構(gòu)。 本行設(shè)在中國境外的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地法令許可的所有銀行業(yè)務(wù)或其它業(yè)務(wù)。本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格/資質(zhì)，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展經(jīng)營管理活動，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。經(jīng)營宗旨和范圍本行的經(jīng)營宗旨：實(shí)施從嚴(yán)治行、專家辦行、科技興行、服務(wù)立行戰(zhàn)略，堅(jiān)持依法經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營、文明經(jīng)營的方針，自主開展所有商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)效益性、安全性、流動性溝通協(xié)調(diào)統(tǒng)一，在追求銀行可延續(xù)發(fā)展前提下，為股東謀取最大經(jīng)濟(jì)權(quán)益，促進(jìn)環(huán)境友好、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步。經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并經(jīng)本行登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，本行經(jīng)營范圍是：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)外結(jié)算；（四）辦理票據(jù)

7、承兌與貼現(xiàn)；（五）發(fā)行金融債券；（六）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（七）買賣政府債券、金融債券；（八）代理發(fā)行股票以外的有價(jià)證券；（九）買賣、代理買賣股票以外的有價(jià)證券；（十）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；（十一）從事同業(yè)拆借；（十二）買賣、代理買賣外匯；（十三）結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；（十四）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（十五）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；（十六）代理收付費(fèi)用及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十七）提供保管箱服務(wù)；（十八）財(cái)務(wù)咨詢顧問、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；（十九）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。股 份第一節(jié) 股份發(fā)行 本行發(fā)行的股份包括普通股和優(yōu)先股。經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的審批部門核準(zhǔn)，本行可以根據(jù)關(guān)于法律和行政法規(guī)的

8、規(guī)定設(shè)置其他種類股份。本章程所稱優(yōu)先股，指依照公司法，在一般規(guī)定的普通種類股份之外，另行規(guī)定的其他種類股份，其股份持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)，但參加公司決策管理等權(quán)利受到限制。本行已發(fā)行的優(yōu)先股不得超過本行普通股股份總數(shù)的百分之五十，且籌資金額不得超過發(fā)行前凈資產(chǎn)的百分之五十，已贖回、轉(zhuǎn)換的優(yōu)先股不納入計(jì)算。除另有說明外，本章程第四章至第十章所稱“股份”、“股票”、“股本”、“股東”，分別指普通股股份、普通股股票、普通股股本、普通股股東。 本行的股份采取股票的形式。 本行股份的發(fā)行，實(shí)行公開、公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。 同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條

9、件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或個(gè)人所認(rèn)購的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價(jià)額。 本行發(fā)行的股票，以人民幣標(biāo)明面值。 本行發(fā)行的股份，在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司xx分公司集中存管。 本行發(fā)起人為XX省福興財(cái)務(wù)公司、XX投資企業(yè)公司、XX華興投資公司，出資方式和出資時(shí)間為：XX省福興財(cái)務(wù)公司，出資方式為資產(chǎn)折股，XX投資企業(yè)公司、XX華興投資公司出資方式為現(xiàn)金出資，出資時(shí)間均為1988年xx月15日。 本行股本結(jié)構(gòu)為：普通股19,052,336,751股，每股面值1元；優(yōu)先股【】股，每股面值100元。本行及本行的分支機(jī)構(gòu)（包括本行的附屬企業(yè)）不以贈與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對購買或擬購買本行股份

10、的行為提供任何資助。第二節(jié) 股份增減和回購 本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會分別作出決議，并報(bào)經(jīng)國家關(guān)于主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加注冊資本： （一）公開發(fā)行普通股股份；（二）非公開發(fā)行普通股股份；（三）向現(xiàn)有普通股股東派送紅股；（四）以公積金轉(zhuǎn)增注冊資本；（五）優(yōu)先股轉(zhuǎn)換為普通股；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。 根據(jù)本行章程的規(guī)定，并報(bào)經(jīng)國家關(guān)于主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本行可以減少注冊資本。本行減少注冊資本，依照公司法、商業(yè)銀行法以及其他關(guān)于規(guī)定和本行章程規(guī)定的程序辦理。 本行在下列情況下，可以依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定

11、，并報(bào)國家關(guān)于主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，收購本行的股份： 減少本行注冊資本；與持有本行股份的其他公司合并；將股份獎勵(lì)給本行職工；股東因?qū)蓶|大會作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其股份；贖回優(yōu)先股。除上述情形外，本行不得進(jìn)行買賣本行股份的活動。本行收購本行股份，可以選擇以下方式之一進(jìn)行： 證券交易所集中競價(jià)交易方式；要約方式；贖回優(yōu)先股的方式；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他方式。 本行因本章程第二十五條第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)的原因收購本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會決議。本行依照第二十五條規(guī)定收購本行股份后，屬于第(一)項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起十日內(nèi)注銷；屬于第(二)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在

12、六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。本行依照第二十五條第(三)項(xiàng)規(guī)定收購的本行股份，將不超過本行已發(fā)行股份總額的百分之五；用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤中支出；所收購的股份應(yīng)當(dāng)一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓本行的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，變更持有普通股股份總額百分之五以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。優(yōu)先股股份轉(zhuǎn)讓及優(yōu)先股股東變更應(yīng)符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定。本行不接受本行股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。本行董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所持有的的本行股份及其變更情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的普通股股份或優(yōu)先股股份不得超過其所持有本行同種類股份總數(shù)的百分之二十五；所

13、持本行普通股股份自本行股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股份。 本行董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有本行股份百分之五以上的股東，將其持有的本行股票在買入之日起六個(gè)月以內(nèi)賣出，或在賣出之日起六個(gè)月以內(nèi)又買入的，由此所得收益歸本行所有，本行董事會將收回其所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票不受六個(gè)月時(shí)間限制。 本行董事會不依照前款規(guī)定執(zhí)行的，股東有權(quán)要求董事會在三十日內(nèi)執(zhí)行。本行董事會未在上述期限內(nèi)執(zhí)行的， 股東有權(quán)為了本行的權(quán)益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。本行董事會不依照第一款的規(guī)定執(zhí)行的，負(fù)有責(zé)任的

14、董事依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第四節(jié) 優(yōu)先股的特別規(guī)定除本節(jié)規(guī)定外，優(yōu)先股股東的權(quán)利、義務(wù)及優(yōu)先股股份的管理應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程關(guān)于普通股的規(guī)定。優(yōu)先股股東享有以下權(quán)利：（一）優(yōu)先于普通股股東分配本行利潤；（二）本行清算時(shí)，優(yōu)先于普通股股東分配本行剩余財(cái)產(chǎn)；（三）根據(jù)本章程第三十六條、第三十七條規(guī)定出席股東大會并行使表決權(quán)；（四）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；（五）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他權(quán)利。優(yōu)先股股東依照商定的票面股息率，優(yōu)先于普通股股東分配利潤。本行以現(xiàn)金形式向優(yōu)先股股東支付股息，在完全支

15、付商定的股息之前，不得向普通股股東分配利潤。本行發(fā)行的優(yōu)先股采用固定股息率或浮動股息率，固定股息率水平及浮動股息率計(jì)算方法由本行根據(jù)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章相關(guān)規(guī)定確定。本行有權(quán)取消優(yōu)先股股息的派發(fā)，本行可以自由支配取消的收益用于償付其他到期債務(wù)。本行決定取消優(yōu)先股股息派發(fā)的，將在付息日前至少十個(gè)工作日通知投資者。本行發(fā)行的優(yōu)先股采用非累積股息支付方式，即未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)的股息不累積到下一計(jì)息年度。優(yōu)先股股東依照商定的票面股息率取得分配后，不再同普通股股東一起參加剩余利潤分配。本行因解散、破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算時(shí)，本行財(cái)產(chǎn)在依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定進(jìn)行清償后的剩余財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)

16、先向優(yōu)先股股東支付當(dāng)年未取消且未派發(fā)的股息和所持優(yōu)先股票面總款項(xiàng)，不足以支付的依照優(yōu)先股股東持股比例分配。除以下事項(xiàng)外，優(yōu)先股股東不出席股東大會，所持股份沒有表決權(quán)：（一）修改本章程中與優(yōu)先股相關(guān)的內(nèi)容；（二）本行一次或累計(jì)減少注冊資本超過百分之十；（三）本行合并、分立、解散或者變更公司形式；（四）發(fā)行優(yōu)先股；（五）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他情形。本行召開股東大會涉及審議上述事項(xiàng)的，應(yīng)遵循公司法及本章程規(guī)定的通知普通股股東的程序通知優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東有權(quán)出席股東大會，就上述事項(xiàng)與普通股股東分類表決，其所持每一股優(yōu)先股有一表決權(quán)，但本行持有的本行優(yōu)先股沒有表決權(quán)。上述事項(xiàng)除須

17、經(jīng)出席會議的本行普通股股東（含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的三分之二以上通過外，還須經(jīng)出席會議的優(yōu)先股股東（不含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。本行累計(jì)三個(gè)會計(jì)年度或連續(xù)兩個(gè)會計(jì)年度未按商定支付優(yōu)先股股息的，自股東大會批準(zhǔn)當(dāng)年不按商定分配利潤的方案次日起，優(yōu)先股股東有權(quán)出席股東大會與普通股股東共同表決，每一股優(yōu)先股享有的表決權(quán)根據(jù)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定或該次優(yōu)先股發(fā)行時(shí)商定的方式確定。優(yōu)先股表決權(quán)恢復(fù)直至本行全額支付當(dāng)年股息之日。經(jīng)國家關(guān)于主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本行可按優(yōu)先股發(fā)行時(shí)商定的條件贖回已發(fā)行的優(yōu)先股；優(yōu)先股股東無權(quán)要求本行贖回優(yōu)先股。本行贖回優(yōu)先股后，應(yīng)當(dāng)相

18、應(yīng)減記發(fā)行在外的優(yōu)先股股份總數(shù)。本行可根據(jù)關(guān)于法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，發(fā)行強(qiáng)制轉(zhuǎn)股觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)強(qiáng)制轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股。當(dāng)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定或優(yōu)先股發(fā)行時(shí)商定的觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，經(jīng)國家關(guān)于主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本行發(fā)行的優(yōu)先股強(qiáng)制轉(zhuǎn)換為普通股。以下事項(xiàng)計(jì)算股東持股比例、持股數(shù)額時(shí)，僅計(jì)算普通股和表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股：（一）有權(quán)請求召開臨時(shí)股東大會的股東；（二）有權(quán)召集和主持股東大會的股東；（三）有權(quán)提交股東大會臨時(shí)提案的股東；（四）根據(jù)公司法及本章程規(guī)定認(rèn)定控股股東；（五）根據(jù)證券法認(rèn)定持有本行股份最多的前十名股東及其持股數(shù)額；（六）根據(jù)證券法認(rèn)定持有本行百分之五以上股份的股東；（七）

19、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他情形。除前述事項(xiàng)外，計(jì)算股東人數(shù)和持股比例時(shí)應(yīng)分別計(jì)算普通股和優(yōu)先股。股東和股東大會第一節(jié) 股 東 本行股東為依法持有本行股份的人。股東按其持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。本行應(yīng)確保所有股東，特別是中小股東享有平等地位，保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對待所有股東。 本行依據(jù)證券登記機(jī)構(gòu)提供的憑證建立股東名冊，股東名冊是證明股東持有本行股份的充分證據(jù)。 本行召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí)，由董事會或股東大會召集人確定股權(quán)登記日，股權(quán)登記日收市后登記在冊的股東為享有相關(guān)權(quán)益的股東

20、。 本行股東享有下列權(quán)利：（一）依照其所持有的股份份額取得股利和其他形式的權(quán)益分配；（二）依法請求、召集、主持、參加或委派股東代理人參加股東大會，并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（三）對本行的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或質(zhì)詢；（四）依照法律、行政法規(guī)及本行章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股份；（五）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；（六）本行終止或清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（七）對股東大會作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股份；（八）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他權(quán)利。 股東提出查

21、閱前條所述關(guān)于信息或索取資料文件資料的，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持有本行股份的種類以及持股數(shù)量的書面資料文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后依照股東的要求予以提供。本行股東大會、董事會決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請求人民法院認(rèn)定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起六十日內(nèi)，請求人民法院撤銷。 董事、高級管理人員執(zhí)行本行職位時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，連續(xù)一百八十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之一以上股份的股東，可以書面請求監(jiān)事會向人民法院提起訴訟；監(jiān)事會執(zhí)行本行職位時(shí)違反法律、行政

22、法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，上述股東可以書面請求董事會向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會或者董事會收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起三十日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使本行權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的權(quán)益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權(quán)益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。董事、高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東權(quán)益的，股東可以向人民法院提起訴訟。 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)： 遵守法律、行政法規(guī)和本章程，依法對本行履行誠信義務(wù)，主要股東

23、應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向董事會披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向董事會報(bào)告；依其所認(rèn)購的股份和入股方式支付股金； 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的情形外，不得退股；（四）不得謀取不當(dāng)權(quán)益，不得干預(yù)董事會、高級管理層根據(jù)章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會和高級管理層直接干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理；不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的權(quán)益；不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的權(quán)益；本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。本行股東濫用本行法人地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)對本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。（五）法律、行

24、政法規(guī)及本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。本章程所稱主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或監(jiān)控本行百分之五以上股份或表決權(quán)以及對本行決策有重大影響的股東。本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會提出的提高資本充足率的措施，股東應(yīng)當(dāng)支持董事會制定合理的資本規(guī)劃，主要股東不得阻礙其他股東對商業(yè)銀行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入，主要股東應(yīng)當(dāng)以書面形式向本行作出資本補(bǔ)充的長期承諾，并作為本行資本規(guī)劃的一部分。 本行出現(xiàn)流動性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，在本行有借款的股東應(yīng)根據(jù)關(guān)于法律法規(guī)立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。本行出現(xiàn)流動性風(fēng)險(xiǎn)是指本行出現(xiàn)雖然有清償能力、但無法及時(shí)取得充足資金或無法以合理成本及時(shí)取得

25、充足資金以應(yīng)對資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)的情形。 本行對股東及其關(guān)聯(lián)單位貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。同一股東在本行的借款余額占本行資本凈額的比率不得超過國家關(guān)于監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。股東的關(guān)聯(lián)單位的借款在計(jì)算比率時(shí)應(yīng)與該股東在本行的借款合并計(jì)算。股東在本行授信逾期時(shí)，其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)應(yīng)當(dāng)暫停行使。 本行不得為股東及其關(guān)聯(lián)單位的債務(wù)提供融資性擔(dān)保，但股東以銀行存單或國債提供反擔(dān)保且反擔(dān)保的金額不低于上述融資性擔(dān)保金額的除外。前款所稱融資性擔(dān)保是指本行為股東及其關(guān)聯(lián)單位的融資行為提供的擔(dān)保。本行為股東或者實(shí)際監(jiān)控人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東大會決議。前款規(guī)定的股東或者受前

26、款規(guī)定的實(shí)際監(jiān)控人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決。該項(xiàng)表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。股東將其持有的本行股份以質(zhì)押或其他形式為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)該嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會。本行董事會指派的部門負(fù)責(zé)承擔(dān)本行股份質(zhì)押信息的收集、整理和報(bào)送等日常工作。擁有本行董事、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或監(jiān)控本行2%以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前須向本行董事會申請備案，說明出質(zhì)原因、股份數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會審議相關(guān)備案事項(xiàng)

27、時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。股東履行股份質(zhì)押登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露需要，及時(shí)向本行提供涉及質(zhì)押股份的相關(guān)信息。股東在本行的借款余額超過其持有的經(jīng)審計(jì)的上一年度的股份凈值的，不得將本行股票再行質(zhì)押。股東質(zhì)押本行股份數(shù)量達(dá)到或超過其持有的本行股份的50%時(shí)，應(yīng)當(dāng)對其在股東大會和其派出的董事在董事會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。本行的控股股東、實(shí)際監(jiān)控人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行權(quán)益。違反規(guī)定的，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本行控股股東及實(shí)際監(jiān)控人對本行和本行社會公眾股股東負(fù)有誠信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，不得利用利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資、資金占用、借款擔(dān)保等

28、方式損害本行和社會公眾股股東的合法權(quán)益，不得利用其控股地位損害本行和其他股東的權(quán)益。本章程所稱“控股股東”，是指具備下列條件之一的股東：（一）持有的股份占本行股本總額百分之五十以上的股東；（二）持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對本行股東大會的決議造成或產(chǎn)生重大影響的股東。本章程所稱“實(shí)際監(jiān)控人”，是指雖不是本行的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配本行行為的人。本章程所稱“關(guān)聯(lián)關(guān)系”，是指本行控股股東、實(shí)際監(jiān)控人、董事、監(jiān)事、高級管理人員與其直接或者間接監(jiān)控的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能致使本行權(quán)益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。但是，國家控股的企業(yè)之間不僅因

29、為同受國家控股而具關(guān)于聯(lián)關(guān)系。 本行董事會應(yīng)當(dāng)向股東大會及國家關(guān)于監(jiān)管機(jī)關(guān)及時(shí)報(bào)告持有本行股份前十名的股東，以及一致行動時(shí)可以實(shí)際上監(jiān)控本行的關(guān)聯(lián)股東名單。本章程所稱“一致行動”，是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的人以協(xié)議的方式（不論口頭或書面）達(dá)成一致，通過其中任何一人取得對本行的投票表決權(quán)，以達(dá)到或鞏固監(jiān)控本行的目的的行為。第二節(jié) 股東大會的一般規(guī)定股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)： （一）決定本行經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定關(guān)于董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）審議批準(zhǔn)董事會的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報(bào)告； （五）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方

30、案；（六）審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）審議變更募集資金用途事項(xiàng)；（八）審議批準(zhǔn)本行與關(guān)聯(lián)方之間達(dá)成的交易金額占本行上季度末資本凈額百分之十以上的授信類關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；（九）對本行增加或減少注冊資本作出決議；（十）對發(fā)行本行債券作出決議；（十一）對本行合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十二）修改本章程；（十三）對本行聘用、解聘會計(jì)師事務(wù)所作出決議；（十四）審議批準(zhǔn)本章程第五十三條規(guī)定的擔(dān)保事項(xiàng)；（十五）審議本行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)百分之三十的事項(xiàng)；（十六）審議股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；（十七）審議董事會對董事包括獨(dú)立董事履行

31、職責(zé)的評價(jià)報(bào)告；（十八）審議監(jiān)事會對監(jiān)事包括外部監(jiān)事履行職責(zé)的評價(jià)報(bào)告；（十九）審議法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其他事項(xiàng)。 股東大會分為年度股東大會和臨時(shí)股東大會。年度股東大會每年召開一次，并應(yīng)于上一個(gè)會計(jì)年度終止后的六個(gè)月之內(nèi)舉行。 有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會：（一）董事人數(shù)不足十人時(shí)；（二）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的三分之一時(shí)； （三）單獨(dú)或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十以上股份的股東書面請求時(shí)；（四）董事會認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會提議召開時(shí)； （六）法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本行章程規(guī)定的其他情形。 前述第（三）項(xiàng)持

32、股股數(shù)按股東提出書面要求日的持股股數(shù)計(jì)算。本行在上述期限內(nèi)未能召開股東大會的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告本行所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和本行股票掛牌交易的證券交易所，說明原因并公告。 本行召開股東大會的地點(diǎn)為本行住所地。股東大會將設(shè)置會場，以現(xiàn)場會議形式召開。本行可采用安全、經(jīng)濟(jì)、便捷的網(wǎng)絡(luò)或其他方式為股東參加股東大會提供便利。股東通過上述方式參加股東大會的，視為出席。本行召開股東大會時(shí)將聘請律師對以下問題出具法律建議或意見并公告：（一）會議的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席會議人員的資格/資質(zhì)、召集人資格/資質(zhì)是否合法有效；（三）會議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對其

33、他關(guān)于問題出具的法律建議或意見。本行董事會也可同時(shí)聘請公證人員出席股東大會。股東大會的召集董事會應(yīng)當(dāng)依照本章程的規(guī)定召集股東大會。獨(dú)立董事有權(quán)向董事會提議召開臨時(shí)股東大會。對獨(dú)立董事要求召開臨時(shí)股東大會的提議，董事會應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提議后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會的書面反饋建議或意見。董事會同意召開臨時(shí)股東大會的，將在作出董事會決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知；董事會不同意召開臨時(shí)股東大會的，將說明理由并公告。監(jiān)事會有權(quán)向董事會提議召開臨時(shí)股東大會，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會提出。董事會應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提議后十日內(nèi)提出同意或

34、不同意召開臨時(shí)股東大會的書面反饋建議或意見。董事會同意召開臨時(shí)股東大會的，將在作出董事會決議后的五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提議的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會的同意。董事會不同意召開臨時(shí)股東大會，或者在收到提議后十日內(nèi)未作出前款規(guī)定的書面反饋的，視為董事會未能履行或者不履行召集股東大會會議職責(zé)，監(jiān)事會可以自行召集和主持。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向董事會請求召開臨時(shí)股東大會，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會提出。董事會應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請求后十日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會的書面反饋建議或意見。董事會同意召開臨時(shí)股東大會的，應(yīng)當(dāng)在作出董事會決議后的

35、五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原請求的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。董事會不同意召開臨時(shí)股東大會，或者在收到請求后十日內(nèi)未作出前款規(guī)定的書面反饋的，單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會提議召開臨時(shí)股東大會，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會提出請求。監(jiān)事會應(yīng)在收到請求五日內(nèi)就是否同意召開臨時(shí)股東大會作出書面反饋，監(jiān)事會同意召開臨時(shí)股東大會的，應(yīng)在收到請求五日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。監(jiān)事會未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出書面反饋的，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。股東自行召集的股東大會，出席會議的股東所

36、代表的有表決權(quán)的股份數(shù)必須達(dá)到本行有表決權(quán)的股份總數(shù)二分之一以上方可形成股東大會決議。股東請求召集或自行召開的臨時(shí)股東大會不得就本行股東大會已經(jīng)作出決議的具體事項(xiàng)進(jìn)行審議和表決。監(jiān)事會或股東決定自行召集股東大會的，須書面通知董事會，同時(shí)向本行所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和證券交易所備案。在股東大會決議公告前，召集股東持股比例不得低于百分之十。召集股東應(yīng)在發(fā)出股東大會通知及股東大會決議公告時(shí)，向本行所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和證券交易所提交關(guān)于證明材料。對于監(jiān)事會或股東自行召集的股東大會，董事會和董事會秘書將予配合。董事會應(yīng)當(dāng)提供股權(quán)登記日的股東名冊。監(jiān)事會或股東自行召集的股東大會，會議所必需的費(fèi)用由

37、本行承擔(dān)。股東大會的提案與通知股東大會提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）內(nèi)容與法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本行章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營范圍和股東大會職權(quán)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交或送達(dá)。 本行召開股東大會，董事會、監(jiān)事會以及單獨(dú)或者合并持有本行百分之三以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東，可以在股東大會召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交召集人。臨時(shí)提案符合章程規(guī)定條件的，召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后二日內(nèi)發(fā)出股東大會補(bǔ)充通知，公告臨時(shí)提案的內(nèi)容。除前款規(guī)定的情形外，召集人在發(fā)出股東大會通知公告后，不得修改股東大會通知中已列明的

38、提案或增加新的提案。股東大會通知中未列明或不符合本章程第七十條規(guī)定的提案，股東大會不得進(jìn)行表決并作出決議。召集人將在年度股東大會召開二十日（不包括會議召開當(dāng)天）前以公告方式通知各股東，臨時(shí)股東大會將于會議召開十五日前以公告方式通知各股東。在計(jì)算起始期限時(shí)，不應(yīng)當(dāng)包括會議召開當(dāng)天。股東大會的通知包括以下內(nèi)容： （一）會議的時(shí)間、地點(diǎn)和會議期限；（二）提交會議審議的事項(xiàng)和提案； （三）以明顯的文字說明：有權(quán)出席股東大會的股東類別，股東可以書面委托代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；（四）有權(quán)出席股東大會股東的股權(quán)登記日；（五）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名，電話號碼。股權(quán)登記日與會議日期之

39、間的間隔應(yīng)當(dāng)不多于七個(gè)工作日，股權(quán)登記日一旦確認(rèn)，不得變更。股東大會擬討論董事、監(jiān)事選舉事項(xiàng)的，股東大會通知中將充分披露董事、監(jiān)事候選人的詳細(xì)資料文件資料，至少包括以下內(nèi)容：（一）教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個(gè)人情況；（二）與本行或本行的控股股東及實(shí)際監(jiān)控人是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；（三）披露持有本行股份數(shù)量；（四）是否受過中國證監(jiān)會及其他關(guān)于部門的處罰和證券交易所懲戒。除采取累積投票制選舉董事、監(jiān)事外，每位董事、監(jiān)事候選人應(yīng)當(dāng)以單項(xiàng)提案提出。發(fā)出股東大會通知后，無正當(dāng)理由，股東大會不應(yīng)延期或取消，股東大會通知中列明的提案不應(yīng)取消。一旦出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應(yīng)當(dāng)在原定召開日前至少兩個(gè)工作日公告并說

40、明原因。股東大會的召開本行董事會和其他召集人將采取必要措施，保證股東大會的正常秩序。對于干擾股東大會、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益的行為，將采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告關(guān)于部門查處。股權(quán)登記日登記在冊的所有相關(guān)類別股東或其代理人，均有權(quán)出席股東大會。并依照關(guān)于法律、法規(guī)及本章程行使表決權(quán)。股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理人代為出席和表決。個(gè)人股東親自出席會議的，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股票賬戶卡；委托代理他人出席會議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書。法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會議。法定代表人出席會議的，應(yīng)出示本人身份證、能證

41、明其具有法定代表人資格/資質(zhì)的有效證明；委托代理人出席會議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書。股東出具的委托他人出席股東大會的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一）代理人的姓名；（二）是否具有表決權(quán)；（三）分別對列入股東大會議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對或棄權(quán)票的指示；（四）委托書簽發(fā)日期和有效期限；（五）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。委托書應(yīng)當(dāng)注明如股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。 代理投票授權(quán)委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或者其他授權(quán)資料文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過公證。經(jīng)公證的授權(quán)書或者其他授權(quán)資

42、料文件，和投票代理委托書均需備置于本行住所或者召集會議的通知中指派的其他地方。委托人為法人的，由其法定代表人或者董事會、其他決策機(jī)構(gòu)決議授權(quán)的人作為代表出席本行的股東大會。出席會議人員的會議登記冊由本行負(fù)責(zé)制作。會議登記冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身份證號碼、住所辦公地址、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。召集人和本行聘請的律師將依據(jù)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的股東名冊共同對股東資格/資質(zhì)的合法性進(jìn)行驗(yàn)證，并登記股東姓名（或名稱）及其所持有表決權(quán)的股份數(shù)。在會議主持人宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)之前，會議登記應(yīng)當(dāng)終止。股東大會召

43、開時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事和董事會秘書應(yīng)當(dāng)出席會議，行長和其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)列席會議。股東大會由董事長主持。董事長未能履行職位或不履行職位時(shí)，由副董事長主持，副董事長未能履行職位或者不履行職位時(shí)，由董事會戰(zhàn)略委員會推舉一名董事主持，董事會戰(zhàn)略委員會未推舉董事主持時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。監(jiān)事會自行召集的股東大會，由監(jiān)事會主席主持。監(jiān)事會主席未能履行職位或不履行職位時(shí)，由監(jiān)事會副主席主持，監(jiān)事會副主席未能履行職位或者不履行職位時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。股東自行召集的股東大會，由召集人推舉代表主持。召開股東大會時(shí)，會議主持人違反議事規(guī)則使股東大會無法繼續(xù)進(jìn)行的，經(jīng)現(xiàn)

44、場出席股東大會的股東所持有表決權(quán)股份半數(shù)以上同意，股東大會可推舉一人擔(dān)任會議主持人，繼續(xù)開會。本行制定股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。股東大會議事規(guī)則應(yīng)作為章程的附件，由董事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。在年度股東大會上，董事會、監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)就其過去一年的工作向股東大會作出報(bào)告。獨(dú)立董事應(yīng)作出述職報(bào)告。董事、監(jiān)事、高級管理人員在股東大會上就股東的質(zhì)詢和建議作出說明和說明。會議主持人應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持

45、有表決權(quán)的股份總數(shù)，現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)以會議登記為準(zhǔn)。股東大會應(yīng)有會議記錄，由董事會秘書負(fù)責(zé)。會議記錄記載以下內(nèi)容：（一）會議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；（二）會議主持人以及出席或列席會議的董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員姓名； （三）出席會議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；（四）對每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果； （五）股東的質(zhì)詢建議或意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說明；（六）律師及計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；（七）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會議記錄的其他內(nèi)容。召集人應(yīng)當(dāng)保證會議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。出席會議的董事、監(jiān)事

46、、董事會秘書、召集人或其代表、會議主持人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。會議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場出席股東的簽名冊及代理出席的委托書、網(wǎng)絡(luò)及其他方式表決情況的有效資料文件資料一并保存，保存期限不少于十年。召集人應(yīng)當(dāng)保證股東大會連續(xù)舉行，直至形成最終決議。因不可抗力等特殊原因致使股東大會中止或未能作出決議的，應(yīng)采取必要措施盡快恢復(fù)召開股東大會或直接終止本次股東大會，并及時(shí)公告。同時(shí)，召集人應(yīng)向本行所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)及證券交易所報(bào)告。 股東大會的表決和決議股東大會決議分為普通決議和特別決議。股東大會作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的普通股股東（含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。股東大會作

47、出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的普通股股東（含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。在優(yōu)先股股東（不含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）根據(jù)法律、法規(guī)及本章程規(guī)定出席股東大會并行使表決權(quán)的情況下，還須經(jīng)出席會議的優(yōu)先股股東（不含表決權(quán)恢復(fù)的優(yōu)先股股東）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。 下列事項(xiàng)由股東大會以普通決議通過： （一）董事會和監(jiān)事會的工作報(bào)告；（二）董事會擬訂的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（四）本行年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）董事會關(guān)于對董事評價(jià)的報(bào)告；（七）監(jiān)事會關(guān)于對監(jiān)事評價(jià)的報(bào)告；（八）審議本行與關(guān)聯(lián)

48、方之間達(dá)成的交易金額占本行上季度末資本凈額百分之十以上的授信類關(guān)聯(lián)交易；（九）本行重大對外投資或收購、出售事項(xiàng)；（十）除法律、行政法規(guī)、規(guī)章或本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項(xiàng)。下列事項(xiàng)由股東大會以特別決議通過： （一）本行增加或減少注冊資本；（二）本行發(fā)行債券；（三）本行的分立、合并、變更公司形式、解散和清算；（四）本章程的修改；（五）本行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)百分之三十的；（六）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；（七）法律、行政法規(guī)或本章程規(guī)定的，以及股東大會以普通決議認(rèn)定會對本行造成或產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。股東（包括股東代理人）以

49、其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。股東大會審議影響中小投資者權(quán)益的重大事項(xiàng)時(shí)，對中小投資者表決應(yīng)當(dāng)單獨(dú)計(jì)票。單獨(dú)計(jì)票結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)公開披露。本行持有的本行股份沒有表決權(quán)，且該部分股份不計(jì)入出席股東大會有表決權(quán)的股份總數(shù)。董事會、獨(dú)立董事和符合相關(guān)規(guī)定條件的股東可以公開征集股東投票權(quán)。征集股東投票權(quán)應(yīng)當(dāng)向被征集人充分披露具體投票意向等信息。禁止以有償或者變相有償?shù)姆绞秸骷蓶|投票權(quán)。本行不得對征集投票權(quán)提出最低持股比例限制。股東大會審議關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)當(dāng)參加投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會決議的公告應(yīng)當(dāng)充分披露非

50、關(guān)聯(lián)股東的表決情況。 關(guān)聯(lián)股東的回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)股東可以自行回避，也可由任何其他參加股東大會的股東或者股東代表提出回避請求。本行應(yīng)在保證股東大會合法、有效的前提下，通過各種方式和途徑，包括提供網(wǎng)絡(luò)形式的投票平臺等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，為股東參加股東大會提供便利。本行就發(fā)行優(yōu)先股事項(xiàng)召開股東大會的，應(yīng)當(dāng)提供網(wǎng)絡(luò)投票，并可以通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他方式為股東參加股東大會提供便利。除本行處于危機(jī)等特殊情況外，非經(jīng)股東大會以特別決議批準(zhǔn)，本行不得與董事和高級管理人員以外的人訂立將本行全部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的協(xié)議。董事、監(jiān)事提名的方式和程序?yàn)椋海ㄒ唬┯晒蓶|代表出任的董事候選人、高級管理層成

51、員出任的董事候選人和股東代表出任的監(jiān)事候選人，在本章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，依照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會、監(jiān)事會提出董事、監(jiān)事的建議名單；持有或合并持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東可以向董事會提出董事候選人，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得向股東大會同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的三分之一。（二）董事會的提名委員會和監(jiān)事會的提名、薪酬與考核委員會應(yīng)對董

52、事候選人、監(jiān)事候選人的任職資格/資質(zhì)和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會、監(jiān)事會審議。經(jīng)董事會、監(jiān)事會決議通過后，以書面提案的方式分別向股東大會提出董事候選人和監(jiān)事候選人。董事會、監(jiān)事會應(yīng)在股東大會召開前向股東披露董事候選人、監(jiān)事候選人的簡歷和基本情況，保證股東在投票時(shí)對候選人有足夠的了解。（三）董事候選人、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事候選人、監(jiān)事候選人的資料文件資料真實(shí)、完整，并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事職責(zé)和義務(wù)。（四）獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的選聘按本章程第五章第二節(jié)規(guī)定的程序進(jìn)行。（五）職工代表出任的監(jiān)事經(jīng)本行職工代表大會選舉造成或產(chǎn)生。（

53、六）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事或者監(jiān)事的，由董事會或者監(jiān)事會提出，建議股東大會予以選舉或更換。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請股東大會表決。股東大會就選舉董事、監(jiān)事進(jìn)行表決時(shí)，根據(jù)本章程的規(guī)定或者股東大會的決議，可以實(shí)行累積投票制。前款所稱累積投票制是指股東大會選舉董事或者監(jiān)事時(shí)，每一股份擁有與應(yīng)選董事或者監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用。董事會應(yīng)當(dāng)向股東公告候選董事、監(jiān)事的簡歷和基本情況。除累積投票制外，股東大會將對所有提案進(jìn)行逐項(xiàng)表決，對同一事項(xiàng)有不同提案的，將按提案提出的時(shí)間順序進(jìn)行表決。除因不可抗力等特殊原因致使股東大會中止或未能作出決議外，股東大會將不會對提案進(jìn)行擱置或不

54、予表決。股東大會審議提案時(shí)，不會對提案進(jìn)行修改，否則，關(guān)于變更應(yīng)當(dāng)被視為一個(gè)新的提案，未能在本次股東大會上進(jìn)行表決。同一表決權(quán)只能選擇現(xiàn)場、網(wǎng)絡(luò)或其他表決方式中的一種。同一表決權(quán)出現(xiàn)重復(fù)表決的以第一次投票結(jié)果為準(zhǔn)。股東大會采取記名方式投票表決。股東大會對提案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉兩名股東代表參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東有利害關(guān)系的，相關(guān)股東及代理人不得參加計(jì)票、監(jiān)票。股東大會對提案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表與監(jiān)事代表共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，并當(dāng)場公布表決結(jié)果，決議的表決結(jié)果載入會議記錄。通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式投票的本行股東或其代理人，有權(quán)通過相應(yīng)的投票系統(tǒng)查驗(yàn)自己的投票結(jié)果。 股東大會現(xiàn)場終止時(shí)

55、間不得早于網(wǎng)絡(luò)或其他方式，會議主持人應(yīng)當(dāng)宣布每一提案的表決情況和結(jié)果，并根據(jù)表決結(jié)果宣布提案是否通過。在正式公布表決結(jié)果前，股東大會現(xiàn)場、網(wǎng)絡(luò)及其他表決方式中所涉及的上市本行、計(jì)票人、監(jiān)票人、主要股東、網(wǎng)絡(luò) HYPERLINK t _blank 服務(wù)方等相關(guān)各方對表決情況均負(fù)有保密義務(wù)。出席股東大會的股東，應(yīng)當(dāng)對提交表決的提案發(fā)表以下建議或意見之一：同意、反對或棄權(quán)。未填、錯(cuò)填、字跡無法辨認(rèn)的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)利，其所持股份數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為“棄權(quán)”。會議主持人如對提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對所投票數(shù)組織點(diǎn)票；如會議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會議的股東或者股東代理人

56、對會議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即組織點(diǎn)票。股東大會決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告，公告中應(yīng)列明出席會議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行有表決權(quán)股份總數(shù)的比例、表決方式、每項(xiàng)提案的表決結(jié)果和通過的所有決議的詳細(xì)內(nèi)容。 提案未獲通過，或者本次股東大會變更前次股東大會決議的，應(yīng)當(dāng)在股東大會決議公告中作特別提示。 股東大會通過關(guān)于派現(xiàn)、送股或資本公積轉(zhuǎn)增股本提案的，本行將在股東大會終止后兩個(gè)月內(nèi)實(shí)施具體方案。董事和董事會第一節(jié) 董 事 本行董事為自然人，董事無需持有本行股份。本行董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事（含獨(dú)立董事）組建。 執(zhí)行董事是指在本行擔(dān)

57、任除董事職位外的其他高級經(jīng)營管理職位的董事。非執(zhí)行董事是指在本行不擔(dān)任經(jīng)營管理職位的董事。獨(dú)立董事是指不在本行擔(dān)任除董事以外的其他職位，并與本行及本行主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。 本行董事應(yīng)具備以下基本條件：年齡在25歲以上，健康狀況良好；具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級以上職稱；具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；具備上市公司運(yùn)作的基本知識，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；有足夠的時(shí)間和精力有效地履行董事職責(zé)；熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章；能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。 有下列情形之

58、一的，未能擔(dān)任本行董事：（一） 無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二） 因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年；（三） 擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；（四） 擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；（五） 個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（六） 被國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以市場禁入處罰，期限未滿的；

59、（七）因未能勤勉盡職或履行誠信義務(wù)而被其他商業(yè)銀行或組織罷免職位的人員；（八）在本行的借款（不含以銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的借款）超過其持有的本行經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值的股東或股東單位任職的人員；（九）在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)任職的人員；（十）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，本行董事會應(yīng)當(dāng)自知道關(guān)于情況之日起，立即停止關(guān)于董事履行職責(zé)，并建議股東大會予以撤換。 董事由股東大會選舉或更換，任期三年。自國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之日起計(jì)算。董事任期屆滿，可連選連任，連選連任的任期從股東大會通過之日

60、起計(jì)算。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職位。董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行董事職位。董事可以由高級管理人員兼任，但兼任高級管理人員職位的董事總計(jì)不得超過本行董事會成員總數(shù)的三分之一，同時(shí)董事會中由高級管理層成員擔(dān)任董事的人數(shù)應(yīng)不少于董事會成員總數(shù)的四分之一。本行董事會不設(shè)由職工代表擔(dān)任的董事。 本行應(yīng)和董事簽訂聘任協(xié)議，明確本行和董事之間的權(quán)利義務(wù)、董事的任期、董事違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和本行章程的責(zé)任以及本行因故提前解除協(xié)議的補(bǔ)償?shù)葍?nèi)容。 董事依法有權(quán)了解本行的所有業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對其他董事和高級管