2022年防范和打擊非法集資工作宣傳材料、知識(shí)點(diǎn)常識(shí)、考試卷測(cè)試題目題庫(kù)有答案匯編

1、防范和處置非法集資宣傳材料防范和打擊非法集資工作應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)點(diǎn)常識(shí) 防范和打擊非法集資知識(shí)測(cè)試試卷關(guān)于防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)測(cè)試題防范和打擊非法集資相關(guān)知識(shí)參考測(cè)試題防范和處置非法集資宣傳材料一、什么是非法集資?非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌集資金的行為。一般具備以下四個(gè)特征:1.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；2.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公 開(kāi)宣傳；3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還 本付息或者給付回報(bào)；4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸 收資金。二、非法集資活動(dòng)有哪些常見(jiàn)種類(lèi)和形式？非法集資活動(dòng)

2、涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大 類(lèi)，主要表現(xiàn)有以下幾種形式:（一）不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份 額等方式非法吸收資金;（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金;（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金;（四）不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等 方式非法吸收資金;（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金;（六）不具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容

3、，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金;（七）不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金;（八）以投資入股的方式非法吸收資金;（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;（十）利用民間會(huì)、社等組織非法吸收資金;（十一）以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資;（十二）以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，釆用召開(kāi)招商會(huì)、推介會(huì)等方式，以高息進(jìn)行“借款;（十三）以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資。三、非法集資的常見(jiàn)手段有哪些?（一）承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造天上掉餡餅、一夜成富翁的神話(huà)，通過(guò)暴利弓I 誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多

4、的人參與集資，非法 集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者 遭受經(jīng)濟(jì)損失。（二）編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐 經(jīng)濟(jì)學(xué)理論等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā) 展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容, 以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙 取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混 淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電 子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社 會(huì)公眾投資。（三）以虛假宣傳造勢(shì)。

5、不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，釆取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào) 刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。（四）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、J!同鄉(xiāng)等關(guān)系，用髙額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與 傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成 或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同 學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。四、非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)有什么危害?非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集 資金后，任意揮

6、霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難 收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。二是非法集資SS嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是 非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大,容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題,嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。五、非法集資的典型手法有哪些?（一）在市區(qū)重點(diǎn)部位派發(fā)傳單，通過(guò)免費(fèi)旅游、贈(zèng)送 小禮品等方式引誘群眾，特別是游說(shuō)中老年群體到公司參觀、 聽(tīng)課，以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐等為由，以 投資保健品、糧油食品等項(xiàng)目，與投資者簽訂資產(chǎn)擔(dān)保借 款合同等，許諾20%-30%的高額年化收益進(jìn)行非法集資。（

7、二）假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行 的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。（三）假借金融機(jī)構(gòu)工作人員、社會(huì)成功人士的身份,以幫客戶(hù)開(kāi)展銀行驗(yàn)資、打資金流水、辦理信貸過(guò)橋等銀 行業(yè)務(wù)為借口，承諾支付髙額利息，進(jìn)行非法集資。（四）非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資。主要有兩種形式：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。（五）打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)的旗號(hào)，假冒或者13虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原 始股、境外上市、開(kāi)發(fā)髙新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值 前景或者

8、許諾髙額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯 入資金，承諾借款到期一次性返還本金，進(jìn)行非法集資，然 后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。（六）利用在區(qū)域股權(quán)（托管）交易中心掛牌的公司引誘社會(huì)公眾投資，宣稱(chēng)為境外實(shí)力雄厚集團(tuán)在境內(nèi)的分支機(jī) 構(gòu)，編造吸引人的投資增值項(xiàng)目，許諾高額年化收益，承諾 借款到期一次性返還本金，進(jìn)行非法集資。（七）開(kāi)設(shè)投資基金管理公司，宣稱(chēng)該公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)過(guò)國(guó)家相關(guān)部門(mén)認(rèn)證，并以該項(xiàng)目得到了國(guó)家相關(guān)部委的支 持、撥款為幌子，對(duì)投資者承諾高額回報(bào)，實(shí)施非法集資。（八）以養(yǎng)老的旗號(hào)非法集資，主要有兩個(gè)突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、 提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年

9、群眾加盟投資；二是通過(guò) 舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方 式，引誘老年人群眾投入資金。（九）以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資，以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具, 聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群 眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。（十）利用投資連鎖酒店，將酒店經(jīng)營(yíng)收益權(quán)承包給投 資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權(quán)，合作承包期內(nèi) 可獲得投資金額20%以上年利潤(rùn)預(yù)期收益，分期退還本息， 進(jìn)行非法集資。（十一）利用020互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項(xiàng)目，聲稱(chēng)將線(xiàn)上的消費(fèi) 者帶到現(xiàn)實(shí)商店中，讓互聯(lián)網(wǎng)成為線(xiàn)下交易的前臺(tái)，以經(jīng)營(yíng) 進(jìn)口商品獲得高增長(zhǎng)為契機(jī)，引誘群眾簽

10、訂加盟網(wǎng)店投資合 同，成為公司投資人及網(wǎng)站會(huì)員，許諾髙額回報(bào)，進(jìn)行非法 集資。（十二）假借P2P名義搭建自融平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布虛假的借款項(xiàng)目、標(biāo)的為自身融資，投資者的資金直接進(jìn)入不法分 子的私人賬戶(hù)，募集的資金用于不法分子投資房地產(chǎn)、股票、 期貨或以高額利息放貸賺取利差。此外，近期一些假借民間 資金互助、合作社等方式的金融活動(dòng)也非常盛行，相關(guān)監(jiān)管 機(jī)構(gòu)多次警示風(fēng)險(xiǎn)。比如近期多部委警示的以金融互助為 名的行為，其常見(jiàn)的的名目就有：XX金融互助社區(qū)、XX金融互助平臺(tái)”、XX金融互助理財(cái)、XX慈善金融互助平臺(tái)、“XX金融互助投資、“XX互助社區(qū)、“XX財(cái)富互助平臺(tái)”等。C3六、參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損

11、失承擔(dān)的有關(guān)規(guī)定是 什么？根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律的規(guī)定：因參與非法吸收公眾存款、 非法集資活動(dòng)而受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的 債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集 資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其它金融機(jī)構(gòu)以及其它任何單位。債權(quán) 債務(wù)清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央 金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中， 地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財(cái)政撥款的方式 彌補(bǔ)非法集資造成的損失。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法 集資，參與者的利益不受法律保護(hù)。七、社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)？社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資,應(yīng)注意以下四個(gè)方面:一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危

12、害，提髙識(shí)別能力，自覺(jué)抵制 各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅，對(duì)高額回報(bào)、快速致 富的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二要正確識(shí)別 非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集 資活動(dòng)是否獲得相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)；是否向社會(huì)不確定對(duì)象募集 資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例 集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。no.二女增強(qiáng)理性投資意識(shí)。髙收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范 的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自 擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金 及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)

13、一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí),一定要認(rèn)真識(shí)別,謹(jǐn)慎投資。八、如果實(shí)在無(wú)法判斷是否非法集資我們應(yīng)當(dāng)注意什么？（一）對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)髙，多數(shù)情況下明顯偏髙的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。 我國(guó)規(guī)定，超過(guò)國(guó)家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)， 可作為判斷回報(bào)是否過(guò)高的參考。天上不會(huì)掉餡兒餅，高收 益和高風(fēng)險(xiǎn)是并存的。犯罪分子的目的是騙取錢(qián)財(cái)，一個(gè)企 業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)20%,超高利投資回報(bào)分配不 可能維持太久，其中必有非法詐騙行為，“快速致富、高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)極有可能是請(qǐng)君入甕的投資陷阱。廣大投資者和居民 一定要增強(qiáng)分辨能力

14、，擋住高額收益的誘惑，切莫貪圖高利,參與非法集資活動(dòng)，不要相信免麋的午餐。.（二）通過(guò)政府網(wǎng)站，查詢(xún)相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批 準(zhǔn)的合法的上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó) 家規(guī)定的股權(quán)交易場(chǎng)所等，如果不具備發(fā)行、銷(xiāo)售股票和出 售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集 資。如不法分子以證券投資咨詢(xún)公司、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司等為名，推銷(xiāo)所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò) 政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。（三）通過(guò)查詢(xún)工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí),則有欺詐嫌疑。（四）一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體

15、多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢(xún)相關(guān)企業(yè)違法 犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。（五）對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專(zhuān)業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防 止成為其發(fā)展下線(xiàn)的目標(biāo)。（六）如果實(shí)在無(wú)法判斷是否非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕、盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向有關(guān) 部門(mén)進(jìn)行咨詢(xún)，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心 理，盲目投資。防范和打擊非法集資工作應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)點(diǎn)常識(shí)編者按：為進(jìn)一步推進(jìn)全市防范和打擊非法集資宣傳教育工 作，提髙社會(huì)公眾識(shí)別、防范、抵御非法集資的能力，引導(dǎo)廣大 群眾遠(yuǎn)離并自覺(jué)抵制非法集資，近日，市金融工作辦公室就非法 集

16、資定義、種類(lèi)、主要特征、主要危害和社會(huì)公眾如何識(shí)別和防 范非法集資活動(dòng)等問(wèn)題作解答。問(wèn)：什么是非法集資?答：違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。根據(jù)最高人民法院關(guān)于審理非法集資 刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋非法集資犯罪涉及以下罪名:1、非法吸收或者變相吸收公眾存款罪;2、集資詐騙罪;3、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪;4、非法經(jīng)營(yíng)罪;5、虛假?gòu)V告罪。問(wèn)：非法集資的特征？答：1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資;2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息除以貨 幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或

17、其他形式；3、向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；4、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。問(wèn)：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā) 情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。 主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1、借種植，養(yǎng)殖、預(yù)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利 憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、人股分紅進(jìn)行非法集資；4、通過(guò)會(huì)員卡，會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式 進(jìn)行非法集資；5、以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法等方式進(jìn)

18、行非法集資；6、利用民間“會(huì)、“社等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資;7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪、“電子百貨投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資;8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資9、以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資;10、利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資；11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;12、利用“電子黃金投資形式進(jìn)行非法集資。E3問(wèn)：非法集資的常見(jiàn)手段包括哪些？答：1、承諾髙額回報(bào)：不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、 “一夜成富翁”的神話(huà)，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為 了騙取更多的

19、人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足 額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜 款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。2、編造虛假項(xiàng)目：不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng) 目由傳統(tǒng)的種值、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到髙新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投 資人股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目, 承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托 理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào), 欺騙社會(huì)公眾投資。3、以虛假宣傳造勢(shì):不法分

20、子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金,釆取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā) 宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì), 騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在S3異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇 等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社 會(huì)公眾的投資。一旦被查，便以下線(xiàn)不按規(guī)則操作等為名，迅速 關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。4、利用親情誘騙:不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗 腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親

21、情, 地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加人，使參與人員迅速蔓延，集 資規(guī)模不斷擴(kuò)大。問(wèn)：非法集資的社會(huì)危害是什么?答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍，浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,1111參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大, 容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。問(wèn)：參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)，包括哪些？答：根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，

22、因參與非法集資活動(dòng)受到的損失, 由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與 非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債 權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中 央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參 與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只 負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與 者利益不受法律保護(hù)。防范和打擊非法集資知識(shí)測(cè)試試卷單位 姓名 成績(jī) 、填空題（共8題，每題5分，共40分）1、非法集資的常見(jiàn)的手段有：（）、編造虛假項(xiàng)目、（）、利用親情誘騙。2、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識(shí)別能力，自

23、覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅,）、（）的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。3、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看（）是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向（ ）募集資金；是否（），非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。4、非法集資的危害性主要有：擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩 TOC o 1-5 h z 序；（）影響社會(huì)穩(wěn)定；損害了政府的（）和（）；破壞了（）5、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在（）萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在（）萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。6、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款

24、對(duì)象（）人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象（）人以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。7、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）萬(wàn)元 以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。8、可以認(rèn)定為“以非法占有為目的的情形有：集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯 不成比例，致使集資款不能返還的；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；攜帶（）；將集資款用于（）等等。二、簡(jiǎn)述題（共2題，每題30分，共60分）1、簡(jiǎn)要闡述非法集資的主要特征？ （30分）2、簡(jiǎn)要列舉五種非法集資的表

25、現(xiàn)形式？ （30分）試卷答案:、填空題1、承諾髙額回報(bào)；以虛假宣傳造勢(shì)2、高額回報(bào)；快速致富3、主體資格；社會(huì)不特定對(duì)象；承諾回報(bào)4、嚴(yán)重?fù)p害群眾利益；聲譽(yù)；形象；家庭和睦5、20； 1006、30； 1507、10； 508、集資款逃匿的；違法犯罪活動(dòng)二、簡(jiǎn)述題1、（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。2、（一）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券

26、、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。（三）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。（四）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。關(guān)于防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)測(cè)試題一、單選題（共5題，每題5分，共25分）：1、下列不屬于非法集資特征要求的是（C）A、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi) 宣傳C、只承諾在一定期限內(nèi)返還本金D、向社會(huì)公眾（不特定對(duì)象）吸收資金2、非法集資的形式不包括（D）A、通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式B、利用民間“會(huì)、“社等組織或者地下錢(qián)莊的形式C、利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪投資委托經(jīng)

27、營(yíng)、到期回 購(gòu)的形式D、在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券的 形式3、不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一 夜成富翁的神話(huà)，并通過(guò)暴利引誘騙取其信任的手段，屬于（C）A、編造虛假項(xiàng)目B、巧接媒體宣傳C、承諾高額回報(bào)D、利用親情誘惑4、趙某在被傳銷(xiāo)組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績(jī)， 利用親情誘惑親朋投錢(qián)的行為(A)A、是不法分子的手段之一，通過(guò)用高額回報(bào)誘惑親朋，目 的是為了非法集資B、是趙某實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的一種途徑C、是其親朋將手中余錢(qián)進(jìn)行投資管理的一種方法D、趙某無(wú)奈之舉5、因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，承擔(dān)損失的人是(B)A、不法分子承擔(dān)B、參與者自行承擔(dān)C、

28、國(guó)家承擔(dān)D、不法分子和參與者共同承擔(dān)二、多選題(共5題，每題9分，共45分)：1、作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷(xiāo)售股票形式進(jìn)行的非法集資，下面哪些屬于投資者應(yīng)釆有的投資觀(ACD)A、合法投資B、只注重高額回報(bào)C、眼見(jiàn)為實(shí)D、審慎投資2、以項(xiàng)目開(kāi)發(fā)為名的非法集資活動(dòng)，因?yàn)橛小绊?xiàng)目做幌子，更容易吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開(kāi)發(fā)為名的 非法集資活動(dòng)（ABC）A、具備基本常識(shí)B、要理性分析C、是要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D、主動(dòng)參與非法集資活動(dòng)3、社會(huì)公眾當(dāng)遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品 時(shí)，如何提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)（ABCD）A、充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)

29、務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證C、投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識(shí)，仔細(xì)閱讀合同條款D、從事股權(quán)買(mǎi)賣(mài)、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專(zhuān)業(yè)知識(shí)4、面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到（ABCD）A、對(duì)髙息“誘餌”不動(dòng)心B、對(duì)老板“實(shí)力不崇拜C、對(duì)“官方”背景不迷信D、對(duì)熟人“熱心”不輕信5、如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無(wú)法做出準(zhǔn) 確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他（AB）A、擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅， 也不可能一夜暴富B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C、只投入一部分的錢(qián)財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失三、判斷題（共

30、10題，每題3分，共30分）：1、非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。2、目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。V3、不法分子為了非法集資而聘請(qǐng)某明星代言，是通過(guò)利用明星與其粉絲之間的感情進(jìn)行虛假宣傳，屬于利用親情誘惑。X4、經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。V5、投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí)，樹(shù)立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話(huà)，是減少和防范非法集資活動(dòng)的 根本途徑。V6、某人向其親朋借10萬(wàn)元錢(qián)買(mǎi)車(chē)并約定3年后償還，屬于非法集資行為。X7、依法公開(kāi)發(fā)行的股票、公司

31、債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交 易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。V8、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，投資者要謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被髙額回報(bào)蒙住了雙 眼。V9、當(dāng)不法分子看到老年人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，易受到慫恿鼓動(dòng) 的弱點(diǎn)，并對(duì)其高額回報(bào)的宣傳時(shí)，老年人可以與子女或親朋進(jìn) 行商議，并且可以對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況深入調(diào)查分析。V10、對(duì)從事非法集資活動(dòng)構(gòu)成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪的，不作處罰。X防范和打擊非法集資相關(guān)知識(shí)參考測(cè)試題一、選擇題下列關(guān)于非法集資特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是：（）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌

32、集資金以合法形式掩蓋非法集資的性質(zhì)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式 僅包括貨幣形式非法集資主要包括（）等幾大類(lèi):債權(quán)股權(quán)商品營(yíng)銷(xiāo)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)3.非法集資主要包括（）幾種形式:借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。非法集資的常見(jiàn)手段有：（）承諾高額回報(bào)編造虛假項(xiàng)目以虛假宣傳造勢(shì)利用親情誘騙非法集資的社會(huì)危害有：（）使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)

33、風(fēng)險(xiǎn)容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧D.容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題,嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定as下列關(guān)于因參與非法集資所形成風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)的說(shuō)法, 正確的是：（）因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)因參與非法集資活動(dòng)形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，由國(guó)有銀行或 其他金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，按照比例分配給參與者經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由負(fù) 責(zé)組織協(xié)調(diào)清退工作的地方政府承擔(dān)損失下列哪種行為不屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資：（）攜帶集資款逃跑及時(shí)主動(dòng)返還集資款揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的從事非法集資活動(dòng)，可能涉及下列哪些犯罪：（）集資詐騙罪非法吸收公眾存款罪合同詐騙罪非法經(jīng)營(yíng)罪下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)不屬