工程的風險及其控制分析

1、工程的風險及其控制分析摘要：工程擔保制度作為建設(shè)項目風險控制的一種主要的、有效方式，在我國 得到了一定程度的應(yīng)用，但與國際先進水平相比還存在一些不足之處，在加快工 程擔保制度建設(shè)、有效控制工程風險、保證工程質(zhì)量方面有待于進一步的研究開 發(fā)，從而推動我國建筑企業(yè)自身實力的提高和競爭能力的增強。關(guān)鍵詞：建設(shè)工程 風險管理工程擔保 現(xiàn)狀 分析0引言工程擔保在國外已有100多年的歷史，目前在國際上得到廣泛的應(yīng)用，成為 控制建設(shè)工程風險的國際慣例，被稱為綠色擔保。工程擔保制度是國際慣例， 盡快對工程擔保制度進行研究，引導規(guī)范，是一個非常緊迫的課題。目前我國正 處于建設(shè)高峰期，工程規(guī)模大且復雜，而且建設(shè)市

2、場的管理還不完善，雖然中 華人民共和國擔保法已經(jīng)頒布，但對工程建設(shè)領(lǐng)域基本沒有做出相應(yīng)規(guī)定，所 以，在我國盡快建立和完善工程擔保制度迫在眉睫。1我國工程擔保制度現(xiàn)狀我國工程擔保制度現(xiàn)狀與發(fā)達國家相比，尚處于起步階段，從目前的情況看， 推行的并不順利，遇到了一些困難，管理部門希望通過工程擔保制度來深化建設(shè) 工程管理體制改革、加強信用制度建設(shè)、建立預防工程款拖欠的長效機制等目的 遠遠沒有達到。主要存在以下幾個方面的問題：1.1業(yè)主和建筑企業(yè)在市場主體地位上的不平等導致工程擔保制度推行不力 我國工程擔保的重點應(yīng)當是業(yè)主支付擔保，但目前業(yè)主支付擔保的情況卻不甚理 想，建筑市場主體地位不平等的問題依然十

3、分突出。如有的業(yè)主利用其現(xiàn)實的強 勢地位，不僅不愿承擔工程款支付保證的責任，還強迫建筑企業(yè)為其承擔違約風 險。有的業(yè)主迫使建筑企業(yè)中標后，代替業(yè)主承擔工程款支付擔保的費用，從而 將業(yè)主應(yīng)支付的工程擔保費用轉(zhuǎn)嫁給建筑企業(yè)。有的業(yè)主即使能夠履行工程款支 付義務(wù)，也延遲撥付工程進度款。業(yè)主施加給承包商的不平等條款，實際上加重 了承包商的財務(wù)負擔，使工程擔保失去了它應(yīng)有的作用。1.2擔保機構(gòu)惡性競爭，賠付現(xiàn)象少，影響市場發(fā)展按照現(xiàn)行管理體制，建 設(shè)行政主管部門對擔保公司無法形成有效的監(jiān)管，加上工程擔保機構(gòu)實施的賠付 非常少，這事實上造成市場上認為擔保人只收費而不承擔任何風險，從而導致一 些不具備實力的

4、企業(yè)和個人無節(jié)制地降低抵押標準和擔保費率，擔保公司惡性競 爭、低價保單泛濫的現(xiàn)象隨處可見，影響了專業(yè)擔保市場的培育和發(fā)展。1.3相關(guān)法律法規(guī)滯后，市場需求不足目前，我國推行工程擔保制度不力， 缺少法律、法規(guī)的依據(jù)是一項主要原因。由于我國現(xiàn)行法律中缺少對工程擔保的 明確規(guī)定，使在推進工程擔保制度過程中受到了一定的限制。因此，加強立法， 制訂相關(guān)法規(guī)，是進一步推進工程擔保制度的根本保障。1.4擔保費用來源不明確，擔保額度設(shè)定不夠合理在現(xiàn)行的工程造價中，沒 有明確工程擔保費用，客觀上造成了既無投保資金來源，又無投保壓力，制約了 工程擔保制度的推行。同時，目前一些擔保機構(gòu)收費不規(guī)范的行為，也嚴重影響

5、了業(yè)主和承包商辦理工程擔保的積極性。2我國推行工程擔保制度的必要性2.1工程擔保是規(guī)范建筑市場行為、制止無序競爭的需要我國建設(shè)市場多年 來普遍存在嚴重質(zhì)量問題，說到底是由于建設(shè)市場的無序競爭造成的。引進工程 擔保這種全新的經(jīng)濟手段，將有利于強化各方的風險意識，使各方對自己市場行 為造成的后果所負的責任更加清晰化、價值化、數(shù)量化，從而改變目前工程管理 中存在的責任不清的狀況，有效地制止無序競爭，進一步規(guī)范建筑市場行為。2.2工程擔保是與國際慣例接軌的需要目前，工程擔保制度在規(guī)范建筑市場、 防范建筑風險、降低建筑成本等方面都有著不可替代的作用，已在工程建設(shè)承發(fā) 包中被廣泛運用。要提高國內(nèi)建筑企業(yè)在

6、國際上的競爭力以及風險意識、質(zhì)量意 識，就必須開展工程保證擔保。如果我國不盡快全面推行工程擔保制度，與國際 市場接軌，則既不能滿足外國承包商進入國內(nèi)建設(shè)市場的需要，也不能滿足國內(nèi) 建筑業(yè)承包商適應(yīng)國際市場的要求，由此造成的履約風險損失將是無法估量的。2.3工程擔保是轉(zhuǎn)移風險的需要建設(shè)工程由于具有投資大、建設(shè)周期長、技 術(shù)要求復雜、涉及面廣等特點，因而使建筑業(yè)成為一種高風險的行業(yè)?？刂骑L險 的手段有風險回避、風險分擔、風險多元化、風險預備金和風險轉(zhuǎn)移等。工程風 險轉(zhuǎn)移的重要途徑之一，就是工程保證擔保。2.4工程擔保是規(guī)范業(yè)主行為的需要我國建設(shè)市場存在的許多問題都與業(yè)主 行為不規(guī)范有關(guān)，雖然建筑業(yè)

7、行政主管部門一再采取各種措施治理整頓建設(shè)市場， 但還是沒有達到應(yīng)有的效果。要規(guī)范建設(shè)市場，就必須積極推行業(yè)主責任擔保保 證制度，這樣才能有效規(guī)范業(yè)主的行為，真正發(fā)揮好行政主管部門監(jiān)管的作用。2.5工程擔保是建立社會信用保障機制的需要工程擔保的基本原理是守約獲 益，它對建立起一套行之有效的利益制約和信用保障機制，有著重要的意義。信 守合同者，社會信譽高，擔保機構(gòu)愿意擔保，容易獲得更多的工程項目；相反， 失去承諾者，企業(yè)形象受損，沒有擔保機構(gòu)愿意擔保，或者保證費率高的出奇， 在市場競爭面前必然處于劣勢地位，甚至可能遭到淘汰。2.6工程擔保是保證合同履約的需要近年來，各地頻頻出現(xiàn)工程質(zhì)量事故， 其中

8、最直接的原因，就是承包商履約意識不強，心存僥幸，妄圖用偷工減料等投 機手段賺取非法利潤。如果盡快推行工程擔保保證制度，不但能夠有效的預防、 控制建設(shè)合同履約風險，而且維護合同當事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)的質(zhì)量 和順利完工，從而達到規(guī)范建筑市場秩序的目的。3在我國推行工程擔保制度的措施和建議3.1加強制度建設(shè)，建立和完善我國工程風險管理的法規(guī)幾年來，我國陸續(xù) 發(fā)布了一系列的相關(guān)法律、法規(guī)，對工程擔保制度的推行起到了一定的指導作用， 但還不夠細致、全面，不足以指導解決當前存在的問題。因此，有必要制定一些 法規(guī)來規(guī)范強制性工程擔保的范疇，規(guī)范工程擔保的品種和模式，限定工程擔保 主體的資格等。3.2

9、加強工程擔保市場建設(shè)，培育工程擔保主體推行工程擔保保證不僅需要 制度化，而且還需要專業(yè)的工程擔保公司，但是目前這些機構(gòu)卻相當缺乏。為此， 必須建立工程擔保市場，讓各種主體參與到這個市場中來。由于工程擔保風險較 大，為確保工程擔保的信譽，目前工程擔保主體應(yīng)由實力雄厚的金融機構(gòu)和專門 的擔保公司擔任，這樣可以借助其優(yōu)勢快速推進工程擔保業(yè)務(wù)的開展。3.3加強工程擔保制度的宣傳、培訓，不斷推進行業(yè)自律根據(jù)我國目前工程 擔?，F(xiàn)狀，必須加強工程擔保制度的宣傳和培訓工作，特別應(yīng)當注重對擔保機構(gòu) 從業(yè)人員的培訓，有條件的地方可以組織擔保機構(gòu)從業(yè)人員進行專業(yè)性的考核。 要積極為市場各方主體提供有針對性的指導，提高市場各方主體的實際操作能力。3.4加強組織試點，在探索中尋求突破推行工程擔保保證制度作為一項復雜 的改革工程，必須要在積極準備、盡快全面推行的思想指導下，認真組織好試點， 擬訂好試點工作的目標、內(nèi)容和方法，選擇好試點項目的承包主體。通過試點不斷地積累經(jīng)驗，為全