（廣元）2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷（一）

1、（廣元）2021年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)模擬卷（一）您的姓名： 填空題 *_1. （）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金。 單選題 *A. 另類投資基金(正確答案)B. 證券投資基金C. 對(duì)沖基金D. 私募股權(quán)基金答案解析：正確答案:A。另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金。2. 以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。 單選題 *A. 為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B. 提供各類投資機(jī)會(huì)C. 對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)D. 防范風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：正確答案:D。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用:

2、(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。 (2)通過資產(chǎn)管 理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服 務(wù)，使投資融資更加便利。 (3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)， 滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。 (4) 資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。3. 公開募集基金的基

3、金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)（）備案。 單選題 *A. 中國證監(jiān)會(huì)(正確答案)B. 證券交易所C. 基金業(yè)協(xié)會(huì)D. 基金管理公司答案解析：正確答案:A。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn) 行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。4.單選題 根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）的考慮。 單選題 *A. 內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格B. 行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C. 事項(xiàng)識(shí)別

4、中的不同管理事項(xiàng)的分類D. 控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離(正確答案)答案解析：正確答案:D。控制活動(dòng)有在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資產(chǎn) 安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。5 .單選題 對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)（）的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定 在基金市場失靈的領(lǐng)域。 單選題 *A. 基金市場B. 基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部(正確答案)C. 基金組織D. 基金投資人答案解析：正確答案：B。對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格 限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。6 .單選題 以下關(guān)于信息披露作用的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 有利于提高證券

5、市場的效率B. 能有效保障投資者的收益(正確答案)C. 有利于防止利益沖突與利益輸送D. 能有效防止信息濫用答案解析：正確答案:B。基金信息披露的作用: 1.有利于投資者的價(jià)值判斷; 2.有利于防止利益沖突與利益輸送; 3.有利于提高證券市場的效率; 4.能有效防止信息濫用。7. 設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。 單選題 *A. 3000萬元B. 5000萬元C. 1億元(正確答案)D. 2億元答案解析：正確答案:C。設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須 為實(shí)繳貨幣資本。8. 我國證券投資基金的萌芽和早期

6、發(fā)展時(shí)期為（）。 單選題 *A. 1985-1997年(正確答案)B. 1998-2002年C. 2003-2007年D. 2008-2014年解析:正確答案:A。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有:萌芽和早期發(fā)展時(shí)期(1985-1997年); 試點(diǎn)發(fā)展階段(1998-2002年);行業(yè)快速發(fā)展階段(2003-2007年);行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008-2014年);防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段(2015年至今)。9. 中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)條件 和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。 單選題 *A.

7、 4B. 5C. 6(正確答案)D. 7答案解析：正確答案:C。中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎 監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的， 應(yīng)當(dāng)說明理由。10. 基金招募說明書包含的重要信息包括（）。 單選題 *A. 涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B. 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C. 涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟D. 基金運(yùn)作方式(正確答案)答案解析：正確答案:D?；鹫心颊f明書包含的重要信息:基金運(yùn)作方式;從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款;基金投資目標(biāo)、投

8、資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;基金風(fēng)險(xiǎn)提示;招募說明書摘要。11. 在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。 單選題 *A. 20B. 50C. 80D. 100(正確答案)答案解析：正確答案:D。境外的避險(xiǎn)策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100，但也有低于100或高于100的情況。12. 下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。 單選題 *A. 證券投資基金管理公司管理辦法B. 私募投資基金監(jiān)督管理暫

9、行辦法(正確答案)C. 證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法D. 公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法答案解析：正確答案:B。我國基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有:證券投資基金管理公司管理辦法 證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法是我國基金監(jiān)管的自律規(guī)則。13. 基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金的申購、贖回或者買賣基金份

10、額，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。投資標(biāo)的; 交易日期; 適用費(fèi)率; 交易金額; 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：正確答案:A。除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括:認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情況;申購、贖回 或者買賣基金份額的，在基金季度報(bào)告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率等情況。14. 我國基金監(jiān)管需要各個(gè)方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為（）、行業(yè)自律 為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)

11、督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。 單選題 *A. 重點(diǎn)B. 核心(正確答案)C. 基礎(chǔ)D. 內(nèi)涵答案解析：正確答案:B。我國基金監(jiān)管應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān) 督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制在基金監(jiān)管方 面的積極作用，形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì) 監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。15. 不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。 單選題 *A. 開放式基金B(yǎng). 封閉式基金C. 主動(dòng)型基金D. 指數(shù)基金(正確答案)答案解析：正確答案:D。被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的

12、表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型 基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)基金。16. 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為（）。 單選題 *A. 賬戶信息、家庭信息B. 交易信息、財(cái)務(wù)信息C. 賬戶信息、交易記錄信息(正確答案)D. 家庭信息、交易記錄信息答案解析：正確答案:C?；鸾?jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是:客戶賬戶信息。客戶賬戶信息 包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等?？蛻艚灰子涗?信息?？蛻艚灰子涗洶P(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定 要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。17. 封閉式基金

13、的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。 單選題 *A. 0.001(正確答案)B. 0.01C. 0.1D. 1答案解析：正確答案：A。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0001 元人民幣。18. （）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。 單選題 *A. 內(nèi)幕交易B. 實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C. 有誤導(dǎo)市場參與者的意圖(正確答案)D. 不正當(dāng)交易答案解析：正確答案:C。操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市 場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面:有誤導(dǎo)市場參與者的意圖。 實(shí)施了歪曲證券

14、價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者 是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。19. 承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的另投資基金是（）。 單選題 *A. 風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng). 不動(dòng)產(chǎn)投資基金C. 對(duì)沖基金(正確答案)D. 私募股權(quán)基金答案解析：正確答案:C。對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生 產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。20. 中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。 單選題 *A. 1B. 2C. 3(正確答案)D. 5答案解析：正確答案:C。中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與

15、原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。21. 關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。 單選題 *A. 要披露所有可能影響投資者決策的信息B. 要充分披露重大信息C. 要事無巨細(xì)披露所有信息(正確答案)D. 對(duì)信息披露人不利的信息也要披露答案解析：正確答案:C。 C項(xiàng)，基金信息披露的完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度;基金信息披露要披露所有可能影響投資者決策的信息;要充分披露重大信息;對(duì)信息披露人不利的信息也要披露。22. 金融市場按交割期限可劃分為（）。 單選題 *A. 現(xiàn)

16、貨市場和期貨市場(正確答案)B. 貨幣市場和資本市場C. 股票市場和債券市場D. 初級(jí)市場和二級(jí)市場答案解析：正確答案:A。金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。23. （）在基金運(yùn)作中具有核心作用。 單選題 *A. 基金份額持有人B. 基金管理人(正確答案)C. 基金托管人D. 基金的出資人答案解析：正確答案:B?；鸸芾砣嗽诨疬\(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù) 機(jī)構(gòu)承擔(dān)。24. 為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資 者的申購、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申

17、購、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 單選題 *A. 1B. 3(正確答案)C. 5D. 10答案解析：正確答案:B。為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申 購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效 性進(jìn)行確認(rèn)。25. 世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。 單選題 *A. 海外及殖民地政府信托(正確答案)B. 蘇格蘭美國投資信托C. 馬薩諸塞投資信托基金D. 英國投資信托答案解析：正確答案:A。證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。26. 符合

18、（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資 者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者; 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：正確答案:D。下列投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù):社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。27. 因受限于政策和運(yùn)營，只能銷售自己的

19、產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購買多家 公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（） 單選題 *A. 基金公司直銷(正確答案)B. 證券公司代銷C. 獨(dú)立第三方銷售公司D. 銀行代銷答案解析：正確答案:A。基金公司直銷:基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大;熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊;在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道。但受限于政策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。28. 對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于（）個(gè) 月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75計(jì)入基金

20、財(cái)產(chǎn)。 單選題 *A. 3;0.5(正確答案)B. 6;0.5C. 6;1D. 3;1答案解析：正確答案:A。對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資 人收取不低于0.5的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。29. 下列不屬于價(jià)值型股票的是（）。 單選題 *A. 低市盈率股B. 藍(lán)籌股C. 收益型股票D. 周期型股票(正確答案)答案解析：正確答案:D。價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、 逆勢型股票等。D項(xiàng)屬于成長型股票。30. 下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。 單選題 *A. 介紹法是營銷人員

21、在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法B. 緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C. 陌生拜訪法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開 發(fā)D. 緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)(正確答案)答案解析：正確答案:D。 A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，陌生拜訪法是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法; B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶; C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。31. 關(guān)于基金年度報(bào)告的扉頁上的提示，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 基金管

22、理人和托管人的披露責(zé)任B. 基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C. 投資風(fēng)險(xiǎn)提示D. 年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示(正確答案)答案解析：正確答案:D。 為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁就以下方面做出提示: (1)管理人和托管人的披露責(zé)任。 (2)管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。 (3)投資風(fēng)險(xiǎn)提示。 (4)年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示。32 . （）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。 單選題 *A. 基金業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)B. 證券交易所C. 期貨公司D. 基金管理公司答案解析：正確答案:A?；?/p>

23、業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。33. 中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于（）人。 單選題 *A. 2(正確答案)B. 3C. 4D. 5答案解析：正確答案:A。中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人。34. 下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)B. 證券交易所以營利為目的(正確答案)C. 證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D. 證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)答案解析：正確答案:B。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為

24、證券的集中和有組織的交易 提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管 理的法人。一方面，封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金等需要 通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國證監(jiān) 會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。35 . 下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。 單選題 *A. 證券投資基金法一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì) 其監(jiān)管B. 公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人 員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理

25、制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C. 基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利 害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人 發(fā)生利益沖突(正確答案)D. 絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財(cái) 富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)答案解析：正確答案:C。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。36. 督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的

26、，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。 單選題 *A. 證券業(yè)協(xié)會(huì)B. 董事會(huì)C. 基金業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：正確答案:D。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。37 . 貨幣市場又稱為（）。 單選題 *A. 短期金融市場(正確答案)B. 長期金融市場C. 套期保值市場D. 投機(jī)市場答案解析：正確答案:A。 貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。38 A公司建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄，這屬于 基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）。 單選題

27、 *A. 完善銷售人員招聘程序B. 建立員工培訓(xùn)制度C. 加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理(正確答案)D. 建立科學(xué)合理的銷售績效評(píng)價(jià)體系答案解析：正確答案:C?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。39 確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是（）。 單選題 *A. 基金信息披露B. 基金的投資C. 基金份額登記(正確答案)D. 基金的收益分配答案解析：正確答案:C。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份 額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。40 （）不屬于我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。 單選題 *A. 產(chǎn)品策略B.

28、 價(jià)格策略C. 投資策略(正確答案)D. 促銷策略答案解析：正確答案:C。 我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括:產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略。41 公司內(nèi)部控制的核心是（）。 單選題 *A. 明確責(zé)任B. 權(quán)力制衡C. 風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)D. 嚴(yán)格授權(quán)答案解析：正確答案:C。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解 風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。42 金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。 單選題 *A. 企業(yè)B. 非金融機(jī)構(gòu)C. 居民D. 金融服務(wù)

29、機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：正確答案:D。金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金 融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá) 到貨幣資金的有效配置。43 下列哪一項(xiàng)不屬于后臺(tái)部門?（） 單選題 *A. 注冊(cè)登記部門B. 信息技術(shù)部門C. 產(chǎn)品研發(fā)部門(正確答案)D. 資金清算部門答案解析：正確答案:C。后臺(tái)運(yùn)營部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運(yùn)營和公司運(yùn)營提供支持，可以細(xì)分為注冊(cè)登記、資金清算、基金會(huì)計(jì)和信息技術(shù)等幾個(gè)功能部門。44 關(guān)于投資者教育（保護(hù)），以下表述正確的是（）。 單選題 *A. 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示是投資者保護(hù)的重要內(nèi)容(正確答

30、案)B. 首先是教育投資者選擇適合的投資策略C. 應(yīng)突出證券投資的重要性D. 重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場的時(shí)機(jī)答案解析：正確答案:A。針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成 為各國開展投資者保護(hù)的重要內(nèi)容。45 下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 取得基金從業(yè)資格B. 通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試C. 沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D. 最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰(正確答案)答案解析：正確答案:D?；鸾?jīng)

31、理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件:取得基金從業(yè)資格;通過中國證監(jiān)會(huì)或者其 授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試;具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。46 基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分“利潤原則”是指（）。 單選題 *A. 基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力B. 基金產(chǎn)品的可投資性C. 以足夠的業(yè)務(wù)量來獲得投資利潤(正確答案)D. 市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大答案解析：正確答案:C。銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循:易入原則;可測原則;成長原則;識(shí)別原則;利潤原則。其中，利潤原則是指

32、銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。47 某投資人投資10000申購某開放式基金，申購費(fèi)率為1.5，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為105元，則其可得到的申購份額為（）份。 單選題 *A. 9480.95B. 9383.06(正確答案)C. 9350.95D. 9280.95答案解析：正確答案:B。凈申購金額=申購金額(1+申購費(fèi)率)=10000(1+1.5)=9852.22(元); 申購份額=凈申購金額申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.221.05=9383.06(份)。48 對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改

33、正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，將基金宣傳推介材料自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起（）日后，若符合相關(guān)規(guī)定，方可使用。 單選題 *A. 5B. 10(正確答案)C. 15D. 20答案解析：正確答案:B。對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。基金宣傳推介材料自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用;在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。49 以下材料中，應(yīng)當(dāng)事

34、先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督 察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。 單選題 *A. 基金宣傳推介材料(正確答案)B. 基金招募說明書C. 托管協(xié)議D. 基金合同答案解析：正確答案:A。依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。50 監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。 單選題 *A. 評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題(正確答案)B. 隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并

35、有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C. 當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)D. 通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為答案解析：正確答案:A。監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面:通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為;隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況;審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)。A項(xiàng)屬于董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任，故A項(xiàng)符合題意。51 已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)

36、讓流通市場叫股票的（）。 單選題 *A. 一級(jí)市場B. 初級(jí)市場C. 二級(jí)市場(正確答案)D. 三級(jí)市場答案解析：正確答案:C。股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或者初級(jí)市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓 流通市場叫股票的二級(jí)市場。52 在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）。 單選題 *A. 專業(yè)性B. 規(guī)范性(正確答案)C. 合法性D. 有效性答案解析：正確答案:B?；鹂蛻舴?wù)的規(guī)范性要求:在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易 都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法

37、律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。53 基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括（）。 單選題 *A. 報(bào)送內(nèi)容B. 報(bào)送形式C. 報(bào)送時(shí)間(正確答案)D. 報(bào)送流程答案解析：正確答案:C。基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式和報(bào)送流程。54 基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)（）。 單選題 *A. 保證本金安全B. 說明貨幣市場基金不等同于存款(正確答案)C. 保證最低收益D. 預(yù)測未來收益答案解析：正確答案:B?；鹦麄魍平椴牧现型平樨泿攀袌龌鸬模瑧?yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基 金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基 金一定盈利，也不保

38、證最低收益。55 基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。 單選題 *A. 分級(jí)基金建倉階段B. LOF建倉階段C. ETF建倉階段(正確答案)D. 系列基金建倉階段答案解析：正確答案:C。基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程 為ETF建倉階段。56 目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。 單選題 *A. LOFB. 封閉式基金C. 貨幣市場基金(正確答案)D. ETF答案解析：正確答案:C。凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管 理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披

39、露上市交易公告書的基金品種 主要有封閉式基金、LOF、ETF以及分級(jí)基金子份額。57 （）體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。 單選題 *A. 基金的產(chǎn)品開發(fā)B. 基金的市場營銷C. 基金的投資管理(正確答案)D. 基金的后臺(tái)管理答案解析：正確答案:C。 基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。其中，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。58 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理 等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。 單選題 *A. 基金備案成立之日B. 基金管理人成立之日C. 基金清

40、算終止之日(正確答案)D. 投資者購買基金之日答案解析：正確答案:C。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。59 公開募集基金的基金管理人履行的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 辦理基金備案手續(xù)B. 依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C. 編制月度基金報(bào)告(正確答案)D. 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案解析：正確答案:C。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé): 依法募集資金，辦理基金份額

41、的發(fā)售和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對(duì)所 管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;按照基金合同的約定 確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并 編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;編制中期和年度基金報(bào)告;計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈 值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格;辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披 露事項(xiàng);按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記 錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益 行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。60 傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。 單選題 *A. 產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)

42、格、渠道B. 數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C. 產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(正確答案)D. 價(jià)格、渠道、總額、促銷答案解析：正確答案:C。 銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道與促銷。61 （）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。 單選題 *A. 封閉期的收益公告B. 開放日的收益公告C. 節(jié)假日的收益公告(正確答案)D. 偏離度公告答案解析：正確答案:C。節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于 節(jié)假日

43、結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日 的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益 率。62 熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范是守法合規(guī)的（）。 單選題 *A. 前提(正確答案)B. 基礎(chǔ)C. 關(guān)鍵D. 保障答案解析：正確答案:A。守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。63 QDII基金不能（）。 購買不動(dòng)產(chǎn) ; 購買房地產(chǎn)抵押按揭 ; 購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證 ; 購買實(shí)物商品 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：正確答案:D。除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得出現(xiàn)下列行為:購買不動(dòng)產(chǎn)。購

44、買房地產(chǎn)抵押按揭。購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。購買實(shí)物商品。除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10。利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。從事證券承銷業(yè)務(wù)。中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。64 我國分級(jí)基金的募集包括（）兩種方式。 單選題 *A. 合并募集和分開募集(正確答案)B. 現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集C. 場內(nèi)募集和場外募集D. 直銷募集和分銷募集答案解析：正確答案:A。我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。65 基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。做好客戶的動(dòng)態(tài)分析 ;基金客戶檔案管理

45、與保密 ;通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求 ;做好客戶的參謀 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：正確答案:B。客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度。 (一)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析(二)通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求(三)做好客戶的參謀66 某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為 （）。 單選題 *A. 150B.

46、 147.78(正確答案)C. 140.55D. 145.78答案解析：正確答案:B。凈申購金額=申購金額(1+申購費(fèi)率)=10000(1+1.5)=9852.22元，申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額=10000-9852.22=147.78元。67 下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管(正確答案)B. 降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C. 體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D. 有利于非公開募集基金靈活運(yùn)作答案解析：正確答案:A。我國對(duì)于非公開募集基金

47、的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集 基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基 金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可（A項(xiàng)說法錯(cuò)誤）。對(duì)于非公開募集基金管理 人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn) 則，實(shí)行自律管理。這降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本，也利 于非公開募集基金靈活運(yùn)作，體現(xiàn)了區(qū)別監(jiān)管的理念。68 基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。 單選題 *A. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)B. 投資管理C. 風(fēng)險(xiǎn)控制D. 銷售環(huán)節(jié)(正確答案)答案解析：正確答案:D?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了

48、提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。69 根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。 單選題 *A. 信托公司:單一資金信托，集合資金信托B. 證券資產(chǎn)管理公司:集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃C. 商業(yè)銀行:銀行理財(cái)產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務(wù)D. 私募機(jī)構(gòu):公募基金，各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃(正確答案)答案解析：正確答案:D。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，D項(xiàng)應(yīng)為私募機(jī)構(gòu):私募證券投資基金，私募股權(quán)投資基金，創(chuàng)業(yè)投資基金。70 開放式基金合同生效后，可以在基金合同

49、和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理 贖回，但該期限最長不超過（）。 單選題 *A. 1年B. 3個(gè)月(正確答案)C. 6個(gè)月D. 1個(gè)月答案解析：正確答案:B。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。71 關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 用戶密碼定期更換B. 數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C. 軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作(正確答案)D. 信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施答案解析：正確答案：C。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人

50、員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行故障排除、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。72 下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng). 公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求C. 私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D. 私募基金也可向不特定投資者公開募集資金(正確答案)答案解析：正確答

51、案:D。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。73 （）是基金信息披露最根本、最重要的原則。 單選題 *A. 真實(shí)性原則(正確答案)B. 準(zhǔn)確性原則C. 完整性原則D. 及時(shí)性原則答案解析：正確答案:A。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。74 下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議的職權(quán)，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 決定終止基金合同B. 決定更換基金托管人C. 決定更換基金管理人D. 決定更換基金銷售人(正確答案)答案解析：正確答案:D?；?/p>

52、金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán):決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;決定更換基金管理人、基金托管人;決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。75 下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施(正確答案)B. 狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C. 社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D. 基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基

53、金活動(dòng)，是基金市場活力的源泉答案解析：正確答案:A。狹義的監(jiān)管方式，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。76 基金與股票、債券的差異包括（）。投資目的不同 ;反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 ;所籌資金的投向不同 ;投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 ; 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：正確答案:C。基金與股票、債券的差異:反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。所籌資金的投向不同。投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同77 基金銷售費(fèi)用不包括（）。 單選題 *A. 基金托管費(fèi)(正確答案)B. 申購(認(rèn)購)費(fèi)C. 贖回費(fèi)D. 銷售服務(wù)費(fèi)答案解析：正確答案:A。基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合

54、同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。78 （）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。 單選題 *A. 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B. 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C. 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D. 銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案解析：正確答案:C。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。79 基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈

55、值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。 單選題 *A. 證券交易所(正確答案)B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 基金業(yè)協(xié)會(huì)D. 證監(jiān)會(huì)答案解析：正確答案:A?；鸸芾砣岁P(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告;修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。80 我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為 （）。 單選題 *A. 1.5%;0B. 1%;0(正確答案)C. 1.5%;5元的整數(shù)倍D. 1%;5元的整數(shù)倍答案解析：正確答案:B。目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率

56、通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。81 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用（）的方法。 單選題 *A. 定性B. 定量C. 定性和定量相結(jié)合(正確答案)D. 定性或定量答案解析：正確答案:C。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。82 下列關(guān)于季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A. 披露基金資產(chǎn)組合按行業(yè)分類的股票投資組合，前20名股票明細(xì)(正確答案)B. 披露基金資產(chǎn)組合按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)C. 投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D

57、. 投資組合報(bào)告附注答案解析：正確答案:A。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。83 在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。證券交易所 ;證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) ;中國證監(jiān)會(huì) ;中國證券業(yè)協(xié)會(huì) ; 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：正確答案:A。在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單

58、，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。84 前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人（）分段設(shè)置申購費(fèi)率。 單選題 *A. 贖回金額B. 持有期限C. 申購金額(正確答案)D. 認(rèn)領(lǐng)金額答案解析：正確答案:C。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。85 以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。 單選題 *A. 最近三年年均收入60萬元的個(gè)人B. 收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C. 所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個(gè)人D. 凈資產(chǎn)為500萬元的機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：正確答案:D。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)

59、別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:凈資產(chǎn)不低于 1000萬元的單位（D項(xiàng)錯(cuò)誤）;金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者:社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募 基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。86 基金托管人的職責(zé)不包括（）。 單選題 *A. 安全保管基金財(cái)產(chǎn)B. 編制中

60、期和年度基金報(bào)告(正確答案)C. 按規(guī)定召集持有人大會(huì)D. 復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案解析：正確答案:B。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括:安全保管基金財(cái)產(chǎn); 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè) 置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào) 表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦 理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái) 務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金 資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按 照規(guī)定