2022年7月23日-科目一《基金法律法規(guī)》備用卷（三）

1、2022年7月23日-科目一基金法律法規(guī)備用卷（三）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_網(wǎng)點(diǎn)：_崗位:_1、 下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是（ ） 單選題 *A、 在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則B、 在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知C、 基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D、 對于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年(正確答案)2、 某公司通過培訓(xùn)、考試等方式來加強(qiáng)員工對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的認(rèn)識，這屬于基金 銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）o 單選題 *A、 完善銷售人員招聘程序B、 建立員工培訓(xùn)制度(正確

2、答案)C、 加強(qiáng)對銷售人員的日常管理D、 建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系3、 關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作，以下合規(guī)的是（）- 單選題 *A、 購買基金管理人的股權(quán)B、 用于承銷公開發(fā)行的債券和股票C、 購買上市公司的定向增發(fā)股票(正確答案)D、 用于設(shè)立合伙企業(yè)4、 開放式基金與封閉式基金的價(jià)格形成方式不同，其中開放式基金的買賣價(jià)格是以（）為 基礎(chǔ)。 單選題 *A、 二級市場供求關(guān)系B、 基金份額凈值(正確答案)C、 基金資產(chǎn)凈值D、 基金份額總值5、 下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B、 在

3、基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告(正確答案)C、 開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人 網(wǎng)站上D、 管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、 審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)6、 基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）等部分。 單選題 *I.基金的市場營銷II.基金的投資管理III.基金的運(yùn)營管理IV.基金的后臺管理A、I、II、IIL IVB、 I、II、IIIC、 I、II、IV(正確答案)D、 II、IIL IV7、 （）是證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適

4、用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。 單選題 *A、 公開、公平、誠信B、 公開、公平、公正(正確答案)C、 公平、公正、誠信D、 公開、公正、誠信8、 基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，基金職業(yè)道德的 核心規(guī)范為（）。 單選題 *A、 忠誠盡責(zé)B、 廉潔公正C、 誠實(shí)守信(正確答案)D、 忠誠敬業(yè)9、 基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類，下列不屬于機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者 的區(qū)別的是（）。 單選題 *A、 投資來源B、 投資目標(biāo)C、 投資方向D、 投資手段(正確答案)10、 更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所 持表決權(quán)的（）

5、以上通過。 單選題 *A、 1/4B、 1/3C、 1/2D、 2/3(正確答案)11、 下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲蓄存款的差別?（） 單選題 *A、 性質(zhì)不同B、 收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、 投資方向不同(正確答案)D、 信息披露程度不同12、 當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回 持有的全部基金份額。 單選題 *A、 5%B、 10%(正確答案)C、 1%D、 7%13、 金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在（）。 單選題 *I.外部性問題II.脆弱性問題III.不完全競爭問題IV.信息不對稱問題A、 I、II、IIIB、 I、II、IIL IV(正確

6、答案)C、 I、II、IVD、 I、III、IV14、 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（ ）O 單選題 *A、 從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(正確答案)B、 自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C、 當(dāng)年上半年的業(yè)績D、 自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng) 當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績15、 基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，會(huì)對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。下列不屬于 基本客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分類別的是（）。 單選題 *A、 低風(fēng)險(xiǎn)等級B、 特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(正確答案)C、 中風(fēng)險(xiǎn)等級D、 咼風(fēng)險(xiǎn)等級16、 下列關(guān)于基

7、金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的依據(jù)，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、 基金的歷史規(guī)模和持倉比例C、 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D、 基金成立3個(gè)月內(nèi)有無違規(guī)行為發(fā)生(正確答案)17、 下列關(guān)于道德的說法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映B、 不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的(正確答案)C、 社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D、 道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異18、 在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立和完善的制度包括（）。

8、 單選題 *I.資產(chǎn)分離制度II.崗位分離制度III.內(nèi)部監(jiān)控制度IV.信息溝通制度A、 II、IIIB、 I、IIL IVC、 I、IVD、 I、II(正確答案)19、 衍生工具市場是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場。下列選項(xiàng)中，（）不是衍生金融工 具。 單選題 *A、 遠(yuǎn)期合約B、 期權(quán)合約C、 金融債券(正確答案)D、 互換協(xié)議20、 公開披露的基金信息不包括（）。 單選題 *A、 基金主要投資人的個(gè)人基本信息(正確答案)B、 臨時(shí)報(bào)告C、 基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D、 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值21、 從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。 單選題 *I.主動(dòng)管理主動(dòng)型

9、FOFII.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFIII.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFIV.被動(dòng)管理被動(dòng)型FO/A、 I、IIB、 IIL IVC、 I、IVD、 I、II、IIL IV(正確答案)22、 下列選項(xiàng)中，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度， 基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B、 基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金 份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)(正確答案)C、 基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人D、 基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基

10、金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開23、 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決 策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日 起不得少于（）年。 單選題 *A、 5B、 10(正確答案)C、 15D、 2024、 下列關(guān)于股票基金的類型，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 一種股票可能同時(shí)具有兩種以上的屬性，一只股票基金也可以被歸為不同的類型B、 按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類C、 按股票市值的大小可將股票基金分為小盤股票基金和大盤股票基金(正確答案)D、 基礎(chǔ)

11、行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金均屬于行業(yè)股票基金25、 下列關(guān)于道德的說法正確的有（）。 單選題 *I.不同的社會(huì)有不同的道德II.現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記III.道德約束全體社會(huì)成員可以做什么、不可以做什么和怎樣做IV.道德規(guī)范只能表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等A、 IB、 I、IIC、 I、II、III(正確答案)D、 I、II、III、IV26、 我國公募基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（），且必須為實(shí)繳貨幣資本。 單選題 *A、 5000萬元人民幣B、 1億元人民幣(正確答案)C、 3億元人民幣D、 5億元人民幣27、 下列屬于基金宣傳推

12、介材料的有（）。 單選題 *I.公開出版資料II.宣傳單、手冊、信函、傳真III.海報(bào)、戶外廣告IV.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料A、 I、II、IIIB、 II、IIL IVC、 I、IIL IVD、 I、II、IIL IV(正確答案)28、 基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其會(huì)員包括普通會(huì)員、觀察會(huì)員、特別 會(huì)員和（）。 單選題 *A、 預(yù)約會(huì)員B、 聯(lián)席會(huì)員(正確答案)C、 臨時(shí)會(huì)員D、 終身會(huì)員29、 下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)基金管理人的利益(正確答案)B、 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資

13、基金和資本市場健康 發(fā)展的前提條件C、 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求D、 進(jìn)一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國基金市場開展公平有序 的競爭，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)30、 投資人在認(rèn)購開放式基金時(shí)，采?。ǎ┑姆绞?。 單選題 *A、 份額認(rèn)購B、 金額認(rèn)購(正確答案)C、 數(shù)量認(rèn)購D、 以上都是31、 下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷B、 基金信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C、 基金信息披露有利于提高證券市場的效率D、 基

14、金信息披露在防止信息濫用方面作用不甚明顯，只能夠小范圍短時(shí)間內(nèi)防止信息濫用(正確答案)32、 金融市場可分為貨幣市場和資本市場，其中資本市場是指融資期限在（）的金融市場。 單選題 *A、 半年以內(nèi)B、 1年以內(nèi)C、 1年以上(正確答案)D、 3年以上33、 可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言（XBRL）是國際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù) 據(jù)，尤其是（）的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。 單選題 *A、 監(jiān)管動(dòng)態(tài)B、 行業(yè)自律C、 財(cái)務(wù)信息交換(正確答案)D、 以上都不是34、 下列關(guān)于開放式基金申購份額及贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。 單選題 *A、 申購份額=凈申購金額+申購當(dāng)日基金份額凈值(正

15、確答案)B、 凈申購金額=申購金額+（1 -申購費(fèi)率）C、 申購費(fèi)用=申購金額+凈申購金額D、 贖回金額=贖回?cái)?shù)量x贖回當(dāng)日基金份額凈值35、 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容包括（）。 單選題 *I.內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定II-事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估III.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動(dòng)IV.信息與溝通、行為監(jiān)控A、 I、II、IIIB、 I、II、IIL IV(正確答案)C、 I、IID、 II、IIL IV36、 下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。 單選題 *A、 基金投資組合報(bào)告(正確答案)B、 基金公開說明書C、 內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D、 基金凈值公告37、 基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專

16、業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡 責(zé)、保守秘密。其中忠誠盡責(zé)是調(diào)整（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。 單選題 *A、 基金從業(yè)人員與基金行業(yè)B、 基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)(正確答案)C、 基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管D、 基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管38、 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（） 人民幣，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 單選題 *A、 1000萬元B、 2000萬元C、 3000萬元(正確答案)D、 5000萬元39、 證券交易所對在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放 式基金的上市條件和程序、信息披露的要求等方面的監(jiān)管，屬于證券交易

17、所對（）的監(jiān)管。 單選題 *A、 基金份額上市交易(正確答案)B、 基金投資行為C、 基金流通D、 基金評估40、 以下說法中，正確的是（）。 單選題 *A、 專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、 基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C、 誠實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素(正確答案)D、 基金經(jīng)理盈利水平是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)41、 自（）首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來，加強(qiáng)基金 管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。 單選題 *A、 2005 年B、 2006年C、 2007年(正確答案)D、 2008年42、 按交割期限的不同，金融市場可分為（）。

18、單選題 *A、 國內(nèi)金融市場和國際金融市場B、 一級市場和二級市場C、 現(xiàn)貨市場和期貨市場(正確答案)D、 貨幣市場和資本市場43、 中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要 負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個(gè)交易 日;案情復(fù)雜的，可以延長（）個(gè)交易日。 單選題 *A、7; 12B 、 12; 12C 、 15; 15(正確答案)D 、 12: 2444、 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的（）中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從 管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。 單選題 *A、 財(cái)務(wù)報(bào)告B、 業(yè)務(wù)報(bào)告C、 銷售報(bào)告D

19、、 監(jiān)察稽核報(bào)告(正確答案)45、 基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘 要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。 單選題 *A、 60B、 90(正確答案)C、 45D、 1546、 避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得（）。 單選題 *A、 投資利潤B、 最咼利潤C(jī)、 投資本金(正確答案)D、 補(bǔ)償本金47、 基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有的行為包括（）。 單選題 *I.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂II.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平III.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基

20、金IV.募集期間對認(rèn)購費(fèi)率打折A、 I、II、III(正確答案)B、 II、IIL IVC、 I、II、IIL IVD、 I、IIL IV48、 當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。 單選題 *A、 回購交易B、 套利交易(正確答案)C、 贖回交易D、 差別交易49、 下列關(guān)于管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵守的原則，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B、 區(qū)別對待股東和客戶(正確答案)C、 維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性D、 完善內(nèi)部控制制度和流程50、 基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸（）所有。 單選題 *A、 基金管理人B、 基金投資者(正確答案)C、 基

21、金托管人D、 基金經(jīng)理51、 在自律管理下，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)的是（）。 單選題 *A、 證券交易所(正確答案)B、 中國證監(jiān)會(huì)C、 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)52、 下列關(guān)于基金宣傳推介材料的其他規(guī)范，說法正確的是（）。 單選題 *I.股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作II.購買貨幣市場基金不等于將資金作為存款存放在銀行III.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確IV.中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出推薦或者保證A、 IB、 I、IIC、 I、II、IIID、 I、II、IIL IV(正確答案)53、 職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其

22、他領(lǐng)域的道德，具有（）更強(qiáng)的特征。 單選題 *A、 規(guī)范性(正確答案)B、 強(qiáng)制性C、 連續(xù)性D、 具體性54、ETF具有的特點(diǎn)表現(xiàn)為（）。 單選題 *I.被動(dòng)操作指數(shù)基金II.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制III.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度IV.1天提供1次基金凈值報(bào)價(jià)A、 I、IIB、 I、IVC、 II、IVD、 I、II、III(正確答案)55、 （）是指貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上 披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。 單選題 *A、 封閉期的收益公告B、 開放日的收益公告(正確答案)C、 節(jié)假日的收益公告D、 工作日的收益公告

23、56、 下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B、 公司對所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算C、 對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體(正確答案)D、 各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算57、 基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前（）個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上 刊登公告。 單選題 *A、 1B、 3(正確答案)C、 5D、 1058、 忠誠盡責(zé)是基金職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成內(nèi)容之一，其要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（ ）O 單選題 *I.忠誠廉潔II.勤勉盡責(zé)III.無私奉獻(xiàn)IV.服務(wù)群眾A、 I、II(

24、正確答案)B、 I、IIIC、 IIL IVD、 I、II、IIL IV59、 下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購程序，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B、 在資金賬戶存入足夠資金C、 以“份額”為單位提交認(rèn)購申請D、 通過比例配售份額基金(正確答案)60、 基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，需體現(xiàn)的原則不包括（）。 單選題 *A、 相互制約和不相容職責(zé)分離原則B、 公平原則(正確答案)C、 授權(quán)清晰原則D、 適時(shí)性原則61、 合規(guī)管理是基金管理人持續(xù)、健康、穩(wěn)定運(yùn)行和發(fā)展的重要手段。以下選項(xiàng)中，（）是 基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。 單選題 *A、 確

25、?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤最大化B、 確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)C、 確保基金管理人持續(xù)正常經(jīng)營D、 確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營*(正確答案)62、 下列關(guān)于ETF的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)B、 ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金C、 ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制D、 ETF只能在一級市場上交易(正確答案)63、 封閉式基金的發(fā)售方式一般有（）。 單選題 *A、 集中發(fā)售和分散發(fā)售B、 公開發(fā)售扣非公開發(fā)售C、 一次性發(fā)售和多次發(fā)售D、 網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售(正確答案)64、

26、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法 權(quán)益。 單選題 *A、 保護(hù)投資人B、 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)(正確答案)C、 促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展D、 促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展65、 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可 辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。 單選題 *A、 50%B、 60%C、 80%(正確答案)D、 100%66、 基金從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。 單選題 *A、 老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B、 法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學(xué)習(xí)C、 懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益(正確答案)

27、D、 工作之后再簽合同也沒關(guān)系67、 （）與房地產(chǎn)一樣也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。 單選題 *A、 貨幣基金B(yǎng)、 債券基金C、 股票基金(正確答案)D、 平衡型基金68、 下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。 單選題 *I.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏II.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確III.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績IV.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)A、 I、II、IIIB、 I、II、IV(正確答案)C、 II、IIL IVD、 I、II、IIL IV69、 （）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的 成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)

28、部控制效果。 單選題 *A、 成本效益原則g(正確答案)B、 有效性原則C、 獨(dú)立性原則D、 相互制約原則70、 在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的 認(rèn)購費(fèi)率。其中，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為（）。 單選題 *A、 0(正確答案)B、 0. 5%C、 1%D、 1. 5%71、 下列關(guān)于保守秘密的說法中，正確的是（）。 單選題 *I.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密II.在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息III.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密IV.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息A、 II、IVB、 I、IIL IV(

29、正確答案)C、 II、IIL IVD、 I、II、III72、 為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同 意，并由董事長簽發(fā)。 單選題 *A、 2/3(正確答案)B、 1 / 3C、 2/5D、 4/573、 下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。 單選題 *I.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化II.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為III.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A、 I, II, III, IVB、 II, IVC、 I,

30、 III, IVD、 I, IV(正確答案)74、 我國第一只開放式基金的名稱為（）。 單選題 *A、 安華創(chuàng)新B、 華安創(chuàng)新(正確答案)C、 基金開元D、 基金金泰75、 下列關(guān)于基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息管理要求的說法，不正確的是（）。 單選題 *A、 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對易發(fā)生客戶信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充分排查B、 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保客戶信息在收集、傳輸、加工、保 存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露C、 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權(quán)或同意的可能 后果，并在客戶簽署協(xié)議時(shí)提醒其注意上述提示D、 如果得到口頭承諾，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以

31、向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信 息(正確答案)76、 基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào) 告之日起 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。（） 單選題 *A、10: 15B 、 10; 10(正確答案)C 、 15; 10D、15; 1577、 下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。 單選題 *I.契約型基金具有法人資格II.公司型基金不具有法人資格III.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金IV.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金A、 I, IIB、 III, IV(正確答案)C、 I, III, IVD、

32、 II, III, IV78、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）正式成立。 單選題 *A、 2001 年8月B、 2004年12月C、 2012年6月(正確答案)D、 2013年3 月79、 下列開放式基金與封閉式基金的說法，正確的是（）。 單選題 *I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定II.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通III.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)IV.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長期投資A、 I、II、IIIB、 II、IIL IV(正確答案)C、 I、IIL IVD、 I、II、IIL IV80、 證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶

33、交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個(gè)月。 單選題 *A、 1B、 3C、 6(正確答案)D、 1281、關(guān)于基金年度報(bào)告，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 關(guān)于正文與摘要的披露，目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊 上披露摘要兩種方式B、 在基金的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)C、 目前法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以文字形式披露基金的凈值表 現(xiàn)(正確答案)D、 基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5 名債券明細(xì)84、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主

34、要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人 化和（）兩個(gè)方面。 單選題 *A、 機(jī)構(gòu)多元化(正確答案)B、 主體多樣化C、 產(chǎn)品多樣化D、 操作簡便化85、將一個(gè)市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累計(jì)市值占市場總市值（ ）以下的公司歸為小盤股。 單選題 *A、 5%B、 10%C、 15%D、 20%(正確答案)87、基金年度報(bào)告披露的持有人信息包括（）。 單選題 *I.所有上市基金持有人的名稱II.持有人結(jié)構(gòu)III.持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額IV.上市基金前10名持有人的持有份額及占總份額的比例A、 I、IIB、 I、IIL IVC、 II、IVD、 II、IIL IV(正確答案)88、 關(guān)于不存

35、在母基金份額的分級基金所具有的特點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。 單選題 *A、 必然不采取份額配對轉(zhuǎn)換機(jī)制(正確答案)B、 必然采取份額配對轉(zhuǎn)換機(jī)制C、 其披露的基礎(chǔ)份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況D、 存在一定的失真89、 證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以采取的措施不包括 （）O 單選題 *A、 約見談話B、 公開譴責(zé)C、 向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D、 向警察局報(bào)告(正確答案)90、 （）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理 解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。 單選題 *A、 獨(dú)立性原則B、 公正性原則C、 專業(yè)性原則(正確答案)D、 協(xié)調(diào)性原則91、 關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A、 可以在場外申購贖回B、 絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC、 可以對ETF部分計(jì)提管理費(fèi)(正確答案)D、 可以提供定期定額投資等方式來介入ETF的運(yùn)作92、