保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1、總裁辦公會(huì)議議題報(bào)送申請表報(bào)送時(shí)間：2012年4月13日議題名稱稱關(guān)于對公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理制制度進(jìn)行行修訂的的提請審審議報(bào)送部門門法律合規(guī)規(guī)部匯報(bào)人戴相鈞議題簡要說明自20110年以以來保監(jiān)監(jiān)會(huì)陸續(xù)續(xù)出臺(tái)相相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理政政策及內(nèi)內(nèi)部控制制規(guī)定，公司管管理架構(gòu)構(gòu)也發(fā)生較較大革新新。為進(jìn)一步步規(guī)范及及加強(qiáng)公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理活活動(dòng)的內(nèi)內(nèi)部控制制，規(guī)范范、統(tǒng)一一公司內(nèi)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理行行為，提提高公司司對各類類風(fēng)險(xiǎn)的控控制能力力和水平平，不斷完完善風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理體體系，以以保障公公司穩(wěn)健健經(jīng)營。我部在在結(jié)合了了20110年以以來保監(jiān)監(jiān)會(huì)新頒頒發(fā)的相相關(guān)規(guī)定定的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，根根據(jù)公司司實(shí)際情情況和戰(zhàn)戰(zhàn)略發(fā)展展規(guī)劃

2、，對公司司原有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理制度（08年年版）進(jìn)進(jìn)行了重重新修訂訂。現(xiàn)提提交公司司領(lǐng)導(dǎo)審審議。部門意見見分管領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)意見總裁意見見關(guān)于對公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行修訂的議案公司領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)：自20110年以以來保監(jiān)監(jiān)會(huì)陸續(xù)續(xù)出臺(tái)相相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理政政策及內(nèi)內(nèi)部控制制規(guī)定，公司近近年來管管理架構(gòu)構(gòu)也發(fā)生較較大變動(dòng)動(dòng)。為進(jìn)一步步規(guī)范、強(qiáng)化公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理活動(dòng)的內(nèi)內(nèi)部控制制行為，提高公公司對各各類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的控制制能力和和水平，逐步建建立健全全具有“事前風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別與防范范、事中中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)監(jiān)測與完完善、事事后風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)督與與整改”的現(xiàn)代代風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系，保障障公司穩(wěn)穩(wěn)健經(jīng)營營目標(biāo)下下，我部根據(jù)據(jù)20110年以以來保監(jiān)監(jiān)會(huì)新

3、頒頒發(fā)的相相關(guān)監(jiān)管管規(guī)定，結(jié)合公司司實(shí)際情情況和戰(zhàn)戰(zhàn)略發(fā)展展規(guī)劃，對公司司原有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理制度（08年年版）進(jìn)進(jìn)行了重重新修訂訂?，F(xiàn)提提交公司司領(lǐng)導(dǎo)審審議。特此提案案，請予予審議。附件：一、天天安保險(xiǎn)險(xiǎn)股份有有限公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理制度度二、天天安保險(xiǎn)險(xiǎn)股份有有限公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)管理理制度附件一：天安保險(xiǎn)險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理理制度目錄錄第一章 總 則1第二章 目標(biāo)和和原則11第三章 組織架架構(gòu)及職職責(zé)3第四章 風(fēng)險(xiǎn)管管理的內(nèi)內(nèi)容77第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別和評(píng)評(píng)估77第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控控制10第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)處處理11第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管管理的監(jiān)監(jiān)督12第五章 風(fēng)險(xiǎn)管管理的手手段12第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)信信息系統(tǒng)統(tǒng)

4、12第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)量量化模型型113第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)績績效考核核14第四節(jié) 報(bào)告機(jī)機(jī)制115第六章 資產(chǎn)投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理116第七章 附 則則17附錄-11：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理組組織架構(gòu)構(gòu)框架圖圖18附錄-22：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理體體系-職職能管控控范圍示示意圖(“分大類類險(xiǎn)”) 119附錄-33：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理職職責(zé)層級(jí)級(jí)圖200附錄-44：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制矩矩陣的基基本要素素211附錄-55：重大大突發(fā)事事件范圍圍22PAGE32 / 30第一章總總 則第一條為為加強(qiáng)公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的內(nèi)部控控制，規(guī)規(guī)范公司司內(nèi)部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理行為，遵循中國保險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)督管管理委員員會(huì)頒布布的保保險(xiǎn)公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理指引引（試行行）、保險(xiǎn)險(xiǎn)公司

5、內(nèi)內(nèi)部控制制基本準(zhǔn)準(zhǔn)則、保險(xiǎn)險(xiǎn)資金運(yùn)運(yùn)用暫行行管理辦辦法等等相關(guān)法法律法規(guī)規(guī)前提下下，特制定本本制度。第二條本本制度所所稱“風(fēng)險(xiǎn)”，是指指對實(shí)現(xiàn)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)營目標(biāo)標(biāo)可能產(chǎn)產(chǎn)生負(fù)面面影響的的不確定定性因素素，或偶偶然發(fā)生生的，可可能導(dǎo)致致經(jīng)濟(jì)損損失、其其不確定定性后果果將與發(fā)發(fā)展目標(biāo)標(biāo)有所偏偏差的事事件。第三條本本制度所所稱“風(fēng)險(xiǎn)管管理”，是指指公司圍圍繞經(jīng)營營目標(biāo)，對經(jīng)營營中的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行識(shí)別、評(píng)估和和控制的的基本流流程以及及相關(guān)的的組織架架構(gòu)和措措施。第四條風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作是是建立在在公司內(nèi)內(nèi)部控制制體系基基礎(chǔ)上的的，由公公司董事事會(huì)、經(jīng)經(jīng)營管理理層和公公司員工工共同參參與、應(yīng)應(yīng)用于公公司戰(zhàn)略

6、略發(fā)展規(guī)規(guī)劃和公公司內(nèi)部部業(yè)務(wù)的的各個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)和部部門的，用于識(shí)識(shí)別可能能對公司司造成潛潛在影響響的事項(xiàng)項(xiàng)并在其其風(fēng)險(xiǎn)偏偏好范圍圍內(nèi)管理理風(fēng)險(xiǎn)的的，為公公司經(jīng)營營目標(biāo)的的實(shí)現(xiàn)提提供合理理保證的的風(fēng)險(xiǎn)控控制過程程。第二章目目標(biāo)和原原則第五條公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的總體目標(biāo)標(biāo)：一、建立立健全具具有“事前風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別與防范范、事中中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)監(jiān)測與完完善、事事后風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)督與與整改”的現(xiàn)代代風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系，為董董事會(huì)和和經(jīng)營管管理者實(shí)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營營目標(biāo)和和戰(zhàn)略實(shí)實(shí)施提供供合理的的保證。二、采用用適當(dāng)?shù)牡娘L(fēng)險(xiǎn)管管理方法法和手段段，確保保內(nèi)部控控制合規(guī)規(guī)、有效效、滿足足管理需需求，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)得到到有效防防范。第六條公公司

7、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理遵遵循以下下原則：一、全面面管理與與重點(diǎn)監(jiān)監(jiān)控相統(tǒng)統(tǒng)一的原原則。各各職能部部門與業(yè)業(yè)務(wù)單位位應(yīng)與專專職風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門相互互配合，建立覆覆蓋所有有業(yè)務(wù)流流程和操操作環(huán)節(jié)節(jié)，能夠夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)進(jìn)行持持續(xù)監(jiān)控控、定期期評(píng)估和和準(zhǔn)確預(yù)預(yù)警、持持續(xù)跟蹤蹤的全面面風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系，同時(shí)時(shí)根據(jù)公公司實(shí)際際有針對對性地實(shí)實(shí)施重點(diǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)監(jiān)控，及及時(shí)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)、防范范和化解解對公司司經(jīng)營有有重要影影響的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。二、獨(dú)立立集中與與分工協(xié)協(xié)作相統(tǒng)統(tǒng)一的原原則。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部門建立立全面評(píng)評(píng)估和集集中管理理風(fēng)險(xiǎn)的的機(jī)制，保證風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的獨(dú)立立性和客客觀性，同時(shí)強(qiáng)強(qiáng)化各職職能部門門的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理主主體職責(zé)責(zé)，在保保

8、證專職職風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門與各職能能部門之之間分工工明確、密切協(xié)協(xié)作的基基礎(chǔ)上，使業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展與與風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作有效推推進(jìn)，實(shí)實(shí)現(xiàn)對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的過過程控制制和監(jiān)督督。三、充分分有效與與成本控控制相統(tǒng)統(tǒng)一的原原則。由由專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部門門牽頭，各職能能部門和和業(yè)務(wù)單單位配合合建立起與公司司經(jīng)營目目標(biāo)、業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模模、資本本實(shí)力、管理能能力和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀況況相適應(yīng)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理體體系，同同時(shí)合理理權(quán)衡風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理成本與與效益的的關(guān)系，合理配配置風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理資資源，實(shí)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)當(dāng)成本下下的有效效風(fēng)險(xiǎn)管管理。第三章組組織架構(gòu)構(gòu)及職責(zé)責(zé)第七條公公司在總總裁室下下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)，并授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)負(fù)負(fù)責(zé)

9、全面面風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作?？偣驹O(shè)設(shè)置專職風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部門門，作為對對公司全全轄風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理具具有全面面組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職職責(zé)的部部門；各各職能部部門及業(yè)業(yè)務(wù)單位位設(shè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理責(zé)責(zé)任人，負(fù)責(zé)監(jiān)監(jiān)督部門門內(nèi)及對對應(yīng)職能能條線風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理控制、執(zhí)行情情以及協(xié)協(xié)調(diào)總公公司相關(guān)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管管理事務(wù)務(wù)；分公公司設(shè)置置風(fēng)險(xiǎn)管管理崗，業(yè)務(wù)上上受總公公司專職職風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門指導(dǎo)，負(fù)責(zé)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)監(jiān)督業(yè)務(wù)務(wù)單位及及轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理事務(wù)務(wù)。第八條 風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)全面面了解公公司面臨臨的各項(xiàng)項(xiàng)重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)及其其管理狀狀況，監(jiān)監(jiān)督公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系運(yùn)行的的有效性性，主要要職責(zé)是是：一、研究究制定與與公司發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略、

10、整體體風(fēng)險(xiǎn)承承受能力力相匹配配的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理政政策和制制度；審審議、批批準(zhǔn)確定定公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的總體體目標(biāo)、基本政政策和工工作制度度，確定定公司可可以接受受的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)水平，批準(zhǔn)各各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理業(yè)業(yè)務(wù)的政政策、制制度和程程序；二、研究究制定重重大事件件、重大大決策和和重要業(yè)業(yè)務(wù)流程程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告以及及重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的解解決方案案；三、審議議確定公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理機(jī)機(jī)構(gòu)設(shè)置置及其職職責(zé)；四、審議議公司年年度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告；并并提交董董事會(huì)審審計(jì)委員員會(huì)審批批；五、審批批關(guān)鍵性性風(fēng)險(xiǎn)分分類結(jié)果果、評(píng)估估和關(guān)鍵鍵性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的應(yīng)急急、解決決方案；六、指導(dǎo)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門具體開開展相關(guān)關(guān)工作；七、指導(dǎo)導(dǎo)、

11、協(xié)調(diào)調(diào)和監(jiān)督督各職能能部門和和業(yè)務(wù)單單位開展展風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作；第九條風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部門門作為對公司全轄風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理具具有全面面組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職職責(zé)的部部門，主要職職責(zé)如下下：一、配合合研究與與保險(xiǎn)公公司發(fā)展展戰(zhàn)略、整體風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受受能力相相匹配的的風(fēng)險(xiǎn)管管理政策策和制度度，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)審審批；二、配合合研究重重大事件件、重大大決策和和重要業(yè)業(yè)務(wù)流程程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告以及及重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的解解決方案案，報(bào)公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)審審批；三、匯總總、協(xié)調(diào)調(diào)各職能能部門項(xiàng)項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理情情況和監(jiān)監(jiān)測情況況，向公司經(jīng)經(jīng)營管理理決策層層和董事事會(huì)審計(jì)計(jì)委員會(huì)提交公司司半年度度及年度度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估報(bào)

12、告告；四、組織織、協(xié)調(diào)調(diào)和監(jiān)督督各職能部門及業(yè)務(wù)單單位開展展風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作；五、參與與、協(xié)調(diào)調(diào)、統(tǒng)籌籌規(guī)劃風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理和業(yè)務(wù)務(wù)管理信信息系統(tǒng)統(tǒng)，改進(jìn)進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管管理方法法、技術(shù)術(shù)和模型型；使風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)信息息能夠在在職能部部門和業(yè)業(yè)務(wù)單位位之間實(shí)實(shí)現(xiàn)集成成與共享享，充分分滿足對對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行分析析評(píng)估和和監(jiān)控管管理的各各項(xiàng)要求求；六、定期期牽頭組組織對高高級(jí)管理理人員和和員工進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理理理念、知知識(shí)、流流程以及及控制方方式等內(nèi)內(nèi)容的培培訓(xùn)，增增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理意意識(shí)；七、配合合建立風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理績績效與薪薪酬制度度、人事事制度和和責(zé)任追追究制度度相結(jié)合合的考核核機(jī)制，組織推推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理文文化建設(shè)設(shè)；八、

13、接受受風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)的指導(dǎo)和和監(jiān)督，并負(fù)責(zé)責(zé)落實(shí)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)布置的的各項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作；九、負(fù)責(zé)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管管理會(huì)議議議案匯匯總、會(huì)會(huì)務(wù)組織織、決議議匯總，對決議議的執(zhí)行行過程進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督。第十條各各職能部部門及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理責(zé)任人人負(fù)責(zé)在在其職能能范圍內(nèi)內(nèi)落實(shí)具具體的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作，對其職職能項(xiàng)下下風(fēng)險(xiǎn)控控制及管管理負(fù)責(zé)責(zé)。并就就其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作接受受風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門的組組織、協(xié)協(xié)調(diào)和監(jiān)監(jiān)督。各各職能部部門及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理責(zé)任人人主要職職責(zé)包括括但不限限于：一、制定定、執(zhí)行行、落實(shí)實(shí)部門內(nèi)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管管理相關(guān)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控控制目標(biāo)標(biāo)、控制制策略及及風(fēng)險(xiǎn)處處置措施施；二、負(fù)責(zé)責(zé)職能及及職能

14、條條線內(nèi)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)識(shí)別、評(píng)評(píng)估，并并定期、及時(shí)完完成職能能項(xiàng)下風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作報(bào)報(bào)告；三、制定定部門內(nèi)內(nèi)及各風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管管控的實(shí)實(shí)施細(xì)則則；并報(bào)報(bào)備專職職風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門；四、及時(shí)時(shí)報(bào)告部部門重大大風(fēng)險(xiǎn)事事件，落落實(shí)公司司重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的解解決方案案和應(yīng)急急機(jī)制；五、及時(shí)時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)安安排的其其他風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作。第十一條條 各業(yè)業(yè)務(wù)單位位及業(yè)務(wù)單單位風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理責(zé)責(zé)任人負(fù)負(fù)責(zé)在其其機(jī)構(gòu)管管理職能能范圍內(nèi)內(nèi)落實(shí)具具體的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作，對其業(yè)業(yè)務(wù)單位位管理職職能項(xiàng)下下風(fēng)險(xiǎn)控控制及管管理負(fù)責(zé)責(zé)。主要要職責(zé)如如下：一、執(zhí)行行、落實(shí)實(shí)各職能能部門制制定的相相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制目目標(biāo)、控控制策略略及

15、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)處置措措施；二、負(fù)責(zé)責(zé)機(jī)構(gòu)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)識(shí)別、并并及時(shí)向向總公司司對口職能能部門及及風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門報(bào)告；三、執(zhí)行行、落實(shí)實(shí)各職能能部門對對其機(jī)構(gòu)構(gòu)內(nèi)相應(yīng)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)管控的的實(shí)施細(xì)細(xì)則；四、及時(shí)時(shí)報(bào)告機(jī)機(jī)構(gòu)轄內(nèi)內(nèi)重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件，落實(shí)實(shí)總公司司的相應(yīng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)解決決方案、措施和和啟動(dòng)、執(zhí)行相相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)機(jī)制； 五、及時(shí)時(shí)完成各各職能部部門安排排的其他他風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作。第十二條條 各業(yè)業(yè)務(wù)單位位內(nèi)控管管理職能能部門設(shè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理崗崗，業(yè)務(wù)務(wù)上受總總公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部門指指導(dǎo)，負(fù)負(fù)責(zé)組織織、協(xié)調(diào)調(diào)、監(jiān)督督業(yè)務(wù)單單位及項(xiàng)項(xiàng)下機(jī)構(gòu)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管管理事務(wù)務(wù)。對應(yīng)應(yīng)職責(zé)如如下：一、配合合執(zhí)行、落實(shí)各各職能部

16、部門制定定的相關(guān)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控控制目標(biāo)標(biāo)、控制制策略及及風(fēng)險(xiǎn)處處置措施施；二、配合合業(yè)務(wù)單單位對經(jīng)經(jīng)營管理理工作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)識(shí)別、并并及時(shí)向向總公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門報(bào)告告；三、監(jiān)督督機(jī)構(gòu)對對各職能能部門風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管管控的實(shí)實(shí)施細(xì)則則的執(zhí)行行情況，并及時(shí)時(shí)向總公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門及業(yè)務(wù)單單位負(fù)責(zé)責(zé)人（包包括業(yè)務(wù)務(wù)單位風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理責(zé)任人人）報(bào)告告進(jìn)展情情況；四、及時(shí)時(shí)報(bào)告轄轄內(nèi)重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件，配合合業(yè)務(wù)單單位落實(shí)實(shí)總公司司的相應(yīng)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)解解決方案案、措施施和執(zhí)行行相關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急急機(jī)制；并及時(shí)時(shí)向總公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理職職能部門門及業(yè)務(wù)單單位負(fù)責(zé)責(zé)人（包包括業(yè)務(wù)務(wù)單位風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理責(zé)任人人）報(bào)告告進(jìn)展情情況

17、；五、及時(shí)時(shí)完成總總公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部門安安排的其其他風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作。第十三條條 各職職能部門門和業(yè)務(wù)務(wù)單位應(yīng)應(yīng)當(dāng)接受受專職風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門的組組織、協(xié)協(xié)調(diào)和監(jiān)監(jiān)督，建建立健全全本職能能部門及及業(yè)務(wù)單單位風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的子系統(tǒng)統(tǒng)，執(zhí)行行風(fēng)險(xiǎn)管管理的基基本流程程，定期期對本職職部門或或者業(yè)務(wù)務(wù)單位風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行評(píng)估。第四章 風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的內(nèi)容第一節(jié)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估第十四條條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估是指指以公司司運(yùn)營安安全為目目的，應(yīng)應(yīng)用安全全系統(tǒng)工工程和工工程技術(shù)術(shù)方法，對公司司內(nèi)固有有的或潛潛在的危危險(xiǎn)源進(jìn)進(jìn)行分析析，以及及時(shí)掌握握運(yùn)營中中發(fā)生風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的可可能性及及其危害害程度，從而合合理制定定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)應(yīng)對措施施和管

18、理理決策。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估應(yīng)當(dāng)采采用定性性與定量量相結(jié)合合的方法法。對經(jīng)營管管理和業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)中可能能面臨的的風(fēng)險(xiǎn)因因素進(jìn)行行全面系系統(tǒng)的識(shí)識(shí)別分析析，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)并確定定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)，同時(shí)時(shí)對關(guān)鍵鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)的發(fā)生生概率、誘發(fā)因因素、擴(kuò)擴(kuò)散規(guī)律律和可能能損失進(jìn)進(jìn)行定性性和定量量評(píng)估，確定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對對策略和和控制重重點(diǎn)。定定性評(píng)估估應(yīng)當(dāng)在在借鑒和和執(zhí)行相相關(guān)法規(guī)規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、規(guī)范范、經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)的前提提下，廣廣泛征求求各職能能部門意意見及技技術(shù)能力力確定定定性事項(xiàng)項(xiàng)范圍。定量評(píng)評(píng)估應(yīng)當(dāng)當(dāng)采用概概率評(píng)估估法、數(shù)數(shù)學(xué)模型型計(jì)算評(píng)評(píng)估法或或指數(shù)評(píng)評(píng)估法方方式，統(tǒng)統(tǒng)一制定定各風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的度量量單位和和風(fēng)險(xiǎn)度度量模型型，確保保評(píng)估的

19、的假設(shè)前前提、參參數(shù)、數(shù)數(shù)據(jù)來源源和評(píng)估估程序的的合理性性和準(zhǔn)確確性。第十五條條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估應(yīng)包包括風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分分析、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)三個(gè)步步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別是指識(shí)識(shí)別經(jīng)營營活動(dòng)及及業(yè)務(wù)流流程中是是否存在在風(fēng)險(xiǎn)以以及存在在何種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。是是通過識(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)源、影影響范圍圍、時(shí)間間及其原原因和潛潛在的后后果等，生成一一個(gè)全面面的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)列表。風(fēng)險(xiǎn)分析析是指對對識(shí)別出出的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)進(jìn)行分分析，判判斷風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的的可能性性及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的的條件。是按照照風(fēng)險(xiǎn)類類型、獲獲得的信信息和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估結(jié)果使使用目的的，對識(shí)識(shí)別出的的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行定性性和定量量的分析析，為風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)應(yīng)對提提供支持持。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)是指

20、評(píng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可能產(chǎn)產(chǎn)生損失失的大小小及對公公司實(shí)現(xiàn)現(xiàn)經(jīng)營目目標(biāo)的影影響程度度。是將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析析的結(jié)果果與組織織的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)準(zhǔn)則比比較，確確定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等級(jí)，以便作作出風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)應(yīng)對的的對策。第十六條條各職能部門門和機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)及時(shí)時(shí)識(shí)別和和評(píng)估經(jīng)經(jīng)營過程程中的保保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、市場場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和操操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等各大大類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，明確確各類大大類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的測試試方法、標(biāo)準(zhǔn)、保單分分組、樣樣本選取取等基本本規(guī)則，并實(shí)時(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管管理風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)信息，及時(shí)識(shí)識(shí)別新的的風(fēng)險(xiǎn)，并對原原有的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的變變化進(jìn)行行重新評(píng)估。第十七條條各職能能部門和和業(yè)務(wù)單單位作為為轄內(nèi)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理第一責(zé)責(zé)任單位位，在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估管理方方面包括括但不限限

21、于如下下：一、應(yīng)定定期梳理理轄內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)流程程，建立立層級(jí)流流程圖及及相應(yīng)崗崗位說明明書；明明晰公司司業(yè)務(wù)流流程和控控制活動(dòng)動(dòng)；二、應(yīng)定定期及不不定期對對轄內(nèi)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生生的可能能性和對對經(jīng)營目目標(biāo)的影影響程度度，對各各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)進(jìn)行分分析比較較，確定定相對時(shí)時(shí)期內(nèi)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的重點(diǎn)點(diǎn)，形成成統(tǒng)一標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化的的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別和評(píng)評(píng)估方法法和模型型； 三、量化化轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指標(biāo)，設(shè)定指指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)閥值及及預(yù)警區(qū)區(qū)間，并并定期向向公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部門報(bào)報(bào)告經(jīng)營營過程中中面臨的的各類主主要風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)存在狀狀況，包包括：保保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、市場場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和操操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)；四、對轄轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)存在狀狀況提出出風(fēng)險(xiǎn)防防范、應(yīng)應(yīng)

22、對方案案和具體體措施。第十八條條風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門作為風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估組織實(shí)實(shí)施主要要責(zé)任人人，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估管理理方面包包括但不不限于如如下：一、動(dòng)態(tài)態(tài)匯總、監(jiān)測各職能部門門及業(yè)務(wù)單單位各項(xiàng)項(xiàng)經(jīng)營管管理數(shù)據(jù)據(jù)，協(xié)調(diào)調(diào)各職能能部門及及業(yè)務(wù)單單位對經(jīng)經(jīng)營活動(dòng)動(dòng)或業(yè)務(wù)務(wù)流程進(jìn)進(jìn)行全局局的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分類、定性和和定量的的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估，以以不斷改改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理方方法、技技術(shù)和評(píng)評(píng)估模型型；并對對各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)之間間的相關(guān)關(guān)性進(jìn)行行分析，以便發(fā)發(fā)現(xiàn)各類類風(fēng)險(xiǎn)之之間的自自然對沖沖、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件發(fā)發(fā)生的正正負(fù)相關(guān)關(guān)性等組組合效應(yīng)應(yīng)；二、對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)信息息實(shí)行動(dòng)動(dòng)態(tài)管理理，及時(shí)時(shí)識(shí)別新新的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)，并并對原有有風(fēng)險(xiǎn)的的全局性性變化進(jìn)

23、進(jìn)行重新新評(píng)估；三、參與與、協(xié)調(diào)調(diào)各職能能部門研究究制定重重大事件件、重大大決策和和重要業(yè)業(yè)務(wù)流程程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告以及及重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的解解決方案案及應(yīng)急急預(yù)案；（風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)解決方方案主要要包括解解決該項(xiàng)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)所所要達(dá)到到的具體體目標(biāo)，所涉及及的管理理及業(yè)務(wù)務(wù)流程，所需的的條件和和資源，所采取取的具體體措施及及風(fēng)險(xiǎn)管管理工具具等內(nèi)容容）；四、組織織、協(xié)調(diào)調(diào)和監(jiān)督督各職能部門門和業(yè)務(wù)務(wù)單位開開展風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估工工作，提提出改進(jìn)進(jìn)的建議議和措施施；五、合理理確定各各類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)限額，組織協(xié)協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理日日常工作作，協(xié)助助各職能能部門及業(yè)業(yè)務(wù)單位位在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)限額內(nèi)內(nèi)開展業(yè)業(yè)務(wù)，監(jiān)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)限額的的遵守情情況；（

24、風(fēng)險(xiǎn)限限額是指指根據(jù)自自身財(cái)務(wù)務(wù)狀況、經(jīng)營需需要和各各類保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的的特點(diǎn)，在平衡衡風(fēng)險(xiǎn)與與收益的的基礎(chǔ)上上，確定定愿意承承擔(dān)哪些些風(fēng)險(xiǎn)及及所能承承受的最最高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)水平，并據(jù)此此確定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)預(yù)警線）；六、牽頭頭組織推推動(dòng)建立立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估管理理信息系系統(tǒng)的建建立及應(yīng)應(yīng)用；七、及時(shí)時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)負(fù)負(fù)責(zé)人及及中國保保監(jiān)會(huì)報(bào)報(bào)告本公公司發(fā)生生的重大大風(fēng)險(xiǎn)事事件；八、要在在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別基礎(chǔ)礎(chǔ)上，建建立風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估表表，充分分考慮內(nèi)內(nèi)部和外外部因素素，運(yùn)用用定性與與定量相相結(jié)合的的方法對對識(shí)別的的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行評(píng)估估，評(píng)估估主要圍圍繞其可可能性、影響程程度等方方面展開開。第十九條條 各各職能部部門應(yīng)當(dāng)當(dāng)

25、制定重重大保險(xiǎn)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)測測試的內(nèi)內(nèi)控制度度和流程程，并根根據(jù)重大大保險(xiǎn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)測試試結(jié)果，識(shí)別保保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和操作作風(fēng)險(xiǎn)等，對通通過風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)測試的的事項(xiàng)及及未通過過風(fēng)險(xiǎn)測試試的應(yīng)進(jìn)進(jìn)行區(qū)別別管理。 第二節(jié)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制第二十條條 各各職能部部門及業(yè)業(yè)務(wù)單位位應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別和和評(píng)估的的基礎(chǔ)上上，實(shí)施施風(fēng)險(xiǎn)控控制。一、根據(jù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)發(fā)生的可可能性和和對經(jīng)營營目標(biāo)的的影響程程度，對對各項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行分析比比較，確確定相對對時(shí)期內(nèi)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管管理的重重點(diǎn)；二、根據(jù)據(jù)確定的的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)關(guān)鍵點(diǎn)，確定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)限額額，明確確所需的的控制目目標(biāo)和方方式，并并制定相相應(yīng)的控控制制度度。對已已有制度度控制的的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)，檢查查其控制制是否

26、充充分、有有效；對對暫無明明確控制制的剩余余風(fēng)險(xiǎn)，立即建建立風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制措措施進(jìn)行行補(bǔ)救。三、確定定風(fēng)險(xiǎn)限限額，確確定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)限額是是指各職職能部門門及業(yè)務(wù)務(wù)單位根根據(jù)自身身財(cái)務(wù)狀狀況、經(jīng)經(jīng)營需要要和各類類保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)的特特點(diǎn)，在在平衡風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)與收收益的基基礎(chǔ)上，確定愿愿意承擔(dān)擔(dān)哪些風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)及所所能承受受的最高高風(fēng)險(xiǎn)水水平，并并根此確確定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的預(yù)警警線。四、根據(jù)據(jù)確定的的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)關(guān)鍵點(diǎn)，應(yīng)編制風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制矩陣，并加以以監(jiān)測和和控制。（風(fēng)險(xiǎn)控控制矩陣陣是指用用表格的的形式詳詳細(xì)記錄錄各種可可能的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與與對應(yīng)控控制點(diǎn)，以及各各控制點(diǎn)點(diǎn)的詳細(xì)細(xì)情況的的文檔，是將各各環(huán)節(jié)管管理、作作業(yè)流程程中所涉涉及的風(fēng)風(fēng)

27、險(xiǎn)和對對應(yīng)的內(nèi)內(nèi)部控制制進(jìn)行匯匯總，以以發(fā)現(xiàn)控控制缺陷陷的一種種矩陣表表格）。第三節(jié)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)處理理第二十一一條 各職能能部門應(yīng)應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別和和評(píng)估的的基礎(chǔ)上上，針對對不同類類型的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，選選擇風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移或或者自留留等風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工具，并并對超限限額風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)及時(shí)向向上一級(jí)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管管理層級(jí)級(jí)及專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部門門報(bào)告，確保把把風(fēng)險(xiǎn)控控制在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)限額額以內(nèi)。第二十二二條風(fēng)險(xiǎn)處處理的內(nèi)內(nèi)容：一、對已已識(shí)別的的風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)法法律法規(guī)規(guī)、監(jiān)管管要求以以及內(nèi)部部控制政政策確定定是否可可接受，以確定定是否進(jìn)進(jìn)一步采采取措施施；二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可接受受時(shí)，監(jiān)監(jiān)測并定定期評(píng)估估，以確確保其持持續(xù)性；三、風(fēng)

28、險(xiǎn)險(xiǎn)不可接接受時(shí)，制定相相應(yīng)的內(nèi)內(nèi)部控制制方案（應(yīng)急預(yù)預(yù)案）或或改進(jìn)工工作流程程；四、明確確控制風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的相相關(guān)職責(zé)責(zé)與權(quán)限限；五、明確確控制的的策略、方法、資源需需求和時(shí)時(shí)限要求求；六、制定定重大、突發(fā)事事項(xiàng)應(yīng)急急預(yù)案，明確責(zé)責(zé)任人、處理流流程和措措施；七、內(nèi)部部控制方方案若涉涉及到組組織結(jié)構(gòu)構(gòu)、流程程、信息息技術(shù)等等方面的的重大變變更，應(yīng)應(yīng)考慮可可能產(chǎn)生生的新風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。第四節(jié)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的監(jiān)督督第二十三三條公司審審計(jì)職能能部門應(yīng)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的流程及及其有效效性進(jìn)行行定期或或不定期期的檢驗(yàn)驗(yàn)評(píng)估，在年度內(nèi)至至少開展展一次有有效性審審計(jì)，并并根據(jù)審審計(jì)、評(píng)評(píng)估結(jié)果果監(jiān)督相應(yīng)應(yīng)部門、機(jī)構(gòu)及及時(shí)改

29、進(jìn)進(jìn)。檢查查內(nèi)容主主要包括括：一、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理組組織的健健全性及及履職情情況；二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理流流程的完完備性、可操作作性和實(shí)實(shí)際運(yùn)行行情況；三、重大大風(fēng)險(xiǎn)處處置的及及時(shí)性和和有效性性。第二十四四條各職能能部門及及風(fēng)險(xiǎn)管管理責(zé)任任人應(yīng)定期（月月、季、年）對對其轄內(nèi)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作進(jìn)行自自查，并并將自查查報(bào)告報(bào)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門。第二十五五條風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門應(yīng)定期對各職能能部門及及業(yè)務(wù)單單位的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作進(jìn)進(jìn)行檢查查評(píng)估，并提出出改進(jìn)的的建議和和措施，并視風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的惡惡化情況況采取進(jìn)進(jìn)一步的的限制措措施意見見和建議議報(bào)公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)審議議批準(zhǔn)。第五章 風(fēng)險(xiǎn)管管理的手手段第二十六六

30、條應(yīng)逐步建立立風(fēng)險(xiǎn)信信息系統(tǒng)統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量化模模型、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)績效效考核和和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)報(bào)告機(jī)制制等手段段保證風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理目標(biāo)的的實(shí)現(xiàn)。第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)信信息系統(tǒng)統(tǒng)第二十七七條 應(yīng)應(yīng)當(dāng)逐步步建立風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理信息管管理系統(tǒng)統(tǒng)，以最最大限度度減少或或者消除除人為操操縱因素素，自動(dòng)動(dòng)識(shí)別、預(yù)警、報(bào)告和和管理及及控制風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，確確保公司司及各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門實(shí)時(shí)掌掌握風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況。 第二十八條風(fēng)險(xiǎn)管管理信息息管理系系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)當(dāng)設(shè)定合合規(guī)性和和風(fēng)險(xiǎn)指指標(biāo)閥值值，將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控控的各項(xiàng)項(xiàng)要素固固化到相相關(guān)信息息技術(shù)系系統(tǒng)之中中，降低低操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、防防止道德德風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化內(nèi)內(nèi)部控制制。第二十九九條風(fēng)險(xiǎn)管管理信息息系統(tǒng)應(yīng)應(yīng)當(dāng)建立立全

31、面風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理數(shù)據(jù)庫庫，收集集和整合合市場風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)礎(chǔ)資料，記錄風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理過程中中原始數(shù)數(shù)據(jù)，保保證信息息平臺(tái)共共享。第三十條條專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部門門應(yīng)與各各職能部部門及業(yè)業(yè)務(wù)單位位建立信信息共享享機(jī)制，廣泛搜搜集、整整理與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理相關(guān)的的內(nèi)外部部信息，為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估奠奠定相應(yīng)應(yīng)的信息息基礎(chǔ)。在條件件成熟的的情況下下，專職職風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門應(yīng)組組織各職職能部門門開發(fā)涵涵蓋公司司整體的的風(fēng)險(xiǎn)管管理信息息系統(tǒng)。第三十一一條風(fēng)險(xiǎn)管管理信息息系統(tǒng)的的主要實(shí)實(shí)施目標(biāo)標(biāo)：一、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理流流程架構(gòu)構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)絡(luò)平臺(tái)上上運(yùn)作；二、滿足足風(fēng)險(xiǎn)管管理實(shí)際際業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)容功能能的需求求；三、有效效利用系系統(tǒng)資源

32、源，提升升風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作效率；四、提高高公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的快速速反應(yīng)能能力。第三十二二條風(fēng)險(xiǎn)管管理信息息系統(tǒng)由由專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部門門統(tǒng)一牽牽頭設(shè)計(jì)計(jì)和實(shí)施施，專職職風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門負(fù)責(zé)責(zé)系統(tǒng)需需求的整整體研究究，各職職能部門門負(fù)責(zé)具具體的需需求細(xì)化化和具體體的功能能實(shí)現(xiàn)，信息技技術(shù)職能能部門負(fù)負(fù)責(zé)系統(tǒng)統(tǒng)的開發(fā)和和維護(hù)。第三十三三條風(fēng)險(xiǎn)管管理信息息系統(tǒng)主主要包括括信息收收集、信信息處理理、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估、量化處處理、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)累計(jì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)分分散、方方案實(shí)施施、系統(tǒng)統(tǒng)監(jiān)控等等各功能能模塊。第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)量量化模型型第三十四四條風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門負(fù)責(zé)統(tǒng)一一規(guī)劃公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量化模模型，規(guī)規(guī)

33、范有關(guān)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)模模型的要要求，逐逐步建立立整體性性的公司司風(fēng)險(xiǎn)量量化模型型。（合合并原稿稿第三十十六條內(nèi)內(nèi)容）第三十五五條各職能部門、業(yè)務(wù)單單位應(yīng)根據(jù)自自身風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的發(fā)展的的階段，適時(shí)引引入各類類風(fēng)險(xiǎn)量量化模型型。第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)績績效考核核第三十六六條風(fēng)險(xiǎn)績績效考核核是指將將風(fēng)險(xiǎn)指指標(biāo)納入入公司日日常經(jīng)營營考核活活動(dòng)中，以增加加風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作的執(zhí)行行力度，提高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作的的成本效效率。第三十七七條各職能能部門及及業(yè)務(wù)單單位負(fù)責(zé)責(zé)其轄內(nèi)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)績績效指標(biāo)標(biāo)的設(shè)計(jì)計(jì)，人力力資源職職能部門門負(fù)責(zé)具具體工作作的落實(shí)實(shí)。第四節(jié) 報(bào)告機(jī)機(jī)制第三十八八條風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門應(yīng)定期期向風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)提提

34、交風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告。半半年及年年度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告應(yīng)包括以以下內(nèi)容容：一、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理組組織體系系和基本本流程；二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理總總體策略略及其執(zhí)執(zhí)行情況況；三、各類類風(fēng)險(xiǎn)的的評(píng)估方方法及結(jié)結(jié)果；四、重大大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)間情況況及未來來風(fēng)險(xiǎn)狀狀況的預(yù)預(yù)測；五、對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理方面的改改進(jìn)建議議。第三十九九條各職能能部門及及業(yè)務(wù)單單位應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部門門要求定定期或不不定期向向風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)及專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部部門報(bào)送送轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估自自查報(bào)告告。自查查報(bào)告報(bào)報(bào)送時(shí)間間應(yīng)對應(yīng)應(yīng)月、季季、年后后10個(gè)個(gè)工作日日內(nèi)報(bào)送送。自查查評(píng)估報(bào)報(bào)告包括括但不僅僅限于：一、對應(yīng)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管管理組織織體系和和基本流流程

35、或擬擬變更情情況；二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理總總體策略略及其執(zhí)執(zhí)行情況況（包括括對上期期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)點(diǎn)的防范范措施執(zhí)執(zhí)行效果果）；三、各類類風(fēng)險(xiǎn)的的評(píng)估方方法及結(jié)結(jié)果；四、重大大風(fēng)險(xiǎn)事事件情況況及未來來風(fēng)險(xiǎn)狀狀況的預(yù)預(yù)測；五、對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的改進(jìn)進(jìn)建議。第四十條條 公司司重大保保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)測試的的內(nèi)控制制度和流流程，應(yīng)應(yīng)由對應(yīng)應(yīng)職能部部門提出出，經(jīng)專專職風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理職職能部門門審核，提交風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)審批通通過后，及時(shí)向向中國保監(jiān)監(jiān)會(huì)報(bào)告告。第四十一一條風(fēng)險(xiǎn)管管理職能能部門應(yīng)應(yīng)于每年年4月330前將將上一年年度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理狀狀況信息息情況提提交至風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)作為年年度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)披露報(bào)報(bào)告的一一個(gè)組成成部份。

36、公司披露露的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理狀狀況信息息應(yīng)當(dāng)與與經(jīng)董事事會(huì)審議議的年度度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估報(bào)告告保持一一致。 第四十二二條 經(jīng)專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部部門提請請，經(jīng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)主任同同意，可可以聘請請中介機(jī)機(jī)構(gòu)對公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作進(jìn)行行評(píng)價(jià)，并出具具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估報(bào)告告。第四十三三條 重重大突發(fā)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事事件應(yīng)當(dāng)當(dāng)依照保險(xiǎn)業(yè)業(yè)重大突突發(fā)事件件應(yīng)急處處理規(guī)定定（保保監(jiān)會(huì)令令（20003）3號(hào)）相關(guān)規(guī)規(guī)定執(zhí)行行。第六章 資產(chǎn)投投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理第四十四四條 遵循循保險(xiǎn)險(xiǎn)資金運(yùn)運(yùn)用管理理暫行辦辦法（中國保保險(xiǎn)監(jiān)督督委員會(huì)會(huì)令20010年年第9號(hào)號(hào)）及保險(xiǎn)公公司財(cái)會(huì)會(huì)工作規(guī)規(guī)范（保監(jiān)發(fā)發(fā)【20012】8號(hào)）具體風(fēng)風(fēng)

37、險(xiǎn)管理理規(guī)定前前提下，并參參照公司司本制度度執(zhí)行。第四十五五條 財(cái)務(wù)務(wù)管理職能能部門及及資產(chǎn)管管理職能能部門應(yīng)應(yīng)當(dāng)建立立投資資資金的劃劃撥、清清算等內(nèi)內(nèi)控制度度，確保保投資決決策、交交易、資資金劃撥撥、清算算的相互互隔離。并根據(jù)管管控需要要，建立立資金內(nèi)內(nèi)部或外外部托管管制度。第四十六六條 資產(chǎn)產(chǎn)管理職職能部門門應(yīng)當(dāng)加加強(qiáng)投資資資產(chǎn)管管理，識(shí)識(shí)別投資資資產(chǎn)的的市場風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、流動(dòng)動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、集中中度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，確保保公司償償付能力力充足，滿足流流動(dòng)性需需求。第四十七七條 資產(chǎn)產(chǎn)管理職職能部門門應(yīng)當(dāng)以以償付能能力充足足和流動(dòng)動(dòng)性充足足為條件件，制定定投資策策略，安安排投資資資產(chǎn)結(jié)結(jié)構(gòu)。并并

38、根據(jù)償償付能力力狀況、流動(dòng)性性需求等等因素，及時(shí)調(diào)調(diào)整投資資策略和和投資資資產(chǎn)結(jié)構(gòu)構(gòu)。第四十八八條資產(chǎn)管管理職能能部門應(yīng)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)強(qiáng)長期股股權(quán)投資資管理，建立長長期股權(quán)權(quán)投資決決策機(jī)制制和程序序，定期期分析子子公司、合營企企業(yè)、聯(lián)聯(lián)營企業(yè)業(yè)的經(jīng)營營狀況和和財(cái)務(wù)狀狀況。第四十九九條 資產(chǎn)產(chǎn)管理職職能部門門應(yīng)當(dāng)加加強(qiáng)對證證券回購購、拆入入資金、銀行借借款等融融資行為為的管理理，建立立健全融融資管理理制度，監(jiān)測防防范融資資風(fēng)險(xiǎn)。第五十條條財(cái)務(wù)管理理職能部部門及資資產(chǎn)管理理職能部部門應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立健健全次級(jí)級(jí)債等資資本性負(fù)負(fù)債的管管理制度度，專戶戶管理資資本性負(fù)負(fù)債融入入資金，按時(shí)歸歸還到期期債務(wù)，防范和和

39、化解財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。第七章 附 則則第五十一一條 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部門及及風(fēng)險(xiǎn)管管理責(zé)任任人員具具有履行行職責(zé)所所需的知情權(quán)權(quán)和查詢詢權(quán)，有有權(quán)查閱閱、詢問問其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理職職責(zé)范圍圍內(nèi)所有有相關(guān)的的數(shù)據(jù)、資料和和細(xì)節(jié)，并列席席與保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)相相關(guān)的會(huì)會(huì)議和就就風(fēng)險(xiǎn)防防范角度度提出意意見和建建議。第五十二二條 各各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理人人員在履履行工作作職責(zé)中中，應(yīng)嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行本規(guī)定定，對存存在工作作過失行行為，依依照公司司懲戒管管理辦法法相關(guān)規(guī)規(guī)定進(jìn)行行問責(zé)。第五十三三條 本本制度由由總公司司專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理職能部門門負(fù)責(zé)解解釋。第五十四四條本規(guī)定定自20012年年X月X日起執(zhí)行行。附錄-11：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理組組

40、織架構(gòu)構(gòu)框架圖圖附錄2：風(fēng)險(xiǎn)管管理體系系-職能能管控范范圍示意意圖-“分大類類險(xiǎn)”附錄3：風(fēng)險(xiǎn)管管理職責(zé)責(zé)層級(jí)圖附錄4 ：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理基基本要素素附錄5：重大突突發(fā)事件件范圍（依依據(jù)保保險(xiǎn)業(yè)重重大突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急處理理規(guī)定（保監(jiān)監(jiān)會(huì)令（20003）33號(hào)）：符合下列列規(guī)定情情形之一一的重大大突發(fā)事事件，保保監(jiān)會(huì)派派出機(jī)構(gòu)構(gòu)、應(yīng)當(dāng)當(dāng)及時(shí)向向中國保保監(jiān)會(huì)辦辦公廳報(bào)報(bào)告：一、發(fā)生洪洪水、臺(tái)臺(tái)風(fēng)、地地震等嚴(yán)嚴(yán)重的自自然災(zāi)害害或者重重大火災(zāi)災(zāi)、生產(chǎn)產(chǎn)、交通通安全等等嚴(yán)重事事故，造造成保險(xiǎn)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)損損失50000萬萬元以上上或者人人身傷亡亡賠付330000萬元以以上的；二、發(fā)生生群體性性疾病、重大食食物中毒毒

41、等公共共衛(wèi)生事事件，造造成重大大社會(huì)影影響，可可能引發(fā)發(fā)大面積積保險(xiǎn)索索賠的；三、現(xiàn)金金流出現(xiàn)現(xiàn)支付危危機(jī)，或或者償付付能力突突然惡化化可能導(dǎo)導(dǎo)致破產(chǎn)產(chǎn)的；四、計(jì)算機(jī)機(jī)系統(tǒng)發(fā)發(fā)生系統(tǒng)統(tǒng)性故障障，造成成大量客客戶數(shù)據(jù)據(jù)資料丟丟失；五、1000名以上上的投保保人或者者保險(xiǎn)營營銷員集集體上訪訪、靜坐坐或者采采取其他他過激行行為，或或雖然不不足1000人但但影響惡惡劣的；六、1000名以上上投保人人集體退退?；蛘哒咂鹪V保保險(xiǎn)公司司的；七、在承保?；蛘哔Y資金運(yùn)用用過程中中發(fā)生嚴(yán)嚴(yán)重違法法違規(guī)行行為，被被新聞媒媒體和公公眾廣泛泛關(guān)注的的；八、外資保保險(xiǎn)公司司境外母母公司出出現(xiàn)嚴(yán)重重危機(jī)，嚴(yán)重影影響其在在中

42、國境境內(nèi)業(yè)務(wù)務(wù)開展的的；九、高級(jí)管管理人員員突然集集體辭職職、失蹤蹤、發(fā)生生重大意意外事故故或者涉涉嫌犯罪罪被司法法機(jī)關(guān)采采取強(qiáng)制制措施的的； 十、其他他嚴(yán)重危危及保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)，或或者與保保險(xiǎn)業(yè)相相關(guān)的、對社會(huì)會(huì)影響大大、危害害程度高高的重大大突發(fā)事事件。天 安 保 險(xiǎn)險(xiǎn) 股 份 有有 限 公 司司風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)管理制制度第一章 總則 第一條條 為加加強(qiáng)公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理，保保障公司司穩(wěn)健經(jīng)經(jīng)營，提提高公司司對各類類風(fēng)險(xiǎn)的的控制能能力和水水平，根根據(jù)保監(jiān)監(jiān)會(huì)保保險(xiǎn)公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理指引引（試行行）及及公司風(fēng)險(xiǎn)管管理制度度等其其他相關(guān)關(guān)規(guī)定，公司在在總公司司總裁室室下設(shè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)，授權(quán)權(quán)風(fēng)

43、險(xiǎn)管管理委員員會(huì)負(fù)責(zé)責(zé)公司全全面風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作，并并制定本本管理制制度。第二章 人員組組成第二條 風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)由總總公司總總裁室成成員，總總公司財(cái)財(cái)務(wù)、險(xiǎn)險(xiǎn)種管理理、內(nèi)部部控制、再保險(xiǎn)險(xiǎn)、精算算統(tǒng)計(jì)、營銷管管理、資資產(chǎn)管理理、發(fā)展展研究、組織人人事等職職能部門門主要負(fù)負(fù)責(zé)人及及具有相相關(guān)資質(zhì)質(zhì)專家共共同組成成。第三條 風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)設(shè)委委員會(huì)主主任一名名，副主主任二名名，由公公司總裁裁擔(dān)任風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)主任，總公司司合規(guī)負(fù)負(fù)責(zé)人及及其他相相關(guān)成員員擔(dān)任副副主任， 第四條條 公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)根據(jù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大大類別（保險(xiǎn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、市市場風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、信用用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)）分分設(shè)“大

44、類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理組”，各組組組長由由總公司司經(jīng)營領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員擔(dān)擔(dān)任，組組員由其其大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)內(nèi)內(nèi)所關(guān)聯(lián)聯(lián)的總公公司各職職能部門門主要負(fù)負(fù)責(zé)人及及相關(guān)資資質(zhì)專家家共同組組成。第五條 總公司司具有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理專職管管理職能能部門作作為公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)的辦辦事機(jī)構(gòu)構(gòu)，負(fù)責(zé)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)各項(xiàng)項(xiàng)決議的的落實(shí)跟跟蹤和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)例會(huì)的的會(huì)務(wù)組組織、決決議跟蹤蹤落實(shí)等等工作。第三章 職責(zé)權(quán)權(quán)限第六條 風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)全面面了解公公司面臨臨的各項(xiàng)項(xiàng)重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)及其其管理狀狀況，監(jiān)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理體體系運(yùn)行行的有效效性，主主要職責(zé)責(zé)是：一、研究究制定與與公司發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略、整體體風(fēng)險(xiǎn)承承受能

45、力力相匹配配的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理政政策和制制度；審審議、批批準(zhǔn)確定定公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理的總體體目標(biāo)、基本政政策和工工作制度度，確定定公司可可以接受受的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)水平，批準(zhǔn)各各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理業(yè)業(yè)務(wù)的政政策、制制度和程程序；二、研究究制定重重大事件件、重大大決策和和重要業(yè)業(yè)務(wù)流程程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告以及及重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的解解決方案案；三、審議議確定公公司風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理機(jī)機(jī)構(gòu)設(shè)置置及其職職責(zé)；四、審議議公司年年度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告；并并提交董董事會(huì)“風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)”審批；五、審批批關(guān)鍵性性風(fēng)險(xiǎn)分分類結(jié)果果、評(píng)估估和關(guān)鍵鍵性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的應(yīng)急急、解決決方案；六、指導(dǎo)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門具體開開展相關(guān)關(guān)工作；七、指導(dǎo)導(dǎo)、協(xié)調(diào)調(diào)和監(jiān)督

46、督各職能能部門和和業(yè)務(wù)單單位開展展風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作； 第七條條 為加加快風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作效率率和提高高工作執(zhí)執(zhí)行力，加快風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制響應(yīng)速速度，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)分設(shè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理組（保保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、市場場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、操操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、資金金運(yùn)用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)），風(fēng)險(xiǎn)管管理組全全面了解解公司大大類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)項(xiàng)下關(guān)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)及其其管理狀狀況，監(jiān)監(jiān)督其大大類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)項(xiàng)內(nèi)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控控制實(shí)施施的有效效性，主主要職責(zé)責(zé)是：一、審議議、批準(zhǔn)準(zhǔn)大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)所所涉及的的相關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)職能能管理部部門提交交的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分類、歸集方方案；二、審議議、批準(zhǔn)準(zhǔn)大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下下風(fēng)險(xiǎn)的的一般風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別、分類方方案；三、審議議、

47、批準(zhǔn)準(zhǔn)大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下下關(guān)聯(lián)部部門的關(guān)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)（超超出風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)閥值達(dá)達(dá)到B級(jí)級(jí)檔）作作出的控控制、處處置措施施（包括括對風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門轉(zhuǎn)來來“風(fēng)險(xiǎn)提提示函”、“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)預(yù)警報(bào)告告”等所提提示的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)作出出的應(yīng)對對處置具具體措施施和建議議）；四、初審審大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下下風(fēng)險(xiǎn)關(guān)關(guān)聯(lián)部門門制定的的專項(xiàng)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控控制方案案，通通過后提提交公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)審批批；五、初審審大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下下風(fēng)險(xiǎn)關(guān)關(guān)聯(lián)部門門制定的的關(guān)鍵鍵風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案，通通過后提提交公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)審批批；六、初審審大類風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下下關(guān)聯(lián)部部門對已已發(fā)生風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件（超出出風(fēng)險(xiǎn)閥閥值達(dá)到到C,DD級(jí)檔）所作出出的控制制、處置置

48、意見（包括對對專職風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部門轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)來“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)預(yù)警報(bào)告告”、“現(xiàn)場檢檢查報(bào)告告”等所提提示的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)作出出的應(yīng)對對處置具具體措施施）并會(huì)會(huì)同專職職風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門意見報(bào)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)審議議批準(zhǔn)。 第八條 風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)各委委員（組組員）的的主要職職責(zé)和權(quán)權(quán)限是：一、各委委員（組組員）有有權(quán)將自自己的建建議和議議案提交交委員會(huì)會(huì)討論；二、委員員會(huì)在討討論議題題時(shí)，各各委員（組員）均有權(quán)權(quán)充分發(fā)發(fā)表自己己的意見見；三、遇重重大緊急急問題或或突發(fā)性性問題，由委員員（組員員）提議議，經(jīng)主主任（組組長）批批準(zhǔn)可召召開臨時(shí)時(shí)會(huì)議；四、各委委員（組組員）負(fù)負(fù)責(zé)在其其職能范范圍內(nèi)落落實(shí)本部部門具體體

49、的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理工工作，并并就其風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作接接受風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)的的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和和監(jiān)督。 第九條 風(fēng)險(xiǎn)管管理部門門作為對對公司全全轄風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理具具有全面面組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職職責(zé)的部部門，主主要職責(zé)責(zé)如下：一、配合合研究與與公司發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略、整體體風(fēng)險(xiǎn)承承受能力力相匹配配的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理政政策和制制度，報(bào)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)審批批；二、配合合研究重重大事件件、重大大決策和和重要業(yè)業(yè)務(wù)流程程的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告以及及重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的解解決方案案，報(bào)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理委員會(huì)會(huì)審批； 三、匯匯總、協(xié)協(xié)調(diào)各職職能部門門項(xiàng)下風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理情況和和監(jiān)測情情況，向向董事會(huì)會(huì)審計(jì)委委員會(huì)和和公司經(jīng)經(jīng)營管理理決策層層提交

50、公公司半年年度及年年度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)報(bào)告；四、組織織、協(xié)調(diào)調(diào)和監(jiān)督督各職能能部門及及業(yè)務(wù)單單位開展展風(fēng)險(xiǎn)管管理工作作；五、參與與、協(xié)調(diào)調(diào)、統(tǒng)籌籌規(guī)劃風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理和業(yè)務(wù)務(wù)管理信信息系統(tǒng)統(tǒng)，改進(jìn)進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管管理方法法、技術(shù)術(shù)和模型型；使風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)信息息能夠在在職能部部門和業(yè)業(yè)務(wù)單位位之間實(shí)實(shí)現(xiàn)集成成與共享享，充分分滿足對對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行分析析評(píng)估和和監(jiān)控管管理的各各項(xiàng)要求求；六、定期期牽頭組組織對高高級(jí)管理理人員和和員工進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理理理念、知知識(shí)、流流程以及及控制方方式等內(nèi)內(nèi)容的培培訓(xùn)，增增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理意意識(shí)；七、配合合建立風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理績效與與薪酬制制度、人人事制度度和責(zé)任任追究制制度相結(jié)結(jié)合的考考核機(jī)制制，組織織推動(dòng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理文化建建設(shè)；八、接受受風(fēng)險(xiǎn)管管理委員員會(huì)的指指導(dǎo)和監(jiān)監(jiān)督，并并負(fù)責(zé)落落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理委委員會(huì)布布置的各各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)