商業(yè)銀行公司治理指引

1、商業(yè)銀行行公司治治理指引引第一章 總則 第一條 為完善善商業(yè)銀銀行公司司治理，促進(jìn)商商業(yè)銀行行穩(wěn)健經(jīng)經(jīng)營和健健康發(fā)展展，保護(hù)護(hù)存款人人和其他他利益相相關(guān)者的的合法權(quán)權(quán)益，根根據(jù)中中華人民民共和國國公司法法（以以下簡稱稱公司司法）、中中華人民民共和國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理法、中中華人民民共和國國商業(yè)銀銀行法和其他他相關(guān)法法律法規(guī)規(guī)，制定定本指引引。 第二條 中華人人民共和和國境內(nèi)內(nèi)經(jīng)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理機(jī)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)準(zhǔn)設(shè)立的的商業(yè)銀銀行適用用本指引引。第三條 本指引引所稱的的商業(yè)銀銀行公司司治理是是指股東東大會、董事會會、監(jiān)事事會、高高級管理理層、股股東及其其他利益益相關(guān)者者之間的的相互關(guān)關(guān)系，包包括組

2、織織架構(gòu)、職責(zé)邊邊界、履履職要求求等治理理制衡機(jī)機(jī)制，以以及決策策、執(zhí)行行、監(jiān)督督、激勵勵約束等等治理運(yùn)運(yùn)行機(jī)制制。第四條 商業(yè)銀銀行公司司治理應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循循各治理理主體獨(dú)獨(dú)立運(yùn)作作、有效效制衡、相互合合作、協(xié)協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的原則則，建立立合理的的激勵、約束機(jī)機(jī)制，科科學(xué)、高高效地決決策、執(zhí)執(zhí)行和監(jiān)監(jiān)督。 第五條 商業(yè)銀銀行董事事會、監(jiān)監(jiān)事會、高級管管理層應(yīng)應(yīng)當(dāng)由具具備良好好專業(yè)背背景、業(yè)業(yè)務(wù)技能能、職業(yè)業(yè)操守和和從業(yè)經(jīng)經(jīng)驗的人人員組成成，并在在以下方方面得到到充分體體現(xiàn)： （一） 確保保商業(yè)銀銀行依法法合規(guī)經(jīng)經(jīng)營； （二） 確保保商業(yè)銀銀行培育育審慎的的風(fēng)險文文化； （三） 確保保商業(yè)銀銀行履行行

3、良好的的社會責(zé)責(zé)任； （四） 確保保商業(yè)銀銀行保護(hù)護(hù)金融消消費(fèi)者的的合法權(quán)權(quán)益。 第六條 各治理理主體及及其成員員依法享享有權(quán)利利和承擔(dān)擔(dān)義務(wù)，共同維維護(hù)商業(yè)業(yè)銀行整整體利益益，不得得損害商商業(yè)銀行行利益或或?qū)⒆陨砩砝媾Z臵于商業(yè)業(yè)銀行利利益之上上。 第七條 商業(yè)銀銀行良好好公司治治理應(yīng)當(dāng)當(dāng)包括但但不限于于以下內(nèi)內(nèi)容： （一）健全的的組織架架構(gòu)； （二）清晰的的職責(zé)邊邊界； （三）科學(xué)的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略、價價值準(zhǔn)則則與良好好的社會會責(zé)任； （四四）有效效的風(fēng)險險管理與與內(nèi)部控控制； （五）合理的的激勵約約束機(jī)制制； （六）完完善的信信息披露露制度。第八條條 商業(yè)業(yè)銀行章章程是商商業(yè)銀行行公司治治理

4、的基基本文件件，對股股東大會會、董事事會、監(jiān)監(jiān)事會、高級管管理層的的組成、職責(zé)和和議事規(guī)規(guī)則等作作出制度度安排，并載明明有關(guān)法法律法規(guī)規(guī)要求在在章程中中明確規(guī)規(guī)定的其其他事項項。 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)制制定章程程并根據(jù)據(jù)自身發(fā)發(fā)展及相相關(guān)法律律法規(guī)要要求及時時修改完完善。第二章 公司治治理組織織架構(gòu) 第一節(jié) 股東和和股東大大會第九條 股東應(yīng)應(yīng)當(dāng)依法法對商業(yè)業(yè)銀行履履行誠信信義務(wù)，確保提提交的股股東資格格資料真真實、完完整、有有效。主主要股東東應(yīng)當(dāng)真真實、準(zhǔn)準(zhǔn)確、完完整地向向董事會會披露關(guān)關(guān)聯(lián)方情情況，并并承諾當(dāng)當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)關(guān)系發(fā)生生變化時時及時向向董事會會報告。 本指指引所稱稱主要股股東是指指能夠直直

5、接、間間接、共共同持有有或控制制商業(yè)銀銀行百分分之五以以上股份份或表決決權(quán)以及及對商業(yè)業(yè)銀行決決策有重重大影響響的股東東。 第十條 股東特特別是主主要股東東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)嚴(yán)格按照照法律法法規(guī)及商商業(yè)銀行行章程行行使出資資人權(quán)利利，不得得謀取不不當(dāng)利益益，不得得干預(yù)董董事會、高級管管理層根根據(jù)章程程享有的的決策權(quán)權(quán)和管理理權(quán)，不不得越過過董事會會和高級級管理層層直接干干預(yù)商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理，不得得損害商商業(yè)銀行行利益和和其他利利益相關(guān)關(guān)者的合合法權(quán)益益。 第十一條條 股東東特別是是主要股股東應(yīng)當(dāng)當(dāng)支持商商業(yè)銀行行董事會會制定合合理的資資本規(guī)劃劃，使商商業(yè)銀行行資本持持續(xù)滿足足監(jiān)管要要求。當(dāng)當(dāng)商業(yè)銀銀

6、行資本本不能滿滿足監(jiān)管管要求時時，應(yīng)當(dāng)當(dāng)制定資資本補(bǔ)充充計劃使使資本充充足率在在限期內(nèi)內(nèi)達(dá)到監(jiān)監(jiān)管要求求，并通通過增加加核心資資本等方方式補(bǔ)充充資本，主要股股東不得得阻礙其其他股東東對商業(yè)業(yè)銀行補(bǔ)補(bǔ)充資本本或合格格的新股股東進(jìn)入入。 第十二條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在章章程中規(guī)規(guī)定，主主要股東東應(yīng)當(dāng)以以書面形形式向商商業(yè)銀行行作出資資本補(bǔ)充充的長期期承諾，并作為為商業(yè)銀銀行資本本規(guī)劃的的一部分分。第十三條條 股東東獲得本本行授信信的條件件不得優(yōu)優(yōu)于其他他客戶同同類授信信的條件件。 第十四條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定定關(guān)聯(lián)交交易管理理制度,并在章章程中規(guī)規(guī)定以下下事項： （一一）商業(yè)業(yè)銀行不不得接受受

7、本行股股票為質(zhì)質(zhì)押權(quán)標(biāo)標(biāo)的； （二）股東以以本行股股票為自自己或他他人擔(dān)保保的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格格遵守法法律法規(guī)規(guī)和監(jiān)管管部門的的要求，并事前前告知本本行董事事會；非非上市銀銀行股東東特別是是主要股股東轉(zhuǎn)讓讓本行股股份的，應(yīng)當(dāng)事事前告知知本行董董事會； （三三）股東東在本行行借款余余額超過過其持有有經(jīng)審計計的上一一年度股股權(quán)凈值值，不得得將本行行股票進(jìn)進(jìn)行質(zhì)押押； （四）股股東特別別是主要要股東在在本行授授信逾期期時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)對其其在股東東大會和和派出董董事在董董事會上上的表決決權(quán)進(jìn)行行限制。 第十五條條 股東東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)嚴(yán)格按照照法律法法規(guī)及商商業(yè)銀行行章程規(guī)規(guī)定的程程序提名名董事、監(jiān)事候候選人。 商業(yè)

8、業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在章章程中規(guī)規(guī)定，同同一股東東及其關(guān)關(guān)聯(lián)人不不得同時時提名董董事和監(jiān)監(jiān)事人選選；同一一股東及及其關(guān)聯(lián)聯(lián)人提名名的董事事（監(jiān)事事）人選選已擔(dān)任任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任任職期屆屆滿或更更換前，該股東東不得再再提名監(jiān)監(jiān)事（董董事）候候選人;同一股股東及其其關(guān)聯(lián)人人提名的的董事原原則上不不得超過過董事會會成員總總數(shù)的三三分之一一。國家家另有規(guī)規(guī)定的除除外。 第十六條條 股東東大會依依據(jù)公公司法等法律律法規(guī)和和商業(yè)銀銀行章程程行使職職權(quán)。 第十七條條 股東東大會會會議包括括年度會會議和臨臨時會議議。 股股東大會會年會應(yīng)應(yīng)當(dāng)由董董事會在在每一會會計年度度結(jié)束后后六個月月內(nèi)召集集和召開開。因特

9、特殊情況況需延期期召開的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)向銀行行業(yè)監(jiān)督督管理機(jī)機(jī)構(gòu)報告告，并說說明延期期召開的的事由。 股東東大會會會議應(yīng)當(dāng)當(dāng)實行律律師見證證制度，并由律律師出具具法律意意見書。法律意意見書應(yīng)應(yīng)當(dāng)對股股東大會會召開程程序、出出席股東東大會的的股東資資格、股股東大會會決議內(nèi)內(nèi)容等事事項的合合法性發(fā)發(fā)表意見見。 股股東大會會的會議議議程和和議案應(yīng)應(yīng)當(dāng)由董董事會依依法、公公正、合合理地進(jìn)進(jìn)行安排排，確保保股東大大會能夠夠?qū)γ總€個議案進(jìn)進(jìn)行充分分的討論論。 第十八條條 股東東大會議議事規(guī)則則由商業(yè)業(yè)銀行董董事會負(fù)負(fù)責(zé)擬定定，并經(jīng)經(jīng)股東大大會審議議通過后后執(zhí)行。 股東東大會議議事規(guī)則則包括會會議通知知、召開開

10、方式、文件準(zhǔn)準(zhǔn)備、表表決形式式、提案案機(jī)制、會議記記錄及其其簽署、關(guān)聯(lián)股股東的回回避等。第二節(jié) 董事會會 第十九條條 董事事會對股股東大會會負(fù)責(zé)，對商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營和管管理承擔(dān)擔(dān)最終責(zé)責(zé)任。除除依據(jù)公司法法等法法律法規(guī)規(guī)和商業(yè)業(yè)銀行章章程履行行職責(zé)外外，還應(yīng)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)點(diǎn)關(guān)注以以下事項項： （一）制制定商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營發(fā)展展戰(zhàn)略并并監(jiān)督戰(zhàn)戰(zhàn)略實施施； （二）制制定商業(yè)業(yè)銀行風(fēng)風(fēng)險容忍忍度、風(fēng)風(fēng)險管理理和內(nèi)部部控制政政策； （三）制定資資本規(guī)劃劃，承擔(dān)擔(dān)資本管管理最終終責(zé)任； （四四）定期期評估并并完善商商業(yè)銀行行公司治治理； （五）負(fù)責(zé)商商業(yè)銀行行信息披披露，并并對商業(yè)業(yè)銀行會會計和財財務(wù)報告告的

11、真實實性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性、完整性性和及時時性承擔(dān)擔(dān)最終責(zé)責(zé)任； （六）監(jiān)督并并確保高高級管理理層有效效履行管管理職責(zé)責(zé)； （七）維維護(hù)存款款人和其其他利益益相關(guān)者者合法權(quán)權(quán)益； （八）建立商商業(yè)銀行行與股東東特別是是主要股股東之間間利益沖沖突的識識別、審審查和管管理機(jī)制制等。第二十條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)據(jù)自身規(guī)規(guī)模和業(yè)業(yè)務(wù)狀況況，確定定合理的的董事會會人數(shù)及及構(gòu)成。 第二十一一條 董董事會由由執(zhí)行董董事和非非執(zhí)行董董事（含含獨(dú)立董董事）組組成。 執(zhí)行董董事是指指在商業(yè)業(yè)銀行擔(dān)擔(dān)任除董董事職務(wù)務(wù)外的其其他高級級經(jīng)營管管理職務(wù)務(wù)的董事事。 非非執(zhí)行董董事是指指在商業(yè)業(yè)銀行不不擔(dān)任經(jīng)經(jīng)營管理理職務(wù)的的

12、董事。 獨(dú)立立董事是是指不在在商業(yè)銀銀行擔(dān)任任除董事事以外的的其他職職務(wù)，并并與所聘聘商業(yè)銀銀行及其其主要股股東不存存在任何何可能影影響其進(jìn)進(jìn)行獨(dú)立立、客觀觀判斷關(guān)關(guān)系的董董事。 第二十二二條 董董事會應(yīng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)據(jù)商業(yè)銀銀行情況況單獨(dú)或或合并設(shè)設(shè)立其專專門委員員會，如如戰(zhàn)略委委員會、審計委委員會、風(fēng)險管管理委員員會、關(guān)關(guān)聯(lián)交易易控制委委員會、提名委委員會、薪酬委委員會等等。 戰(zhàn)戰(zhàn)略委員員會主要要負(fù)責(zé)制制定商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理目標(biāo)和和長期發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略，監(jiān)督督、檢查查年度經(jīng)經(jīng)營計劃劃、投資資方案的的執(zhí)行情情況。 審計委委員會主主要負(fù)責(zé)責(zé)檢查商商業(yè)銀行行風(fēng)險及及合規(guī)狀狀況、會會計政策策、財務(wù)務(wù)報告

13、程程序和財財務(wù)狀況況；負(fù)責(zé)責(zé)商業(yè)銀銀行年度度審計工工作，提提出外部部審計機(jī)機(jī)構(gòu)的聘聘請與更更換9 建議，并就審審計后的的財務(wù)報報告信息息真實性性、準(zhǔn)確確性、完完整性和和及時性性作出判判斷性報報告，提提交董事事會審議議。 風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會主要負(fù)負(fù)責(zé)監(jiān)督督高級管管理層關(guān)關(guān)于信用用風(fēng)險、流動性性風(fēng)險、市場風(fēng)風(fēng)險、操操作風(fēng)險險、合規(guī)規(guī)風(fēng)險和和聲譽(yù)風(fēng)風(fēng)險等風(fēng)風(fēng)險的控控制情況況，對商商業(yè)銀行行風(fēng)險政政策、管管理狀況況及風(fēng)險險承受能能力進(jìn)行行定期評評估，提提出完善善商業(yè)銀銀行風(fēng)險險管理和和內(nèi)部控控制的意意見。 關(guān)聯(lián)交交易控制制委員會會主要負(fù)負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)聯(lián)交易的的管理、審查和和批準(zhǔn)，控制關(guān)關(guān)聯(lián)交易易風(fēng)險。 提

14、名名委員會會主要負(fù)負(fù)責(zé)擬定定董事和和高級管管理層成成員的選選任程序序和標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，對董董事和高高級管理理層成員員的任職職資格進(jìn)進(jìn)行初步步審核，并向董董事會提提出建議議。 薪薪酬委員員會主要要負(fù)責(zé)審審議全行行薪酬管管理制度度和政策策，擬定定董事和和高級管管理層成成員的薪薪酬方案案，向董董事會提提出薪酬酬方案建建議，并并監(jiān)督方方案實施施。 第二十三三條 董董事會專專門委員員會向董董事會提提供專業(yè)業(yè)意見或或根據(jù)董董事會授授權(quán)就專專業(yè)事項項進(jìn)行決決策。 各相關(guān)關(guān)專門委委員會應(yīng)應(yīng)當(dāng)定期期與高級級管理層層及部門門交流商商業(yè)銀行行經(jīng)營和和風(fēng)險狀狀況，并并提出意意見和建建議。 第二十四四條 各各專門委委員會成成員

15、應(yīng)當(dāng)當(dāng)是具有有與專門門委員會會職責(zé)相相適應(yīng)的的專業(yè)知知識和工工作經(jīng)驗驗的董事事。各專專門委員員會負(fù)責(zé)責(zé)人原則則上不宜宜兼任。 審計計委員會會、關(guān)聯(lián)聯(lián)交易控控制委員員會、提提名委員員會、薪薪酬委員員會原則則上應(yīng)當(dāng)當(dāng)由獨(dú)立立董事?lián)鷵?dān)任負(fù)責(zé)責(zé)人，其其中審計計委員會會、關(guān)聯(lián)聯(lián)交易控控制委員員會中獨(dú)獨(dú)立董事事應(yīng)當(dāng)占占適當(dāng)比比例。 審計委委員會成成員應(yīng)當(dāng)當(dāng)具有財財務(wù)、審審計和會會計等某某一方面面的專業(yè)業(yè)知識和和工作經(jīng)經(jīng)驗。風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會負(fù)責(zé)人人應(yīng)當(dāng)具具有對各各類風(fēng)險險進(jìn)行判判斷與管管理的經(jīng)經(jīng)驗。 第二十五五條 董董事會設(shè)設(shè)董事長長一人，可以設(shè)設(shè)副董事事長。董董事長和和副董事事長由董董事會以以全體董董

16、事的過過半數(shù)選選舉產(chǎn)生生。商業(yè)業(yè)銀行董董事長和和行長應(yīng)應(yīng)當(dāng)分設(shè)設(shè)。 第二十六六條 董董事會例例會每季季度至少少應(yīng)當(dāng)召召開一次次。董事事會臨時時會議的的召開程程序由商商業(yè)銀行行章程規(guī)規(guī)定。 第二十七七條 董董事會應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定定內(nèi)容完完備的董董事會議議事規(guī)則則并在章章程中予予以明確確，包括括會議通通知、召召開方式式、文件件準(zhǔn)備、表決形形式、提提案機(jī)制制、會議議記錄及及其簽署署、董事事會授權(quán)權(quán)規(guī)則等等，并報報股東大大會審議議通過。 董事事會議事事規(guī)則中中應(yīng)當(dāng)包包括各項項議案的的提案機(jī)機(jī)制和程程序，明明確各治治理主體體在提案案中的權(quán)權(quán)利和義義務(wù)。在在會議記記錄中明明確記載載各項議議案的提提案方。 第二十

17、八八條 董董事會各各專門委委員會議議事規(guī)則則和工作作程序由由董事會會制定。各專門門委員會會應(yīng)當(dāng)制制定年度度工作計計劃并定定期召開開會議。 第二十九九條 董董事會會會議應(yīng)當(dāng)當(dāng)有商業(yè)業(yè)銀行全全體董事事過半數(shù)數(shù)出席方方可舉行行。董事事會作出出決議，必須經(jīng)經(jīng)商業(yè)銀銀行全體體董事過過半數(shù)通通過。 董事會會會議可可以采用用會議表表決（包包括視頻頻會議）和通訊訊表決兩兩種表決決方式，實行一一人一票票。采用用通訊表表決形式式的，至至少在表表決前三三日內(nèi)應(yīng)應(yīng)當(dāng)將通通訊表決決事項及及相關(guān)背背景資料料送達(dá)全全體董事事。 商商業(yè)銀行行章程或或董事會會議事規(guī)規(guī)則應(yīng)當(dāng)當(dāng)對董事事會采取取通訊表表決的條條件和程程序進(jìn)行行規(guī)定

18、。董事會會會議采采取通訊訊表決方方式時應(yīng)應(yīng)當(dāng)說明明理由。 商業(yè)業(yè)銀行章章程應(yīng)當(dāng)當(dāng)規(guī)定，利潤分分配方案案、重大大投資、重大資資產(chǎn)處臵臵方案、聘任或或解聘高高級管理理人員、資本補(bǔ)補(bǔ)充方案案、重大大股權(quán)變變動以及及財務(wù)重重組等重重大事項項不得采采取通訊訊表決方方式，應(yīng)應(yīng)當(dāng)由董董事會三三分之二二以上董董事通過過方可有有效。第三十條條 董事事會召開開董事會會會議，應(yīng)當(dāng)事事先通知知監(jiān)事會會派員列列席。 董事會會在履行行職責(zé)時時，應(yīng)當(dāng)當(dāng)充分考考慮外部部審計機(jī)機(jī)構(gòu)的意意見。第三十一一條 銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)對對商業(yè)銀銀行的監(jiān)監(jiān)管意見見及商業(yè)業(yè)銀行整整改情況況應(yīng)當(dāng)在在董事會會上予以以通報。 第三節(jié) 監(jiān)事會會

19、 第三十二二條 監(jiān)監(jiān)事會是是商業(yè)銀銀行的內(nèi)內(nèi)部監(jiān)督督機(jī)構(gòu)，對股東東大會負(fù)負(fù)責(zé)，除除依據(jù)公司法法等法法律法規(guī)規(guī)和商業(yè)業(yè)銀行章章程履行行職責(zé)外外，還應(yīng)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)點(diǎn)關(guān)注以以下事項項： （一）監(jiān)監(jiān)督董事事會確立立穩(wěn)健的的經(jīng)營理理念、價價值準(zhǔn)則則和制定定符合本本行實際際的發(fā)展展戰(zhàn)略； （二二）定期期對董事事會制定定的發(fā)展展戰(zhàn)略的的科學(xué)性性、合理理性和有有效性進(jìn)進(jìn)行評估估，形成成評估報報告； （三）對本行行經(jīng)營決決策、風(fēng)風(fēng)險管理理和內(nèi)部部控制等等 進(jìn)行行監(jiān)督檢檢查并督督促整改改； （四）對對董事的的選聘程程序進(jìn)行行監(jiān)督； （五五）對董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員履履職情況況進(jìn)行綜綜合評價價； （六）對對全

20、行薪薪酬管理理制度和和政策及及高級管管理人員員薪酬方方案的科科學(xué)性、合理性性進(jìn)行監(jiān)監(jiān)督；（七）定定期與銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)溝溝通商業(yè)業(yè)銀行情情況等。第三十三三條 監(jiān)監(jiān)事會由由職工代代表出任任的監(jiān)事事、股東東大會選選舉的外外部監(jiān)事事和股東東監(jiān)事組組成。 外部監(jiān)監(jiān)事與商商業(yè)銀行行及其主主要股東東之間不不得存在在影響其其獨(dú)立判判斷的關(guān)關(guān)系。第三十四四條 監(jiān)監(jiān)事會可可根據(jù)情情況設(shè)立立提名委委員會和和監(jiān)督委委員會。 提名名委員會會負(fù)責(zé)擬擬訂監(jiān)事事的選任任程序和和標(biāo)準(zhǔn)，對監(jiān)事事候選人人的任職職資格進(jìn)進(jìn)行初步步審核，并向監(jiān)監(jiān)事會提提出建議議；對董董事的選選聘程序序進(jìn)行監(jiān)監(jiān)督；對對董事、監(jiān)事和和高級管管理

21、人員員履職情情況進(jìn)行行綜合評評價并向向監(jiān)事會會報告；對全行行薪酬管管理制度度和政策策及高級級管理人人員薪酬酬方案的的科學(xué)性性、合理理性進(jìn)行行監(jiān)督。 提名名委員會會原則上上應(yīng)當(dāng)由由外部監(jiān)監(jiān)事?lián)稳呜?fù)責(zé)人人。 監(jiān)監(jiān)督委員員會負(fù)責(zé)責(zé)擬訂對對本行財財務(wù)活動動的監(jiān)督督方案并并實施相相關(guān)檢查查，監(jiān)督督董事會會確立穩(wěn)穩(wěn)健的經(jīng)經(jīng)營理念念、價值值準(zhǔn)則和和制定符符合本行行實際的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略，對對本行經(jīng)經(jīng)營決策策、風(fēng)險險管理和和內(nèi)部控控制等進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督檢查。 第三十五五條 監(jiān)監(jiān)事長（監(jiān)事會會主席）應(yīng)當(dāng)由由專職人人員擔(dān)任任，且至至少應(yīng)當(dāng)當(dāng)具有財財務(wù)、審審計、金金融、法法律等某某一方面面專業(yè)知知識和工工作經(jīng)驗驗。 第三

22、十六六條 監(jiān)監(jiān)事會應(yīng)應(yīng)當(dāng)制定定內(nèi)容完完備的監(jiān)監(jiān)事會議議事規(guī)則則并在章章程中予予以明確確，包括括會議通通知、召召開方式式、文件件準(zhǔn)備、表決形形式、提提案機(jī)制制、會議議記錄及及其簽署署等。監(jiān)監(jiān)事會例例會每季季度至少少應(yīng)當(dāng)召召開一次次。監(jiān)事事會臨時時會議召召開程序序由商業(yè)業(yè)銀行章章程規(guī)定定。第三十七七條 監(jiān)監(jiān)事會在在履職過過程中有有權(quán)要求求董事會會和高級級管理層層提供信信息披露露、審計計等方面面的必要要信息。監(jiān)事會會認(rèn)為必必要時，可以指指派監(jiān)事事列席高高級管理理層會議議。第三十八八條 監(jiān)監(jiān)事會可可以獨(dú)立立聘請外外部機(jī)構(gòu)構(gòu)就相關(guān)關(guān)工作提提供專業(yè)業(yè)協(xié)助。 第四節(jié) 高級管管理層 第三十九九條 高高級管理理

23、層由商商業(yè)銀行行總行行行長、副副行長、財務(wù)負(fù)負(fù)責(zé)人及及監(jiān)管部部門認(rèn)定定的其他他高級管管理人員員組成。 第四十條條 高級級管理層層根據(jù)商商業(yè)銀行行章程及及董事會會授權(quán)開開展經(jīng)營營管理活活動，確確保銀行行經(jīng)營與與董事會會所制定定批準(zhǔn)的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略、風(fēng)風(fēng)險偏好好及其他他各項政政策相一一致。 高級管管理層對對董事會會負(fù)責(zé)，同時接接受監(jiān)事事會監(jiān)督督。高級級管理層層依法在在其職權(quán)權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)的經(jīng)營營管理活活動不受受干預(yù)。 第四十一一條 高高級管理理層應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立向向董事會會及其專專門委員員會、監(jiān)監(jiān)事會及及其專門門委員會會的信息息報告制制度，明明確報告告信息的的種類、內(nèi)容、時間和和方式等等，確保保董事、監(jiān)事能能

24、夠及時時、準(zhǔn)確確地獲取取各類信信息。 第四十二二條 高高級管理理層應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立和和完善各各項會議議制度，并制定定相應(yīng)議議事規(guī)則則。第四十三三條 行行長依照照法律、法規(guī)、商業(yè)銀銀行章程程及董事事會授權(quán)權(quán)，行使使有關(guān)職職權(quán)。第三章 董事、監(jiān)事、高級管管理人員員 第一節(jié) 董事第四十四四條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)制制定規(guī)范范、公開開的董事事選任程程序，經(jīng)經(jīng)股東大大會批準(zhǔn)準(zhǔn)后實施施。第四十五五條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)在在章程中中規(guī)定，董事提提名及選選舉的一一般程序序為： （一）在商業(yè)業(yè)銀行章章程規(guī)定定的董事事會人數(shù)數(shù)范圍內(nèi)內(nèi)，按照照擬選任任人數(shù)，可以由由董事會會提名委委員會提提出董事事候選人人名單；單獨(dú)或或者合計計

25、持有商商業(yè)銀行行發(fā)行的的有表決決權(quán)股份份總數(shù)百百分之三三以上股股東亦可可以向董董事會提提出董事事候選人人； （二）董董事會提提名委員員會對董董事候選選人的任任職資格格和條件件進(jìn)行初初步審核核，合格格人選提提交董事事會審議議；經(jīng)董董事會審審議通過過后，以以書面提提案方式式向股東東大會提提出董事事候選人人； （三）董董事候選選人應(yīng)當(dāng)當(dāng)在股東東大會召召開之前前作出書書面承諾諾，同意意接受提提名，承承諾公開開披露的的資料真真實、完完整并保保證當(dāng)選選后切實實履行董董事義務(wù)務(wù)；（四四）董事事會應(yīng)當(dāng)當(dāng)在股東東大會召召開前依依照法律律法規(guī)和和商業(yè)銀銀行章程程規(guī)定向向股東披披露董事事候選人人詳細(xì)資資料，保保證股

26、東東在投票票時對候候選人有有足夠的的了解； （五五）股東東大會對對每位董董事候選選人逐一一進(jìn)行表表決； （六）遇有臨臨時增補(bǔ)補(bǔ)董事，由董事事會提名名委員會會或符合合提名條條件的股股東提出出并提交交董事會會審議，股東大大會予以以選舉或或更換。 第四十六六條 獨(dú)獨(dú)立董事事提名及及選舉程程序應(yīng)當(dāng)當(dāng)遵循以以下原則則： （一）商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)在在章程中中規(guī)定，董事會會提名委委員會、單獨(dú)或或者合計計持有商商業(yè)銀行行發(fā)行的的有表決決權(quán)股份份總數(shù)百百分之一一以上股股東可以以向董事事會提出出獨(dú)立董董事候選選人，已已經(jīng)提名名董事的的股東不不得再提提名獨(dú)立立董事； （二二）被提提名的獨(dú)獨(dú)立董事事候選人人應(yīng)當(dāng)由由董事

27、會會提名委委員會進(jìn)進(jìn)行資質(zhì)質(zhì)審查，審查重重點(diǎn)包括括獨(dú)立性性、專業(yè)業(yè)知識、經(jīng)驗和和能力等等； （三）獨(dú)獨(dú)立董事事的選聘聘應(yīng)當(dāng)主主要遵循循市場原原則。 第四十七七條 董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)符合銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)規(guī)規(guī)定的任任職條件件，并應(yīng)應(yīng)當(dāng)通過過銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)的任職職資格審審查。董董事任期期由商業(yè)業(yè)銀行章章程規(guī)定定，但每每屆任期期不得超超過三年年。董事事任期屆屆滿，連連選可以以連任。獨(dú)立董董事在同同一家商商業(yè)銀行行任職時時間累計計不得超超過六年年。 董董事任期期屆滿未未及時改改選，或或者董事事在任期期內(nèi)辭職職影響銀銀行正常常經(jīng)營或或?qū)е露聲沙蓡T低于于法定人人數(shù)的，在改選選出的董董事就任

28、任前，原原董事仍仍應(yīng)當(dāng)依依照法律律法規(guī)的的規(guī)定，履行董董事職責(zé)責(zé)。 第四十八八條 董董事依法法有權(quán)了了解商業(yè)業(yè)銀行的的各項業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營營情況和和財務(wù)狀狀況，并并對其他他董事和和高級管管理層成成員履行行職責(zé)情情況實施施監(jiān)督。 第四十九九條 董董事對商商業(yè)銀行行負(fù)有忠忠實和勤勤勉義務(wù)務(wù)。 董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)按照相相關(guān)法律律法規(guī)及及商業(yè)銀銀行章程程的要求求，認(rèn)真真履行職職責(zé)。第五十條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在章章程中規(guī)規(guī)定，獨(dú)獨(dú)立董事事不得在在超過兩兩家商業(yè)業(yè)銀行同同時任職職。第五十一一條 董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)投入足足夠的時時間履行行職責(zé)，每年至至少親自自出席三三分之二二以上的的董事會會會議； 因故故不能出出席的，可以

29、書書面委托托同類別別其他董董事代為為出席。董事在在董事會會會議上上應(yīng)當(dāng)獨(dú)獨(dú)立、專專業(yè)、客客觀地發(fā)發(fā)表意見見。 第五十二二條 董董事個人人直接或或者間接接與商業(yè)業(yè)銀行已已有或者者計劃中中的合同同、交易易、安排排有關(guān)聯(lián)聯(lián)關(guān)系時時，應(yīng)當(dāng)當(dāng)將關(guān)聯(lián)聯(lián)關(guān)系的的性質(zhì)和和程度及及時告知知董事會會關(guān)聯(lián)交交易控制制委員會會，并在在審議相相關(guān)事項項時做必必要的回回避。 第五十三三條 非非執(zhí)行董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)依法合合規(guī)地積積極履行行股東與與商業(yè)銀銀行之間間的溝通通職責(zé)，重點(diǎn)關(guān)關(guān)注股東東與商業(yè)業(yè)銀行關(guān)關(guān)聯(lián)交易易情況并并支持商商業(yè)銀行行制定資資本補(bǔ)充充規(guī)劃。第五十四四條 獨(dú)獨(dú)立董事事履行職職責(zé)時應(yīng)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立立對董事事會審議議事

30、項發(fā)發(fā)表客觀觀、公正正的意見見，并重重點(diǎn)關(guān)注注以下事事項： （一）重大關(guān)關(guān)聯(lián)交易易的合法法性和公公允性； （二二）利潤潤分配方方案； （三）高級管管理人員員的聘任任和解聘聘； （四）可可能造成成商業(yè)銀銀行重大大損失的的事項； （五五）可能能損害存存款人、中小股股東和其其他利益益相關(guān)者者合法權(quán)權(quán)益的事事項； （六）外部審審計師的的聘任等等。第五十五五條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)在在章程中中規(guī)定，獨(dú)立董董事每年年在商業(yè)業(yè)銀行工工作的時時間不得得少于十十五個工工作日。 擔(dān)任任審計委委員會、關(guān)聯(lián)交交易控制制委員會會及風(fēng)險險管理委委員會負(fù)負(fù)責(zé)人的的董事每每年在商商業(yè)銀行行工作的的時間不不得少于于二十五五個工作作

31、日。 第五十六六條 董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)按要求求參加培培訓(xùn)，了了解董事事的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)，熟悉悉有關(guān)法法律法規(guī)規(guī)，掌握握應(yīng)具備備的相關(guān)關(guān)知識。 第五十七七條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)規(guī)規(guī)定董事事在商業(yè)業(yè)銀行的的最低工工作時間間，并建建立董事事履職檔檔案，完完整記錄錄董事參參加董事事會會議議次數(shù)、獨(dú)立發(fā)發(fā)表意見見和建議議及被采采納情況況等，作作為對董董事評價價的依據(jù)據(jù)。 第二節(jié) 監(jiān)事 第五十八八條 監(jiān)監(jiān)事應(yīng)當(dāng)當(dāng)依照法法律法規(guī)規(guī)及商業(yè)業(yè)銀行章章程規(guī)定定，忠實實履行監(jiān)監(jiān)督職責(zé)責(zé)。第五十九九條 股股東監(jiān)事事和外部部監(jiān)事的的提名及及選舉程程序參照照董事和和獨(dú)立董董事的提提名及選選舉程序序。股東東監(jiān)事和和外部監(jiān)監(jiān)事由股股

32、東大會會選舉、罷免和和更換；職工代代表出任任的監(jiān)事事由銀行行職工民民主選舉舉、罷免免和更換換。 第六十條條 監(jiān)事事任期每每屆三年年，任期期屆滿，連選可可以連任任。外部部監(jiān)事在在同一家家商業(yè)銀銀行的任任職時間間累計不不得超過過六年。 第六十一一條 監(jiān)監(jiān)事應(yīng)當(dāng)當(dāng)積極參參加監(jiān)事事會組織織的監(jiān)督督檢查活活動，有有權(quán)依法法進(jìn)行獨(dú)獨(dú)立調(diào)查查、取證證，實事事求是提提出問題題和監(jiān)督督意見。 第六十二二條 監(jiān)監(jiān)事連續(xù)續(xù)兩次未未能親自自出席、也不委委托其他他監(jiān)事代代為出席席監(jiān)事會會會議，或每年年未能親親自出席席至少三三分之二二的監(jiān)事事會會議議的，視視為不能能履職，監(jiān)事會會應(yīng)當(dāng)建建議股東東大會或或股東會會、職工工代

33、表大大會等予予以罷免免。 股股東監(jiān)事事和外部部監(jiān)事每每年在商商業(yè)銀行行工作的的時間不不得少于于十五個個工作日日。 職職工監(jiān)事事享有參參與制定定涉及員員工切身身利益的的規(guī)章制制度的權(quán)權(quán)利，并并應(yīng)當(dāng)積積極參與與制度執(zhí)執(zhí)行情況況的監(jiān)督督檢查。 第六十三三條 監(jiān)監(jiān)事可以以列席董董事會會會議，對對董事會會決議事事項提出出質(zhì)詢或或者建議議，但不不享有表表決權(quán)。列席董董事會會會議的監(jiān)監(jiān)事應(yīng)當(dāng)當(dāng)將會議議情況報報告監(jiān)事事會。第六十四四條 監(jiān)監(jiān)事的薪薪酬應(yīng)當(dāng)當(dāng)由股東東大會審審議確定定，董事事會不得得干預(yù)監(jiān)監(jiān)事薪酬酬標(biāo)準(zhǔn)。第三節(jié) 高級管管理人員員 第六十五五條 高高級管理理人員應(yīng)應(yīng)當(dāng)通過過銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)的

34、任職職資格審審查。 第六十六六條 高高級管理理人員應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循循誠信原原則，審審慎、勤勤勉地履履行職責(zé)責(zé)，不得得為自己己或他人人謀取屬屬于本行行的商業(yè)業(yè)機(jī)會，不得接接受與本本行交易易有關(guān)的的利益。 第六十七七條 高高級管理理人員應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照董事會會要求，及時、準(zhǔn)確、完整地地向董事事會報告告有關(guān)本本行經(jīng)營營業(yè)績、重要合合同、財財務(wù)狀況況、風(fēng)險險狀況和和經(jīng)營前前景等情情況。 第六十八八條 高高級管理理人員應(yīng)應(yīng)當(dāng)接受受監(jiān)事會會監(jiān)督，定期向向監(jiān)事會會提供有有關(guān)本行行經(jīng)營業(yè)業(yè)績、重重要合同同、財務(wù)務(wù)狀況、風(fēng)險狀狀況和經(jīng)經(jīng)營前景景等情況況，不得得阻撓、妨礙監(jiān)監(jiān)事會依依照職權(quán)權(quán)進(jìn)行的的檢查、監(jiān)督等等活動。第六

35、十九九條 高高級管理理人員對對董事會會違反規(guī)規(guī)定干預(yù)預(yù)經(jīng)營管管理活動動的行為為，有權(quán)權(quán)請求監(jiān)監(jiān)事會提提出異議議，并向向銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)報告。第四章 發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略、價價值準(zhǔn)則則和社會會責(zé)任 第七十條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)兼顧顧股東、存款人人和其他他利益相相關(guān)者合合法權(quán)益益，制定定清晰的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略和良良好的價價值準(zhǔn)則則，并確確保在全全行得到到有效貫貫徹。第七十一一條 商商業(yè)銀行行發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)當(dāng)重點(diǎn)涵涵蓋中長長期發(fā)展展規(guī)劃、戰(zhàn)略目目標(biāo)、經(jīng)經(jīng)營理念念、市場場定位、資本管管理和風(fēng)風(fēng)險管理理等方面面的內(nèi)容容。 商商業(yè)銀行行在關(guān)注注總體發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略基礎(chǔ)上上，應(yīng)重重點(diǎn)關(guān)注注人才戰(zhàn)戰(zhàn)略和信信息科技技戰(zhàn)略

36、等等配套戰(zhàn)戰(zhàn)略。 第七十十二條 商業(yè)銀銀行發(fā)展展戰(zhàn)略由由董事會會負(fù)責(zé)制制定并向向股東大大會報告告。董事事會在制制定發(fā)展展戰(zhàn)略時時應(yīng)當(dāng)充充分考慮慮商業(yè)銀銀行所處處的宏觀觀經(jīng)濟(jì)形形勢、市市場環(huán)境境、風(fēng)險險承受能能力和自自身比較較優(yōu)勢等等因素，明確市市場定位位，突出出差異化化和特色色化，不不斷提高高商業(yè)銀銀行核心心競爭力力。第七十三三條 董董事會在在制定資資本管理理戰(zhàn)略時時應(yīng)當(dāng)充充分考慮慮商業(yè)銀銀行風(fēng)險險及其發(fā)發(fā)展趨勢勢、風(fēng)險險管理水水平及承承受能力力、資本本結(jié)構(gòu)、資本質(zhì)質(zhì)量、資資本補(bǔ)充充渠道以以及長期期補(bǔ)充資資本的能能力等因因素，并并督促高高級管理理層具體體執(zhí)行。 第七十四四條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)制

37、制定中長長期信息息科技戰(zhàn)戰(zhàn)略，建建立健全全組織架架構(gòu)和技技術(shù)成熟熟、運(yùn)行行安全穩(wěn)穩(wěn)定、應(yīng)應(yīng)用豐富富靈活、管理科科學(xué)高效效的信息息科技體體系，確確保信息息科技建建設(shè)對商商業(yè)銀行行經(jīng)營和和風(fēng)險管管控的有有效支持持。第七十五五條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)建建立健全全人才招招聘、培培養(yǎng)、評評估、激激勵、使使用和規(guī)規(guī)劃的科科學(xué)機(jī)制制，逐步步實現(xiàn)人人力資源源配臵市市場化，推動商商業(yè)銀行行實現(xiàn)可可持續(xù)發(fā)發(fā)展。第七十六六條 商商業(yè)銀行行董事會會應(yīng)當(dāng)定定期對發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略進(jìn)行評評估與審審議，確確保商業(yè)業(yè)銀行發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略與經(jīng)營營情況和和市場環(huán)環(huán)境變化化相適應(yīng)應(yīng)。 監(jiān)監(jiān)事會應(yīng)應(yīng)當(dāng)對商商業(yè)銀行行發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略的制制定與實實施進(jìn)行行

38、監(jiān)督。 高級級管理層層應(yīng)當(dāng)在在商業(yè)銀銀行發(fā)展展戰(zhàn)略框框架下制制定科學(xué)學(xué)合理的的年度經(jīng)經(jīng)營管理理目標(biāo)與與計劃。第七十七七條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)樹樹立具有有社會責(zé)責(zé)任感的的價值準(zhǔn)準(zhǔn)則、企企業(yè)文化化和經(jīng)營營理念，以此激激勵全體體員工更更好地履履職。 第七十八八條 商商業(yè)銀行行董事會會負(fù)責(zé)制制定董事事會自身身和高級級管理層層應(yīng)當(dāng)遵遵循的職職業(yè)規(guī)范范與價值值準(zhǔn)則。 高級級管理層層負(fù)責(zé)制制定全行行各部門門管理人人員和業(yè)業(yè)務(wù)人員員的職業(yè)業(yè)規(guī)范，明確具具體的問問責(zé)條款款，建立立相應(yīng)處處理機(jī)制制。 第七十九九條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)鼓鼓勵員工工通過合合法渠道道對有關(guān)關(guān)違法、違規(guī)和和違反職職業(yè)道德德的行為為予以報報告，

39、并并充分保保護(hù)員工工合法權(quán)權(quán)益。 第八十條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)經(jīng)濟(jì)、環(huán)環(huán)境和社社會公益益事業(yè)等等方面履履行社會會責(zé)任，并在制制定發(fā)展展戰(zhàn)略時時予以體體現(xiàn)，同同時定期期向公眾眾披露社社會責(zé)任任報告。 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)保護(hù)護(hù)和節(jié)約約資源，促進(jìn)社社會可持持續(xù)發(fā)展展。第八十一一條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)遵遵守公平平、安全全、有序序的行業(yè)業(yè)競爭秩秩序，提提升專業(yè)業(yè)化經(jīng)營營水平，不斷改改進(jìn)金融融服務(wù)，保護(hù)金金融消費(fèi)費(fèi)者合法法權(quán)益，持續(xù)為為股東、員工、客戶和和社會公公眾創(chuàng)造造價值。第五章 風(fēng)險管管理與內(nèi)內(nèi)部控制制 第一節(jié) 風(fēng)險管管理 第八十二二條 商商業(yè)銀行行董事會會對銀行行風(fēng)險管管理承擔(dān)擔(dān)最終責(zé)責(zé)任。 商業(yè)

40、銀銀行董事事會應(yīng)當(dāng)當(dāng)根據(jù)銀銀行風(fēng)險險狀況、發(fā)展規(guī)規(guī)模和速速度，建建立全面面的風(fēng)險險管理戰(zhàn)戰(zhàn)略、政政策和程程序，判判斷銀行行面臨的的主要風(fēng)風(fēng)險，確確定適當(dāng)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險險容忍度度和風(fēng)險險偏好，督促高高級管理理層有效效地識別別、計量量、監(jiān)測測、控制制并及時時處臵商商業(yè)銀行行面臨的的各種風(fēng)風(fēng)險。 第八十三三條 商商業(yè)銀行行董事會會及其風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會應(yīng)當(dāng)定定期聽取取高級管管理層關(guān)關(guān)于商業(yè)業(yè)銀行風(fēng)風(fēng)險狀況況的專題題報告，對商業(yè)業(yè)銀行風(fēng)風(fēng)險水平平、風(fēng)險險管理狀狀況、風(fēng)風(fēng)險承受受能力進(jìn)進(jìn)行評估估，并提提出全面面風(fēng)險管管理意見見。 第八十四四條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)建建立獨(dú)立立的風(fēng)險險管理部部門，并并確保該該部門

41、具具備足夠夠的職權(quán)權(quán)、資源源以及與與董事會會進(jìn)行直直接溝通通的渠道道。 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)在在人員數(shù)數(shù)量和資資質(zhì)、薪薪酬和其其他激勵勵政策、信息科科技系統(tǒng)統(tǒng)訪問權(quán)權(quán)限、專專門的信信息系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)以以及商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部信息息渠道等等方面給給予風(fēng)險險管理部部門足夠夠的支持持。第八十五五條 商商業(yè)銀行行風(fēng)險管管理部門門應(yīng)當(dāng)承承擔(dān)但不不限于以以下職責(zé)責(zé)： （一）對對各項業(yè)業(yè)務(wù)及各各類風(fēng)險險進(jìn)行持持續(xù)、統(tǒng)統(tǒng)一的監(jiān)監(jiān)測、分分析與報報告； （二）持續(xù)監(jiān)監(jiān)控風(fēng)險險并測算算與風(fēng)險險相關(guān)的的資本需需求，及及時向高高級管理理層和董董事會報報告； （三）了解銀銀行股東東特別是是主要股股東的風(fēng)風(fēng)險狀況況、集團(tuán)團(tuán)架構(gòu)對對商業(yè)

42、銀銀行風(fēng)險險狀況的的影響和和傳導(dǎo)，定期進(jìn)進(jìn)行壓力力測試，并制定定應(yīng)急預(yù)預(yù)案； （四）評估業(yè)業(yè)務(wù)和產(chǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新新、進(jìn)入入新市場場以及市市場環(huán)境境發(fā)生顯顯著變化化時，給給商業(yè)銀銀行帶來來的風(fēng)險險。 第八十六六條 商商業(yè)銀行行可以設(shè)設(shè)立獨(dú)立立于操作作和經(jīng)營營條線的的首席風(fēng)風(fēng)險官。 首席席風(fēng)險官官負(fù)責(zé)商商業(yè)銀行行的全面面風(fēng)險管管理，并并可以直直接向董董事會及及其風(fēng)險險管理委委員會報報告。 首席風(fēng)風(fēng)險官應(yīng)應(yīng)當(dāng)具有有完整、可靠、獨(dú)立的的信息來來源，具具備判斷斷商業(yè)銀銀行整體體風(fēng)險狀狀況的能能力，及及時提出出改進(jìn)方方案。首首席風(fēng)險險官的聘聘任和解解聘由董董事會負(fù)負(fù)責(zé)并及及時向公公眾披露露。第八十七七條 商商業(yè)

43、銀行行應(yīng)當(dāng)在在集團(tuán)層層面和單單體層面面分別對對風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行持續(xù)續(xù)識別和和監(jiān)控，風(fēng)險管管理的復(fù)復(fù)雜程度度應(yīng)當(dāng)與與自身風(fēng)風(fēng)險狀況況變化和和外部風(fēng)風(fēng)險環(huán)境境改變相相一致。 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化化并表管管理，董董事會和和高級管管理層應(yīng)應(yīng)當(dāng)做好好商業(yè)銀銀行整體體及其子子公司的的全面風(fēng)風(fēng)險管理理的設(shè)計計和實施施工作，指導(dǎo)子子公司做做好風(fēng)險險管理工工作，并并在集團(tuán)團(tuán)內(nèi)部建建立必要要的防火火墻制度度。 第八十八八條 商商業(yè)銀行行被集團(tuán)團(tuán)控股或或作為子子公司時時，董事事會和高高級管理理層應(yīng)當(dāng)當(dāng)及時提提示與要要求集團(tuán)團(tuán)或母公公司，在在制定全全公司全全面發(fā)展展戰(zhàn)略和和風(fēng)險政政策時充充分考慮慮商業(yè)銀銀行的特特殊性。 第

44、二節(jié) 內(nèi)部控控制 第八十九九條 商商業(yè)銀行行董事會會應(yīng)當(dāng)持持續(xù)關(guān)注注商業(yè)銀銀行內(nèi)部部控制狀狀況，建建立良好好的內(nèi)部部控制文文化，監(jiān)監(jiān)督高級級管理層層制定相相關(guān)政策策、程序序和措施施，對風(fēng)風(fēng)險進(jìn)行行全過程程管理。第九十條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)建立立健全內(nèi)內(nèi)部控制制責(zé)任制制，確保保董事會會、監(jiān)事事會和高高級管理理層充分分認(rèn)識自自身對內(nèi)內(nèi)部控制制所承擔(dān)擔(dān)的責(zé)任任。 董董事會、高級管管理層對對內(nèi)部控控制的有有效性分分級負(fù)責(zé)責(zé)，并對對內(nèi)部控控制失效效造成的的重大損損失承擔(dān)擔(dān)責(zé)任。 監(jiān)事事會負(fù)責(zé)責(zé)監(jiān)督董董事會、高級管管理層完完善內(nèi)部部控制體體系和制制度，履履行內(nèi)部部控制監(jiān)監(jiān)督職責(zé)責(zé)。第九十一一條 商商業(yè)銀行

45、行應(yīng)當(dāng)有有效建立立各部門門之間的的橫向信信息傳遞遞機(jī)制，以及董董事會、監(jiān)事會會、高級級管理層層和各職職能部門門之間的的縱向信信息傳遞遞機(jī)制，確保董董事會、監(jiān)事會會、高級級管理層層及時了了解銀行行經(jīng)營和和風(fēng)險狀狀況，同同時確保保內(nèi)部控控制政策策及信息息向相關(guān)關(guān)部門和和員工的的有效傳傳遞與實實施。 第九十二二條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)設(shè)設(shè)立相對對獨(dú)立的的內(nèi)部控控制監(jiān)督督與評價價部門，該部門門應(yīng)當(dāng)對對內(nèi)部控控制制度度建設(shè)和和執(zhí)行情情況進(jìn)行行有效監(jiān)監(jiān)督與評評價，并并可以直直接向董董事會、監(jiān)事會會和高級級管理層層報告。 第九十三三條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)建建立獨(dú)立立垂直的的內(nèi)部審審計管理理體系和和與之相相適應(yīng)的的

46、內(nèi)部審審計報告告制度和和報告路路線。 商業(yè)銀銀行可以以設(shè)立首首席審計計官。首首席審計計官和內(nèi)內(nèi)部審計計部門應(yīng)應(yīng)當(dāng)定期期向董事事會及其其審計委委員會和和監(jiān)事會會報告審審計工作作情況，及時報報送項目目審計報報告，并并通報高高級管理理層。 首席審審計官和和審計部部門負(fù)責(zé)責(zé)人的聘聘任和解解聘應(yīng)當(dāng)當(dāng)由董事事會負(fù)責(zé)責(zé)。第九十四四條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)建建立外聘聘審計機(jī)機(jī)構(gòu)制度度。 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)外外聘審計計機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行財務(wù)務(wù)審計，對商業(yè)業(yè)銀行的的公司治治理、內(nèi)內(nèi)部控制制及經(jīng)營營管理狀狀況進(jìn)行行定期評評估。商商業(yè)銀行行應(yīng)將相相關(guān)審計計報告和和管理建建議書及及時報送送銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)。 第九十五五條 董

47、董事會、監(jiān)事會會和高級級管理層層應(yīng)當(dāng)有有效利用用內(nèi)部審審計部門門、外部部審計機(jī)機(jī)構(gòu)和內(nèi)內(nèi)部控制制部門的的工作成成果，及及時采取取相應(yīng)糾糾正措施施。第六章 激勵約約束機(jī)制制 第一節(jié) 董事和和監(jiān)事履履職評價價第九十六六條 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)建建立健全全對董事事和監(jiān)事事的履職職評價體體系，明明確董事事和監(jiān)事事的履職職標(biāo)準(zhǔn)，建立并并完善董董事和監(jiān)監(jiān)事履職職與誠信信檔案。 第九十七七條 商商業(yè)銀行行對董事事和監(jiān)事事的履職職評價應(yīng)應(yīng)當(dāng)包括括董事和和監(jiān)事自自評、董董事會評評價和監(jiān)監(jiān)事會評評價及外外部評價價等多個個維度。 第九十八八條 監(jiān)監(jiān)事會負(fù)負(fù)責(zé)對商商業(yè)銀行行董事和和監(jiān)事履履職的綜綜合評價價，向銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)

48、督管理理機(jī)構(gòu)報報告最終終評價結(jié)結(jié)果并通通報股東東大會。 第九十九九條 董董事會、監(jiān)事會會應(yīng)當(dāng)分分別根據(jù)據(jù)董事和和監(jiān)事的的履職情情況提出出董事和和監(jiān)事合合理的薪薪酬安排排并報股股東大會會審議通通過。 第一百條條 董事事和監(jiān)事事除履職職評價的的自評環(huán)環(huán)節(jié)外，不得參參與本人人履職評評價和薪薪酬的決決定過程程。 第一百零零一條 董事和和監(jiān)事違違反法律律法規(guī)或或者商業(yè)業(yè)銀行章章程，給給商業(yè)銀銀行造成成損失的的，在依依照法律律法規(guī)進(jìn)進(jìn)行處理理的同時時，商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)按規(guī)規(guī)定進(jìn)行行問責(zé)。第一百零零二條 對于不不能按照照規(guī)定履履職的董董事和監(jiān)監(jiān)事，商商業(yè)銀行行董事會會和監(jiān)事事會應(yīng)當(dāng)當(dāng)及時提提出處理理意見并并

49、采取相相應(yīng)措施施。 第一百零零三條 商業(yè)銀銀行進(jìn)行行董事和和監(jiān)事履履職評價價時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)充分分考慮外外部審計計機(jī)構(gòu)的的意見。 第二節(jié) 高級管管理人員員薪酬機(jī)機(jī)制 第一百零零四條 商業(yè)銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立與與銀行發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略、風(fēng)險險管理、整體效效益、崗崗位職責(zé)責(zé)、社會會責(zé)任、企業(yè)文文化相聯(lián)聯(lián)系的科科學(xué)合理理的高級級管理人人員薪酬酬機(jī)制。 第一百零零五條 商業(yè)銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立公公正透明明的高級級管理人人員績效效考核標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、程程序等激激勵約束束機(jī)制。績效考考核的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)當(dāng)體現(xiàn)保保護(hù)存款款人和其其他利益益相關(guān)者者合法權(quán)權(quán)益的原原則，確確保銀行行短期利利益與長長期發(fā)展展相一致致。 第一百零零六條 高級管管理

50、人員員不得參參與本人人績效考考核標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)和薪酬酬的決定定過程。 第一百零零七條 商業(yè)銀銀行出現(xiàn)現(xiàn)以下情情形之一一的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格格限定高高級管理理人員績績效考核核結(jié)果及及其薪酬酬： （一）主主要監(jiān)管管指標(biāo)沒沒有達(dá)到到監(jiān)管要要求的； （二二）資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量或或盈利水水平明顯顯惡化的的；（三三）出現(xiàn)現(xiàn)其他重重大風(fēng)險險的。 第一百零零八條 高級管管理人員員違反法法律、法法規(guī)或者者商業(yè)銀銀行章程程，給商商業(yè)銀行行造成損損失的，在依照照法律法法規(guī)進(jìn)行行處理的的同時，商業(yè)銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)按規(guī)定定進(jìn)行問問責(zé)。第三節(jié) 員工績績效考核核機(jī)制 第一百零零九條 商業(yè)銀銀行的績績效考核核機(jī)制應(yīng)應(yīng)當(dāng)充分分體現(xiàn)兼兼顧收益益與風(fēng)險險、

51、長期期與短期期激勵相相協(xié)調(diào)，人才培培養(yǎng)和風(fēng)風(fēng)險控制制相適應(yīng)應(yīng)的原則則，并有有利于本本行戰(zhàn)略略目標(biāo)實實施和競競爭力提提升。 第一百百一十條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)建立立科學(xué)的的績效考考核指標(biāo)標(biāo)體系，并分解解落實到到具體部部門和崗崗位，作作為績效效薪酬發(fā)發(fā)放的依依據(jù)。 商業(yè)銀銀行績效效考核指指標(biāo)應(yīng)當(dāng)當(dāng)包括經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益益指標(biāo)、風(fēng)險管管理指標(biāo)標(biāo)和社會會責(zé)任指指標(biāo)等。 第一百一一十一條條 商業(yè)業(yè)銀行薪薪酬支付付期限應(yīng)應(yīng)當(dāng)與相相應(yīng)業(yè)務(wù)務(wù)的風(fēng)險險持續(xù)時時期保持持一致，引入績績效薪酬酬延期支支付和追追索扣回回制度，并提高高主要高高級管理理人員績績效薪酬酬延期支支付比例例。第一百一一十二條條 商業(yè)業(yè)銀行可可以根據(jù)據(jù)國

52、家有有關(guān)規(guī)定定制定本本行中長長期激勵勵計劃。 第一百一一十三條條 商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部審計計部門應(yīng)應(yīng)當(dāng)每年年對績效效考核及及薪酬機(jī)機(jī)制和執(zhí)執(zhí)行情況況進(jìn)行專專項審計計，審計計結(jié)果向向董事會會和監(jiān)事事會報告告，并報報送銀行行業(yè)監(jiān)督督管理機(jī)機(jī)構(gòu)。 外部審審計機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將將商業(yè)銀銀行薪酬酬制度的的設(shè)計和和執(zhí)行情情況納入入審計范范圍。 第七章 信息披披露 第一百一一十四條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)建立立本行的的信息披披露管理理制度，按照有有關(guān)法律律法規(guī)、會計制制度和監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定進(jìn)行信信息披露露。 第一百一一十五條條 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循循真實性性、準(zhǔn)確確性、完完整性和和及時性性原則，規(guī)范披披露信息息，不得得存在虛

53、虛假報告告、誤導(dǎo)導(dǎo)和重大大遺漏等等。 商商業(yè)銀行行的信息息披露應(yīng)應(yīng)當(dāng)使用用通俗易易懂的語語言。 第一百一一十六條條 商業(yè)業(yè)銀行董董事會負(fù)負(fù)責(zé)本行行的信息息披露，信息披披露文件件包括定定期報告告、臨時時報告以以及其他他相關(guān)資資料。 第一百一一十七條條 商業(yè)業(yè)銀行年年度披露露的信息息應(yīng)當(dāng)包包括：基基本信息息、財務(wù)務(wù)會計報報告、風(fēng)風(fēng)險管理理信息、公司治治理信息息、年度度重大事事項等。商業(yè)銀銀行半年年度、季季度定期期報告應(yīng)應(yīng)當(dāng)參照照年度報報告要求求披露。 第一百一一十八條條 商業(yè)業(yè)銀行披披露的基基本信息息應(yīng)當(dāng)包包括但不不限于以以下內(nèi)容容：法定定名稱、注冊資資本、注注冊地、成立時時間、經(jīng)經(jīng)營范圍圍、法定

54、定代表人人、主要要股東及及其持股股情況、客服和和投訴電電話、各各分支機(jī)機(jī)構(gòu)營業(yè)業(yè)場所等等。 第一百一一十九條條 商業(yè)業(yè)銀行披披露的財財務(wù)會計計報告由由會計報報表、會會計報表表附注等等組成。 商業(yè)業(yè)銀行披披露的年年度財務(wù)務(wù)會計報報告須經(jīng)經(jīng)具有相相應(yīng)資質(zhì)質(zhì)的會計計師事務(wù)務(wù)所審計計。第一百二二十條 商業(yè)銀銀行披露露的風(fēng)險險管理信信息應(yīng)當(dāng)當(dāng)包括但但不限于于以下內(nèi)內(nèi)容： （一）信用風(fēng)風(fēng)險、流流動性風(fēng)風(fēng)險、市市場風(fēng)險險、操作作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)風(fēng)險和國國別風(fēng)險險等各類類風(fēng)險狀狀況；（二）風(fēng)風(fēng)險控制制情況，包括董董事會、高級管管理層對對風(fēng)險的的監(jiān)控能能力，風(fēng)風(fēng)險管理理的政策策和程序序，風(fēng)險險計量、監(jiān)測和和管理信信

55、息系統(tǒng)統(tǒng)，內(nèi)部部控制和和全面審審計情況況等； （三）采用的的風(fēng)險評評估及計計量方法法。 商商業(yè)銀行行應(yīng)當(dāng)與與外部審審計機(jī)構(gòu)構(gòu)就風(fēng)險險管理信信息披露露的充分分性進(jìn)行行討論。第一百二二十一條條 商業(yè)業(yè)銀行披披露的公公司治理理信息應(yīng)應(yīng)當(dāng)包括括： （一）年年度內(nèi)召召開股東東大會情情況； （二）董事會會構(gòu)成及及其工作作情況； （三三）獨(dú)立立董事工工作情況況； （四）監(jiān)監(jiān)事會構(gòu)構(gòu)成及其其工作情情況； （五）外部監(jiān)監(jiān)事工作作情況； （六六）高級級管理層層構(gòu)成及及其基本本情況； （七七）商業(yè)業(yè)銀行薪薪酬制度度及當(dāng)年年董事、監(jiān)事和和高級管管理人員員薪酬； （八八）商業(yè)業(yè)銀行部部門設(shè)臵臵和分支支機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)臵情況況；

56、 （九）銀銀行對本本行公司司治理的的整體評評價； （十）銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)規(guī)定的的其他信信息。 第一百二二十二條條 商業(yè)業(yè)銀行披披露的年年度重大大事項應(yīng)應(yīng)當(dāng)包括括但不限限于以下下內(nèi)容： （一一）最大大十名股股東及報報告期內(nèi)內(nèi)變動情情況； （二）增加或或減少注注冊資本本、分立立或合并并事項； （三三）其他他重要信信息。 第一百二二十三條條 商業(yè)業(yè)銀行發(fā)發(fā)生以下下事項之之一的，應(yīng)當(dāng)自自事項發(fā)發(fā)生之日日起十個個工作日日內(nèi)編制制臨時信信息披露露報告，并通過過公開渠渠道發(fā)布布，因特特殊原因因不能按按時披露露的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)提前前向銀行行業(yè)監(jiān)督督管理機(jī)機(jī)構(gòu)提出出申請： （一一）控股股股東或或者實際際控制人人發(fā)生變變更的； （二二）更換換董事長長或者行行長的； （三三）當(dāng)年年董事會會累計變變更人數(shù)數(shù)超