XX人壽保險公司KPI體系設計修改

1、 XX人壽保險公司KPI體系設計PAGE PAGE 18分類號： XXX保險公公司KKPI體體系設計說明明書（討論稿稿）文檔編號號： 版 本： XX電子子技術有有限公司司二零零三三年 月作者： 主主管： 測測試：內容摘要要關鍵業(yè)績績指標（KPI） Key Performance Indicator 是指一些些比較重重要的百百分比、人均等等數據指指標.通通過保險險KPII,保險險公司分析出出目前存存在的問問題，抓抓住重點，有有針對性性地對公公司進行行管理提高公司司管理能能力，提提高公司司利潤。本人壽保保險公司司KPII體系設設計說明明書用來來指導人人壽保險險公司相相關軟件件產品的的詳細設設計、軟

2、軟件開發(fā)發(fā)、軟件件測試。預期讀讀者為從從事本軟軟件開發(fā)發(fā)及其相相關測試試的系統(tǒng)統(tǒng)分析人人員、設設計人員員、代碼碼編寫人人員、測測試人員員等，也也適合保保險公司司計統(tǒng)部部門、信信息技術術部門、有關業(yè)業(yè)務部門門相關人人員閱讀讀和備查查。目錄TOC o 1-4 h z HYPERLINK l _Toc53826509 第1章 人壽保保險KPPI體系系基本結結構 PAGEREF _Toc53826509 h 3 HYPERLINK l _Toc53826510 1.1. 分公公司 PAGEREF _Toc53826510 h 3 HYPERLINK l _Toc53826511 1.1.1. 業(yè)務發(fā)發(fā)

3、展分析析主題 PAGEREF _Toc53826511 h 33 HYPERLINK l _Toc53826512 1.1.2. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826512 h 33 HYPERLINK l _Toc53826513 1.1.3. 業(yè)績成成本分析析主題 PAGEREF _Toc53826513 h 33 HYPERLINK l _Toc53826514 1.2. 基層層支公司司 PAGEREF _Toc53826514 h 4 HYPERLINK l _Toc53826515 1.2.1. 業(yè)務發(fā)發(fā)展分析析主題 PAGEREF _Toc53826515 h

4、44 HYPERLINK l _Toc53826516 1.2.2. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826516 h 44 HYPERLINK l _Toc53826517 1.2.3. 業(yè)績成成本分析析主題 PAGEREF _Toc53826517 h 44 HYPERLINK l _Toc53826518 1.3. 團險險部 PAGEREF _Toc53826518 h 5 HYPERLINK l _Toc53826519 1.3.1. 業(yè)務發(fā)發(fā)展分析析主題 PAGEREF _Toc53826519 h 55 HYPERLINK l _Toc53826520 1.3.2

5、. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826520 h 55 HYPERLINK l _Toc53826521 1.3.3. 業(yè)績成成本分析析主題 PAGEREF _Toc53826521 h 55 HYPERLINK l _Toc53826522 1.4. 營銷銷部(個人營營銷業(yè)務務管理部部） PAGEREF _Toc53826522 h 6 HYPERLINK l _Toc53826523 1.4.1. 業(yè)務發(fā)發(fā)展分析析主題 PAGEREF _Toc53826523 h 66 HYPERLINK l _Toc53826524 1.4.2. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGERE

6、F _Toc53826524 h 66 HYPERLINK l _Toc53826525 1.4.3. 業(yè)績成成本分析析主題: PAGEREF _Toc53826525 h 6 HYPERLINK l _Toc53826526 1.5. 業(yè)務務處理中中心 PAGEREF _Toc53826526 h 7 HYPERLINK l _Toc53826527 1.5.1. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826527 h 77 HYPERLINK l _Toc53826528 1.5.2. 業(yè)績成成本分析析主題: PAGEREF _Toc53826528 h 7 HYPERLINK

7、 l _Toc53826529 1.6. 銀行行代理部部 PAGEREF _Toc53826529 h 8 HYPERLINK l _Toc53826530 1.6.1. 業(yè)務發(fā)發(fā)展分析析主題 PAGEREF _Toc53826530 h 88 HYPERLINK l _Toc53826531 1.6.2. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826531 h 88 HYPERLINK l _Toc53826532 1.6.3. 業(yè)績成成本分析析主題: PAGEREF _Toc53826532 h 8 HYPERLINK l _Toc53826533 1.7. 客戶戶服務部部 P

8、AGEREF _Toc53826533 h 9 HYPERLINK l _Toc53826534 1.7.1. 業(yè)務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826534 h 99 HYPERLINK l _Toc53826535 1.8. 財務務部 PAGEREF _Toc53826535 h 9 HYPERLINK l _Toc53826536 1.8.1. 財務管管理分析析主題 PAGEREF _Toc53826536 h 99 HYPERLINK l _Toc53826537 第2章 KPII指標解解釋說明明表 PAGEREF _Toc53826537 h 100 HYPERLIN

9、K l _Toc53826538 2.1. 指標標說明 PAGEREF _Toc53826538 h 110 HYPERLINK l _Toc53826539 2.2. 指標標體系表表格 PAGEREF _Toc53826539 h 100 HYPERLINK l _Toc53826540 第3章 附件： PAGEREF _Toc53826540 h 17 HYPERLINK l _Toc53826541 3.1. 名詞詞解釋 PAGEREF _Toc53826541 h 117人壽保險險KPII體系基基本結構構分公司業(yè)務發(fā)展展分析主主題 HYPERLINK l 總保費增增長率 總保保費增長長

10、率 HYPERLINK l 新單保保費增長長率 新單保保費增長長率 HYPERLINK l 總保保費計劃劃完成率率 總保保費計劃劃完成率率 HYPERLINK l 新單保保費計劃劃完成率率 新單單保費計計劃完成成率 HYPERLINK l 市場占有有率 市場占占有率 HYPERLINK l 標標準保費費貢獻率率 標準準保費貢貢獻率 HYPERLINK l 續(xù)續(xù)期保費費貢獻率率 續(xù)期期保費貢貢獻率業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLINK l 個險保費費持續(xù)率率 個險險保費持持續(xù)率 HYPERLINK l 團團險長險險保費持持續(xù)率 團險險長險保保費持續(xù)續(xù)率 HYPERLINK l 團險險短險保保費

11、持續(xù)續(xù)率 團險短短險保費費持續(xù)率率 HYPERLINK l 銀行代代理保費費持續(xù)率率 銀行行代理保保費持續(xù)續(xù)率 HYPERLINK l 總給付率率 總給給付率 HYPERLINK l 個個險短險險賠付率率 個險險短險賠賠付率 HYPERLINK l 個個險猶豫豫期退保保率 個險猶猶豫期退退保率 HYPERLINK l 團團險短險險意外險險賠付率率 團險險短險意意外險賠賠付率 HYPERLINK l 團險短險險健康險險賠付率率 團險險短險健健康險賠賠付率 HYPERLINK l 銀銀行代理理猶豫期期退保率率 銀行行代理猶猶豫期退退保率業(yè)績成本本分析主主題 HYPERLINK l 費用執(zhí)行行率 費

12、用執(zhí)執(zhí)行率 HYPERLINK l 個個險費用用執(zhí)行率率 個險險費用執(zhí)執(zhí)行率 HYPERLINK l 團團險費用用執(zhí)行率率 團險險費用執(zhí)執(zhí)行率 HYPERLINK l 銀銀行代理理費用執(zhí)執(zhí)行率 銀行行代理費費用執(zhí)行行率 HYPERLINK l 短期險利利潤貢獻獻率 短期險險利潤貢貢獻率 HYPERLINK l 壽壽險責任任準備金金充足率率 壽險險責任準準備金充充足率HYPERLINK l 壽險責任任準備金金充足變變化率壽險責責任準備備金充足足變化率率 HYPERLINK l 短期險未未決賠款款準備金金充足率率短期險險未決賠賠款準備備金充足足率 HYPERLINK l 認可資產產率 認可資資產率

13、 HYPERLINK l 資資產優(yōu)化化率 資產優(yōu)優(yōu)化率 HYPERLINK l 資資產優(yōu)化化率 資金上上劃率基層支公公司業(yè)務發(fā)展展分析主主題 HYPERLINK l 業(yè)務員活活動率 業(yè)務務員活動動率 HYPERLINK l 人均均新單件件數 人均新新單件數數 HYPERLINK l 人均新新單傭金金FYCC 人均均新單傭傭金FYYC HYPERLINK l 長險險新單保保費年度度計劃完完成率 長險險新單保保費年度度計劃完完成率 HYPERLINK l 短險保費費年度計計劃完成成率 短險保保費年度度計劃完完成率 HYPERLINK l 意意外險保保費年度度計劃完完成率 意外外險保費費年度計計劃完

14、成成率 HYPERLINK l 健康險保保費年度度計劃完完成率 健康康險保費費年度計計劃完成成率 HYPERLINK l 外勤勤人均產產能 外勤人人均產能能 HYPERLINK l 長險退退保保費費占比 長長險退保保保費占占比 HYPERLINK l 老客戶維維持率 老客客戶維持持率 HYPERLINK l 新客客戶增長長率 新客戶戶增長率率業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLINK l 外部客戶戶滿意度度 外部部客戶滿滿意度 HYPERLINK l 總給付率率 總給給付率 HYPERLINK l 個個險短險險賠付率率 個險險短險賠賠付率 HYPERLINK l 個個險猶豫豫期退保保率 個險猶猶

15、豫期退退保率 HYPERLINK l 團團險短險險意外險險賠付率率 團險險短險意意外險賠賠付率 HYPERLINK l 團險短險險健康險險賠付率率 團險險短險健健康險賠賠付率 HYPERLINK l 銀銀行代理理猶豫期期退保率率 銀行行代理猶猶豫期退退保率業(yè)績成本本分析主主題 HYPERLINK l 費用執(zhí)行行率 費用執(zhí)執(zhí)行率 HYPERLINK l 個個險費用用執(zhí)行率率 個險險費用執(zhí)執(zhí)行率 HYPERLINK l 團團險費用用執(zhí)行率率 團險險費用執(zhí)執(zhí)行率 HYPERLINK l 銀銀行代理理費用執(zhí)執(zhí)行率 銀行行代理費費用執(zhí)行行率 HYPERLINK l 累計預算算業(yè)務費費用執(zhí)行行率 累計預預

16、算業(yè)務務費用執(zhí)執(zhí)行率團險部業(yè)務發(fā)展展分析主主題 HYPERLINK l 業(yè)務員活活動率 業(yè)務務員活動動率 HYPERLINK l 人均均新單件件數 人均新新單件數數 HYPERLINK l 人均新新單傭金金FYCC 人均均新單傭傭金FYYC HYPERLINK l 長險險新單保保費年度度計劃完完成率 長險險新單保保費年度度計劃完完成率 HYPERLINK l 短險保費費年度計計劃完成成率 短險保保費年度度計劃完完成率 HYPERLINK l 意意外險保保費年度度計劃完完成率 意外外險保費費年度計計劃完成成率 HYPERLINK l 健康險保保費年度度計劃完完成率 健康康險保費費年度計計劃完成成

17、率 HYPERLINK l 外勤勤人均產產能 外勤人人均產能能 HYPERLINK l 二次續(xù)保保率 二次續(xù)續(xù)保率 HYPERLINK l 三三次續(xù)保保率 三次次續(xù)保率率業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLINK l 內部客戶戶滿意度度 內部部客戶滿滿意度業(yè)績成本本分析主主題 HYPERLINK l 累計預算算業(yè)務費費用執(zhí)行行率 累計預預算業(yè)務務費用執(zhí)執(zhí)行率營銷部(個人營營銷業(yè)務務管理部部）業(yè)務發(fā)展展分析主主題 HYPERLINK l 首年規(guī)模模保費年年度計劃劃完成率率 首年年規(guī)模保保費年度度計劃完完成率 HYPERLINK l 人人力計劃劃達成率率 人力力計劃達達成率 HYPERLINK l

18、凈凈增員率率 凈增增員率 HYPERLINK l 人均新單單件數 人均均新單件件數 HYPERLINK l 新人人6個月月轉正率率 新人人6個月月轉正率率 HYPERLINK l 新人133個月留留存率 新人人13個個月留存存率 HYPERLINK l 人均均新單保保費 人均新新單保費費 HYPERLINK l 件均保保費 件均保保費 HYPERLINK l 業(yè)務員舉舉績率 業(yè)務務員舉績率( HYPERLINK l 業(yè)務員員活動率率 業(yè)務員活動動率) HYPERLINK l 二次續(xù)保保率 二次續(xù)續(xù)保率 HYPERLINK l 三三次續(xù)保保率 三次次續(xù)保率率業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLIN

19、K l 個險保費費持續(xù)率率 個險險保費持持續(xù)率 HYPERLINK l 內內部客戶戶滿意度度 內部部客戶滿滿意度 HYPERLINK l 外外部客戶戶滿意度度 外部部客戶滿滿意度 HYPERLINK l 業(yè)務員持持證率 業(yè)務務員持證證率業(yè)績成本本分析主主題: HYPERLINK l 累計預算算業(yè)務費費用執(zhí)行行率 累計預預算業(yè)務務費用執(zhí)執(zhí)行率業(yè)務處理理中心業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLINK l 內部客戶戶滿意度度 內部部客戶滿滿意度 HYPERLINK l 出出單周期期達成率率 出單單周期達達成率 HYPERLINK l 理理賠周期期達成率率 理賠賠周期達達成率 HYPERLINK l 保

20、保全周期期達成率率 保全全周期達達成率 HYPERLINK l 成成品保單單差錯率率 成品品保單差差錯率 HYPERLINK l 理賠件差差錯率 理賠賠件差錯錯率 HYPERLINK l 保全全件差錯錯率 保全件件差錯率率業(yè)績成本本分析主主題: HYPERLINK l 件均出單單成本 件均均出單成成本 HYPERLINK l 件均均理賠成成本 件均理理賠成本本 HYPERLINK l 件均保保全成本本 件均均保全成成本銀行代理理部業(yè)務發(fā)展展分析主主題 HYPERLINK l 首年規(guī)模模保費年年度計劃劃完成率率 首年年規(guī)模保保費年度度計劃完完成率 HYPERLINK l 非非躉繳保保單保費費占比

21、 非躉躉繳保單單保費占占比 HYPERLINK l 非躉躉繳保單單件數占占比 非躉繳繳保單件件數占比比 HYPERLINK l 網點活動動率 網點活活動率 HYPERLINK l 活活動網點點網均產產能（標標準保費費） 活動網網點網均均產能-標準保保費 HYPERLINK l 活動動網點網網均產能能（規(guī)模模保費） 活動網點網均產能-規(guī)模保費 HYPERLINK l 活動網點點網均產產能（保保單件數數） 活動網網點網均均產能-保單件件數 HYPERLINK l 專管管員人均均產能 專管管員人均均產能 HYPERLINK l 人人員有效效活動率率 人員員有效活活動率 HYPERLINK l 網網點

22、增長長率 網點增增長率業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLINK l 內部客戶戶滿意度度 內部部客戶滿滿意度業(yè)績成本本分析主主題: HYPERLINK l 累計預算算業(yè)務費費用執(zhí)行行率 累計預預算業(yè)務務費用執(zhí)執(zhí)行率客戶服務務部業(yè)務管理理分析主主題 HYPERLINK l 兩響接聽聽率 兩響接接聽率 HYPERLINK l 承承諾日回回復率 承諾諾日回復復率 HYPERLINK l 投訴訴接待滿滿意率 投訴訴接待滿滿意率 HYPERLINK l 差差錯率 差錯錯率 HYPERLINK l 人均均咨詢件件數 人均咨咨詢件數數 HYPERLINK l 問題投訴訴件處理理時效達達成率 問題題投訴件件處理

23、時時效達成成率 HYPERLINK l 外部部客戶滿滿意度 外部部客戶滿滿意度財務部財務管理理分析主主題 HYPERLINK l 營業(yè)費用用預算執(zhí)執(zhí)行率 營業(yè)業(yè)費用預預算執(zhí)行行率 HYPERLINK l 進度度匹配系系數 進度匹匹配系數數 HYPERLINK l 工資總額額預算執(zhí)執(zhí)行率 工資資總額預預算執(zhí)行行率 HYPERLINK l 凈上上劃資金金貢獻率率 凈上上劃資金金貢獻率率 HYPERLINK l 認可資產產率 認可資資產率 HYPERLINK l 資資產優(yōu)化化率 資產優(yōu)優(yōu)化率 HYPERLINK l 資資產優(yōu)化化率 資金上上劃率KPI指指標解釋釋說明表表指標說明明指標定義義（計算算公

24、式）：所有指標的定義，含義或計算公式。指標標準準：所有有指標在業(yè)業(yè)務中的的取值標標準，細細分為健健康、異異常、危危險三方方面的取取值范圍圍。 計算頻率率：在CCUBEE中按日日月季年年生成 ，Y :年QQ：季 M：月月 D：日指標分類類: S ：一般數數量指標標（統(tǒng)計計量）AA：累計計指標 C：復復合指標標 F：分類類指標 指標體系系表格總保費增增長率（本月規(guī)規(guī)模保費費收入-去年同同期規(guī)模模保費收收入）/去年同同期規(guī)模模保費收收入=400%=355%且40%=333%=266%且33%=255%18%且225%=400%=500%且40%=3%=2.7%且且3%=600%=488%且60%=8

25、00%=644%且80%=5.6=4.5且5.66=10050=9445且10550=722=588且77210%=4%且110%=300%=255%且30%=500%=455%且50%=1.3=1.1且1.33=5=4且且5=6=5.4且6=900=300且990=800%=644%且80%=8%88%=500%=400%且50%=600%=555%且60%=0.5=0.4且0.55=0.26=0.2且0.226=0.18=0.15且且0.18=6=4.8且6=5.5=4.4且5.55=5=4且且5=0.3=0.24且且0.3=0.17=0.14且且0.17=0.13=0.11且且0.13=

26、900%=800%且90%=900%=800%且90%=200%=166%且20%=122%=100%且12%=7%=6%且77%=800%=700%且80%=800%=700%且80%=800%=700%且80%=800%=700%且80%70%總給付率率本月給付付金額/本月實實際承保保保費缺缺缺個險短險險賠付率率（本期理理賠金額額+已發(fā)生生未報案案金額+已報案案未決理理賠金）/本期經過保費35%=35%=400%個險猶豫豫期退保保率猶豫期退退保保費費/（預收收保費+出單前前撤單保保費）4%=4%=4.4%團險短險險意外險險賠付率率（本期理理賠金額額+已發(fā)生生未報案案金額+已報案案未決理理賠

27、金）/本期經過保費35%=35%=400%團險短險險健康險險賠付率率（本期理理賠金額額+已發(fā)生生未報案案金額+已報案案未決理理賠金）/本期經過保費65%=65%=755%銀行代理理猶豫期期退保率率猶豫期退退保保費費/（預收收保費+出單前前撤單保保費）4%=4%=4.4%內部客戶戶滿意度度在抽訪中中表示滿滿意的外外勤|業(yè)務員員|專管員員|基層公公司員工工人數/被抽訪訪的外勤勤|業(yè)務員員|專管員員|基層公公司員工工人數=900%=800%且90%=800%=700%且80%=800%=700%且80%=955%=800%且95%80%成品保單單差錯率率本月成品品保單差差錯件數數/本月出出單件數數=

28、0.5%且且=1%理賠件差差錯率本月理賠賠結案差差錯件數數/本月理理賠結案案件數=0.2%且且=0.2%保全件差差錯率本月保全全保單差差錯件數數/本月保保全保單單件數=0.1%且且=0.2%兩響接聽聽率本月來電電響兩下下時被接接聽個數數/本月接接聽的來來電總數數=955%=755%且95%=955%=755%且95%=900%=800%且90%80%差錯率本月在抽抽查中回回答錯誤誤的電話話數/本月被被抽查的的電話總總數=0.5%且且=1%人均咨詢詢件數本月客戶戶咨詢總總人次/本月工工作人數數=16600=12200且且1660012000問題投訴訴件處理理時效達達成率本月155天內出出理的問問

29、題投訴訴件件數數/本月問問題投訴訴件件數數=155且=200外部客戶戶滿意度度在本月回回訪中表表示滿意意的客戶戶數/本月被被回訪的的客戶數數=900%=800%且90%=800%且1000%且=1220%或或1200%個險費用用執(zhí)行率率個險營銷銷業(yè)務實實際發(fā)生生營業(yè)費費用（不不含傭金金）/個險業(yè)業(yè)務可提提費用=800%且1000%且=1220%或或1200%團險費用用執(zhí)行率率（團險業(yè)業(yè)務實際際發(fā)生營營業(yè)費用用+手續(xù)續(xù)費）/團險業(yè)業(yè)務可提提費用=800%且1000%且=1220%或或1200%銀行代理理費用執(zhí)執(zhí)行率（銀行代代理實際際發(fā)生營營業(yè)費用用+手續(xù)費費）/銀行險險業(yè)務可可提費用用=800%

30、且1000%且=1220%或或1200%累計預算算業(yè)務費費用執(zhí)行行率部門累計計發(fā)生業(yè)業(yè)務費用用/部門門年初預預算業(yè)務務費用缺缺缺件均出單單成本部門出單單人員的的人力成成本支出出/本月月初單件件數缺缺缺件均理賠賠成本部門理賠賠人員的的人力成成本支出出/本月月理賠件件數缺缺缺件均保全全成本部門保全全人員的的人力成成本支出出/本月月保全件件數缺缺缺營業(yè)費用用預算執(zhí)執(zhí)行率當期營業(yè)業(yè)實際費費用/當當期營業(yè)業(yè)預算費費用*1100%-1=5%5%10%進度匹配配系數本年累計計至當期期實際費費用/本年費費用預算算/本年累累計至當當期保費費收入/本年業(yè)業(yè)務計劃劃數*1100%11 1.2業(yè)務員舉舉績率本期出單單業(yè)務員員數/本本期平均均業(yè)務