航空級玻璃纖維織物及其復(fù)合材料公司企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)分析

1、泓域/航空級玻璃纖維織物及其復(fù)合材料公司企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)分析航空級玻璃纖維織物及其復(fù)合材料公司企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)分析目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113636642 一、 公司概況 PAGEREF _Toc113636642 h 2 HYPERLINK l _Toc113636643 公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113636643 h 2 HYPERLINK l _Toc113636644 公司合并利潤表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113636644 h 2 HYPERLINK l _Toc113636645 二、 項

2、目概況 PAGEREF _Toc113636645 h 3 HYPERLINK l _Toc113636646 三、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc113636646 h 4 HYPERLINK l _Toc113636647 四、 堅持綠色發(fā)展，提高資源利用效率 PAGEREF _Toc113636647 h 6 HYPERLINK l _Toc113636648 五、 必要性分析 PAGEREF _Toc113636648 h 7 HYPERLINK l _Toc113636649 六、 我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的必要性 PAGEREF _Toc113636649 h 7 HYPE

3、RLINK l _Toc113636650 七、 我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)與技術(shù)體系的現(xiàn)狀 PAGEREF _Toc113636650 h 9 HYPERLINK l _Toc113636651 八、 管理信息系統(tǒng)的基本概念 PAGEREF _Toc113636651 h 12 HYPERLINK l _Toc113636652 九、 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的優(yōu)缺點 PAGEREF _Toc113636652 h 12 HYPERLINK l _Toc113636653 十、 法人治理 PAGEREF _Toc113636653 h 14 HYPERLINK l _Toc113636654 十一、

4、發(fā)展規(guī)劃分析 PAGEREF _Toc113636654 h 25公司概況（一）公司基本信息1、公司名稱：xx（集團(tuán)）有限公司2、法定代表人：白xx3、注冊資本：1230萬元4、統(tǒng)一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機(jī)關(guān)：xxx市場監(jiān)督管理局6、成立日期：2013-2-237、營業(yè)期限：2013-2-23至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區(qū)xx（二）公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)項目2020年12月2019年12月2018年12月資產(chǎn)總額8425.586740.466319.18負(fù)債總額3691.332953.062768.50股東權(quán)益合計4734.253787.4

5、03550.69公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)項目2020年度2019年度2018年度營業(yè)收入29657.6223726.1022243.22營業(yè)利潤5865.354692.284399.01利潤總額5335.684268.544001.76凈利潤4001.763121.372881.27歸屬于母公司所有者的凈利潤4001.763121.372881.27項目概況（一）項目基本情況1、承辦單位名稱：xx（集團(tuán)）有限公司2、項目性質(zhì)：新建3、項目建設(shè)地點：xx4、項目聯(lián)系人：白xx（二）項目選址項目選址位于xx。（三）項目總投資及資金構(gòu)成項目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財務(wù)估算，項

6、目總投資24132.21萬元，其中：建設(shè)投資19780.70萬元，占項目總投資的81.97%；建設(shè)期利息196.96萬元，占項目總投資的0.82%；流動資金4154.55萬元，占項目總投資的17.22%。（四）項目資本金籌措方案項目總投資24132.21萬元，根據(jù)資金籌措方案，xx（集團(tuán)）有限公司計劃自籌資金（資本金）16092.87萬元。（五）申請銀行借款方案根據(jù)謹(jǐn)慎財務(wù)測算，本期工程項目申請銀行借款總額8039.34萬元。（六）項目預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益規(guī)劃目標(biāo)1、項目達(dá)產(chǎn)年預(yù)期營業(yè)收入（SP）：49600.00萬元。2、年綜合總成本費(fèi)用（TC）：39899.66萬元。3、項目達(dá)產(chǎn)年凈利潤（NP）：

7、7099.21萬元。4、財務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）：22.79%。5、全部投資回收期（Pt）：5.35年（含建設(shè)期12個月）。6、達(dá)產(chǎn)年盈虧平衡點（BEP）：16884.82萬元（產(chǎn)值）。產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析把發(fā)展基點放在創(chuàng)新上，以科技創(chuàng)新為引領(lǐng)，以創(chuàng)新人才為支撐，大力推進(jìn)理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、科技創(chuàng)新、文化創(chuàng)新等各方面創(chuàng)新，加快發(fā)展動力轉(zhuǎn)換，增創(chuàng)發(fā)展新優(yōu)勢，促進(jìn)發(fā)展方式由規(guī)模速度型向質(zhì)量效益型轉(zhuǎn)變。堅持引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新，加強(qiáng)原始創(chuàng)新和集成創(chuàng)新，構(gòu)建激勵創(chuàng)新的體制機(jī)制，促進(jìn)科技與經(jīng)濟(jì)深度融合，增強(qiáng)創(chuàng)新能力。（一）推動重點領(lǐng)域創(chuàng)新突破把握科技革命和產(chǎn)業(yè)變革新趨勢，推動科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級、民生改善和重大項

8、目建設(shè)緊密結(jié)合。在經(jīng)濟(jì)社會重點領(lǐng)域?qū)嵤┲卮罂萍紝ｍ椇椭卮罂萍脊こ?，突破一批關(guān)鍵核心技術(shù)，研發(fā)一批重大科技產(chǎn)品，培育一批具有核心競爭力的創(chuàng)新型領(lǐng)軍企業(yè)，形成一群科技型中小企業(yè)，打造創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群，形成全鏈條、一體化的創(chuàng)新布局，力爭取得重大顛覆性創(chuàng)新和群體性技術(shù)突破。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)跨界融合創(chuàng)新。實施高新技術(shù)園區(qū)和農(nóng)業(yè)科技園區(qū)提升發(fā)展工程，推動向創(chuàng)新型特色園區(qū)發(fā)展，打造創(chuàng)新發(fā)展的引擎。（二）加快建設(shè)創(chuàng)新平臺加強(qiáng)基礎(chǔ)性、前沿性和共性技術(shù)研發(fā)創(chuàng)新平臺建設(shè)，增強(qiáng)創(chuàng)新支撐能力。在能源、農(nóng)林、新材料、先進(jìn)制造、生命健康、食品安全、生態(tài)環(huán)保等領(lǐng)域，培育組建級重點實驗室。依托企業(yè)、高校和科研院所，建設(shè)工程技術(shù)研究中心

9、、工程實驗室、企業(yè)技術(shù)中心、研發(fā)中心、中試基地和技術(shù)創(chuàng)新中心。建立支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的公共服務(wù)平臺，加快科技企業(yè)孵化器和加速器建設(shè)，設(shè)區(qū)市以上產(chǎn)業(yè)園區(qū)均建立科技孵化器或孵化園，滿足中小企業(yè)創(chuàng)新需求。支持高校發(fā)展大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園區(qū)和服務(wù)平臺。推動重大科研基礎(chǔ)設(shè)施、大型科研儀器和專利基礎(chǔ)信息資源向社會開放利用，提高科研基礎(chǔ)設(shè)施利用率和科學(xué)普及水平。（三）構(gòu)建創(chuàng)新體系建立健全技術(shù)創(chuàng)新、知識創(chuàng)新、科技服務(wù)創(chuàng)新體系。強(qiáng)化企業(yè)創(chuàng)新主體地位和主導(dǎo)作用，發(fā)揮大型企業(yè)技術(shù)研發(fā)優(yōu)勢，激勵中小企業(yè)加大研發(fā)投入，鼓勵企業(yè)開展基礎(chǔ)性、前沿性創(chuàng)新研究，開展重大產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵技術(shù)、裝備和標(biāo)準(zhǔn)研發(fā)攻關(guān)，參與政府科技創(chuàng)新規(guī)劃計劃和

10、政策研究制定，構(gòu)建企業(yè)主體、政產(chǎn)學(xué)研用一體的產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新體系。推動各領(lǐng)域各行業(yè)協(xié)同創(chuàng)新，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟。加大基礎(chǔ)性前沿性創(chuàng)新研究投入，推動高水平大學(xué)和科研院所建設(shè)，支持組建跨學(xué)科、綜合交叉科研團(tuán)隊，建設(shè)高水平的產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新中心和服務(wù)平臺，構(gòu)建以高校和科研院所為主體的知識創(chuàng)新體系。建立現(xiàn)代科研院所制度，培育面向市場的新型研發(fā)機(jī)構(gòu)。大力發(fā)展研究開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)移、檢驗檢測認(rèn)證、知識產(chǎn)權(quán)、創(chuàng)業(yè)孵化等科技服務(wù)，建設(shè)科技服務(wù)業(yè)集聚區(qū)，構(gòu)建覆蓋科技創(chuàng)新全鏈條的科技服務(wù)體系。堅持綠色發(fā)展，提高資源利用效率推動行業(yè)節(jié)能減碳。圍繞碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)，制定節(jié)能減碳行動方案。制定紡粘、水刺、針刺等非織造布領(lǐng)

11、域節(jié)能減排和清潔生產(chǎn)評價指標(biāo)體系，降低行業(yè)能耗水平。支持企業(yè)建設(shè)能源管理系統(tǒng)，鼓勵使用清潔能源，應(yīng)用節(jié)能技術(shù)和設(shè)備，創(chuàng)建綠色工廠。發(fā)展環(huán)境友好產(chǎn)品。提高天然纖維、再生纖維素纖維、木漿、聚乳酸、低（無）VOCs含量膠粘劑的應(yīng)用比例，推廣可降解一次性衛(wèi)生用品和可重復(fù)使用產(chǎn)品。開展可生物降解非織造布及制品認(rèn)證工作，加強(qiáng)環(huán)境友好產(chǎn)品推廣。加強(qiáng)廢舊紡織品循環(huán)利用。提高循環(huán)再利用纖維在土工建筑、交通工具、包裝、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域應(yīng)用比例。推廣濾袋、繩網(wǎng)等產(chǎn)品回收利用技術(shù)，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)用紡織品回收利用量。必要性分析1、提升公司核心競爭力項目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，補(bǔ)充流動資金將提高公司應(yīng)對短期流

12、動性壓力的能力，降低公司財務(wù)費(fèi)用水平，提升公司盈利能力，促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展。同時資金補(bǔ)充流動資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅實支持，提高公司核心競爭力。我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的必要性隨著人類進(jìn)入知識經(jīng)濟(jì)時代，信息技術(shù)的高度發(fā)達(dá)及在管理領(lǐng)域的廣泛和深入應(yīng)用，使得企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營模式不斷變化。中國企業(yè)因在對外擔(dān)保、對外投資、資產(chǎn)重組等經(jīng)營過程中不注重風(fēng)險的管理和控制，頻頻出現(xiàn)的經(jīng)營危機(jī)甚至面臨破產(chǎn)，都說明企業(yè)在加強(qiáng)風(fēng)險管理方面的重要性和緊迫性。鑒于企業(yè)所面臨的風(fēng)險日趨多樣化、復(fù)雜化及所涉及的工作量也更大的特點，僅僅依靠傳統(tǒng)的、一般的風(fēng)險應(yīng)對技術(shù)已不能適應(yīng)企業(yè)和市場發(fā)展

13、的要求。因此，運(yùn)用信息技術(shù)建立企業(yè)全面風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，從而提高企業(yè)風(fēng)險管理的水平，進(jìn)而提高管理效率，是適應(yīng)新形勢發(fā)展的必然要求。（1）企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立，將大幅度提高企業(yè)風(fēng)險管理的技術(shù)水平。企業(yè)風(fēng)險的復(fù)雜性、多樣性決定了僅靠紙面文件形式進(jìn)行風(fēng)險的管理，從風(fēng)險影響因素的搜集到風(fēng)險的識別，再到風(fēng)險的評估及程度計量，直到風(fēng)險控制方法的決策，這一系列的工作量之大是不可想像的。并且，就風(fēng)險的評估而言，一般都是由比較復(fù)雜的模型進(jìn)行測量的，不運(yùn)用信息技術(shù)，也根本無法完成。因此，企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立是降低企業(yè)成本的重要舉措，是增強(qiáng)市場應(yīng)變能力的必要條件，是加強(qiáng)企業(yè)管理、堵塞管理漏洞的有效手段，

14、是企業(yè)風(fēng)險管理的技術(shù)保障。（2）企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立，將復(fù)雜、零散的風(fēng)險因素納入統(tǒng)一的信息系統(tǒng)中，更加有利于企業(yè)風(fēng)險的防范。企業(yè)的全面風(fēng)險管理，是對企業(yè)各個層次的業(yè)務(wù)單位、各種類型的風(fēng)險的通盤管理，強(qiáng)調(diào)的是全員參與、全程實時管理。與此需求相適應(yīng)所建立的企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，也即是將各種風(fēng)險及包含這些風(fēng)險的各種資產(chǎn)與資產(chǎn)組合，將承擔(dān)這些風(fēng)險的各個業(yè)務(wù)單位納入統(tǒng)一的體系中，再對各類風(fēng)險依據(jù)相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測量和匯總，并根據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對風(fēng)險進(jìn)行控制和管理。這樣，相關(guān)部門就能隨時全面地掌握公司面臨的風(fēng)險的可能性及風(fēng)險程度，以便更好地進(jìn)行風(fēng)險的防范。（3）企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立，將提高風(fēng)險

15、管理的效率，增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險管理的科學(xué)性。企業(yè)面臨的各種風(fēng)險的管理，都需要經(jīng)過風(fēng)險因素的搜集、分析、計量等環(huán)節(jié)，其計量的方法也各不相同，有的牽涉多個指標(biāo)，其中的數(shù)量關(guān)系也比較復(fù)雜，技術(shù)性強(qiáng)，僅靠人力來解決這些復(fù)雜問題，風(fēng)險管理的效率是很低的，并且很多工作僅靠人工也根本無法開展。另一方面，建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，對各種風(fēng)險，都要經(jīng)過因素分析、風(fēng)險識別、風(fēng)險測量，風(fēng)險控制等環(huán)節(jié)進(jìn)行統(tǒng)一管理，即使個別無法用量化指標(biāo)進(jìn)行測量的風(fēng)險，也將根據(jù)此類風(fēng)險的特殊性，設(shè)定一些定性指標(biāo)，按照嚴(yán)格的程序?qū)ζ溥M(jìn)行科學(xué)控制。因此，建立企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，將大大提高風(fēng)險管理效率，增強(qiáng)其風(fēng)險管理的科學(xué)性。我國企業(yè)風(fēng)險管理信息系

16、統(tǒng)與技術(shù)體系的現(xiàn)狀與國際領(lǐng)先企業(yè)相比，目前我國企業(yè)風(fēng)險管理普遍比較薄弱，除了我國的金融、保險等高風(fēng)險行業(yè)非常重視風(fēng)險管理外，大部分企業(yè)尚處于起步階段，其風(fēng)險管理大部分僅局限于加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)。上市公司作為我國企業(yè)的優(yōu)秀代表，在企業(yè)風(fēng)險管理尤其是企業(yè)全面風(fēng)險管理上也與發(fā)達(dá)國家有著很大的差距。有鑒于此，企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)只是處于剛剛起步階段，主要呈現(xiàn)出以下幾個特點。（1）企業(yè)專門的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)并沒有建立。目前，就企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況來看，只有個別風(fēng)險，如財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等比較好量化的風(fēng)險類別，學(xué)者們對其風(fēng)險測量、預(yù)警等方面作了大量研究，一部分企業(yè)建立了相應(yīng)的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

17、，以財務(wù)風(fēng)險為例，一些規(guī)模較大的企業(yè)都建立了財務(wù)風(fēng)險預(yù)警、管理體系，但并非所有的企業(yè)都是專門為控制財務(wù)風(fēng)險面建立此類體系；一部分企業(yè)是在財務(wù)信息化過程中，對財務(wù)風(fēng)險加以管理和控制的。（2）金融、保險等高風(fēng)險行業(yè)的風(fēng)險管理信息體系建設(shè)相對比較健全，但也并不完善。在這些高風(fēng)險行業(yè)，也僅對于其面臨的主要風(fēng)險（如金融業(yè)的信貸風(fēng)險）進(jìn)行主要控制，建立了相應(yīng)的信息系統(tǒng)。并且，隨著近幾年來世界經(jīng)濟(jì)一體化、全球化的發(fā)展，我國金融保險業(yè)也逐漸借鑒國際信貸風(fēng)險管理的經(jīng)驗，并結(jié)合我國國情，進(jìn)行了系統(tǒng)改進(jìn)。但對其他風(fēng)險尤其是定性風(fēng)險（如安全風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、破產(chǎn)風(fēng)險等）還缺乏系統(tǒng)的、全面的管理，更談不上用信息技術(shù)來進(jìn)行

18、風(fēng)險管理了。（3）企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建立所需的基礎(chǔ)條件還遠(yuǎn)未達(dá)到目標(biāo)。目前，我國的計算機(jī)技術(shù)已經(jīng)有了很大發(fā)展，開發(fā)出企業(yè)所需的風(fēng)險管理系統(tǒng)從技術(shù)上來說并不成問題。關(guān)鍵是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建立所需的基礎(chǔ)條件還遠(yuǎn)未達(dá)到目標(biāo)。目前我國的實際情況是，企業(yè)對自身所面臨的風(fēng)險認(rèn)識不足，對風(fēng)險基于企業(yè)發(fā)展的重要程度了解不深，沒有意識到風(fēng)險管理是關(guān)系到企業(yè)經(jīng)營成敗和長遠(yuǎn)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。因此，在風(fēng)險管理上并沒有給予足夠的重視。企業(yè)也就不可能有動力和需求去建立相應(yīng)的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。此外，企業(yè)所表現(xiàn)出來的此種行為，跟我國整體市場環(huán)境也有很大關(guān)聯(lián)。目前，我國還缺乏諸如COSO企業(yè)風(fēng)險管理一整合框架那樣的權(quán)威框架對企

19、業(yè)風(fēng)險管理的指導(dǎo)。這在一定程度上也制約了企業(yè)全面風(fēng)險管理的進(jìn)行和風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建立。因此，隨著企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的更加復(fù)雜化、多樣化，企業(yè)所面臨的風(fēng)險種類、風(fēng)險程度較以前都更加復(fù)雜，僅局限于內(nèi)部控制來進(jìn)行風(fēng)險管理已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足企業(yè)發(fā)展的要求。企業(yè)尤其是管理層、領(lǐng)導(dǎo)層必須充分認(rèn)識到加強(qiáng)風(fēng)險管理的重要性，建立起全面的風(fēng)險管理體系，并運(yùn)用信息技術(shù)為企業(yè)的全面風(fēng)險管理提供技術(shù)支撐，提高風(fēng)險管理的效率。管理信息系統(tǒng)的基本概念簡單地說，管理信息系統(tǒng)就是管理一些信息的一個系統(tǒng)，它可以是一個很大的系統(tǒng)，也可以是一個很簡單的系統(tǒng)。一個企業(yè)制定目標(biāo)之后，接著就是一連串的決策，而決策來自于管理者，管理者依靠信息的收集

20、來決策。在傳統(tǒng)概念里，管理者收集信息的效率太低，而現(xiàn)在因為電子信息時代的來臨，許許多多重復(fù)性的工作都交給了計算機(jī)處理，進(jìn)而加強(qiáng)了效率。漸漸地，管理信息系統(tǒng)發(fā)展起來，它可以使管理者更有效率地得知一切最新、最正確的信息，以快速作出決策?，F(xiàn)在大多數(shù)企業(yè)都已經(jīng)接受管理信息系統(tǒng)的概念，至于用在什么地方，就需要視企業(yè)的需求和創(chuàng)新情況來定。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的優(yōu)缺點一個好的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以給企業(yè)帶來效益，使得企業(yè)更好地控制風(fēng)險，但是也存在局限性。（一）優(yōu)點一個設(shè)計較好的RMIS能快速大量地計算數(shù)據(jù)、交流信息和提供決策支持。因此它能提高風(fēng)險管理效率，減少費(fèi)用，加強(qiáng)組織間風(fēng)險管理交流，提高風(fēng)險管理活動的可靠性

21、，為風(fēng)險管理決策提供高質(zhì)量的信息。（1）提高效率。無紙化操作與信息流動的高效性，增加風(fēng)險管理人員用于決策的時間，從而可以提高其分析能力。（2）降低成本。這種節(jié)省來自于因手工處理的減少而帶來的錯誤的減少、人員費(fèi)用的減少等。（3）改善通信。通過計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和共享的數(shù)據(jù)庫，計算機(jī)內(nèi)的信息很容易被企業(yè)內(nèi)外的許多人所同時存取。而且，計算機(jī)在對數(shù)據(jù)的排序、操縱、合并、概括、傳播上具有極快的速度。因此，一個風(fēng)險管理信息系統(tǒng)通過對正確合理的信息分析，能向高級管理人員提出一些簡潔明了的建議：當(dāng)與企業(yè)的多個管理信息系統(tǒng)集成起來時，將有助于風(fēng)險管理人員參與企業(yè)的戰(zhàn)略決策。通過管理信息系統(tǒng)，企業(yè)各部門之間的信息能迅速交

22、流，并能及時收到風(fēng)險管理部門關(guān)于日常活動的有關(guān)建議。（4）提高風(fēng)險管理的可信度。由于計算機(jī)的科學(xué)計算，產(chǎn)生的文檔材料似乎比其他形式的材料更讓人相信，人們往往更信賴計算機(jī)的輸出結(jié)果。（5）高質(zhì)量的決策信息。因為計算機(jī)在企業(yè)數(shù)據(jù)和產(chǎn)生模型上所具有的優(yōu)勢，計算機(jī)能從數(shù)據(jù)中獲得大量信息，所以提供了更多、更高質(zhì)量的決策信息。數(shù)據(jù)的管理可以產(chǎn)生出用以支持管理決策的高質(zhì)量的信息統(tǒng)計模型。（二）缺點因為計算機(jī)只能按照程序執(zhí)行，也只能存取已給的數(shù)據(jù)，因此，任何計算機(jī)化的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的性能都是有限的。計算機(jī)化RMIS只能分析、不會制定決策，計算機(jī)能對問題作出精確的回答，但只有人才能發(fā)現(xiàn)問題，提供所需要的數(shù)據(jù)。

23、RMIS只是管理信息的工具，它不會減少組織的偶然損失和風(fēng)險成本，而且會增加一些附加費(fèi)用，如硬件、軟件的購買費(fèi)用、人員費(fèi)用等。RMIS產(chǎn)生的信息和決策指導(dǎo)受輸入的數(shù)據(jù)質(zhì)量和軟件的限制。當(dāng)輸入計算機(jī)的數(shù)據(jù)是不正確、不完備，或過時的，計算機(jī)系統(tǒng)的運(yùn)行是不能產(chǎn)生可靠的信息的。RMIS有著潛在的偶然損失，需要對系統(tǒng)所產(chǎn)生或加強(qiáng)的損失暴露單位進(jìn)行合理的管理，且還要對系統(tǒng)進(jìn)行管理。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)最終依賴于人，因此也受人的弱點的影響。在大部分計算機(jī)化的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中，最薄弱的環(huán)節(jié)是設(shè)計和操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的人員。法人治理（一）股東權(quán)利及義務(wù)1、公司股東享有下列權(quán)利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利

24、和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（3）對公司的經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（4）依照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產(chǎn)的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。2、公司股東大會、董事會決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請求人民法院

25、認(rèn)定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請求人民法院撤銷。監(jiān)事會、董事會收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起30日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使公司利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權(quán)益，給公司造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。3、董事、高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。4、公司股東

26、承擔(dān)下列義務(wù)：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；5、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生當(dāng)日，向公司作出書面報告。6、公司的控股股東、實際控制人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定的，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）董事1、公司董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事：（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾

27、5年；（3）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、總經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（4）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（5）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（6）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司解除其職務(wù)。2、董事由股東大會選舉或更換，任期3年。董事任期屆滿，可連選連任。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在

28、改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事可以由高級管理人員兼任。第九十五條董事在任期屆滿以前，除非有下列情形，股東大會不得無故解除其職務(wù)：（1）本人提出辭職；（2）出現(xiàn)國家法律、法規(guī)規(guī)定或本章程規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形；（3）不能履行職責(zé)；（4）因嚴(yán)重疾病不能勝任董事工作。董事連續(xù)2次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會會議，視為不能履行職責(zé)，董事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會予以撤換。3、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負(fù)有下列忠實義務(wù)：（1）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產(chǎn)；（2）不得挪用公司資金；（3）不得將

29、公司資產(chǎn)或者資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；（4）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會或董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（5）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會同意，與公司訂立合同或者進(jìn)行交易；（6）未經(jīng)股東大會同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會，自營或者為他人經(jīng)營與公司同類的業(yè)務(wù)；（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；（8）不得擅自披露公司秘密；（9）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益；（10）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他忠實義務(wù)。（11）董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠

30、償責(zé)任。4、董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（1）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使公司賦予的權(quán)利，以保證公司的商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（2）應(yīng)公平對待所有股東；（3）及時了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（4）應(yīng)當(dāng)對公司定期報告簽署書面確認(rèn)意見。保證公司所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整；（5）應(yīng)當(dāng)如實向監(jiān)事會提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會或者監(jiān)事行使職權(quán)；（6）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。5、董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。董事會將在2日內(nèi)披露有關(guān)情況

31、。如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會低于法定最低人數(shù)時，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程規(guī)定，履行董事職務(wù)。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報告送達(dá)董事會時生效。辭職報告尚未生效之前，擬辭職董事、仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。發(fā)生上述情形的，公司應(yīng)當(dāng)在2個月內(nèi)完成董事補(bǔ)選。6、董事辭職生效或者任期屆滿，應(yīng)向董事會辦妥所有移交手續(xù)，其對公司商業(yè)秘密的保密義務(wù)在其任期結(jié)束后仍然有效，直至該商業(yè)秘密成為公開信息。董事對公司和股東承擔(dān)的忠實義務(wù)在其離任之日起2年內(nèi)仍然有效。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短，以及與公司的關(guān)系在何種情況和條件下

32、結(jié)束而定。7、未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會的合法授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表公司或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。8、董事執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（三）高級管理人員1、公司設(shè)總裁一名，由董事會聘任或者解聘。公司設(shè)副總裁，由董事會根據(jù)總裁的提名聘任或解聘。2、本章程第九十三條規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形，同時適用于高級管理人員。本章程關(guān)于董事的忠實義務(wù)和關(guān)于勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時適用于高級管理人員。在公司控股股東單位擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外

33、其他行政職務(wù)的人員，不得擔(dān)任公司的高級管理人員。3、總裁、副總裁每屆任期三年，連聘可以連任。4、總裁對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（2）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案；（3）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（4）擬訂公司的基本管理制度；（5）制訂公司的具體規(guī)章；（6）提請董事會聘任或者解聘公司副總裁、財務(wù)負(fù)責(zé)人；（7）決定聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；（8）擬訂公司職工的工資、福利、獎懲，決定公司職工的聘任和解聘；（9）在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，代表公司對外簽訂合同和處理業(yè)務(wù)；（10）本章程和董事會授予

34、的其他職權(quán)。5、總裁列席董事會會議，非董事總裁在董事會上沒有表決權(quán)。6、總裁應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會或者監(jiān)事會的要求，向董事會或者監(jiān)事會報告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況。總裁必須保證該報告的真實性。7、總裁擬訂有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動保護(hù)、勞動保險、解聘（或開除）公司職工等涉及職工切身利益的問題時，應(yīng)當(dāng)事先聽取工會和職工代表大會的意見。8、總裁應(yīng)制訂總裁工作細(xì)則，報董事會批準(zhǔn)后實施?？偛霉ぷ骷?xì)則包括以下內(nèi)容：（1）總裁會議召開的條件、程序和參加的人員；（2）總裁及其他高級管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；（3）公司資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會、監(jiān)事會

35、的報告制度；（4）董事會認(rèn)為必要的其他事項。9、總裁可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)總裁辭職的具體程序和辦法由總裁與公司之間的勞務(wù)合同規(guī)定?？偛迷谌温毱陂g離職的，公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對總裁離職原因進(jìn)行核查，并對披露原因與實際情況是否一致以及該事項對公司的影響發(fā)表意見。獨(dú)立董事認(rèn)為必要時，可以聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行離任審計，費(fèi)用由公司承擔(dān)。10、副總裁由總裁提名，經(jīng)董事會聘任或解聘。副總裁協(xié)助總裁工作。11、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（四）監(jiān)事1、公司設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會應(yīng)對公司全體股東負(fù)責(zé)，維護(hù)公司及股東的合法權(quán)益。監(jiān)事會由3名

36、監(jiān)事組成，其中職工代表監(jiān)事1名。監(jiān)事會設(shè)主席1名。監(jiān)事會主席由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會主席召集和主持監(jiān)事會會議；監(jiān)事會主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。2、監(jiān)事會每6個月至少召開一次會議。監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。召開監(jiān)事會會議定期會議或臨時會議應(yīng)分別至少提前10日和2日將監(jiān)事會會議的通知以傳真、郵件方式或由專人送達(dá)全體監(jiān)事。因公司遭遇危機(jī)等特殊或緊急情況，可以不提前通知的情況下召開監(jiān)事會臨時會議，但召集人應(yīng)當(dāng)在會議上做出說明。監(jiān)事會會議對所議事項的表決，可采用書面、舉手、傳簽監(jiān)事會決議等方式，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)

37、經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。3、監(jiān)事會制定監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的工作效率和科學(xué)決策。監(jiān)事會議事規(guī)則規(guī)定監(jiān)事會的召開和表決程序。監(jiān)事會議事規(guī)則應(yīng)列入本章程或作為章程的附件，由監(jiān)事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。4、監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)將所議事項的決定做成會議記錄，出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出某種說明性記載。監(jiān)事會會議記錄作為公司檔案由董事會秘書保存，保管期限為10年。發(fā)展規(guī)劃分析（一）公司發(fā)展規(guī)劃根據(jù)公司的發(fā)展規(guī)劃，未來幾年內(nèi)公司的資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員規(guī)模、資金運(yùn)用規(guī)模都將有較大幅度的增長。隨著業(yè)務(wù)和規(guī)模的快速發(fā)展，公司的管理水平將面臨較大的考驗，尤其在公司迅速擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模后，公司的組織結(jié)構(gòu)和管理體系將進(jìn)一步復(fù)雜化，在戰(zhàn)略規(guī)劃、組織設(shè)計、資源配置、營銷策略、資金管理和內(nèi)部控制等問題上都將面對新的挑戰(zhàn)。另外，公司未來的迅速擴(kuò)