人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作注意事項(xiàng)課件

1、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作注意事項(xiàng)一、銀行機(jī)構(gòu)操作的注意事項(xiàng)（一）待核準(zhǔn)信息業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng)（二）備案類賬戶業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) （三）查詢、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng)（四）其他業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) （一）待核準(zhǔn)信息業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng)1、申請開立、變更基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，均需要錄入待核準(zhǔn)信息后將相應(yīng)的紙質(zhì)資料提交人民銀行。2、錄入待核準(zhǔn)的變更信息，只需要選擇發(fā)生變更的信息項(xiàng)并錄入變更后內(nèi)容即可，未發(fā)生變動(dòng)的信息項(xiàng)不必錄入。3、申請變更基本存款賬戶時(shí)，可申請對存款人的基本信息進(jìn)行變更，其中存款人注冊（住所）地、存款人類別、賬號不可進(jìn)行變更；4、申請變更預(yù)算單位專用存款

2、賬戶時(shí)，只能申請對預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶證明文件種類及其編號、賬戶名稱構(gòu)成方式、賬戶名稱、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）相關(guān)信息、資金性質(zhì)等進(jìn)行變更；5、申請變更臨時(shí)存款賬戶時(shí)，只能申請對臨時(shí)存款賬戶的開戶原因、開戶證明文件種類及其編號、賬戶名稱、項(xiàng)目部名稱、項(xiàng)目部相關(guān)信息等進(jìn)行變更。6、存款人名稱變更后，系統(tǒng)自動(dòng)更新其所有存款賬戶的賬戶名稱，對于因此導(dǎo)致原核發(fā)的專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶許可證上記載的存款人名稱、賬戶名稱與系統(tǒng)存儲(chǔ)的不一致的情況，不應(yīng)申請進(jìn)行變更，只能申請換發(fā)開戶許可證。7、銀行機(jī)構(gòu)對錄入的待核準(zhǔn)信息具有查詢、修改、刪除的權(quán)限，對于人民銀行審核未通過，退回的待

3、核準(zhǔn)信息，可以查看其審核未通過的原因。3、需要根據(jù)其基本存款賬戶開戶許可證，正確錄入其基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼，而非存款人注冊（住所）地地區(qū)代碼。4、需要正確錄入開戶日期，備案類賬戶必須與并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行備案，系統(tǒng)對備案類賬戶的備案情況進(jìn)行監(jiān)測。5、申請變更備案類賬戶時(shí)，只能申請對備案類賬戶的開戶證明文件種類及其編號進(jìn)行變更。6、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行單位銀行結(jié)算賬戶備案時(shí)，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)存儲(chǔ)的信息有誤的，應(yīng)及時(shí)通知存款人到其基本存款賬戶開戶銀行申請進(jìn)行更正，其中存款人名稱、存款人法定代表人或負(fù)責(zé)人相關(guān)信息、開戶證明文件種類及其編號有誤的，不得進(jìn)行備案；其他信息項(xiàng)有誤的，可進(jìn)行備案。（1

4、）單位銀行結(jié)算賬戶查詢： 基本存款賬戶開戶銀行：可查詢基本存款賬戶開立在轄屬機(jī)構(gòu)的單位存款人的開戶資料信息及其開立在轄屬機(jī)構(gòu)的所有人民幣賬戶信息。 非基本存款賬戶開戶銀行：可查詢非基本存款賬戶開立在轄屬機(jī)構(gòu)的單位存款人的開戶資料信息及其開立在轄屬機(jī)構(gòu)的所有人民幣賬戶信息。 （2）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶查詢： 可查詢開戶銀行為本機(jī)構(gòu)轄屬的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息。 用戶只能查閱截止前一日的統(tǒng)計(jì)結(jié)果。（四）其他業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) 1、打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單： 基本存款賬戶開戶銀行可以憑存款人名稱、基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號、存款人查詢密碼打印存款人已開立銀行結(jié)算賬戶清單。存款人申請撤銷基本存款賬戶的，

5、建議為存款人打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單。2、異地專用存款賬戶資金性質(zhì)： 異地專用存款賬戶的資金性質(zhì)只可選擇業(yè)務(wù)支出或收入?yún)R繳兩類，不得選擇其他資金性質(zhì)。 3、年檢業(yè)務(wù)處理： 根據(jù)人民銀行通知，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行年檢業(yè)務(wù)處理，應(yīng)先年檢核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，再年檢備案類銀行結(jié)算賬戶。 （1）銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基本存款賬戶、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶、QFII專用存款賬戶的年檢時(shí)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)存儲(chǔ)的信息有誤的，應(yīng)通知存款人完成更正后再進(jìn)行年檢操作。 4、久懸業(yè)務(wù)處理： 在存在久懸銀行結(jié)算賬戶的情況下，系統(tǒng)控制存款人不能新開立單位結(jié)算賬戶，不能對原有單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行變更，對賬戶進(jìn)行久懸業(yè)務(wù)操作必須確保其符合久懸銀

6、行結(jié)算賬戶的標(biāo)準(zhǔn)，并及時(shí)告知存款人撤銷該久懸銀行結(jié)算賬戶。5、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶備案： 必須與并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行備案；可導(dǎo)入轄屬機(jī)構(gòu)的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶；文件導(dǎo)入成功后，系統(tǒng)夜間進(jìn)行入庫處理，可通過“上報(bào)文件管理”功能對文件處理狀態(tài)進(jìn)行跟蹤，并及時(shí)修正錯(cuò)誤。二、人民銀行操作的注意事項(xiàng)（一）核準(zhǔn)待核準(zhǔn)信息業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng)（二）查詢業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) （三）統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) （四）系統(tǒng)管理業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) （二）查詢業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) 1、單位銀行結(jié)算賬戶查詢權(quán)限 人民銀行可按注冊地或開戶地查詢本城市或者轄屬城市的銀行機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，轄屬關(guān)系由銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中確定的人民銀行與銀

7、行機(jī)構(gòu)的管轄關(guān)系及銀行機(jī)構(gòu)的上下級關(guān)系確定。 （1）存款人注冊地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)： 可查詢注冊地歸該人民銀行分支機(jī)構(gòu)管轄的單位存款人的開戶資料信息及其所有人民幣賬戶信息（包含該存款人在異地開立的所有人民幣賬戶信息）。 （2）存款人基本存款賬戶開戶地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)： 可查詢基本存款賬戶地歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)管轄的單位存款人的開戶資料信息及其所有人民幣賬戶信息。 （3）非注冊地和非基本存款賬戶開戶地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)： 可查詢開戶地歸該人民銀行分支機(jī)構(gòu)管轄的單位存款人的開戶資料信息及其在該管轄范圍內(nèi)開立的所有人民幣銀行結(jié)算賬戶。 2、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶查詢權(quán)限 （1）可查詢開戶銀行歸本機(jī)構(gòu)管轄的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息。 （2）可查詢發(fā)證機(jī)關(guān)所在地歸本機(jī)構(gòu)管轄的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息。 （三）統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)處理的注意事項(xiàng) 人民銀行可按注冊地或開戶地統(tǒng)計(jì)本城市或者轄屬城市的銀行機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，轄屬關(guān)系由銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中確定的人民銀行與銀行機(jī)構(gòu)的管轄關(guān)系