2020年中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》考前沖刺試題-附答案

1、鼠鼠翅杷K-M鄒浦胡 中以物如 M裁 (兇舊)觸2020年中級銀行從業(yè)考試銀行管理考前沖刺試題附答案考試須知：1、考試時間：120分鐘，本卷總分值為100分。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否那么不予評分。得分評卷入一、單項選擇題（此題共90小題，每題0.5分，共計45分）1、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括（）A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告B、實地查閱銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料C、對金融機構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進行考試審查核準D、與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人

2、員進行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的 重大事項做出說明2、以下不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準發(fā)行債券D、同業(yè)拆借3、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評報告，確定合同風(fēng)險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當性和有效性B、商業(yè)銀行茶事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨立性和權(quán)威性4、貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品

3、交易經(jīng)紀業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀業(yè)務(wù)5、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價，是指銀行為實現(xiàn)自身開展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求，通過建 立考評指標、設(shè)定考評標準，對考評對象在特定期間的（）進行綜合評價，并根據(jù)考評結(jié)果改進經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風(fēng)險狀況、開展狀況B、開展狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、開展狀況、風(fēng)險狀況D、風(fēng)險狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果6、商業(yè)銀行應(yīng)當在（）要求的基礎(chǔ)上計提儲藏資本。A、最低資本B、儲藏資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本7、支票的特點不包括（A、支票受金額起點限制B、支票的出票人是

4、銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓【）、支票的提示付款期限為自出票口起10 口8、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營開展越來越傾向于（）經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化共18頁 實際購買力越來越低，甚至有可能低于原來投資金額的購買力。A、信用風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、購買力風(fēng)險D、流動性風(fēng)險88、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款89、貨幣經(jīng)紀公司最早起源于（）A、德國B、美國C、意大利D、英國90、中央銀行可以采取（）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場上

5、買入證券B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放得分評卷入二、多項選擇題（此題共40小題，每題1分，共計40分）1、關(guān)于金融市場經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能的說法正確的有（）A、借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟的開展規(guī)模和速度B、借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進社會經(jīng)濟效率的提高第10頁D、通過充當資金融通媒介，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置E、借助于金融市場的運行機制，為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟提供傳導(dǎo)渠道2、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點有（）A、市場風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、系統(tǒng)性風(fēng)險D、操作風(fēng)險E、流動性風(fēng)險）的風(fēng)險。3、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)

6、銀行因沒有遵循法律、規(guī)那么和準那么可能遭受（）的風(fēng)險。A、法律制裁B、決策失誤C、監(jiān)管處分D、重大財務(wù)損失E、聲譽損失4、風(fēng)險對沖對管理市場風(fēng)險非常有效，可以分為（）A、自我對沖B、市場對沖C、內(nèi)部對沖D、外部對沖E、整體對沖5、財政政策工具包括（）A、國債B、公共支出C、再貼現(xiàn)D、政府投資E、稅收共18頁6、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強能效信貸盡職調(diào)查，全面了解.、審查用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、能效 工程、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險點，包括（）A、對借款人及能效工程進行嚴格的合規(guī)性審核，確認符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)B、對借款人的財務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況，借款人或能效工程所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)惠 和財政

7、獎補相關(guān)政策的落實情況進行調(diào)查評估C、對合同能源管理工程技術(shù)、設(shè)計目標、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟效益 測算、開工情況、工程進度等工程情況進行調(diào)查評估D、調(diào)查用能單位經(jīng)營情況E、審查節(jié)能服務(wù)合同中會對借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款7、以下人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關(guān)系人”的有（）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員E、以上人員的近親屬8、信托公司可以根據(jù)市場需要，按照（）的不同設(shè)置信托業(yè)務(wù)品種。A、信托財產(chǎn)形態(tài)B、信托財產(chǎn)的種類C、對信托財產(chǎn)管理方式D、信托目的E、信托委托人9、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)還時內(nèi)部審計人員應(yīng)具備的專業(yè)從業(yè)資格，從（

8、）等方面提出了基本要求。A、勝任能力B、專業(yè)水平C、從業(yè)經(jīng)驗第11頁D、道德準那么E、執(zhí)業(yè)資格10、（）策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、群眾營銷D、情感營銷11、根據(jù)承兌人的不同，商業(yè)匯票可分為（）A、商業(yè)承兌匯票B、政府承兌匯票C、銀行承兌匯票D、交易商承兌匯票E、市場承兌匯票12、銀行的風(fēng)險應(yīng)對策略包括（）A、風(fēng)險規(guī)避B、風(fēng)險分擔C、風(fēng)險承受D、風(fēng)險降低E、風(fēng)險補償13、實施行政許可的具體內(nèi)容有（）A、機構(gòu)準入許可B、業(yè)務(wù)準入許可C、人員準入許可D、高級管理人員退出許可E、股東變更審查14、金融工具的特點有（）共18頁A、流動性B、

9、收益性C、相關(guān)性D、風(fēng)險性E、可測性15、風(fēng)險應(yīng)對策略主要的基本類型包括（）A、風(fēng)險規(guī)避B、風(fēng)險降低C、風(fēng)險分擔D、風(fēng)險轉(zhuǎn)移E、風(fēng)險承受16、個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的風(fēng)控措施包括（）A、強化個人貸款發(fā)放責任約束機制，細化個人貸款責任追究方法B、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進操作流程，重點開展以質(zhì)押和抵押為擔保方式的個貸業(yè)務(wù)，審慎發(fā) 展個人信用和自然人保證貸款C、實施獎勵約束機制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎勵掛鉤D、完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強法律審查，實行檔案集中管理，加快個人信貸電子化建設(shè)E、實行個人信貸業(yè)務(wù)集約化管理，提升管理層次，實現(xiàn)審貸部門別離17、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標有（）A、建立健全合

10、規(guī)風(fēng)險管理框架B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C、確保股東I可報D、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)E、確保依法合規(guī)經(jīng)營18、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括（）A、本錢低第12頁B、效率高C、以客戶為中心，尊重客戶體驗D、促進金融業(yè)務(wù)綜合化，為混業(yè)經(jīng)營助力E、風(fēng)險復(fù)雜化，網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險將難以掌控19、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，通過手工控制與自動控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合的方法，運用的控制措施主要包括（）A、不相容職務(wù)別離控制B、授權(quán)審批控制C、會計系統(tǒng)控制D、運營控制E、績效考評控制20、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的可能造成實質(zhì)性損失的操作風(fēng)險事件類型包括（）A、內(nèi)部欺詐事件B、外部欺詐事件C、實物資產(chǎn)的損壞D、經(jīng)

11、營中斷和系統(tǒng)癱瘓E、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件21、一般認為，（）是產(chǎn)業(yè)政策的核心。A、產(chǎn)業(yè)升級政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策E、產(chǎn)業(yè)布局政策22、汽車金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些？（）A、發(fā)行金融債券B、向金融機構(gòu)借款共18頁C、提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)D、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款E、購車貸款23、COSO委員會于1992年發(fā)布內(nèi)部控制一整體框架，該框架規(guī)定內(nèi)部控制的要素主要包括（）A、控制環(huán)境B、風(fēng)險評估C、控制活動D、內(nèi)部監(jiān)督E、信息與溝通24、在銀行績效考評指標體系中，合規(guī)經(jīng)營類指標包括（）等方面。A、合規(guī)執(zhí)行B、內(nèi)控評價C、違規(guī)處分D、本錢控制E、客戶結(jié)構(gòu)25、下面屬于中

12、央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（）A、會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的本錢B、會減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會使市場利率相應(yīng)上升D、會使整個社會的投資支出增加，使經(jīng)濟增速加快E、會縮減市場貨幣供應(yīng)量26、績效考評的基本原那么包括（）A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)第13頁D、統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營27、商業(yè)銀行應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下情形時，借款人應(yīng)承當?shù)倪`約責任和貸 款人可采取的措施（）A、未按約定用途使用貸款的B、未按約定方式進行貸款資金支付的C、未遵守承諾事項的D、突破約定財務(wù)指標的E、發(fā)生重大交叉違約事件的28、以下屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（）A

13、、鼓勵大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專營機構(gòu)B、積極引導(dǎo)各類普惠金融服務(wù)主體借助互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，降低金融交易本錢，延伸服務(wù)半徑，拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶、特殊群體以及精準扶貧對象的小額貸款D、鼓勵金融機構(gòu)運用大數(shù)據(jù)、云計算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺，為客戶 提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)E、積極鼓勵網(wǎng)絡(luò)支付機構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)開展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提 升支付效率29、內(nèi)部審計的質(zhì)量控制，說法正確的選項是（）A、內(nèi)部審計部門根據(jù)工作需要，經(jīng)審計委員會批準后，可將局部內(nèi)部審計工程外包，但需事先對外包機構(gòu)的獨立性、客

14、觀性和專業(yè)勝任能力進行評估B、內(nèi)部審計部門應(yīng)在年度風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上確定審計重點，審計頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)務(wù) 性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況和管理水平相一致C、內(nèi)部審計部門應(yīng)加強科技手段和信息技術(shù)在審計工作中的運用，建立完善非現(xiàn)場內(nèi)部審 計監(jiān)測體系及內(nèi)部審計操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、董事會可聘請外部機構(gòu)對內(nèi)部審計部門的盡職情況進行評價，并保證外部檢查人員獨立共18頁 于評價對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價對象沒有利益沖突E、內(nèi)部審計部門可就風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等有關(guān)問題提供咨詢服務(wù)，但為確保其獨立性, 不應(yīng)直接參與或負責內(nèi)部控制設(shè)計和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行 30、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括（）等內(nèi)容。A

15、、合規(guī)風(fēng)險評估B、合規(guī)風(fēng)險框架C、特定政策和程序的實施與評估D、合規(guī)性測試E、合規(guī)培訓(xùn)與教育31、信用風(fēng)險緩釋功能可以表達為（）的降低。A、違約概率B、違約損失率C、預(yù)期損失D、違約風(fēng)險暴露E、有效期限32、委托貸款的主要風(fēng)險點包括（）A、流動性風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、信用風(fēng)險E、政策風(fēng)險33、商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計原那么包括（）A、重要性原那么B、及時性原那么C、統(tǒng)一性原那么D、謹慎性原那么第14頁E、相關(guān)性原那么34、關(guān)于巴塞爾協(xié)議川改革的主要內(nèi)容，以下表述正確的選項是（）A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計或轉(zhuǎn)股條款B、取消專門用于抵御市場風(fēng)險的二級資本C、引

16、入嚴格的、統(tǒng)一的資本扣減工程，并要求從核心一級資本中扣減D、對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴格的合格標準E、界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能35、消費金融公司的負債業(yè)務(wù)包括（）A、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款B、同業(yè)拆借C、向金融機構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券E、接受汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金36、貨幣政策由（）構(gòu)成。A、貨幣傳導(dǎo)機制B、貨幣政策工具C、貨幣法定政策D、貨幣政策目標E、貨幣政策效果37、貨幣政策的時滯包括的階段有（）A、中央銀行認識到需要采取貨幣政策B、公眾意識到貨幣政策并采取措施C、制定并實施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測E、所采

17、取的貨幣政策發(fā)揮作用38、以下屬于單位存款的有（）共18頁A、定期存款B、活期存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款E、保證金存款39、行政許可實施程序包括（）A、申請與受理B、審查C、決定與送達D、面談E、復(fù)議40、根據(jù)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引，以下關(guān)于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動說法正確的有（）A、應(yīng)堅持合法合規(guī)的原那么，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定B、應(yīng)遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)C、應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密D、應(yīng)堅持充分競爭原那么，鼓勵低價競爭E、應(yīng)堅持本錢可算、風(fēng)險可控、信息充分披露的原那么得分評卷入三、判斷題（此題共15小題，每題1分，共計15

18、分）1、宋體（）存款準備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來才逐漸開展成貨幣政策工具的一種。A、對B、錯2、宋體（）按照貸款用途和風(fēng)險特征不同，公司貸款可以細分為機構(gòu)客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對第15頁B、錯3、宋體（）定期回購信用風(fēng)險比隔日付I購大。A、對B、錯4、宋體（）全面審計一般以3年為一個周期對分支機構(gòu)開展一次全面審計。A、對B、錯5、宋體（）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的，皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。A、對B、錯6、宋體（）按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。A、對B

19、、錯7、宋體（）銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力，合理確定開展轉(zhuǎn)型類指標。A、對B、錯8、宋體（）根據(jù)中華人民共和國物權(quán)法規(guī)定，抵押合同一經(jīng)生效，那么抵押權(quán)同時生效。A、對B、錯9、宋體（）信托公司不得以賣出回購方式管理運用信托財產(chǎn)。A、對B、錯10、宋體（）現(xiàn)代營銷最基本的方法是專業(yè)化營銷。共18頁A、對B、錯11、宋體（）撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A、對B、錯12、宋體（）按照誘發(fā)風(fēng)險的原因，風(fēng)險可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。A、對B、錯13、宋體（）資本市場的主要特點是：風(fēng)險小、收

20、益較低：期限長、流動性差。A、對B、錯14、宋體（）風(fēng)險確定是指在識別風(fēng)險的基礎(chǔ)上，采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響程度等，對識別的風(fēng)險進行分析和排序，確定關(guān)注重點和優(yōu)先控制的 風(fēng)險。A、對B、錯15、宋體（）公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券，中央銀行買賣證券的目的是為了盈利。A、對B、錯第16頁共18頁參考答案一、單項選擇題（此題共90小題，每題0.5分，共計45分）1、C2、【答案】B3、正確答案：D4、【答案】B5、【答案】D6、【答案】A7、A8、【答案】C9、【答案】A10、B11、【答案】B12、【答案】C13、【答案】B14、【答案】

21、D15、【答案】D16、【答案】C17、正確答案：B18、【答案】D19、正確答案C20、B21、【答案】A22、A23、【答案】B24、【答案】A25、【答案】D26、【答案】C27、正確答案：C28、【答案】A29、正確答案：D30、【答案】B31、【答案】A32、C33、【答案】D34、【答案】C35、【答案】C36、【答案】A37、【答案】C38、【答案】B39、【答案】D40、【答案】C41、【答案】C42、B43、正確答案：C44、【答案】C45、【答案】A46、【答案】B47、正確答案：A48、【答案】C49、正確答案B50、C51、【答案】B52、I正確答案A53、【答案】D5

22、4、【答案】A55、【答案】A56、【答案】A57、【答案】C58、參考答案：B59、【答案】C60、【答案】B61、【答案】D62、【答案】B63、【答案】D64、【答案】B65、【答案】C66、正確答案：B67、正確答案：B68、參考答案：D69、【答案】B70、【答案】C71、【答案】A72、【答案】A73、AB74、C75、【答案】B第17頁共18頁76、正確答案：C77、【答案】A78、【答案】A79、A80、【答案】D81、【答案】C82、【答案】C83、C84、正確答案：B85、【答案】A86、A87、C88、【答案】A89、【答案】D90、【答案】A二、多項選擇題（此題共40小

23、題，每題1分，共計40分）1、【答案】A,B,C,E2、【答案】A,B,C,D,E3、【答案】A,C,D,E4、【答案】A,B5、I正確答案J ABDE6、【正確答案】ABCDE7、【答案】A,B,C,D,E8、【答案】B,&D9、【答案】B,C,D10、【答案】B11、【答案】A,C12、【正確答案】ABCD13、【答案】A,B,C,E14.【正確答案】ABD15、【答案】A,B,C,E16、【答案】A,B,D,E17、【答案】A,B,D,E18、【正確答案】ABCDE19、【答案】A案,C,D, E20、【答案】A,B,C,E21、I正確答案BD22、【答案】C,D,E23、【正確答案】A

24、BCDE24、【正確答案】ABC25、【答案】A,B,C,E26、【答案】A,B,C,D,E27、【正確答案】ABCDE28、【正確答案】BCDE29、【答案】B,C,D,E30、【答案】A,C,D,E31、【答案】A,B,D32、【答案】B,D33、【答案】A,B,&D34、【正確答案】ACDE35、【答案】A,B,C,D36、【答案】B,D37、【答案】A,C,E38、【答案】A,B,D,E39、【答案】A,B,C40、【答案】A,B,&E三、判斷題（此題共15小題，每題1分，共計15分）1、A2、B3、A4、A5、A6、A7、A8、B9、A10、B11、B12、B13、B14、B15、B

25、第18頁共18頁D、差異化9、對于（）方來說，在交易所回購交易開始時，其申報買賣部位為買入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資10、以下選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是（）A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的芾事長和高級管理人員實行任職資格管理【）、負責國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的U常管理工作11、（）是一個經(jīng)濟體中資金流動的基本框架，由金融市場、金融機構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場B、金融體系C、金融工具D、金融中介12、外匯業(yè)務(wù)中較獨特的風(fēng)險是（）A、流動性風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、外匯風(fēng)險D、信用風(fēng)險13、宋體銀行市場定位主要包括

26、產(chǎn)品定位和（）兩個方面。A、目標定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位14、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是（）A、現(xiàn)場審計與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計15、以下不屬于銀行業(yè)消費者權(quán)益保護主要內(nèi)容的是（）A、為消費者提供規(guī)范服務(wù)B、履行信息披露要求C、做好消費者信息管理D、遵守相關(guān)法律16、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金17、（）是指合規(guī)管理應(yīng)當運用系統(tǒng)觀點進行系統(tǒng)的設(shè)計和組織，構(gòu)建合理的運行體制,協(xié)調(diào)制作，實現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨立性原那么B、系統(tǒng)性原那么C、全

27、面性原那么D、合理性原那么18、資本市場是指（）A、短期市場B、一級市場C、發(fā)行市場D、長期市場1頁共18頁第3頁共18第3頁共18頁A、M0B、MlC、M2D、M320、目前，我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（）A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元21、（）是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、法律風(fēng)險22、對于銀行業(yè)金融機構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定終止重組，由（）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機關(guān)B、

28、人民檢察院D、銀監(jiān)會23、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責分工說法正確的選項是（）A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負責對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計 發(fā)現(xiàn)的問題24、宋體（）是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構(gòu)。A、財務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司25、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）A、20%B、50%C、80%D、100%26、（）承當了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了

29、基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會B、政策性銀行C、中央銀行D、國有銀行27、前進機械廠購買一批設(shè)備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院 提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）A、銀行同意即可擔保B、可以擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可28、商業(yè)銀行應(yīng)當認真遵循（）的原那么，采用科學(xué)、合理的方法對存款人進行風(fēng)險評級，根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風(fēng)險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶29、以下關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的選項是（）A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬

30、戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶30、以下政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入31、（）是國家重要的核心競爭力。A、金融B、GDPC、教育D、文化32、以下（）情況，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經(jīng)營B、嚴重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益【）、損害社會公眾利益33、商業(yè)銀行法明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款：向關(guān)系人發(fā)放擔保貸 款的條件不得優(yōu)于其他借款人

31、同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、集團客戶中關(guān)聯(lián)方34、存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個人存款和（）A、儲蓄存款B、外幣存款C、對公存款D、定期存款35、以下不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是（）A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險管理的嚴格性D、核算內(nèi)容的社會性36、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構(gòu)的原那么就是要開展（）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險低B、收益高、風(fēng)險高C、收益低、風(fēng)險低D、收益低、風(fēng)險高37、（）是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信

32、貸第4頁共18頁38、以下（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原那么”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查39、（）承當銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責任。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行革事會40、以下不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售41、（）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機械設(shè)備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個人住房貸款B、個人消費貸款C、個人經(jīng)營類貸款D、自營性個人住房貸款42、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務(wù)

33、活動和風(fēng)險管理的重大事項進行說 明，這種監(jiān)管方式是（）A、市場準入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查43、以下商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（）A、創(chuàng)新中保證本錢能夠比擬準確的核算B、保證風(fēng)險可控C、以銀行利潤最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進行創(chuàng)新44、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）A、很大；較少B、較大：很多C、很小：較少I）、較?。缓芏?5、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程，每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構(gòu)法人進行（）整體風(fēng)險評估。A、一次B、兩次C、三次D、四次46、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的選項是（）A、同業(yè)拆借是一種比擬純粹的金融機構(gòu)之間的

34、資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險，同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，降低了銀行的籌資本錢【）、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途47、當前，我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險是（）A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、流動性風(fēng)險共18頁D、國家風(fēng)險48、銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額是銀行的（）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟資本C會計資本D、市場資本49、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標是（）A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、利率D、信貸50、債券投資的（）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比擬充分地反映了債券投資的實際收

35、益 率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率51、金融會計具有（）兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督52、（）是金融市場最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能D、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能53、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對內(nèi)部控制評價進行具體要求不包括（）A、內(nèi)部控制評價制度B、內(nèi)部控制評價的頻率C、內(nèi)部控制評價的范圍D、內(nèi)部控制評價反應(yīng)54、商業(yè)銀行應(yīng)當在（）要求的基礎(chǔ)上計提儲藏資本。A、最低資本B、儲藏資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加費本D、核心資本55、以下關(guān)于各監(jiān)管機構(gòu)職責劃分說法不

36、正確的選項是（）A、中國銀行負責互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負責包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng) 消費金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負責股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理56、流動性風(fēng)險監(jiān)測指標中，（）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例57、（）是指經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司第6頁共18頁C、金融租賃公司D、企業(yè)集團財務(wù)公司）,從而影響貨幣供應(yīng)量。58、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（

37、A、商業(yè)銀行法定準備金）,從而影響貨幣供應(yīng)量。B、商業(yè)銀行超額準備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款59、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金60、（）商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A、經(jīng)濟資本B、經(jīng)濟增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤61、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（）A、建立投訴處理機制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開62、以下政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入63、以下（）不屬于商業(yè)

38、銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督64、銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)貫徹落實“回歸根源，服從服務(wù)于經(jīng)濟社會開展”的措施，不包括（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革【）、大力推進普惠金融開展65、（）又叫做辛迪加貸款。A、工程貸款B、流動資金循環(huán)貸款C、銀團貸款D、貿(mào)易融資貸款66、某鋼鐵廠向銀行貸款，當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保（）A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應(yīng)的財產(chǎn)能力就可以67、商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了（）個月內(nèi)，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。銀行從業(yè)資格總題庫A、1B、3C、4頁共18頁D、6DD、6第8頁共第8頁共18頁后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類貸款。A、損失B、次級C、關(guān)注D、可疑69、金融會計具有（）兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督70、（）是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調(diào)查的活動。A、