反洗錢檢查管理辦法

1、X銀行反洗錢檢查管理方法第一章總那么第一條 為加強(qiáng)X銀行（以下簡稱“我行”）的反洗錢 工作，切實(shí)履行反洗錢的義務(wù)，根據(jù)中華人民共和國反洗 錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖 融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）等的規(guī)定，制定本管理方法。第二條 本管理方法適用于我行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)及部門。第三條 反洗錢檢查工作實(shí)行“統(tǒng)一管理，分工負(fù)責(zé)” 的原那么。我行內(nèi)控部作為牽頭管理部門，負(fù)責(zé)按照屬地監(jiān)管 要求和我行工作計(jì)劃組織相關(guān)機(jī)構(gòu)、部門開展反洗錢檢查或 洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查工作。第二章反洗錢檢查第四條 我行內(nèi)控部根據(jù)反洗錢工作需要，有權(quán)對(duì)接觸 客戶、進(jìn)行交易的部門、分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢檢查，相關(guān)部 門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配

2、合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。第五條我行內(nèi)控部牽頭組織相關(guān)部門對(duì)全行反洗錢 工作進(jìn)行檢查和監(jiān)督，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總行要求完成對(duì)本行轄 區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)實(shí)施的現(xiàn)場(chǎng)檢查。第六條我行內(nèi)控部年初制定的反洗工作計(jì)劃應(yīng)包含 本年度的反洗錢檢查計(jì)劃，檢查計(jì)劃至少應(yīng)包括檢查時(shí)間、 檢查內(nèi)容、需調(diào)閱資料、檢查方法、抽樣比例等內(nèi)容。第七條每年反洗錢檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù) 計(jì)算，適用管理機(jī)構(gòu)）應(yīng)高于10沆第八條 反洗錢檢查的內(nèi)容包括但不限于以下方面：（一）反洗錢機(jī)構(gòu)和人員的設(shè)置、配備情況；（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況以及在各業(yè)務(wù)中的具體 實(shí)施情況；（三）客戶身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別、盡職調(diào)查情況；（四）處理名單預(yù)警和開展

3、回溯性調(diào)查的工作情況；（五）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況；（六）高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶的控制管理情況；（七）大額交易報(bào)告、可疑交易分析、識(shí)別和報(bào)告情況;（八）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，含新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品/服務(wù)）洗 錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（九）協(xié)助上級(jí)行或外部機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查或信息核 查情況；（十）客戶身份資料及交易記錄保存情況；（十一）反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況；（十二）反洗錢相關(guān)工作信息的報(bào)送情況；（十三）各級(jí)人員的反洗錢履職情況；（十四）反洗錢保密工作情況；（十五）其他反洗錢重要事項(xiàng)。第九條對(duì)反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得 少于二人，并應(yīng)提前通過郵件下發(fā)檢查通知。檢查人員少于

4、 二人，或者未下發(fā)檢查通知書的，被檢查機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。第十條 對(duì)反洗錢進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查后，檢查組應(yīng)出具現(xiàn)場(chǎng) 檢查事實(shí)確認(rèn)書，現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書應(yīng)當(dāng)交被檢查單位核 對(duì)，記載由遺漏或過失的，被檢查單位可以要求補(bǔ)充或更正。 確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)無誤后，被檢查單位負(fù)責(zé)人應(yīng)在確認(rèn)書上 簽名，檢查人員也應(yīng)當(dāng)簽名。第十一條調(diào)查和檢查中需要進(jìn)一步核查的，檢查人員 可以查閱、復(fù)制被調(diào)查、檢查部門和機(jī)構(gòu)的賬戶信息、交易 記錄和其他有關(guān)資料、文件，檢查小組查閱文件、資料。第十二條檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)按時(shí)形成檢查報(bào)告并 報(bào)送我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。檢查報(bào)告至少應(yīng)包括檢查時(shí)間、 檢查要點(diǎn)、檢查方法、抽樣比例、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、整改

5、措 施及整改落實(shí)情況等內(nèi)容。第十三條被檢查單位要根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定具 體的整改措施并認(rèn)真組織整改，形成整改報(bào)告，并在收到檢 查報(bào)告后二十個(gè)工作日內(nèi)反應(yīng)給檢查組。在檢查組或被檢查 單位后期組織實(shí)施的檢查或自查工作中，應(yīng)對(duì)前期檢查問題 的整改落實(shí)情況進(jìn)行復(fù)查，確保整改措施真正落實(shí)到位。第十四條 我行內(nèi)控部根據(jù)總我行相關(guān)問責(zé)管理制度 對(duì)問題的責(zé)任單位、責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)處理。第十五條 我行內(nèi)控部應(yīng)建立反洗錢業(yè)務(wù)檢查檔案，將 檢查工作涉及的相關(guān)資料立卷并按年歸檔，相關(guān)資料包括但 不限于檢查計(jì)劃、檢查工作底稿、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、溝通過程資料、檢查發(fā)現(xiàn)依據(jù)、檢查報(bào)告、整改報(bào)告等。第三章洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查第十六條 我行內(nèi)控部應(yīng)對(duì)人民銀行或相關(guān)監(jiān)管部門 發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管意見書及時(shí)組織相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu) 開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查。第十七條 相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)內(nèi)控部風(fēng)險(xiǎn)排查 要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域開展風(fēng)險(xiǎn) 排查，并根據(jù)排查結(jié)果，針對(duì)存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患， 完善現(xiàn)有的制度、流程以及系統(tǒng)，對(duì)存在的問題疑點(diǎn)、薄弱 環(huán)節(jié)等采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第十八條 洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)束后，相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu) 應(yīng)將排查情況形成書面報(bào)告，經(jīng)單位負(fù)責(zé)人審核簽字后報(bào)我 行內(nèi)控部。第十九條 我行內(nèi)控部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查情