集合信托計(jì)劃借款合同

1、PAGE PAGE 22協(xié)議編號(hào)： 【】-04XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃借款協(xié)議XXXX信托有限公司xx年借款人：XXXX金融控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“借款人”）法定代表人/負(fù)責(zé)人： 住所： 電話：傳真號(hào)碼：通信辦公地址：xx號(hào)碼：貸款人：XXXX信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“XXXX”）法定代表人： 住所：電話：傳真號(hào)碼：通信辦公地址： xx號(hào)碼：借款人向XXXX申請(qǐng)信托貸款，XXXX經(jīng)審查同意向借款人發(fā)放信托貸款，并為此擬設(shè)立“XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”），以實(shí)際募集的各期信托資金向借款人發(fā)放各期信托貸款。為明確各方的權(quán)利、義務(wù)，根據(jù)協(xié)議法、貸款通則和其他關(guān)于法律、法規(guī)，X

2、XXX與借款人各方經(jīng)平等協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。第一條 貸款種類本協(xié)議項(xiàng)下貸款為信托貸款。第二條 貸款幣種本協(xié)議項(xiàng)下貸款幣種為人民幣。第三條 貸款用途本協(xié)議項(xiàng)下的貸款用于借款人補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金、歸還借款、投資和運(yùn)營(yíng)等。信托資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合信托資料文件商定用途的借款人的交易對(duì)手。未經(jīng)貸款人書(shū)面同意，借款人不得改變貸款用途，包括但不限于借款人不得將貸款用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途、不得用于任何法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、國(guó)家政策禁止準(zhǔn)入的項(xiàng)目或未經(jīng)依法批準(zhǔn)的項(xiàng)目，以及禁止以貸款投入的項(xiàng)目、用途。第四條 貸款金額和期限1、本協(xié)議項(xiàng)下貸款本金總額為不超過(guò)人民幣（大寫(xiě)）壹拾伍億元

3、（小寫(xiě)）￥1,500,000,000.00元（大小寫(xiě)不一致時(shí)，以大寫(xiě)為準(zhǔn)，下同），但本款第2段另有商定的除外。根據(jù)各方商定，本協(xié)議項(xiàng)下的貸款資金來(lái)源為XXXX管理的“XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃”項(xiàng)下的第i期信托單位募集的第i期信托資金，XXXX僅以第i期信托資金為限向借款人發(fā)放本協(xié)議項(xiàng)下的第i期信托貸款（i=1、2、3、4、5），下同。本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款金額以XXXX認(rèn)可的第i期信托貸款借款借據(jù)（樣本見(jiàn)附件1，編號(hào)：【】-05-i，以下簡(jiǎn)稱“第i期信托貸款借款借據(jù)”）實(shí)際發(fā)放的金額為準(zhǔn)。2、本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款的期限均不超過(guò)36個(gè)月，自第i期信托貸款發(fā)放之日起算，以第i期信托貸款借款

4、借據(jù)商定為準(zhǔn)。3、借款人應(yīng)依照XXXX通知的日期與金額提交第i期信托貸款借款借據(jù)，并一次性提取第i期信托貸費(fèi)用下的全部借款。第i期信托貸款的貸款發(fā)放日、還款日以及實(shí)際借款金額以XXXX與借款人各方辦理的第i期信托貸款借款借據(jù)上所記載的日期和金額為準(zhǔn)。借款人依照本協(xié)議規(guī)定提交的第i期信托貸款借款借據(jù)格式與內(nèi)容均應(yīng)當(dāng)符合XXXX要求。借款人未依照上述規(guī)定提交相應(yīng)第i期信托貸款借款借據(jù)的，XXXX有權(quán)取消發(fā)放信托貸款，并追究借款人的違約責(zé)任。第五條 第i期信托貸款利率與利息1、本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款的利率均為固定利率，第i期信托單位項(xiàng)下的第i期信托貸款固定年利率以第i期信托貸款借款借據(jù)上記載的利率

5、為準(zhǔn)。各期貸款利率在各期信托單位存續(xù)期內(nèi)，不予調(diào)整。2、本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款的貸款利息自第i期信托貸款實(shí)際發(fā)放日起計(jì)算，利息的計(jì)算以一年 FORMTEXT 365天為基礎(chǔ)，根據(jù)第i期信托貸款實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算（本協(xié)議或第i期信托貸款借款借據(jù)另有商定除外），即第i期信托貸款借款利息第i期信托貸款本金余額第i期信托貸款年利率第i期信托貸款實(shí)際存續(xù)期限 FORMTEXT 365。其中“第i期信托貸款實(shí)際存續(xù)期限”指第i期信托貸款實(shí)際發(fā)放日（含）起至還款日（指貸款正常到期日或提前還款日，不含）止期間的天數(shù)。第i期信托貸款本金余額發(fā)生變更的，貸款利息自變更之日起分段計(jì)算，下同。本協(xié)議項(xiàng)下借款人按如下第

6、（ FORMTEXT 1）種方式支付貸款利息：（1）按季結(jié)息。 FORMTEXT 在每個(gè)季度（以每年四個(gè)公歷季度計(jì)）末月的20日結(jié)息，結(jié)息日為付息日，最后一個(gè)付息日為貸款到期日，利隨本清。每個(gè)付息日第i期信托貸款應(yīng)支付貸款利息第i期信托貸款本金余額【第i期信托貸款年利率】第i期信托貸款當(dāng)期實(shí)際存續(xù)天數(shù)365；其中“第i期信托貸款當(dāng)期實(shí)際存續(xù)天數(shù)”指第i期信托貸款實(shí)際發(fā)放日（含，貸款首個(gè)結(jié)息日適用）或第i期信托貸款上一結(jié)息日（含）至第i期信托貸款本結(jié)息日（不含）止期間的天數(shù)。付息日、到期日如遇非工作日提前至上一個(gè)工作日支付,每個(gè)付息日第i期信托貸款應(yīng)支付貸款利息計(jì)算至實(shí)際付息日（不含），第i期信

7、托貸款到期日的利息計(jì)算至實(shí)際還款日（不含）?！暗趇期信托貸款本金余額”指第i期信托貸款初始本金金額借款人已償還的第i期信托貸款本金金額（如有），借款人依照本協(xié)議商定償還第i期信托貸款部分本金的，“第i期信托貸款本金余額”自下一日起調(diào)整，“第i期信托貸款本金余額”發(fā)生變化的，該期貸款利息分段計(jì)算，以下同。（2）貸款到期日一次性結(jié)息。貸款到期日為結(jié)息日，結(jié)息日當(dāng)天為付息日。借款人于貸款到期日一次性支付貸款本金及利息。（3）其他方式（ FORMTEXT /）。第六條 第i期信托貸款發(fā)放條件與發(fā)放方式1、本協(xié)議項(xiàng)下的第i期信托貸款發(fā)放具體金額以第i期信托貸款借款借據(jù)載明的金額為準(zhǔn)。2、下列條件全部滿足

8、后，XXXX方有義務(wù)向借款人發(fā)放第i期信托貸款資金：（1）本協(xié)議已簽署并生效；（2）XXXX已與XXXX發(fā)展（集團(tuán)）有限責(zé)任公司（以下或稱“保證人”）簽署XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃保證協(xié)議（編號(hào)：【】-06，以下簡(jiǎn)稱“保證協(xié)議”），保證人已出具同意提供保證擔(dān)保的相關(guān)內(nèi)部決議資料文件（適用于第1期信托貸款的發(fā)放條件）；（3）借款人已向XXXX提交第i期信托貸款提款申請(qǐng)（見(jiàn)附件2）；且該申請(qǐng)所涉及貸款金額、期限、利率等全部信息已經(jīng)XXXX確認(rèn)同意；借款人已出具同意該第i期信托貸款的相關(guān)內(nèi)部決議資料文件和/或外部批準(zhǔn)（如需），且該決議和/或外部批準(zhǔn)（如需）延續(xù)有效；（4）XXXX已簽收第i期信托貸款

9、提款申請(qǐng)，且對(duì)貸款金額、期限、利率等信息無(wú)異議或雖有異議但已解決，并已通知借款人提交第i期信托貸款借款借據(jù)；（5）借款人已向XXXX提交對(duì)應(yīng)的不可撤銷的符合XXXX要求的第i期信托貸款借款借據(jù)且擬發(fā)放的第i期信托貸款和屆時(shí)存續(xù)的其他各期信托貸款本金余額之和不超過(guò)15億元；（6）XXXX發(fā)行的“XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃”已設(shè)立，且第i期信托單位募集資金已經(jīng)足額到位并且金額不低于借款人第i期信托貸款的提款金額；（7）截止第i期信托貸款貸款發(fā)放日，借款人、保證人沒(méi)有發(fā)生本協(xié)議、保證協(xié)議所商定的任一違約事項(xiàng)，借款人、保證人未發(fā)生與XXXX簽署的其他交易資料文件的違約事件；（8）借款人、保證人的經(jīng)營(yíng)狀

10、況（包括但不限于財(cái)務(wù)狀況）未發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變化從而影響本協(xié)議、保證協(xié)議項(xiàng)下履約責(zé)任的承擔(dān)；（9）借款人、保證人在本協(xié)議、保證協(xié)議及其他交易資料文件的項(xiàng)下的陳述、保證，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；（10）法律法規(guī)、規(guī)章或監(jiān)管部門(mén)不禁止且不限制XXXX發(fā)放本協(xié)議項(xiàng)下的貸款；（11）本協(xié)議商定的借款人需滿足的其他放款條件。3、XXXX將第i期信托貸款資金劃入借款人如下賬戶：戶 名：【XXXX金融控股有限公司】賬 號(hào)：【】開(kāi)戶銀行：【】4、本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款一經(jīng)劃出XXXX賬戶，即視為XXXX已經(jīng)發(fā)放該期信托貸款，借款人已經(jīng)承借該期信托貸款，信托貸款自第i期信托貸款借款借

11、據(jù)所記載的第i期信托貸款發(fā)放日開(kāi)始生息。在劃款日XXXX應(yīng)于xx時(shí)間17:00之前將本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款一次性劃出，并及時(shí)通知借款人。5、借款人提交第i期信托貸款提款申請(qǐng)且第i期信托資金已募集到位后，借款人未按本條第2款的商定及時(shí)提交XXXX認(rèn)可的不可撤銷的第i期信托貸款借款借據(jù)的，XXXX有權(quán)取消第i期信托貸款的發(fā)放，且XXXX有權(quán)追究借款人違約責(zé)任。第七條 第i期信托貸款還款方式1、正常還款方式：借款人于第i期信托貸款到期日償還第i期信托貸款全部貸款本金，同時(shí)利隨本清。到期日如遇非工作日提前至上一個(gè)工作日支付，利息計(jì)算至實(shí)際還款日（不含）。 2、提前還款（1）第i期信托貸款發(fā)放滿12個(gè)

12、月之日，經(jīng)借款人書(shū)面通知，借款人有權(quán)提前償還第i期信托貸款全部或部分貸款本金，同時(shí)利隨本清。借款人申請(qǐng)?zhí)崆斑€款的，應(yīng)當(dāng)至少提前30個(gè)工作日書(shū)面通知貸款人，未按期提前書(shū)面通知貸款人的，貸款人有權(quán)不接受借款人的提前還款。（2）第i期信托貸款發(fā)放滿24個(gè)月之日，經(jīng)借款人書(shū)面通知，借款人有權(quán)提前償還第i期信托貸款全部或部分貸款本金，同時(shí)利隨本清。借款人申請(qǐng)?zhí)崆斑€款的，應(yīng)當(dāng)至少提前30個(gè)工作日書(shū)面通知貸款人，未按期提前書(shū)面通知貸款人的，貸款人有權(quán)不接受借款人的提前還款。（3）發(fā)生本協(xié)議第十二條第5款、第十三條第5款及其他商定情形時(shí)，XXXX有權(quán)宣布第i期信托貸款或本協(xié)議項(xiàng)下全部信托貸款提前到期并要求借款

13、人提前歸還第i期信托貸款或本協(xié)議項(xiàng)下全部信托貸款的所有本息。（4）因本款第（1）、（2）、（3）項(xiàng)原因第i期信托貸款提前清償?shù)?，本協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)付貸款的利息應(yīng)當(dāng)依照以下第（）種方式計(jì)算：第i期信托貸款所對(duì)應(yīng)的第i期信托貸款借款借據(jù)上所商定的貸款期限計(jì)算。按第i期信托貸款實(shí)際存續(xù)期限計(jì)算利息。其他方式： 。3、借款人應(yīng)于第i期信托貸款還款日（含第i期信托貸款正常到期日、提前還款日）及第i期信托貸款付息日將應(yīng)還費(fèi)用（利息、本金等）及時(shí)、足額存入XXXX指派的如下專用賬戶：戶 名：【XXXX信托有限公司信托專戶】賬 號(hào)：【】開(kāi)戶銀行：【】4、借款人在此承諾，若XXXX收到的借款人的任何費(fèi)用少于截至該付息

14、日、還款日、支付日借款人按本協(xié)議規(guī)定到期應(yīng)支付的任何費(fèi)用，XXXX有權(quán)指派借款人當(dāng)天實(shí)際所付費(fèi)用系用于清償本協(xié)議項(xiàng)下各期貸款中的某期貸款或者該實(shí)際所付費(fèi)用在各期貸費(fèi)用下應(yīng)付費(fèi)用之間如何分配。在借款人未足額清償應(yīng)付第i期信托貸款本息和費(fèi)用時(shí)，借款人已向XXXX支付的金額依照以下順序進(jìn)行清償: （1）XXXX為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的法律規(guī)定的合理費(fèi)用；（2）因借款人違反本協(xié)議而造成或產(chǎn)生的賠償金、違約金、罰息、復(fù)利等；（3）借款利息；（4）借款本金。第八條 連帶責(zé)任保證信托計(jì)劃設(shè)立前，借款人有義務(wù)促使保證人與XXXX簽署保證協(xié)議，由保證人為借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的全部義務(wù)責(zé)任向貸款人提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。第

15、九條 各方的權(quán)利和義務(wù)1、借款人的權(quán)利、義務(wù)：（1）借款人有權(quán)利依照借款人自身經(jīng)營(yíng)情況的實(shí)際資金需求提出用款計(jì)劃，并向XXXX提交第i期信托貸款資金對(duì)應(yīng)的第i期信托貸款提款申請(qǐng)和不可撤銷的第i期信托貸款借款借據(jù)；按本協(xié)議商定時(shí)限足額清償本協(xié)議項(xiàng)下的貸款本金及利息；（2）借款人有義務(wù)依照本協(xié)議規(guī)定使用貸款資金，將貸款僅用于本協(xié)議約定的資金用途；（3）有義務(wù)對(duì)向XXXX提供材料、信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及有效性負(fù)責(zé)；（4）在不影響借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等情況下，借款人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)接受、積極配合XXXX和/或XXXX委托的xx銀行股份有限公司xx分行對(duì)其進(jìn)行貸后管理及相關(guān)檢查，提供相關(guān)資料文件資料文件資料

16、；（5）變更住所、通訊辦公地址、負(fù)責(zé)人等事項(xiàng)應(yīng)在關(guān)于事項(xiàng)變更后7日內(nèi)通知XXXX； （6）進(jìn)行嚴(yán)重降低借款人的履約能力的股份制改造、減資、合并、分立等重大事項(xiàng)應(yīng)至少提前10個(gè)工作日書(shū)面通知XXXX；進(jìn)行嚴(yán)重降低借款人的履約能力的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、為他人（關(guān)聯(lián)企業(yè)除外）債務(wù)提供大額擔(dān)保的應(yīng)至少提前10個(gè)工作日書(shū)面通知XXXX； （7）如發(fā)生或可能發(fā)生對(duì)其正常經(jīng)營(yíng)構(gòu)成危險(xiǎn)或?qū)ζ渎男斜緟f(xié)議項(xiàng)下還款義務(wù)造成或產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，包括但不限于涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁、破產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況的惡化等，應(yīng)至少提前10個(gè)工作日書(shū)面通知XXXX；（8）發(fā)生歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或被撤銷時(shí)，應(yīng)于

17、事件發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知XXXX；（9）法律法規(guī)規(guī)定和本協(xié)議商定的其他義務(wù)。2、XXXX的權(quán)利、義務(wù)：（1）要求借款人提供與貸款相關(guān)的全部資料文件資料；（2）依本協(xié)議商定向借款人提供貸款（因借款人原因造成遲延的除外），并按本協(xié)議商定收取貸款利息，及時(shí)收回本金；（3）依據(jù)本協(xié)議或其他與借款人簽署的相關(guān)協(xié)議或資料文件的商定而享有的其他權(quán)利；（4）按本協(xié)議商定，在達(dá)到放款條件后，按約向借款人發(fā)放信托貸款；（5）在發(fā)生本條第1款第（6）、（7）、（8）項(xiàng)所述三種情形中任何一種時(shí)，XXXX即宣布貸款提前到期，借款人有義務(wù)在貸款提前到期之日起5個(gè)工作日內(nèi)歸還全部貸款本息。第十條 貸后管理1、本協(xié)議項(xiàng)

18、下貸款資金劃入借款人的賬戶后，由借款人依照“借款人自主支付”的方式按信托資料文件商定用途使用貸款資金，由借款人自主支付給符合信托資料文件商定用途的借款人的交易對(duì)手。2、向借款人發(fā)送付款通知，提示借款人及時(shí)履行還本付息義務(wù)。3、收集借款人在本協(xié)議項(xiàng)下還本付息的情況和財(cái)務(wù)報(bào)表。4、借款人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)接受、積極配合XXXX和/或XXXX委托的xx銀行股份有限公司xx分行對(duì)其進(jìn)行貸后管理及相關(guān)檢查，提供相關(guān)資料文件資料文件資料，有義務(wù)依照XXXX和/或XXXX委托的xx銀行股份有限公司xx分行的要求提供基本的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料文件資料及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況資料文件資料，包括但不限于按季提供資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表

19、等信息和資料文件資料，每會(huì)計(jì)年度終止后5個(gè)月內(nèi)提交經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，并且對(duì)所提供資料文件資料的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)，不提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)事實(shí)。第十一條 聲明與保證1、借款人聲明、保證如下：（1）借款人依法設(shè)立并合法存續(xù)，具備所有必要的權(quán)利能力，有權(quán)經(jīng)營(yíng)與本協(xié)議項(xiàng)下貸款用途相關(guān)的業(yè)務(wù)，能以自身名義履行本協(xié)議的義務(wù)并承擔(dān)民事責(zé)任。（2）借款人簽訂本協(xié)議已合法、有效地履行了其應(yīng)遵守的機(jī)關(guān)法人內(nèi)部與外部的任何批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案、報(bào)告義務(wù)等；（3）借款人簽訂和履行本協(xié)議，未與對(duì)借款人及其資產(chǎn)有約束力的規(guī)定（含公司章程）和其他商定（包括但不限于向他人和或本人提供的擔(dān)保）有任何抵觸，與其他銀

20、行等金融機(jī)構(gòu)簽訂的尚在履行中的借款協(xié)議、為他人和或自身提供擔(dān)保等情況，均真實(shí)、準(zhǔn)確、合法、有效；（4）借款人向XXXX提供的所有資料文件、資料文件資料，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)表等，均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合法、有效；（5）借款人具有延續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，有合法的還款來(lái)源，未涉及任何清算、解散、合并、分立或類似法律程序，亦未發(fā)生任何可能致使涉及該等法律程序的事件或情形；（6）借款人的信用狀況良好，無(wú)重大不良信用記錄，未涉入任何可能對(duì)借款人履行本協(xié)議的能力造成或產(chǎn)生不利影響的民事、刑事、行政訴訟或仲裁程序，亦未發(fā)生任何可能致使涉入該等訴訟程序或仲裁程序的事件或情形；（7）借款人未發(fā)生任何重大違約事件，亦未發(fā)生該等

21、事件仍在延續(xù)的情形；（8）未經(jīng)XXXX書(shū)面許可，借款人不向與本信托貸款無(wú)關(guān)的第三方提供、泄漏本協(xié)議項(xiàng)下XXXX向借款人提供并使借款人了解到的XXXX的商業(yè)秘密；借款人以上聲明、保證在本協(xié)議簽訂日及履行期間應(yīng)延續(xù)有效。2、XXXX聲明、保證如下：（1）XXXX是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)合法開(kāi)業(yè)的一家信托公司，并取得了由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)xx監(jiān)管局頒發(fā)的中華人民共和國(guó)金融許可證，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)包括本協(xié)議所涉事項(xiàng)在內(nèi)的信托業(yè)務(wù)。XXXX作為中國(guó)的非銀行銀行等金融機(jī)構(gòu)，具有承擔(dān)完全民事行為責(zé)任的能力。（2）XXXX系根據(jù)XXXX號(hào)集合資金信托協(xié)議（編號(hào)：【】-02）及相關(guān)信托資料文件

22、的規(guī)定，將信托資金用于向借款人發(fā)放貸款，XXXX具有合法的信托財(cái)產(chǎn)處分權(quán)。3、借款人同意XXXX向中國(guó)人民銀行及信貸征信主管部門(mén)批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫(kù)查詢借款人的信用狀況，并同意XXXX在信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)有權(quán)自主將本協(xié)議項(xiàng)下相關(guān)貸款信息依照法律、法規(guī)規(guī)定錄入借款人在金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)的登記內(nèi)容中，相關(guān)貸款信息包括但不限于：貸款種類、貸款金額、貸款發(fā)放日期、貸款到期日期、貸款本息償還方式、擔(dān)保措施、貸款余額、最近一次實(shí)際還款日期、違約信息（當(dāng)前逾期期數(shù)、當(dāng)前逾期總額、累計(jì)逾期次數(shù)等）、債權(quán)轉(zhuǎn)讓信息、人民法院判決或裁定借款人履行義務(wù)以及強(qiáng)制執(zhí)行的信息等。借款人簽署本協(xié)議

23、即視為借款人同意XXXX有權(quán)自主錄入上述信息；XXXX多次分別錄入上述信息的，無(wú)需借款人另行出具書(shū)面同意函。第十二條 違約責(zé)任1、本協(xié)議生效后，各方當(dāng)事人均應(yīng)履行本協(xié)議所商定的義務(wù)。任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議所商定義務(wù)的，均構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)違約責(zé)任，如該等違約責(zé)任不足以彌補(bǔ)因其違約給其他方造成的全部損失，其他方有權(quán)要求該方繼續(xù)賠償所受損失的差額部分。除本協(xié)議就具體違約情形另有規(guī)定外，守約方有權(quán)依此要求違約方承擔(dān)法律責(zé)任。2、借款人未依照本協(xié)議規(guī)定及時(shí)提交第i期信托貸款的第i期信托貸款借款借據(jù)、遲延提取相應(yīng)借款的，XXXX有權(quán)按第i期信托貸款初始本金金額（即第i期信托單位募集的第i期

24、信托資金）第i期信托貸款提款申請(qǐng)上載明的信托貸款年利率365按日計(jì)收遲延提款違約金，第i期信托貸款初始本金金額以信托計(jì)劃項(xiàng)下第i期信托單位實(shí)際募集資金規(guī)?？傤~為準(zhǔn)，遲延提款違約金自借款人應(yīng)根據(jù)XXXX通知的提交第i期信托貸款對(duì)應(yīng)的第i期信托貸款借款借據(jù)之日（含）計(jì)算至XXXX實(shí)際發(fā)放第i期信托貸款之日（不含）止。因借款人未及時(shí)提交第i期信托貸款借款借據(jù)、遲延提款致使XXXX取消第i期信托貸款的，遲延提款違約金計(jì)算至XXXX通知借款人取消第i期信托貸款之日（不含）止。3、借款人未按本協(xié)議商定償還本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款本金或利息的（含宣布貸款提前到期時(shí)的應(yīng)付貸款本金及利息），XXXX有權(quán)向借款人

25、發(fā)出書(shū)面通知，要求借款人在指派的提前到期日提前清償?shù)趇期信托貸款本金乃至全部貸款本金及根據(jù)本協(xié)議第五條計(jì)算的應(yīng)付未付利息。借款人未按書(shū)面通知及時(shí)清償相應(yīng)第i期信托貸款本金及利息的，XXXX對(duì)逾期本金依照逾期罰息利率逾期期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率150%365按日計(jì)收罰息。本協(xié)議各方在此一致確認(rèn)：借款人遲延清償貸款利息但XXXX尚未宣布第i期信托貸款提前到期的，則借款人除應(yīng)繼續(xù)依照本協(xié)議商定計(jì)付利息外，還應(yīng)就其遲延支付的第i期利息金額依照本款第1段確定的日罰息率另行計(jì)付復(fù)利；借款人應(yīng)承擔(dān)第i期信托貸款利息計(jì)算至第i期信托貸款到期日或第i期信托貸款提前到期日（以日期在先者為準(zhǔn)）的復(fù)利。

26、自第i期信托貸款到期日或第i期信托貸款提前到期日起，如借款人未清償利息的，第i期信托貸款利息金額不再增加，但借款人仍應(yīng)依照本款第1段規(guī)定計(jì)付復(fù)利，直至第i期信托貸款利息清償完畢。4、借款人未按本協(xié)議商定用途使用信托貸款的，XXXX有權(quán)向借款人發(fā)出書(shū)面通知，要求借款人在指派的提前到期日提前清償?shù)趇期信托貸款本金乃至全部貸款本金及根據(jù)本協(xié)議第五條計(jì)算的應(yīng)付未付利息，并對(duì)借款人違約使用第i期信托貸款根據(jù)違約使用天數(shù)依照挪用罰息利率挪用期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率150%365按日計(jì)收罰息。借款人使用第i期信托貸款如同時(shí)出現(xiàn)本款與本條第3款所列情形的，XXXX應(yīng)擇其重而處罰，未能并處。5、借

27、款人或保證人有下列行為之一的，應(yīng)在收到XXXX通知后15日內(nèi)予以改正并采取令XXXX滿意的補(bǔ)救措施，否則XXXX有權(quán)宣布本協(xié)議項(xiàng)下第i期信托貸款乃至全部貸款提前到期，并要求借款人在指派的提前到期日提前清償?shù)趇期信托貸款本金乃至全部貸款本金及根據(jù)本協(xié)議第五條計(jì)算的應(yīng)付未付利息，借款人未及時(shí)清償相應(yīng)貸款本金及利息的，XXXX對(duì)逾期本金依照逾期罰息利率逾期期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率150%365按日計(jì)收罰息： （1）向XXXX或其指派的第三方提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的資料文件或資料文件資料的，該等資料文件或資料文件資料包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等其他財(cái)務(wù)資料文件資料、借

28、款協(xié)議、提供擔(dān)保等情況；（2）違反本協(xié)議中規(guī)定的借款人義務(wù)或者出現(xiàn)本協(xié)議第九條第1款規(guī)定情形且致使本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)實(shí)現(xiàn)受到威脅或遭受損失的（本協(xié)議對(duì)其中部分情形已商定違約處理方式的，按商定執(zhí)行）；（3）違反本協(xié)議、保證協(xié)議或其他交易資料文件或向XXXX出具的其他資料文件中的申明、保證與承諾的；（4）借款人的任何其他融資協(xié)議項(xiàng)下的重大債務(wù)到期未付，或任何該等債務(wù)在規(guī)定到期之前被宣布為提前到期的；（5）借款人或保證人財(cái)產(chǎn)的重要部分或全部被其他債權(quán)人占有、或被指派受托人、接收人或類似人員接管，或者其重要財(cái)產(chǎn)被扣押或凍結(jié)，可能使XXXX遭受損失的；（6）其他任何XXXX認(rèn)為致使XXXX本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)實(shí)現(xiàn)

29、受到威脅或遭受損失的情形。6、借款人或保證人出現(xiàn)履約能力受到嚴(yán)重影響或出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化等情形，或主管、監(jiān)管部門(mén)等國(guó)家相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)借款人或保證人（對(duì)法人而言，包括其法定代表人）進(jìn)行立案調(diào)查或其他嚴(yán)重影響借款人或保證人履約能力的，XXXX有權(quán)宣布第i期信托貸款乃至全部貸款提前到期，并要求借款人在指派的提前到期日提前清償?shù)趇期信托貸款本金乃至全部貸款本金及根據(jù)本協(xié)議第五條計(jì)算的應(yīng)付未付利息。借款人未及時(shí)清償相應(yīng)貸款本金及利息的，XXXX對(duì)逾期本金依照逾期罰息利率逾期期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率150%365按日計(jì)收罰息，對(duì)逾期利息依照逾期罰息利率逾期期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率15

30、0%365按日計(jì)收復(fù)利。7、如借款人違反本協(xié)議商定提前歸還貸款，XXXX有權(quán)拒絕接受或者退還借款人提前歸還的貸款，并有權(quán)要求借款人支付提前還款違約金，提前還款違約金的金額為“借款人違反本協(xié)議商定提前歸還的該期貸款本金金額第i期信托貸款年利率自借款人提前還款日（含）至第i期信托貸款借款借據(jù)記載的該期貸款正常到期日（不含）的期間天數(shù)365”。且，借款人仍應(yīng)依未發(fā)生提前還款的情況下的商定按期還本付息。第十三條 協(xié)議的生效、變更、解除與終止1、本協(xié)議經(jīng)XXXX與借款人各方法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽署并加蓋單位公章之日起生效，至本協(xié)議項(xiàng)下全部貸款本金、利息、罰息、違約金及所有其他應(yīng)付費(fèi)用償清之日終止

31、。2、本協(xié)議生效后，XXXX將本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人，僅需及時(shí)書(shū)面通知借款人即可，無(wú)需征得借款人同意；在書(shū)面通知借款人后，該受讓人有權(quán)要求借款人繼續(xù)履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)和責(zé)任。3、本協(xié)議生效后，非經(jīng)XXXX書(shū)面同意，借款人不得將本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人。4、本協(xié)議生效后，XXXX與借款人任何一方不得擅自變更。如需變更，XXXX與借款人各方須達(dá)成書(shū)面變更協(xié)議，書(shū)面協(xié)議達(dá)成之前，本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。5、有下列情形之一的，XXXX有權(quán)單方解除協(xié)議，或XXXX有權(quán)宣布第i期信托貸款乃至全部貸款提前到期，并要求借款人在指派的提前到期日提前清償?shù)趇期信托貸款本金乃至全部貸款本金及

32、根據(jù)本協(xié)議第五條計(jì)算的應(yīng)付未付利息。借款人未及時(shí)清償相應(yīng)貸款本金及利息的，XXXX對(duì)逾期本金依照逾期罰息利率逾期期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率150%365按日計(jì)收罰息，對(duì)逾期利息依照逾期罰息利率逾期期間的日罰息利率=第i期信托貸款年利率150%365按日計(jì)收復(fù)利：（1）借款人發(fā)生歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、清算、破產(chǎn)、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或被撤銷；（2）XXXX有證據(jù)證明，出現(xiàn)本協(xié)議項(xiàng)下的其他危及貸款安全、影響借款人還款能力的情形，借款人在收到XXXX通知后5個(gè)工作日內(nèi)未能改正或采取令XXXX滿意的補(bǔ)救措施；（3）XXXX根據(jù)本協(xié)議商定或本信托計(jì)劃項(xiàng)下其他交易資料文件的商定有權(quán)要求借款人提前還款

33、的其他情形；（4）法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及市場(chǎng)環(huán)境等發(fā)生重大變化；（5）借款人未依照商定按期足額償還本協(xié)議項(xiàng)下的貸款本息的；（6）借款人違反本協(xié)議或本信托計(jì)劃項(xiàng)下其他交易資料文件規(guī)定的義務(wù)。6、非因XXXX原因致使XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃不設(shè)立的，XXXX有權(quán)解除本協(xié)議，并無(wú)需承擔(dān)賠償責(zé)任。XXXX號(hào)集合資金信托計(jì)劃項(xiàng)下第i期信托單位不設(shè)立的，XXXX無(wú)義務(wù)發(fā)放第i期信托貸款，并無(wú)需承擔(dān)賠償責(zé)任。第十四條 特別商定1、借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的還款義務(wù)不因本協(xié)議無(wú)效或解除、借款人財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)方式、自身體制或法律地位等發(fā)生變化或借款人與他人簽訂的其他任何協(xié)議或資料文件而免除。2、借款人和XXXX的聯(lián)

34、系辦公地址和聯(lián)絡(luò)方式如下：（1）借款人聯(lián)系辦公地址和聯(lián)絡(luò)方式：聯(lián)系人：通訊辦公地址： xx郵政號(hào)碼：電話：傳真號(hào)碼：（2）XXXX聯(lián)系辦公地址和聯(lián)絡(luò)方式：聯(lián)系人：通訊辦公地址：xx號(hào)碼：電話：3、各方之間的所有通知均為書(shū)面形式，可由專人送達(dá)、掛號(hào)郵遞、特快專遞等方式傳送，傳真號(hào)碼可作為輔助送達(dá)方式，但事后必須以上述商定方式補(bǔ)充送達(dá)。通知在下列日期視為送達(dá)：專人遞送的通知，在專人遞送之交付日為有效送達(dá)；如以EMS方式發(fā)送的，以EMS官方網(wǎng)站顯示送達(dá)視為送達(dá)；如以傳真號(hào)碼發(fā)送，則在收到對(duì)方的傳真號(hào)碼回執(zhí)時(shí)視為送達(dá)。各方在本協(xié)議中填寫(xiě)的聯(lián)系辦公地址即為其有效的通訊辦公地址。各方均有權(quán)在任何時(shí)候更改其

35、通訊辦公地址，但應(yīng)按本條商定的送達(dá)方式在變更后7個(gè)工作日內(nèi)向?qū)Ψ剿瓦_(dá)通知。借款人法人名稱，法定代表人、法定住所、聯(lián)系辦公地址等發(fā)生變化而未及時(shí)書(shū)面通知貸款人時(shí)，貸款人按本協(xié)議所載資料文件資料向借款人發(fā)送的所有文書(shū)，視同送達(dá)。4、貸款資金來(lái)源：本協(xié)議項(xiàng)下的貸款資金系XXXX接受委托，指派發(fā)放貸款的信托資金。5、本協(xié)議未盡事宜，依照國(guó)家關(guān)于法律、行政法規(guī)執(zhí)行。法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，XXXX與借款人各方可達(dá)成書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議，作為本協(xié)議附件，與本協(xié)議具有同等法律效力。第十五條 爭(zhēng)議解決方式1、本協(xié)議的訂立、生效、履行、說(shuō)明、修改和終止等事項(xiàng)適用中華人民共和國(guó)（為本協(xié)議之目的，不包括xx特別行政區(qū)、x

36、x特別行政區(qū)和xx地區(qū)）法律法規(guī)。2、XXXX與借款人各方在本協(xié)議履行中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則應(yīng)向XXXX住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。敗訴方應(yīng)承擔(dān)全部的訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等勝訴方實(shí)現(xiàn)權(quán)益的費(fèi)用。3、XXXX與借款人各方在協(xié)商、仲裁、訴訟以及借款人被申請(qǐng)執(zhí)行期間，對(duì)不涉及爭(zhēng)議的本協(xié)議項(xiàng)下其他條款，仍須執(zhí)行。第十六條 各方商定的其他事項(xiàng)1、各方之間的所有通知均為書(shū)面形式，可由專人送達(dá)、掛號(hào)郵遞、特快專遞等方式傳送，傳真號(hào)碼可作為輔助送達(dá)方式，但事后必須以上述商定方式補(bǔ)充送達(dá)。通知在下列日期視為送達(dá)：專人遞送的通知，在專人遞送之交付日為有效送達(dá)；如以EMS方式發(fā)送的，以EMS官方網(wǎng)站

37、顯示送達(dá)視為送達(dá)；如以傳真號(hào)碼發(fā)送，則在收到對(duì)方的傳真號(hào)碼回執(zhí)時(shí)視為送達(dá)。2、XXXX與借款人各方由于不可抗力未能及時(shí)劃款或還款的，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并采用有效的措施來(lái)防止損失的擴(kuò)大。遭受不可抗力的一方應(yīng)在事件發(fā)生后15日內(nèi)向?qū)Ψ教峁┰摬豢煽沽κ录脑敿?xì)情況和關(guān)于政府部門(mén)對(duì)此出具的證明資料文件，XXXX與借款人各方應(yīng)及時(shí)協(xié)商解決。但各方不得以前述事由為依據(jù)拒絕承擔(dān)提供貸款或還款義務(wù)。第十七條 保密1、各方因簽署、履行本協(xié)議過(guò)程中所取得的對(duì)方商業(yè)秘密以及其他未公開(kāi)的信息，任何一方不得對(duì)外透露和使用，但根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章或監(jiān)管部門(mén)要求及信托資料文件的商定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行披露的除外。2、商業(yè)秘密以及其他未公開(kāi)

38、信息的提供方向接受方提供或披露的商業(yè)秘密以及其他未公開(kāi)的信息，僅可由接受方為執(zhí)行本協(xié)議需要披露給指派的雇員、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、有權(quán)部門(mén)、聘請(qǐng)的中介機(jī)構(gòu)、信托計(jì)劃的委托人、受益人以及委托人和/或受益人的投資人（包括潛在投資人），但前提是該等人員必須對(duì)所獲知的與本協(xié)議關(guān)于的信息承擔(dān)保密義務(wù),并且僅在為執(zhí)行本協(xié)議所需的范圍內(nèi)進(jìn)行該等披露；但是，由該等雇員做出至少與本協(xié)議保密義務(wù)一樣嚴(yán)格的保密承諾等，以防止該等雇員為個(gè)人權(quán)益使用保密信息或向任何第三方做出未經(jīng)授權(quán)的任何披露。3、當(dāng)本協(xié)議解除或終止時(shí)，接受方應(yīng)立即停止使用且不得許可第三方使用提供方的商業(yè)秘密以及其他未公開(kāi)的信息，同時(shí)，接受方應(yīng)依照提供方的書(shū)面要求，將提供方提供的商業(yè)秘密以及其他未公開(kāi)的信息退還提供方或予以刪除或銷毀。4、在任何情形下，本條所規(guī)定的保密義務(wù)應(yīng)永久延續(xù)有效。5、各方任何一方違反本商定，未遵守保密義務(wù)，致使對(duì)方遭受損失的，泄密方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十八條 附則1、本協(xié)議一式陸份，XXXX與借款人各方各執(zhí)貳份，其余備用，具有同等法律效力。2、借款人向XXXX提交的不可撤銷的第i期信托貸款借款借據(jù)為本協(xié)議的借款憑證，與本協(xié)議具有同等法律效力。3、各方確認(rèn)，本協(xié)議某條款或某條款的部分內(nèi)容在現(xiàn)在是或?qū)?lái)成為無(wú)效，該無(wú)效條款或無(wú)效部分并不影