六月中旬證券從業(yè)資格資格考試綜合測試卷含答案和解析

1、六月中旬證券從業(yè)資格資格考試綜合測試卷含答案和解析一、單項選擇題（共80題，每題2分）。1、憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策的是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司【參考答案】：A【解析】基金管理人憑借專門的知識與經(jīng)獫，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策。2、我國證券公司的設(shè)立實行（）。A、報備制B、審批制C、注冊制D、備案制【參考答案】：B【解析】我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審

2、查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。3、為政府、金融機構(gòu)和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、證券流通市場D、證券發(fā)行市場【參考答案】：D【解析】政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟活動中可能出現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場提供了多種多樣的投資機會，實現(xiàn)社會儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。4、金融債券存續(xù)期間發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年()前向投資者披露年度報告且應(yīng)當(dāng)于每年()前披露債券跟蹤信用評級報告。（）A、6月30日：9月30日B、6月30日：12月31日C、4月30日；9月30日D、4月30日；7月31日【參考答案】：D【解析】金融債券存續(xù)期間，

3、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應(yīng)包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)報告以及涉及的重大訴訟事項等內(nèi)容。此外發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年7月31日前披露債券跟蹤信用評級報告。5、傳統(tǒng)的風(fēng)險限額管理主要是頭寸規(guī)模控制，這種管理的主要缺陷是（）。.不能在各業(yè)務(wù)部門之間進行比較.沒有包含杠桿效應(yīng).沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng).不能準(zhǔn)確地衡量頭寸規(guī)?？刂艫、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】風(fēng)險管理與控制的核心之一是風(fēng)險的計量、風(fēng)險限額的確定與分配、風(fēng)險監(jiān)控。傳統(tǒng)的風(fēng)險限額管理主要是頭寸規(guī)模控制，這種管理的主要缺陷是：（1）不能在各業(yè)務(wù)部門之間進行比

4、較。（2）沒有包含杠桿效應(yīng)。（3）沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)。6、證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人強制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）個工作日。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：B【解析】證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個工作日。7、證券公司在營業(yè)場所保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料的期限不得少于（）。A、5年B、10年C、20年D、30年【參考答案】：A【解析】證券公司在營業(yè)場所保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料的期限不得少于5年。8、某有限責(zé)任公司股東會決定解散該公司該公司下列行為不符合法律規(guī)

5、定的有（）。股東會選派股東甲、股東乙和股東丙組成清算組，未采納股東丁提出吸收一名律師參加清算組的建議清算組成立15日后將公司解散一事通知了全體債權(quán)人在清理公司財產(chǎn)過程中清算組發(fā)現(xiàn)公司財產(chǎn)僅夠清償80%的債務(wù)，遂通知債權(quán)人不再清償清算組經(jīng)職代會同意決定清償債務(wù)前將公司辦公家具分給股東A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】有限責(zé)任公司的清算組由股東組成，I正確。清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。錯誤。清算組發(fā)現(xiàn)公司財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法向人民法院申請宣告破產(chǎn)。錯誤。公司財產(chǎn)在未按規(guī)定清償債務(wù)前，不得分配給股東。錯誤。9、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為（

6、）。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、投資銀行業(yè)務(wù)【參考答案】：A【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。10、關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，下列說法錯誤的是（）。A、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元B、有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元C、累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%D、最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息【參考答案】：B【解析】公開發(fā)行企業(yè)債券的股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元。11、

7、個人申請保薦代表人資格，要求最近（）年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：C【解析】個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰。12、證券公司的自營業(yè)務(wù)，資金運用范圍包括（）。I.債券II.股票III.證券投資基金份額IV.認(rèn)股權(quán)證A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】證券公司自營業(yè)務(wù)，投資范圍包括股票、基金、認(rèn)股權(quán)證、國債、公司債、企業(yè)債等上市證券以及證監(jiān)會認(rèn)定的其他證券。13、依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里除了獲得固定的股息之外能否參與

8、或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為（）。A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股C、參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股D、可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股【參考答案】：C【解析】C14、關(guān)于證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定，下列說法正確的有（）。I.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元II.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受證券形式的資產(chǎn)III.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額IV.參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案

9、】：A【解析】證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣形式的資產(chǎn)。15、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是（）。A、協(xié)商定價方式B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、市價折扣方式【參考答案】：B【解析】股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。16、下列擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金用途的個人，可對其處以30萬元以上60萬元以下的罰款的有（）?？毓晒蓶|董事長實際控制人監(jiān)事會主席A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】根據(jù)證券法第194條的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行

10、證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。17、我國證券公司短期融資券（）。I.不屬于金融債券II.在銀行間債券市場發(fā)行III.由證券公司依法發(fā)行IV.約定在一定期限內(nèi)還本付息A、II、III、IVB、I、II、IVC、I、IID、I、IV【參考答案】：A【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布證券公司短期融資券管理辦法，證

11、券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。18、以下不是外資股的是（）。A、S股B、N股C、H股D、A股【參考答案】：D【解析】A股是境內(nèi)上市的人民幣股票，不是外資股。19、按照證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定的相關(guān)規(guī)定，因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任（）。A、由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任B、由委托人和證券公司共同承擔(dān)責(zé)任C、由證券公司承擔(dān)，委托人不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任D、由客戶自己承擔(dān)責(zé)任【參考答案】：A【解析】按照證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定的相關(guān)規(guī)定，因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提

12、供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。20、風(fēng)險的要素包括()。.風(fēng)險因素.風(fēng)險事故.風(fēng)險時間.損失的可能性A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成的。21、A股賬戶按持有人分為（）?；鸸芾砉镜淖C券投資基金專用證券賬戶證券公司自營證券賬戶一般機構(gòu)證券賬戶自然人證券賬戶A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】人民幣普通股票賬戶簡稱“A股賬戶”，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。A股賬

13、戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。22、關(guān)于股票價值的說法錯誤的是（）。A、股票的票面價值又被稱為“面值”B、如果以面值作為發(fā)行價，被稱為“平價發(fā)行”C、股票賬面價值并不等于股票的市場價格D、股票的票面價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值【參考答案】：D【解析】股票的票面價值又被稱為“面值”，即在股票票面上標(biāo)明的金額。A項正確。如果以面值作為發(fā)行價，被稱為“平價發(fā)行”，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。B項正確。股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，但是，通常情況下，股票賬面價值并不

14、等于股票的市場價格。C項正確。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。D項錯誤。23、下列不屬于利用未公開信息交易罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A、期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的B、證券交易成交額累計在50萬元以上的C、獲利或者避免損失數(shù)額累計在10萬元以上的D、多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的【參考答案】：C【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)確定為利用未公開信息交易罪，并予以立案追訴：（1）證券交易成交額累計在50萬元以上的。（2）期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的。（3）獲利或者避免損失數(shù)額累計在15萬元以上的。（4）多次利用內(nèi)幕信息以

15、外的其他未公開信息進行交易活動的。（5）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。24、公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從（）來分析。公司治理水平公司管理層質(zhì)量公司規(guī)模公司合并A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質(zhì)量；公司競爭力；財務(wù)狀況；公司改組或合并。25、下列關(guān)于客戶資產(chǎn)托管的表述正確的是（）。I.資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估事務(wù)所或者中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的其他機構(gòu)II.定向資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿，應(yīng)當(dāng)終止資產(chǎn)管理合同的，證券公司在扣除合同約定的

16、各項費用后，必須將客戶賬戶內(nèi)的全部資產(chǎn)交還客戶自行管理III.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)不需為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶IV.資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由專門部門負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：D【解析】資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的其他機構(gòu)；證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)需為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。26、股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、十分之一【參考答

17、案】：B【解析】中華人民共和國公司法規(guī)定，普通決議事項須經(jīng)代表1/2以上表決權(quán)的股東通過，特別決議事項須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過方可作出。27、對于首次公開發(fā)行股票申請文件中需要發(fā)行人律師鑒證的文件發(fā)行人律師應(yīng)做到（）。在該文件首頁簽名或簽署鑒證日期律師事務(wù)所在該文件首頁加蓋公章在該文件首頁注明“以下第頁到第頁與原件一致”律師事務(wù)所在該文件第頁至第頁側(cè)面以公章蓋騎縫章A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】A28、證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票，這是（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、審核制D、注冊制【參考答案】：D【解析】證券監(jiān)管部門公

18、布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票，這是注冊制。29、根據(jù)中華人民共和國刑法，犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的（）I.對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役II.對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處3年以下有期徒刑III.并處或者單處非法募集資金金額1萬元以上10萬元以下罰金IV.并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、IV【參考答案】：D【解析】中華人民共和國刑法第一百六十條規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、

19、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。30、以下不屬于無面額股票特點的是（）。A、轉(zhuǎn)讓價格靈活B、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)C、便于股票分割D、發(fā)行價格靈活【參考答案】：B【解析】無面額股票具有以下特點：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活；(2)便于股票分割。31、下列關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的說法中，正確的是（）。I.不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣II.可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收III.不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便IV.不得散布謠言或其他非公開披露的信息

20、。、A、I、II、IIIB、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV【參考答案】：B【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為之一是不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收，故II項錯誤。32、下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（）。A、定期存款單的遠(yuǎn)期合約B、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、單個股票的遠(yuǎn)期合約【參考答案】：A【解析】債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約33、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點的說法中，正確的是（）。I.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人II.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商是

21、委托人，客戶是受托人III.證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密IV.證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：D【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)。委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。34、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式。A、信貸B、儲蓄C、股票D、信托【參考答案】：D【解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)

22、立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。35、期貨交易所違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金，對其可以采取的刑事處罰措施不包括（）。A、情節(jié)嚴(yán)重的，對單位判處罰金B(yǎng)、情節(jié)嚴(yán)重的，對單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員，處1年有期徒刑C、情節(jié)特別嚴(yán)重的，對單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員，處10萬元的罰金D、情節(jié)特別嚴(yán)重的對單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員處15年有期徒刑【參考答案】：D【解析】根據(jù)刑法第185條的規(guī)定，商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對

23、單位判處罰金。并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。36、證券交易所在每個交易日（），根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。A、16:00前B、收市后C、22:00前D、開市前【參考答案】：D【解析】證券交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。37、對保薦代表人資格的申請，證監(jiān)會自受理之日起（）個工作日做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。A、10B、45C、20D、30【參考答案

24、】：C【解析】對保薦機構(gòu)資格的申請，證監(jiān)會自受理之日起45個工作日做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定；對保薦代表人資格的申請，證監(jiān)會自受理之日起20個工作日做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。38、經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于（）在深圳證券交易所正式啟動。A、2009.6.30B、2009.10.23C、2010.1.1D、2010.2.20【參考答案】：B【解析】經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強、就業(yè)機會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新

25、能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。39、股東大會作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席會議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之一【參考答案】：C【解析】普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席會議的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。股東大會作出特別決議應(yīng)當(dāng)由出席會議的股東所持表決權(quán)的23以上通過。40、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A、實業(yè)B、有價證券C、房地產(chǎn)D、第三產(chǎn)業(yè)【參考答案】：B【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。41、不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）。A、中央

26、銀行B、證券公司C、政策性銀行D、信用合作社【參考答案】：B【解析】證券公司是非銀行金融機構(gòu)。42、下列屬于證券法適用范圍的有（）。股票的發(fā)行公司債券的交易政府債券的上市交易證券投資基金份額的上市交易A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】根據(jù)證券法第2條的規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易適用本法；本法未規(guī)定的，適用公司法和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法；其他法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。證券衍生品種發(fā)行、交易的管理辦法，由國務(wù)院依照本法的原則規(guī)定。43、影響債券利率的因素主要有（）。借貸資

27、金市場利率水平籌資者的資信流通市場風(fēng)險債券期限長短A、B、C、D、【參考答案】：B【解析】實際經(jīng)濟生活中，債券利率有多種形式，如單利、復(fù)利和貼現(xiàn)利率等。債券利率受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。44、證券金融公司說法不正確的是（）。I.根據(jù)證監(jiān)會的決定設(shè)立，國務(wù)院履行審批手續(xù)II.證券金融公司可以是有限責(zé)任公司或者股份有限公司III.以營利為目的IV.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立賬戶A、I、II、III、IVB、II、IVC、I、III、IVD、II、III【參考答案】：A【解析】根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，由證監(jiān)會履

28、行審批手續(xù)；證券金融公司只能是股份有限公司；不以營利為目的；證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立賬戶。45、下列違規(guī)披露信息的情形中，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任的有（）。企業(yè)向股東提供虛假的財務(wù)會計報告某公司財務(wù)會計報告存在前期差錯企業(yè)向社會公眾提供隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告企業(yè)對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東利益A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】根據(jù)刑法第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告?；蛘邔σ婪☉?yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益

29、，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役。并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。46、金融市場分為有形市場和無形市場的依據(jù)是（）。A、按交割方式劃分B、按是否存在固定的交易場所劃分C、按市場中金融工具期限的長短劃分D、按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分【參考答案】：B【解析】金融市場按是否存在固定的交易場所劃分，可以分為有形市場和無形市場。47、證券投資基金的資金主要投向（）。A、實業(yè)B、郵票C、有價證券D、珠寶【參考答案】：C【解析】基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險又可能小于股票。48、證券公

30、司負(fù)責(zé)股東會和董事會會議的籌備、文件的保管的是（）。A、合規(guī)負(fù)責(zé)人B、董事會秘書C、審計委員會委員D、獨立董事【參考答案】：B【解析】根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例第21條的規(guī)定，證券公司沒董事會秘書，負(fù)責(zé)股東會和董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理按照規(guī)定或者根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、股東等有關(guān)單位或者個人的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理信息報送或者信息披露事項。董事會秘書為證券公司高級管理人員。49、債券清算原則是（）。A、凈額交收B、實物交割C、延期交收D、利潤沖減【參考答案】：A【解析】債券清算原則是凈額交收。50、全國銀行間市場債券交易采用的詢價交易方式的交易步驟有（）。自主報價

31、格式化詢價確認(rèn)成交格式化報價A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】全國銀行間市場債券交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交。債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價、確認(rèn)成交=三個交易步驟。51、下列選項中，說法正確的是（）。A、公司解散或者被宣告破產(chǎn)，應(yīng)由證券交易所決定暫停其股票上市交易B、子公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)C、證券公司代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開發(fā)行的證券的，應(yīng)責(zé)令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款D、公司未彌補的虧損達(dá)實收股本總額14時股東大會應(yīng)當(dāng)在2個月內(nèi)召開臨時股東大會【參考答案】：C【解析】根據(jù)證券法第5

32、5條的規(guī)定，上市公司有下列情形之一的由證券交易所決定暫停其股票上市交易：公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載?？赡苷`導(dǎo)投資者；公司有重大違法行為；公司最近3年連續(xù)虧損：證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。故選項A不正確。根據(jù)公司法第14條的規(guī)定，公司可以設(shè)立子公司子公司具有法人資格，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。故選項B不正確。根據(jù)證券法第190條的規(guī)定，證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開發(fā)行52、以下屬于信托的基本特征的有（）。所有權(quán)與利益權(quán)相分離信托財產(chǎn)的獨立性信托無限責(zé)任信托管理的連續(xù)性V信托的不穩(wěn)定性A、.VB、.C、

33、.D、.V【參考答案】：C【解析】信托的基本特征：(1)所有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財產(chǎn)的獨立性。(3)信托有限責(zé)任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，使信托成為一種具有長期性和穩(wěn)定性的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理制度53、下列選項中，說法正確的是（）。A、上海證券交易所規(guī)定，在會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)向上海證券交易所報送集合資產(chǎn)管理計劃單項審計意見B、在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買人證券的權(quán)益歸證券公司所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有”的原則處理C、發(fā)行人和主承銷商在發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定的要求編制信息披露文件，履行信息披露義務(wù)D、證券公司不得以自有

34、資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃【參考答案】：C【解析】上海證券交易所的有關(guān)規(guī)定在會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)向上海證券交易所報送集合資產(chǎn)管理計劃單項審計意見。故選項A不正確。在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買人證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。故選項B不正確。根據(jù)證券發(fā)行與承銷管理辦法第27條的規(guī)定，發(fā)行人和主承銷商在發(fā)行過程中應(yīng)當(dāng)按照中同證監(jiān)會規(guī)定的要求編制信息披露文件履行信息披露義務(wù)。發(fā)行人和承銷商在發(fā)行過程中披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。故54、保薦機構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和內(nèi)核負(fù)

35、責(zé)人違反證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法，未誠實守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的，中國證監(jiān)會責(zé)令改正，并對其采?。ǎ┑缺O(jiān)管措施。I.監(jiān)管談話II.責(zé)令進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)III.出具警示函IV.認(rèn)定為不適當(dāng)人選A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、IID、II、III、IV【參考答案】：B【解析】以上選項全部都是證監(jiān)會對保薦機構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和內(nèi)核負(fù)責(zé)人違反證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法，未誠實守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的監(jiān)管措施。55、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。.如果估值日有市價的，應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值.如果估值日沒有

36、市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值.有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值A(chǔ)、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值；估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投

37、資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。56、關(guān)于期貨合約描述正確的是（）。I.合約條款由買賣雙方協(xié)商確定II.合約條款中規(guī)定了合約的最后交易日III.合約條款標(biāo)準(zhǔn)化IV.合約轉(zhuǎn)讓無須背書A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III【參考答案】：A【解析】期貨合約是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。除了合約的價格沒有在合約條款中規(guī)定外，其余如買賣品種、交割月份、最后交易日等都是

38、標(biāo)準(zhǔn)化的條款。期貨合約可以直接在交易所買賣，無須背書。57、證券公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制，下列說法正確的是（）。I.建立自營業(yè)務(wù)的隔日盯市制度II.健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險敞口和公司整體損益情況的聯(lián)動分析與監(jiān)控機制III.完善風(fēng)險監(jiān)控量化指標(biāo)體系IV.定期對自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【參考答案】：D【解析】證券公司進行自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制時，應(yīng)建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度。58、1988年以前，我國國債采用（）方式發(fā)行。A、通過商業(yè)銀行銷售B、通過郵政儲蓄

39、柜臺銷售C、行政分配D、承購包銷【參考答案】：C【解析】1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。59、影響國債銷售價格的因素有（）。I.市場利率II.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本III.國債承銷的手續(xù)費收入IV.承銷商所期望的資金回收速度A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、III、IV【參考答案】：A【解析】除題目所述影響因素外，還有流通市場中可比國債的收益率水平；其他國債分銷成本。60、下列選項中。屬于操縱證券市場手段的有（）。假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務(wù)集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式

40、相互進行證券交易在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】1屬于除內(nèi)幕信息和操縱市場之外的證券自營業(yè)務(wù)的其他禁止行為。61、基金銷售機構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險處（）萬元以上（）萬元以下罰款。A、3；30B、10；30C、3；50D、10；50【參考答案】：B【解析】基金銷售機構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處十萬元以上三十萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷基金從業(yè)資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。62、在營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)程

41、方面，證券賬戶管理包括（）等內(nèi)容。.證券賬戶的開立.證券賬戶信息變更.證券賬戶查詢.證券賬戶注銷A、B、C、D、【參考答案】：C【解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。63、我國證券交易所采用的競價方式是（）。I.集合競價方式II.連續(xù)競價方式III.價格優(yōu)先方式IV.數(shù)量優(yōu)先方式A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、IV【參考答案】：B【解析】我國證券交易所采用的競價方式是集合競價方式和連續(xù)競價方式。64、有（）情形之一的證券公司不得申請注冊登記為保薦機構(gòu)。凈資本為人民幣4000萬元公司治理結(jié)構(gòu)

42、存在重大缺陷風(fēng)險控制制度不健全或者未有效執(zhí)行最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰從業(yè)人員中符合保薦代表人資格條件的有4人A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】項，注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元。項，具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度風(fēng)險控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定65、以下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說法，正確的有（）?，F(xiàn)在定約成交將來交割遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的在場外市場進行在多數(shù)情況下都不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約一般在場內(nèi)市場進行A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類

43、似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場外市場進行。期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場內(nèi)市場進行。另外，現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)的物為目的：而期貨交易在多數(shù)情況下不進行實物交收而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)。66、上市公司在一年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額（）的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議。A、三分之一B、三分之二C、百分之三十D、百分之五十【參考答案】：C【解析】根據(jù)公司法第121條的規(guī)定，上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的25以上通過。67、自營業(yè)務(wù)

44、投資運作的最高管理機構(gòu)是（）。A、董事會B、股東大會C、投資決策機構(gòu)D、自營業(yè)務(wù)部門【參考答案】：C【解析】董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)；投資決策機構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運作的最高管理機構(gòu)；自營業(yè)務(wù)部門是自營業(yè)務(wù)的執(zhí)行機構(gòu)。68、證券交易所的監(jiān)管職能包括對（）的管理。證券交易活動會員上市公司證券市場A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施組織和監(jiān)督證券交易實行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理對會員進行管理以及對上市公司進行管理。69、金融市場可以按照（）分為發(fā)行市場和流通市場。A、金融市場的重要性B、金融產(chǎn)品的期限C、金

45、融產(chǎn)品交易的交割方式D、金融工具發(fā)行和流通特征【參考答案】：D【解析】按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。70、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為（）。A、到期收益率B、實際收益率C、持有期收益率D、名義利率【參考答案】：D【解析】債券票面利率又稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。71、內(nèi)幕交易構(gòu)成犯罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得（）倍以上（）倍以下罰金。A、1；5B、1；10C、3；10D、5；20【參考答案】：A【解析】刑法第180條規(guī)走：“證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役?！?2、客戶在證券公司營業(yè)時間能夠隨時查詢的