合規(guī)風險管理工作計劃

1、合規(guī)風險管理工作計劃導(dǎo)讀：合規(guī)風險管理工作計劃一*深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、提供全方位支持和保障。(一)開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條 為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。單位和個人進行表彰獎勵。(一)健全問題整改長效機制。完善監(jiān)督檢查辦法，實現(xiàn)“兩高一實現(xiàn)全年全省*因合規(guī)風險被外部監(jiān)管部門罰款“零”的目標錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確

2、省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務(wù)。同時，總結(jié)2008作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。合規(guī)風險管理工作計劃二街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。的等待綠燈亮了再往前走。這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!情：那天他步行走到一個十字路口，

3、也是趕上了紅燈，德國朋友很自接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們， 規(guī)矩，不成方圓”!一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀地。行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且險管理。段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風益，

4、哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念;2005429日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在合規(guī)與銀行合規(guī)職能指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自

5、身業(yè)務(wù)活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例; 行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠 的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等行創(chuàng)造價值。二、合規(guī)和三大風險(操作風險、信用風險、市場風險)的關(guān)系合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風間有著某種因果或遞進關(guān)系

6、。三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、主動合界限的地方才休止”。管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和合拍，逐步形成銀行的作風和精神。具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)

7、的各的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。2、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專 按章辦事、遵紀守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。體會

8、： 認真學(xué)習(xí)合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化認真學(xué)習(xí)合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。認真學(xué)習(xí)合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，真做好本職工作，嚴格執(zhí)