商業(yè)匯票操作程序

1、9.1 概述述9.1.1 定定義 商業(yè)匯匯票是出出票人簽簽發(fā)的，委托付付款人在在指定日日期無條條件支付付確定金金額給收收款人或或持票人人的票據(jù)據(jù)。商業(yè)業(yè)匯票因因承兌人人的不同同分為商商業(yè)承兌兌匯票和和銀行承承兌匯票票。銀行對商商業(yè)匯票票的承兌兌是指銀銀行作為為付款人人，根據(jù)據(jù)出票人人的申請請，承諾諾在匯票票到期日日對收款款人或持持票人無無條件支支付匯票票金額的的票據(jù)行行為。 我行商商業(yè)匯票票（包括括商業(yè)承承兌匯票票和銀行行承兌匯匯票）都都是由中中國人民民銀行總總行統(tǒng)一一印制，并由總總行組織織定貨和和管理。9.1.2 對象經(jīng)工商行行政管理理或主管管機關核核準登記記的企業(yè)業(yè)（事業(yè)業(yè)）法人人或其它它

2、經(jīng)濟組組織。9.1.3 條條件 1在在承兌銀銀行開立立存款帳帳戶； 2以以真實合合法的商商品、勞勞務交易易為基礎礎，并在在交易合合同中注注明以銀銀行承兌兌匯票作作為結算算工具和和方式；3出票票人資信信狀況良良好，具具有到期期支付匯匯票金額額的可靠靠資金來來源；4出票票人已往往與建設設銀行的的信用業(yè)業(yè)務往來來信譽良良好； 5能能夠提供供符合下下列要求求的擔保保： （1）AA級級客戶按按不低于于出票金金額的110%交交存保證證金，剩剩余部分分提供經(jīng)經(jīng)承兌銀銀行認可可的質押押擔保、抵押擔擔保或第第三方保保證； （2）A級客客戶按不不低于出出票金額額的200%交存存保證金金，剩余余部分提提供經(jīng)承承兌銀

3、行行認可的的質押擔擔保、抵抵押擔保?；虻谌奖ＷC證； （3）BBBB級客戶戶按不低低于出票票金額的的50%交存保保證金， 剩余余部分提提供經(jīng)承承兌銀行行認可的的質押擔擔保、抵抵押擔保?；虻谌奖ＷC證；（4）BBB級（含）以以下客戶戶按出票票金額的的1000%交存存保證金金;（5）BBBB級級（含）以上客客戶也可可選擇提提供全額額的質押押、抵押押或第三三方保證證。AAA級級客戶可可免于提提供擔保保。9.1.4 期限 商業(yè)匯匯票自出出票日至至到期日日最長不不得超過過6個月月。9.1.5金額額 建設銀銀行每張張承兌匯匯票金額額不得超超過10000萬萬元人民民幣。9.1.6 費費用和罰罰息 1在辦

4、辦理商業(yè)業(yè)匯票承承兌時，每張銀銀行承兌兌匯票按按承兌金金額的萬萬分之五五向出票票人收取取承兌手手續(xù)費。 2如如果出票票人到期期未能兌兌付匯票票款項，到期銀銀行承兌兌匯票發(fā)發(fā)生墊款款的，對對出票人人尚未支支付的匯匯票金額額按照逾逾期貸款款利率計計收罰息息。9.2 操作作程序 建設銀銀行辦理理銀行承承兌匯票票業(yè)務操操作流程程如圖所所示：受理出票人申請信貸業(yè)務經(jīng)辦人員調查信貸業(yè)務經(jīng)營部門檢查承兌匯票使用和出票人到期交存票款情況信貸主管審查有權審批人員審批簽訂銀行承兌協(xié)議信貸業(yè)務經(jīng)營部門登記臺帳超過權限報上級行審批匯票到期會計部門解付票款發(fā)生墊款視同流動資金逾期貸款管理9.2.1 受理商業(yè)匯票票承兌業(yè)

5、業(yè)務的受受理程序序與本手冊第一篇篇第二章章信貸貸業(yè)務基基本操作作流程2.22.1(以下簡簡稱基基本流程程)基基本一致致，但在在各個不不同階段段的工作作內容應應同時體體現(xiàn)信貸貸業(yè)務的的共性要要求和商商業(yè)匯票票承兌業(yè)業(yè)務的個個性要求求。9.2.1.11 客客戶申請請 依據(jù)本本手冊冊第一一篇第二二章基基本流程程2.2.11.1中的的相關要要求辦理理。9.2.1.22 資資格審查查依據(jù)本手冊第一篇篇第二章章基本本流程2.22.1.2中的的相關要要求辦理理，同時時應審查查申請銀銀行承兌兌匯票的的用途是是否符合合規(guī)定，要求客客戶出示示交易合合同原件件，查驗驗交易合合同中是是否約定定以銀行行承兌匯匯票為結結

6、算方式式，所購購貨物是是否法律律法規(guī)允允許范圍圍等。9.2.1.33 提提交材料料 客戶除需需提供基本流流程要要求的客客戶材料料、擔保保材料之之外，還還須提交交如下的的承兌業(yè)業(yè)務材料料：1.中國國建設銀銀行商業(yè)業(yè)匯票承承兌業(yè)務務申請書書（格式式參見附附件2-9-11）；2.交易易合同原原件及復復印件；3.若出出票人為為有限責責任公司司、股份份有限公公司、合合資合作作企業(yè)或或承包企企業(yè)等，應提供供加蓋公公章的公公司章程程，以及及有權機機構同意意申請承承兌的決決議或授授權文件件（格式式見附件件2-110-66）； 4.對連連續(xù)申請請承兌的的批發(fā)企企業(yè)，還還應提供供上一次次商品、勞務交交易確已已履行

7、的的證明，如增值值稅發(fā)票票、貨運運憑證等等；5.建設設銀行要要求提供供的其他他材料。9.2.1.44 初初步審查查信貸業(yè)務務經(jīng)辦人人員接受受出票人人提供的的材料后后，應向向其開具具申請請材料收收妥單（格式式參見附附件2-9-22），并并從以下下方面進進行初步步審查：1出票票人是否否基本符符合條件件；2提交交的材料料是否完完整、齊齊全；3提交交中國國建設銀銀行商業(yè)業(yè)承兌業(yè)業(yè)務申請請書的的內容和和形式： （1）是是否用藍藍黑色或或黑色墨墨水填寫寫； （2）單單位、法法定代表表人名稱稱是否與與營業(yè)執(zhí)執(zhí)照名稱稱一致； （3）承承兌申請請期限、金額是是否符合合規(guī)定； （4）承承兌申請請用途是是否表達達清

8、楚； （5）加加蓋的公公章是否否清晰，是否與與營業(yè)執(zhí)執(zhí)照和貸貸款卡（貸款證證）上的的名稱相相一致； 4相關關材料是是否真實實、合法法、有效效。（1）營營業(yè)執(zhí)照照是否在在有效期期內，是是否通過過了工商商行政管管理部門門年檢； （2）有權機機構或法法定代表表人授權權申請承承兌的文文件內容容是否與與申請書書所寫一一致，辦辦理該承承兌業(yè)務務是否在在其授權權的有效效期內； （3）出票人人經(jīng)過客客戶信用用等級評評定的，申請承承兌的期期間是否否在該信信用等級級有效期期內；（4）擔擔保材料料是否符符合法律律法規(guī)及及建設銀銀行的有有關規(guī)定定。9.2.2調查查調查基本本依據(jù)本本手冊冊第一一篇第二二章基基本流程程中

9、22.2.2的相相關要求求進行。9.2.2.11 重重點調查查內容1審查查承兌申申請事項項是否建建立在真真實合法法的商品品、勞務務交易基基礎上。 （1）調查交交易合同同的真實實有效性性。是否在在合同簽簽訂的有有效期內內；若是是分期執(zhí)執(zhí)行合同同，是否否屬于合合同規(guī)定定的分期期執(zhí)行階階段；合同標標的是否否屬于國國家法律律、政策策禁止生生產經(jīng)營營的范圍圍，或是是國家禁禁止流通通物或未未經(jīng)許可可的限制制流通物物，或是是國家法法律、政政策所不不允許的的行為；合同約約定內容容是否超超越工商商行政管管理部門門頒發(fā)出出票人營營業(yè)執(zhí)照照上的經(jīng)經(jīng)營范圍圍和經(jīng)營營方式；付款方式式是否明明確寫明明用銀行行承兌匯匯票結

10、算算；合同期限限、金額額是否與與申請書書申請承承兌的期期限、金金額一致致；是否有交交易雙方方的合法法有效簽簽章；出票人、收款人人的名稱稱、帳號號是否與與交易合合同雙方方的名稱稱、帳號號一致；出票人的的名稱是是否與在在承兌銀銀行開立立的存貸貸款帳戶戶的名稱稱一致；是否存在在同一合合同重復復申請承承兌的情情況。（2）調調查商業(yè)業(yè)匯票的的用途。申請承承兌是否否真正屬屬于貨款款支付或或勞務支支付，防防止客戶戶以承兌兌匯票套套取資金金；通過走走訪客戶戶生產經(jīng)經(jīng)營、材材料儲備備現(xiàn)場，查驗此此筆交易易是否確確屬于客客戶生產產經(jīng)營需需要。2審查查出票人人對到期期承兌匯匯票的償償債能力力。主要審查查客戶到到期交

11、付付匯票資資金的來來源是否否可靠，充分考考慮商品品是否適適銷對路路及貨款款回籠周周期是否否與銀行行承兌匯匯票期限限對稱。除按照客客戶評價價方法對對其生產產經(jīng)營情情況、財財務狀況況、償債債能力進進行總體體評價外外，對工工業(yè)企業(yè)業(yè)了解其其近期生生產經(jīng)營營是否正正常，銷銷售貨款款回籠是是否順暢暢；對商商業(yè)零售售企業(yè)要要了解其其銷售情情況及在在銀行的的結算情情況；對對物資貿貿易和批批發(fā)企業(yè)業(yè)主要了了解所購購貨物是是否已落落實銷售售下游，先貨后后款方式式清算的的貨物在在運輸中中是否出出現(xiàn)毀損損而造成成損失；對施工工企業(yè)主主要了解解所承包包工程的的投資是是否落實實，工程程材料款款是否能能按時到到位等。擔保

12、方式式評價 應注意意如客戶戶以交存存保證金金方式提提供擔保保的，要要向會計計柜臺查查詢該客客戶目前前在建設設銀行存存款帳戶戶余額是是否足以以交存擬擬交存的的保證金金，查驗驗是否以以同一筆筆保證金金重復辦辦理多筆筆承兌匯匯票。除除此之外外的其它它擔保方方式的調調查、審審核、估估價、登登記等有有關要求求參見本本手冊冊第三三篇第三三章信信貸擔保保。9.2.3審批批基本依據(jù)據(jù)本手手冊第第一篇第第二章信貸業(yè)業(yè)務基本本操作流流程22.2.3的規(guī)規(guī)定進行行，其中中合規(guī)性性審查的的主要內內容包括括： 1信信貸業(yè)務務經(jīng)營部部門送交交的材料料是否正正確、完完整、合合規(guī)； 2出出票人資資格和條條件是否否具備； 3信

13、信貸投向向是否符符合國家家產業(yè)政政策和建建設銀行行信貸政政策； 4調調查人對對出票人人的經(jīng)營營情況、資信狀狀況等的的評價分分析是否否準確合合理； 5采采取的擔擔保措施施是否符符合有關關規(guī)定，是否足足以防范范承兌風風險； 6風風險效益益分析結結論是否否合理；7其他他需要審審查的事事項。9.2.4 承兌9.2.4.11 簽簽訂承兌兌協(xié)議經(jīng)審批同同意的，經(jīng)辦行行應按最最終審批批同意的的金額、期限等等與出票票人、擔擔保人協(xié)協(xié)商，正正式簽訂訂銀行行承兌協(xié)協(xié)議（一式三三份，格格式參見見附件22-9-3）。簽訂承承兌協(xié)議議的具體體要求請請參見本本手冊冊第三三篇第四四章信信貸法律律文書。9.2.4.22 落落

14、實承兌兌條件1以交交存保證證金方式式擔保的的，通知知出票人人到會計計部門辦辦理保證證金交存存手續(xù)。保證金金進帳后后，會計計部門應應向信貸貸業(yè)務經(jīng)經(jīng)營部門門交付一一份進帳帳單，信信貸業(yè)務務經(jīng)營部部門審查查確認后后，將進進帳單復復印一份份留存，原件退退還給客客戶；2承兌兌申請經(jīng)經(jīng)審查批批準且銀行承承兌協(xié)議議正式式簽署生生效； 3銀行承承兌協(xié)議議項下下的保證證書（附附件2-9-44）或擔擔保合同同（格式式參見附附件2-9-55、2-9-66）正式式簽署生生效； 4出出票人實實際履行行了銀銀行承兌兌協(xié)議和擔保保合同中中約定在在承兌前前應履行行的義務務，包括括將抵押押物權屬屬證明及及登記證證明、質質物及

15、質質押權利利憑證等等相關文文件資料料交由建建設銀行行實際占占管，交交存保證證金等； 5出出票人已已履行了了其他約約定的義義務。9.2.4.33 辦辦理承兌兌手續(xù)信貸業(yè)務務經(jīng)辦人人員應向向會計部部門送交交銀行行承兌協(xié)協(xié)議及及審批單單（復印印件）一一份，通通知出票票人前來來建設銀銀行交付付手續(xù)費費等。出出票人根根據(jù)銀行行承兌協(xié)協(xié)議約定定的金額額、期限限、收款款人等及及會計部部門的要要求填寫寫憑證并并簽章。會計部部門接到到匯票和和承兌協(xié)協(xié)議，應應按會計計部門的的有關規(guī)規(guī)定對匯匯票進行行審核。審核無無誤后，在第一一、二、三聯(lián)匯匯票上注注明承兌兌協(xié)議編編號，并并在第二二聯(lián)匯票票承兌兌人簽章章處加加蓋匯票

16、票專用章章并由授授權的經(jīng)經(jīng)辦人簽簽名或蓋蓋章，將將匯票第第二、三三聯(lián)交給給出票人人。會計計部門將將匯票第第一聯(lián)和和承兌協(xié)協(xié)議副本本專夾保保管，并并據(jù)以登登記表外外科目和和登記簿簿。會計部門門對匯票票要素填填寫的真真實性、有效性性負責。9.2.4.44 登登記臺帳帳 銀行承承兌匯票票承兌后后，信貸貸業(yè)務經(jīng)經(jīng)辦人員員應及時時登記臺臺帳。（格式參參見附件件2-99-7）。9.2.5事后后檢查 銀行承承兌匯票票承兌后后，業(yè)務務經(jīng)辦人人員應對對出票人人的資金金流向、到期支支付匯票票資金能能力及擔擔保情況況等進行行檢查和和分析，了解企企業(yè)經(jīng)營營狀況變變化，跟跟蹤商品品交易執(zhí)執(zhí)行情況況及貨款款回籠情情況，以

17、以防止發(fā)發(fā)生資金金墊付。9.2.5.11 檢檢查時限限 信貸業(yè)業(yè)務經(jīng)辦辦人員應應在銀行行承兌匯匯票簽開開后每月月進行一一次跟蹤蹤檢查。9.2.5.22 檢檢查內容容 1是是否按規(guī)規(guī)定用途途使用銀銀行承兌兌匯票，匯票項項下的商商品交易易是否確確已履行行，有無無套取銀銀行信用用的行為為；2出票票人生產產、經(jīng)營營、管理理、主要要財務指指標情況況是否正正常； 3保證證人的保保證資格格與保證證能力的的變化情情況； 4抵抵押物、質物的的保管及及其價值值變化情情況； 5出出票人在在承兌銀銀行、其其他銀行行存借款款和為他他人的擔擔保變化化情況；6有無無逃避交交付到期期承兌匯匯票票款款的行為為。在上述幾幾點中，

18、應重點點關注以以下情況況：對工工業(yè)企業(yè)業(yè)要了解解掌握其其產品銷銷售情況況，銷售售貨款回回籠情況況，銷售售貨款是是否通過過建設銀銀行結算算；對商商業(yè)零售售企業(yè)要要了解分分析其在在建設銀銀行結算算資金流流量及沉沉淀有無無大起大大落；對對物資貿貿易和批批發(fā)企業(yè)業(yè)要跟蹤蹤所購貨貨物銷售售情況，貨款回回籠有無無問題，監(jiān)控貨貨款回籠籠存入建建設銀行行；對施施工企業(yè)業(yè)主要檢檢查工程程款撥付付是否及及時，是是否通過過建設銀銀行結算算。信貸業(yè)務務經(jīng)辦人人員應經(jīng)經(jīng)常查詢詢出票人人在建設設銀行帳帳戶存款款情況。9.2.5.33 檢檢查報告告每次檢查查要形成成檢查報報告，檢檢查報告告參見本本手冊冊第三三篇第五五章信信

19、貸資產產檢查。9.2.5.44檢查查結果處處理 信貸業(yè)業(yè)務經(jīng)辦辦人員在在檢查中中如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有異常常情況，應及時時向信貸貸主管報報告采取取相應措措施。9.2.6 匯票到到期解付付或墊款款信貸業(yè)務務經(jīng)辦人人員至少少在銀行行承兌匯匯票到期期前5天天，查看看出票人人在建設設銀行開開立的帳帳戶存款款情況。若帳戶戶存款不不足以支支付票款款的，對對出票人人和擔保保人送達達到期通通知書，督促出出票人將將款項劃劃轉承兌兌銀行。1正常常解付 會計部部門收到到建設銀銀行承兌兌匯票持持票人或或持票人人開戶銀銀行交來來的委托托收款憑憑證和匯匯票后，按人民民銀行和和建設銀銀行有關關支付結結算規(guī)定定審查，如無合合法抗辯辯理由

20、，應無條條件支付付票款。 建設銀銀行簽發(fā)發(fā)的承兌兌匯票到到期時，出票人人在建設設銀行帳帳戶存款款足以支支付票款款金額的的，會計計部門按按規(guī)定劃劃付票款款。同時時，會計計部門及及時將劃劃付票款款憑證復復印件送送達信貸貸業(yè)務經(jīng)經(jīng)營部門門，由信信貸業(yè)務務經(jīng)營部部門在臺臺帳、銀銀行承兌兌協(xié)議、有關擔擔保合同同上對該該筆承兌兌匯票予予以注銷銷，辦理理向抵押押人、出出質人退退還抵押押物、質質物的手手續(xù)，通通知會計計部門辦辦理撤消消保證金金手續(xù)。2墊款款。 （1）銀行承承兌匯票票到期時時，在扣扣劃出票票人存款款和保證證金后，仍不能能足額支支付票款款的，會會計部門門按規(guī)定定辦理墊墊款手續(xù)續(xù)，對出出票人不不足支

21、付付的票款款（即建建設銀行行墊付資資金部分分）轉為為出票人人在建設設銀行的的逾期貸貸款，按按銀行行承兌協(xié)協(xié)議約約定計收收罰息。 （2）在墊款款情況下下，會計計部門按按規(guī)定辦辦理墊款款后，應應將墊款款的匯票票號碼、出票人人名稱、匯票金金額、墊墊款金額額、墊款款日期、承兌協(xié)協(xié)議編號號等情況況書面通通知信貸貸業(yè)務經(jīng)經(jīng)營部門門，信貸貸業(yè)務經(jīng)經(jīng)營部門門同時在在貸款臺臺帳和承承兌匯票票臺帳上上予以登登記。9.2.7墊款款管理信貸業(yè)務務經(jīng)辦人人員接到到會計部部門的墊墊款通知知后，及及時填寫寫墊款通通知書（格式參參見附件件2-99-8），加蓋蓋承兌銀銀行公章章后送達達出票人人和擔保保人。若若有抵押押、質押押擔

22、保的的，依法法處分抵抵押物、質物，并將所所得款項項優(yōu)先償償付所墊墊資金。 對未獲獲償付的的墊款部部分，視視同流動動資金不不良貸款款進行管管理，加加強催收收工作。具體要要求參見見本手手冊第第三篇第第六章不良信信貸資產產經(jīng)營管管理有有關內容容。附件2-9-11中國建設設銀行商商業(yè)匯票票承兌業(yè)業(yè)務申請請書 編號號（ 年）第 號 單單位：萬萬元客戶全稱稱企業(yè)代碼碼貸款證（卡）號號基本帳戶戶開戶行行帳號所有制性性質注冊時間間注冊資本本法定代表表人電話國籍授權代理理人電話國籍財務主管管電話傳真經(jīng)營范圍圍主導產品品截止 年年 月 日是否上市市公司總資產（萬元）凈資產（萬元）申請金額額(幣種種、大寫寫)申 請

23、 期 限限 年 月月 日至 年 月 日日申請原因因及用途途擔保方式式第三方保保證：保保證人：抵押：抵押物物：質押：質物/權利憑憑證保證金金：金額額：還款資金金來源客戶聲明明：我公司特特向貴行行申請，并保證證按照貴貴行的要要求提供供有關資資料，按按時履約約。 出出票人：（公章章） 法法定代表表人（授授權代理理人）： 年 月月 日附件2-9-22申請材料料收妥單單遞交材料料單位名名稱遞交材料料人員姓姓名 聯(lián)系電電話遞交材料料明細： 份 數(shù) 原 件 復印印件 11、 22、 33、 44、 55、 對本收收妥單，僅作為為收到申申請材料料的記錄錄，不作作為其他他任何用用途，對對外不產產生任何何效力！

24、接收材材料人（簽字）： 年 月月 日（本收妥妥單一式式二份，遞交人人一份，接受人人一份，以備核核查）附件2-9-33銀行承兌兌協(xié)議 編編號： 年年 號銀行承兌兌匯票內內容： 出票人人全稱 收款款人全稱稱 開戶戶銀行 開戶戶銀行 帳號 帳號號 匯票號號碼 匯票金金額（大大寫） 出票日日期年月日 到期日日期年月日 以上匯匯票經(jīng)銀銀行承兌兌，出票票人及承承兌銀行行愿遵守守支付付結算辦辦法的的規(guī)定及及下列條條款： 一、出出票人于于匯票到到期日前前將應付付票款足足額交存存承兌銀銀行，到到期由銀銀行直接接劃付收收款人或或持票人人。 二、承承兌手續(xù)續(xù)費按票票面金額額萬分之之計算，在銀行行承兌時時一次付付清。

25、 三、出出票人與與持票人人如發(fā)生生任何交交易糾紛紛，均由由其雙方方自行處處理，不不影響本本協(xié)議的的履行。 四、承承兌匯票票到期日日，承兌兌銀行憑憑票無條條件支付付票款。匯票到到期日時時出票人人不能足足額交付付票款導導致銀行行發(fā)生墊墊款的，承兌銀銀行對不不足支付付部分的的票款，按照支付結結算辦法法的規(guī)規(guī)定每天天計收萬萬分之的的利息。五、對于于本協(xié)議議項下的的承兌金金額及費費用，由由出票人人向承兌兌銀行于于年月日，交交付幣種種為，金金額為萬萬元的保保證金，承兌期期間出票票人不得得支用保保證金，匯票到到期后出出票人不不能足額額交存票票款的，承兌銀銀行有權權直接從從保證金金帳戶或或從出票票人在本本行開

26、立立的任何何帳戶中中扣款用用于充抵抵票款；由作為為保證人人，并出出具保保證書作為本本協(xié)議的的從合同同；由提供的財財產作為為抵押擔擔保，并并另行簽簽訂抵抵押合同同作為為本協(xié)議議的從合合同；由由 提供供的質物物作為質質押擔保保，并另另行簽訂訂質押押合同作為本本協(xié)議的的從合同同。 六、出出票人足足額付清清承兌匯匯票票款款后或出出票人還還清承兌兌銀行墊墊款本息息后，本本協(xié)議自自動失效效。 七、其其他條款款： ._ ._ 出票票人 （公章章） 承兌銀銀行（公公章） 法定定代表人人（簽字字） 法定代代表人（簽字） （或授授權代理理人） （或或授權代代理人） 訂立立承兌協(xié)協(xié)議日期期 年年月日 附件2-9-4

27、4商業(yè)匯票票承兌保保證書中國建設設銀行行行: 因(出出票人)與貴行行簽訂銀行承承兌協(xié)議議（編編號），約定由由貴行為為出票人人簽發(fā)的的金額（大寫）為萬元元，到期期日為年年月日，匯匯票號碼碼為的商商業(yè)匯票票承兌，我方接接受出票票人的請請求，愿愿意就貴貴行為出出票人進進行上述述商業(yè)匯匯票承兌兌提供如如下保證證： 1本本保證擔擔保的范范圍為金金額及手手續(xù)費用用、墊款款逾期利利息和貴貴行實現(xiàn)現(xiàn)本項擔擔保債權權的各項項費用。2本保保證擔保保的方式式為連帶帶責任保保證。3本保保證期間間自保證證書生效效之日起起至商業(yè)業(yè)匯票到到期日后后兩年止止。4在本本保證期期間內，如出票票人未能能向貴行行足額交交存到期期票款

28、，使貴行行不能對對收款人人或持票票人支付付款項時時，或者者在貴行行先行墊墊付款項項，將匯匯票墊款款轉為出出票人逾逾期貸款款后，可可直接向向我方索索償，由由我方無無條件向向貴行支支付本保保證書保保證范圍圍內的索索賠金額額。貴行行可直接接對我方方在貴行行開立的的任何帳帳戶中的的存款予予以扣劃劃。5本保保證書效效力獨立立于被擔擔保的銀行承承兌協(xié)議議及其其項下的的商業(yè)匯匯票，銀行承承兌協(xié)議議及其其項下的的商業(yè)匯匯票無效效不影響響本保證證書的效效力。6因本本保證書書發(fā)生爭爭議協(xié)商商解決不不成時，由貴行行所在地地人民法法院管轄轄。7.本保保證書自自我方法法定代表表人（或或授權代代理人）簽字并并加蓋公公章后

29、生生效。 保證人人:(公公章) 法定定代表人人（或授授權代理理人）(簽字) : 簽發(fā)發(fā)日期：年月日附件2-9-55中國建設設銀行商業(yè)匯票票承兌抵抵押合同同 合合同編號號：抵押人（甲方）：住所： 法定代代表人： 開戶金金融機構構及帳號號： 抵押權權人（乙乙方）：中國建建設銀行行行 住所： 法定代代表人（或授權權代理人人）：因（以下下簡稱出出票人）與乙方方簽具編編號為號號的銀銀行承兌兌協(xié)議（以下下簡稱協(xié)議），約約定由乙乙方為出出票人簽簽發(fā)的金金額為，期限為為，匯票票號碼為為的商業(yè)業(yè)匯票承承兌。甲甲方根據(jù)據(jù)出票人人的請求求，愿意意以甲方方有權處處分的財財產設定定抵押，作為乙乙方進行行商業(yè)匯匯票承兌兌

30、的擔保保。甲、乙雙方方根據(jù)有有關法律律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商商一致，約定如如下條款款： 第一條條 甲甲方以“抵押物物清單”（附后后）所列列之財產產設定抵抵押，匯匯票到期期日屆至至，如出出票人未未向乙方方足額交交存票款款，甲方方同意乙乙方以折折價、拍拍賣、變變賣等方方式處置置抵押物物優(yōu)先受受償。 第二條條 甲甲方保證證對抵押押物依法法享有所所有權或或處分權權。 第三條條 抵抵押擔保保的范圍圍：商業(yè)業(yè)匯票承承兌金額額（大寫寫）元及及手續(xù)費費用、計計收罰息息以及實實現(xiàn)抵押押權的各各項費用用（包括括律師費費、訴訟訟費、抵抵押物的的折價、拍賣等等費用）。 第四條條 本本合同的的效力獨獨立于被被擔保的的協(xié)議議及銀銀

31、行承兌兌匯票，協(xié)議議及其其項下的的商業(yè)匯匯票無效效不影響響本合同同的效力力。 第五條條 本本合同項項下有關關的評估估、保險險、鑒定定、登記記、保管管、稅費費等費用用均由甲甲方承擔擔。 第六條條 抵抵押期間間，甲方方有義務務妥善保保管抵押押物，保保持抵押押物完好好無損，并隨時時接受乙乙方的檢檢查。 第七條條 甲甲方應辦辦理抵押押物在抵抵押期間間的財產產保險，保險人人及投保保險種應應得到乙乙方認可可，投保保金額不不得低于于抵押物物的凈值值，保險險單必須須注明乙乙方為第第一受益益人，保保險單證證由乙方方代為保保管。 第八條條 抵抵押期間間，抵押押物如發(fā)發(fā)生投保保范圍的的損失，或者因因第三人人的行為為

32、導致抵抵押物價價值減少少，保險險賠償金金或損害害賠償金金應作為為擔保財財產，全全部存入入乙方指指定的帳帳戶，抵抵押期間間甲方不不得動用用。 第九條條 抵抵押期間間，如果果抵押物物發(fā)生毀毀損、滅滅失或其其他使抵抵押物價價值減損損的情況況，甲方方應及時時恢復抵抵押物價價值，或或在三十十天內重重新提供供經(jīng)乙方方認可的的、與減減少的價價值相當當?shù)膿１！?第十條條 抵抵押期間間，抵押押物造成成環(huán)境污污染或造造成其他他損害，應由甲甲方獨立立承擔責責任。 第十一一條 抵押期期間，未未經(jīng)乙方方書面同同意，甲甲方不得得贈與、遷移、出租、轉讓、再抵押押或以其其他任何何方式處處分本合合同項下下抵押物物。 第十二二

33、條 抵押期期間，經(jīng)經(jīng)乙方書書面同意意，甲方方可以轉轉讓抵押押物，但但轉讓抵抵押物所所得應優(yōu)優(yōu)先用于于向乙方方提前清清償所擔擔保的債債權，或或作為抵抵押財產產，全部部存入乙乙方指定定的帳戶戶，抵押押期間甲甲方不得得動用。第十三條條 發(fā)發(fā)生下列列情況之之一，乙乙方有權權提前處處分抵押押物實現(xiàn)現(xiàn)抵押權權： .甲甲方被宣宣告破產產或被解解散； .甲甲方違反反本合同同第七條條、第八八條、第第十條、第十一一條、第第十二條條約定義義務或發(fā)發(fā)生其他他嚴重違違約行為為；.協(xié)協(xié)議履履行期間間出票人人被宣告告破產、被解散散、擅自自變更企企業(yè)體制制致使其其不能足足額交存存票款；4.出票票人簽發(fā)發(fā)商業(yè)匯匯票無真真實合法

34、法商品、勞務交交易或是是利用承承兌匯票票套取資資金；5.出票票人卷入入或即將將卷入重重大的訴訴訟（或或仲裁）程序；6.出票票人或甲甲方發(fā)生生其他足足以影響響其償付付能力或或缺乏償償付誠意意的行為為等情況況。 第十四四條 甲方因因隱瞞抵抵押物存存在共有有、爭議議、被查查封、被被扣押或或已設定定抵押權權等情況況而給乙乙方造成成經(jīng)濟損損失的，應向乙乙方支付付與損失失價值相相當?shù)馁r賠償金，乙方有有權將賠賠償金直直接與甲甲方存款款帳戶中中的資金金予以抵抵銷。 第十五五條 乙方依依法處分分抵押物物所得的的價款，按下列列順序分分配： .支支付處分分抵押物物所需的的費用； .清清償出票票人應償償付乙方方的款項

35、項，包括括乙方墊墊付款項項及計收收罰息； .支支付其他他費用。 第十六六條 其他約約定事項項： 1.甲甲方以土土地使用用權設定定抵押的的，抵押押期間如如新增地地上建筑筑物，必必須事先先經(jīng)過乙乙方同意意，并且且新增部部分，也也應作為為本合同同項下的的抵押物物，辦理理有關手手續(xù)。 2.3.第十七條條 因因本合同同發(fā)生的的關于動動產抵押押物的爭爭議，經(jīng)經(jīng)協(xié)商不不能達成成一致意意見的，應當向向乙方所所在地人人民法院院提起訴訴訟。 第十八八條本本合同自自“抵押物物清單”中的抵抵押物均均辦理登登記之日日起生效效。 第十九九條 本合同同應由雙雙方法定定代表人人（或其其授權代代理人）簽字并并加蓋公公章。 第二

36、十十條 本合同同一式份份，甲方方份，乙乙方份。 甲方（公章）： 乙乙方（公公章）： 法定代代表人（簽字）： 法定代代表人（簽字）： （或授權權代理人人） （或或授權代代理人）年月 日日 年月 日 附：抵押押物清單單號項項下：抵 押 物 清 單抵押物名稱規(guī)格型號單位數(shù)量產權證書及編號處所抵押物評估價值值（萬元）已經(jīng)為其其他債權設定定抵押額度度（萬元）備注抵押人（公章）： 抵押押權人：中國建建設銀行行行（公公章） 法定代表表人（簽簽字）： 法定定代表人人（簽字字）：（或授權權代理人人） （或授授權代理理人）附件2-9-66中國建設設銀行商業(yè)匯票票承兌質質押合同同 合同編編號： 出質人人（甲方方）：

37、 住所： 法定代代表人： 開戶金金融機構構及帳號號： 質押權權人（乙乙方）：中國建建設銀行行行 住所：法定代表表人（或或授權代代理人）：因（以下下簡稱出出票人）與乙方方簽具編編號為號號的銀銀行承兌兌協(xié)議（以下下簡稱協(xié)協(xié)議），約定由由乙方為為出票人人簽發(fā)的的金額為為，到期期日為年年月日，匯匯票號碼碼為 的商業(yè)業(yè)匯票承承兌。甲甲方根據(jù)據(jù)出票人人的請求求，愿意意以甲方方有權處處分的財財產設定定質押，作為乙乙方進行行商業(yè)匯匯票承兌兌的擔保保。甲、乙雙方方根據(jù)有有關法律律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商商一致，約定如如下條款款： 第一條條 甲甲方以“質押財財產清單單”（附后后）所列列之財產產設定質質押，匯匯票到期期日，如如

38、出票人人未向乙乙方足額額交存票票款，甲甲方同意意乙方依依法以折折價、拍拍賣、變變賣等方方式處置置質押財財產受償償。 第二條條 甲甲方保證證對質押押財產依依法享有有所有權權或處分分權。 第三條條 甲甲方應于于年月日將質質押財產產交付乙乙方占管管并同時時向乙方方支付保保管費元元。 第四條條 質質押擔保保的范圍圍：商業(yè)業(yè)匯票承承兌金額額（大寫寫）元、手續(xù)費費用、計計收罰息息以及實實現(xiàn)質權權的各項項費用（包括律律師費、訴訟費費、質押押財產的的折價、拍賣等等費用）。 第五條條 本本合同的的效力獨獨立于被被擔保的的協(xié)議議及銀銀行承兌兌匯票，協(xié)議議及其其項下的的商業(yè)匯匯票無效效不影響響本合同同的效力力。 第

39、六條條 本本合同項項下有關關的評估估、保險險、鑒定定、登記記、保管管、稅費費等費用用均由甲甲方承擔擔。 第七條條 甲甲方應辦辦理質押押財產在在質押期期間的財財產保險險，保險險人及投投保險種種應得到到乙方認認可，投投保金額額不得低低于質押押財產的的凈值，保險單單必須注注明乙方方為第一一受益人人，保險險單證由由乙方代代為保管管。 第八條條 質質押期間間，質押押財產如如發(fā)生投投保范圍圍的損失失，或者者因第三三人的行行為導致致質押財財產價值值減少，保險賠賠償金或或損害賠賠償金應應作為質質押財產產，全部部存入乙乙方指定定的帳戶戶，質押押期間甲甲方不得得動用。 第九條條 非非因乙方方過錯，質押財財產發(fā)生生損壞、價值減減少或有有明顯減減少的可可能時，甲方應應根據(jù)乙乙方的要要求，在在三十天天內向乙乙方提供供經(jīng)乙方方認可的的、與減減少的價價值或可可能減少少的價值值相當?shù)牡膿！?第十條條 質質押期間間，經(jīng)乙乙方書面面同意，甲方可可以轉讓讓質押財財產，但但轉讓質質押財產產所得的的價款應應優(yōu)先用用于向乙乙方提前前清償所所擔保的的債權，或作為為質押財財產全部部存入乙乙方