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文檔簡介
1、TOC o 1-3 h z u電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)主體分為以下類別:(一)直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(以下簡稱ECDS)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱接入行);(二)直接接入ECDS的財務(wù)公司(以下簡稱接入財務(wù)公司); (三)通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱被代理行);(四)通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財務(wù)公司(以下簡稱被代理財務(wù)公司);(五)中國人民銀行;(六)除前五項以外的法人及其他組織(以下簡稱企業(yè))。二、客戶可與開戶行、開戶財務(wù)公司簽訂協(xié)議,由開戶行、開戶財務(wù)公司代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理電子簽名:(一)提示收票申請的回復(fù); (
2、二)轉(zhuǎn)讓背書申請的回復(fù);(三)提示付款、逾期提示付款的申請。另外,商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時回復(fù)提示付款申請時,其開戶行、開戶財務(wù)公司應(yīng)按電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)則代為回復(fù)并代理簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人(接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外)收款時,入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定:付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號、名稱(貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息)向收款方匯劃資金。四、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附2、附3,電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附5、附6,票樣說明見附7。第二章出票及承兌業(yè)
3、務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守以下規(guī)則:1、出票人類別必須為企業(yè);2、出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個業(yè)務(wù)子流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務(wù)處理詳見保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當(dāng)事人視情況選擇使用;3、承兌必須在票據(jù)到期日之前完成;4、出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理(一)出票人發(fā)起出票信息登記的處理出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的出票申請信息。出
4、票申請信息包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)種類; 票據(jù)金額; 出票人名稱; 出票人賬號; 出票人開戶行行號; 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記; 出票人類別; 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼; 承兌人名稱;承兌人賬號;承兌人開戶行行號;收款人名稱;收款人賬號;收款人開戶行行號;出票日期;票據(jù)到期日;出票人簽章。如企業(yè)通過接入財務(wù)公司進(jìn)行出票信息登記,則出票申請信息的(4)、(5)項應(yīng)填寫為企業(yè)在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號;如收款人也通過接入財務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),則出票申請信息的(一三)、(14)項應(yīng)填寫為收款人在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中,如發(fā)起方或接收方也通過接
5、入財務(wù)公司進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理,賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進(jìn)行。如承兌人為接入行、接入財務(wù)公司,則出票申請信息的第(9)項 “承兌人名稱”應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的名稱;第(10)項“承兌人賬號”應(yīng)填寫一個“0”;第(11)項“承兌人開戶行行號”應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司,則出票申請信息的第(9)項 “承兌人名稱”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司的名稱;第(10)項“承兌人賬號”應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司在開戶銀行的真實賬號;第(11)項“承兌人開戶行行號”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司開戶銀
6、行的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中,名稱、賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進(jìn)行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項和“出票人評級信息”項。出票人評級信息包括:信用等級、評級機(jī)構(gòu)、評級到期日。出票人接入點依據(jù)出票人申請信息,組成“出票信息登記申請報文(001)”,向ECDS發(fā)送。(二)ECDS對出票信息登記申請的處理ECDS收到出票人接入點發(fā)送的“出票信息登記申請報文(001)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,ECDS分配電子票據(jù)號碼,將出票登記信息入庫,登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”,同時向出票人接入點下發(fā)“出票信息登記確認(rèn)報文(005)”。檢查未通過的,則向出票人接入點返回報文處理碼為“
7、失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。 (三)出票人接入點接收出票信息登記的處理若出票人接入點收到ECDS返回的“出票信息登記確認(rèn)報文(005)”,將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記”,并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)號碼通知出票人。若出票人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理(一)出票人發(fā)出提示承兌的處理1、出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”時,向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應(yīng)包括以下內(nèi)容:電子
8、票據(jù)號碼;票據(jù)金額;到期無條件支付委托;出票人賬號;出票人開戶行行號;出票人類別;出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;出票人簽章。出票人在填寫提示承兌信息時,如已獲取交易合同和發(fā)票,則必須填寫交易合同編號、發(fā)票號碼。若無交易合同編號,則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項中全部注明的,應(yīng)在“出票人備注”項中補(bǔ)全。出票人在填寫提示承兌信息時,可選擇填寫“批次號”和“出票人備注”項。出票人接入點根據(jù)提示承兌信息,組成“提示承兌申請報文(002)”向ECDS發(fā)送。2、出票人接入點收到提示承兌申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理出票人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并通知出票人提示承兌處理
9、結(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”;若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(二)ECDS對提示承兌申請的處理ECDS收到出票人接入點發(fā)送的“提示承兌申請報文(002)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,將提示承兌信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”,同時向承兌人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,向出票人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。檢查未通過的,則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。(三)承兌人接入點接收提示承兌的處理承兌人接
10、入點收到ECDS轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”,并根據(jù)報文中的承兌人名稱、行號和賬號字段,向承兌人展示該提示承兌申請報文并通知承兌人回復(fù)。若因行號、賬號、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035)”,向ECDS發(fā)送,然后以ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。(四)承兌人回復(fù)提示承兌的處理1、承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)務(wù)處理承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請,應(yīng)進(jìn)行真實交易背景審查,并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 到期無條
11、件支付承諾; 承兌人類別; 承兌人開戶行行號; 承兌人賬號; 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼; 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記; 回復(fù)日期;承兌人簽章;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人簽收提示承兌申請的,第(11)項必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項、“承兌協(xié)議編號”項和“承兌人評級信息”項。承兌人評級信息包括:信用等級、評級機(jī)構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 承兌人類別; 承兌人開戶行行號; 承兌人賬號;
12、承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼; 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記; 回復(fù)日期; 承兌人簽章;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人駁回提示承兌申請的,第(10)項必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。承兌人接入點根據(jù)承兌人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031)”,向ECDS發(fā)送。2、承兌人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理承兌人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,根據(jù)承兌人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同
13、處理:承兌人回復(fù)為“簽收”的,則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”;承兌人回復(fù)為“駁回”的,則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。如承兌人為直接接入ECDS的銀行、財務(wù)公司,在收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”后,以此報文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù),進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。(五)ECDS對提示承兌回復(fù)的處理1、若ECDS收到承兌人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文(035)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點,并向承兌人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,票據(jù)狀態(tài)回滾為
14、“出票已登記”。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,同時向承兌人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。2、若ECDS收到承兌人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,ECDS將通用回復(fù)信息入庫,同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改:承兌人簽收,ECDS修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”;承兌人駁回,ECDS修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”。同時ECDS 向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文(031)”,向承兌人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。檢查未通過的,ECDS保持原票據(jù)狀態(tài)不變,向承兌人接入點返回報文處理碼為“
15、失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。(六)出票人接入點接收提示承兌回復(fù)的處理若出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031)”,則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”;若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文(031)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。出票人接入點將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理(一)出票人發(fā)出提示收票申請的處理1、出票人發(fā)出提示收票申請的業(yè)務(wù)處理出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時,可向收款人發(fā)出提示收票申請。出票人選擇要提示收
16、票的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的提示收票申請信息。提示收票申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容:電子票據(jù)號碼;票據(jù)金額;出票人賬號;出票人開戶行行號;出票人類別;出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;出票人簽章。 出票人在填寫提示收票信息時,可選擇填寫“出票人備注”項。出票人接入點根據(jù)提示收票申請信息,組成“提示收票申請報文(003)”向ECDS發(fā)送。2、出票人接入點收到提示收票申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理出票人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并通知出票人提示收票申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”;若收到報文處理
17、碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(二)ECDS對提示收票申請的處理ECDS收到出票人接入點發(fā)送的“提示收票申請報文(003)”后,對報文進(jìn)行檢查。檢查通過的,將提示收票信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”,同時向收款人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,向出票人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。檢查未通過的,則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。 (三)收款人接入點接收提示收票申請的處理收款人接入點收到ECDS發(fā)來的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收
18、票待簽收”,并根據(jù)報文中的收款人名稱、行號和賬號字段,向收款人展示該提示收票申請并通知收款人回復(fù)。檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035)”,向ECDS發(fā)送,然后以ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。(四)收款人回復(fù)提示收票申請的處理1、收款人回復(fù)提示收票申請的業(yè)務(wù)處理收款人可以選擇對提示收票申請簽收或駁回。收款人簽收提示收票申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 收款人類別; 收款人開戶行行號; 收款人賬號; 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼; 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記; 回復(fù)日期; 收款人簽章;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“
19、票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。收款人簽收提示收票申請的,如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫“0”;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。收款人駁回提示收票申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 收款人開戶行行號; 收款人賬號; 收款人類別; 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼; 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記; 回復(fù)日期; 收款人簽章;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。
20、收款人駁回提示收票申請的,如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫“0”;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。收款人接入點根據(jù)收款人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031)”,向ECDS發(fā)送。2、收款人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理收款人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)” 作相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,根據(jù)收款人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理:收款人回復(fù)為“簽收”的,則修改
21、票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”;收款人回復(fù)為“駁回”的,則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(五)ECDS對提示收票申請回復(fù)的處理1、若ECDS收到收款人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文(035)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點,并向收款人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,回滾票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,同時向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。2、若ECDS收到收款人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031)”,進(jìn)行檢查。
22、檢查通過的,將通用回復(fù)信息入庫,同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改:收款人簽收,ECDS修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”;收款人駁回,ECDS修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。同時ECDS向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文(031)”,向收款人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。檢查未通過的,ECDS保持原票據(jù)狀態(tài)不變,向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。(六)出票人接入點接收提示收票申請回復(fù)的處理若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031)”,則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”;若出票人接入點收到回
23、復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文(031)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。出票人接入點將提示收票申請回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后,收款人對提示收票申請進(jìn)行回復(fù)前,可以對票據(jù)狀態(tài)處于“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的電子商業(yè)匯票作未用退回處理(ECDS稱撤票)。(一)出票人發(fā)出撤票申請的處理出票人選擇需要辦理未用退回的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的撤票申請信息。撤票申請信息包括以下內(nèi)容:電子票據(jù)號碼;票據(jù)金額;出票人
24、賬號;出票人開戶行行號;出票人類別;出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;出票人簽章。出票人接入點根據(jù)撤票申請信息,組成“撤票申請報文(004)”,向ECDS發(fā)送。(二)ECDS對撤票申請的處理ECDS收到出票人接入點發(fā)送的“撤票申請報文(004)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,ECDS將撤票申請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”,同時向出票人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為,ECDS同時向承兌人接入點、保證人接入點發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報文(041)”。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,并向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通
25、用確認(rèn)報文(033)”。(三)出票人接收撤票結(jié)果的處理若出票人接入點收到報文處理碼為“成功”的 “通用確認(rèn)報文(033)”,將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點收到報文處理碼為“失敗”的 “通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。出票人接入點將撤票結(jié)果通知出票人。(四)出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點接收撤票結(jié)果的處理出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點收到“通用業(yè)務(wù)通知報文(041)”后,將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由,可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵
26、守以下規(guī)則:1、背書人和被背書人必須是企業(yè);2、票據(jù)在提示付款期后,不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書;3、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的處理(一)背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時,可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請:提示收票已簽收;轉(zhuǎn)讓背書已簽收;質(zhì)押解除已簽收;回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請信息。轉(zhuǎn)讓背書申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額;轉(zhuǎn)讓背書申請日期; 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記; 背書人名稱; 背書人類別; 背書人開戶行行號; 背書人賬號; 背書人組織機(jī)構(gòu)代碼;被背書
27、人名稱;被背書人賬號;被背書人開戶行行號;背書人簽章。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請信息時,還可選擇填寫“背書人備注”項。背書人接入點根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請信息,組成“轉(zhuǎn)讓背書申請報文(010)”,向ECDS發(fā)送。(二)背書人接入點收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理背書人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”;若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、ECDS對轉(zhuǎn)讓背書申請的處理ECDS收到背書人接入點發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請報文(010)
28、”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,將轉(zhuǎn)讓背書申請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”,同時向被背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,向背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。檢查未通過的,則向背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。三、被背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請的處理被背書人接入點收到ECDS轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”,并根據(jù)報文中的被背書人名稱、行號和賬號字段,向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請并通知被背書人回復(fù)。檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035)”,向ECDS
29、發(fā)送。然后以ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的處理(一)被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書申請簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 被背書人類別; 被背書人開戶行行號; 被背書人賬號; 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼; 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記; 回復(fù)日期; 被背書人簽章;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人開戶行、開戶財務(wù)公司可以根據(jù)協(xié)議約定代被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請的,如第
30、(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫“0”;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 被背書人類別; 被背書人開戶行行號; 被背書人賬號; 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼; 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記; 回復(fù)日期; 被背書人簽章;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人開戶行、開戶財務(wù)公司可以根據(jù)協(xié)議約定代被背書
31、人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請的,如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫“0”;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。被背書人接入點根據(jù)被背書人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031)”,向ECDS發(fā)送。(二)被背書人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理被背書人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則根據(jù)被背書人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作
32、不同處理:被背書人回復(fù)為“簽收”的,則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”;被背書人回復(fù)為“駁回”的,則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五、ECDS對轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理(一)ECDS收到被背書人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文(035)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點,并向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,同時向被背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。(二)ECDS收到被背書
33、人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031)”,進(jìn)行檢查。檢查通過的,將通用回復(fù)信息入庫,同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改:若被背書人簽收,則ECDS修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”;若被背書人駁回,則ECDS回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。同時ECDS向背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文(031)”,向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。檢查未通過的,ECDS保持原票據(jù)狀態(tài)不變,向被背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”。六、背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理若背書人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035)”,則將票
34、據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。若背書人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”;若背書人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文(031)”, 則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。背書人接入點將轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則:1、貼出人必須為企業(yè),貼入人必須為接入行、接入財務(wù)公司、被代理行、被代理財務(wù)公司;2、貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成;3、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理(一)貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的處理1、貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時,可向銀行、財
35、務(wù)公司申請貼現(xiàn)。提示收票已簽收;轉(zhuǎn)讓背書已簽收;質(zhì)押解除已簽收;回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請信息。貼現(xiàn)申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 貼現(xiàn)種類; 貼現(xiàn)申請日期; 貼現(xiàn)利率; 貼現(xiàn)實付金額; 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記; 線上清算標(biāo)記; 貼現(xiàn)資金入賬行號、賬號;貼出人類別;貼出人名稱;貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼;貼出人電子簽名;貼出人賬號;貼出人開戶行行號;貼入人名稱;貼入人賬號;貼入人開戶行行號。其中第(9)項貼現(xiàn)資金入賬行號和賬號必須為貼出人真實有效的開戶銀行行號和對應(yīng)的賬號,貼出人真實有效的開戶銀行行號可為第(一五)項
36、“貼出人開戶行行號”或第(一八)項“貼入人開戶行行號”。若第(9)項和第(一八)項開戶行行號一致,則不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)申請時,貼出人還需填寫交易合同編號和發(fā)票號碼。若無交易合同編號,則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項中全部注明的,應(yīng)在“貼出人備注”項中補(bǔ)全。若貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn),貼現(xiàn)申請信息還包括:貼現(xiàn)贖回開放日;貼現(xiàn)贖回截止日;貼現(xiàn)贖回利率;貼現(xiàn)贖回金額。其中第(1)、(2)項為必填項,第(3)、(4)項為選填項。貼出人可選擇填寫“批次號”和“貼出人備注”項。各個日期的關(guān)系為:貼現(xiàn)申請日貼現(xiàn)贖回開放日=貼現(xiàn)贖回截止日票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼
37、現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請,組成“貼現(xiàn)申請報文(011)”,向ECDS發(fā)送。2、貼出人接入點收到貼現(xiàn)申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理貼出人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(二)ECDS對貼現(xiàn)申請的處理ECDS收到貼出人接入點發(fā)送的 “貼現(xiàn)申請報文(011)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將貼現(xiàn)申
38、請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。同時向貼出人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,并向貼入人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”。檢查未通過的,則向貼出人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(三)貼入人接入點接收貼現(xiàn)申請的處理貼入人接入點收到ECDS轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則根據(jù)報文中的貼入人名稱、行號和賬號字段,向貼入人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài),如果是買斷式貼現(xiàn)
39、,則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035)”,向ECDS發(fā)送,然后以ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。(四)貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的處理1、貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理貼入人可以選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回。若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請,應(yīng)對交易背景的真實性進(jìn)行審查,并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?;貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 貼現(xiàn)回復(fù)日期; 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記; 貼入人類別; 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼; 貼入人電子簽名; 貼入人賬號; 貼入人開戶行行號;
40、“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的,第(10)項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號”和“回復(fù)人備注”項。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 貼現(xiàn)回復(fù)日期; 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記; 貼入人類別; 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼; 貼入人電子簽名; 貼入人賬號; 貼入人開戶行行號;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的,第(10)項必須填寫
41、為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。 貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項。貼入人接入點根據(jù)貼入人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031)”,向ECDS發(fā)送。2、貼入人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理貼入人接入點根據(jù)ECDS返回的不同報文進(jìn)行相應(yīng)處理,并通知貼入人。()貼入人簽收貼現(xiàn)申請的:線上清算若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”,則修改票據(jù)狀態(tài),并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”
42、(“已撤銷”、“拒絕”)的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”,則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài),并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。()貼入人駁回貼現(xiàn)申請的:貼入人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報
43、文(033)”通知貼入人貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理結(jié)果,并在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。(五)ECDS對貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理1、若ECDS收到貼入人接入點發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報文(035)”,則進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點,并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。檢查未通過的,則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2、若ECDS收到貼入人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031)”,則進(jìn)行檢查。檢查未通過的,則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,并保持
44、原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的,則判斷回復(fù)標(biāo)記。(1)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的,則對貼現(xiàn)申請回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)ECDS將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算”。同時,ECDS向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT231)”。若大額支付系統(tǒng)清算成功,則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)”,并向ECDS發(fā)送報文處理碼為“已清算”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT2
45、53)”,ECDS根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時,ECDS向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”。若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足,則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊處理,大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233)”,同時向ECDS發(fā)送報文處理碼為“排隊”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”, ECDS根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為
46、 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算,則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù),則退回該筆業(yè)務(wù),大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(CMT234)”,并向ECDS發(fā)送報文處理碼為“拒絕”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”。 ECDS根據(jù)CMT253報文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài),并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)E
47、CDS保持原票據(jù)狀態(tài)不變,并向貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的通用確認(rèn)報文(033)”。線下清算的處理ECDS將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時,ECDS向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031)”,并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”。(2)回復(fù)標(biāo)記為“ 駁回”的,則向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文(031)”,并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)
48、。(六)貼出人接入點接收貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理貼出人接入點收到ECDS發(fā)來的報文后,進(jìn)行相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知貼出人。1、若貼出人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。2、若貼出人接入點收到標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文(031)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。3、若貼出人接入點收到其他報文時,則按以下情況進(jìn)行處理:(1)線上清算若貼出人接入點收到報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”,則修改票據(jù)狀態(tài),并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回
49、購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼出人接入點收到報文處理碼為“失敗”(“已撤銷”、“拒絕”)的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”,則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。(2)線下清算若貼出人接入點收到標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031)”,則修改票據(jù)狀態(tài),并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。(七)線上清算時,日終票據(jù)狀態(tài)仍處于“買斷式貼現(xiàn)待簽收”或“回購式貼現(xiàn)待簽收”時的業(yè)務(wù)處理對于線上清算的貼現(xiàn)申請,貼入人未在當(dāng)日簽收或駁回的,或ECDS對貼現(xiàn)回復(fù)報文檢查失敗的,ECDS在日終退回該筆業(yè)務(wù),將票據(jù)狀態(tài)回滾至
50、貼現(xiàn)申請前的狀態(tài),并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”。貼出人接入點和貼入人接入點收到ECDS發(fā)送的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”后,將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài),并通知貼出人和貼入人。二、回購式貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)的處理回購式貼現(xiàn)在贖回開放日日初,ECDS將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”,并向原貼出人接入點和原貼入人接入點發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”。原貼出人接入點和原貼入人接入點根據(jù)收到的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”,將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”,并通知原貼出人和原貼入人。(一)原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理
51、1、原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回申請的業(yè)務(wù)處理原貼入人自贖回開放日起,至贖回截止日止,可對處于“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”狀態(tài)的電子商業(yè)匯票發(fā)起回購式貼現(xiàn)贖回申請。原貼入人選擇要求原貼出人贖回的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回購式貼現(xiàn)贖回申請信息。回購式貼現(xiàn)贖回申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 貼現(xiàn)贖回申請日期; 貼現(xiàn)贖回利率; 貼現(xiàn)贖回實付金額; 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記; 線上清算標(biāo)記; 原貼入人電子簽名; 原貼入人賬號;原貼入人開戶行行號;原貼入人類別;原貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼。原貼入人可選擇填寫“批次號”和“原貼入人備注”項。原貼入人選擇線下資金清算方式且原貼入
52、人接入點為接入財務(wù)公司的,需在“原貼入人備注”項中填寫其資金入賬信息,包括原貼入人開戶行行號、原貼入人賬號和原貼入人x。在回購式貼現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回、再貼現(xiàn)、提示付款、逾期提示付款業(yè)務(wù)中,接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)作為收款方,其填寫的資金入賬信息應(yīng)遵循以下規(guī)則:入賬行行號和賬號必須以“&”開始,以“&”結(jié)束,入賬行行號和賬號之間以“x”分割,備注字段中不得出現(xiàn)用作其他用途的“&”符號,例如入賬行行號為“102100012345”,賬號為“1234567890”,x為“58881234”,則在備注中填寫“&102100012345x1234567890&電話588
53、81234”。若接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)未按上述要求填寫入賬信息,則付款方可以不受理該票據(jù)業(yè)務(wù)申請。原貼入人接入點根據(jù)原貼入人的申請,組成“回購式貼現(xiàn)贖回申請報文(012)”,向ECDS發(fā)送。2、原貼入人接入點收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理原貼入人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”通知原貼入人回購式貼現(xiàn)贖回申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(二)ECDS對回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理ECDS收到原貼入人接入點發(fā)送的“
54、回購式貼現(xiàn)贖回申請報文(012)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將回購式貼現(xiàn)贖回申請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。同時,向原貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,并向原貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”。檢查未通過的,則向原貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(三)原貼出人接入點接收回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理原貼出人接入點收到ECDS轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”,根據(jù)報文中的原貼出人名稱、行號和賬號字段,向原貼出人展示該回購式貼現(xiàn)贖回申請并通知原貼出人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài)為“回購
55、式貼現(xiàn)贖回待簽收”。(四)原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理1、原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回申請的業(yè)務(wù)處理原貼出人可以選擇對回購式貼現(xiàn)贖回申請簽收或駁回。若原貼出人簽收該回購式貼現(xiàn)贖回申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?;貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 貼現(xiàn)贖回回復(fù)日期; 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記; 原貼出人類別; 原貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼; 原貼出人電子簽名; 原貼出人賬號; 原貼出人開戶行行號;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。原貼出人簽收貼現(xiàn)贖回申請的,第(10)項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回
56、復(fù)標(biāo)識。 原貼出人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項。若原貼出人駁回該回購式貼現(xiàn)贖回申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?;貜?fù)信息包括以下內(nèi)容: 電子票據(jù)號碼; 票據(jù)金額; 貼現(xiàn)贖回回復(fù)日期; 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記; 原貼出人類別; 原貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼; 原貼出人電子簽名; 原貼出人賬號; 原貼出人開戶行行號;“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。原貼出人駁回貼現(xiàn)贖回申請的,第(10)項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。 原貼出人可以選擇填寫 “回復(fù)人備注”項。原貼出人接入點根據(jù)原貼出人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(03
57、1)”,向ECDS發(fā)送。2、原貼出人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理原貼出人接入點根據(jù)ECDS返回的不同報文進(jìn)行相應(yīng)處理,并通知原貼出人。()原貼出人簽收回購式貼現(xiàn)贖回申請的:線上清算若原貼出人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回已簽收”,并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。若原貼出人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”(“已撤銷”、“拒絕”)的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”,則票據(jù)狀態(tài)回滾至回購式貼現(xiàn)贖回申請前的狀態(tài)。若原貼出人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則
58、保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算若原貼出人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回已簽收”,并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。若原貼出人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(2)原貼出人駁回回購式貼現(xiàn)贖回申請的:原貼出人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認(rèn)報文(033)”通知原貼出人回購式貼現(xiàn)贖回申請回復(fù)的處理結(jié)果。(五)ECDS對回購式貼現(xiàn)贖回申請回復(fù)的處理ECDS收到原貼出人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031)”后,進(jìn)行檢查。1、檢查未通過的,則向原貼出人接入點發(fā)送報文處理碼為
59、“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033)”,保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2、檢查通過的,則判斷回復(fù)標(biāo)記。(1)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的,則對回購式貼現(xiàn)贖回申請回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算的處理a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)ECDS將回購式貼現(xiàn)贖回申請回復(fù)信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算”。同時,ECDS向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT231)”。若大額支付系統(tǒng)清算成功,則大額支付系統(tǒng)向原貼入人開戶行和原貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)”,并向ECDS發(fā)送報文處理碼為“已清算”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”
60、,ECDS根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)為 “回購式貼現(xiàn)贖回已簽收”。同時,ECDS向原貼入人接入點和原貼出人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文(036)”。若原貼出人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足,則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊處理,大額支付系統(tǒng)向原貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233)”,同時向ECDS發(fā)送報文處理碼為“排隊”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”, ECDS根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)為 “回購式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算,則按照清算成功的流程處理。若大額支
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