建設(shè)工程監(jiān)理概論第2版 教學(xué)課件 王軍 韓秀彬 主編 　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1、在線教務(wù)輔導(dǎo)網(wǎng)： :/教材其余課件及動(dòng)畫素材請(qǐng)查閱在線教務(wù)輔導(dǎo)網(wǎng)QQ:349134187 或者直接輸入下面地址：第七章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)目標(biāo)： 了解建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概念；熟悉風(fēng)險(xiǎn)的類別、風(fēng)險(xiǎn)的管理內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程；掌握風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)方法和采用的相應(yīng)對(duì)策。第一節(jié)概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義二、風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)概念1.風(fēng)險(xiǎn)因素(1)自然風(fēng)險(xiǎn)因素它是指能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的事物。(2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素它是指與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的，能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素。(3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素它也是指與人的心理狀態(tài)有關(guān)的，能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的因素。2.風(fēng)險(xiǎn)事件3.損失第一節(jié)概述4.損失時(shí)機(jī)圖7-1風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)四者之間的關(guān)系三、風(fēng)

2、險(xiǎn)的分類1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分類1)純風(fēng)險(xiǎn)是指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)收益的風(fēng)險(xiǎn)。2)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。第一節(jié)概述2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類1)政治風(fēng)險(xiǎn)是指工程工程所在地的政治背景及其變化可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，不穩(wěn)定的政治環(huán)境可能給各市場(chǎng)主體帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)家或社會(huì)一些大的經(jīng)濟(jì)因素的變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如通貨膨脹導(dǎo)致材料價(jià)格上漲、匯率變化帶來(lái)的損失等。3)自然風(fēng)險(xiǎn)是指自然因素帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如工程實(shí)施過(guò)程中遇到地震、洪水等自然災(zāi)害造成的損失。第一節(jié)概述4)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指一些技術(shù)的不確定性可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如設(shè)計(jì)文件的失誤、采用新技術(shù)的失誤等。5)商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指合同條款中有關(guān)經(jīng)

3、濟(jì)方面的條款和規(guī)定可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如風(fēng)險(xiǎn)分配、支付等方面的條款明示或隱含的風(fēng)險(xiǎn)。6)信用風(fēng)險(xiǎn)是指合同一方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等有缺陷或者沒(méi)有圓滿履行合同而給合同另一方帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。7)其他風(fēng)險(xiǎn)。3.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分類第一節(jié)概述1)根本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)。2)特殊風(fēng)險(xiǎn)是指僅作用于某一個(gè)特定單體(如個(gè)人或企業(yè))的風(fēng)險(xiǎn)。四、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理1.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概念2.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程(1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的首要步驟，是指通過(guò)一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類的過(guò)程，必要時(shí)，還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。第

4、一節(jié)概述(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行量化的過(guò)程。(3)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件最正確對(duì)策組合的過(guò)程。(4)實(shí)施決策對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的方案和措施，例如，制訂預(yù)防方案、災(zāi)難方案、應(yīng)急方案等；又如，在決定購(gòu)置工程保險(xiǎn)時(shí)，要選擇保險(xiǎn)公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)范圍、免賠額、保險(xiǎn)費(fèi)等。第一節(jié)概述(5)檢查在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果；在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時(shí)，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險(xiǎn)處理方案。3.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)1)實(shí)際投資不超過(guò)方案投資。2)實(shí)際工

5、期不超過(guò)方案工期。3)實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。4)建設(shè)過(guò)程平安。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程1.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解1)目標(biāo)維：它是指按照所確定的建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和平安目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。2)時(shí)間維：它是指按照根本建設(shè)程序的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是分別考慮決策階段、設(shè)計(jì)階段、招標(biāo)階段、施工階段、竣工驗(yàn)收階段等各個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)。3)結(jié)構(gòu)維:它是指按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，如按照不同的單項(xiàng)工程、單位工程分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別4)因素維：它是指按照建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類進(jìn)行分解，如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)和信用等方面的風(fēng)險(xiǎn)。2

6、.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程圖7-2建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法1.專家調(diào)查法2.財(cái)務(wù)報(bào)表法3.流程圖法4.初始風(fēng)險(xiǎn)清單法第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表7-1建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別5.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)衡量二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)圖7-3等風(fēng)險(xiǎn)量曲線第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量1.投資風(fēng)險(xiǎn)損失2.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)損失1)貨幣的時(shí)間價(jià)值。2)為趕上方案進(jìn)度所需的額外費(fèi)用。3)延期投入使用的收入損失。3.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)損失1)建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。2)復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用。第三節(jié)建設(shè)工程

7、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)3)造成的工期延誤的損失。4)永久性缺陷對(duì)于建設(shè)工程使用造成的損失。5)第三者責(zé)任的損失。4.平安風(fēng)險(xiǎn)損失1)受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)用。2)財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的自然損失或被盜損失。3)因工期延誤而帶來(lái)的損失。4)為恢復(fù)建設(shè)工程的正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用。5)第三者責(zé)任損失。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量1.相比照較法1)“幾乎為0：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生。2)“很小的：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖然有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒(méi)有發(fā)生，并且將來(lái)發(fā)生的可能性也不大。3)“中等的：這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生。4)“一定的：這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未

8、來(lái)也是有規(guī)律地發(fā)生。2.概率分布法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)1.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。2)風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析。4)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分析。5)風(fēng)險(xiǎn)起因和可控性分析。2.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的主要方法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)(1)專家打分法專家打分法是向?qū)＜野l(fā)放風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表，由專家根據(jù)經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)值進(jìn)行打分，最終確定風(fēng)險(xiǎn)因素總分的方法。1)識(shí)別出某一特定建設(shè)工程工程可能會(huì)遇到的所有風(fēng)險(xiǎn)，列出風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表。2)選擇專家，利用專家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重W，以表征其對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)

9、的影響程度。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)3)確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生可能性C的等級(jí)值，即可能性很大、比較大、中等、不大、較小五個(gè)等級(jí)對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)為1.0、0.8、0.6、0.4、0.2。4)將每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重與等級(jí)值相乘，求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分，即風(fēng)險(xiǎn)度WC。(2)蒙特卡羅模擬技術(shù)蒙特卡羅模擬技術(shù)又稱為隨機(jī)抽樣技術(shù)或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表7-2風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表1)通過(guò)結(jié)構(gòu)化方式把已識(shí)別出來(lái)的影響建設(shè)工程工程目標(biāo)的重要風(fēng)險(xiǎn)因素構(gòu)成一份標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)清單。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)2)采用專家調(diào)查法確定風(fēng)險(xiǎn)的影響程序和發(fā)生概率，編制出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表。3)采用模擬技術(shù)，確定風(fēng)險(xiǎn)組合，即對(duì)上一步專家的評(píng)價(jià)結(jié)果加

10、以定量化。4)通過(guò)模擬技術(shù)得到工程總風(fēng)險(xiǎn)的概率分布曲線。(3)風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)，可以在坐標(biāo)圖上畫出許多等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，如圖7-3所示離坐標(biāo)原點(diǎn)位置越近，那么風(fēng)險(xiǎn)量越小。圖7-4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)1)VL(很小)發(fā)生概率和潛在損失均為小(LL)。2)L(小)發(fā)生概率為中，但潛在損失為小(ML)；或發(fā)生概率為小，但潛在損失為中(LM)。3)M(中等)發(fā)生概率和潛在損失為中(MM)；或發(fā)生概率為大，但潛在損失為小(HL)；或發(fā)生概率為小，但潛在損失為大(LH)。4)H(大)發(fā)生概率為中，但潛在損失為大(MH)；或發(fā)生概率為大，但潛在損失為中(HM)。5)VH(很大)發(fā)生概率和潛在

11、損失均為大(HH)。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一、風(fēng)險(xiǎn)回避二、風(fēng)險(xiǎn)損失控制1.風(fēng)險(xiǎn)損失控制的概念2.制訂損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)3.損失控制方案系統(tǒng)(1)預(yù)防方案預(yù)防方案是指為預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生而有針對(duì)性地制訂的各種措施。(2)災(zāi)難方案災(zāi)難方案是指預(yù)先制定的一組應(yīng)對(duì)各種嚴(yán)重的、惡性的緊急事件發(fā)生時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)當(dāng)采取的工作程序和具體措施。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策1)平安撤離現(xiàn)場(chǎng)人員方案。2)援救及處理傷亡人員。3)控制事故的進(jìn)一步開展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害。4)保證受影響區(qū)域的平安，盡快恢復(fù)正常。(3)應(yīng)急方案應(yīng)急方案是在風(fēng)險(xiǎn)損失根本確定后的處理方案。1)調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程的進(jìn)度方案，并要求各承

12、包商相應(yīng)調(diào)整各自的進(jìn)度方案。圖7-5損失控制方案之間的關(guān)系第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策2)調(diào)整材料、設(shè)備的采購(gòu)方案，并及時(shí)與供給商聯(lián)系，必要時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議。3)準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)，確定保險(xiǎn)索賠額，起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告。4)全面審查可使用資金的情況，必要時(shí)需調(diào)整籌資方案等。三、風(fēng)險(xiǎn)自留1.風(fēng)險(xiǎn)自留的概念2.風(fēng)險(xiǎn)自留的種類第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策(1)非方案性風(fēng)險(xiǎn)自留由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒(méi)有意識(shí)到建設(shè)工程某些風(fēng)險(xiǎn)的存在，或者不曾有意識(shí)地采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好自己承擔(dān)。(2)方案性風(fēng)險(xiǎn)自留方案性風(fēng)險(xiǎn)自留是主動(dòng)的、有意識(shí)的、有方案的選擇，是風(fēng)險(xiǎn)管理人員在經(jīng)過(guò)正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)后作出的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策，是整個(gè)

13、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策方案的一個(gè)組成局部。1)自留風(fēng)險(xiǎn)損失費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的保險(xiǎn)費(fèi)用。2)企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)。3)企業(yè)的最大潛在或期望損失較小。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策4)短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在或期望損失的經(jīng)濟(jì)能力。5)投資時(shí)機(jī)很好。6)內(nèi)部效勞或非保險(xiǎn)人效勞優(yōu)良。7)損失可以準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)。3.損失支付方式1)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。2)建立非基金儲(chǔ)藏。3)從現(xiàn)金凈收入中支出。四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策2.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移(1)在承發(fā)包合同中將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人這種情況下，一般是業(yè)主將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商。(2)工程分包工程分包是承包商轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要方式。(3)工程擔(dān)保

14、它是指合同當(dāng)事人的一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保。1)投標(biāo)保證擔(dān)保也稱投標(biāo)保證金，它是指投標(biāo)人向招標(biāo)人出具的，以一定金額表示的投標(biāo)責(zé)任擔(dān)保。2)履約擔(dān)保是指招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定的要求中標(biāo)人提交的保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策3)預(yù)付款擔(dān)保是指在合同簽訂以后，業(yè)主給承包人一定比例的預(yù)付款，但需由承包商的開戶銀行向業(yè)主出具的預(yù)付款擔(dān)保。3.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程圖7-6風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程本 章 小 結(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)是人們?cè)诮ㄔO(shè)活動(dòng)中可能會(huì)遇到意外損失。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)所造成的后果不同，風(fēng)險(xiǎn)分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)兩種。風(fēng)險(xiǎn)管理者要具有識(shí)別不同類別風(fēng)險(xiǎn)的能力；識(shí)別的方法主要有專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始風(fēng)險(xiǎn)清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法等。對(duì)識(shí)別后的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性、定量地分析；評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的后果和影響；再根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的類別不同，采取風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等對(duì)策，從而防止了許多不必要的損失；降低了本錢；增加了企業(yè)利潤(rùn)。思考題