分享企業(yè)海外資金管理經(jīng)驗(yàn)及銀行科技的趨勢(shì)課件

1、分享企業(yè)海外資金管理經(jīng)驗(yàn)及銀行科技的趨勢(shì)10- July - 2008于方,董事中國(guó)企業(yè)現(xiàn)金管理和貿(mào)易融資主管渣打銀行,中國(guó)1總部設(shè)立于英國(guó)的國(guó)際性銀行倫敦和香港股票交易所上市，F(xiàn)TSE 100的成員市值100億英鎊1853年成立長(zhǎng)期信貸評(píng)級(jí) A2(穆迪)， A+(標(biāo)準(zhǔn)普爾)獨(dú)特的全球網(wǎng)絡(luò)在70個(gè)國(guó)家有1400多個(gè)分支機(jī)構(gòu)致力于新興市場(chǎng).亞太地區(qū)非洲中東印度渣打銀行簡(jiǎn)介2文萊柬埔寨 印尼老撾馬來(lái)西亞緬甸巴基斯坦新加坡斯里蘭卡泰國(guó)阿根廷巴哈馬巴西哥倫比亞?？颂m群島墨西哥秘魯美國(guó)委內(nèi)瑞拉希臘澤西巴勒斯坦瑞士英國(guó)博茨瓦納喀麥隆岡比亞加納科特迪瓦尼日利亞塞拉利昂南非肯尼亞坦桑尼亞烏干達(dá)贊比亞津巴布韋

2、中國(guó)香港日本澳門(mén)菲律賓韓國(guó)臺(tái)灣越南巴林孟加拉國(guó)印度伊朗以色列黎巴嫩約旦尼泊爾阿曼卡塔爾阿聯(lián)酋在全球70多個(gè)國(guó)家的1400多個(gè)渣打分支機(jī)構(gòu)，70,000多名渣打員工努力為您提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)渣打全球網(wǎng)絡(luò) 努力開(kāi)拓亞洲、非洲、印度及中東市場(chǎng)3Guangzhou (3 branches)Qingdao (1 branch)Shenzhen (5 branches)Nanjing (2 branches)Chengdu (2 branches)渣打銀行在中國(guó)Beijing (5 branches)Tianjin (3 branches)Shanghai (7 branches)Xiamen (1 bran

3、ch)Hangzhou (1 branch)Suzhou (1 branch)在中國(guó)擁有150年歷史,第一批在中國(guó)注冊(cè)的當(dāng)?shù)胤ㄈ算y行提供人民幣及外幣服務(wù)4中國(guó)政府 推廣“走出去戰(zhàn)略”目標(biāo)新興市場(chǎng) (非洲, 中東 和東南亞)銀行需求在提升 (如: 更多跨境現(xiàn)金管理需求)中資跨國(guó)公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的需求在提升有效海外現(xiàn)金管理服務(wù)成為中資企業(yè)資金管理目標(biāo)之一 中國(guó)企業(yè)業(yè)務(wù)拓展趨勢(shì)6需要加強(qiáng)監(jiān)控, 尤其在當(dāng)今波動(dòng)較大的市場(chǎng)環(huán)境競(jìng)爭(zhēng)加劇而需要降低成本的愿望通過(guò)整合以取得規(guī)模效應(yīng)并提高生產(chǎn)力集團(tuán)內(nèi)部資金流動(dòng)性管理的不平衡資源運(yùn)用不平衡及缺乏 國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和銀行知識(shí)的缺乏促尋求國(guó)際銀行合作伙伴動(dòng)機(jī) 海外資金集中管理

4、潛在的因素7增強(qiáng)內(nèi)部控制對(duì)本國(guó)法規(guī)稅法的充分合規(guī)提高資金運(yùn)用及操作效率，降低成本找到一家國(guó)際性銀行作為自己的管理咨詢伙伴利用國(guó)際性銀行的網(wǎng)絡(luò)和優(yōu)勢(shì)來(lái)發(fā)展自己的海外業(yè)務(wù)在香港(新家坡,迪拜)建立離岸資金中心,最大限度提高整個(gè)集團(tuán)的流動(dòng)性以支持其海外發(fā)展 海外資金管理的主要目標(biāo)9中資企業(yè)金字塔需求(海外資金管理)優(yōu)惠延伸服務(wù)Benefit適用性Applicability營(yíng)運(yùn)資金管理Working Capital Management流動(dòng)資金管理/風(fēng)險(xiǎn)管理Liquidity Management交易結(jié)算服務(wù)Transactional Services 高效的現(xiàn)金技術(shù)Cash Concentratio

5、n / liquidity management (Sweeping, Pooling) 有效供應(yīng)鏈管理Financial Supply Chain Management高效方式 規(guī)模效益 和 降低成本A Holistic Approach - Scale up and cost down 有效付款,收款,外匯買(mǎi)賣(mài),信息管理Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting高效區(qū)域資金帳戶結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),企業(yè)全球流動(dòng)資金發(fā)展的奠基10環(huán)球營(yíng)運(yùn)資金管理服務(wù)11Supply Chain Solution 高效的營(yíng)運(yùn)資金管理模式供應(yīng)鏈融資供應(yīng)

6、方融資入賬交易 (應(yīng)收賬款貼現(xiàn))在線開(kāi)立信用證/議付商票貼現(xiàn)LiquidityManagement應(yīng)付賬款服務(wù)記賬交易記賬交易 (電匯/ 支票 / 同城)貿(mào)易進(jìn)口信用證開(kāi)立保函付款外包集中付款應(yīng)收賬款服務(wù)記賬交易 (電匯/ 支票 / 同城 / 現(xiàn)金 )貿(mào)易 出口信用證投收 DP/DA 托收快捷收款優(yōu)越銀行理財(cái)帳戶資金虛擬集中(利息合計(jì)) / 賬戶余額集中(Sweeping) / 賬戶整合綜合帳戶信息報(bào)告資金整合供應(yīng)鏈融資方案流動(dòng)資金管理Straight2Bank(全球資金管理平臺(tái)-直通車(chē))12單一平臺(tái), 滿足您所有結(jié)算業(yè)務(wù)單一平臺(tái), 處理所有現(xiàn)金管理和單證業(yè)務(wù)增值點(diǎn):現(xiàn)金管理結(jié)算貿(mào)易結(jié)算外匯買(mǎi)

7、賣(mài)市場(chǎng)信息中英文界面13區(qū)域資金管理架構(gòu)中國(guó)財(cái)務(wù)總部美元子帳戶(1 )美元子帳戶( 2 )實(shí)時(shí)帳戶信息監(jiān)控資金帳戶虛擬集中提高資金收益海外當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部帳戶信息離岸區(qū)域資金管理中心中國(guó)集團(tuán)公司東南亞收款帳戶付款帳戶收款帳戶付款帳戶非洲當(dāng)?shù)貒?guó)家現(xiàn)金管理離岸資金中心集團(tuán)總部付款付款14銀行科技的力量16背景分析大型公司的資金管理架構(gòu)趨向于維持和多個(gè)銀行的業(yè)務(wù)關(guān)系合作 和多個(gè)國(guó)家發(fā)生貿(mào)易往來(lái)資金管理部門(mén)成為大型公司中一個(gè)集中控制的部門(mén)來(lái)負(fù)責(zé)管理多個(gè)國(guó)內(nèi)海外帳戶 復(fù)雜的帳戶維護(hù)及各類(lèi)帳戶交易明細(xì)的監(jiān)控本地和跨境的巨額關(guān)鍵資金的支付成效 ?企業(yè)司庫(kù)的最核心的作用已經(jīng)正在被上述的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)給變得模糊17銀行方案

8、銀行電子服務(wù)平臺(tái)跨行對(duì)接功能 (帳戶信息收集(MT940)及第三方銀行付款指令(MT101)SWIFT(中資企業(yè)與銀行對(duì)接的新趨勢(shì)) 19提供一站式- 營(yíng)運(yùn)資本管理電子方案貿(mào)易監(jiān)控及安全性能 外匯 買(mǎi)賣(mài)運(yùn)作高效現(xiàn)金管理單一電子平臺(tái), 處理所有銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)一電子平臺(tái)S2B 直通車(chē)服務(wù)20 全球帳戶信息管理其他銀行 已是SWIFT成員Swift MT940/950中國(guó)、香港、新加坡、阿聯(lián)酋、肯尼亞等亞非中東國(guó)家及地區(qū)支持8種語(yǔ)言（包括中文）當(dāng)?shù)睾Ｍ馄髽I(yè)及總公司財(cái)務(wù)部門(mén)21從財(cái)務(wù)系統(tǒng)下載數(shù)據(jù)網(wǎng)上銀行Supplier供應(yīng)商CHATS電匯銀行本票全球付款處理平臺(tái)渣打中國(guó)/海外分行財(cái)務(wù)部 海外企業(yè)當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)經(jīng)

9、理 北京財(cái)務(wù)總經(jīng)理遠(yuǎn)程授權(quán)使用電子密碼器進(jìn)行遠(yuǎn)程授權(quán)收款人通知單安全, 高效, 靈活 ,監(jiān)控 22銀行方案銀行電子服務(wù)平臺(tái)跨行對(duì)接功能 (帳戶信息收集(MT940) 及 第三方銀行付款指令(MT101)SWIFT(企業(yè)與銀行對(duì)接的新趨勢(shì)) 環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊網(wǎng)絡(luò)渣打銀行是SWIFT成員, 渣打銀行使用開(kāi)放架構(gòu)并且符合多種業(yè)界領(lǐng)先的標(biāo)準(zhǔn)，例如Swift (FIN & FileAct 和 MACUG and SCORE模式)23案例分享如何幫助企業(yè)減少海外銀行帳戶,提高付款效率且提高帳戶監(jiān)控24中國(guó)企業(yè)集團(tuán)公司結(jié)算中心企業(yè)在香港區(qū)域資金中心跨國(guó)家區(qū)域離岸資源共享中心付款帳戶信息26單一帳戶, 多幣種付款方案支持您從一個(gè)單一帳戶中進(jìn)行多達(dá)1