理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案

1、理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案6/6理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案1一、背景資料1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國(guó)興業(yè)銀行為客戶供應(yīng)的更加方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且吻合本行規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)或倉(cāng)單質(zhì)押，我行據(jù)此恩賜授信譽(yù)于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資本需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信譽(yù)業(yè)務(wù)主要包括短期流動(dòng)資本貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。經(jīng)過解析得出，三一重工股份有限企業(yè)主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國(guó)最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國(guó)內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場(chǎng)占有率

2、居國(guó)內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對(duì)應(yīng)的其所需要堅(jiān)固市場(chǎng)份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)特地的銀行產(chǎn)品來解決企業(yè)堅(jiān)固的購(gòu)銷渠道和保證資本鏈的完滿度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限企業(yè)對(duì)于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資本需求。2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手解析(1)swot解析：二、營(yíng)銷目標(biāo)向外界推行“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更加客戶所認(rèn)識(shí)。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，側(cè)重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢掌握現(xiàn)有的客戶，同時(shí)重視新客戶的拓展，使其他擁有潛

3、藏需求的客戶對(duì)本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對(duì)民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購(gòu)買欲望，主動(dòng)咨詢客戶占有相當(dāng)比率。不但這樣，對(duì)于所需要營(yíng)銷的企業(yè)三一重工股份有限企業(yè)，這款產(chǎn)品對(duì)于企業(yè)可以使企業(yè)更加有效的進(jìn)行資本的周轉(zhuǎn)，利用銀行資本，實(shí)現(xiàn)杠桿采買，減少應(yīng)收賬款，幫助經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場(chǎng)份額;親近與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲取銀行融資支持，加強(qiáng)銷售競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加快資本回籠，增加批量銷售量，搶占市場(chǎng)份額。三、營(yíng)銷計(jì)劃1、營(yíng)銷渠道：寬泛性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺(tái)人員對(duì)每位有意向的客戶供應(yīng)此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營(yíng)銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售花銷，又能很快的讓客戶熟

4、知產(chǎn)品的特色。專營(yíng)性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的堅(jiān)固的客戶源，向其中吻合條件的一些中、大型企業(yè)銷售，可以經(jīng)過電話接見、登門拜會(huì)等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特色，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外面服務(wù)設(shè)備，經(jīng)過在提取款項(xiàng)的過程中宣告廣告、供應(yīng)產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的有名度。利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特色廣告，做到產(chǎn)品優(yōu)異的普及性。選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶住處、工作地址等場(chǎng)所當(dāng)面地為客戶解析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，達(dá)成產(chǎn)品的銷售，并為客戶供應(yīng)相關(guān)后續(xù)服務(wù)。2、營(yíng)銷理念：(一)

5、以客戶為中心的，側(cè)重個(gè)性化、優(yōu)異化、差異化、效率化服務(wù)。形成優(yōu)異的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種誘惑和要求，為他們供應(yīng)全方向的銀行服務(wù)。(二)以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營(yíng)銷。對(duì)外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生計(jì)之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)異行業(yè)客戶，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充發(fā)散揮自己優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷全國(guó)性行業(yè)大客戶。(三)以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶議論體系，第一時(shí)間認(rèn)識(shí)客戶的需求。在對(duì)外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行營(yíng)銷，使企業(yè)經(jīng)過加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)資本的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。四、促銷計(jì)劃1、促銷策略：利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的堅(jiān)固的客戶源，

6、指派銀行的工作人員向其中吻合條件的一些中、大型企業(yè)銷售，可以經(jīng)過登門拜會(huì)的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特色，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。向原有的老客戶供應(yīng)體驗(yàn)式服務(wù)，將“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時(shí)間，讓其親自領(lǐng)悟該產(chǎn)品的便利、高效的特性。更直接、有效的推行本產(chǎn)品。采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶獲取直接聯(lián)系，并達(dá)成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價(jià)、保單條件確認(rèn)等主要營(yíng)銷過程的新式營(yíng)銷模式。這種方式簡(jiǎn)略，靈便，成本低。廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特色廣告，還可以經(jīng)過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕

7、或通欄廣告的形式向全體公眾見告“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品優(yōu)異的普及性。經(jīng)過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高有名度，在產(chǎn)品推出的初期能迅速地進(jìn)入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。2、促銷理念：理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案2一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指特地投資于債券的基金,它經(jīng)過集中眾多投資者的資本，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，追求較為堅(jiān)固的收益。依照中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類其他分類標(biāo)準(zhǔn)，基金財(cái)產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資本投資于股票市場(chǎng)，別的，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲取收益的重要渠道。二、市場(chǎng)環(huán)境解析(一)行業(yè)局勢(shì)解析從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)

8、80年代今后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增加全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國(guó)與其他發(fā)達(dá)國(guó)家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促使資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展寬泛持積極的態(tài)度，接踵擬定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)獲取了普及發(fā)展。依照美國(guó)投資企業(yè)協(xié)會(huì)(ICI)的統(tǒng)計(jì)，截止X年關(guān)，全球共同基金的財(cái)產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬億美元，我國(guó)已成為全球第十大基金市場(chǎng)。(二)市場(chǎng)情況解析證券投資基金是一種集中資本、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分別風(fēng)險(xiǎn)的會(huì)集投資方式。一方面，它經(jīng)過刊行基金份額的形式面向投資大人募集資本;另一方面，將募集的資本，經(jīng)過專業(yè)理財(cái)、分別投資的方式投資于資本市場(chǎng)。

9、其獨(dú)到的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融系統(tǒng)中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理企業(yè)和國(guó)泰基金管理企業(yè)分別倡導(dǎo)成立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金企業(yè)紛紛倡導(dǎo)多只基金。比方：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。(三)競(jìng)爭(zhēng)者解析1、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手解析：截止X年關(guān)，我國(guó)基金管理企業(yè)有60家，都擁有自己獨(dú)到的基金品種。從銷售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混雜型、債券型、保本型和ETF，而碰到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。2、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手解析：股票：碰到全球金融危

10、機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)淪陷此后，素來都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。保險(xiǎn)：擁有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的限時(shí)過長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。存儲(chǔ)：風(fēng)險(xiǎn)小、方式限時(shí)靈便多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對(duì)較低。(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品解析理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)方案31、在每個(gè)月理財(cái)銷售計(jì)劃宣告后，按從前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁(yè)，貼于企業(yè)醒目地址。2、利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、限時(shí)、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁(yè)，以便顧客問都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營(yíng)銷意識(shí)。3、給價(jià)值客戶發(fā)送短信，及時(shí)見告理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶認(rèn)識(shí)最新理財(cái)資訊。4

11、、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，咨詢購(gòu)買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可認(rèn)識(shí)客戶資本流向，經(jīng)過客戶認(rèn)識(shí)其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，供應(yīng)更好的服務(wù)。5、在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到胸有成竹，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購(gòu)買，在銷售達(dá)成后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)解析。6、組織戶外宣傳，每?jī)芍芤淮危弥苣┗虬嗪髸r(shí)間組織營(yíng)業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營(yíng)銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。7、在營(yíng)業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推行工作，對(duì)主動(dòng)咨詢客戶做好資料保留和如期回訪工作。在理財(cái)?shù)臓I(yíng)銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。成立、健全的客戶檔案，保持