股指期貨開戶培訓(xùn)詳解

1、股指期貨開戶培訓(xùn)國聯(lián)期貨結(jié)算部股指期貨開戶流程圖客戶親臨開戶員對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)名制審核，介紹開戶流程及資料等揭示風(fēng)險(xiǎn)（包括股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示）簽署合同及附件，采集相關(guān)證件復(fù)印件測(cè)試未通過通過培訓(xùn)采集客戶影像資料開立資金賬戶，通知客戶辦理銀期轉(zhuǎn)賬及時(shí)入金至少50萬驗(yàn)證賬戶可用資金余額是否有50萬申請(qǐng)中金所交易編碼客戶回訪客戶交易有無待客戶加入資金兩個(gè)月內(nèi)兩個(gè)月后測(cè)試、評(píng)估評(píng)估未通過商品期貨開戶各人員工作職責(zé)（一）開發(fā)人員的工作職責(zé)：根據(jù)適當(dāng)性制度的要求，審慎選擇投資者；了解客戶的基本情況、資信情況和抗風(fēng)險(xiǎn)等能力；做好前期的股指期貨投資者教育工作；不得向客戶做獲利保證，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定

2、分享利益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等。開發(fā)人員不可兼任開戶知識(shí)測(cè)試人員。各人員工作職責(zé)（二）開戶經(jīng)辦人的工作職責(zé)：開戶經(jīng)辦人由業(yè)務(wù)部門的綜合管理崗擔(dān)任，負(fù)責(zé)審核客戶身份的真實(shí)有效；向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；審核客戶開戶資料的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性；指導(dǎo)客戶閱讀和簽署合同及相關(guān)附件，編制客戶資金賬號(hào)、采集客戶影像資料、錄入客戶信息資料；有效管理客戶開戶合同；檢查測(cè)試試卷是否符合要求；對(duì)客戶進(jìn)行股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表評(píng)分。各人員工作職責(zé)（三）復(fù)核評(píng)估人的工作職責(zé)：復(fù)核評(píng)估人由業(yè)務(wù)部門的交易管理崗擔(dān)任，負(fù)責(zé)審核客戶開戶合同填寫的正確性、有效性及合同文本資料的完整性；對(duì)客戶進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及復(fù)核股指期貨投資者

3、適當(dāng)性綜合評(píng)估表。（四）營業(yè)部負(fù)責(zé)人的工作職責(zé)：協(xié)調(diào)開發(fā)人員、開戶經(jīng)辦人和復(fù)核評(píng)估人各崗位的工作。保證營業(yè)部股指期貨業(yè)務(wù)的有序合規(guī)開展。各人員工作職責(zé)（五）業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的工作職責(zé)：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人由期貨總部結(jié)算部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)對(duì)客戶開戶工作予以最終審核；保證開戶業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性。（六）公司高級(jí)管理人員的工作職責(zé)：落實(shí)公司開戶制度的執(zhí)行，組織股指期貨投資者適當(dāng)性相關(guān)工作制度的制定；督促公司各相關(guān)部門股指期貨投資者適當(dāng)性工作的正常開展。可以申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼的投資者的標(biāo)準(zhǔn)自然人：1.申請(qǐng)開戶時(shí)保證金賬戶前一交易日日終可用資金余額不低于人民幣50萬元；投資者保證金賬戶可用資金余額

4、以期貨公司會(huì)員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。2.具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過相關(guān)測(cè)試；3.具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄；4.不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形?？梢陨暾?qǐng)開立股指期貨交易編碼的投資者的標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)：1.凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元；投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)開戶日期不超過三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明。2.申請(qǐng)開戶時(shí)保證金賬戶前一交易日日終可用資金余額不低于人民幣50萬元；投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公

5、司會(huì)員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。3.具備符合企業(yè)實(shí)際的參與股指期貨交易的決策機(jī)制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制?？梢陨暾?qǐng)開立股指期貨交易編碼的投資者的標(biāo)準(zhǔn)4.相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過相關(guān)測(cè)試；5.具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄； 6.不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。7.特殊法人投資者（證券公司、基金公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者等）申請(qǐng)開

6、戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件。實(shí)名制審核營業(yè)部綜合管理崗應(yīng)遵照實(shí)名制的要求核實(shí)客戶真實(shí)身份。（一）客戶必須以實(shí)名辦理開戶1.自然人客戶自然人客戶必須以客戶本人的名義開戶，不能借用他人證件辦理開戶。營業(yè)部綜合管理崗人員在審核自然人客戶時(shí)，必須要求客戶出具客戶本人有效身份證，并對(duì)照核實(shí)客戶身份的真實(shí)性。自然人客戶開戶必須由客戶本人親自到營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶手續(xù)，簽署開戶文件，不得接受開戶代理人代為辦理開戶手續(xù)?？蛻艨墒跈?quán)其他人做其指令下達(dá)人、交易結(jié)算報(bào)告確認(rèn)人。授權(quán)與被授權(quán)人需在營業(yè)部綜合管理崗人員確認(rèn)下進(jìn)行。實(shí)名制審核2.機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶必須以本單位的名義開戶，不能借用

7、其他單位的證件辦理開戶。營業(yè)部綜合管理崗人員在審核機(jī)構(gòu)客戶時(shí)，必須要求法定代表人出具機(jī)構(gòu)法定代表人本人有效身份證和其他開戶證件，并對(duì)照核實(shí)法定代表人身份的真實(shí)性。機(jī)構(gòu)客戶開戶如委托開戶代理人辦理開戶手續(xù)的，開戶人員必須要求開戶代理人出具開戶代理人本人有效身份證、開戶證件、機(jī)構(gòu)法定代表人簽署并加蓋公章的期貨交易委托代理人授權(quán)書。開戶人員應(yīng)對(duì)照核實(shí)開戶代理人身份的真實(shí)性。機(jī)構(gòu)客戶開戶必須由機(jī)構(gòu)法定代表人或開戶代理人親自到營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶手續(xù)，簽署開戶文件。機(jī)構(gòu)客戶可授權(quán)其他人做其指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、交易結(jié)算報(bào)告確認(rèn)人。實(shí)名制審核（二）客戶參與期貨交易的主體資格?？蛻糸_戶時(shí)，必須出具中國公民身

8、份證明或者中國法人資格或者其他經(jīng)濟(jì)組織資格的合法證件。自然人客戶開戶必須是中國公民，且必須是年滿十八周歲、具有完全民事行為能力的公民。自然人客戶的有效身份證明文件為中華人民共和國居民身份證。機(jī)構(gòu)客戶必須具有中國法人資格，機(jī)構(gòu)客戶的有效身份證明文件為：經(jīng)有效年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證和企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。實(shí)名制審核（三）下列機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事期貨交易：1.無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；2.中國證監(jiān)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)、期貨公司的工作人員及其配偶； 3.國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位；4.證券、期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者；5.未能提供開戶證明文件的機(jī)構(gòu)和個(gè)人；6.中國證監(jiān)會(huì)

9、規(guī)定不得從事期貨交易的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人。知識(shí)測(cè)試結(jié)算部結(jié)算崗人員每日查看交易所系統(tǒng)，下載最新的測(cè)試試卷及答案，統(tǒng)一下發(fā)至各營業(yè)部綜合管理崗。各營業(yè)部交易管理崗人員負(fù)責(zé)打印測(cè)試試卷，安排自然人投資者及一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人參加測(cè)試，參與測(cè)試的人員不得由他人替代。測(cè)試前交易管理崗需要對(duì)客戶身份進(jìn)行再一次審核。測(cè)試前，投資者需與交易管理崗人員（佩戴胸牌）合影，合影電子檔由營業(yè)部綜合管理崗留檔備查。在測(cè)試進(jìn)行中，交易管理崗應(yīng)該嚴(yán)肅考場(chǎng)紀(jì)律，確保測(cè)試的真實(shí)性。投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字。測(cè)試結(jié)束后，交易管理崗應(yīng)當(dāng)按照收到的試卷答案對(duì)客戶測(cè)試試卷進(jìn)行打分，并在測(cè)試試卷上簽字。知

10、識(shí)測(cè)試綜合管理崗應(yīng)對(duì)以下要點(diǎn)進(jìn)行檢查：測(cè)試試卷應(yīng)為中金所最新試卷；為投資者向交易所申請(qǐng)開立交易編碼的時(shí)間距投資者通過知識(shí)測(cè)試的時(shí)間不得超過二個(gè)月；不得為測(cè)試得分低于80分的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼；檢查營業(yè)部交易管理崗和投資者在測(cè)試試卷上簽字；公司營業(yè)部客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識(shí)測(cè)試人員。若投資者測(cè)試得分低于80分的，即未能通過測(cè)試，營業(yè)部負(fù)責(zé)安排人員對(duì)投資者進(jìn)行培訓(xùn)與指導(dǎo)，組織安排其在繼續(xù)培訓(xùn)后再參加測(cè)試。若投資者測(cè)試得分滿80分，即通過測(cè)試；由綜合管理崗對(duì)通過測(cè)試的自然人進(jìn)行適當(dāng)性綜合評(píng)估。測(cè)試試卷原件寄公司總部結(jié)算部存檔，營業(yè)部留存復(fù)印件。對(duì)自然人投資者進(jìn)行適當(dāng)性綜合評(píng)估 營業(yè)部

11、綜合管理崗必須按照適當(dāng)性制度對(duì)自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠信狀況等方面進(jìn)行適當(dāng)性綜合評(píng)估，填寫股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表，評(píng)估其是否適合參與股指期貨交易。股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表上須由投資者、客戶開發(fā)責(zé)任人、開戶經(jīng)辦人、復(fù)核評(píng)估人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字，高級(jí)管理人員或授權(quán)人簽字或蓋章。若投資者綜合評(píng)估得分在70分以下的，公司結(jié)算部不為其申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼；若投資者綜合評(píng)估得分滿70分，則營業(yè)部綜合管理崗為其辦理開戶手續(xù)。股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表第一聯(lián)回寄公司總部結(jié)算部存檔，第二聯(lián)由營業(yè)部留存。 適當(dāng)性綜合評(píng)估的一般規(guī)定綜

12、合評(píng)估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。公司營業(yè)部應(yīng)當(dāng)要求投資者對(duì)綜合評(píng)估各項(xiàng)指標(biāo)提供證明材料，未能提供證明材料的項(xiàng)目評(píng)分為零。基本情況、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估 對(duì)投資者的基本情況、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況按以下標(biāo)準(zhǔn)予以評(píng)分：（一）投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為 10 分與 5 分，兩項(xiàng)評(píng)分相加為投資者基本情況得分。 1、年齡方面評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）1822歲（含）得1分；（2）2255歲（含）得10分；（3）5558歲（含）得9分；（4）5860歲（含）得8分；（5）6070歲（不含）得1分；（6

13、）70歲（含）以上得0分。 基本情況、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估2、學(xué)歷方面評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)按照中金所的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。公司營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開戶的要求核實(shí)投資者身份和年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供有效身份證明文件及復(fù)印件。投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等證明文件及復(fù)印件。基本情況、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估 （二）投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為 20 分與 10 分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資經(jīng)歷得分。 1、期貨交易經(jīng)歷最高得分20分，根據(jù)客戶的交易及風(fēng)控情況進(jìn)行扣分，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）1年內(nèi)出現(xiàn)1次強(qiáng)平的扣1分，合計(jì)扣分為強(qiáng)平次數(shù)*1分；（2）1年內(nèi)

14、出現(xiàn)1次穿倉的扣10分，合計(jì)扣分為穿倉次數(shù)*10分；（3）出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)行為的扣20分。本款總扣分為以上3種情況的合計(jì)?；厩闆r、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估2、證券交易經(jīng)歷最高分10分，按照投資年限進(jìn)行評(píng)分，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）3年以內(nèi)得7分；（2）3年以上得10分；（3）出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)行為的扣10分。 投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的股票對(duì)賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。風(fēng)控情況由綜合管理崗在CRM中查詢并打印，附在評(píng)估表后保存?；厩闆r、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估 （三）公司營業(yè)部應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金

15、融類資產(chǎn)或者年收入等方面對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，分值上限為 50 分。投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)。 除符合中金所認(rèn)定的金融資產(chǎn)外，我公司均不予以認(rèn)可。1、金融類資產(chǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）30萬（含）以下得1分；（2）3050萬（含）得20分；（3）5070萬（含）得35分；（4）70100萬（含）得40分；（5）100萬以上得50分。基本情況、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估2、年收入方面評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）12萬（含）以下得1分；（2）1220萬（含）得20分；（3）2030萬（含）得40分；（4）30萬以上得50分?；厩闆r、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況

16、評(píng)估投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個(gè)月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財(cái)務(wù)狀況證明。投資者同時(shí)提供兩類證明文件的，公司營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在分別評(píng)分后，取其最高得分作為投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估得分，各項(xiàng)評(píng)分不得累加。投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對(duì)賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件?；厩闆r、投資經(jīng)歷和財(cái)務(wù)狀況評(píng)估投資者提

17、供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。投資者提供的理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。投資者提供的稅務(wù)機(jī)關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個(gè)人所得稅納稅單。投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。誠信狀況評(píng)估 公司營業(yè)部應(yīng)當(dāng)通過錄

18、音電話向人力資源部查詢投資者的相關(guān)信息，人力資源部在中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫查詢，并做好臺(tái)帳。投資者可以提供近兩個(gè)月內(nèi)的中國人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件作為誠信記錄的證明。投資者有誠信證明材料無不良記錄的給予15分；有不良記錄的給予0分。 公司營業(yè)部可通過多種渠道了解投資者誠信信息，結(jié)合投資者個(gè)人信用報(bào)告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫的信息，對(duì)投資者的誠信狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。一般法人及特殊法人投資者的特殊要求公司為一般法人投資者和特殊法人投資者向交易所申請(qǐng)開立交易編碼時(shí)，由公司營業(yè)部綜合管理崗對(duì)一般法人及特殊法人投資者提供的證明材料予

19、以確認(rèn)，營業(yè)部交易管理崗審核簽字。一般法人投資者申請(qǐng)開戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100萬元。一般法人投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)開戶日期不超過三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明。一般法人及特殊法人投資者的特殊要求一般法人投資者申請(qǐng)開戶，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實(shí)際的參與股指期貨交易的決策機(jī)制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。一般法人應(yīng)當(dāng)向國聯(lián)期貨報(bào)備其決策機(jī)制。決策機(jī)制包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制。特殊法人投資者申請(qǐng)開戶應(yīng)當(dāng)向公司營業(yè)部提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件。公司應(yīng)將一般法人及特殊法人投資者的相關(guān)

20、證明材料作為開戶資料予以保存，原件寄公司總部結(jié)算部存檔，營業(yè)部留存復(fù)印件。風(fēng)險(xiǎn)揭示在合同文本簽署前，營業(yè)部綜合管理崗應(yīng)全面揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，解釋期貨交易的方式、流程，告知期貨保證金安全存管要求。還應(yīng)該向客戶進(jìn)行股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)提示。并告知客戶股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)和產(chǎn)品特征；股指期貨相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則；適當(dāng)性制度。 簽署合同及附件營業(yè)部綜合管理崗人員還應(yīng)指導(dǎo)已通過測(cè)試和評(píng)估的自然人客戶閱讀、簽署和提供以下材料，并核對(duì)測(cè)試試卷上投資者的簽名與期貨經(jīng)紀(jì)合同上的預(yù)留簽名的一致性：1、提供客戶本人、指令下達(dá)人、交易結(jié)算報(bào)告確認(rèn)人等人的有效身份證件原件及復(fù)印件兩份；2、填寫開戶申請(qǐng)表（自然人）；3、簽

21、署期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶須知；4、簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同；5、簽署銀期轉(zhuǎn)賬相關(guān)協(xié)議；6、填寫客戶開戶調(diào)查問卷；7、提供用于建立銀期轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系的銀行卡；8、按規(guī)定要求簽署的其他協(xié)議；簽署合同及附件營業(yè)部綜合管理崗應(yīng)指導(dǎo)通過測(cè)試的機(jī)構(gòu)客戶閱讀、簽署和提供以下材料，并核對(duì)測(cè)試試卷上投資者的簽名與期貨經(jīng)紀(jì)合同上的預(yù)留簽名的一致性：1、提供有效期內(nèi)并且當(dāng)年已年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（正本、副本）、稅務(wù)登記證，以上三證各需復(fù)印件兩份(復(fù)印件加蓋公章)；2、機(jī)構(gòu)客戶開戶如不是由法定代表人簽署開戶文件的，開戶代理人應(yīng)提供機(jī)構(gòu)法定代表人簽署的期貨交易委托代理人授權(quán)書；3、提

22、供法定代表人、開戶代理人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、交易結(jié)算報(bào)告確認(rèn)人的有效身份證件原件及復(fù)印件兩份(復(fù)印件加蓋公章) ；簽署合同及附件4、填寫開戶申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）；5、簽署期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、 股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶須知；6、簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同；7、填寫客戶開戶調(diào)查問卷；8、提供法人開戶銀行及賬號(hào)；9、法定代表人身份證明；10、按規(guī)定要求簽署的其他協(xié)議。簽署合同及附件開戶人員和開戶審核人員，應(yīng)按照開戶的要求，辦理客戶開戶和開戶審核工作。開戶人員和開戶審核人員，應(yīng)分別在期貨經(jīng)紀(jì)合同的開戶員和公司授權(quán)代理人處簽字。采集影像資料 客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，開戶人員必須按實(shí)名制要求實(shí)時(shí)采集并保存客戶影像

23、資料，影像資料包括：（一）自然人客戶：客戶的頭部正面照、身份證正、反面掃描件、期貨交易委托代理人授權(quán)書掃描件、客戶開戶調(diào)查問卷掃描件、合同指定頁掃描件等；采集影像資料（二）機(jī)構(gòu)客戶：1、機(jī)構(gòu)法定代表人親自辦理開戶手續(xù)的，采集并保存法定代表人的頭部正面照；法定代表人身份證正、反面掃描件；期貨交易委托代理人授權(quán)書掃描件；客戶開戶調(diào)查問卷掃描件；機(jī)構(gòu)的“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”（副本）、“組織機(jī)構(gòu)代碼證” （副本）和稅務(wù)登記證掃描件；合同指定頁掃描件等；2、開戶代理人辦理開戶手續(xù)的，采集并保存開戶代理人頭部正面照；開戶代理人身份證正、反面掃描件；期貨交易委托代理人授權(quán)書掃描件；客戶開戶調(diào)查問卷掃描件；機(jī)構(gòu)

24、的“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”（副本）、“組織機(jī)構(gòu)代碼證” （副本）和稅務(wù)登記證掃描件；合同指定頁掃描件等?？蛻粲跋褓Y料格式要求照相要求：頭部正面照，人像清晰，層次豐富，神態(tài)自然，無明顯畸變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸的23，照片長寬規(guī)格比為4(高):3（寬），24位真彩色。掃描件要求：圖像、文字清晰可辨，方向不顛倒。掃描件長寬比例與原件一致。所有照片和掃描件的影像資料均為jpg格式圖片。詳細(xì)格式要求見下表：客戶影像資料格式要求客戶類型影像資料采集方式文件大小自然人客戶頭部正面照當(dāng)場(chǎng)拍攝不超過150KB 客戶身份證正反面當(dāng)場(chǎng)掃描不超過200KB 法人開戶代理人頭部正面照當(dāng)場(chǎng)拍攝不超過150KB 開戶代理人身份證正反面當(dāng)場(chǎng)掃描不超過200KB 營業(yè)執(zhí)照（副本）當(dāng)場(chǎng)掃描不超過500KB 組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）當(dāng)場(chǎng)掃描不超過500KB 稅務(wù)登記證當(dāng)場(chǎng)掃描不超過500KB 為客戶開立資金賬戶（一）開戶人員和開戶審核人員確認(rèn)符合開戶規(guī)定要求后，交營業(yè)部開戶錄入人員為客戶開立期貨公司內(nèi)部資金賬戶，并做好開戶臺(tái)帳和開戶文本存檔保管工作。（二） 稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)授予營業(yè)部開戶錄入人員操作權(quán)限，具體權(quán)限為：柜臺(tái)管理系統(tǒng)中的開戶申請(qǐng)模塊中的開戶申請(qǐng)權(quán)限，并賦予營業(yè)部所屬的客戶號(hào)段。為客戶開立資金賬戶（三）開戶錄入人員應(yīng)及時(shí)將客戶開戶信息錄入到柜臺(tái)管理系統(tǒng)中，并開通交易功能、選擇客戶屬性及