融資分析報告

1、一、公司基本情況產(chǎn)品：鮮切面、雞蛋面、長壽面、中華拉面、務(wù)部、綜合部、生產(chǎn)部、營銷部和研發(fā)部。與員工80人左右， 員工歸屬感強(qiáng)， 公司的高級管理員工-獨立研發(fā)、獨立開展市場 -1200 萬(預(yù)計)1000 萬(預(yù)計)3000 萬(預(yù)計)800 萬(預(yù)計)500 萬(預(yù)計) 300 萬500 萬用于建設(shè)新廠房500 萬用于擴(kuò)大再生產(chǎn)三、融資目的 品 研發(fā)和占領(lǐng)市場。公司目標(biāo)是要 500 萬 建設(shè)新型廠房，擴(kuò)大生產(chǎn) 后，將新增年均營業(yè)收入 3000 萬元。直接融資方式主要是指通過一定的金融中介機(jī)構(gòu)獲得資金支持，在我國最典型的間接融資方式是債券融資方式的一種，企業(yè)只對籌集的用權(quán)而沒這種方式是指資金何

2、融場中直接這種融資方式對企業(yè)力要求嚴(yán)格，企業(yè)進(jìn)入的門檻較高。企業(yè)可以選擇的直接融資有所有權(quán)，企有所有權(quán)，企業(yè)使用 資金的代價是按時還 本付息。間接融資是 成長期企業(yè)的主要選 擇，在內(nèi)部融資不能 滿足發(fā)展需要的情況 下，企業(yè)需要借助外 部力量提升自身實方式各內(nèi)部員方式各內(nèi)部員工和其他不特定的人進(jìn)行直接融資。也可稱為股權(quán)融資，這種融資方式獲得的資金進(jìn)入企業(yè)后就構(gòu)成了企業(yè)新有還款壓力，但企業(yè)一)公司內(nèi)部融資3、金額要求：每個公司員工出資 2 萬元入股(1)有工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；(2)有一定的自有流動資金；3)在銀行開設(shè)帳戶5、具體內(nèi)容： (1)出資人需保證集資資金合法性 ( 2)出資人與

3、公司簽訂一式兩份的集資協(xié)議 ，加蓋公司公章和 簽名，方可保證出資人集資的合法有效性。(3)出資人需提供合法身份證以及個人相關(guān)資料進(jìn)行集資登記 (4)所集的資金用于公司的日常運作和必要的投資，任何組織和個 人不得以任何名義私自動用資金 (5)集資憑證不得作為貨幣流通，不得在證券市場上轉(zhuǎn)讓。 (6)公司內(nèi)部員工之間的資金憑證轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓雙方必須上報行政人 (7)出資人持有的集資憑證如丟失應(yīng)及時上報行政人事部并辦理補(bǔ) (8)出資人如出現(xiàn)重大工作失誤，破壞公司的根本利益、名譽(yù)和違 司有權(quán)利剝奪其集資的權(quán)力。(1)自主性，程序比較簡單險點(1)容易變成非法集資；(2)融資成本較低，沒有還本付(3)不會稀釋

4、原有股東的每股收制權(quán)(4)管理層在做此融資決策時不需要聽取任何企業(yè)外部組織或個人的意見，可以節(jié)省不少的融資(5)與企業(yè)利益捆綁在一起，一榮俱榮，一損俱損，讓員工有(2)融資規(guī)模收到公司制約，不可能進(jìn)行大規(guī)模的融資，目標(biāo)資據(jù)統(tǒng)計，我國近六成的中小企業(yè)需要依靠內(nèi)部融資方式籌集資金，但內(nèi)部所籌資金僅占計劃需(3)分配股利的比例會受到某些股東的限制，可能從自身利益考慮，要求股利支付比率要維持在(二)銀行貸款(1)提出貸款申請：借款人提出貸款申請，填寫借款申請書，并按銀行提出的貸款 條件和要求提供有關(guān)資料 ( 若為新開戶企業(yè)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，先與 中 國工商銀行建立信貸關(guān)系 ) 。一般情況下，銀行要求提供

5、的重要資料有：企業(yè)的基本情況，包括注冊資金、企業(yè)性質(zhì)、主營業(yè)務(wù)及企業(yè)介紹等；企業(yè)法人概況；詳細(xì) 寫清借款金額、用途、期限、還款途徑及擔(dān)保形式；財務(wù)報 表；有關(guān) 證件、證明(借款人、擔(dān)保人均須提交)；保證貸款需提交的資料以 及抵、質(zhì)押擔(dān)保貸款需提交的資料。(2)貸款審查： 借款人提交材料的合法性、真實性、準(zhǔn)確性和借款用途等進(jìn)行調(diào)查。 貸款審查的主要內(nèi)容有：貸款的直接用途；企業(yè)近期經(jīng)營狀況；企 (3)銀行同意貸款后，與借款人簽訂借款合同，明確雙方權(quán)利和義 之日起開始計算利息。 (4)貸后控制和收回貸款。銀行會對放款后做貸后檢查，控制風(fēng)險。在貸款到期前，借款人會收到銀行通知，如無力按時償還的，可向銀

6、行申請延期，延期還款。(1)銀行貸款是企業(yè) 銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)娜秉c/ 風(fēng)險點(1)對公司商業(yè)信譽(yù)(2)利息率較高，成本較復(fù)雜，限制條款貸款，是中小企業(yè)長2)籌資彈性較大3)籌資速度較快3)質(zhì)押、抵押獲得可能會有特別的限制4)商業(yè)銀行在信貸資源配給過程中會有 意擠壓中小企業(yè)的貸 款額度(如下圖)三)股權(quán)融資1、定義：股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過2、優(yōu)缺點具體分析個人投資者 雖然投資的金額不大，一般在幾萬元到幾十萬 元之間，但在大多數(shù)民營企業(yè)的初創(chuàng)階段起了 至 關(guān)重要的資金支持作用，這類投資人很復(fù) 也 有的人只是作為股東關(guān)注企業(yè)的重大經(jīng)營 決 策。這類投資者

7、往往與企業(yè)的創(chuàng)始人有密 出對企業(yè)的影響。2、有強(qiáng)大的資金支 找上 持容易 與企業(yè)的長期發(fā)展形 成沖突2、有強(qiáng)大的資金支 找上 持容易 與企業(yè)的長期發(fā)展形 成沖突背景，有利于企力 的管理資源和業(yè)業(yè)進(jìn) 行二次融資務(wù)資 源產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu) / 策 略售 /上市 實 力和后續(xù)資金支 持能 力理 理念上與被投企 業(yè)比 較接近，容易 輸 入優(yōu)秀的企業(yè)文 化和 管理理念 控 制權(quán)稀釋得較少 對被 投企業(yè)會產(chǎn)生 資者進(jìn) 入，影響企 業(yè)的后續(xù) 融資 業(yè) 的業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域 進(jìn)行 限制能會限制新投 資 者進(jìn)入，影響企 業(yè)的 后續(xù)融資公開市場發(fā)售要求的 門檻較高，只有發(fā)展 到一定階段，有了較 大規(guī)模和較好贏利的 民營企業(yè)才有可能考 場進(jìn)行后續(xù)的融 資 很 過借殼上市或買殼上市 市 的限制進(jìn)入資 本市 場，期待通 過未來的 配股或 (1)企業(yè)管理當(dāng)局確定融資計劃，并授權(quán)具體負(fù)責(zé)人，或股東會 2)對自身進(jìn)行基本調(diào)查，準(zhǔn)備公司介紹基本資料或商業(yè)計劃書 (3)引入投資機(jī)構(gòu)初步商洽(4)在簽署保密協(xié)議后，有意向的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。 (5)溝通，談判、直至確定最終的投資方案，簽署協(xié)議注意：投資協(xié)議的核心內(nèi)容A、投資方案：價格、投資金額、比例B、資金到位時間要求C、