城市一卡通建設(shè)方案

1、*市城市一卡通建設(shè)方案匯報(bào)THE BUSENESSPLAN第1頁現(xiàn)實(shí)狀況及項(xiàng)目必要性建設(shè)目標(biāo)建設(shè)內(nèi)容工程資金概算建設(shè)步驟12345目 錄CONTENTS建設(shè)模式6盈利模式7建設(shè)難點(diǎn)8建設(shè)周期9第2頁現(xiàn)實(shí)狀況及項(xiàng)目必要性 *市行業(yè)現(xiàn)實(shí)狀況 給生活帶來極大不便 給管理者也造成了很多不便01現(xiàn)實(shí)狀況第3頁一卡通現(xiàn)實(shí)狀況及項(xiàng)目必要性- 行業(yè)現(xiàn)實(shí)狀況燃?xì)饪ū?8萬戶當(dāng)前*市公用事業(yè)這一塊智能化水平、收費(fèi)水平參差不齊，有智能表，也有機(jī)械表，有用卡充值，也有些人工上門收費(fèi)，其中：21萬智能電表用戶、燃?xì)饪ū?8萬戶、自來水卡表1萬戶、供暖全部人工收費(fèi)、267個(gè)小區(qū)物業(yè)費(fèi)全部人工收費(fèi)。21萬智能電表用戶自來水

2、卡表1萬戶供暖全部人工收費(fèi)267小區(qū)物業(yè)人工收費(fèi)第4頁每個(gè)家庭擁有多張不一樣類型卡需要到不一樣企業(yè)不一樣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)去繳費(fèi)不清楚表內(nèi)余額、不清楚歷史繳費(fèi)統(tǒng)計(jì)居民不能在家里就實(shí)現(xiàn)自助繳費(fèi)01020304給用戶帶來不便一卡通現(xiàn)實(shí)狀況及項(xiàng)目必要性 給用戶帶來不便第5頁存在極大重復(fù)投資和資源浪費(fèi)無法做到各公用事業(yè)收費(fèi)之間聯(lián)動(dòng)無法實(shí)現(xiàn)基于居民大數(shù)據(jù)分析各個(gè)行業(yè)卡片存在重大安全隱患01020304給管理者帶來不便一卡通現(xiàn)實(shí)狀況及項(xiàng)目必要性 給管理者帶來不便第6頁一卡通建設(shè)目標(biāo) 總體邏輯架構(gòu)圖 一卡通系統(tǒng)與未來外圍系統(tǒng)關(guān)系02內(nèi)容 總目標(biāo)第7頁建設(shè)集公用事業(yè)服務(wù)、政府公共服務(wù)、商業(yè)及金融便民服務(wù)于一體，具備身份

3、識(shí)別、電子憑證、信息查詢、小額支付、金融支付等功效一卡通系統(tǒng)。一卡通建設(shè)目標(biāo) 運(yùn)行路徑規(guī)劃第8頁短期目標(biāo)按照最新標(biāo)準(zhǔn)，搭建*市城市一卡通平臺(tái)，整合現(xiàn)有*市城市公用事業(yè)、物業(yè)等行業(yè)應(yīng)用。一卡通建設(shè)目標(biāo) 短期、長(zhǎng)久目標(biāo)長(zhǎng)久目標(biāo)推廣到全*市，搭建統(tǒng)一數(shù)據(jù)交換平臺(tái)，集合更多政府與社會(huì)資源，成為*市一卡通（城市一卡通）。并具備大數(shù)據(jù)分析服務(wù)功效。第9頁一卡通建設(shè)內(nèi)容 總體邏輯架構(gòu)圖工程包含兩方面內(nèi)容03內(nèi)容第10頁一卡通建設(shè)內(nèi)容 總體邏輯架構(gòu)圖 第11頁與外圍系統(tǒng)之間關(guān)系一卡通平臺(tái)內(nèi)部邏輯關(guān)系（如上圖）。一卡通充分整合現(xiàn)有各種資源，包含政府公共服務(wù)、社會(huì)公用事業(yè)服務(wù)、公共交通、便民增值應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)綜合應(yīng)

4、用、手機(jī)一卡通應(yīng)用等一是一卡通平臺(tái)與現(xiàn)有或者未來建設(shè)外圍系統(tǒng)之間關(guān)系平臺(tái)內(nèi)部邏輯關(guān)系一卡通建設(shè)內(nèi)容 工程包含兩方面內(nèi)容第12頁一卡通建設(shè)步驟 建設(shè)思緒 建設(shè)步驟04步驟第13頁政府主導(dǎo)、企業(yè)運(yùn)行資源共享、業(yè)務(wù)自治先易后難、穩(wěn)步推進(jìn)一卡通項(xiàng)目標(biāo)規(guī)劃、融資、政策制訂、項(xiàng)目建設(shè)由政府牽頭。詳細(xì)業(yè)務(wù)由專門運(yùn)行企業(yè)負(fù)責(zé)，政府加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。政府主導(dǎo)、企業(yè)運(yùn)行先選擇條件比較成熟公用事業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行推廣，然后逐步拓展應(yīng)用范圍，擴(kuò)充應(yīng)用內(nèi)容。先易后難、穩(wěn)步推進(jìn)建立統(tǒng)一一卡通數(shù)據(jù)庫和交換平臺(tái)，發(fā)放統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)市民卡，實(shí)現(xiàn)信息資源以及卡片資源共享資源共享、業(yè)務(wù)自治一卡通建設(shè)步驟 - 建設(shè)思緒第14頁第1步*市政府

5、應(yīng)成立專門卡通專門組織機(jī)構(gòu)主導(dǎo)一卡通工程建設(shè)過程，領(lǐng)導(dǎo)小組由楊常委和鄧市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，一卡通相關(guān)部門和單位責(zé)任人組成；提議辦公室設(shè)在市城管局，由城管中心詳細(xì)負(fù)責(zé)一卡通建設(shè)由一卡通組織機(jī)構(gòu)主導(dǎo)盡快完成招標(biāo)，包含項(xiàng)目預(yù)算申報(bào)，招標(biāo)文件編制，進(jìn)行設(shè)備、工程及服務(wù)招標(biāo)，從而確定建設(shè)廠家對(duì)包括公用事業(yè)行業(yè)進(jìn)行調(diào)研，最大程度兼容各行業(yè)現(xiàn)有卡業(yè)務(wù)及應(yīng)用平臺(tái)制訂*市城市一卡通相關(guān)規(guī)范，包含卡規(guī)范、表計(jì)規(guī)范、通信規(guī)范及平臺(tái)接入規(guī)范等第2步第3步第4步一卡通建設(shè)步驟 - 建設(shè)步驟1/2第15頁第7步一卡通運(yùn)行服務(wù)企業(yè)負(fù)責(zé)擴(kuò)展*市城市一卡通行業(yè)應(yīng)用，包含公交、商超消費(fèi)、就醫(yī)、旅游等，盡一切可能吸引客戶，形成一定規(guī)?？蛻?/p>

6、群體一卡通系統(tǒng)形成用戶生活數(shù)據(jù)，建立大數(shù)據(jù)分析模型，分析用戶消費(fèi)習(xí)慣，經(jīng)過挖掘用戶數(shù)據(jù)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷和精準(zhǔn)服務(wù)，為*市民提供智慧城市服務(wù)。第8步一卡通建設(shè)步驟 - 建設(shè)步驟2/2建立覆蓋*市公用事業(yè)應(yīng)用城市一卡通軟件平臺(tái)，包含一卡通發(fā)行管理系統(tǒng)、支付清算系統(tǒng)、行業(yè)應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)等組建*市城市一卡通服務(wù)中心和*市城市一卡通運(yùn)行服務(wù)企業(yè)。第5步第6步第16頁一卡通工程資金概算項(xiàng)目主體工程建設(shè)投入概算卡、改造成本概算05概算運(yùn)行管理投入概算第17頁一卡通工程資金概算 主體工程建設(shè)投入概算序號(hào)項(xiàng) 目預(yù)算（萬元）資金起源提議1項(xiàng)目調(diào)研、規(guī)劃咨詢60A*或B2項(xiàng)目監(jiān)理80A*或B3一卡通管理和服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)

7、置費(fèi)用100A或B4一卡通業(yè)務(wù)系統(tǒng)支撐平臺(tái)建設(shè)500A*或B5一卡通業(yè)務(wù)系統(tǒng)輔助及辦公設(shè)備50A或B6一卡通關(guān)鍵應(yīng)用軟件-卡發(fā)行管理和服務(wù)平臺(tái)開發(fā)200A*或B7一卡通關(guān)鍵應(yīng)用軟件-支付清分結(jié)算平臺(tái)開發(fā)400A*或B8一卡通關(guān)鍵應(yīng)用軟件-數(shù)據(jù)交換平臺(tái)對(duì)接開發(fā)200A*或B9一卡通關(guān)鍵應(yīng)用軟件-綜合服務(wù)平臺(tái)開發(fā)200A*或B10項(xiàng)目管理費(fèi)100A*或B11服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站、呼叫中心等服務(wù)體系建設(shè)400A、B12數(shù)據(jù)采集、比對(duì)對(duì)接60A*或B13制卡系統(tǒng)及配套設(shè)備100A、B14不可預(yù)見費(fèi)200A、B累計(jì)2650第18頁一卡通工程資金概算 卡、改造成本概算序號(hào)項(xiàng) 目預(yù)算（萬元）資金起源1全功效卡，6

8、0萬20元/張1200合作銀行2 其它類型卡，60萬10元/張600A或B累計(jì)2800序號(hào)項(xiàng)目單價(jià)（萬元）數(shù)量預(yù)算（萬元）資金起源1電卡表系統(tǒng)接口開發(fā)2001200A2燃?xì)饪ū硐到y(tǒng)接口開發(fā)2005100A 3供暖收費(fèi)接口開發(fā)80110A4水卡表系統(tǒng)接口開發(fā)2001200A5物業(yè)收費(fèi)接口開發(fā)80180A6公交系統(tǒng)接口開發(fā)1001100A7公交車載終端改造0.2500100A、B8出租車系統(tǒng)接口開發(fā)1001100A9出租車車載終端改造0.13000300A、B10自助終端設(shè)備550250A、B11讀卡器終端設(shè)備0.6500300A、B12其它行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)改造與擴(kuò)建5010500A、B累計(jì)2240卡

9、采購成本概算主要相關(guān)行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)一卡通改造配套費(fèi)用概算：第19頁一卡通工程資金概算 運(yùn)行管理投入概算序號(hào)項(xiàng) 目預(yù)算(萬元)資金起源1一卡通管理人員30萬X5人150B2一卡通服務(wù)體系人員工資福利：8萬40人320B3一卡通服務(wù)體系辦公費(fèi)用150B4一卡通系統(tǒng)運(yùn)維300B5機(jī)房托管50B6一卡通中心網(wǎng)絡(luò)租用費(fèi)50B7其它不可預(yù)見費(fèi)用80B累計(jì)1100運(yùn)行管理投入概算（1年費(fèi)用）：第20頁一卡通建設(shè)模式 籌資方式提議 銀行及第三方機(jī)構(gòu)合作投入06模式第21頁一卡通工程資金起源政府投入自有資本房屋租金商業(yè)機(jī)構(gòu)合作1、關(guān)鍵業(yè)務(wù)平臺(tái)2、共享數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)3、共享數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)4、各個(gè)共建部門應(yīng)用系統(tǒng)5、相關(guān)配

10、套硬件、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投入即一卡通企業(yè)投資人入股資本投入。即經(jīng)過一卡通企業(yè)以本身優(yōu)勢(shì)市場(chǎng)資源同合作機(jī)構(gòu)置換，獲取對(duì)應(yīng)資金投入（詳見下頁）一卡通工程是一項(xiàng)涉足民生系統(tǒng)工程，資金規(guī)模比較龐大，為了減輕*政府財(cái)政負(fù)擔(dān)，在建設(shè)和運(yùn)行資金起源上能夠經(jīng)過一卡通企業(yè)引入市場(chǎng)機(jī)制、服務(wù)外包，經(jīng)過市場(chǎng)化運(yùn)作，充分利用社會(huì)資源和政府政策優(yōu)勢(shì)，把握“誰投資，誰受益”標(biāo)準(zhǔn)，盡可能降低政府投入，使一卡通陽光工程能連續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。一卡通建設(shè)模式 籌資方式提議第22頁010203當(dāng)?shù)爻鞘小⑥r(nóng)村商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行等合作銀行籌資中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)電信等通訊運(yùn)行商等通訊運(yùn)行商籌資可在商業(yè)應(yīng)用領(lǐng)域深入開發(fā)和拓展各類增值服務(wù)其它合作機(jī)構(gòu)

11、籌資一卡通建設(shè)模式 銀行及第三方機(jī)構(gòu)合作第23頁一卡通企業(yè)盈利模式07盈利第24頁一卡通企業(yè)盈利模式 1/2序號(hào)項(xiàng) 目收 益1交易手續(xù)費(fèi)包含標(biāo)準(zhǔn)卡+衍生卡交易手續(xù)費(fèi)，平均按照交易額2%測(cè)算收益；2資金沉淀普通按當(dāng)年充值資金50%測(cè)算計(jì)算，按平均6%計(jì)算收益；3一卡通工程為政府民生工程建成后需要一定成本運(yùn)維一卡通服務(wù)，政府能夠經(jīng)過信息消費(fèi)或財(cái)政補(bǔ)助形式給與一定費(fèi)用補(bǔ)助；普通按照每卡3-5元/年信息消費(fèi)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)支付；4能夠不停進(jìn)行信息化創(chuàng)新一卡通運(yùn)行企業(yè)作為當(dāng)?shù)刂饕畔⒒髽I(yè)之一，爭(zhēng)取每年信息化基金補(bǔ)助及承接相關(guān)信息化建設(shè)項(xiàng)目；項(xiàng)目收益按照200萬/年測(cè)算；5運(yùn)行商合作收入與運(yùn)行商（移動(dòng)、聯(lián)通、電

12、信）合作發(fā)行手機(jī)一卡通，首先爭(zhēng)取手機(jī)依靠它能夠開通費(fèi)收入，首先爭(zhēng)取運(yùn)行商投資機(jī)具等終端設(shè)備；運(yùn)行商補(bǔ)助可按照10元/卡(發(fā)卡營(yíng)銷費(fèi))+3元/卡.月（功效費(fèi)/技術(shù)服務(wù)費(fèi)）+系統(tǒng)改造維護(hù)費(fèi)（按實(shí)收?。y(cè)算；6應(yīng)用拓展收入每年經(jīng)過不停拓展新增值應(yīng)用，從而實(shí)現(xiàn)新創(chuàng)收；7代剪發(fā)卡、代理清分收入銀行及其它行業(yè)代理收入可參考以上運(yùn)行商合作收入；8機(jī)具銷售維護(hù)收入；9其它信息化項(xiàng)目和業(yè)務(wù)收入按照500萬/年收益進(jìn)行測(cè)算；10卡代理、衍生及關(guān)聯(lián)增值服務(wù)衍生收益等普通按平均10元/卡.年進(jìn)行測(cè)算；或者按照各類增值服務(wù)當(dāng)?shù)亟灰琢考芭悴顑r(jià)進(jìn)行計(jì)算；第25頁實(shí)現(xiàn)100萬張第6年歷史盈虧平衡3-5年實(shí)現(xiàn)盈利第7年開始盈

13、利預(yù)計(jì)*市一卡通企業(yè)到底，經(jīng)過3年經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)100萬張綜合發(fā)卡目標(biāo)。綜合發(fā)卡量和上述種類收入分析，同等規(guī)模一卡通運(yùn)行經(jīng)過3-5年，基本能夠?qū)崿F(xiàn)盈利。普通情況下，在經(jīng)營(yíng)第六年，一卡通企業(yè)將實(shí)現(xiàn)歷史綜合盈虧平衡；在經(jīng)營(yíng)第七年，一卡通企業(yè)開始盈利。一卡通企業(yè)盈利模式 2/2第26頁一卡通建設(shè)難點(diǎn) 各行業(yè)應(yīng)用單位之間協(xié)調(diào) 各行業(yè)單位接入接口建設(shè)08難點(diǎn)一卡通數(shù)據(jù)普查工作第27頁一卡通業(yè)務(wù)包括多個(gè)行業(yè)應(yīng)用單位，各單位信息化系統(tǒng)建設(shè)程度也不一樣，一卡通工程和各單位以及各單位信息化系統(tǒng)承建商之間在業(yè)務(wù)、技術(shù)和商務(wù)上存在很多需要協(xié)調(diào)事宜，怎樣協(xié)調(diào)各單位緊密配合項(xiàng)目建設(shè)是該項(xiàng)目標(biāo)建設(shè)難點(diǎn)，這取決于項(xiàng)目組織機(jī)構(gòu)協(xié)

14、調(diào)和資源調(diào)配力度；一卡通建設(shè)難點(diǎn) 單位之間協(xié)調(diào) 第28頁一卡通工程主要標(biāo)準(zhǔn)之一是“資源共享、業(yè)務(wù)自治”，各行業(yè)單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)是自己建設(shè)和運(yùn)行，一卡通工程需要和各業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，也就是接口建設(shè)。各單位情況千差萬別，技術(shù)上會(huì)碰到各種問題，行業(yè)接入接口建設(shè)是關(guān)系到一卡通工程工作重點(diǎn)和難點(diǎn)。一卡通建設(shè)難點(diǎn) 單位接入接口建設(shè)第29頁各個(gè)行業(yè)單位用戶實(shí)際上都是共同用戶，需要把這些不一樣行業(yè)用戶對(duì)應(yīng)到統(tǒng)一一卡通賬戶，這是一個(gè)工作量非常大而且需要長(zhǎng)久堅(jiān)持工作，關(guān)系到一卡通是否能夠推廣成功關(guān)鍵。一卡通數(shù)據(jù)普查需要建立由技術(shù)和業(yè)務(wù)人員共同組成數(shù)據(jù)普查機(jī)構(gòu)，制訂數(shù)據(jù)對(duì)比和普查策略，確保一卡通賬戶和各行業(yè)用戶一致性，還需要建立長(zhǎng)久數(shù)據(jù)維護(hù)機(jī)制，定時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比糾錯(cuò)。一卡通建設(shè)難點(diǎn) 一卡通數(shù)據(jù)普查工