應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)

1、流程體系文件應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)版次：A/7編號(hào)：第 第74頁(yè) 共74頁(yè)附4：應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)行行使通知書(shū) 編號(hào) 致： （買方）根據(jù)我行與 （融資申申請(qǐng)人）的編編號(hào)為 的融資合同同和與賣方編號(hào)為為 的質(zhì)質(zhì)押合同，賣賣方以貴單位位為付款人的的下列應(yīng)收賬賬款均已出質(zhì)質(zhì)給我行：到期日 年年 月 日為為止的所有應(yīng)應(yīng)收賬款本息息 元；發(fā)票編號(hào)為 的的應(yīng)收賬款本本息 元。鑒于融資申請(qǐng)人人未能如期償償還我行融資資款，根據(jù)質(zhì)質(zhì)押合同等約定，請(qǐng)貴貴單位將上述應(yīng)應(yīng)收賬款的支支付款直接匯匯入我行賬戶戶：賬戶名稱：“ ”，賬號(hào)：“ ”， 分/支支行。如貴單單位以票據(jù)支支付，所有票票據(jù)須交我行行聯(lián)系人（下下附）。

2、如貴單位對(duì)賬款款支付有任何何問(wèn)題，請(qǐng)及及時(shí)通知我行行： 分分/支行 地址： 郵編： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話話： 傳真： 特此通知，并感感謝貴單位的大力合合作。 （簽簽章） 年 月 日日記錄三：付款款賬戶（變更更）通知書(shū)（整整體）（II(GS)775-03133-03）付款賬戶（變更更）通知書(shū)（整整體） 編號(hào)： 致： （買方）自 年 月 日起起，我單位對(duì)貴單位所有應(yīng)收收賬款的入賬賬賬戶變更為為：賬戶名稱：“ ”，賬號(hào)：“ ”， 分/支支行。該賬戶為貴單位位對(duì)我單位有效付款款的唯一賬戶戶，除非向貴貴單位另行出具具書(shū)面通知，貴貴單位須將我單位所有應(yīng)收收賬款項(xiàng)下款款項(xiàng)均付至上上述賬戶。如如貴單位以票據(jù)支支

3、付，所有票票據(jù)須交聯(lián)系系人（下附）。如貴單位對(duì)賬款款支付有任何何問(wèn)題，請(qǐng)及及時(shí)通知我單單位及：我單位聯(lián)系人： 聯(lián)系電話話： 傳傳真： 分/支行 地址： 郵郵編： 聯(lián)系人： 聯(lián)聯(lián)系電話： 傳真： 本通知書(shū)一式二二份，請(qǐng)?jiān)诖舜送ㄖ獣?shū)回執(zhí)執(zhí)上填寫(xiě)、簽簽章并將其中中一份退我單單位。特此通知，并感感謝貴單位的大力合合作。 單位（賣方） （簽章） 年 月 日 回執(zhí)：本單位同意按照照 （賣方方）編號(hào)為 的的付款賬戶戶（變更）通通知書(shū)要求求辦理。 單位位（買方） （簽章章） 年 月 日記錄四：付款款賬戶（變更更）通知書(shū)（單單筆）（II(GS)775-03133-04）付款賬戶（變更更）通知書(shū)（單單筆） 編號(hào)：

4、 致： （買方）請(qǐng)貴單位將我單單位編號(hào) 的發(fā)票項(xiàng)項(xiàng)下的應(yīng)收賬賬款款項(xiàng)付至至以下賬戶：賬戶名稱：“ ”，賬號(hào)：“ ”， 分/支支行。該賬戶為貴單位位對(duì)我單位上述發(fā)票票項(xiàng)下有效付付款的唯一賬賬戶，除非向向貴單位另行出具具書(shū)面通知，上上述發(fā)票款項(xiàng)項(xiàng)均需付至上上述賬戶。如如貴單位以票據(jù)支支付，所有票票據(jù)須交聯(lián)系系人（下附）。如貴單位對(duì)賬款款支付有任何何問(wèn)題，請(qǐng)及及時(shí)通知我單單位及：我單位聯(lián)系人： 聯(lián)系電話話： 傳傳真： 分/支行 地地址： 郵編： 聯(lián)系人： 聯(lián)聯(lián)系電話： 傳真： 本通知書(shū)一式二二份，請(qǐng)?jiān)诖舜送ㄖ獣?shū)回執(zhí)執(zhí)上填寫(xiě)、簽簽章并將其中中一份退我單單位。特此通知，并感感謝貴單位的大力合合作。 單位

5、（賣方） （簽章章） 年 月月 日 回執(zhí)：本單位同意按照照 （賣方）編編號(hào)為 的付款賬賬戶（變更）通通知書(shū)要求求辦理。 單位（買方） （簽章章） 年 月月 日記錄五：應(yīng)收收賬款質(zhì)押融融資額度申請(qǐng)請(qǐng)書(shū)（I(GS)755-03133-05）應(yīng)收賬款質(zhì)押融融資額度申請(qǐng)請(qǐng)書(shū)致： 為拓展展業(yè)務(wù)，開(kāi)發(fā)發(fā)市場(chǎng)，我單單位擬對(duì)下述述買方銷售業(yè)業(yè)務(wù)向貴行申申請(qǐng)辦理應(yīng)收收賬款融資業(yè)業(yè)務(wù)，有關(guān)銷銷售情況如下下： 單位位：萬(wàn)元買方名稱貨名付款期限（天）預(yù)計(jì)年交易額合計(jì)： 我單位位向貴行申請(qǐng)請(qǐng)融資額度總總計(jì)（幣種） （金額） 萬(wàn)元，授信業(yè)務(wù)品種為 ，申請(qǐng)融資模式為： 逐筆對(duì)應(yīng) 余額對(duì)應(yīng)，質(zhì)押率為： 。 請(qǐng)貴行行予以審查批

6、批準(zhǔn)。業(yè)務(wù)聯(lián)系人： 聯(lián)系電話話： 單單位簽章 年 月 日記錄六：應(yīng)收收賬款質(zhì)押融融資業(yè)務(wù)臺(tái)賬賬（I(GGS)75-0313-06）應(yīng)收賬款質(zhì)押融融資業(yè)務(wù)臺(tái)賬賬注：1、經(jīng)辦行行可以根據(jù)實(shí)實(shí)際業(yè)務(wù)情況況作相應(yīng)調(diào)整整優(yōu)化，但務(wù)務(wù)必保證臺(tái)賬賬要素齊全、計(jì)計(jì)算準(zhǔn)確、額額度管理規(guī)范范有效。（應(yīng)應(yīng)收賬款余額額=累計(jì)發(fā)票票金額累計(jì)計(jì)付款金額，應(yīng)應(yīng)收賬款融資資余額應(yīng)應(yīng)應(yīng)收賬款余額額*質(zhì)押率，填填寫(xiě)還款日后后扣減融資余余額） 2、應(yīng)應(yīng)收賬款到期期以票據(jù)支付付的，按照以以下要求操作作：（1）單單筆融資到期期日=應(yīng)收賬賬款到期日+票據(jù)期限的的，需填寫(xiě)票票據(jù)到期日，并并在票據(jù)兌付付日填寫(xiě)付款款金額和還款款日；（2）單單

7、筆融資到期期日=應(yīng)收賬賬款到期日的的，按照買方方支付票據(jù)金金額和實(shí)際還還款日填寫(xiě)付付款金額和還還款日，如使使用票據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)額度替換應(yīng)應(yīng)收賬款融資資的，應(yīng)另行行登記票據(jù)貼貼現(xiàn)額度的使使用情況，與與本臺(tái)賬信息息相對(duì)應(yīng)。經(jīng)辦單位： 填寫(xiě)人：買方稱：應(yīng)收賬款余額賣方（融資申請(qǐng)請(qǐng)人）：融資余額合同編號(hào)合同名稱合同簽訂時(shí)間發(fā)票編號(hào)發(fā)票金額應(yīng)收賬款到期日日（票據(jù)到期日）融資日期融資金額融資到期日付款金額還款日備注（爭(zhēng)議、質(zhì)質(zhì)物調(diào)整等）記錄七：應(yīng)收收賬款質(zhì)押融融資放款審核核表（單筆）（II(GS)775-03133-07）應(yīng)收賬款質(zhì)押融融資放款審核核表（單筆）經(jīng)辦行：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元賣方（融資申請(qǐng)人）批復(fù)融資額度買方

8、名稱額度到期日批復(fù)質(zhì)押率批復(fù)利率（保證證金比率）本次業(yè)務(wù)發(fā)生前前融資余額（見(jiàn)臺(tái)帳）可用額度（批復(fù)復(fù)融資額度融資余額）本次業(yè)務(wù)情況本次發(fā)票金額質(zhì)押率發(fā)票日期付款期限寬限期本次申請(qǐng)放款金額本次申請(qǐng)放款期期限其他情況說(shuō)明注：“本次申請(qǐng)請(qǐng)放款金額”不得超過(guò)本本次發(fā)票金額額*質(zhì)押率，且且不得超過(guò)“可用額度”支行經(jīng)辦人員意意見(jiàn)：簽字： 年 月 日支行業(yè)務(wù)科長(zhǎng)意意見(jiàn)：簽字： 年 月 日支行行長(zhǎng)意見(jiàn)：簽字： 年年 月 日授信審批部審查查人員意見(jiàn)：簽字： 年 月 日授信審批部副總總經(jīng)理意見(jiàn)：簽字： 年 月 日授信審批部總經(jīng)經(jīng)理意見(jiàn)：簽字： 年 月 日分管行長(zhǎng)意見(jiàn)： 簽字： 年 月 日記錄八：應(yīng)收收賬款質(zhì)押融融資

9、放款/余余額調(diào)整審核核表（整體）（II(GS)775-03133-08）應(yīng)收賬款質(zhì)押融融資放款/余余額調(diào)整審核核表（整體）經(jīng)辦行：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元賣方（融資申請(qǐng)人）批復(fù)融資額度買方名稱額度到期日批復(fù)質(zhì)押率批復(fù)利率（保證證金比率）本次業(yè)務(wù)發(fā)生前前融資余額（見(jiàn)臺(tái)臺(tái)賬）可用額度（融資額度融融資余額）應(yīng)收賬款余額（見(jiàn)見(jiàn)臺(tái)賬）可融資金額（應(yīng)收賬款余額額*質(zhì)押率）本次業(yè)務(wù)情況融資調(diào)整方式 發(fā)放 （融資余額額 可融融資金額）本次申請(qǐng)放款金金額（可融資金額融資余額）本次申請(qǐng)還款金金額（融資余額可可融資金額）本次申請(qǐng)放款期期限本次申請(qǐng)還款業(yè)業(yè)務(wù)明細(xì)（包包括起止日期期，發(fā)放金額額，此次還款款前余額等）其他情況說(shuō)明注：“

10、本次申請(qǐng)請(qǐng)放款金額”不得超過(guò)“可用額度”支行經(jīng)辦人員意意見(jiàn)：簽字： 年 月 日支行業(yè)務(wù)科長(zhǎng)意意見(jiàn)：簽字： 年 月 日支行行長(zhǎng)意見(jiàn)：簽字： 年年 月 日授信審批部審查查人員意見(jiàn)：簽字： 年 月 日授信審批部副總總經(jīng)理意見(jiàn)：簽字： 年 月 日授信審批部總經(jīng)經(jīng)理意見(jiàn)：簽字： 年 月 日分管行長(zhǎng)意見(jiàn)： 簽字： 年 月 日記錄九：應(yīng)收收賬款質(zhì)押登登記協(xié)議（II(GS)775-03133-09）應(yīng)收賬款質(zhì)押登登記協(xié)議 編號(hào)：威商商 號(hào)出質(zhì)人： 法定代表人（負(fù)負(fù)責(zé)人）： 質(zhì)權(quán)人：股份有有限公司 負(fù)責(zé)人： 鑒于出質(zhì)人與質(zhì)質(zhì)權(quán)人簽訂編編號(hào)為 的 （下稱“質(zhì)押合同”），為確保保質(zhì)權(quán)有效成成立，根據(jù)國(guó)國(guó)家相關(guān)法律律

11、法規(guī)和中國(guó)國(guó)人民銀行有有關(guān)規(guī)定，雙雙方經(jīng)協(xié)商一一致，就應(yīng)收收賬款質(zhì)押登登記事宜達(dá)成成如下協(xié)議：第一條 出質(zhì)人人同意由質(zhì)權(quán)權(quán)人在人民銀銀行征信中心心的應(yīng)收賬款款質(zhì)押登記公公示系統(tǒng)辦理理質(zhì)押登記，并并同意質(zhì)權(quán)人人將本協(xié)議作作為登記附件件提交登記公公示系統(tǒng)。第二條 出質(zhì)人人向質(zhì)權(quán)人提提供以下信息息，并保證提提供的信息真真實(shí)、準(zhǔn)確、完完整：1.出質(zhì)人為法法人或其他組組織的，提供供其法定注冊(cè)冊(cè)名稱、注冊(cè)冊(cè)地址、法定定代表人或負(fù)負(fù)責(zé)人姓名、組組織機(jī)構(gòu)代碼碼或金融機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證、工工商注冊(cè)碼等等信息；2.出質(zhì)人為個(gè)個(gè)人的，提供供有效身份證證號(hào)碼及有效效身份證載明明的地址等信信息；3.出質(zhì)人確認(rèn)認(rèn)已告知質(zhì)權(quán)權(quán)人

12、自質(zhì)押登登記起過(guò)去四四個(gè)月之內(nèi)所所有有效的法法定注冊(cè)名稱稱，或所有有有效及曾經(jīng)有有效的身份證證件號(hào)碼。第三條 質(zhì)權(quán)人人有權(quán)自行確確定登記內(nèi)容容和登記期限限等登記內(nèi)容容。主債權(quán)存存續(xù)期間，質(zhì)質(zhì)權(quán)人有權(quán)一一次或多次自自行辦理展期期登記，雙方方無(wú)須另行簽簽訂展期登記記協(xié)議。第四條 辦理質(zhì)質(zhì)押登記后，出出質(zhì)人的法定定注冊(cè)名稱或或有效身份證證件信息發(fā)生生變更的，出出質(zhì)人應(yīng)在變變更之日起77個(gè)工作日內(nèi)內(nèi)書(shū)面通知質(zhì)質(zhì)權(quán)人，并配配合質(zhì)權(quán)人辦辦理變更登記記。第五條 質(zhì)權(quán)人人辦理展期、變變更登記的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)提交與出出質(zhì)人就展期期、變更事項(xiàng)項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議議。因登記信信息錯(cuò)誤或有有關(guān)信息發(fā)生生變更的，質(zhì)質(zhì)權(quán)人經(jīng)確認(rèn)認(rèn)后即

13、可自行行辦理相應(yīng)變變更登記，無(wú)無(wú)須與出質(zhì)人人另行簽訂變變更登記協(xié)議議。第六條 出質(zhì)人人如果對(duì)質(zhì)權(quán)權(quán)人登記或變變更登記的內(nèi)內(nèi)容存在異議議，應(yīng)首先通通過(guò)要求質(zhì)權(quán)權(quán)人變更登記記或注銷登記記；雙方不能能達(dá)成一致時(shí)時(shí)，出質(zhì)人可可以通過(guò)應(yīng)收收賬款質(zhì)押登登記公示系統(tǒng)統(tǒng)辦理異議登登記。第七條 出質(zhì)人人因提供虛假假資料或信息息造成質(zhì)權(quán)人人或其他第三三方損失的，或或因出質(zhì)人未未及時(shí)告知質(zhì)質(zhì)權(quán)人其相關(guān)關(guān)信息發(fā)生變變更的事實(shí)，導(dǎo)導(dǎo)致登記失效效的，出質(zhì)人人應(yīng)賠償損失失，并承擔(dān)相相應(yīng)的法律責(zé)責(zé)任。第八條 登記費(fèi)費(fèi)用由出質(zhì)人人承擔(dān)，并根根據(jù)中國(guó)人民民銀行要求由由質(zhì)權(quán)人代繳繳。第九條 甲方存存在下列違約約情形之一的的，乙方有權(quán)權(quán)依質(zhì)押合同同的約定提前前行使質(zhì)權(quán)，可可能或者已經(jīng)經(jīng)造成質(zhì)押登登記失效的，甲甲方應(yīng)積極配配合乙方重新新登記，給乙乙方或者第三三人造成損害害的，甲方應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害害賠償責(zé)任：1、未按本協(xié)議議約定提供真真實(shí)、準(zhǔn)確、完完整的有效信信息；2、未按本協(xié)議議通知甲方有有關(guān)信息變更更；3、違反本協(xié)議議或質(zhì)押合同同的其他約定定。第十條 約定的的其他事項(xiàng) 第十一條 本合合同作為質(zhì)押押合同的的補(bǔ)補(bǔ)充協(xié)議，其其他未盡事