2019年反洗錢階段、終結(jié)性考試

1、判斷題l、依照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，金關(guān)于錯2、金融機構(gòu)反冼錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)（錯）A關(guān)于B錯3、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識別工作環(huán)節(jié)囊括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等（關(guān)于）。關(guān)于錯4提供有關(guān)文件和資料（關(guān)于）。關(guān)于錯5、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行（關(guān)于）關(guān)于錯6、要求開互匿名賬戶不屬于銀行害戶冼錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)（錯）A關(guān)于B錯7、反冼錢內(nèi)部控制的核心是有效防范冼錢風(fēng)險，因此在建互內(nèi)部控制時必需以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，經(jīng)過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險（關(guān)于）。關(guān)于錯

2、被查單位舉行離場會談（關(guān)于）。關(guān)于錯1267專門委員會（關(guān)于）。關(guān)于錯10處治（錯）。關(guān)于錯二、單選題1、金融機構(gòu)未依照規(guī)則報連大額交易報告或者可疑交易報告，致使冼錢后果發(fā)Th事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處(B)罰款。A1萬元以上5萬元以下B5萬元以上50萬元以c20萬元以上50萬元以下50萬元以上500萬元以2、選項中交易的發(fā)Th200報告的范圍。()國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的情務(wù)掉期交易c政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易3交易報告。反冼錢局中國反冼錢監(jiān)測分析中c保衛(wèi)局分支機構(gòu)4、金

3、融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第七條規(guī)則， 告。以下不屬于規(guī)則條件的是()機構(gòu)開立的同戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。5關(guān)于該金融機構(gòu)作出行政處罰。構(gòu)級以上派出機構(gòu)c派出機構(gòu)只能自國務(wù)院反冼錢行政主管部門6、害戶與證券公司進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，自()向中國反冼錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。證券公司證券公司和銀行各自c證券公司和害戶各銀行7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)特大額交易和可疑交易報告制度向(AA 中國人民銀行或者其總部所

4、在地中國人民銀行分支機構(gòu)B 公安機關(guān)c 人民法院 銀監(jiān)局8、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和(B)缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A匯款人工作單B匯款人住所c匯款行地址匯款人身份表明文件9(A和可疑交易報告工作，并且提供必要的資源保證和信息支持。專職兼職c專職、兼職均高級10(A識別，并且記錄分析進程。人工電腦c多選題1、以下說法正確的是(ABC)報告，豐富交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。同的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)或監(jiān)測聞值c典范案例的分析。2、核關(guān)于害戶的有效身份證件或者其他身份表明文件，關(guān)于于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解（ABC）A實際控制客戶的自然人和交易的實際受益B資金來源c資

5、金用途經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況3、以下哪些個人因素屬于銀行客戶冼錢風(fēng)險分類的參考因素（ABC）。A外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官B被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶c已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶4、以下說法正確的是(AB)介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)防火。c檔案銷毀時，可自人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。5查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合(ABC)A提供必要的工作條B配合進行現(xiàn)場會談c即時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)做好檢查保密工作6、以下說法正確的是(BC)A反冼錢宣傳只針關(guān)于一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)B宣傳方式可靈活多樣。c中外反冼錢監(jiān)管

6、處罰實例等。內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。7、以下說法正確的是(AB)確定不得擅自變更。斷優(yōu)化完備。c 金融機構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反冼錢系統(tǒng)，并且拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。 金融機構(gòu)是監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建互契合本機構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。8、依照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，可人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并且配合反冼錢調(diào)查(BC)。B 鮮明涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動的。c 嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。9、建互反冼錢內(nèi)部控制機制的基本原則有A全面性原則審慎性原c有效性原相關(guān)于獨互性原則

7、1O、關(guān)于以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有(ABC)互即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。c48之時起計算。48關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。1、銀行機構(gòu)接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所2、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保（ ）進行一次審核。一月三月半年一年3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存大額交易可疑交易134城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）13A.17B.17

8、18C.1820.205、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。200313（20032）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（20033A.20061114B.2006121C.200711.2007316、A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人25300075000 疑交易類型（ ）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)Th近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。均由一個或者少數(shù)人操作。Th付。的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并且向（ ） 公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務(wù)院8、金融機構(gòu)及其工作人

9、員應(yīng)當(dāng)依照反洗錢的有關(guān)規(guī)則認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）大額交易現(xiàn)金交易可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9、（），大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告10反洗錢法規(guī)則，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（金融監(jiān)管機構(gòu)財政部門檢察機關(guān)中國人民銀行及公安機關(guān)311錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報）3A.5B.57C.710.1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份表明文件313應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)Th后的（ ）個工作日內(nèi)，經(jīng)過其總部或者由總部3A.5B.57C.

10、710.10141身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)外匯業(yè)務(wù)審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯申報單涉外收入申報單（關(guān)于私）15、依照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（ ）疑交易報告疑交易報告構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告可疑交易報告316 ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗3A.5B.57C.710.1017、2000以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表涉外收入申報單（關(guān)于私）18、下列屬于大額交易的是( )25184515019、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。董事會或者其他高級管理

11、層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會20收款人住所不明確的，可登記接受匯款的（ ）接受人姓名或者名稱接受人賬號接受人身份證境外機構(gòu)所在地名稱自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C. 10000以下不屬于規(guī)則條件的是（ ）. 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。3、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)則了（ ）種涉及客戶識別進程中的可疑交易報告類型。54、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)則，可Th大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）110（含）5、選項中交易

12、的發(fā)Th200（ ）. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并且向（ ） 報備。C. 中國人民銀行7、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照反洗錢的有關(guān)規(guī)則認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）可疑交易發(fā)Th10（ ）構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)Th之日起計算受法律保護的關(guān)于象有（ ）一切履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)10、A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25 張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并且為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬

13、戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各 3000 美元，核計 75000 美元，并且均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為契合以下哪種可疑交易類型（ ）均由一個或者少數(shù)人操作。1（ ）起施行。200313（20032）（中國人民銀行令20033）同時廢止。. 200731之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（ B ）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。B. 50，103、關(guān)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（ ）報告。了（ B ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。B.

14、75、金融機構(gòu)未依照規(guī)則報送大額交易報告或者可疑交易報告， 致使洗錢后果發(fā)Th董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。B. 5 萬元以上 50 萬元以下辦法第二十六條規(guī)則了（ A ）種涉及客戶識別進程中的可疑交易報告類型。57、金融機構(gòu)未依照規(guī)則報送大額交易報告或者可疑交易報告，（ B ）關(guān)于該金融機構(gòu)作出行政處罰。以上派出機構(gòu)B ）B. 1 年以上，10 個工作日（含）9、選項中交易的發(fā)Th額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易1、中國人民銀行設(shè)立可疑交易報告。、B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心二、單選l、選頂

15、中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告()資金，與其實際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)過銀行頻繁大量拆借外忙資金c保險機構(gòu)經(jīng)過銀行頻繁大量關(guān)于同一家投保人發(fā)Th或者辦理退保自然人實盤外匯買賣交舄進程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換2、客戶與證券公司進行金融交易，經(jīng)過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的， 由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交舄報告。8證券公司證券公司和銀行各自銀行3、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的條款中二客戶經(jīng)常存入境外開立的施行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，客戶指(C)僅指關(guān)于公客戶僅指關(guān)于私客戶c囊括關(guān)于公客戶和關(guān)于私客戶以上都不正確法提交(A)，受法律保護。大額交易和可疑交易報

16、告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告(A) A2518自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃一單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)(A)的批準(zhǔn)。A董事會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會7、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)Th后()以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。B3 57108、銀行機構(gòu)和兒事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時， 境外收款人住所不明確的，可登記接受匯赫

17、的()。接受人姓名或者名稱接受人賬號接 受 人 身 份 證 9、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由后的()個工作日內(nèi)以電子方式報總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測確定。357。1010 -銀行機構(gòu)接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記(B)。B資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所(C)元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A5，5000B101C. 20，1505(B)缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位匯款人住所匯款

18、行地址匯款人身份表明文件13、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，關(guān)于本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每(C)進行一次審核。一月三月c半年一年14、關(guān)于當(dāng)日景計提取現(xiàn)鈔等值1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B)為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并且留存復(fù)印件。外匯業(yè)務(wù)審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯申報單涉外收入申報單（關(guān)于私15 -中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資的()報告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存c2OOO()外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯業(yè)務(wù)審批表（關(guān)于私一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等

19、值(C)美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A1000B5000C1000020000銀行關(guān)于契合規(guī)則條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)則條件的是()同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。 50金融機構(gòu)大額交易和可疑交舄報告管理辦法于 (行。200313（民銀行令20032）和金融機（令20033）同時廢止。A20061114B2006年12月1e2007年1月1日200731中國人民銀行設(shè)立( B)，可疑交易報告。反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心保衛(wèi)局分

20、支機構(gòu) 2000元以上的匯入款，應(yīng)審查()+、外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表涉外收入申報單（關(guān)于私2，依法提交(A)，受法律保護。、大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表二、單選3，選項中交易的發(fā)Th額都在200萬元以上，哪一種屬于大額易報告的范圍。()國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4、反洗錢法規(guī)則，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢括動，有向()舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)關(guān)于舉報人和舉報內(nèi)容保密。、金融監(jiān)管機構(gòu)財政部門檢察機關(guān)中國人民

21、銀行及公安機關(guān)5、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并且向(C)報備。公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務(wù)院6、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報進的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的(5)個工作日內(nèi)補正。A3B5107 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)則，“可疑交易發(fā)Th后的 10 個工作日”是指()構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)Th之日起計算金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算日起計算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)Th之日起計算8、中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑易報告，受法律保護的關(guān)于象(A)一切履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)只有銀行機構(gòu)只有證券機構(gòu)只有保險機構(gòu)是指(A)交易行為營業(yè)日每天發(fā)Th3發(fā)Th3交易行為營業(yè)日每天發(fā)Th5交易行為營業(yè)日每天發(fā)Th，5交易行為營業(yè)日每天發(fā)Th，7資金，與其實際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險機構(gòu)經(jīng)過銀行頻繁大量關(guān)于同一家